第六章！ 董事？和高级管理》人员：任职资格许》可 ： 第一节 【任，职资：。格条件 第】一百八十一条—　非银？行金融机构董事长、！副，董事长、独立董事】和其：他董事等董》事会成员须经任职】。资格许可    ！ 非银行金》融，机构的？总经理（首席执【行官：、总裁？）、副总经理—（副总裁）、风险总！监（首席风险—官）、？财务总监（首—席财务官）、合规总！监（首席合规官）、！总会计师、总审计师！（总稽核）、运营】总监（首席运营官）！、，。信息总监（首席【信，息官）、公司内部按！照高级管理》。人员：。管理的总经理助理】（总裁助《。理）：。和董事？会秘：书金融资产管理公司！分公：司总经？理、：副总：经理、总经》理助理？、风险总监财务公司！。、，金融租赁公》司、货币经纪—公，司分公司总经理【（主任？。）境：外非银行金融机构驻！华，代表处首席》代，表等高级管理人员】。须经任职资格许可 ！ ，。    金融—资产管理《公司境外全资附属或！控股金融机》构从境内聘任的【董事长、副董—。事长、总《。经理、副总经理【、总经理助》理金融租赁公—司境内专业子—公司的董事长—、副董事长、总【经理、副总经理及】境，外专业子公司从【。境内聘？。任的董？事长、副董》事长、总《经理、副总经理财】务公：司境外子公司从境内！聘任的董事长、副】。。董事：长、总经《理，、，副总经理须经任职】资格许可    ！ 金融资产管理公司！财务部门、》内审部门《负责人金融资产管理！公司境外全资—附属或控股金融【机构从境外聘—任的董事长、—副董事长《、总经理、副—总经理？、总经理助》理金融租赁公司境】外专业？子公司及财务公【司境：外子公司从境外聘任！的董事长、副董【。事长：、总经理、副总经理！不需申请核》准任职资格应当【在任职后《5日内向监管机【构，报告拟？。任人不符合》。任职资格《条件的监《管机构可以责令【该机构限期调整【任职人员   】  未担任上—述职务？。但实际履行前四【款所列？董事和高级管理【人员职责的人员应】按国家金融监督管理！总，局有关规定纳入任职！资格管？理 第一百八十二！条　申请非银行【金融：机构董事和高级管理！人员任职资》格拟任？人，应当具备以》。下基本条《件     【（一）具有完全民事！行为：能力； 《   ？  （二）具—有，良好的守《法，合规记录；  】   （三）具【。有良好的《品，行、声誉；   ！  （四）具有担】任拟任职务所需的相！关知识、经验及【能力； 》。    （五—）具有良好》的经济、金》融从业？记，录；   —  （六）个人【及家庭财务》稳健； 》。  ：  ：（七）具有担任【拟任职务《所需的独立性； 】   ？  （八）履行对】金融机？构的忠实与勤勉义务！。 第一百八十【三条　拟《。。任人有以下情—形之一的视为不符合！本办：。。法第一百八十—二条第（《二）项、《第（三）项、第（五！）项规定的条件不得！担任非银行金融机】构董：事和高？级管理人员  】  ： （一）有故意【或重大过失犯罪记录！的；  》   （二）有违反！。社会公德的不—良行为造成》恶劣：。影响的？；   》。  （三）对—曾任职机构违法【违规经营活》动或：重，大损失负有》个人责任或》直接领导责任—情节：严重的？；    — （四）担》任或曾任被接管、】撤销、宣告破—产或吊销营业执【照的：机构的董事或高级】管理人员的》但能够证明》。本人对曾任职机构被！。接，管，、撤：销、宣告破》产或吊销营业执照不！负有个？人，责任的除外；— ，     （五【）因违反《职业道德、》操守或者工作严【重失职造成重—大损失或《恶劣影响的； 【     （—六）指使、参—与所任职机构不【配合：。依法监管《或案：。。件查处的《；     （】七）被？取消终身《的董事和高》级管理人员任职【资格或受到》监，管机构或其他—金融管理部门—处罚累？。计达到2次》以上的； — ，   （八》）不具备本》办，法规定的任职资格条！。件采取？不正当手段以获得】。任职资格核准的【。 第一百八十四】条　拟任人有以下】情形：之一的视为不—。符合本办法第—一百八十二条第（六！），项、第（七》）项规定《的条件不得》担任非银行金融机】构董：事和高级管理—人员     （！一）截至申请任职资！格时本？人，。或，其配偶仍有数额【较，。大的逾期债》务未能偿还包—括但不限《于在该？金融机？。构的逾期贷款；【    》 （二）本人及【其近亲属合》并持有？该金融机构5—％以上股份且从该】金融：机构获得《的授信总额》明显超过其持有的该！金融机构《股权净值；  】。 ，  （三）本—人及其所控股的【股东：单位合并《持有该金融机构5％！。以上股份且从该金融！机构获得的授信【。总额明显超过—其持有？的该金融机构股【权净值；   】  （四）本—人或其配偶在持有该！金融机构5》％以上？股份的股东》单，位任职且该股东【单位从该金融机构获！得的授信总额明【显超：过其持有的该金融】。机，构股权净值但—能够证明授信与本】人及其配偶》。没有关系的除—外；     】。（五）存在其他所任！职务与其在该金融机！构拟任、现任职务有！明，显利益冲突或明显】分散其？在该金融机构履职时！间和精力的情形【     前【款第（四）项不【适用于财务公司董事！。和高级管理人员 】。 第一百八》十五条　《。申请非银行》金融机构董事任职】资格拟任人除—应符：合，第一百八十二条至第！一百八十《四条的规《定外还？应当具备以下条件】  ？。 ，  （一）具备本科！以上学历具有5年以！上的经济、》金融、法律、财【会或其他有利于履行！董事职责的工作【。经历其？中拟担任独》立董：事的：。还，应是经济、金融、法！律、财？会或其他领域的专】家；：。。  ？   （《二）能够运》用非银行金融机构】的，财务报表和统计【报表判断非银行【。金融机构的》经营管理和风险【状况； 《     》（三）了解》拟任职非银行金【融机构的公司—治理结构、公司章】。程以及董《。事，会职责并熟知董事】的权利和《义务 第一百【。八十六条　拟—任人有以《下情：。形之一的不得担任非！银，行金融机构》独，立董事   【  ：（一）本人及—其近亲属合并—持有该？。非银行？。金，融机构1％以—上股份或《股权； 》。    （二—）本人或其近亲【属在：持有该非银》行，金融：机构1？％，以上股份或股权的股！东单：位任职；    ！ （三）本人或【其近亲属在》该非：银行金融机构、【该非银行《金融机构控股或【。者实际控《制的：机构任？职；    【 （：。四）本人或其近亲属！在不能按《期偿还该非银行金融！机，。构贷款的机构任职；！ ，。  ：   （五）本人或！其近亲属任职的机构！与本人拟任职非【银行金融机构之间存！在法律、《会计、审计、管【理咨询、担保合作】等，方面的业务联系或债！权债务等方面的【。利益关系以致于【妨碍其履职独立性的！情形；    】 （六）本人或其】近亲属可能被—拟任职非银》行金融？机构大股东、—。高管层？控制或施加重—大影响以致于妨碍其！履职独立《性的：其他情形；》     （【七）本？人已：在，同类型非银行金融机！。构任职 第一百】八十七条　》申请非银行》金融：机构董事长、副董事！长任职资《格拟：任人：除应符合第一—。百八十二《。条，至第：。一百八十五》。条的规定《外还应分《别具备以下条—件   》  （一）担任金融！资产管理公司董事长！、副董？。事长：应具备本科以上【学历从事金融工作】。8年以上《或相关经济工作12！年以上（其中从【事金融工作5年以】。上）；    】 （二）《担任财？务公司董事》长、副董事长—应，。具备本？科以上学《历从：事，金融工作5年以上或！从事企？业集团财务或资金管！理工作8年》以，上或从？事企业集团核心【主业及相关管—理工作？10年以《上；     】（三）担任金—融租：赁公：司董事长、副董【事长应具备本—科以上学《历从：事，金，融工作或融资—租，赁，工作5年《以上或从事》相关：经济工作《10年以上； 【  ：   （四》）担：任汽车金融》公司董事长、—副，董，事长应具备本科以上！学历从事金融工作】5年：以上或从事汽车生产！销，售，。管理工作《10年以上》；     （五！）担任货币经纪公】。司董事？长、副董事长应具备！本科以上《学历从事金融—工，作5：。年以上或从》事相关经济工作【10：年以上（其》。中从事金融工作3】年以上）；  】   （六）担任消！费金融公《司董事长、副董事】长应：具备本？科以上学历从事金融！。工，作5年以上或从事】相关经济工作10】年，以上：。。；   》  （七）担任【金融资产管》理公司境《外全资附属或控【股，金，融机构董事长、副】董事长应具备本科】以上学历从事金融】工，作6年？以上或从事》相关经济工作—10年？以上（其中从事【金融工？作3：。年以：上，）且能较熟练—地运用1门》与所任？职务相适应的—外语；    】 （八）担任财务公！司，境，外子公司董事—长、副董事》长应具备本科以上】学历：。从事金融工作3年以！上或从事企业集团财！务或资金管理—。工作：6年以上且能较【熟练地运用1门【与，所任职务相》。。。适应的？外语； 《     （九【。）担任金融》租赁公司境内外专】业子：公司董事长、副【董事长应具备本科】以上学历从事金融】工，作，或融资租赁工作3】年以上或从事相关经！济，。工作8年以上（【其，中从：事金融？。工作或融《资租赁工作2—年以上）《。担任：。境外子？公司董事长》。、，副董事长的》还应能？较熟练地运用—1门与所《任职务相适》应的外？。。语 第一百八【十八条　申》请非银行《金融：。机构法人机构高级】管理人员任》职资：格拟任？人除应符合》第一百八十二条【至第一百《八十四？条的规定外还应【分别具备以下条【件     （一！）担任金融资产管理！公司总裁、副总裁】应具备？。本科：以上学历从事金融】工作8年以上或相关！经济：工作12年以上【（其中从事金融【工作4年以》上）；    】 （：二）担任《财务公司总经—理（首席执行—官、总裁）、—副，总经理（副》总裁）应具备本【科以上学历》从事：金融工作5年—以上或从事财—务或资金管》。理工作10年—以上（财务公司【高级管理层中至【少应有一人从—事金融工作5年【以上）；   】  （三）》担任金融租赁—公司总经理》（首席执行官—。。、总裁）、副总经】理（副总裁）应具】备本科以上学—历从：事金融工《作或：从事：融资租赁工作—。5年以上或从事相】关经济工作10年以！。上（其中从事金【融工：作或：。融资租？赁工作3年以上【），；     【（四）担《任汽：车，金，融公司总《经，。理（首席执行官【、总：裁）、副总》经理（副总裁）应具！备本科以上学历从事！金融工作5年—以上或从事汽—车生产？销售管理工作—。10年？以上；   【  （？五）担？任货币经纪公司总】。经理（首席执行【官、总裁）、副总】经理（副总裁）【应具备本科以上学】历从事金《融工作5年》以上或从事》相关：经济工作10年以】上（其中从》事金：融工作3年》以上）； 》     （六【）担任消费》金融公司总经理【（首：席，执行官、《总裁）？、副总经《理（副总裁）应具备！本科以上学历从事金！融工作5《。年以上或从事与消费！金融相关领》域工作10年以上（！。消费金融公司高级管！理层中至少应有【一人从？事金融工作》5，年以上？）； ？     （七【）担任？各类非银行金—融，机构财务总监（【首席财？。务官）、《总会计？师，、总审计师（总【稽核）以及金融资产！管理公司财》务部门、内》审部门负《责人：的应具备本科以上】学历从事财》务、会计或审—计工作6年以上【；     （】八）：担任各类非银行【金融机构《。风险总监（》首，席风险官）应具备】本科以上学历从【事金融机构风险管理！工作3年以上或从事！其他金融《工作6？年，。以上；     ！（九）担任》各类非？银行金融机构—合，规总监（首席合规】官）应具备》本，科以上学历从事金融！或法：律工作6年以—上； 《    《（十）担任》各类非银行》金融机构信》。息总监（首》席信息官）》应具备本《科以上学历》从事信息科》技，工，作，6，年以：上；   —  （十《一）：非银：行金融机构》运营总？监（首席运》营官）和《公司内部按照—高级管理人》员管理的总经理助】理（总裁《助理）、董事会秘】书以及？。实际履行高级管理】人员：职责的？人，员任职资格条件【比照同？类，机构副？总经理（副总裁）】的任职资格条件执】行 第一百八【十九条　申请非【银行金融机》构子公司《或分公？司，高级管理人》员任职资格拟任人除！应符合第一百—八十二条至第一百】八十四条的规定【外还应分别具备【以下条件    ！。。 （一）担任金融资！。产管理公司境外全】资附属或控股金融机！构总：。经理、副总经—。理、总经《理助理或担任金【融资产管理公司分】公司总经理、副【总经理、总经理助理！、风险总《监应具备本科以上】学历从事《。金融工？作6年以《上或相关经济工【作10年以上—。。（其中？从事金融《工作3？年以上）《担任：境外全资附》属或控？。股金融？机构：总，经理、副总经理【、总经？理助理？的还应能《较熟练地运用—1门与所任职务【。相适应的外语；【。     （【二）担任《财务公？司境外子公》司总经理、》副总经理或担任【财务公？司分公司总经理【（主任）《应具备本科》以上学？历从事金《融工作5年以上或从！事财务或资金管理工！作8年以上》担任境外子》公司总经理或副总经！理的还应能》较熟练地《运用1门《与，所任职务相适—应的外语；》    》 （三）担任金融】租赁公司境内—外专业子公》司，总经理、副》总经理或担任金【融租赁公司分—公司总经理（主【任）应具备本科以上！学历从事金融工作或！融资租？赁工作3年以上或】。从事相关经济工【作8年以上（其中从！事金融工《作或：融资租赁工》作2年以上）—担任境外子公司总】经理、副总经理的还！应能较熟练地运【用1门与所任职【务相适？应的外语； 【    （四）担任！货币经纪公司分【公司：总经理（主任—）应：具备本科以上学历从！。事金融工作5年以上！或从事相关经济工】作8年以上（其【中从事金融工作2】年以：上，），；     【（五）担任境外非】银行金融机》构驻华代表》。处首席代表应—具备本科以上—学历从事《金，融工作或相关—。经济：工作3年以》上 第一百九十条！　拟任人未达到【第一百八十》五，条、第一百八十七条！至，第一百？八十九条规》定的学历要求但具备！以下条件《之，一的视同达到—规定的学历   ！  ：（一）取得国家教育！行政：主管部门认可院校授！。予，。的学士以《上学位；    ！ （二）取得注册会！计师、？注册：审计师或与拟（【现）任职务相—。关的高级专》业技术职务》资格且相关》从业年限超》过相应规定4年以上！ 第一《百，九，十一条？　拟任董事长—、总经理任职资格未！。获核准前非银行【金融机构应》指定符合相应任【职资格条《件的人员《代为履职并自作出】。指定决定《之日起3日内向【监管：机构：报告代为履职—的人员不符合任职】资，格，。条件的监管机构可】以，责令非银行金融机构！限，期调整非银》行金：。融机构应《当在6个月内选聘具！有任职资格》的人员正式任职【    》 ，非银行金融机构【分支机构确因特殊】原因：。未，能按期？选聘正式人员任职】的应：在代为履《职届满前1个月向任！职机构？所在地国家金—融监：督管理？总局：派出机？构提交代为履职延】期报告分支机构【代为履职延期不得】超过一？次，延长期？限，不得超过6个月【 ：