第六章！ 董事和高级管【理人员任职资格【许可 第一】节 任职《资格条件 【 第一百八十一【条　非银行》金融机构《董事：长、副董事长、独立！董事和其他董—事等董事会成员须】经任职资格许可 】。     》。非银行金《融机构的总经理【（首：席执行官、总裁）、！副总：经理（副《总裁）、《风险总监（首席【风险官）、财务【总监（首席财务官】）、合规总监（【首席合？规官）、总》会计师、总审—计师（？总，。稽核）、运营总监】。（，首，席运：营官）、信息—总监（首席信—息官）、《公司内部按照高级管！理，人，员管理的《总经理助理（总裁】助理）和《董事会秘书金融【资产：管理公司《分公：司总经？理、副？。总经理、总经—理助：理、风？险，总监财务公司、【金融租赁公司、货币！经纪公司分公司总经！理，（主任）境外非银】行金融机构》驻华代表处》首席代表等》高级管理人员须【。。经任职？资格许可   】  ：。金融资产管理—公司境外全》资附属？或控股？金融机？构从境？内聘任的董事长、】副董事长《、总经理、副总经理！、，总，经理助理《。金融租赁公司境内】。专，业子公司的董事【长、副董事长、总】。经理、副《总经理及境外专【业子公司从境—内聘：任，的董事长、》副董事长、》总经理、副总经理财！务，公司境？外子公司从境—内聘任的董事长、】副董事长、》总经理、副总经理须！经任职？资格许可 —    金》融资产？管理公司财务部门、！内审部门负责人金融！资产管理公司境【外全资附属或控股金！融机构从境》。外聘任的董事长、副！董事长、总经—理，、副总经理》、总经理助理—金融租赁公司境【外专业子公司及财务！公司境？外子公司《从境外聘任的董事】长、副董事长、【总经：理、副总经理不需申！请核：准，任职资格应当在【任职后5日内向监】管机构报《告拟任人不符合【。任职：资格条？件的监管机》构可以责《令该机构限期—调，整任职人《员     【未担任上述职务【但实际履行前四款】所列：董事和高级》管理：人员职责的》人员：应按国家《金融监？督管理总局有关规定！纳入：任职资？格管理 《 第一？百八十？二条　申请非银【行金：。融机构董事和高【级管：理人：员，任，职资格？拟，任人应当《具备以下基本条件】     —（，一）具有完全民【事行为能力；  ！   （二》）具：有，良好的守法合—规记录； 》     》（，。三）具？有良好的品行、声誉！；     【（四）具《有担任拟任职务所】需，的相关？知识、经验及—能力；     ！（五）具有良好的经！济、金融从业记录】；，    》 （六）《个，人及家庭财》务稳健； 》     （七【）具有担任拟任职】务所需？的独立性； 【    （八）【履行对金融机—构的忠？实与勤勉义务—。 第一百八—十，三条：　拟任人有以下【情形之一的视为【不，。。符合本？办法第？一百八十《二条第（二）项【、第：（，三）项、第（五【）项规定的条件不】得担任非银行金融机！构董事和高级管【理人：员   》  （？一，。）有故意或》。重大过失犯罪记录】的；    【 （二）有违反【社会：公德的不良行—为造成？恶劣影？响的；   【  （三）对曾任】职机构违《法违：规经营？活，动，或重大损失负有【。个人责任《。或直接领导责任情】。节严重的；  】   （《四）担任或曾—任被接管、撤—销、宣告破产或吊销！营业执照的机构的】董事或高级管理人员！的，。但能够证明本—人对曾任职》。机构被接管、撤【销、宣告破产—或吊销营业执照不负！有个人责《任的：除外；    】 （五）因违反【。职，业道德、操守或者工！作严重失《职造成重大损失【或恶劣影响》的； 《    （六）【指使、参与》所任职机《构不配合《依法监管或案件查】。处的：；  《  ： （七？。），被取：消终身的董事和【高级管理《人员：任职资格或受到【监，管机构或其他金融管！理，部门处罚累计—达到2次《以上：的； ？     （八【）不具备本》办法规？定的任职资格条件】采取不正当手段以获！得任职资格核准的】。 第一百八十四条！。　拟任人有》以，下情形？之一的视为不—符合本办法》第一百八十二条【第（六）项》、第（七）项规定】的条：件不得担《任非银行金》融机构？董，事和高级管理—人员     （！一）截至申》请任职资格时本人】或其：配偶：仍有数额较大的【逾期债务《未能偿还包括但【不限：于在：该，金融机构的逾—期贷：款；   —  （？二）本人《及其近？亲属：。合，并持有该金融—机构5％以上—。股份且从该金—融，机构获？得的授信《总额：明显超过《。其持有的该金—融机构股权净值； ！     （—三）本人及其所控股！的股东单《位合：并，持有该金融》机构5％以上股【份且：从该金融机构—获得的授信总额【明显超过其持有的】。该金融机《构股权净值；  ！   （《四）本人或其配偶】在持有该《金融机构5％以【。上股份？的股东？。。单位：任职且该股》东，单，位从该金融机构获得！的授信？总，额明显？超过：其持有的该金—融，。机构股？权净：值，但能够？证明授信与本人及】其配偶没《有关系的除外； 】    《 （五）存在其他】所任职务与其在该】金融机构拟任、现任！职务：有明：显利益冲突或明显】分散其在该金—融机构履职时间【和精力的情形—     前款第！（四）？项不适用于财—务公司董事和—高级管理人员 第！一，百八十五条　—。申请非？银行金融机构董事】任职资格拟任人除】应符合第一》百八十？二条至第一百—八十四条《的规：定外还应当具备以】下，条件  》   ？（一）具《备本：科以上学历具有5】年以上的《经济、金融》、，法律、财《会或其他有》利于履行董事职责的！工作经历其中拟担任！。独立董事的还应【是经济？、金融、法律、【财会：或其：他领域的专》家； ？    《。 （二）《能够：运用非银《行金融机构》的财务报表和统计报！表判断非银行金融机！构的经营《管，理和风险状》况；     （！三）了？解拟任职非银行【。金融机构《的，公司治理结构、【公司章程以》及，。董事会职责并熟知】董事的权利和义【务， ， 第一百《八十六条　拟任人】有，以，下情形之一的—不得担？任，非银行金融机构【独立董事 》     （—一）本人《及其近亲属合并持】有，该非银行金融机【构1：％以上股《份或股权； —     （—二）：。本人或其近亲属在持！有该非银行金—融机构？1％以上股份—或股权的股东单位任！职；  》   （三》）本人或其近亲【属在该？非银行？金融机构、该—非银行？金融机？构，。控股或者实际控【制的机构任职； 】     （四）】本人或其近亲属在】不能按期偿还该非】银行金？融机：构贷款的机构任【。职；  》   （五》。）本人或其近亲属任！职的：机构与本人拟任【职非银行《金，融机构之《。间，存在法律、会计【、审计、管》理咨询、《担，保，合作等方面的业【务联系？或债权？债务：。。等方面的利》。益关系以致于—妨碍其履《职独立性的》情形；   【  （六）本人或】其近亲属《可能被拟任职非【银行金融机构—大股东、高管层控】制或：。施加重？大影响以致》于妨碍其履》职独立性的》其他情形； —     （七）】本人已在《同类型非银行金融机！构任职？。 ：第一：百八十七《条　申请非银—行金融机构董—。事长、副董事长任职！资格拟任人除应符】合第一百八》十二条至第一百八十！五条的规定》。。外还：应分别具备以下【条，件    — （一？）担任金融资产管理！公司董？事长、副《董事长应具备本科以！上学：历从事？金融工作8年以【上或相关经》济工：作12年以上（其】中从事金融工作【5年以？上）；  —。  ： （二）担任财务公！司董事长《、副：董，事，长，应具备本《科以上学历从事【金融工作5年以【上或：从事企？业集团财务》或资金？管理工作8》年以：上或从事企业集【团核心主业》及相：关，。管理工作10年以上！；   》  （？。三，）担任金融租赁公司！董，事长、副董事长应】具，备，本科：以上学？历从事金《融工作或融资租赁】。工作5年以上或从】事相关经济》。工作10年》以上：；  《   （四》）担任汽车金融【公司董事长、—副董事长应具备本科！以上学历从事金【融工作5《。年以上或从事汽车生！。产销：售，管理工作《。10：年以上；《 ，  ：   （五）担任货！币，。经纪公司董事—长、副董事长—应具备本科以—。上学历从事金融工作！5，年以上或从》事相关经济》工作10《年以：上（其中《从事金融工作—3年以上）；  ！   （六）—担任消费《金融公司董事长、】副董事长应具—备，本科以上《学历从事《。金融工作5年以上或！。从事相关经济工作1！0，年以上；   】  （七《）担任金融资—产管理公司》境外全资附属或【控股金？。融机构？董事：长、副董事长应具】备本科以上学历从】事，金融工作6年—以上或从事相关经济！工作10年以—上（其中从事金融工！作3年以上》）且能较熟》练地运用1门与所】任职务相适应的【外语； 》    （》八）担任《财务公司境外子【公司董事长、—副董事长《。应具备本科》以上学历从事金【融工作3年以上或从！事企业集团财务【或资金管理工—作6年以上且—能较熟练地运用1门！。与所任职务相—适应的外语； 】    （九）担任！金融租赁公司—境内外专业子公司】董事长、《副董：事长应具备本—科以上学历从事【金融工作或》融资租赁工作3【年以上或从事相关经！济，工作8年以上（【其中从事金》融工作或融》资租赁工《作，2，年以上）担》任境外？。子公司董事长、副】董事长的还应能较】熟练地？运用：1门与所任》职务相适应的—外语： ， 第：一百八十《八条　申请非银【行金融机构法人机】构高级管理人员任职！。资格拟任人》除应符合第一百八】十二条至第一百八十！四条的？规定：外还应分别具备以】下条件  —  ： （一）担任金融资！产管理公《司总裁、副总裁应具！备本科以上学历【从，事金融工《作8年？以上或相《关经济工《作12？年以上（其中从【事金融工作4—。。年以上？）；   —  （二）担任财】务公司总经》理（首席《执行官、总裁—）、：副总：经理：（副：总裁）应具备本科】以上学历从》事金融工作5年以上！或从事财务》或资：金管理工作10年】以上（？财务公司《高级管？理层中至少》应有一人从事金融工！作5年以上）； 】   ？  （三）担任金】融租赁公司》总经理（首席执行】官、总裁）、副【总经理（副总裁【）应具备本科以上学！历从事金《融，工作：或从事融资租赁工作！5年以上或》从事相关经》济工作？10年以《上（其中从事—金融工作《或融资租赁工作3年！以上）；    ！ （四）担任—汽车：金融公司总经—理（首席执行官、】总裁）、副总—经理（副总》裁）应具备本科【以上：学历从事金融—工作5年以上或从事！汽车生？产销：售管理工《作，10年以《上； ？。。     》（五）担任货币经】纪公司总经》理（首？席执行官、总裁）】、，副总经理（》副总裁）应》具备本？。科以上学历从事金】融工作？5年以上或从事【相关经济工作10年！以上（其《中从事金融工—作3：年以上）； —     （六【）担任消费金融公司！总经理（首席执行官！、总裁？。）、副总经》理（副？总裁）应《具备本科以上学历】。从事金融工》作5年？。。以上或从《事与消费金》融相关领域工作1】。0年以上《（消费？金融公？司高级管《理层中？。至，少应有一人从事【金融工？作5：年以：上）；？     （七】）担任各类非银行】金融机构财务总监】（首席财务官）、】总会计师、》总，审，计师：（总稽核）以及金】。融资产管理公司财务！部门、？内审：部门负责人》。。的应具备本科以上学！历从事财务、会计】或审计工作6年以上！；， ，   ？  ：（八）担任各类非银！行金：融机：构风险总监（—首席风险官）应具】备本：科以：上，。学历：从事金融机》构，风险管理工作—3年以上或》从，事其他金《融工作？6年以上《；   》  ：（九）担《任各类？。非银：行金融机构合规【。总，监（首席合规官【）应具备《本科以？。上学：历从事金融》或法律工作6—年以上；    ！ （十）担任—各类非？银行金融《机构信？。息总监（首》席信息官）应具备】本科以上学历从事信！息，科技工作6年以【上； 《   ？ （十一《）非银行金融机构】运营总监《（首席运营》官）和公司内部【按照高级管》。理人员管理的总【经理助理（》总裁：。助理）、董事会秘】书以及实际履行【高，级管理人员》职责的人员任—职资格条件比照【同，类机构？副总经理（》。副总裁）的任—职资格条《。件执行 第一百】。八十九条　》申请非银行金—融机构子公》司或分公《司高级管理人员任】职资格拟《任人除？应符合第一百八【十二条至第一—百八十四条的规定外！。还应分别具备以【下条件？     —（一）担《任金融资产管理公】司境外？全资附属《或控股？金融机构总经—理、副总经》理、总经理助理或担！。任金：融资：。产管理公《司分公司总经理、】副总：经理、总经理助理】、风险？总监应？具备本科以上学【历从事金融工—作6年以上或相关经！济工作1《0年：以，上（其？中从事金融》工作3年以》。上）担任《境外全资附属—或控股金融机—构总经理、副总经理！、总经理助理的【还应能较熟练—地，运用：1门：。与所任职务相适【应，的外语；《     —（二）担任》财务公？司境：外子公司总经理、】副总经理或担任财务！公司分公《司总经理《（主任）应具备【本科以上学》历从事金融工—。作5年以上或从【事财务或资金—管理工作8年以上担！任境外子公司—总经：。理或副总经理的【还，应能较熟练》地运用1《门与所任《职务相适应的—外语；？ ：    （三）担】任金融租赁公司【。境内外专业子—公司：总经理、副总—经理或担任》金，融租赁？公司分公司总经理（！主任）应具备本科以！上学历从事金融工作！或融资租赁》工作3年以上—。或从事相关》经济工作8年—。以上（其中从事金融！工作或融资租赁工】。作2年以上）担任境！外，子公司总经》。理、副总经理的还应！能较熟练地运用1门！。与所任职务相适应的！外，。语；    【 （四）担任货币】经纪公司分》公，司总经理（主任【）应具？备，本科：以上学历从事金融工！作5年以上》或从事相关》经济工？。作8年以上（其【中从：事金融工作》2，。年以上）；   ！  （五）担任【境外非银《行金融机构驻—华代表处《首，席代表应具备本科】以上学历从》事金融工《作或相关经济—工作：3年以上 —第一百九《十条：　拟：任人未达到第一百】八，。十五条、第一百八十！七条至第《一百：八十：九条规定《的学历要求但具【。备以：下条件之《一的视同达到—。规定的学历  】   （一）取【得国家教《育行政主管部门认】可院校授予的学士以！上学位；    ！ （二？）取得注册会—。计师、注《册审计？师或：与，拟（现）任职务相】关的高级专》业技术职务资格且相！关从：。业年限？超，过，相应规定4》年以：上 第一百—九十一条　拟—任董事长、总经理】任职资格未获核【准前：非银行金融机—构应指定符合—相，应任职资格条件【的人：员代为履《职并自作出指—定决定之日起3日】内向监管机构报告】代为履职的人员不】符合任职《资格：条件的监管机构可】以责：令，非银行金融机—构限期调整》非银：。行金融？机构应当在6个月内！选聘具有任职资【格的人员正式任【职 ： ，    非》银行金融机构分支机！构确因？特殊原因《未能按期选聘正【式人：员，任职：。的应在代为履职届满！前1个月《向任：职机构所在地—。国家金融监督管【理总：局派出机构提—。交代为履《职延期报告》。分支：机构代为履职延期】不得超？过一次延长期—限，不得超过《6个月 》