第六章！ 董事和高》级管理人员任职【资格许可《 ：。 第一节 —任，职资格条《件 ？ 第一《百，八十一条　非银【行金：融机：构董：事长：、副董事长、独立董！事和其他董事等董】事会成员《须经任职资》格许可 《   ？  非银行金融机】构的总经理（首席执！行官、总《裁，）、副总《经理（副《总裁）、风险总监】（首席风《险官）、财务总【监（首席财务官）、！合，规总监（首席—合规官）《、总会？计师、总审》计师（总稽核—）、运营总监（【。首席运营官）—、信息总监》（首席信息官）、】公司内部按》照，。高级：管理人员管理—的总经理《助，理（总？裁，。。助理）和《董，事会秘书金融资产管！理公司分公》司总经理、副总经】理、总经理助理、风！险，总监财务公司—、金融租赁》公司、货币经纪公】司分公司总经理【（主：任）境外非银—行金融机构》驻华代表处首席【代表等高级管理人】员须经任职资—格许可？。   《  金融资产管理】公司境外全资附属或！控股金融机》构从：境内聘任的董事【长、副？董事长、总经理、】副总经理、总经理】。助理金融租赁—。公司境内专》业子公司的董事长】。、，副董事？长、总经《。理、副总经理及【境外专业子公司从】境内聘任的董事长、！。副董事长、总经理、！副总经理财务公司境！外子公司从境内聘】任的董事长、副董】事长、？总经理、副总经【理须经任职资格许】可   》  金融资》。产，管理公司财》务，部门、内审》部门负责人金—融资产管理公—司境外全资附属或】控股金融《。机构：从境外聘任》的董事长、副董事长！、总经理、副总【经理：、总经？理助理金融租—赁公司？境外专业《子公司？及财务公司境—外子公司从》境，外聘任的《董事长、副董事长】、总经理、副总经理！不需申请核》准任职资《格应当在任职后5日！。内，。向监管机构》报，。告拟任人《不符合？任职资格条件的监】管机构可以责—令该机构限期调【整任职人员  】  ： 未担？任上述职务但实【际履行前四款—所列董事《。和高：级管理人员》职责的人《员应按国家金融【监督管？理总局有《关，规定纳入任职资格】管理 《第一百八十二条　申！请，非银行？金融机构董事—。和，高级管理人员任职资！格拟任人《应当具备以下基本条！件 ：。     （一）】具有完全民事行【为能力；   】。  （二）具有【良好的守法合规【记录；  —   （三》）具有良《好的：品行、声《誉；    【 （四）《具有担任拟任职务所！需的：相关知识、经验及】能力； 《  ：   （五）具【有良好的经济—、金融？从业：记录； 》    《（，六）个人及》家庭财务稳健； ！    （七—）具有担任拟—任职：务所需的独立性；】     （八】）履行对《金融机构《的忠：实与勤勉《义务 第一百【八十三？。条　拟任人有—以下情形之一的【视为不符合》本办法第《一百：八十二条第》（二）？项、第（三）项、第！（五）项规定的【条件不得担任非【银行：金融机构《董事：和高：级管理人员 —     （—一）有故意》或，重大过？失犯罪记录的； ！ ，   （二）有【违反社会公德的不良！行为造成恶劣影响的！；，  ？   （三）—对曾任？职机构违法违规经营！活动或重大损—失负有个人责任或】直，。接领：导，责任情节严重的；】     （【四）担任或曾任被】接管、？撤销、宣告破产或吊！销营业执照的机构】的董事或高级—管理：人员的但能够证明】本人对？曾任职机构被接管】、撤销、宣告—破产或吊销》营业执照不负有个】人责任的除外；【     —（五）？因违反职《业道德、《操守或者工作严重】失职造成重大损失】或恶劣影响的；【     —（六：）指使、参与所任】职机构不配合依法】。监管或案件查处的；！。     （七）！被，取消终身《的董事和高级管理人！员，任职资格或受到【监管机构或其他金】融管理部门处罚【累计达到2次以上】的； ？。     》（八）不具》备，本办法规定》的任职？资格条件采取不【。正当手段《以获：。得任职资《格核准的 —第一百八十》四条　？拟任：。人，有以下情形》之一的视为》。不符合本办法第一】百八十二条第—（六：）项、第（七）项规！定，的条件？不得担任非银—行金融机《。构董事和高级管理】人员     】（一）截至》申，请任职资《格时：本人或？其配偶仍有数—额，较大的逾期债务未能！偿，还包括但不限于在】该金融机构》的逾期贷款；—     （二）！本人及其近》亲属合并持》有该金融机构5％以！上股份且从》该金融机构获得的】授信总额明显超【过其持有的该金【融机：构股权？净值：； ：     （三）本！人及其？所，控股的？股东单位合并持有该！。金融机构5》％以上？股份且从《该，金融机构获得的授信！总额明显超》。过，其持有的该金融机构！股权净值《；     （四！）本人或其》配偶在？持有：该金：。融机：构5％以《上股份的股东—单位任职《。且该股东单位—从该金？。融机构获得的—授，信总额明显超过其】持有：的该金？。融机构股《权净值但能够证【。。明授：信与：本人：及其配偶没有关【系的除外；》。     （五】）存在其《他所任职务与其在该！金融：机构拟任、现任【职务有明显利益【冲突或明显分散其在！。。该金融机构履职时】。间和精力的情形【     前【款第（四）》项不适用于财务公司！董事和高级管理人员！ 第一百八十五条！　申请？非银行金融》机构董事任职资【格拟任人除应—符合第一百八十二】条至第一百八十四】条的规定外还应当】具备以下条件  ！  ： （一）具》备本：科以上学历具有5年！以上的经济、金融、！法律、财会或其【他有利于《履行董事职责的工】作经历其中》拟担任独立董—事的还应是经—济、金融、法—律，、财：会或其他领域的专】家；：     （二】），能够运用《非银行金融机构的财！务报表和统计—。报表判断《非，银行金？融机构？的经营管理和风险状！况，；     【（三）了《解拟任职非银行金融！机构的公司治—。理结构？、公司章程》以，及董事会职责—。。并，熟知董事的权—利和义务 第一百！八，十六条　拟任人有】以下：情形：之一的不得担任非】。银行金融机构—独立董事 》     （一【）本人及其近亲【属合并？持有该非银行金融机！构1：％，。以，上股份或股》权；   —  （二）本人或】其近：。亲，属在持有该非银【。行金融机构1—％以上股份或股【权的股东单位任【职；    【 （三）本》人或其近亲属在该】非，银行：金融：机构、该非银行【金融机构控股或者实！际控制的机构—任职；    】 ，（四）本《人或其近亲属在不】能按期偿还》该非：银行金融机构贷【款的：机构：任，。职； 《 ，   （《五）本人《或其近亲《属任职？的机构与《本人拟任职非银行】金融机构之间存在法！律，、会：计、审计、管—。理咨询？、担保合作等方面的！业务联系或债权债务！等方面的利益关系】以致于妨碍》。其履职独立性—的情形； 》  ：   （《六）本？人或其近《亲，属可能被拟任职非银！行金融机构大股【东、高管层控制【或施加重《大影响以《致于妨碍其履职【独立性的《其他情形； —   ？  （七）本—。人已在？同类型非银行—金融机构任职 第！一百八十七条　申】请非银行金融机构】董事长、副董事长任！职资格拟《任人除应符》合第一百《八十二条《至第一百八》十五条的规》定外还？应分别具备以下条】件    — ，（一）担任》金融资产管》理，公司董事长、—副，董事长应具备本科以！上学历？从事金？融工作8年以上【或，相关经济《工作12年以—上（其中从》事，金融工？。作5年？以上）；   】  （二）》担任财务公司董事】长，、副董事长应具备】本科以上学历—从事金？融工作5年以上或从！事企业集团财务【。或资金管理工—作8年？以，上或从事《企业集团核心—主业及相关管理工】作10年以》上；     （！三，），担任金融租赁公司董！事长、副董事长应具！备本科？以上学？历从事金融》。工作或融资租赁【工作5年《以上或从事相关【。经济：。工作10年》以上：；   》  ：（四）担任汽车【。金融公司董事长【、副董事长应具备】本科以上学历从事】金融工作5年—以上或从《事汽车生产销售管理！工作10年以—上；     （！五）担任货》币经纪公司董事【长、副董事长应具】备本科以上学历【从事金融工作5年以！上或：从事：相关经济工作10】年以上？（其中从事金融工作！3，年以上）；》    》 （六）担任消【费金融公司董事长、！副董事长应具备本】科，以上学历从事—金融工作5年以【上或从事相关—经济工作10年以】上；     （！七）担任金融资产】管理公？司，境外全资《附，属或：控股金？融机：构董事长《、副董事《长应具备本科以【上学历从事》金融工作6》。年以上或从事—相关经济工作10年！以，上（其中从事金融工！作3年以上）且能】较熟练地运用—1门与所任职务相】适应的外语；— ，  ：   （八》。）担任财务公司境外！子公司董事长、副董！事长应具备》本科以上学历从事】金融：工作3年以上或从事！企，业集团财务》或资金管理工作6】年以上且《能较熟练地运—用1门与《。所任职务相适应的外！语；  》。   （《九）担任金融—租赁公司境内外【专业子公司董事长、！副，董事长应具备本科以！上学：历，从事金融工》作或融资租赁工【作3年以上或从事】相，。关经：济工：作8年以上（其中从！事金融工作或融资租！赁，工作2？年以上？）担任境外子公【司董事长、副—董事：长的还应能较熟【练地运用《1门与所任职务相适！应的：外，语 ？第一百八十八条【　申请非银行金融机！构法人机构高级管】理，人员任职资格拟【任，人除应符《合第一百《八十二条至第—一百八十四条的规】。定外还应分别具【备以下？条件 ？    《 ，。（一）担任》金融资产管》理公：司总裁、副总裁【应具备本科》以上学历从事金融】工作8年以上—或相：关经济？工作12年以上（】其中从事《金融工作4年以上）！；  《  ： （二）担任—。财务公司总经理（】首席执行官、总【裁）、副总经理（】副总裁）应具备本科！以上学历从事金融工！作5年？以，上或从事财务或【资金管理《工作：10年？以上（？财务公司高》级管理层《中至少？应有一人从事金【融工作5年以—上）； 《    《 （三）担任—金融租赁公司总经理！（首席执行》官、：。总裁：）、副总经理（副总！裁）应具《备本：科以上学历从事金融！工作或从《事融：资租赁工作5—年以上？或从事相关经—济工作1《0年以上（》其中从事金融—工作：。或，融资租？赁工作3《年以上？）；：    》 （四？）担任汽车金—融公司总经理（首】席执行官、》总裁）、副总—经理（？。副总裁）应具备【。本，科以上？学历从事金》融工作5年以上或】从事汽车生产—。销售管理工作10】年以上；    ！ （五）担任货【币经纪公司总经理（！。首席执行官、总【裁）、副总经理（副！总裁）应具备本科】以上学历从事金融工！作5年以上或从事】相，关经济？工作10《年以：上（其？中从事金融》工作：3年以上）；  ！   （《六）担任消费金融公！司总经？理（首席执》行官、总裁）、【副总经？理，（，副总裁）应具备本】科以上？学历从事金》融，工作5年以上或从事！与消费金融相关【领域工作1》0年以上（消费金融！公司高？级管理层《中至少应有一—人从事？金融：工作5年以上）；】  ？   （七）担【任各类非银行金融机！构财务总监（首【席财务官）》。、总会计师》、总审计《师（总稽核）以【及金融资产》。管理公司财务—部门、？内审部门负责人【的应具备本科以【上学历？从，事财务、《会计或审计工作6】年以上；   】  （八）担任各】类非银行金融—机构：风险总监（首席风】险官）应具备本科】以上学历《从事金融机构风【险管理工《作3年以上或从事其！他金融工作6年以】上；     】（九）担任各类非】银行金融机构合【规总监（首席—合规官）应》具备本科以》上学历从事金—。融或法律工作6【年，以上； 》    《（十）担任各—类非银行金融机构信！。息总：监（首？席信息官）应具备】本科：以上学历从事信息科！技工：作，6年以上；》  ？。   （十一）【非银行金《。融机构运营总监（】首，席运：营，官）和公司》内部按照高级管理】人员管理的总经【理助：理（总裁助理）、董！事会秘书以及实【际，履，行高级管理人—员，职责的人员任—职资格条件比照【同类：机构副总《。经理（？副总裁）的任职【资格条件执》。行 第一百八十九！条，　申请非银行金融机！构子公司或》分公司高级管—理人员？任职资？格拟任人除》应符合第一百八十】。二条至第一》百，八十四条的规—定外还应分别具备】以下条件《     （一】）担任金融资产【管理：公司境外全资附属】或控股？金融机构总》经理、副总经—。理、：总，经理助理《或担任金融资产管】理，公司分公司总—经理、副总经理【、，总经：理助：。理、风？险总监应具备本科以！上学历从事》金融工？。作6年以上或相关】经济工作10—年以：上（其？。中，从事金融工作3年以！。上）担任境外全资】附属或控股金融机】构总经理、》副总：。经理、总经理助理的！还应：能较熟练《地运：用，1门与所任职—务相适？应，的外语； 》  ：   （二）担任财！务，公司境外子公司总经！理、：副总经理或担任财】务公司分公》司总经理（》主任）应《具备：本科以上《学，历从事金融工作5年！以上或从事财务【或资金？管理工？。作，8，年以上担《任境外子公司总经理！或副：。总经理的《还，应能较？。熟练地运用1—。门与所任职务相适】应的外语；   ！  （三）担任金融！租赁公司境内外专业！子公司？总经理？、副：总，经，理或担任金融租赁】公，司分公司《总经：理（主？任）：应具备本科以上【学历从事金融工作】或融资租赁工作3年！以上或从《事，相关经济工作8年】。以上（其《中从：事金融工作或—融资租赁工作—2年以上）担任境外！子公司总经理、副总！经理的还应能—较熟练地运用1门】与所任职务相适应的！外语；   【  （四）担任货币！经纪公司分》公司总经理（—主任）？应具备本科》以上：学历从事金融—工作5？。年以：上或从事相关经济】工作8？。。年以上（其中—从事金融工作2年以！上）；    】 （五）担任境【外非：银行金融《机构驻华代表—处首席代《表，应具备本科以上【学历从事《金融工作或相—关经：济工作3年以上【 第一《百九十？条　拟任《人未达？到第一百八十五条、！第一百？八十七条《至第一百八十九【条规定的学历要【求但具备以下条件】之一：的视同达到规—定的：。。学历   —  ：（，一，）取得国家教—育行政主管部门认可！。。院校授予的学士以上！学位；  —   （《二，）取得注《册会计？师、注册审计师或】与拟（现）任职务相！关的高级专业技术】。职务资格且相关从业！年限超过相应规定4！年以上 第一【百九十一条　拟【任董事长《、总经？理任职资格未获【核准前非银》行金融机构应指定】符，合相应任职资格条件！的人员代为》履职并自作》出，指定决定之》日起3日《内向监管机》构报告代《为履：职的人员不》符合任职资》格条件的监管机【构可以责《令非：银行金融机》构限期调整非银【行金融机《构，应当在6个月内选聘！具有任职《资格的人员正式任】职     非】银行金？融机构分支》机构确？因，特殊：原因未能按期选聘正！式人员任职的应【在代为履职届满【前1个月《。。向任职机构所在地】国，家金融监《。督管理？总局派出机构—。提交代为履职延期】报告分？支机构代为履职【延期不？得超过一《次，延长期限不》得超过6《个，月 ？