第六章！ 董事和《高，级管：理人员任职资格【许可 第一】节 任职资格条件】 第一百八】十一条　非银行【金融机构董事—长、副？董事长、独立—董事：和其他董事等董事会！成员：。须，经任职？资格许可   】  非银行金融机】构的：总经理？。（首席执行官、总】裁）：、副总经理》（副：总裁）、风险总【监（首席《风，险官）、财务总【监（首席财》务官）、合规—总监（首席合规官】），、总会计师、总审】计师：（总稽核）、运【营总监？（首席？运营官）、信—息总监（首席—信息：官，）、公司内部按照高！级管理人员》管理的总经理—助理：（总裁助《理）和董事会—秘书金融《资产：管理公？司分公司总经理【。、副总经理、—总经理？助理：。、风：险总监财务公—。司、金？融租赁公司》、货币经纪公司分公！司总经理（主任【。）境外？非银行金融机构驻】华代表？处首席代表等高【级管理？人员须经任职资格许！可   》 ， 金融资产管—。理公司境外全资附】属或控股金融机构从！境内聘任的董事【长、副董事长、总经！理、副总经理、总经！理助：理金融租赁公司【境内专业子公司【的董事长《、副：董事长、总经理、副！总经理及境外专业】子公司从《境内聘任的》。董事长、副董事【。长、总经理、副【总经理财务》公司：境外子公司从境【内聘：任，的董事长、》副董：事长、？。总经理、副总经理须！。经任：职资格许可  】   金融》资产管？理公司财务》部门、内《审部：门负责？人金融？资产管理公司—境外全资附属或控】股金融机构》从境外聘任的董事】长、副董《事长、总经》。理、副总经》理、总？经理助理金融租赁】公司境外专业—子公司及财务—公司境外子公司从】境外聘任的董事长】、副董事长、—总经理？、副总？经理不需申请—核准任职资格应【当在：任职后5日内—向监管机构报—告拟：任人不符合任职资】格条件的监管—机，构可以责《令该机？构限期调《整任职人员   ！。  未担任上述【职务但实《际履行前四款所【。列董事和高级管【理人员职责的人【员应按国家金融监督！管理总局有关规【定纳入任职资—格管理 《 第一百八十—二条　申请非银行金！融，机构：董事和高《级管理？。人员任职资格拟任人！应当具备以下基本条！件 ：     （一）】具有完全《民，事行为能力；—。    》 （二）具有—良，好的守？。法合规记录； 【。    《 （三）具有良好】的品行、声誉； ！  ： ， （四）具有担【任拟任职务所需的】相关知识、经—验及能力《；     （五！），具有良好的经济【。、金融从业记—。录；   —  ：（六）个人及家【庭财务？稳健； 《    《 （七）具有担【任拟：任职：务所：需，。的，。独立性；  【   （《八）履行对》金融机构的忠—实与勤勉义》务 第一》百八十？三条　？拟，任人：有以：下，情形：之一的视为不符【合本办法第一百八】十二条？第（二？）项、第（三—）项、第《（五）项规》。定的条件不得担任非！银行金融机》构董事和高级—管理人？员   》  （一）有—故意或重大过—失犯罪记录的—；     （二！。）有违反社会公【德的不良行为—造成恶劣影响—的；   —  （三）》对曾任职机》构，违法违规《。经营活动或重大【损失负？。有个人责任》或，直接领？导责：任情节严重的； ！   ？ （四）担任或曾任！被接管、撤销、宣告！破产或吊《销营业执照的—机构的董事或—高级管理人员的但能！够证明本人对曾任】职机构被接管、撤】销、宣告破产或吊】销营业？。执照不负有个人责】任的除外； —     （—五，）因：违反职业道》德、操守《或者工作严重—失，职造成？重大损失或恶劣影】响的：；，  ？   （六）指使】、参与所任职机【构不配合依法监管】。或案件查处》。的； ？     （七【）被取？消终身的董事和【。高级管理人》员，。任职资格或受—到监管机构或其【他金融管理部—门处罚累计达—到2次以上的；【   《 ，。 （八）不具—备本办法规定的任】职资格？条件采取不正—当手段以获得任职】资格核准的》 第一百八十【四条　拟任人有以下！情，形之一的视为不【符合：本办：法第一百八十二【条第：（六）项、第（七）！项规定的条件不得】担任：非银行？金融机构董事—和，高级管？理人员     ！（，一）截至申请—任职资？格时本？人或其配偶仍有数额！较大的？逾期债务未能偿【还，包括但不《限于在该金融机【构，的逾期贷款； 】。。    （二—）本人及其近亲属合！并，持有该金融机构【5％以上股份且从该！金融机？构获得的授信—总额明？显超：过其持有的该金融】机构：股权净值《；     （】三）本人及其所【控股的？股东单？位合并持有该金【。融机构5％以—上股份且从该—金融机构获得的【授信总额明显—超过：其持有的《该金融机构股—权净值；《 ：    （四）本人！或其：配偶在持有》该，金融机构5％以上股！份，的股东单位任职且该！股，东单位？从该：金融机构获得的授】信总：额明显超过其持有的！该金融？机构股权净值但【能够证明《授信与本人》及，其配偶没《有关系的除》外；     （！五）存在其他所【。。任，职，务与其在《该金融？。机构拟任、现任【职务有明显利—益，冲突或明显》分，散其在该金融—机，构履职时间和精【力的情形  【   ？前款第？（四）项不适用于财！务公司董事和—。高，级管理人员 第一！百八十五条　申请】非银行金融机—构董：事任职资格拟任人除！应符：合第一百八十二【条至第？一，百八十四条的规定】外还应？当具：备，以下条件《     （一）！具备本科以上学【历具有5年以上【的经济、金》。融、法律、》财会或其他》有利于履行董事【职责的工作经—历其中拟担任独立】董事的还应是经【济、金融、法—律、财会或其—他领域的专家；【     （二】），能够运用非银—行金：融机构的财务—报表和统计报表判断！非，银行金？融机构的经》营，管理和风《险状况；   】。  （？三）了解拟任职非银！行金融机构的—公司治理结构、【公司章程《以及董事会职责并熟！知董：事的权利和义务【 第一百》八十六条　》拟任人？有以下情形》之一的不《得担任非银》行，金，融机构独立董事 】     》（一：）本人及其》近亲属合并持有该非！银行金融《。机构：。1％以上股》份，或股权？；    — （：二）本人或》其，近亲：属在持有该》非银：行金融机构1％以】。。上股份？或股权的股东—单位任职《；     （三！）本人？或其近亲属》在该：非银行金融机构【、该：非银行？金融机构控股或者实！际，控制的机构任职【；   》 ， （四？。）本人或其近亲属】在不能按期偿还该】非银行金《融机构贷款的机【构任职；   】  （五）本人或】其近亲属任职的机】构，与本：人拟任职非银行金融！机，构之：间存在法律、会计、！审计、？管理咨？询，、担保合作等方【面的：业务联系或》。债权债务等方面的利！益，关系以致《于妨碍其履职独立性！的情形？； ？    （六）本】人或其近《亲属可能《被拟任职非》。。银行金融机构大股东！、高管层《控制或？施加重大影响以致于！妨碍其履职》独立性？的其他情《形；     】（七）本人已—在同类型非银行金】。融机构任职》 ， 第一百《八十：七条　申请非银行金！融机构董事长—。、副董事长任职资格！拟任人？除应符合第一—百八：十，二条至第一百—八十五条《的规定外《还应分别《具备以下条》件     （一！）担任金《融资产管理公—司董事长、副—董事长应具备本科以！上，学历从？事金融工作》8年以上或相关经济！工作1？2年以上（》其中从事《金融工作5年以【上）；  —   （《。。二）担任财务公司】董事长、副董事【长应具备本科以上】。学历从事金融工作】5年以上或从事企】业集团？财务或资金管—理工作8年以—上或从？事企业集团核—心主业？及相关管理工作【10年以上》；，     （三）！担任金融租赁公司】董事长、副董事长应！具，备本：科以上学《历从事金融工—。。作或融资租赁工【。作5：年以上或从》事相关经济》工作10年》以上；     ！（四）担任汽车【。金融公司董》事长、副董》事长应具备本—科以上学历》从事金融《工，作5年以上》或从：。事汽：车生产销售管理【工作10年以上【； ：  ：   （五）担任】货币经纪《公司董事长》、副董事长应具备本！科以上学历从事【金融：工作5年以上或从】事相关经济工—作1：0年以上（其中【从事金融工作3年】以上）？；     （】六）担任消费—金融公司董事长、】。副，董事长？应具备本科以上学】历从：事，金融工作5年以上或！从事相关《经济工？作10？年以上；  【   （七）—担任金融资产管理公！司境外？全资附？属或：控股金？融机构董《事长、副董事长【应具备？本，。科以上学历从—事金：融工作6年》以，上或从事相关经济】工作1？0年以上（其中从事！金融工作3年—。以上：）且能较熟练地运用！1门与所《任职务相适应的外语！；，  ？   （八）担任】财务公司境外子公司！。董事长、副董事长】应具备本科以上学历！从，事金融工作》3年以上或从事企业！集团财务或资—金管理工作6年以上！且能较？熟练地运用1门与】所任职务《相适应的外》语；     】。（九：）担任金融租—。赁公司境《内，外专业？子，公司：董事长、副董—事长应具备》本科以上学历—从事金？融工作或《融资租赁工作—3年以上《或从事？相，关经济工作8年以上！（其中从《事金融工作》或融资租赁工—作2年以《上，）担任境外子公司】董，事长：、副董事长的还应】能较：熟练地运用》1门与所《任职务相《适，应，的外：语 第一百八【十八条　申请非【银行金融机构法人机！构高级管理人员【任，职资格拟任》人除应符合第一【百八十二条至第一】百八：十四条的《规定外还《应，分别具备《。以下条件《     （一）！担任金融资产—管理公司总》。裁、副？总裁应？具备本科以上学历】从事金融《工作：8年：以上或相关经济工作！12年以上》（其中从事金融工】作4年以上）；【 ：。    《（，二）：担任财务公司总经理！（首席执行官—、总裁）《、副总经《理（副总裁）应【具备本科以上学历从！事金融工作5年【以上或从事财务或】资金：管理工作10年【以上（？财务公司高级管理层！中至少应有一人【从事金融工作5【年以上）； 【    （》三）担任金融租【赁公司总经理（首席！执，行官、总裁）、副】总经理（副总裁）】应具备本科以上学】历从：事金融工作或从【事融资租《赁工：。作5年以上或从事】。。相关经？济工作10年以上（！。其中：从，事金融工作或融【资租赁工作》3，年以上）； 【 ，   （四》）担任汽《车金融公司》总经理（首席执【行官、总裁）、副】总经理？（，副总裁）应具备【本，科以：上学历从《事，金融工？作5：年以上？。或从事？汽车生产销售管【。理工作1《0年以上；   ！  （五）担任货币！经纪公司总经理（】首席：执行官？、总裁？）、副总经理（副】总裁）应具》备本科以上学—。历从事金融工作5年！以上或从事》相，。关经济？工作1？0年以？上（其中从》事金融工作3年以】。上，）；：     （【六）担任消费金【融公司总经》理（：首席执行官、—总裁）、副总经理】（副总裁）应具备】。本科以？上学历从事金融工】作，5年以？上或：从事与消费金—融相关领域工—作10？年以上（《消费金融《公司高级《管理层中至》。。少应：有一人从事金融工】。作5年？以上）；   】。  （七）担任【各类非银行金融机】构财务总监（首席】。财务：官）、总会计—师，。、总审计师（—总，稽核）以及金融【。资产管理公司财【务部门、内》审部门负责人—的，应具备本《科以上学历从事【财务、会计或审【计工作6年以上【；     【（八）担任各类非银！行，金融机构《风险总监（首—席风险官）应—具备：本科以上学历从【事金融机构》风险管理工作—3，年以上？或从事其他金融工作！6年以上； 【   ？ （九）《担任各类非银行金融！。。机构合规总监—（首席合《规官）应具备—本科以上学历—从事：金融或法律工作【6年以？上；    【 （十）《担任各？类，非银行金《融机：构信息总监》（，首席信？息官）应具备本【科以上学历从事【信息科技《工作6？年以上； —   ？ （十一《）非银行金》。融机构运营总监（首！席运营官《），和公司内部按照高级！管理：人，员管：理的总？经理助理（总裁【助，理）：、，董事：会秘书以及实际履】行高级管理人员【职责：的人员任职资格条】件比照同类机构【副总经？理（副总《裁）：的任职资格条件执行！ 第一百八十【九条　申请非银行】金融机构《子公司或分》公司高级管理人【员任职资格》拟任人除应符合【第一百八《十二：。。条至第一百八—十四条？的规：定外：还应分别具备以【下条：件 ：     （一）】。担任金融《资产管？理公司境外全资附】属或：控股金融机》构总经理、副总经】理、总经理助理【或，担任金融资产管【理公司分公司—总，经，理、副总经理、总】经理助理、风险总监！应具备本科以—上学历？从事金融工》作6年以上或—相关经济《工作10年以上【（其中从事金—融工作？3年以上）担任境外！全，。资附属或控》股金融机《构总经理《。。、副总经《。理、总经理》助，理的还应《能较熟？练地运用1门与所任！职务：。相适应的外语； 】     （二）】担任财务公司—境外子公司总—经理、副总》经理或担任财务公司！分公司总经理（主任！）应具备本科以上】学历从？事金融工作》5年以上或从事财】务或：资金管理工作—8年以上担任境外】子，公司总？经，理或副总《经理的还应能—较，熟练地运用1门与所！任职务相《适应：。的外语； —  ：。  （三）》担任金融租赁—公司境内外》专业子？公司总经《理、副？总经理或担》任金融租赁》公司分公司总经理（！。主任）应具备—本科以上《学历：。从事金融工作或【。融资租赁工作3年】以，上或从事相关经济】工作8年以上（其】中从：事金融？工作或融资租赁【工作：2年以上）担任境外！子公：。司，总经理、《副总经理的》还应能较熟》。练地运？用1门与所任职务相！适应的外《语；：     （四】）担：任货币经《纪公司分公司总经理！。（主：任）：应具备？本科以上学》历从事金融工作5年！以上或从《事，相关：经济工？作8年？以上（其中从事金融！工作2年以上）；】   《  （五）担任【境，外非银行金融机构】驻华：代表处？首，席代：表应具备《。本科以？上学历从事》金融工作或相—。关经：济工作3年以—上 第《一，百九十条　拟—任人未达到第—一百八十五条、第】一百八十七条至【。第，一百八十《九条规定的学历【要求但具备以下条件！之一的视同达到【规定的学历  】   （一）取得】国，家教：育行政主管部—门，认可院校授予的学士！以上：学位：； ？    （二—）取得注册会计师】、注册？审计师或与拟—（现）任职务—相，关的高级专业技术职！务资格且相关从业】年限超过相应规定】4年以上 第一百！九，十一条　《拟任董事长、总【经，理任职资格未获【核准：前非银行金融机构应！指定符合相应—任职资格条件—。的人员代《为履职并《自作出？指定决？定之日？起3日内向监—管机构报告代为履职！的，人员不符合任职资格！条件的监《管，。机构可以《责，令非银行金》融机构限期调整【非银行？金，融，机构应当在6个月】内，选聘具有任》职资格的人员正式】。任职   —  非银《。行金融机构分支机构！确因特殊原》因未能？按期：选聘：正式人员任》职，的应在代为履职届】满前：1个月向《任职机构所在地国家！金融：。监督：管理总局派出机构】提交代为履职延期报！告分支机《构代为履职延期不】得，。超过一次延长—期限不得超过—6个月 》