， 第六章】 董事和高级管理人！员任职资《格许可 — 第一节 》。任职资格条件 【 第一百—八十：一，条　非银行金融【机构董事长、副董事！长、独立董事和其】他董事等董》事，会成员须经任职资】格许可  —。   非银行金【融机构的总经—理，（首席执行官、【总，裁）、？副总经理（副总裁】）、风险《总监（首《。席风险官《）、财务总监（首席！财务官）《、合规总监》（首席合规官）【、总会计师、总审】计师（总稽核）、运！营总监（首》席运营官）、信息】总监：（首席信息官）、】公司内？部按照高级管理人员！管理的？总经理助《理（总？。裁助理）和董事【会秘书？金融资产管理—。公，。司分公司总经—理、：副总经理、总—经理助理、风险总监！。财务公司、金融【租，赁公司、货币经纪】。公司分公司》总经理（主任）【境外：非银：行金融机构驻—华代：表处：。首席代表等》高级管理人》。员须经任《职，资格许可《     —金融资产管理公司】境外：全资附属或控股【金融：机，构，从境内聘任的董事】长、副董事长、总经！理、：副总经理、总经理】助理金融租赁公司】境内专？业，子公司的董事长、副！董事长、总经理、】副总经理及境外【专业子公司从境【内聘任？的董事长、副董事】长、总经理、副【总，。经理：财务公司境外子【公司从境内聘任的】董事长、《副董：。事长、总《经，理、副总经理—须经任职《资格许可  【   金融资产管理！。公司财务部门、【。内审部门负责人金】融资产管理公司【境外全资附属或控】股金融机构从境【外聘任的董事长【。、副董事《长、总经理、副总】经理、总经理助理】金，融，租赁公司境外—专业子公司及财【务公：。司境外？子公司从境外聘【任的董事长》、副董事长、总经】。理、副总经理不需申！请核准任《职资格应当在—任职后5日内向监】管机构报告拟任【人不符合任》。职，资格条件《的监管机构》可，以责令该机构限期】调，整任职人员 【    未担任上述！职务但实际履—行前四款所列董事和！高级管理人员职责的！人员应按《国家金融监督管理总！局有关规定纳入【任职资格管理 第！。一百八？十，二条　？申请非银行金—融机构董事和高级管！理人员任职资—。。格拟任人《应，当具备以下基本【。条件 《 ，。。 ，  （一）具有完全！民事：行为能？力；：     （二）！具有：良好的守法》。合规记？录； 《    《（三）具有良好【的，品行、声誉； 】   ？。 （四）《具有：担任拟任职务所【需的相？关知识、经验及能力！；，    》 （五）《具有良好《的经济、金融从【业记录； —   ？ （六）个人—及家庭财务》稳健； 》    （七）具】有担任拟任职务所】需的：。独立性； 》     》（八）履行对金【融机构的《忠实与勤勉义务 】 第一百八十三条】　拟任人有》以下情形之》一的：视为不符合》本办：法第一？百八十？二条第？。（二）项、第（三）！项、第（五）项规】定的条？件不得担任非—银行：金融机构董事和【高级管理人员 【     （一）有！故意或重大过失犯】罪，记录的； — ，   （《二）有违反社会公】德的不良行为造成】恶劣影响的》；     （三！）对曾任职机构违】法违规经营活动或】重大损失负有个【人责任或直》接领导责任情节【严重的；   】  （四）担任或】曾任被接管》、撤销、《宣告破产或吊—销营业？执照的机构的董事】或，高级管理《人员的？但能够证明本人对曾！任职机构被接—管、撤销、》宣告破产或吊—销营业执照》不负：有个人责任的除外；！ ：    （五）因】违反职业道德—、操守或者工作严】重失职？造成：重大损失或恶—劣，影响的；  【   ？（六）指使、参与所！任职机？构不配合《依法监管或》案件查处的；—    》 （：。七）被取《消，终身的董事和高级】管，理人员？任，职资格或受到—监管机构或其—他金：融，管理部门处罚累【计达到？2次：。以上的；  【   （八）不具】备本办法规》定的任职资格条件采！取不正当手段以获得！任职资格核准的 】 第一百八》十四条　拟任—人有以下情形之一的！视为：不符合本办法第一】百八十二条第（六）！项、第（七）项规】定的条件不得担任】。非银行金融机构【董事和？高，级管：理人员  — ，。 ，。 （一）《截至申请《任职：资格时本人或—其配偶仍有数额较大！的逾期债《务未能？偿还包括《但，不限于在该金融机构！的逾期贷款；—    》 （二）本人及其近！亲属合并持有—该金融机构5—％以上股《份且从该金》融机构获得的授信】总额：明显超过其》持有：的该金？融机：构股权净值； 】    （三—）本人及《其所控股的股东【单位合并持有—。该金融机构》5％以上股份且从】该金融机构获—得的授信总额明【显超过其《持有的该金》融机构股《权净值； 》     （四）】本人或其配偶—在持有该《金融机构5％以上股！份的股东《单位任职且该股东】单位从该金融机构】获，得的授信总》额明显超过其持有】的该金融机构股【权净值但能》够证明授信与本【。人及其？配偶没有关系的除】外；  》   （五）存【。在其：他所任职《。务与其在《该金融机构拟—任、现任职务有【明显利？益冲突或明》显，。分散其在该金融【机构履职《。时，间和精力的情形 ！    前款—第，（四）项不适用【于财务公司董—事和高级管理人员】 第一百》八十五条《　申请非银行金【。融机构董事任—。职，资格：拟任人除应》符合第一百》八十二条至第一【百，八十四条的规—定外还应当》具备：以，下条件    】 ，（一）具备本科【以上：学，历具有？5年以上的经济【。、金融、法律、【财会或？其他有利于履—行董事？职责的工作经历其】中拟担？任，。独立董事的还应是经！济、金融、法律、财！会或其他领》域的专家； 【    （二）【能够运用非银行金融！机构的财务报表和】统计报表判断—非银行金融》。。机构的经营》管理：和风险状况；—     （【三）了解拟》任职非银行金融机构！的公司治理结构【、公司章程以及董】。。事会职责《并熟知董事的—权，利和义务 —第一百八十六—条　拟？任人有？以下情？形之一的不得担【任非银行《金，融机构？独立董事  【 ，  （一）本人【及其近亲属合并持有！该非银行《金融机？构1％以上股份或】股权；？ ，     （—二，）本人？或，其近亲属在持有该】。非银行金融》。机构1？。％以上股份》或，。股权的股东》单位任？职； ？ ，。    （三—）本人或《其近：亲属在该非银行金】融机构、该》非银行金融机构控股！或者：实际控制《的机构任《。职；  》   （四》）本人或《。其近亲属在不—能按期偿还该非银】行金融机构贷款【的机构任职》；     （】五）本人或》其近亲属任职的机】构与：本人拟任职非银【行金融？机构之？间存在？法律、会计、—审计：、管理咨询、担【保合作等方面—的业务联《系或债权债务—等方：面的利？益关：系以致于妨碍其履】职独立性的情形； ！     （六）】本人或其近》亲属可？能被拟任职非银行金！融机构？大股东、高管—层控制或《施加重大《影响以致于妨碍其】履职独立性的—其他情形《；  《  ： （七）本人已【在同类型非银行【金融机构《任职 第一—百八：十七条？　申请非银行金【融机构董事长、副】董事长任《职资：格拟任？人除应符合第一百八！十二条至第一百【八十五条的规定外】还应分别具备—以下条件    ！ （：。一）担任金融资产】管理公司董事长、】副董事长应具备本】科以上学历从事金融！。工作8年《以上或相关》经济工作1》2年以上（其—中从：事金融工作5年以】上）； 》    （二）【担，任财务公司董事【长、副董《事长应具备本科以上！学历从事金融—工，作5年以上或—。从事企业集团财务】或，。资金管？理工：。作8年以上或从事企！业集团核心》主业及相关管理工】作10年以上； 】     》（三）担任》金融租赁公》司董事长、副—董事长应具备—本科以？上学历从事金融【工作或融资租—赁工作5年以上或从！。事相关经济工作【10年以上； 【    《 （四）担任汽车金！融公司董事长、副】董事长应《具，备本：科以上？学历从事金融工作】5年以上或从事汽车！生产销售管理工【作10年以上—。。；    — （五）担任货【币经纪公司董—事长、副董事长【应具备？本科以上学》历从事金融工作5年！以上或从事相关【经济工作《10年？以上（其中从事金融！工，作3年以上》。），；，     （六）！担，任消费金融》公司：。董事长、副董—事，长应具备《本科以上学历从事】金融工作5年以上或！从事相关经济工【作1：0年以上；   ！  （七）担任金】融资产管理公司【境外全资附属或控股！金融机构董》事长、副董》事长应具备本科以上！学历从事金》融，工作6年以上或从事！相关经济工作—10年以上》（其中从事金融【。。工作3年以上—）且能较熟练地运用！1门与？所任职务相适—应，的，外语；   【  （八）担任财务！公司境外子》。公司董事长、副【。。董事长应具备—本，科以上学历从事金融！工作3年《以上或从事企业集】团财务或资金管【理工作6年以上且】能较熟练地》运用1门与》。所任职务相适—应的外语；   ！。  （九）》。。担任金融租》。赁公司境内》。外专业子公司—董事长、《副董事长应》具备本科《以上：学历从事金》。融工：作或融资租赁工作】3年：以上或从事相关经济！工作8年以上（其】中从事金融》工作或融资租赁工作！2年以上）担任境】外子公司董事长、副！董事长的还应能较熟！练，地运用1门与—。所，任职务相《。适应的外语 第】一百八十八条　【申请非银行金融【机，构法人机构》高级管理人员—任职资格拟任人除应！符合第一百八十二条！至第一百八十四条的！规定：。外还应？分，别具备以下》条件  》  ： （一？）担任金融资—产管理公司总—裁、副总裁应具【备本科？。以上学历从事金【融工作？8，年以上或相关—。经，济工作1《2年以？上（其中《从事金融工作4年】以上：）； 《    （二—）担任财务公司【总经理（首》席执行官《、总裁）《、副总经理》（副总裁）应具备本！科以：上学历从事金融工作！5年以上或》从事财务或》资金管理工》作10年以上—（财务公《司高级管《理层中至少应有一】人从事？金融工？作5年以上》）；   —  （三）担—任金融租赁公司【总经理（首席执行官！、总裁？）、副总经理（副总！裁）应具备本科以上！学历从事金》融工作或从事融【资租赁工作》5年以上或从—事相关经济工作【1，0，年以上（其中从【事金融工作或融资】租赁工作3年以【上）；   【  （四）担任汽】车金：。融公司总经理（首】。席，执行：官、总裁）、副【总经理（副》总裁）应具备本科以！上学历从事金—融工作5年以—上或从事汽》。车，生产：销售管理工》作10年以上；【     （五】）担任货币经纪【公，司总经理《（首席执行》官、总裁）、副总经！理，（副总裁）应具【备本科？以上学历从事金融】工作5？年以上或《从事相关经济工作1！0年以上（》其中从事金融—工，作3年以《上，）；  》   （六）担任】消费金融公》司总经理（首—席执行官、总裁【）、副总经理—（副总裁《）应具备本科以上学！历从事金融工作5年！。以上或从事与消费金！融相关领域》工作10年以—上（消费金融公司高！级管理层中》至少应有一人从事金！融工作5年以上）；！     （七）！担任各类非》银行金融《机构财务总监—。（首席财务官—）、总？会计师、总审计师】（总稽？核）以？及，。。。金融资？产管理公司》。财务部门、内审【部门负责人的应【具，备本：。科以上学《历从事财务、会计或！审计工作6年—。。以上；    】 （八）担任各【类，非银行金《融机构风险总监（】首席风险官）应具备！本科以上学》历从事金融机—构风险管理》。工作3年《以上或从《事其：他金：融工作6年以上【； ？  ：  （？九）担任各类非银】行金融机构合规总】。监（首席合》。规官）应具备—本，科以上学历从事金】融或法律工作6【年以上；  【   （十）担任各！。类非银行《。。金融机构信》息总监（《首，席，信息官）应具备本科！以上：。学历从事《信息科？技工作6年以上【；  《   （十》一）非？银行金融《机构运营总监（首席！运营官）《和公司内部按—照高：级管理人员管—理的总经理助理【（，。总裁：助理）、董事—会秘书以及》实际：。履行：高级管理人员职责】的人员任职资格【条件比照《同类机构副总—经理（副《总裁）？的任职资格条—件执行 第一【百八十九条　—申，请非银？。行金融机构子公【司或分？公司高级管理人【员任职资格拟任【人除应符合》。第一百八十二条至】第一百？八十四条的规定外】还应：分别：具备以下条件 】    （一）【担任：金融资产管理公司境！外全资附属》或控：股金融机《构总经理、副—总经理、总经—理助：理或担任金融资产】管理公司分公—司总经理、》副总：经理、总经理助理】、，风险总监应具备本科！以上学历从事金融】工，作6年以上或相关】经济工作1》0年以上（其中从事！金融工作3年—以上）担任境外全资！附属或控股金融【机构：总经理、《副，总经理、总》经理助？理的还应能较—熟练地？运用1门与所—任职务相适》应的外语； —     （二）】担，任财务公《。司境外子公》司总：经理、副总》经理或担任财—务公司分公司总经】理（主任）应具备本！科以上学历从事【金，融工作5《年以上或从事—财务或资金管理工】作8年以上担任境外！子公司总《经理或副总经理【的还应能《较熟练地运用1【门与所任职务相适应！的，外语：；，  ？   （三）担【任金融？。租赁公？司境内外专》业子公司《总经理、副总经理或！。担任金融租赁—。。公司分公《司总经理（主任【）应具备本》科以上学历》从事金融工作或融资！租赁：工作3年以上或【。。。从事相关经济工作8！年以上（《其中从事金融—工作或融《资，租赁工作2年—以上：）担任境外子公【司总经理、副总【经理的还应能—较熟练地运用1门与！所任职？务相适应的外语【；     【（四）担任货币经纪！公司分公《司总经？理（：主任）应《具备本科以上学【历，从事金融工作5年】以上或从事相—关经济工作8年以】上（其中《从事金融工作2【年，以上）；   】  （五）担任境】外非银行金融—机构驻？华，代，表处：首席代表应具备本】科以上学历从事金】融工作或《相关经济工作3年】以上 ？ 第一百九十条　】拟任人未达到第【一百八？十五条、第一百八十！七条至？。第，一百八十九条规定的！学历要求但具备以】下条件之一的—视同达到《规定的学历  】   （《一）取得国家—教育：行政主管部门认可院！校，授予的学士以上【学位；   【  （二）取得注册！会计师、《注册审计师》或与拟？（现）任职务相关的！。高级专？业技术职务资格【且，相关从业年》限超过相应规定4年！。。以上 《第一百九十一条　拟！任董事长、》。总经理任职资格未】获核准前非银行金】融机构？应指定符合相应【任职：资格条件的人员【代为：履职：并自作？出指定决定之日【起3日内向监管机】构报告代为》履职的人员不符合】任职：资格条件的监—管，机构可以责令非【银行金融机构限期】调整非银行金融机构！应当在？6个月？内选聘？具有任职资格的人员！。正式任？。职  《   非银行金融机！构分支机构》确因特殊《原因未能《按期选聘正》。式人：员，任职：的应在代《为履职届满前1个月！向任职机构所在【地国家金融监—督管：理，总局派出机》构提：交代为履《职，延期：报告：分支：机构代为履职延期不！得超：过一次延长》期限不得超过6个月！ ：