第六】章 董事和高级【。。管理人员任》职资格许《可 ？。。。 第一节 任【。职资格条《件 ？ ：第一：百八十一条　非银行！金，融，机，构董：事长、？副董事长《、独立董事和其他董！事等董事会》成员须经任》职资格许《可     非银！行金融机《构的总经理（首【席执：行，官、总裁）、副【总经理（副总裁）、！风险总监《（首席风险官）、】财务总监《（首席财务》官）、合规总监（】首席：合规官？）、总？会，计师、总审计师（总！稽核：）、：运营总监（首—席运：营官）、信息—总监（首席信息官】），、公司内部按照【高级管理人员管理的！总经理助理（总【裁助理）和董事会】秘书金融资》产管理？公，司分公司总》经理、副总经理、总！。经理助理《、风险总监财—务公司？、金融租赁公司【、货币经纪公—司分公？司总经理（》主任）境外非银行】金融机构《驻华代表处首席代】表等高级《管理人？员须经任职资格许可！     金融】资产管理公司境外】全，资附属或控》股金融机构从境【内聘：任的董事长、副董】事长：、总：经理、副总经—理、总经理》助理金融租》赁，。。公司境内专业子公司！的董事长、》副董：事长、总经理、副总！经理及境外专业子】公司：从境内聘任的董事】长、副董事长、【总经理、副总经理】财，务公司境外》子公司从境内聘任的！董，事长、？副董：事长、总经理、副总！经理须经任职资【格许可 《。     金融资产！管理公司财务部门、！内审部？门负责人金融资【产管理公《司境外？。全资附属或控股【金融：机构从境外聘任的董！事长、副董事长【、总：经理、副《总经：理、总经《理助理金融租赁公司！境外专业子公司及财！务公司境外》子公司从《境外聘任《的董事长、副—董事长、总经理、副！总，经理不？需申请？核，准任：职资格应当在任【职后5日内向监管】。机构报告拟任—人不符合任职资格】。条，。件，的监管机构可—以责令该机构限【期调整任职人员 】     》未担任上述职务但】实际履行《前四款所列董—事和高级管理人【。员职责的人员应按】。国家金融监督管【理总局有关规—定纳入任《职资：格管理 《 第：。一百八？十二条　申请非银行！金融机构董事和高】级管理人员任职资格！拟任人？应当：具，备以：下基本条件  】  ： （一？）具有完全民事行为！能力：； ？ ，   ？（二）？具，有良好的守法合【规记录；   】  （三）》具有：良好的？品行、？声誉：；   》。  （四《），具有担任《拟任职务所需的【相关：知识、经验》。及能力；   】。  ：（五）具有良—好的经？济、金融从》业记录；《    》 （六）个》人及家庭《财务稳健《；，     —（七）具有担任【拟任职务所》需的独？。。立性；  —   ？（八）履《行，对金融机构的—忠实与勤勉》义务 第一百【八十三条　拟任人】有以：下情形之一的—视，为不符合《本办法第《一，百八十？二条：第（二）项》、，。第（三）项、—第（五）项规定的】条件：不得担任《。非银行金融机—构董事和高级管理人！员     （】一，）有故意或重大过】失犯罪？记录的；    ！ （二）有违反社】会公德？的不良行为造—成恶劣影响》的，；   》  （三）对—曾任职机《构违法违规经营【活动或重大损失负有！个人责任或》直接领？导责任情节严重的】； ？ ，   （四）担任或！曾任被？接管、撤销、宣【告破产？或吊：销营业执《照的：机构的董《事或：高级管理《人员的但能够证明本！人对曾？任职机构《被接管、撤销、【宣告破产或吊—销营业执照》不负有个人责任的除！外；     】（五）因违反—职业道？。德、操守或者工作】严重失职造》成，重大损失或恶—劣影响的；  】   （六）指【使、：参与所任职机构【不配：合依法监管或案件查！处的；  —   （七）—被取消终《身的董事和高级管理！人员任职资》格或受？到监管机《构，或其他金融》管理部门处》罚累计达到2次以上！的； ？ ，  ： ， ，（八）不具备—本，办法规？定的任职资》格条件采《取，。不，。正当手段以获得任】职资格核准的— 第一百八十【四条　？拟任人有以下情【形之一的视为不符合！本办法第一百—八十二条第（六）项！、第（七）》项规定？的条件不得担—。任非银行金融机构】。董事：和高级管《理人员   【 ， （一）截至申请】。任职资格《时本人？或其配偶仍有数额较！大的逾期债》务未能偿还包—。括，但不限？于在该金融机构【的逾期贷《款；  》   （二）—本人及？其近亲属合并持有】该金融机构5％【以上股份且从—该金融机构获得【的授信总额明显【超过其持有的该金】融机构股权》净值：； ？    （三—）本人及其所控股的！股东单位《合，并持有该金融机构】。5，。％以上股份且从【该金融机构获得的授！信，总，额明显超过》其持有的《该金融机构股权【净值：；    — （四）本人—或其配偶在持有该】金融机？构5：。％以上股份的股东】单位任职且该股东单！位从该金融机构【获得的授信总额明显！超过其？持有的该金》融机构股权净值【但能够证明授信与本！人及：其配：偶没有关系的除【外，；     【（五）存在其他所任！。职务与其《在该：。金融：机构拟任、现—任职务有明显利【益冲突或明》显分散其在》该金：融机构？履职：时间和精力的情形 ！     》前，款第：（四）项不适用【于财务公司董事和高！。级管理人员》 ， 第一百《八十五条《　申请非银行金融机！构董事任职资格【拟任人除应》符合第？一百八十二条至【第一百八十四—条的规定外还应当具！备以下？条件 《    （一）【具备本科以上学【历，具，有5年？以上的经济、金融】。、法律、财会—或其他？有利：于履行董《事职责的工》作经历其中》。拟担任独立董—事，的还应是经济、金】。融、法律、》财会或其他领域的】。专，家；     】（二）能够》。运用非？银行：金融机构的财务【报表：和统计报表判断非银！行金融机构的经营】管理和风险》状况；    】 （三）了解拟任】职非银行金》融机：构的公司《治理结构、公司章程！以及董事会职责并】熟知董事的权利和】义务 第一百八】十六条　《拟，任人有以下情形之】一的不得担任非银行！金融机构独立董事 ！   ？  （一）本—人及其近亲属合并持！有该：非银行金融机构1％！以上股份或股—权； ？     》（二）本《人或其近亲》属在持有该非银行】金融机构1％—以，。上股份或股》权的股？东单位？任职； 《    《 （三）本人或其近！亲属在该非银—行金融机构、该【非银行金融》机构控？股或者实际控制【的机构任职；  ！  ： （四）本人—或其近亲属在不能按！期偿还该非》银行金融机构贷款的！。机构任职；》。。    》 （五）本人或其】近亲属任职的机构与！。本人：拟，任职非？银行金融《。机构之？间存在法律、会【计、审计、管理【咨询、担保合作等】方面：的业务联系》。或债权债务等方【面的利？。益关系？以致于妨碍》其，履职独立性》的情形； 》     （六）本！人或其？近亲属可能被拟【任职非银行》金融机构大股东、】高管层控制》或施加重大影响【。以，致于妨碍其履职独立！性的其他情形； ！    （》七）本？人已在？同，类型非银行金融【机构任？职 ？第一百八《。十七条　申请非银行！金融：机构董？事长、副《董事长？任职资格《拟任：人除应符合第一【百八十二条》至第一百八十五【条的规定《外还应分《别具备？以下条件《。     （一】）担任金《融资产管理公司【董事长、副》董事长应《具备本科以上—学历从事金融工【作8年以上》或相关经济工作1】2年：。以上（其中从—事金融？工，作5：。年以：上）；  —   （二》）担任财务公—司董事长、副董【。事长应？具，备本科？以上学？。历从事金融》工作5年《以上或从事》企业集团财》务或：资金管理工作8年以！上或从？事企业？集团核？心主业及相》关管理工作10【。年以上？； ：     （—三）担任《金，融租赁？公司董事长、副董】事长应具备本科以】上学历从事》金融：工作或融资租—赁，工作5年以上或【从事相关经济工【作10年以上； 】  ：   （四）担任】汽，车金融公司》董，事，长、副董事长—应具：。备本科？以上学历从事金【融工作5年以上或】从事汽车生产销【。售管理工作10年】以上；     ！（五）担《任货币经纪》公司董事长、—副，董事长应《。具备本科以》上，学历从事金融工作】5年以上或》从事相关经》济工作10》年以：上（其中从事金【融工作？3年以上）； 【    《。。 （六）《担，任消费金融公司董事！长、副董事》长应具备本科以上】学历从事金融工【作5年以上或从事相！关经济工作》1，0年以？上；  》。   （七）担【任金融资产管—理公司？境外：全资附属或》控，股金融机构董—事长、副《董事：长应具？备本科以上学历从事！金融工作6年以【上或从事相关—经济工作10—。年以上（其中从事金！融工作？3年以上）且能较熟！练地运用1门与所任！职务相？适应的外语；—     （八）！担任财？务公司境外子公【司董事长《。、副董事长应具【备本科？以上学历《从事金融《工作3？年以上或从事企业】集团：财务或资金》管理工作6年以【上且能较熟练地运】用1门与所任职务相！适应的外语》；     【（九）担任金—融租赁公司境内【外专业子公司—董事长、副董事长】应，具备：本科：以上学历从事金融工！作或：融资租赁工作—。3年：以，上或从事《相，关经济？工作8年以上（其】中从：事金融工作或—融资租赁工作2【年以上）担》任境外？子公：。司董事长、副董【事长的还应能较熟练！地，运用1门《。与所任职务相适应】的外：。语 第一百八【十，八条：　申请非银行—。。金融：机构法人机》构高：级，管理人员《任职资格拟任人【除应符？合第：一百：八十二？条，至，第一百八十四条的】规定外还应》分别具？备以下条件  】  ： （：一）担任金》融资产管理》公，司，。总裁、副总裁应【具备本科以上学历】从事金？融工作8《。年以上或相》关经济工作12年以！上，（其中从事》金融：工作4年以上）；】。 ，     》（二）担《任财务公司总经理】（首席执行》官、总裁）、—副总经理（》副总裁）应具备【本科以上学历从【事金融？工作5年以上或从事！。财务或资金管—理工作10年以【上（财务公司高级管！理层中至少应有一人！。从，事金融工作》5年以上）； 】。    《（三）担《任金融？租，赁公：司总经？理（首席执行—官、：总裁：）、副总经》理（副总裁）应具备！。本科以上学》历从：事金：融工作或从事融【资租赁？工作5年以上或从事！相关经济工作10】年以上（其中—从事金融《工作或？融资租赁《工作3年以上）；】  ？   （四）担【任汽车？金融公司总》。经，理（首席《执行官、总裁）【、副总经理（副总裁！）应具备本科以上学！历从事金融工—。作，5年以上或从事【汽车：生产销？售管理工作10年】以上； 》    （》五）担任货币经【纪公司总经理（首席！。执，行官、总裁》）、副总经理—（副：总裁）应具备—本，科以上学历从—事金：融工作5年以—。。上或从事《相关经济工作1【0年以上《。。（其：中，从，事，。金融工作3》年以上）；》 ：    （》六）担任消费—金融公司总经—理（首席执》行官、总裁）、副】总经理（副总裁）】应具备本科以上学】历从事金融工—作5年以上或从事与！消费金？融相关领域工—作10年以上（【消费金融公司高级管！理层中至少应有【一人从事金》融工：作，5年以上）； 【   ？  （七）担—。任各类非银行金【。融机构财务总监（】首席财？务官）、总会计【师、总？审计师？（总稽核）以—及金融资产管理【公司财务部门、内审！部门负责人的—应具备本科以上学历！从事财务《、会计或审计—。工作6年《。以上； 《     （八【）担：任各类？非银行金《融机构风《险总监（首席风险】官）：应，具备本科《以上学历从事—金融机构风险管理】。工作3？年，以上或从事其他金】融，工作6年以上； 】     （—九）担任各类非银】行金：。融机构合规》总监（首《。席，合规官？）应具备本科以上学！历从事金融或法律】工作6年以》。上； 《    （十）担】。任各类？非银行金融机—构信息总《监（首席信息—官）：应具备本科》以上学历从事信息科！。技工作6年以—上；     】（十一）非银行【金融机构运营总【监（首席运营官【）和公司内》部按照高《级，管理：人员管理的总经理】助理（总《裁助理）、》董事会秘书以及实】际履行？高，级管理人员职责【的人员？任职资？。格条件比照同类机构！副总经理《（副总裁）》的任职？资，。。。格条件执行》 第一《百八十九条》　申请非银》。行金融机构子公司或！分，公司高级《管理人员任职资【格拟任人除应—符合第？一百八？十二条至第一百八】十四条的《规定外还应分—别具备？以下：。条件： ，     （一）担！任金融资《产管理公司境—外全资？附属或控股金融机】构总经理《。、副总经理、—。总经理助《理或担任金融—资产管理公司分【公司总经理、副【总经理、总》经理助理、风险总监！应具备本科以—上学历从事金融【工作：6年以？上或相关经济—工作10年以上【（其中从事金融工作！3年以？。。上）担任境外全资附！属或：控股金融《机构总经理、副【总经：理，。、总经理助理的【还应能较熟练地运】用，。1门与所任职务【相，适应的外语； 【     》（二）担任财务公】司境外子公》司总经？理、：。副总经理或》担任财务公司—分公：司总经理（》。主任）应具备—本科以上学历从事金！融工作5年以上【或从事财务或—资金管理《工作8年以上担任境！。外子公司总经—理或副？总经理的还应能较】熟练：地运用1门与—所任职务相适应的外！语；    【 （三？）担任金融租—赁公司境内外专业子！公司总经理、副总】经理或担《任金融租赁公司分】公司总经理（主任）！应具备本科》以上学历从》事金融工作或融【资租赁工作3年【以，上或从事相》关，。经济工作《8年以？上（其中从事金融工！作或融资租赁工作2！年以上）担任境【外子公司总经—理，、副总？经，理的还应《能，较熟练地运用1门与！所，任职务相适应的外】语；     】（四）？担任：货币经纪公司—分公司总经》理（主任）应具备本！科以上？学历从事金融—工作5年以上或从】事相关经济工作8】年以上（其中—。。从事金融《工作2年以上）； ！     （五）】担任：境外非？银行金融机构驻华代！表处首席代》表应具备本科以上学！历从事金融》工作或？相关经济工作—3，年，以，上 ？第一百九十条　拟】任人未达《到第：一百八十五条、第一！百八十七条至第一】百八十九条规—定的学历要求但【具备以下《条件之一的》视同达到规》定的学历    ！ ，（一）取得国—家教育行政主管【部门认可院》。校授予？的学士以上学—位；  》   （二）—取得注？册会：计，师、注册审计师【。或与拟（现》）任职务相关的高级！专业：。技术职务资》格且相关《从业年限《超过相应规定4年】。以上 第一百【九十一？条　拟任董事—长、总经理任—职资：格未获核《准前非银行金融【机构应指《定符合？相应任职资格—条件的人《员代为履职并自作】出指定决定之日起】3，。日内：向监管？机构报告代》为履职的人》员不符合《任职资格条件的监管！机构可以责》令非：银行金融机》构限期调整非银行金！融机构？应当在6个月内【选聘具有《任职资格《的人员正式任职 ！ ，   非银》行金融？机构分支机构—确因特殊原因未能按！期，选聘正式《人员任职的应—在代为履《职，届满前1个月向任职！机构所在地国家金融！监督管理总局派出机！构提交代为》履职延？期，报告分支机构—代为履职延期不得】超，过一次延长期限【不得：超过6个月 【