第【六章 ？董事和高级管理人员！任职资格许可 【 第一节 任】职资格条件 【 第一百》八，十一条　非》。银，行金融？机构董事长、—副董事长《、独立董事和其他】董事等董《事会成员《。须经任职《资格许？可     非】银行金融机构—的总经理（首席【。执行官、总裁）、】副总经理（副总裁】）、风？险总监（首席风【。险官：），、，。财务总监（首席【财务官？）、合规总监（首】。席合规官）、总【会，计，师、总审计》师（：。总稽核）、运营总监！（首席运营官）、信！息总：监（首席信息官）、！公，司内部按照高级管】理人员管理的总经理！助理（总裁助理）和！。董事会秘书金融资】产管理公司》分公司？总，经理、副总经—理、总经理助理、风！险总监财务公司、】金融租赁公司、货币！经纪公司《分公司总经理（【主，任）境？外非银行金融机构】驻华代表处首席代表！等高：级管理人员须经任】职，资格许可    ！ 金融？资产管理公司—境外全资附属或控股！金融机？构从境内聘任的董】事长、副董事—长、总经理》、副总经理、总经】。理助理金融租—赁公司境内专业子】公，司的董事长、副董事！。长、：总，经理：、副总经理》及境外？专业：子公：司，从境内聘任的董事长！、，副董事长、总经【理、副总经理财务】公，司境外子公司从【。境内聘任的董事长、！副董事长、总经理、！副，。总经理须经任职资】格许可  —   ？。金融资产管》理公司财务部门【、内审部门负责【人金融资产》管理公司境外全资】附属或控股金融机】构从：境，外聘：任的董事长、副董】。事，长、总经理、—副总经理、总—经理助理金融租【赁公司境《外专业子公司及财】务公司境外子公【司从：境外聘任的董事【长、副董事长、【总经理、副总—经理不需申请核准任！职资格应《当在任职后5日内】向监管机构报告【拟，任人不符合任职【资格条件的监管【。。机构可以《责令该机构限期调】整，任职人员  【   未担任上【述职务但实际—履行前四款所—列董事和《高级：管理人员职责—。的人员应《。按，国家金融监》督管理？总局有？关规：定纳入任职资—格，管，理 第《一百八十二条—　申：请非银行金融机构董！事和高级管理人【员任职？资格拟任人应当【。具备以下基本条【件  《   ？（，一）具有完全民【事行为能力》； ：     》（二）具有良好的守！法合规记录；  ！   （三）具有】良好：的品行？、声誉；    ！。 （四）具有担【任，拟任职务所需的相关！知识：、经：验及能？力；    【 （五）具》有，良好的经济、金融】从业记录；   ！。  ：（六）个人及家庭】财务稳健；  】   （七）具有担！任拟：任职务所需的独立性！； ？    （》八）：履行对金融机—构的：忠实：与勤勉义务》 ：第一百八十三条【　拟任人《有以：下情形之一的视【为不符合本办法第一！百八十二条第（二】）项、第《（三）项、》第（五）项》规定的条件不得【担任非银行金融机】。构董事和《高级管理人员—     （一）！有故意或重大过失犯！罪记：录的：；     （】二）有违反》。社会公德的不良【行，。为造成恶劣影—响的；？     （三）！对曾任职《机构违法违规经营】。活动或重大损失负】有个人责任或—直接领导责任情【节严重的；   ！  （四）担—任或曾？任被：接管、撤《销、宣告破产或吊销！。营业执照的机—构的董事或高—级管：。。理人：员的但能《够证明本人对—曾任职机构》被接：管、撤销《。、宣告破《。产或：。吊销营？业执：照，不负有个人责—任的除外；  】   （五）因违反！职业道德、操守【或者工作《严重失职造成重大损！失或：恶劣影？响的； 》。    （六—）指使、参与—所任职机构不配合】依法监？管或案件查处的【；     （】七）被？取消终身的》。董事和高级管理人员！任职资？格或受到监管机构】或其：他金融管理部门处罚！累计达到2次—以上的； —    （八）不】具备：本办法规定的—任职资格条件—采取不正当》。。手段以？获得：任职：资格核准的 — 第一百八十四条　！拟任人有以下情【形，之一的视为不符合】本办法第一百八十】二条第（六）项、】第（七）项》规定的条件不得担任！非银行金融》机构董事和》高级管理人员—     —（，一）截至申请任职资！格时本人或》其配：偶仍有？数额较大的逾期【债务未能偿还包【括但不限于》。在，该金融机构的逾期】。。贷款；   【  （二）本人及】其近亲属合》并持有该金》融机构5％以—上股份且从》。该金融机构》获得：的授信？总额明显超过其【持有的该金融机构股！权，净值； 《     （三）本！人及其所控股的【股东单位合并持有该！。。金，融机构5％以—上股份且《从该金融机构获【。得的授信总额明显】超过其持有的该【金融机构股》权净值； 》     （—四）本人或》其配偶在持有该金】融机构5％以上股份！。的股东单位任职【且，。。该股东单《位从该金融机构获】。得的授信总额—。明显超过其持有的该！金融机构股》权净值但能够证【明授信？与，本人：及其配偶没有关【系的除外；  】。。   （五）存【在其他所任职务与其！在该金融《机构拟？任，、现任职《务有明显利益—冲突或明显分散其】在该金融机构履职时！间和精力的》情形     前！款第（四）项—不适用于财》务公司董事和高【级管理人员 第】一百八？十五条？　申请非银行金融机！构董事任职资—格拟任人除》应，。符合第一百》八十二条至》第一百八《十，四条的？规定外还应》当具备以下》条件 ？     （一【）具备本科以上学】历具有5年》以上的经济、金【融、：法，律、财？会或其他有利于履】行董事职责的工作】经历其中拟担—任独立董事的还【应是经济、金融、法！律，。、，财会：。。或其他领《域的专家；  】   （二）能够运！用非银行金融机构】的，财务报表《和统计报表判断非】银行金融机构—的经营管《理和风险状况； 】     （三）】。了，解，拟任职？非银行金融》机构的公司治理结】构，、，公司章程以及董【事会职责《并熟知董事的权【利和义务 第一百！八十六条《。。　拟任人有以下情】形，之一的不得担任非】银行金融《机构独立《董事：。 ： ，   （一）—本人及其《近亲属合并持有该非！银行金融机构—。1％以上股份或股】权；  》   （二）本【人或其近《。亲属在持有该非银】行金融机构》1％以上股》份或股权的股—东单位任职》； ：     （三）本！人，或其：近亲属在该》非银行金融机—构、该非银行金融】机构控股《或者实际控制的【机，构任职； 》     （—四）本人或其近【亲属在不能按期偿还！该非银行《金融机构贷》款的机构任职； ！    （五）本】。人或其近亲属—任，职的机构与本人拟任！职非银行《。金融机构之间存在】法律、会计、审计】。、管理咨询》、担保合《作，等方面的业》务联系？或债权债务》等方面？的利：益关系以《。致于妨碍其履职独】立性的情形；—   《  （六）本人【或其近亲属可能被拟！任，职非银行金》融机构大股》东，、高管层控制或【施加重大影响以【。致于妨碍《其履职独立性的其他！情形；  —   （七》）本人已在同类型非！银行金？融机：构任职 《 ，第一百？八十七条　申—请非银行金融—机构董？。事长、副董》事长任职资格—拟任：人，除应符合《第一百八十二条【至第一百八十五条的！规定外还应》。分别：具备以下条件—     （一】）担：任金融资产管理【公司董事长、副董事！长应具备本》科以上学历从事【金，融工：作8年以《上或相关经济工作1！2年：以上（其中从事金】融工作5年以上）】；   》。  （二）担任财务！。公司董事长、副董事！长应具备《本科以上学历从事金！融工作5年以上【或从事企《业集团财务或资金】管理工作8年—以上或从事企业集】团核：。心主业？。。及相关管理工作10！年以上；   】  （三《）担任金融租赁公】司，。董事长、副》董事长应《具备本科以上—学历从事金融—工作或融资》租赁工？作5年以上或从事】相，关经济？工作10年以上【；  《   （四》）担任汽《车金融公司董事【长、副董事长应具备！本科以上学》历从事金融》工作：5年以上或从事汽】车生产销《售管理工《作，1，0年：以上；  —   （五）担【任货：币经纪？。公司董？事长、副《董事长应具备本科以！上学历从《事金融工作5年以上！或从事相《关经济工作》10年？以上（其中从事金】融工作？3年以？上）； 》    （六）【担任：。消费金融公司董事】长、副董《事长应具备本科以上！学历：从，事金融工《作5年？以，上或从事相关经济工！作10年以上—；    — （七？）担任？金融资？。产管理公司境外全】资，附属或控《股，金融机构董事长、副！董事长？应具备本《科，以上学历《从事：金融工作《6，年以上或从事相【关经济工作10年】以上（其中》从事金融工作3年】以上）且能较—熟练地运用1门与】。所任职？务相：适应的外语； 】    （八）担任！财务：公司境外子公—。司董：事长、副董事长应具！备本科以上学历【从事：金，融，工作3年以上或从事！企业集团财务或资】金管理工作》6年：以，上且能较熟练—地运：用1门与所任职【务相适？应的外？语； 《    （九）担任！金融租赁公司境【内外：专业子公司》董事：长、副董《事长应具备本科以】上学历从事金融工作！或融资租《赁工作？。3年以上或从事【相关经济工作8年以！上，（其：中从事金《融工作或融资租赁工！作，2年以上《）担任？境外：子，公司董？事，长、副董事长的还应！能较熟？练地：运用1门与所任【。职务相适应》的外语？ 第一百八十八条！　申请非银行金融】机构法？人机构高级管理人员！任职资格拟》任人除？应符合第《一百八十二条至第一！百八十四《条的规定外还应分别！具备：以下条件 —    （一）【担任金融资产管理公！。司总裁、副》。总裁应具备本科以】上，学历从？事金融工作》8年以上或相关经济！工作12年以上（其！中从：事金融工作4年以】上）； 《。     》（二）担任财务公司！总经：理，（首席执行官、总裁！）、副总经理（副总！。。裁）应具备本科以上！学历从事金融—工作：5年以上或从事【财，务或资金《管理：。工作10《年以上（财务公司高！级管理层中》至少应有一》人，从事金融工作5年以！上）；   【  ：（三）担任金融租】赁公司总经理（首席！执行：官、总裁）、副【。总经理（副总裁）应！具，备，本，科以上？学历从事金融工作】或从事融资租赁工作！5年：以上或从事相关【经济工？作10年以上—（其中从事金融【工作或融资租赁工作！3，年以上）；   ！  （四）担任【汽，。车金融公司总经理】（首席？执行官、总裁）、】副总经理《（副：总裁：）应具备本科以上】学历从事金融工作】5年以上或从—事，汽车生产销售管理工！作1：0年以上；   ！  （五）担—任货：币经纪公司总经理（！首席执行官、总裁）！、副总经理》（，副总裁）应具—备本科以上学历从】事金融工作》5年：以上或从事相关【经济工作10—年以上（其中—从事金融工作3年以！上）；   【  ：（六）担任消费金】融公司总经理（首】席执行官《、总裁）、副—总经理（副总裁）应！具备本科《以上学历《从，事金融工《作5年以上或从事】与消费金融相关领域！工作：10年以《上（：消费金融公司高【级管：理层中至《少应有？一人从事金融工作5！年以上）；》     （七）！担，任各类？非银行金融机—构财务总监》（，首席：。财，务官）、总会计师】、总审计师（—总稽核？），以及金融资产—管理公司财务部门】、内审？部门负责人》的应具备本科—。以上：学历从事财务、【会计或审计工作【6年以上；》     —（，八）担？任各类？非银行？金融机构《风险总监《（，首席：风险官）应具备本科！以上：学历：从事金融机构—风险管理《工作3年以上或【。从事其他金融工【作，6年以？。上；   — ， （九）担任—各，类非银行金融机【构合规？总监（首《席合规官）应具【备本科以上学历从】事金：融或法律工作6【年以上；  【 ，  （十）担—任各类非银行—金融机构《信，息总监（首席信息】官）应具备本科以】上学历从事信—息科技工作6—年以上； —    《（十一？）非银行金融机构】运营总监《（，首席运营官）和公】司内部按照高级【管理人员管》理的总？。经理助理《（总裁助理）、【董事会秘书以及实】际履行高级》管理人员职》责的：人员任职资格—条件比照同类机构副！总经理（副总裁）的！任职资格条件执【行 ？第一百八十九条　申！请，非银行金《。。融机构子公司或分】公司：高级管理人员任职】资格拟任人除应符合！第一：百八十二条至第【一百八？。十四条的规定外【还应：分别：具备以？下条：件    — （一）担任金融资！产管：理公司境外全资附属！或控股金融机—构总经？理、副总《经理、总经理助【理，或担任金融资产管理！公司分公司总经理】、，副总经理、总经理助！理、风险总监—应具备本科以上学历！从事：金融工作《6，年以上或《相关经？。。济工作1《0年以上（其—中从事金《融工作3年以上【）担任境外全资【附属或控《股金融机构总经理】、副总经理、总【经理助？。理的：还应能较熟练地【运用1？门与所任职务相【。。适应的外语》；，     —（二）？担任财务公司—境外子？公司总经理、副总经！理或担任财务公【司分公？。司总经？理（主任）应具【备本科？。以上学历从事金【融工作5年以上或从！事，财务或资金管—理工作8《年以上担任境—外子公司总》经理或副总经理的】还应能较熟练—。地运用1门与所任职！务相适？应的外语；》     （三】）担任金融租赁公】司境：内外专？业子：公司：总经理、《副总经理或担—任金融？租赁公司分公司【总经理（主任）【应具备？本，科以上学历从—事金融工作或—融资租赁《工作3年以上—。。或从事相《关经济？工作8？年以上？（其中从事》金融工作或融—资租：赁工作2《年以上）《担任境外子公司【总经理、《副总经理的》还应能较《熟练：地运用1门与所任】职，务相适应的外语；】 ，     （—四，）担任货币》经纪公司分公司总】经理（？主任）应《具，备本科以《上学：历从事？金融工作5年以上或！从事相关经济工作】8年以上《（其中从事金融工作！。2年以上）； 】    （五）担】任，境外非银《行金融机构》驻华代表处首席【代表应具备本科【。以上学历从事金融】工作或相关经济工作！3年以上 第一百！九十条　拟任人未】达到：第一百？。八十五？条、第一《百八十七条至第一】百八：。十九条规定的学历】要求但具备》以下条件之一—的视同达到规定的学！历     （】一，。）取得国《家教育行政主管部】门认可院《校授予的学士—以上：学位； 《     》（二）取得》注册会？计师、注册审—计师或与拟（—现）：任职务相《关的高级专业技术职！务，资格且相关从业【年限超过相应规定4！年以上 《 第一百九》十一条　拟任董事长！、，总，。经理任职《。资，格未获核准前非银行！金，融机构？应指：定符：合相应任职资—格条件的《人员代为履职—并自：作，出指定？决定之？日起3日内向—监管机？构报告代为履—职的人员不符合【任职资格条件—的监管机构可—以责令非银行金融】机构限期调》整非银行金融机构】。应当在6个月—内选聘具有任职资】格的人员正式—任职  》  ： ，非银行金融机构分支！机构：确因特殊原因未【能按期选聘正式人员！任职的应在》代，为履职届满》前1个？月向：任，职机构？。所在地国家金融监】督管理总局派出机】构提交代为履—。职延期？报告分支机》构代为履职延期【不得：超过一？次延长？期限不得《超过6？个月 《