？ 第三章 机构！变更： 第一—节 ：法人：机构变更《 第一百零】九条　非银行金【。融机：构法人机构变—更事项包《括变更名称变更股权！或，调整股权结》。构，变，更注册资本变—更住所修改公司【章程分立或合并金】融资产？管理公司变更组织形！式以及国家金—融监督管《理总局规定的其【他变更事项 — 第一百一》十条　金融资产管】。理公：司变更？名称由国家》金融监督管理总【局受理？、审查并决定其【他非银？行金融机构变更【名称：。由地市级派出机【构或所在地》省级派出机构受【理、审查并决—定决：。定机关自受理之【日起3个月内—作出：批准或不批准的书】面决定由《地市级？派出机？构或省级派出机构】决定的应《将决定抄报》上级：。监管机关 第一】百一十一条》　出资人及其关【联方：、一致行动人单独或！。。合计：拟首次持有非银行金！融，机构资本总额或【股份总额5％以上】或不足5％但对【非银行金《融机构经营管理有重！大影响的以及—。累计：增持非银行》金融：机构资？本总额或《股份总额5％以上或！不足5％但引起实际！控制人？变更的均应事先报国！家金融监督管—理总局或其派出机】构核准     ！出资人及其关联【方、：一致行动人单独或】合计持有《非银行？金融机构资本总额或！股份总额1％—以上：、5％以《下的应当在取—得相应股权后1【0个工作日内—向国家金融监督管理！总，局或所在地》省级派出机构报告 ！ 第一百《一，十二条　同一出资人！及其控股《股东、实际控制【人、控股子公司、】一致：行动人、实际控制人！。控制或共同控—制的其？他企业作为》主要股东入股非【银行金融机构的家】数原则上不得超过2！家其中？对同：一类型？非银：行金融机构控股不】得超过1家或参股不！得超过？2家 ？     》国务：院金融？监管部门批》准设立的金》融控股公司、根据】国务院授权持—有金融机《构股权？的投资主《。体入股非银行金融机！构的投资人经国家】金融监督管理—总局批？准，入股或并购重组高】。风险非银行金融机】构的不受《本条前款规定—限制 第》一，百一十三条》　金融资产管—理公司以外的非【银行金？融机构变《更股权或调整—股权结构须经审批】的拟投资入股的【出资人应分别具备以！。下条件   【  （一《）财：务公司出《资人：的条件适用本—办，法第七条《至第：。十，二条及第一百一【十二条的规定；因企！业，集团合并重组引【起财务公司股权变】更，的经国？家金融监督管理总】。局认可可不受第八条！第二项至第六项【。。、第十项第九条第】六项、第七项、第九！项以及第十一条第】五项规定《限，制     （】二）金融《租赁公司出资人【。的条件适用本办法】。第二：。十一条至第三十【条及第一百》一十二条《的规定   【  （三）汽车金融！公司出资《人的条件《适用本办法第三十七！条至第四十一条【及第一百一十—二条的规定》     —（四）货币》经纪公司《出资人的条》件适用本办法第四十！八条至第五十一条及！。。第一百一《十，二条的规定 —   ？  （五）消费【金融公司出资—人的：条件适用《本办法第五十—八条至第《六十三条及第—。。一百一十《二条的规定消费【金融公司《开业满5年且不【涉及实？际控：制人变更的不受本办！法第六？十三条规定》。。的限：制 ？    本办法【施行前已成为—非银行金《融机构控股股东的】申请变更股权或调】整，股权结构涉及该控】。股股东资格审核时】净资产率应不低于3！。0％： 第一百一—。十四条　金融资【产管理公司变更股权！或调整股权结构须】经审批的应》当，有符合条件的—出资人包《括，境内金融机构、【境外金融机构、境内！非金融机构、境外】非金融机构》和国家金融监—。督管理总局认—可的其他出资人 】。 第一百一》十，五条　境《内金融机构作为金】融资产管理》。公司的出资人应【当具备以下条—件   》  ：。（一）主要审—慎监管指标符合监】管要求；《    》 （二）公司—治，理良：好内部？控制健全有效；【    》 （三）财务状况良！好最近2个》会计年度连续盈利】；    — （四）社会声誉】良好最近《。2年：无重大违《法违规行为和重【大案件？；     （五！）入股资金为自有】资金不得《。以委：托资：金，、债务资金等非自有！。资金入股；   ！  （六）》权益性投《资余额原《则上不得超》过本企业净资产的5！0％（含《本次：投资金额）国务院】规定的投《资公司和控股公司】除外；？ ，     》（七）国家金—融监督管理》总局规章规》定的：其他审慎性条件【 第一百》一十六条　境—外金融？。机构作为《金融资产管理—公司的出资人—。应当具备以下条件 ！    《 （一？）最近2年长期信用！。评级为？良好   —  （二）财—务状况？良，好最近2《。个会计年度连续盈利！。     （【三）商业《银行资本充足率应当！达到其注册地银行业！。资本充足率平均水】平且：不低于10.5【％；非银《行金融机构资本【总额不低于加权风险！资产总额《的10％《  ？   （四》）内部控《制健全有效   ！  （五）注册【地金融机构监督管】理制度完善  】   （六》）所在国（地区）】经济状况《良好 《    （七）入】股资金为自有资金不！得以委托《资金、债务资金等】非自有？资金入？股， ，     （八【）权益性投》资余额原则上不得超！过本企业净资产的5！。0％（含本》次投资金额）—     （【九）国家金融监【督，管理总局规章规定的！其他审慎性条—。件 第一》百一十七条　境内非！金融：。机构作为金融资产】管理：公司的出资人—应当：。符合以下条》件     （一！）依法设立具有法人！资格  》。。   ？（二）？具有良好《。的公司治理结—构或有效的组织管】理方式  —   （三）具有良！好的社会《声誉、诚信记—录和纳？税记录能《。按，。期足额？偿还金融机构的贷】款本金和利息最【近2年内《无重：大违法违规行为 ！  ：  （四）具有较】长的发展《期，和稳定的《经营状况    ！ （五）具有较【。强的经营管理能力和！资金实力    ！ （六）财》务状况良《好最近2个》会计年？度连续？盈利；作为金—融资产管理公司控】。股股：东的最近3个会计年！。度连续盈利 【    《（七）最近》1个会计年度末【净资产不低于—。总资产的30％；作！为，金，融，。资产管理公司控股】。股，东的最近1》。个会计年度末净资产！不，低于总资产的40】％；本办法施行前已！成为金融资产管理】公司控股股》东的申请变更—股权或调整股权【结构涉及该控股股东！资格审核《时净资产率应不【低于30％ 【    （八—）入股资金为自有资！金不得以委托资【金、：债务：资金等非自有资金入！股  《   ？（九）权益性投资】余额原则《上不得超过本企业】净资产的50％（】含本次投资金额【）；作为金融资产】管理公司控股股东】的权益性投资余【额原则上不》得超过本企》业净资产《的4：0％（含本次投资】金额）；国》务院规定的投资公司！和控股公司除外 】   ？  （十）国家金融！监，督管：理总局规章规定的】其他审慎性条件【 第一百一十【八，条　境？外非：金融机构作》为，金融资产《管理公司的出资【人应当符合》以，下条件  —  ： （：一）依法《设立具？有法人资格   ！ ，。 （二）具有—良好的公司治理结】构或：有效的组《织管理方式   ！  （三）》具有良好的社会声誉！。、诚信记录和纳税记！录最近2年未受到】境内外监管机构的】重大：处罚    【 （：四）有1《0，年以上经营管—理不良资产投资【管理类机构》的经验 《   ？  （五）满—足所在？国家或地区监管【当局的审慎监管要求！  ？   （六》）财务状况》良好最？近2个会《计年度连《续盈利；《作为金融资产管理】公，司控股股东》的最近3个会计年度！连续盈利 》   ？ ， （七）最近1个】会计年？度末净资《产不：低于总资产》的30％；作为金】融资产？管理公司《控股股东《的最近1个会计【。年度末净资产不低】于总资产的4—0％ 《    （八）【权益性投资余—额原则上不得超过本！企业净资产》的50％《（含本次《投资金额）；—作为金融资产管理公！司控股？股东的权益性—投资余额《原则上？不得超过《本企业净《资产的40》％（含本次投—资金额） 》     （—九）：入股资金为》自有资金不得以【委，托资金、债务资金】等非自有《资金入股  【   （十）国家金！融监督管理总—局规章规定的其他】。审慎性条件 【第一百？一十九条　存—在以下情形之一的】企业不得作为金融资！产，管理公司《的出资人 》    《。 （一）公司治理结！构与机制《存在明显缺陷； 】。     （二【）关联企业众多【、，股权关？系复杂且不透明、】关联交易频繁且异】常；     】（三：）核心主《业不突出且其—。经营范围涉及—行业过多；》     （四】）现金流量》波动受经济景气【影响较大；》     （【五）资产负债率、】财务杠杆率高于行】业平均水平》； ？    （六）代】他人持有金》融资产管《理公司？股，。。权；  》  ： ，（七）被列为相关】部，门，失信联合惩戒—对象； 》    （》八）存在严重逃废】。银行：债务行为；》     （九】）提供虚假材料或者！作不实声明； 【   ？  （十）》因违法违规行—。为被金融监管—部门或政府》有，关部门查处造—成恶劣影响；  ！   （《十一）？其他对金融资产管理！公司产生重大—不利影响的情况 ！第一百二《十条　入股金融【资产管理公司应当】遵，守并在公司章程中】载明下列《内容     （！一）股东应当遵【守法律法《规和监管规定；【     （二）！应经：。但未经监管部门批准！或未向监管部门报】告的股东不得—行使股东大会召开请！求权、表决》权、提名权、提案权！、处分权等权利；】 ，     （三）】对于存在《虚假陈述、滥用股东！权利或？其他损害金融资产管！。理公司利益》行为的股东国家金融！监督管理总局—或其派出机构可【以限制或禁止金【融资产管理公司与其！开展关联交易—限制其？持有：金融资产《管理公？司股权的限额等并可！限制其股东》大会召开请求权、】表决权、提》。名权、提案权、处分！权，等权利；《    》 （：四）主要股东自【取得股？权之日起《5年内不得转让所】。持有的股权经国【家金融监督管理【总局或其派出—机构：批准采取风险处置】措施、国家金融【监督管理总局或其派！出机构？责令转？让、涉及司法强制】执行或者在同一出】资人控制的不同主体！间，转让：股权等特《殊情形除外》；   》 ， （五）主要—股东应当在》必要时？。向金融资产管—理公司补充资本【 第一百》二十一条　涉及处】置高风险非银行金融！机构的变《更股权或调整股权】结构的许可事项【可不受出资人—类，型等相关规定限制】 第一百二十【二，条　金融资产管理】公司变更股权或【。调整股权结构—须经审批的》。由国：家金融监《督管理总局受理【、审：查并决定国家金融监！督管理总局自受理之！日起：3，个月内作出批—准或：不，批准的书面决定 】   ？  金融租赁—公司、汽车金融【公，司、货币经纪公司】、消费金融公—司变更股权或调整股！权结构引起实际控】制人变更《的财务公司》变更股权或调—整股：权结构引起所—属，企业集团《变，更的由所在》地省级派出机构受】理并初步《审查、国家》。金融监督管》理，总局审查并》决定决定机关自受】理之日起3》个月内作出批—准或不批准的书面决！定    — 金：融，租赁公司《、汽车金《融公司？、货币经《。纪公司？、消费金融公司【变更股权或调整股】权结构须《经审批且未引—起实际控制人变【更的财务公》司变更股权或—调整股权结构须经】审批且未《引起所属企业—集团变更的由地【市级派出《机，构或所在地省—级派出机构受理【并初步审查、省【级派出机构》审查并决定决定机】关自受理之日起3】个月内作出》批准：或不：批准的？。书面决定并抄报国家！金融：监督：管理总？局， 第一百二十【三条：　非银行金融—机构申请《变更注册资本应【当具备以下条件 】。。     （一）变！更注册？资本后仍然符合国家！金融监督《管理总局对该类【机构最低《注册资本和资本充】足性的要求； 】    （》二）增加注》册资本涉及出—资人资？格须经审批的—出资人应符合第一】百一十三条》至第一百二十—一条规定的》条，件； 《    《（三）？国家金融监督—管理总局《规章规？定的其？他审慎性条件 【 第一百二十四【条　非？银，行金融机构申请变更！注册资？本的许可程序适【用本办法第一—百一十条的规定【变更注册资本—涉及出资人》资格须经审批的许】。可程序适用》本办法第一百二十】二条的规《定， 第一《百二十五条　—非银行金融》机构以公开募集和上！市交易股《份方式以及已上市】的非银行金融机【。构以配股或募集新股！份的方式变更—注册资？本的应当符合—中国证监会规—定的：条件     】向中国证监》会，。申请前有关方—案应先获得》国家金融监督管【理总局或其》派出：机构的批准许可程】序适用本办法第【一百二十二条的规定！ ：。第一百二十六条【　非银行《金融机构变更—住所应当有与—业务发展相符合的营！业，场，所、安全防范措施】和其他设施 【   ？ 非银？行金融机构因行政】区划调整等》。。原因而引起的—行政区划《。。、街道、《门牌号等发生—变化：而实际位置未变化的！不需进行变》更，住所的申请但应当于！变更后1《5日内报告为其颁发！金融许？可证的金融监—督管：理机构并《换领金融许可—证     【非银：行金融机《。构因房屋维修、【增扩建等原因—临时变更《。住所6个月以内的不！需进行变更住所【申请但应当在原【住所、临时住所【公告并提前10日】内向为其颁发金融许！可证的金融监—督管理机《构报告临时》住所应当《符合安全、消—防主管部门的相关】要求非银行金融机】构回迁？原住所应《当提前10》日，将有权部《。门出具的消防证【明文：件等材料《抄，报，为其颁发金融许可】证的：金融监督管理机构】 第一百二十七】条　非银行金—融机构同城变—更住所的许可—程序适用《本办法第一》百一十？条的规定 第【一百二十八》条　：非银行金融机构异】地变：更住所分为迁址筹建！和迁址开业两个【阶段 第》一百二十九条　金】融资：产管理公司异—地迁址筹建》向国家金融监督【管理总局《提交申请同时抄【报拟迁入地省级派】出机构由国家金融监！督管：理总局受理、—审查并决定国家【金融监督管理总局】自受理之《日起2个月内—作出批准或》不批准的书面决定】抄送拟迁入地—省，级派出机构国家【金融监督管理总【局在作出书面决定】之前应征求拟迁【入，地省：级派出机《构的意见 —    金融资产管！理公司？以外：的非：。银行金融机构跨省级！派出机构迁址—筹建向迁出地—省级派出机构提交申！请同时抄《报拟：迁入地省《级派出机《构，由迁出地省级派【出机构受理、审【查并决定《迁出地省级派出机】构自受理之日起2】个月内作出》批准：或不批准的书面决】定并抄报国家—金融监督管理总局抄！送拟迁入地省—级派出机构迁出地】。省级派出机构在作】出书面决定之前应征！求拟迁入《地省级派《出机：构的意？见金融资产管理【公司以外的非银【行金融机构》在省级派出机—。构辖内跨地》市级派出机构迁【址，筹建向省级派出机】构提交申请由省【。级派出机构受—理、：审查并决定省—级派出机构自—受理之日起2个月内！作，出批准？或不批？准的书面《决定并抄报国家金融！监督管？理，总局抄送有关—地市级？派出机构省》级派：出机构在作出书面决！定之前应征求有关】地市级派出机—构的意见《。     非银行！。金融机构应在—收到迁？址筹：。建批准文《件之：。日起6？个月内？。完成异地迁》址的准？备工作并《在，期限届？满前提交迁址开业】申请逾期未提交【的，迁，址筹建批准文件失】效 ？第一百三《十条　非银行—金融机构异地迁址】开业：向迁入地《省级派？出机构提交申请由】其受理？、，审查并？。决定省级派出—机，。构自：受理之日起1个【月，内作出批准或不批】。准的书？面决定并抄》报国家金融监督管理！。总，。局，。抄送迁出地》。省级派出机构 第！一百三？十一条　非银行金融！。机构修改公司章【程应：符合中华人民共【和国公？司法、金融资产【管理公司监管办法、！企业集团财务公司管！理办：。法，、金融租赁公司【管理办法《、汽车金融公—司管：理，办，。法、货币经纪—公司：。试点管理办》法、消费金融公【司试点管《理办法、商》业银行股权管理【暂行：办法：及其他？有关：法律法？规的：规定 第一百三十！二，条　非银行》金融机构《申请修改公司章程】的许可程《序适用本《办法第？一百一十条的规定 ！ ，。    非》银行金融机构因为】发生变？更名称、股权—、注册？资本、住所或营业】场所、业务范围等前！置审批事《项以及因股东名称、！住所：。变更等原因而引起】公司章程内》容变更的不需申请修！改章程应将修改后】的章：程向监管机》构报备 》第一百三十三—条　非银行金—。融机构分立应符【合有关法律、行政】法规和规章的规【定 ？ ，   金融资产管】理公司？分立向国家金—融监督管理总—局提交？申请由？国家金融监督管理总！局受理、《审查：并决定国家金—融，。监督管理总局自受】理之日起《3个月？内作出批准或不【批准的？。书面决定其他非银】行金：融机构分立向所在地！省级派出《机构提交申请由省级！派出：机构受理并初步审】查、国家金融监【督管：理总局审《。查并决定决定机【关自受理之日起3个！月内作出批》准或不？批准：。的书面决定 —     非银行】金融：机构分立后依然存续！的在分立公告期【限届满后应按照有关！变，更事项的条件—和程：。序通过行政》许可分立后成—为新：公司：的在：分立公？告期限届满后应按】照法人机构开业的】条，件，和程序？通过行？政许可？ 第一百三十四】条　非银行》。金融机构《合并应符《合有关法《律、行政法规和【规章的规定 —     金融【资产管理公》司吸收合《并向国家金融监【督管理总局提交申请！由，国，。家金：融监督管理总局受】理、审查并决定【国家金融监督管【理总：局自受？。理之日起3个月内作！出批：准或不批准的书【面决定其《。他非银行金融—机，构，吸收合并由吸—收合：并方向其所》在地省级《派出机？构提出申请并抄【报被吸收合》并方所在地省级【派出：机构由吸收》合并方所《在地省级派出机【构，受理并初步审查、】国家金融《监督管？理，总局审查并决定【决定机关自受理【之日起3个月内作】出批准？或不批准的书—面决定吸收》合，并方所在《地省级派出》。机，构在将初审意—见上报国家金融监督！管理总局之前—应征求被吸收合并方！所在地省级》派出机构《的意见   【  吸收《合并事项《涉及吸收合并方【变更股权或调整【股权结？构、注册资本、【。名称以及被》吸收：合并方解散或改【建为分支机》构的应符合相应事项！的，许可条件相应事【项的许可《程序：可按照？相关规定执行或与】吸收合？并事项一并受理、】。审查并决定一并【受理的？吸收合并方所在地省！级派出机构在将初】审意见上报国—家金融？监，督管：理总局之前应就被】吸收合并《方解：散或改建分支—。。机构征求其他相关省！级派出机《构的意见    ！ 金融资《产，管理：。公司新？设合并？向国家金融监督管理！总局提交申》请由国家金融监督管！理总局受《理、：审查并决定国家【金融监？。督管：理总局自受理—之日起3个月内【作出批准或不批【。准的书面决定其【他非银行金融机构新！设合并由其中—一方作为《主报机构向其所在地！省级：派出机？构提交？申请同？时抄报？。另一方所在地省【级派出机《构由主报机构所【在地省？级派出机《构受：理并初步审查—、国家金融监督管理！总局审查《并决定决定机关自受！。理之日？起3个月内作出【批准或不批准的书】面决定主报机构所】在地省级派》出机构在将》初审意见《上报国家金融监督管！。理总局？之前：应征求另一方所在】地省级派出机构【。的意见   【  新设机构—应按：照法人机构开业【的条件和程序通过行！。政许可新设合—并事：项涉及被合并方解】散或改建为分支【机构的应符合解【散或设立分支机构的！许可条件许可程序可！按照相关规》。。定执行或与新设合】并事项？。一并受理、审—查并决定一并—受理的主报机构所在！地省级派出》。机构在将初审意【见上报国家金融监】督管理总局之前应】就被合？并方：解散或改建分公【司征求其《他相关省级》。派出机？构的意见 第【一百三十五》条　金？融，资产管理公》司变更组织形式应当！符合中华《。人民共和国公司法】、，金，融资产管理》公司监管办》法以及其他法律、】行政法规和规章的规！。定 第一》百三十六条　金融资！产管理公司变更组】。织形式？由国家金融监督【管，理总：局受理、审查并决定！。国，家金：融监督管理总局自受！理，之日：起，3个月内作出批准或！不批准的书面—决定 《