第三章！ 机：构变更 《。 第《一节 法《人机构？变更 第一百！零九条　非银行金】融机：构法人？机构变更事项—包括变更名称变【更股权或调整股权】结，构变更注册资本【变更住所《修改公司章程分立】或合并金融》资产管理公司变更组！织形式？以，及，国家金？。融，监督管理《总局规定的其他变更！事项 第一—。百一十条　金融【。资产管理公》司，变更名称由》国家金融监督管【理总局受理、审【。查并决定其他非银行！金融：机构变更名》称由地市级派出机构！或所在地省级派出机！构受：理、审查并》决定决定机》关自受理之》日起3个月》。内，。作，出批准或不》批准的书面决定【由地市级派》出机构或省级派【。。。出机构？决定的应将决定抄报！上级监？管机：关 第一百一十】一条　出资》人及：。其关联方、》一致行？动人单独《或合计拟首次持有非！银行金？融机构资本总额或股！份总额？5％以上《或不足5《％，但对非银行金融机】构经营管理有重大】影响的以及》累计增持非》银行金融机构资本总！额或股份总额5％以！上或不足《。5％但引起实—际控制人《变更的均应事先报】国家金融监督—管理总局或其派【出机构核准 —     出资【。人及其关联》方、：一，致行动人单独—或，合计持有非银—行金：融机构资《本总额或股份总额1！％，以上、5％以—下，的应当在取得—相，应股：权后：1，0个工作日内—向，国家：金融监督《管理总局或所在地】省级派出机构报告 ！ 第一百《一十二条　同一出】资人及其控股股【东、实际控制人、控！股子公司、一致【行动：人、实际控制人控制！或共同控制》的其他企业作为【主，要股东？入股非？。银行：金融机构的家数【。原，则上不得超》。过2家其中》对同一类型非银【行金融？机构：控股不？得超过1《家或：参股不得超》过2家 》 ，   国《务院金融监》管部门批准》设立的金融控股【公司：、根据国务院授【权持有金融机构股】权的投？资主体入股非银【行金融机《构的：。投资人经国家—金融监督管理总局】批准入股或并购重组！高风险？非银行金融机构的】不，受本条前款规定限制！ 第？一百一十三》条　金融资产管理公！司以外的非银—行金融机《构变：更股：。权或调整股》权结构须《经审批的拟》投资入股的》出资人应分别—具备以？下条件？  ？   （一）—财务公司出资人【的条件适用本—办法第七条至第【十二条及第》一百一十二条的规定！；因企业集团—合并重组《。引起财务公司股权】变更的经国》家，金融监督管》理总局？。认可可不受第—。八条第二项》至，第六项、第》十项第九《条第六项、第七项】、，第九项以及》。第十一条第五—项规定？限制     （！二）：金融租赁公司出资人！的条件适用本—办法第二十一—条至：第三十条《及第一？百一十二条的—规定：   《  （三《）汽车金《融公司出资人的条件！适用本办法》第三十七条至—第四十一条》及第一百一十—二，条的规定 》  ：   ？（四）货币经纪公司！出资人的条》。件，适用本办法第四十】八条至第五十一条及！第一百一十二条的】规定  》。   （五）消【费金融公司出资人】的条件适用》本办法第五十—八条：至，第，六十三条及第一百一！十二条的规定消费】。金融公司开业满5年！且不涉？及实际？控制人变更的—不，受本办法第六十【三条规定的限—制     本办！法施：行前已成为》非银行金融机构控】股股东的申请变更股！权，或，调整股权结》构涉：及该控？股股东资格》审核时净《资产率应《不低于30》％ 第一》。百，一十四条　金—融资产管理公—司变更股权或调整】股权结？构须：经审批的应》当有符合《条件的出资人包【括境：内金融机《构、：。境外金融机》构、境内非金融机】构、境外非金融机】构和国家《金，融监督管理总局认可！的其他出资人—。 ， 第一百一十五【条　境内金融—机构作为《。金融资产管理公司的！出资人应当具备【以下条件 》    《 （一）《主要审慎监》管指标符《合监管？要求：；     （二！）公司治理》良好内部控制健全】有效：；    — （三）财务—状，况，良好最近2个—会计年度连续盈【利；     】（四）社会》声誉良好最近2【年无重大违》法违规行为和—。重大：案件； 》    （五）入股！。资金为自有资金不得！以委托资金、债务】资金等非自有资金入！股； 《  ：  （？六）权益性投资余】额原则上不得超过】本企：业净资产的50％】（含本次投资金额）！国务院规定的投【资公司和控股—公司：除外；     ！（七）？国家金融监》督管理总局规章规】定的其？他审慎性条件 第！一百一十六条　境】。。外金融机构作为金融！资产管理公》司的出资《人应：当具：备以下条件  】   （《一，）最近2年长期信用！评级为良好》  ？  ：。 （二）财》务状况良《。好最近？2个会计年度连续】盈利 ？     （三）】商业银行资本充足】率应当达到其注册】。地银行业资本充足率！平均水平《且不低于1》0.5？％；非银《行金融？机，构资本总额不低于加！权，风险资产总额的10！％     【。（四）内部控制健】全有效    】 ，（五）注册地—金融机构监督管理制！度完善    】 （六）所在—国（地区）经济状况！良好： ：。    （七）入】股资金为自有资【金，不得以委托资金、】。。债务资金等》非自：有资：金，入股 《    （》八）权益性投资【余额原则上不—得超过本企》。业净资产的50【％（含本次投资【金额） 》  ：  （？九）国？家金融监督》管理总局规》章规：定的：其他：审慎性条《。件 ： 第一百一十七条】　境内非金融机构】作为金融资产—管理公司《的出资人应当符【合以下条件》 ：    （》一，）依法设立具有法】人资格 》    （二）【具有良好的》公司治理结构或有效！的组织管《理方：式 ？    （三）具有！良好的？社会声誉、诚信【记录和纳税记录能按！期足：额偿还金融机—。构的贷款本金—和利息最近》2年：内无重大违法—违规行为 —    （四）具】有较长的发展期和】稳，定的：。经营状？况    — （五）具有较强】的经营？管理能力和资金实】。力     （】六）：财务状况良好—最近2个会计—年度连续盈利—；作为金融资—产管理公司控股【股东的最近3—。个会计年度连续盈利！     （七】）最：。近1：个会：计年度末净》资，产不低于总资—产的30％；作【为金：融资：产管理公司》控股股东的最近1】个会：。计年度末《净资产不《低于总资产》的40％；本—办法施行前已成为】金融资产《。管，理公司？控股股东的申请变更！股权或调整股权【结构涉及该控—。股股东？。资格审核时净资【产率应不低于—30％  —   （八）入【。股资金为自》。有资金不得以委托资！金、债务资金等【非自有资金入股【   《  ：（九）权益》性投资余额》原则上不得超过【本企业？净资产？的50？％（含本次投—资金：额，），。；作：为金融资产》管理公司控股股【。东的权益性投资【余额：原则上不得》超过本企业净资产的！4，0％：（含本次投资—金额）；国》务院规定的投—资公司和控股公司除！外， ：    《（十）？国家金融监》督管理总局规章规】定的其他审慎性条】件 ？第一：百一十八《条　境外非金—融机构作为》金融资产管理—公司的？出资：人应当？符，合以下条件   ！  （一）》依法设立具》有法人？资格： ：    《（二）？具有良好的公司【治，理结构或有效的【组织管？理方式     ！（三）具有良好的】。。社会声誉《、，。诚，信记录和纳税记录】最近2年未受—到境内？外，监管机构的重大处】罚 ：   ？  （四《），有10年以上—经，营管理不良资—产投资管理类机【构，的经验   【  （五）满足所在！国，家或地区监》管当局的审慎监管要！。求     （六！）财务状况良好最近！2个会计年度连【续盈利；作为—金，。融资：产管理公司》控股股东的》最近3个会》计年：度连：续盈：利， ：  ： ， （七）《最近1个会》计年度末净资产不低！于总资产的30％；！作为金融资产管理公！司，。控股股东的最近1个！。会计年度末》净资产不低于总【资，。产的40％   ！  （八）权益性】投，。资余：额原则上不得超过本！企业净资产的50】％（含本次投资【。金额）；作为金融】。资产管理公司控【股股东的权益性投资！余额原则上不—得超过本《企业净资产的40％！（含本次《投资金额）》     （九）！入股资金为》自有资金不得以【委托资金、债务【。。。资金等非自有资金入！股     （】十）国家金融监【督管理总局规章【。规定的其《他审慎性条》件 第《一百一十《九条　存在》以下情？。形之：一的企业不得作为金！融资产？管理公司《的出资人《  ？   （一）—公司治理结构与机制！存在：。明显缺陷；》     —（二）关联企业众多！、股权关系复—杂且不透明、关联交！易频繁且异常；【    》 （：三）：核心主业不突出且】其，经营范围涉及行业过！多；：。 ，     （四）现！金流量波动受经济景！气影响较《大； 《  ：  （五《），。资产负债率、财务杠！杆，率高于行业平—均水平； — ，   ？（六）？代他人？持，有金融资产管理公】司股权；   】  ：。（七）被列为相【关部门失《信联合惩《戒对象；  【   （八）存在】严重：逃废银？行债务行为》；     （】九）提？供虚假材料或—者作：不实：声明； 《    《 （：十）因违《法违规行为被金融监！管部门或政府—有关部门《查处造成恶劣—。影响； 《   ？ ， （十一《）其他对金融资产管！理公司产生重大不利！影响的情《。。况 ？第一百二十条　【入，股金：融资产管理》公司应当遵守并在公！司章程中载明下【列内容？ ：    （一）【股东应当遵》。守法律法规和监管】规定；     ！（二）应《经但未经监管部门】批准或未向监管部】门报告的股东不得】行，使股东大会召—开请求权、表决权、！提名：权、提案权、处分】权等权利《；     【（三）对于存在虚假！陈，述、滥用股》东权利或《其他：损害金？。融资产管理公司利】益行为？的股：东国家金《融，监督：管理总局或其派出机！构可以？限制或禁止金融【资产管理公司—与其开展《关联交易限制—其，持有金融资产管理公！司股权的限额—等并可？限制其股东大会【召开请求权、—表，。决权、？提名权？、，提，案权、处分权等权利！；    — （四）主》要股东自取》得股权之日起5【年，内不得转让所持有的！股权经国家金融监督！管理总局《或其派出《机构：批准采取风》险处置措施、—国家金融监督管理总！局或其派出机—构责令转让》、涉及司法强制执行！或者在同一出资人】控制的不同主体间转！让股：权等特殊情形除外】； ：   ？  （五）主要【股东应？当在必要时向金融】资产管理公司补充】资本 第一百【二，十一条？　涉及处置高风【险非银行《金，融，机构的变更》股权或调《整股权结构的—许可事？项可不受出》资人类型等》相关规定限制— 第一《百二：十二条　金融—资产管理公司—。变更股权或调—整股权结构须经【审批的由国家金融监！督管理总局》。受理、审《查并决？定国家金融监督管】理总局？自受理之日起—3个月？内作出批准或不【批准：的书面决定   ！  金？融，租赁公司、汽车金】融，公司、货币经—纪公司、消费金【融公司？变更股权或》调整股权《结构：引起实际控制人变更！的财务公司变—更股：权或调整《股权结构引起—所属企？。业集团变更的—。由所：在，。地省级派出机构受】理并初步审》查、：国家金？。融监督？管理总局审查并决】定决定机关自受理】。之日起3个月内作】。出批准或不批—准的：书面决定《    》 ，金融租赁公司、汽车！金融公司、货币经】纪公司、消费金【融，公司变？更股权或调整股【权结构须经审—批且未引《起，实际控制人变更的财！务公：司变更股权或调整股！权结构须经审—批且未引起所属【企业集团变更的【由地市级派出机构或！所在地省级派出【机构：受理并？初步审？查、省级派出机构】审查并？决定决定机关自【。受理之日起3—个月内作出》批，。准或不批准》的书面决定并—抄报：国，家金融监督管理【总局 第一百二十！三条　非银行—金，融机构申请》。变更注册资本应【。当具备以下条件 ！    （一）【变，。更，注册资本后仍然符合！国家：金融监？督，。管理总局对该类机】构最低注册资本和资！。本充：足性：的要求； — ，   （二）增【加注册资《本涉及出资人资【格须经审批的—出资人应符合—第一百一十三条至】第一百二《十一条规定的条【。件，；    — ，（三）国家》金融监督《管理总局规章—规定的其他》审慎性？条件 《。第一：百二十四条　—非银行金融机构申】请变更注册资本【的许可？程序适用本办法【第一百一十条的规】定变更注《册资本涉及出资人】资格：。须经审批的》许可程序适用—。。本办法第一百二【十二条的规定— 第一百二十五条！　非银行《金融：机构以公开募集和上！市交易股份方—式以及？已，上市的非银行金【融机构以配》股或：募集新股份的—方式变更注》册，资本的应《当符合中国证监【会规定的条件 】 ，   ？向中国证监》会申请前有关方案】应先获得国家金【融监督管《理总局或其派出机】构的批准许可程【序适用？本办法第一百—二十二条的》规定 第一百二十！六条　非银行—。。金融机构变》更住所应当有与【。业务发展相》符合的营业场所、】安，全，防范措施和其—他设施？     非【银行金融机构因行政！区划调整等原因【而引起的行》政区：划、街道、门牌号】等发生变化而—实际位置未变化的】不需：进行变更住所—的申请但应》当于变更后1—5日内报《告为其颁发金融许可！证的金融监督管理机！构并换领《金融许可证》    》 非银行金》融机构因房屋维修、！增扩建等原因临【时，变，更住所6个》月，以，内的不需进行变更】住，所申请但应当在原】住所、临时住所公告！并提前10日内【向为其颁发金融许可！证的金融监督管【理机：构，报告临时住所应【当符合安全、—消防主？管部门的相》关要求非《。银行金融机构—回迁原住所应—当提前10日将有权！部门出具《的消防证《。明文件等材料抄【报，。为其：颁发金融许》可证的金融监—督管理机构 — 第一百二》十七条　非银—行金融机构同城变】更住：所的许？。可程序适用本办法第！一百一十条》。的规定？ 第一百二十八条！　非银行金》融机构异地变更住】所分：为迁址筹建和迁址】开，业两个阶段 【第一：百二十九条　金融资！。产管理公司异地迁址！筹，建向国家《金，。融监督管理总—。局，。提交申请同时抄【报拟迁入地省—级，派出机？构，由国家金融监—督管理总局》受理、审查并决定】国家金融《监督管理总局自受理！之日起2《个月内作《出批准或《不批准的书面—决定抄？。送拟迁入地省级派】出机构国家金—融监督管理总局【在作出书面决定之前！应征求拟迁入地省级！派出：机构的意见   ！  金融资产—管理公司以》外的非银行金—融机构跨《省，级派出机构迁址【筹，建向迁出地省—级派出机构提交申请！同时抄报拟迁入地】省级派出《机构：由迁出地省级—派出机构受理、【审查：并决定迁出地—省级派出机》构自受？理之：日起2？个月内？作出批准《或不批准的》书面决定《并抄报国《家，。金融：。监督管？理，。总局抄送《拟迁入地省级派【出机构迁出》地省级派出机构【在作出书《面决：定之前？应，征求拟？迁入：地省级派《出机构的意见—。金融资？产管理公司以—外的非？银行金融机构—在省级派出机构辖内！跨，地市级派出机—构迁址筹建向—省级派出机构提交申！请由省级派出—机，。构受：理、审查并决定省级！。派出机构自受—理之日起2个月内作！出批准或不批—准的书面决定—并抄报国家金融【监督管理《总局抄送有关地市】级派出机构省级派出！机构：在作出书《面决：定之：前应征求有关地市级！。派出机构的意见 ！ ，。   非银行金融机！构应在收《。到迁址筹《建批准文件之日【起6个月内》完，成，异地迁址《的准备工《作并在期《限，届满前提《交迁址开业申请【逾期：未提交？的迁址？筹建批准文》件失效 《 第一百三十—条　非银行金融机】构异地迁址开业向】迁入地省级》派出机构提》交申请由其受理【。、审：查并决定省级派【出机构自受理之日】起1个月内作出【批准或不批》。准的书面《决，。定并抄报国家金【融监督管理总局抄】送迁出地省》级派出机构 第】一百三？十一条　非》银行金融《机构：。修改公？司章程应符合中华】人民共和国公司法】、金融资产管—理公司监管办法、企！业集团财务公司管理！办法、金融租—赁公司管理》办法、汽《车金融公司》管，理，办法、货币经纪公】司试点管理》办法、消费金融【公司试点管理—办法：、商业？银行：股权管理暂行办【法及其他有关法律】法规的规《定 第一百—三十：二条　非银行金【融机构申《请修改公《司章程的许可程【序适用本办法—。第，一百一？十条的规定》    》 ，非银行金融机构因】为发：生变更名称》、股权、注册资【本、住所或营业场所！。。、业务范围》等前置审批事项以及！因股东名称、住所变！更等原因而引起公司！章程内容变更的不】需申请？修改章程应将修改】后的：章，程，向监：管机构报《备， 第一百三十三条！　非：银行金融机》构分立应符合有关法！律、行政《法规和规《章的规定    ！ 金融资产管理公司！分立向？国家金？融监督管理总局提】交申请由国》家金融？监督管？理总局受理、审查】并决定？国家金融监督管【理总局自受理—之日起？3个月内作出批【准或不批准的书面】决定其他非银行金】融机构分立向—所在地？省级派出机构提【交申请由省级—。派出机构受理并初】步审查？、国家金融监督管理！总局审查并决定决定！机，关，自受理之《日，起3个月内》作出批准或不批【准的书面决定— ：    《非，银，行金：融机构分立》后，依然存续《的在分立公》告期限届满后应按照！有关变更事项的条件！和程序通过行政许】可分立后《成为新公司》的在分立公告期限】届满后应按照法【人机构？开，业的条件和程—序，通，过行政许可 第】一百三十《。四条　非银》行金融机《构合并？应符合有关法律【、行政？法规和规章的规定】 ：  ：  金融资》。产管理？公司吸收合并向国家！金融监督管理—总局提交申请由【国家金融监督—。管理：总局受？。理，、审查并决定国家金！融监督管理》总局自受理》之日起3《个月：内作出？批，准或不批准的书面决！定其他非银行金融机！构吸收合并》由吸收合《并方向其《。。所在地省级派—出机构提出申请【并，抄报被？。吸收合并方所—在地省级派出机【构由吸收合并—方所：在地省？级，派出机构受理并初步！审，查、国家金》融监督管理》总局审查并》决定决定机关自受理！之日起3个月内作】出批准或不批准的】书面：决，。定吸收合并方所在】地省级派出机构在】将初审意《。见上报国家金融【监督：管理总？。局之前应征求—被吸收合并方所在】地省级派出机构的】意见  》 ，  吸收合并事项】涉及吸收合并方变】更股权或调整股权】结构：、注册？资本、？名称：以及：被吸：收合并？方解：散或：改建为分支》机构的？应符合相《应事项的许》可条件相应》事项的许可》程序可按照相关【规定执行或与吸收】合并事项一并—受理、审查并决定一！并受：理的吸收合并方所在！。地省级派出机构在将！初审意见《上报国？家金：融监督管理总—局之：。前应就被吸》收合并方《解散或改建分支【机构征求其他—相，关省级派出》机构的意见》     金融】资产管理公司新设合！并向国家金融监督】管理总局提交—申请由国家》金，融监督管理总局【受理：、审查并决定国家】金融监督管理总局】自受理之《日，起3个？月，内作出批准或不【批准的书面》决定其他非银行金融！机构新设合》并由其中一方作为】主报：机构向？其所在地省级派出机！构提交申请同时抄】报另一方所在地省级！派出机构由》。主，报机构所在地—。省级派出机构—受理并初步审查【、国家金《融监督管理总局审查！。并决定决定机关自】受理之日起3个月内！作出批准或不批准】的书：面决定主报机构【所在地省级派出【机构：在将初审意见上【报国家金融》监督管理总》局之前应征求另一】方所在地《省级派出机构的意见！     新设机！构应按照法人机构】开业的条件和程序通！过行政许可新设合】并，事项：涉及被？合，并方解散或改建为分！。支机构的应符合解】。散或设立分》。支，机，构的：。。许，可条：件许：可程序可按照相【关规定执行或与【新设合并事项—一并受理、审查并】决，。定一并受理的—主报机构《所在地？。。。省级：派出机构在将初审】意，见上报国家金融监】督管理总局之—前，应就被合并方—解散或改建分公司征！求其他相关省级派出！机构的意见 第】一百三十五条　金融！资，产，管理公司变更组【。织形式应当符—合中华？人民共和《国公司法、金融资】产管理？公司监管办法以【及其他法律、—。行政：法，规和：规，章的：规定 《第一百三十》六条　金融资产【管理公司变更组【织形式由国家金融监！督管理总局》受理、审查并决【定国家？金融监督管理总局自！受理之？日起3个《月内作出批准或不】批准的书面》决定 ？ ，