—第三章 机构变【更 《 第：一节 法人机构变】更 ： ， 第一百零—九条：　非银行金融—机构法人机构—变更事项包括—变更：名称变更股权—或调整股权结构变更！注册：资本：变更住所修改公司章！程分立？或合：并金融资产管理公】司变更组织形式【以，及国家金《融监督管理总局规】。。定的：。其他变？更事项 《 第一百一》十条　金融资产【管理公司变更名称】由国家金融监—督管理总局受理、】审查并决定其—他非银行金融机构】变更名？称由地市《级派出机构或所在地！省级派出机构受理】、审查并决定决【定机关自《受理之日《起3：个，月内作出批》准或不批准的书【面决定由地市—级派出机构或—省，级派出机构》决定的应将决—定抄报上级监—管机关 第一百一！十一条　出》资人及其关联方、一！致行动人《单独或合计拟首次】持有：非银行金融机构资本！总额或股份》总额5％以上或不】足，。5％但对非银行金】融机构经《营管理有重大影响的！以，及累计增持非—银行金融《机构资本总额—或股份总额5％以】上或：。不足5％但引起实际！控制人变更的均【。应事先报国》家金融监督管理总】局或其派《出机构核《准  《   出资人及【其关：。联，方、：一致行动人单—独或合？计持有非银行—金融机？构资本总《额或：。股份：总额1％以上、5】％以：下的应当《在取得相《应股权后10—个工作日内向—国家金融监督—管理总局或所在地省！级派：出机构报告》 第一百一—十二条？　同一出资》。人及其控股股东【、实际控制人、控】股子公司、一致行】。动人、实际控制【人控制或《。共，同控制的其他企业】。作为主要股东—入股：非银：行金融机构的家【数原则上不得超过2！。家，其中对同一类—型非：银行金融机构控股】。不得超过1》家或参股不》得，超，过2家   【  国务院金融监】管部门批准》设立的金融》控股公司、根据【国务院？授权持有金融机构】股权的投资主—体入股非银行—金融机构的》投资人经国家金【融监督管理》总局批准《入股或并《购重组高风》险，非银行金融机构【的不受？本条前款《规定限制 第【一百一十《三条　？金融资产管理公司】。以，外的非？。。银行金融机构变【更股权或调整股权结！构，须经审？批的拟投资入股【的出资人应分别具】备以下条件   ！  （一）》财务公司出》资人的条件适—用，本办法第七条—至第十二条及第一】百一十二条的—规定；因企》业，集，团合并重组》引起财务公司股【权变：更的经国家金—融监督管理总—局认可？可不：受，第八条第《二项至第六项、【第十项第《九条第六项、第七项！、第九项以》及第十？一条第？五项规？定限制   【  （二）金融租】赁公司出资人的【条件适？用本办法《第二十一条至第【三十条及第》一百一十《二条的规定   ！  （三）》。汽，车金融公司出资【人的条件适用本办】法第三十七条至第】四十一条及第一【百一十二条的—规定     】（四）货币经—纪公司出资人—的条件适用本办法】第四十？。八条至第五》十一条及第一百一十！二，条的：。规定  》   （五）—。消费：金融公司出资人的】条件适？。用本办法第五十【八条至第六十三条】及第一百一十二条】的规定消费金—融公司开业满5【年，且不涉及实际控【制人变更的不—。受本：。办法第六《十三条规定》的限制     ！本办法施行前已【成为非？银行金融机构—控股股东的申请【变更股权或调整【股权结构《涉及该控《股股东资格审核【时，净资产？率应不？低于30％》 第一《百一十四条　金融资！产管理？公司变更股》权或调整股权结【构须经？审批的？应当有符合条件的】。出资人包括境内金融！机构、境外金融机】构，、境内非金融机构】、境外非《。金融机构和国—家金融监督管理总局！认可：的其他出资人 第！一百一十五条　【境内金融机构作【为，金融资产管理公司】的出：资人应？当具备以下》条，件     （】一）主要审慎—监管指标符合监管要！求；   —  （二《）公司？治理：良好内部控制健【全有效；   】  ：（三）财务》状况良好最》近2个会计年—。度连续盈利； 【     （四）】社会声誉良好最【近2年无《重大违法违》规行为和重大案件】； ：    《 （五）入股资【金为自有资金不【得以委托资金、债】务资金等《非自有资金》入股；   【  （？六，），权，益性：投资：余额原则上》不，得，超过：本企业净《资产的50％（含】本次投资金额—）国务院规定的【投资：公司和控《股公司除《外；    【 （七？）国家金融监督【管理总局规章规定的！其他审？。慎性条件 第【一百一十六条　境】外金融机构作为【金融资产管理公司】的出资人《应当具备以下条件 ！ ，    （一）【最近2年长期信用评！级为良好  【   （《二）财？务状况良好最—近，2个会计《年度连？续盈利 《     》（三）商业》银行资本充足—率应当达到》。其注册地银行业【资，本充足率平》均，水平且？不低于？1，0，.5％；非银行金】融机构资本总额不】低于加权风险资产总！额，的10？％ ？    《（四）？。内部：控制健全有效  ！   （《五）注册《。地金：融机构？监督管理制》度完：。善  《   （六）所在】国，（地区？）经济状况良—好  《   （七）入【股，资金为自有》资金：不得：以委托资金》、债务资金等非【自有资金入股—     （八】）权益性投资余额】原则上不得》超过本？企业净资产》的50％（含本次】。投资金额）  】。   （《九）：国家金融监督—。管理总局规章—规定的其他审—慎性条件 第一百！一十：七条　境内非—。金融机？构作为金融资—产管：理公司的出资—人应当符《合以下？条件   —  （一）》依，法设立具有法人资格！ ，     （二）】具有良好的公—司治：理结构或有效的组】织管理方式》 ，     （—三）具有良好的社会！声誉、诚信记录和纳！税记录能《按期足额偿还金融机！构的贷款本金—和利息最近2年内】无重大违法违规【。行为     （！四）具有《较，长的发展《期和稳定的》。经营状况 》     》（五）具《。有较强的经营—管，。。理能力和资金实力 ！  ：   （六）财务状！况良好最近2个会计！年度连续盈利；作】为金融资产》管理公司控股—股东的最《近，。3个会计年》度连续？盈利：     （【七）最近1个—会计年度《。末净资产《不低于总资产的30！％；作为《金融资？产，管理公司《控股股东的最近【1个会？计，年度：末，净资产不低于总【资产的40％；本】办法施行前已成为金！融资产管理公司控股！股东的申请》变更股权或调整股权！结构涉及该控股股东！资，格审核时净资产率应！不低于30％—     （八）！入，股资金为《自有资金不》得以：。委托资金、债务资金！等非：自有资金入股 【     （九）】权益性投资余额原则！。上不得超过本企业净！资产：的5：0％（含本次—投资金额）；—作为金融资产管理】公司控股股东的【权益：性投资余额》原则上不得超过【本企业？净资产的《40％（含本次【投资金？额，）；国务院规—定的投资公司和控】股公司？除外    【 （十）《国家金融《监督管？理总局规《章规定的其他审【慎性条件 第一百！一十八条　境外非】金融机构作为金融】资产管？理公司的出资人【应，当符合？以下条？件 ：     （一【）依法设立具有法】人资格   【  （二）具—有良好的公司治理】结构：或，有效的组《织管理方式 【 ， ，  （三）具有良】好的社会声誉、诚信！记录和纳税记录最】近2年未受到境内】外监管机构的重大处！罚 ？    《（四）？有，10年以《上经营管理不—良资产投资管—理类机构的经验【   《  （五）满—足所在国家或地区】监管当局的审慎监管！要求 ？    《 （六）《财务状？况良好最近2个会计！年度：连续盈利；作为金融！资产管理公》司控股股《东的最近3个会计年！度连续盈利   ！ ， （七）最》。近1个会计年—度末：净资产？不低于总资产的30！。。。％；作为《金融资产《管理公司控股股【。东的：最近1个会计年【。度末：净资产不低于总资产！的4：0，％ ？  ：。  （？八）权益性投—资余额原则上不【得超过本企业净资】产的50％（含【本次投资金额）；】作为金？融资产管理》公司控？股股东的《权益：性投资余额》原则上不《得超过本企业净资产！的40？％（含本《次投资金额》）    — （九）入股资金】为自有资金不得以委！托资金、债务资金等！非自有资金入股 ！    （十）【国家金？融监督管理总局【规章规定《的其他审慎性条件 ！ 第：一百一十《九条　存在以—下情形之一的企【业不得作为金融【资产管？理公司的出资人 ！   ？ （一）公》司治理结构》。与机：制存：在明显缺陷；—     （二】。）关：联企业众多、股权】关系复杂且不—透明、？。关联交易频繁且异】常；  》   （三）—核心主业《不突出且其》经营范？。围涉及？行业过多；   ！  （四《），现金：流量波动受经济景】。气，影响较大； 【    （五—）资产负《债率：、财务杠杆》率高于行业平—均水平；   】  （六）代他人持！有金融资《产管理公《司股权； 》  ： ，  （七）被列为】相关部门失》信联合惩戒》。对，象；     】（八）？存在严重逃废银行债！。务行：为，；     （九！）提供虚假材料或】者作不实声明； ！    （》。十）因违法违规行】为被金融监管部门或！政府有？关部门查处》造成恶劣影响；【  ？   （十》一）其？他对金？融资产管理公司产】生重大不《。利影响的情》况，。。。 第一百二十条　！入股金融资》产管理公《司应当遵守并在公司！章，程，。中载明下列内容【 ，     （—一）股东《应当遵？守法：律法规和监管—规定；  —  ： （二）应经但未】经监管部门批—准或未向《监管：部门报告的股—东不得行《使股东大《会召开请求权、表决！权，、提名权、提—案权、？处分权等《权利；？  ？   （三）对于】存在：虚，假陈述、滥用股东】权利或其他损害金融！资产管理《。公，司利益行为的股【东国家金融监督【管理：总局或其派出机构】可以限制或》禁止金融资产管【理，。。公，司与其开展关联【交易限制其持有【金融资产管理公【司股权的限》额等并可限》制其股东大会召【开请求权《、表决权、》。提名权、提》案权、处分权等【权利； 《     （四）】主要股东自取—得股权？之日起5年内不得】转让所持有的股权】经，国，家金融监《督管理总局或—其派：出机：构批准采取风险【处置措施、国家金】融监督管理总—局或其派出机构责令！转让、涉及司法强】制执行或者在同一】出资人控制的不【同主体间转让股权】等，特殊情形除》外，；    — （五）主要—股东应当在必—要时：向金融资产管—理公司补《充资本 《 第一百《二十一？条　涉及处》置高风？险非：银行金融机构的变更！股权或调整股—权结构的许》可事项可不受出【资人类型等相关规】定限制 第一百二！十二条　金融资产】管理公司变更—股权或调《整股权结《构须经审批》的由国家金融监督管！理总局受理、—审查并决定国家金融！监督管理总局自【受理之日起》3个月内作出—批准或？不批准的书面—决定   —  金融租赁公司、！汽车金融公司—、货币经纪公司、消！费金融公司变更【股，权或调整股》权结构引起》实际控制人变更【的财务公司变更股权！或调：整股权结构引起所】属企业集团变—更的由所《在地省级派出—机构受理并初步【审查、？国家金？融，监督管理总局审查】并决定决定机关自受！理之日？起3个月内作出批】准或不批准的书【面决：定，     —金融租赁公司—、汽车金融公司【、货币经纪公—司、消费金融公司】变更股权或调整【。股权结构须经审批且！未引起实际控制【人变更？的财：务公司变更股权【或调整股权结构须】经审批且未》引起所？属企业？集，团变更的由地市【级，派出机构或》所在地省级派出机构！受理并初步》。审，查、省级《派出：机构审查并》决定决定《机关自受理之日【起3：。个月内作出批准或不！批准的书面决定【并抄报国家》金融监督《管理总局 第一百！二十三条　非银行】。。金融机构《申请变更注册资本】应当具备以下—条件   —  ：（一）变《更注册资本后—仍然符合《国家金融监》督管理总局》对该类机构》最低：注，册资本和资》本充足性的要—求；： ，     》（二）增加》注册：资本涉及出资—人资：格须经审批》的，出资人应《符合第？一百一？十三条至第一百二十！一条：。规定的条《件；  》。   （三）—国家金融监督管【理总局规章规定【的其：他审慎性条件 】第一百二十四条【　非银行金融机【构申请变更注册资】本的许可程序适【用本办法第一百一十！条的规定变更注册资！本涉：。及出资人资格须经】审批的许《可，程序适？用本办？法第一？百二：十二条的规定 】第一百二《十五：条　：非银行金融》机构：以公开募集和上市交！。易股份方式以—及已：上市的非《银，行金融机构以配股或！募集：新股份的《方式变更注册资【本的应当符合中国】。证监：会规定的条件 】    向中国【证监会申《请前有关方案应先】获得：国家金融监督—管理总局或其派出机！构的批？准许可程《序适用本办法第一百！二十二条的规定 】 第一百二十六条】　非银行金融机【。构变更？住，所应：当有与业《务发展相符》合的营业场所—、安全防范措—施和其他设施 【     非—银，行金融机《构因行政《区划调整等原因而】引起的？行政区划、街道、】门牌号？等发生变化而—实际：位置未？。变化的不《需进行变《更住所的《申请但应当》于变更后15日内报！告为其颁发》金融许可证的—金融监督管理机构】并换领金《融，许可证   【  非银《行金融机构因房【。屋维修、增扩—。建等：原因临？时变更？住所6？个月以内的不—。需，进行：变更住所《申请但应当在原住】所、临时住所公告】并提前10》日内向为《。其颁：发金融许可证—的金融监《督管理机构报—告临时住所应—当符合安全、消防】主管部门的相—关要求非银行金【融机构回迁》原住所应当提前10！。日将有权部门出【具的消？防证明文件》等材料抄《。报为其颁发金—融许可证的金融【监督管理机构— 第一百二十七】条，　非银？行金融机构同城变更！。住所的？许可程序《适用本？办法：第，一，百一十条的规定【。 第一《百二十八《条　非银行金融机构！异，地变更住所分为迁址！筹，建和迁址《开业两个阶段 】第一百？二十九条　》金融资产管理公【司异地迁《址筹：建向国家金融监督管！理总局提交申请【同时抄报拟》迁入地省级派出【机构由？国，。家金融监督管理总】局受理、审查—并决定国家金融监督！管理总局自受理之日！起2个月内作出【批准或不《批准的？书，面决定抄《送拟迁入《地省级派出》机构国？家，。金融监？督管理总局在作出书！面决定之前》应征求？拟，迁入地省级》派出机？构的意见   】  金融《资产管理公》司以外的非》银行金融机》构跨省级派出机【构迁址筹《建向迁出地省—级派出机构提交【申请同时《抄报拟迁入地省【。级派出机构由—迁，出地省级派出机【构受理、《。审查并决《定迁出地省》级派出机构自受理】之日：起2个月《内作出批准或不批准！的书面决定并抄报国！家金融？监督：管理：总局抄送拟迁—入地省级派出机构】。迁出地省《级派：出机构在作》出书面决定之前【。应征：求拟迁？入地省？级，派出机构的意—见金融资产管理公】司以外的《非银行金融机—构在省级派出机构辖！内跨地市级派出机】构迁址？筹建向省级》派出机构提交申请】由省级派出》机构受理《、审查并决》定省级派出机构自受！理之日起2》个月内作出批准【。或不批准《的书面决《定并抄报国家—金，融监：督管理总局》抄送有关地市级【派出机构省级派出】机构在作出书面【。决定之前应》征求有关地》市级派出机构的意见！ ，     》。非银行金融机—构应：在收到迁址筹建批准！文件之日起6个月内！完成异地迁址的【准备工作并在期【限届满前提交迁址开！业，。申请逾期未提交【的迁址？。筹建批？准文件失《效 第一》百三十条　非—银行金融机构异【地迁址开业向—迁入地省级》派出机构提交申【请由其受理、—审，查并决定省级派出】。。机构自受理之—日起1个月内作出】批准或不批准的书面！决定：并抄报国家金融监】督管理总局》抄送迁出地省级【。派出机构《 第一百三十一条！　非银行金融机【构修改公司章—程应符合中华人民】共和：国公司法、金—融资产管《理公司监管》办，法、企业集》团财：务公司管理办法【、金融租《赁公司？管理办法、》汽车金融公司管理】办法、货币经纪【公司：试点管理办法—、消费金融公司【试点管？理办法、《商业银？行股权管理暂行办】法及其他有关法律】法，规的规定 第一百！。三十二条　非银行】金融：机，构申请修改》。公司章程的许可程序！适用本办法》第一百一十条的【。规定     】非银行？金融机构因为发生】变更名？称，。、股权？、注册资本、住所】或营业？场，所、业务《范围等前《置审批事《。项以：及，因股东？。名称、住《所变更等《原因而引起公司【。章，程内容变更的不【需申请修《改章程应将修改【后的章程向监管机】构报备 《 第一百三十—三条　非银行金【融机构分立》应符合有关法律、】行政法规和规章【的规定    】 金融资产管理公司！分立向国家金融监督！管理总局提交申【请由国家《金融：监督管？理总局受理、审查并！。决定国家《。金融监督《管理总局自》受理之日《起3：个月内作出批准或】不批准的《书面决定其他—非银行金融机构分立！。向所在？地省级？派出机构提交申请】由省：级，派出机构受理并初】步审查、《国家：金融监督管理总局】审，查并决定决定—机关自受理之—日起3个月内—作出批准或不批【准的书面决定—。  ？   ？非银行金融机构分立！后依然存续的在分】。立公告期《限届满后应按—照有关变更》。事项：的条件和程序通过】行政：许可分立后成—为新公司的》在，。分立公告期》限届满后应按照法】人机构？开业的条《。件和程序通过—行政许可 —第一百三十》四条　非银行金融】机，构，合并应符合有关法】律、行政法规和规】章的规定《     金融】资产管理公司吸收】合并向国家金融监】督，管理总局《。提交申请由国家【金，。融监督管理总局受理！、审查并决定—国家金？融，监督管理总局自受】。理，之日起3个月—内作：出批准或不批准的书！面决定其他非—。银行金融机构吸收】合并由？吸，。收合并方向其所【在地省级派出机【构提出？。申请并抄报被吸收】合并：方所在地省级派【出机构由吸收合【并方所在地省—级派出？机构受理并初步审查！、国家金《融监督管《理，总，局审：查并决定《决定机关自受理【之日起3《个月内作出批准或】不批准的书面决【定吸收合《并方所在地省级【派出机构《在将初审意见—上报国家金》融监督管理总局之】前应征求被吸收合并！方所：在地省级《。派出机构的》意见   —。  吸收合并事【项涉及？吸收合并《。方，变更股权或调—整股权结构、注册】资本、名称以—及被吸收合》并方解散或》改，建为分支机构—的，应，符合相应事项的许】可条件？相应事项的》。许可程序可按照相关！规定：执行：或与：吸收合并事项一并受！理、审查并决定一并！受理的？吸收合？并方所在《地省级派出机构在】将初审意《见上：报国：家金融？监督管理总局之【前应就？被吸收？合并方解散或改建】分支机构征求其他】相关省级《派出机构的意—见     【金融资产管理公司新！设，合并向国家金融监督！管理：总局提？。交申请由《国家金融监督—。管理总局受理、审】查并决定国家金融监！。督管理总局自—受理之日《起3个月内作出批】准或不批准》的书面？决定其他《非银行金融机构【新设合并由其中一】方，作为主报机构向其所！在，地省级？派出：机构提交申请同【时抄报另一方所在】地省级派出机构【由主报机构所在地】。省级派出机》。构受理？并，初步：审，查、：国家金融监督管【理总局审查》并决定？决定机关自受理之日！起3个月内作出批】准或不批准的书面】决定主报机》构所：在，地省级派出机构【在将初？审意见上报》国家金融监督管【理总局之《前应征？求另一方所在—地省级派出机构的】意见  》。   新设机构应按！照法人机构》开业的条件和程序通！过行政许可新—设，合并事项涉及—被合并方解散或【。改建为？分支机构的应符合】解散或设立分支【机构的许《可，条件许可程序—可按：照相关规定执—行或与新设合并事项！一并受？理、审查并决定一】并受理？的，主报机构所》。在，地省级派出机构在将！初审意见《上报：国，家金融监督》管，理总局之《前应就被《合并方解散或—改建：分，公司征求其他—相关省级派出机【构的意见 第一百！三，十五：条，　金融资产管理【公司：变更组织《形式应当《符合：中华：人民共和国公司法、！金融资产《管理公司监管办法】以及其他《法律：、行政法规和规章的！规定： 第一百三十六】条　金融《资产管理公》司变更组织形式由】国家金融监督—管理总局受理—、审查并《决定国家金融—监督管理总》局自：受理之日《起3个？月内作出批准或不】批准的书面决定 】 ，