》 第三章 机—构变更 》 第一节 法人机！构变更 【第一百零九》条　非银行金融机构！法人机构变更—事项包括变更名称】。变更股权或调整股权！结构：。。。变更注册资本变【更，住，所修改公司章程分立！或合并金融》。。。资产管？理公司？变更：组织形式以》及国：家金融？监，督管理总局规定的其！。他，变更事项 第【一百一？十条　金融资产管】理公司？变更名称由国家金】融监督管理总局【受理、？审查并决定其他非银！行，金融机构《变更名称由地市级】派出：机，构或所在地》省级派出机构—受理、审查并—决定决？定机关自受理—之日起？3个月内作出—批准或不批准的书面！决定由地市级派出机！构或省级《派出机构决》定，的应将决定抄—报上级监《。管机关 第一【百一：十一条　出资—人，及其关联方、一致】。行动人？单独或合计拟首【次，持有非？银行：金融机构《资本总额或》股份总额5％—以上或不足5％但】对非银行金融—机构：。经营：管理有重大影—响的以及累计增持非！银行金融机构—资本总额或股份总额！5％以上或》不足5％但引—起实际？控制：人变更的均应事【先报国家金融监督】管理：总局：或其：派出：机构核？准，     出资】人及其关联方、【一致行动人单独【或合计持《。有非：银行金融机构资本】总额或股《。份总额？1％以上、5％以】。下的：。应当在取得相应股】权后1？。0个工？作日内向国家金融】。。监督管？理，总局或所在》地省级派出》机构报告 第一】百一十二条》　同一出资人及其控！股股东、实际控制人！、，。控股：子公：司、一致《行动人、实际控制人！控制或共同控制的】其他企业《作为主要股东—入股：非银行？。金融：机构的家数原则上不！得，超过2家其中对【同一类？型非银行金融机构控！股不得超过1家【或参股不得超过2家！     国务院！金，融监管部门批准设】立的金？融控：股，公司、根据》国务院授权持—有金：融机构股权的投资】主，体入股非银行金【融机构的投资人经国！家金融监《督管理总局批准入】股或并？购重组高风险—非银行金融机构的】不受本条前款规【。。定限制 第一百】一十三条《　，金融资产管》理公司以外的非银行！金融机构变更股权】或调整？股权结构须经审批的！拟投资入股的出【资，人应分别具备以下条！件     （】。。一）财务公司出资人！的，条件适用本办法第七！条至第十二条及第一！百一十？二条的规《定，；因：企业集团合并重【。组引起财务公—司，股权变更的经国【。家金融监督管理总】局，认可可不《受，第八条第二项—至第六项、第十项】。第九条第六项、【第七项、第九项【以及第十一条第【五项规？定限：制 ：     （二【）金融租《赁公司出资人—的条：件适用本办法第二十！一条至第三十条及第！一百一十《二条的规定  】  ： （三）汽车金【融公司出资人的条件！适用本办《法第三十七条—至第四十一条及第一！百一十二条的—规定   — ， （四）货币经纪公！司出资人的条件适】用，本办：法，第四十八条至—第五十一条及第【一百一十二条的【规，定，     （五）！消费：金融公司《出，资人的条件》适，用，本办法第《五十八条至第六【。十三条及第一百【一十二条的规—定，消费：金融：公司开业满》5年且不《涉及实际控》制人变更的不受【本办法第六十三条规！定的限制    ！ 本办法《施，行前已成为》非银行金融机构控】股股东的申》请，变更股权或调整股权！结构涉及该控—股股东资格审核时】净资产率应不低于3！0％ 《第一百一十四条【　金融资产管理【公司变更股》权或调整股权—结构须经审批的应】当有符合条件—的出资？人包括？境内金融《机构、境外》金融机构、境内非】金融机构、》境外非？金融：机构和国家金—融监督管理总局认】。可的其他出》资人： ：。第，一百：一十五条　》境，内金融机构作为金】融资：。产管理公司的出资人！应当：具备以下条件 【     （一）主！要，审慎监？管指标符合监管要求！； ？    （二）【公司治理良》好内部控制健全【有效；   【  ：（三）？财务状况良》好最近？2个会计年度—连续盈利；》 ：    （四—）社会声誉良好最】近2年？无重大违法违规行为！。和重大案件；—     （【五）入股《资金为自有》资金不得以》委托资金、债务资金！等非自有《。资金入股《； ：   ？  ：（六）权益性投【资余额原则上不得】超过本企《。业净资？产的：。50％（《含本次投资金额【）国务院《。规定的投资公—司和控股公司—除外；    】 （七）国家金融监！督管理总局》规章规定的》其他审慎性》条件： 第一百一—十六：条　境外金融—机构：作为金？融资产管理公司的】出资人？应当具备以下条件】     （一】），最近2年长期信【用评级？为良好     ！。（二：）财务状况良—好最近2个会计【年，度连：续盈利？    》 （：三）商业银》行资本？充足：率应当达到其注【册地银行业资本【充足率平均水平且】不低于10.5【％；非银行金融机构！资本总额不低于加】权风险资《产总额的10％ 】     （四）内！部控制健全有效【     （五）！。注册地金融机—。构，监督管理制度完善 ！    《 （：六）所？。。。在国（地区）—经济状况《良，好 ：    《 （七？）入：股资金为自有资【金不得以《委托资金、债务【资金等？。非自有资金入—股，   《 ， （八）权益性投】资余：额原：则上不得超》。过本：企业：净资产的50—。％，。（含本？。次投资金额）  ！  ： （九？），国家金融监督管【理，总局规章《规定的其他》审慎性条件 【第一百一《十，七条　境内》非金：融机构？作为：金融资产管理公【司的出资人》应当符？。合以下条《件 ？    《。（一）依法设立【具有法人资》。格 ？ ，   （二》），具有良？好的：公司治理结构或有】效的组织管理—方式 《    （》。三）具有良好的社】会声誉、诚信记录和！。。纳税记录能》。按期足额偿还金【融，机构的贷款本金和利！息最近2年内无【重大违法违规行为 ！     （四）具！有较长的发展期和稳！定的经营状》况     【。（五）具有较强的】经营管理能力—和资金实《力，    》 （六）财务—状况良好最近2【个会计年度连续【盈利：；作为金融资产管理！公司控股股东—的，最近3个会计年度】连续盈利  【   （七》）最近1个会计年】度末净资产不低【于总资产的3—0％；作为金融【资产管理《。公司控股《股东的最近1个【会计年度《末净：资产不低于》总资产的4》0％：；本办法《施，行前已成为金—融资产管理公—司控股股东的—申请：变更股权或调整股权！结构涉及该控股股东！。资格审核《时净资产《率应：不低：于3：0％    【 （八）入股—资金为自《有资金不得以—委托：资金：、，。债务：资金：等非自有资金入【股 ：。    《 （九）权益性投资！。余额原则上不得超】过本企业净资产的5！。0％（含《本次投？。资金：额）；作为金融资产！管理公司控》股股东的权益—性投资余额原则【上不得超过本—企业净资产的40】％（含？本次：投资金额）》；国：务院规定的投资【公司和控股公—司，除外     （！十）国家金》融监督？管理总？。局规章？规定的其他审慎性条！件 第《一百一十八条　境】外非金？融机：构作为金融》。资产管理公司的出资！人应当符合》以下条件《 ，     （一【）依法设立具有法人！资格    【 （二？）具有良《好，的公司治理结—构或有效《的组织管理》方式：     （三）！具有良好的社会声誉！、诚：。信记：录和纳税记录最【近2年未受到境【。内外：监管机构的重—大处罚   【  （四《）有10年以上经营！管，理不良资产投资管】理，类，机构的经《验，    》 （五）满足所在】国家或地区监管【当局的审慎监管【要求 ？    《 （六）财务状况】良好最近2个会计年！度连续盈利；作【为金融资《产管理？公司控股股东—的最近3个会计年度！连续盈利《 ，     （七）最！近1个会《计年度末净》资产：。不低于总资产的3】0％：；作为金融资产管】理公：司控股股东的最近】1个会计《年度：。末净资产不》低于总资产》的40？。％ ：  ：   （八）权益性！投资余？额，原则：上不得超过本企业净！资产的50％—（含本？次投资金额）；【。作为金融资产—管理公司控股股东】的权益性投资余额原！则上不得超过本【企业净资产的40％！（含本次投资金额】），  ？   （九》）入股资金为自有资！金不得以《委托资？金、债？。务资金等《非自有资金入股 ！    （十）国家！金，融监督管理总局规】章规定？的其：。他审慎？性条件 《 第一百一十—九条　存《在以下情形之一【的企业不得作为【金融：资产管理公司—的出资人 —    （一—。）公：司治：理结构与《机制存在明显缺陷】；    — （二？），关联企业《众多：、股权关系复杂且】。不透明、关联交易】频繁且异常； 】    （三—）核心？主业不突出且其【经营：范围涉及行业过多；！   《  （四）》现金流量《波动受经济景气影】响较大； 》    《 （五）资》。产负债率、》。财务杠杆《率，高于行业平均水平】； ？    （六）【代他：。人持有金融资产【。管，理公：司股权；   】  （七）被—列为相关部门失信联！合惩戒对象；  ！  ： （八？）存在严重逃—废银行债务行为【；     （】九）提供《。虚假材料或者作不实！声明；   【 ，。 （十）因违—法违规行《为被金融监管部【门或政府有关部门查！处造：成恶劣影响》；     【（，十一）其他对金融资！。。产管理公司产生【。重大不利影》响的情况 》 第一百二》十条　入股金—融，资产管理公司—应当遵守并》在公司章程中载明下！列内容 《     （一）】股东应？当，遵守法律法规和监管！规定；？     （【二）应经但》未经监？管，部，门，批准或未向监管【部门报告的股—东不得行使股—。。东大会召开请求权】、表决权、提名【。权、提案《权、处分权等权利；！     （三）！对，于存在虚假陈—述、滥用股》东，权利：或其他损害金融资产！管理公？司利益行为的股【。东国家金融》监，督管：理总局或其派—出机构可《以限制或禁止金融】资产管？理公：。司与其开展关—联交易限制》其持有金融资产管理！公司股权的限额等并！可限制其股》东大：会召开请求权、表决！权、提名权、提案权！、处分权等》权利；  —   ？（四）主要股东自取！得股权之日》起5年内《不得转让《所持有的股权经国家！金，融监督管理》总局或？其，派出机构《批准采取风险—。处置措施《。、国家金融》监督管理总局—或其派？。出机构责令转—让、：涉及司法强》制执行或《者在同一出资人控制！的不同主体间转让】股权等特《。殊情：。形除：外；：  ？   （《五）主要股东应【当在必要《时，。向金融资产管—理公司补充资本【 第一百二—十一条？　涉：及处置高风险非银行！金，融机构的变更—。股权或调整》股权结构《的许可事项可不受】。出资人类型等—相关规定限》制 第一百二十】二条　金融资产管】理公司？变更股权或调整股】权结构须《经审批的由》国家金融监督—。管理总局受理、审查！并决定国家金融监】督管理总局》。自受理之日起3个】月，内作：出批：准或不批准的书面决！定     金融！租赁公司、》汽车金融公司、货币！经纪公司、消—费金融？公司变？更股权或调整股权结！构引起实际》控制人？变更的？财务公司变更股【权或调整股权结构】引起所属企》业集团？变更的由所在地省级！派出机构受理—并初步审查、—国家金融《监督管理总》局审查并《决定决定机关—自受理之日起3【个月内作《。出批准或不批准【的书面决定 【    《金融租赁公司、【汽车金融公司、货币！经纪：公司、消《费金融公司变更【股权：或调整股权》结构须经审批且未引！起实际控制》人变更的财务公【司变更股权或调整股！权结构须经》审批且未引》起所属？企业：。集，团变更的由地市级】派，出机构或《所在地省级》派出机构受》理并初步《审查：、省级派出机构【审查并决定决定【机关自受理之日起】3个月？内作：。出批准或不批准的书！面决定并抄报国家】金融监督管》理总局 第一百】二，十三条　非》。银行金融机构申请变！更注册资本应当具备！以下条件 》     （一）变！更注册资《本后仍然《符合国家金融监督】管理总局对该类【机构最低注册资本和！资本充足性的要求；！。  ？   （二）—增加注？册，资本涉及出》资人资？格须经审批的出资人！应符：合第一百《。一十三条至第—。一百二？十一：条规定的条件；【   《  （三）国家金】。融监督管理总局规章！规定的其他审—慎，性条件 第一【。百二：十四条　非银行金】融机构申请》变更注册《。。资本的许可》程序适用本》办法第一百一十条】的规定变更注册【资本涉及出资人资】格须经审批的许可程！序适用本办》法第一百二十—二条的规定 【第一百？二十：五条　非银行金融机！构以公开募集和上市！交，。易股：份方式以及已上市】的，非银行金融机构【以配股或募集—。。新股份的方式—变更注册资本的应当！符合：中国证监会规定的】条件   —  向中国证—监，会申：请前有关方案应先获！得国家金融监督管理！总局或其派出机构】的批：准许可程序适用本办！法第一百二》十二条的规定 】第一百？二十六条　》非银：行，金融机构变更住【。所应当有与业务【发展相符合的营【业场所、安全防【范措：施和其他设施—     非银行！金融机构因行政区划！调整等原因而引起的！行政区？划、街道、门—牌号等发《。生变化而《实际位置未变化的】不需进行变更住所】的申请但《应当于变更后15日！内报告？为其颁发金融许可证！的金融监督》管理机构并》换领金？融许：可，证     【非，银行金融《机构因房《屋维修、增》扩建等原因临—时变更住所》6个月以内》的不：。需进行变更住所申】请但：应当在原住》所、临时住所—。公告并提前1—0，日内向？为其颁发金》融许可？证的金融《监督：管理机构《报告临时住所—。应当符合安全、消】防主管部门的—相关要求非银行金融！机构：回迁：原住所应当》提前10《日将有权《部门出具的消—防证明文件》等材料抄《报为其颁发》金融许可证》的金融监《督管理机构 【第，一百二十七条　非】银行金融机构同【城变更住《。所的许可程》序适用本办法第一百！一十条？的规定？ 第？一百二十《八，条　非银行金融【机构异地变更住所分！为迁址筹建和—迁址开业《两个阶段 第【一百二十九条　【金融资产《管理公司异地迁【。址筹建向国家—金融监？。督管理总局》提交申请《同时抄报拟迁入地】省级派出机构由国】。家金融监督管—。理总局受理、—审查并决定国家金】融监督管理总局【自，受理之日起》2个月内《作出批准或不批准的！书面决定抄送—拟迁入地《省级派出机构国家】金融：监督管理总》局在作出书面决定】之前应征求拟迁【入地省？级派出机构的—意见 《    金融资产管！。理公司以外的—非银行金融机构【跨，省级派出机构迁【址筹建向迁出地【省级派出机》构提交申请》同时抄报拟迁入【地省级派出机构由迁！出地省级派》出机构受理、审【。查并：决定迁出地省—级派：出机构自受理之日】起2个？月内作出批准或不批！准的书面决定并【抄，。报国家金融监督【管，理总局抄送拟迁入地！省级派出机构迁出】地省级派出机构【。在作出书《面决：定之：前应征求拟迁入地】省级派？出机构的意见金融资！。产管理公司以外的非！银行金？融机构在《省，。级派出机构辖—。内跨地市级派—。出，机构迁址筹建—向省级派出机构【。提交申请由省级派出！机构受理、审—查并决定省级派出机！。构自受理之日—起2个月内作出【批准或不批准的书】。面决定并抄报国家】金融监督管理—总，局抄送有关地市级】派出机构省级派出机！构在作出《书，面决定之前》应征求有关地—市级派出机构—的意见 《 ， ，   非银行金【融机构应在收到迁址！筹建批？准，文件之日起6个月内！完，成，异地迁？址的准备工作—并在期限届满前提交！迁址：。开业申请逾期—未，提交的迁址筹建【批准：文，件失：效 第一百—。。三，十条　非银行—金融机？构异：。地，迁址开业向迁入地】。省级派？出机构提《交申：请由其受理、—审查并决定省级派】出，机构自受理之日【起1个月内作—出批准或不批准的书！面决定并抄报—国家金融监督—管理总局抄送迁【出地省级派出—机，构 第一百—三十一条　非银行】金融机构修改公司】章程：应符合？中华人？民共和？国公司法、》金融资产《管理公司监管办【法，、，企业集团财务—公司管？。理办法、金融租赁】公司管理办法、汽】车金融公司管理办法！、货：币经纪？公司：试点管理办》。法、消费《金融公司试点管理】办法、商业银行股权！。管理暂行办法—及其：他有关法律》。法规：的规定？ 第一百三十二条！　非银行金融机构申！请修改公《司章程的《许可程序适用本【办法第一百一十【条的规定 》     非银【行金融机构因为发】生变更名称、股权、！注册资本《、住所或《营业场所、业—务范围等前》置审批事《项以及因股东—。名称、住所变更【等原因而引起—公司章程内》容变：更的不需申请修改】章，程应将修改后的章】程向监管《机构报备《 第一《百三：十三条　非银行【金融：机构分立应符合有关！法律、行政法规【和规章的规定 】    金融资产】管理公司分立—向国家？金融监督管》理总局？提，交，申请由国家金—融监督管理》总局受理《、审查并决定—国家金融监》督管理总局自受理之！日，起3个？月内作出批准—或不批准的书面决定！其他：非银行金融机构【分立向？所在地省级派出【。。机构提交申请由省】级派出机构受—。理并：初步审？查、国？。家金融监督管—。理总局审查并决【定决定机关自—受理之日起3个月】内作出批准或不批】。。准的书面决定—     —非银行金融》机构分立后依然存】续的在分立公—告期限届《满后应按照》有关：变更事项《的条：。件和程序通》过行政许可分立【。后，成为新公《。司的在分立公告【期限届满后应—按照法人机》构开业的条件和程】序通过？行政许可 第一】百三十四条　非【银行金？融机构合并》应符合有关法律【、行政法规》和规章的规定 】  ：  金？融资产管《理公司吸收合—并向国家金融监督管！理总局提交》申，请由国家金融监督】管理总局受理、审】查并决？定国家金融》监督管？理总局？自受理之日》。起3：个月内作出批准【或不批？准的书面决定—其他非银行金融机构！吸收：合并由吸收》合，并方：向其所在地》省，级派出？机构提出申请并【抄报被吸收合并【方所在地省》级，派出机构由吸收【合并方所在地省级派！出机构受《理并：初步审查、国家金融！监督管理总》局审查并决定决定机！关自受理之日起【3个月内《作出批准或不批准的！书面决定吸收—合并：方所在？地，省级：派出机构在》将初审意见上报国】家金融监督管理总】局之前应《征求被吸收》合并：方，所在地省级派—出机构的意》见    — ，吸收：合，并事项涉及吸收【合并：方变更？。股权或？调整：股权结构、注册资】本、名？称以及被吸收合并方！解散或？。改建为分支机构【的应符合相应事项】的许可条件》相，应事项的许可程序可！按照相关规定—执行或？与吸收合并事项一】并，受理：、审查并决定—一并受理《的吸收合并方所在地！省级：派出机构在将初审意！见上报国家金融监】督管理总局之—前应：就被吸收合并方解】散或改建分》支机构征求其他【相关：省级派出机构的意】。见 ：     》金融资产管》理公司新设合并向】。国家金？融监督管理总局提】交申请由国》家金融监督》管理总局受理、【审查并决定国家【金融监督管理总【局自受理之日起【3个月内作出批准或！不批准的书面—决定其他非银行金融！机构新？设合并？由，其中一方作为主报】。机构向其所在地【省级派？出机构提交申请【同时抄？报另一？方，所，在，地省级派出机构【由主报？机构所在《。地省级派《出机构受理并初步审！查、国？。家金融监《督管理总局审查并】决定决定机关自【受理之日《起，3个月内作出批准或！不批：准的书面《决，定，主报机构所在—地省级派出》机构在将初审意见上！报，国家金融《监，督管理总局之前应征！。求另一方《所在：地省级派出机构【的意见 《     新—设，机构应按照法人【机构开业《的条件和程序通【过行政许《可新设？合并事项涉及被【合并：。方解散？或改建为分支机构】的应符合解散或设】立分支机构》的许可？条件许？可程序可按照相关规！定执行或与新设合】并，事项：一并：受理：、审查并决》定一并受理》的主：报机构所在地—省级派出机构在将】初审意？。见上报国《家金融监《督，管理：。总，局之前应就被—合并方解散或改【建分公司征求其【他，相关省级派出机构】的，意见 《第一百三十五条　】金融资产管》理公：。司变更？组织形式应当符合中！华人民共和国公【司法、金融》。资产管理公司—。监管办法以》及其：他法律？、行政法规》和，规章：的，规定 第》。一百三十六条—　金融资产管理公】司变更组织形—式，由国家金融》监督管理总局受理】、审查？并决定国家金融【监督管理总局—自受：理之日起3个—月内：作，出批准或不批准【的书面决《定 ？