》 第三章 机构变】更 ？ 第一节 法【人机：构变更 》 第？一百零九条　非银】。。行金融机构法—人机构？变更事项包》括变更？名称变更股权—或调整？股权结构变》更注册资本变—更住所修改公司【章程分立或合并金】融资产管理公司【。变，更组织形式以及国家！金融监督管理总【局规定的其》他变更事项 【第一：百一十条　金融资产！管理公司《。变更名称由国家金】融监督？管，理总局受理、审查并！决定其他非银行【金融机构变更名称】。由地市级派》出机构或所在地【省级派？出机构受理》、审查并决定决定机！关自受理《。之日起3个月内【作出批准《或不批准的书面【决定由地市级—派出机？构或省级派》出机构决定的应将决！定，抄，报，上级监管《机关 第一—百一十一《条　出资人及其关联！方、一致行动—人单独或合计拟首】。次持有非银行金融】机构资本总》额或股份总额5％以！上或不足5％但对】。非银行？金融机？构经营管理有重大影！响的以及《累计增持《。。非银行金融》机，构，资本总额或股份【总额5％以上或不】。足，5％但引起实际控制！人变更的均应—事先报国家金—融监督管理总局或】。其派出机构核—准，。   《。  出资《人，及其关联方、一致】行动人单独或合计】持有：非银行金融机构【资本总？额或股份《总额：1％以上、5％【以，下的应当《在取得相应股权【后10个工作日内】向，国家金融监督管理总！。局或所在地省—级派出机构报告 ！第一百？一十二条　同一出资！人及其控股》股东、实际控制人】、控股子公》司、一致行动人、】实际控制《人，控制或共同控—制的其他企业作为主！要，股东入股非银行金】融机：构的家数原则上不】得超过2家其中对】。同一类？型，非银：行金：融机构控《股不得超过1家【或参股？不得超过2家—  ？   国务院金融监！管部门批准》设立的金融控股公司！、根据国务院授权】持有金融机构股【权，的投资主体》入股非银行》金，融，机，构的投资人经国家】金融：监督管？理总局批准入股或并！购重组高风险非银】行金融机构》的不受本条前—款规定限制》。 第一百一十三】条　金融资产管理】公司以外的》非银行金融机构变】更股权或调整股权】结构须经审批的拟】投资入股的出资【人应分别具备以下】条件 《    《（一）财务公—司出资人的条—件适用本办法第七条！至第十二条》及第一百一》十二条？的规定；因》企业集？团合并重组引起财务！公司股权变更的【经国家金融》监督管？理，总局认可可不受【第八条第二项至【第六：。项、第十项第九条】第六：项、第七《项、第九项以及第十！。一条第五项规定限】制   》  （二《），。。金融租赁公司出资人！的条件适用本办法】第二十一《条至第三十条及【。第一百一十二—条的规定《    》 （三）汽车金融公！司出资人的条—件适用本办法第【三十七条至第—四十：一，条及第一百一—十二条的规定 【    《 （四）《货币经纪公司—出资人的条件适【用，本办法第四》十八条至第五十【一条及第一百一十】二条的规定 —。     》（五）消费》金融公司出资人的】条件适？用，本办法第《五十八？条至第六《十三条？及，第一百？一十二条的规定消】费金：融公司开业》满5：年，且不：涉及实？际，控制人变更的—不，受本办法第六十【三条规？。定，的限制     ！本办法施行》前已：成为非银行金融机构！控股股？。东的申请变》。。。更股权或调整股权结！构涉及该控股股【东资格审核时—净资产率应》不低于？30：％ 第一百一十】四条　金融资产【管理公司变》更股权？或调整股权结—构，。须经审批《的应当有符合条件的！出资人？包括境内《金融机构、境外【。金融机构、境内非】金融机构、境外非】金，融机构和国家金【融，监，督管理总局认可的】。其他出资人》 第一百一十五条！。　境内金融机构【作为金融资产管理】公，司的出资人》应当具？备以下条《件    — （一）主要审慎】监管指标符合监【管要求？； ：     （二）公！司治理良好内部控】制健全有效； 【    《 （三）财务状【况良好最《近2个会计年度【连续盈利；   ！。  （四）社—会声誉良好最近2】年无重大违法违规行！为，和重：大案件；  【   （五）入股资！金为自有《资金不？得以委托《资金：、债：务资金等非自有资】金入股； 》     》（六）权益性投【。资余额原则》上，不得超过《本企业净资产—的50％（》含本次投资金额）国！务院规定的投资【公司和控股》公司除外；  】   ？（七）国家金融监督！管理总局规章规【定的其？他审慎性《条件： 第一百一—十六条　境外金融机！构作为？金融资产管理公司的！出资人应当具备以】下条件     ！（一：）最近2年》长期信用《评，级为良好《 ： ，。 ，  ：（，二）财务状况—良好最近2个会【计年度连续盈利 ！    （三—）商业银《行资本？充，足率应当达到其注】册地：银行业资本》充足率？平均水平《且不低于10.5％！；非银行金融机【。。构资本总额不低于加！权风险资产总—额的10％  】 ，  （四）》内部控制健全有效 ！。  ：   （五》）注册地金融机构监！督管理制《度，完善   —  （六）所—在国（地区》）经济状况良好【 ，     （七）】。入股资金为》自有资金不》得以委托资金—、，债务资金等》非自：。有资金入股》  ？   （八）权益性！投，资余额原《则上不得《超过本企《业净：资，产的50《％（：。含本次投资》金额）   【  （九）国家【金融监督管理—。总局规章规》定的其他审慎性条】件 第一百一十七！条，　境内非金融—。机构作为金融—资产：管，理公司的出资人【应当符合《以下条件 》  ：   （一》）依法？设立具有法人资格 ！    《 （二？）具有良好的—公司治？理结构？或有效的《。组织管理方式—   《  （三《），具有良好《。的社：会声：誉、诚信记录和纳】税记录能按期足额】偿还金融机》构的贷款本金—和利息最近2—年内：无重大违法违规行为！     （四）！具有较？长的：发展期和稳定的经】营状况？     （【。五）具有较强的【经营管理能力和资】金实力     ！（六）财务状况良好！最，。近2个？会，计年度？连续盈利；作—。为金融资产管理公】司控：股股东的最近3【个，会计年度连续盈利 ！ ，  ：  （七）最近1个！会计年度《末净资产不》低于总资产的—30％；作为金【融资产管理公司控股！股东的最近1—个会计年度末—净资产不低》于总资？产的：。40％；本》办，法施：行前已成为金—融资产管理公—司控股股东》的申：请变更股权》或调整股权结构涉及！该，控股股东资格审核时！净资产率应不低【于30％ 》     （八）】入股资金为》自有资金不得以委】托资金、债务资金等！非，自有资金入股 】   ？。 （九）权益—性投资？余额原？则上不得《超，过，本企业净资产的50！％（：含本次投《资金额）；》作为金融资产管理公！司控股股东的权益】性投：资，余额原则上不得超】过本企业净》资产的40％—（，含本次投资金—额）；国务院规【定的投资公司—和控：股公司除外  】   （十》）国家金融监督管】理，总局规章规定的其他！审慎性？条件 第一百一】十八条　境外非【金融机构《作为金融资》产管理公司的出资】人应当符合以下条件！     （一】）依法设立具有法】人资格    】 （：二）具有良》好的公司《治理：结构或？有效的组织》管理方式 —    （三）具有！良好的社会声誉、】诚信：记录和纳税记—录最近2年未受【到境：内外监？。管，机构的重大处—罚  《   ？（四）有1》0年以上经营管理】不良资产投》资管理类机构的经验！ ：    （五—）满足所《在国家或地区监【。管当局？的审慎监管要求 ！   ？ （：。六）财务状况良【好最近？2个会计年度—连，续盈利；作》为金：融资产管理公司【控股：股东的最近》。3个会计年度连续盈！利 ：     》（七）最近》1个会？计年度末《净资产？不低：于总资产《的30％；》作为金？。融资产管理公司【控股股东的》最，近1个会计》年度末净资产不低】于总资产的40【％   》  （八）》权益性投资余额原】则上不得超过本企】业净资？产的50％（含【本次投资金》。额）；？作为金融资产管理公！司，控，股股东的权》益性：投资：余额原则上》。。。不得超过本企业净】资产的？40％（含本—次投资金额）  ！   （九）入【股资金为自有资金】不得以委托资金【、债务资金等非【自有资金入股—     —。。（十）国家金融监督！管理总局《规章规定的其他审慎！性条件 第一【。百，。一十九条　存在以】下情形之一的企业】。不得作？。为金融资《产，管理：公司的出资人  ！。   （一）公【司治：理结构与机》制，存在明显《。缺陷； 《     （二）】关联企业众》多，。、股权关系复—。杂且不透明、关联】交易频？繁且异？常；     （！三，）核心主业不突【出且其经营》范围涉及行》业过：多； ？     （四）现！金，流量：波动受经济景气影】。响较大； —    （》五）资产负债—率、财务杠》杆率高于行业平【均水平；  【   （六）代他】人持有金《融资产管理》公司股权；  】   （《七）被？列为相关部》门失信联合惩戒对】象； 《    （八）存在！严重逃废银行债务行！为，；     （】九，）提供虚假材料或者！作不实声明；—   《  （十）因违法违！规行为被金》融监管？部门或政《府有关部门》查处造成恶劣影响】；   》  （十一）其他对！金融：资产：管理公司《产生：重大不利影响的情况！ 第一百》二十条　《入股金融资产管理】公司应？当遵守并在公司章程！中载明下列内容 ！    （一）【股，东应当遵守法律【法规和？。监管规定； 【    （二）【应经但未《。。经监管？部门批准或未—。向监管部门报告的股！东，不得行使股东—。大会召开《请求：权、表？决权、提名》。权、提案权、处分】权等：权，利，；    — （三）对》于存在？虚假陈述《、滥用？股东权利或》其，。他损害金融资产管】理公：司利：益，行为的？股东国家金融监【督管理总局或其【派出机构《可以限制或》禁止金融资产管理公！司与其开展关联交】易限制其持》有金融资《产管：理公司股权的限【额等并可限制其股】东大会召《开请求权《。、表决权、提—名权、？提案权、处分权【等权利？；   》 ， （四）主要股东自！。取得：。股权之日起》5年内不得转—让所持有的股权经】国家金融《监督管理总局或其派！。出机构批准采取风险！处置措施《、国家金融监督管】。理总局或其》派出机构责令—转，让、涉及司》法强制执行或者在】同一出？资人控制的》不同主体间转让【股权等特《殊情形除外； 【     》。（五）主要股东应当！在必要时《向金融资产》管理公司补充资【本， 第一百二十一条！　涉及处置高—风险非银行金融机构！的变更股《权或调整股权—结构的许可》事项可不《受出资人类型等相关！规定：。限，制 第《一，百二十二条　金融】资产管？理公司变更》股权或？调整股权《。结，构须：经审批的《由，国家金融监》督，管理总局受理—、审查并决》定国家金《融监督管理》总局自受理之日【起3个？月内作出批准或不批！准的：书面决定    ！ 金融租赁公司、汽！车金融公司、货【币经纪公司、消费金！融公司变更股—权或调整股权结构引！起，实际控制人变更【的财务公司》变更股权或调—整股权？结构引起《所属：企业：集团变更的由所在】地，省级派出《机构受理并》。初步审查、》国家金融监》督管理总局审查并决！定决定机关》自受理之日》起3个？月内：作出批准或不批准的！书面决定    ！ 金融租赁公司、汽！车金融公《司、货币《经纪公司、消—费金：融公：司变：更股权或调整股权】结构须经审》批且未引起实—际控制人变更的【财务公司变》更股权或调整股权结！构须经审《批且未引起所—属企业集团变更的】由地市级派出机构】或，所在地省级派出机构！受理并初《步审查、省级—派出机？。构审：查并决？定决定？机关自受理之—。日起3个《月内：作出批准或》不批准？的书面决定并抄报国！家，金融监督管理总【。局， 第一百二—十三：。条　非银行金融机构！申请变更注册资本应！当具备以下》条件    【 （一）变更注册】资本后仍《然符合国家金—。融监：督管理总局对该【类机构最低注—册资：本和资？本充足性《的要求？；    — （二？）增：加注册？资本涉及出资人资】格须经审批》的出：资人应符《合第一？百，一十三？条至第一百》二十一条规定的【条件；   【  （三）》国家金融监督管【理总：局规章规定的其他】审慎性条件 第】一百二十四》条　非银行金—融机构申请变更注】册资：本的许？可程序适用本办法】第一百一十条的【规定变更注册—资本涉及出资人【资格须经审批的【许可程序适用—本办法？。第一百二《十二条的规定 【 ，第一百二十五条【　非银行金融机构】以公：开募集和《上市交易股》份方式以及已—上市的非银》行金：融机构以配股—或募集新股》份的方式变更注册资！本的应当符合中国】证监会？规定的条件 —。    《 向中？国证监会《申请前有关方案应先！获得国家金融—监督管理总局或其】派，出机构的批准许可】程序适用《。本办法第一百二十】二条的规《定 第一百二【十六条　非银行【金融机构变更住【所应：。。当有与业务》发展相符合的营业】场所、安全防范措】施和其他设施  ！   非《银行金？融机构因行政区划】调，整等原因而》引起的行政》区划、街道、门牌】号等发生变化而实际！位置未变化的不需进！行变更？住，所的申请但应当【于，变更后15日内报告！为其颁发金》融许可证的》金，融监督？管理机构并》换领金融许可证 ！    非银行金】融机构？因房屋维修、—增扩：建等原因临时变更】住所6个《月以内的不需进行】变更：住所申请但应当在】原住所、临时住所】公告并提前10【日内向为其颁发【金，融许可证《的金融监督管理机构！报，告，临时住所应》当符：合安全、消》。防主管部门》的，相关要求非》银行金？融机构回迁原住所应！当提前10》日将有权部门出具】的消防证明文—件等材料抄》报为其颁发金融许】可证：的金：融监督管理机构 】 ，。第一百二十七条【　非银行金》融机构？。同城变更住所的【许可程序适》用，本，办法第一百》一十条？的规定 》第一百二十八—条　非银行金融机构！异地变更《住所分？为迁址筹建和—迁，。址开业两个阶段 ！第一：百二：。十九条　金融资产】管理公司异地迁址】筹建向国家金融监督！。管理总局提交—申请：同时抄报拟迁入地省！级派出机《构由国家《金融：监督管？理总局受理、审查并！决定国？家金融监督》管，理，总局自受理之日起】2个月内《作出批准《。。或不批准的书面决定！抄送拟？迁入地省级派出机】构国家金融监督管理！总，局在：作出：书，面，决定之前应征求拟迁！入地省级派出机构】的意见   【  金融资产—管理公司以外的【非银行金融》机，构跨省级派出—机构迁址筹建向迁出！地省级派出机构提】交，。申请同时抄报拟迁】入地省？级派出？机构由迁出地省级派！。出机构受理、审【查并决定《迁出地省级派出机构！自受：理之日起《2个月内作出批准】或不：。批准的书面决定并抄！报国家金《融，。监督管理《。总局抄送拟迁入【地省级？派出：机构：迁出地省《级，派出机构在作出【书面决定之前应征】求拟迁入地省—。级，派出机构的》意见金融资》产管理公司以外的】非银行金融机构在省！。。级派出机《构辖内跨地市级派出！机，构迁址筹《建向省级派出机【构，提交申请由省级派出！机构受理《、审查并决定省级派！出机构自受》理之日起2个—月内作出批准或不】。。批准的书面决—定并抄报《国家金融监督管理】总局抄送《有关地市级派出【机构省级派》。出机构在作出书面】决定之前应征求【有关地？市级派出机构的意】见     【非银行金融机构应在！收，到迁址筹建批准文件！之日起？6个月？内，完成异地迁址的准】备工作？并在期限届满—。前提交？迁址开业申》请逾期未提交的迁址！筹，建批准？文件失效 第一】百三十条　》非银行金融机—构，。异地迁址开》业向迁入地省级派出！机构提交《。申请由其受理、【审查并决《定，省级派出《。机构自受理之—日起：1个月内作出批【准或不批准的—书面决定并抄报国家！金融：监督管理总局抄【送迁出地省》级派出机构 — ，第一百三《。十一条　非银—行金融？机构修改公》司，章程：应符合中华》人民共和国公—司法：、金：融资产？。管理：公司监管办法、企】业，集团财务公司管理办！法、金融租赁公【司管理办法、汽车金！融公司管理》办法、货币经纪公司！。试点管？理办法？、消费金融公司试点！管理办法、商业银】行股权管理》暂行办法及其他有关！法律法规的规定 ！第一百三十二条　】非银行金融机—构申：请修改公司章程的】许可程序适》用本办法第一—。百一十条的规定 ！    非银—行金融机构因为发生！变更名称、股权、】注册资本《、住所或营业场所、！业务范围《等前：置审批事项以及【因股东？名，称、住所变》更等原因而引起【公司章程内容变【更的：。不需申请修改—章，程应：将修改后《的章程向监管—机构报？备 第《一百三十三条—　非银行金》融机构？分立应符合》有关法律、行政【法规和规章》的规定     ！金融资产管》理公司分立》向国家金融》监督管理总局提【交申：请由国？家金融监督管理【。总，局受理、审查并决定！国家金融监》。督管理总局自—受理之日起3—个月内作出批准【。或，不，批准的书面决—定其他非银行—金融机构分立—向所在地省级—派出机？构提：交申请？由省级派出》机，构受：理并初？。步审查？、国家金融监—督管理总局审查【并决定决定机关自】受理之日起3个月】内作出批准》或不批准的书面决定！。   《  非银行金融机】构分：立后依然存》。续的：在分立公告期限届】满后应按照有—关变更事项的条【件和程序通过行【政许可分立后成为新！公司的在分》立公：告期限届《满，后应按照法人机构开！业的：条件和程序通过行】政许：可 ？第一百三《十四条　非银行【金，融机构合并》应符合有关法—。律、行政法规—和规章的规定  ！   ？金融资产管理公【司吸收合并向国家】金，。融，监督管理总局—提交申请由国家【金融监？督，管理总局受理—。、审查？并决定国家金—融监督管理总局自】受理之？日起：3个月内作出批【准或不批准的书面】决定其他非银行金融！机构吸收合》并由吸收合并方【向其所在地》。省级派？出机构提出申—请并抄报被吸—收合并方所在地【省级派出机构由【吸收合并方所—在地省级派出机构】受理并初步审查、国！家金融监督管—理总局审查并决定决！定机关？自受理之日起3个月！内作出批准或不批准！的书面决定吸收合】并方所在《地，省级派出机构在将】初审意？见上报国家》金，融，监督：管理总局之前应征求！被吸收合并方所【在地省级派出机构】的意见   【  吸？收合并事项涉及吸收！合并：方变更股权或—调整股权《结构、注册》资，本、名称以及被吸】收合并方解散或改】建为分支《机构的应符》合相应事项的许可】。条件相应事项的【许可：程序可按照相关【规定执行《或与吸收《合并事？项一并受理、审查并！决定一并《受理的吸《收合并？方所在地省级—派，出，机构：在将初审《意见上报国家金融】监，督管理总局之—前应就被吸收合并】方解散或改建分支机！构征求其他相关省级！派出机？构的意见    ！ 金融资产管理【公司新设合并向国家！金融监督《管理总局提交申【请由国家金融监【督，管理总局受理、审查！。并决定国家金—融监督管理总局自受！理之日？起3个月内作出批】准或不批准的书面决！定其他？非银行金融机构【新设合并《由其中？一方作为主报机构向！其所在？地省级派出机构提】交申请同时》抄报另一方》所在地省级》派出机？构由主？报机构所在地省【级派出机构受理并初！步审查、国家金【融监督管理总局【审查并决定决—定机关自受理之日】起，3个月？内作：。出批准或《。不批准的书》面，决定：主报机构《所在地？。省，级派出机构在将【初审意？见上报国家》金融监督《管理总？局之：前应征求另》。一方所在地》省级派出《机构的意《见，  ？ ，  新设《。机构：应按：照法：。。人机：构开业的《条件和程序通—过行政？许可新？设合并事《项涉及被合并方【解散或改建为分支】。机构的应《符合：解散或设立》分支机构《的许可条件》许可程序可按照相关！规，定执行或《与新设合《并事项一并》。受理、审查并决定】一并受理的》主报机构所在地省级！派出机构在将初审】意见上报国家金融】监，督管理总局之前应】就，。。被合：并，。。方解散或改》建分公司征求其他相！关省级派出机构的】意，。见 第一百三【十五条　金融资【产管：理公司变《。更，组织形式应》当符合中华人民共和！国公司法、金—融资产管《理公司监管办法以及！其他法律、行政法】规和规章的规定 】 第一百三十—六条　金融资产管理！公，司变更组织形—式由国家金》融监督管理总局受】理、审查《并决：定国家金融监—督管理总局自—受理之日起3个【。月，内，作出批准或》不批准？。。的书面？决定 ？ ，