《 第二章 机构设！立 》第一节 企业集团】财务公司法人机构设！立 第六条】　设：立企业？集团财务公司—（以下简称财务公】司）法人机构应当具！备以下？条件     （！一）确属集中—管理企业集团资金的！需要经合《理预测能够达到【一定的？。。业务：规模：；     （二！。）有符合中》华人民共和》国公司法和》国家金？融监督管理》。总局：规定的公司章程； ！     （—三）有符合规定【条件的出资人； ！    （四）注册！资本为一次性—实缴货币资》本最：低限额为10亿元】人民币或等值的【可自由？兑换货币； 【。    （五）【。有符合任职资格条】件的董事、高级管】理人员并且》在风险管理、资金管！理、信？贷管：理、结算等关键【岗位上至少各有1名！具有3？年，。以上相关《金融：从业经？验的人？员；     （！六）财务公司从【业人员中从》事金融或财》务工作3年以上的人！员应当不低于总【人，数的三分之二—、5年以上的人员应！当不低于总人数【的三：分，之一：且至：少引进1名具有5】年以上银行》业从业经验的高级】管理人？员；  》   （七）建【立了有效的公—司治理、内部控【制和风险管理—体系；   【  （八）建立了与！业，务经营和监管—要求相适《应的信息科技架构】具有支撑业务经营的！必要：、安：全且合规的信息系】统具备保《障信息系统有效安】全运行的技术—与，措施； 》    （九）【有与业？务经营相适应—的，营业场所、》安，。全，防范措施和》其他设施； —    《 （十）国》家，。金融监督管理总【局规章规定》的其他审慎性条【件， ， 第七条　财务【公司的出资》人主要应为企业集】。团成员单位也—可包括成员单位以】。外的具有丰》。富行：业管理经验的投【资者成员《单位：以外的？单个投？资者及其关联—方（：非，成员单位《）向：财务公司投》资入股比例不得【超过20％ 第】八条　申请设—。。立财：务公司的企业集【团，应当具备《以下：条件    【 （一）符合—国家产业《政策并拥《有核心主业   ！  （二）具备2】年以上？企业集团内部财务和！资金集？中管理经《验   》  （三）最近1个！会计年度末总资产】不低于300亿元】人，民币：或，等值的可自由兑换】货币净资《产不低于总》资产的3《0％：；作为财务公司控股！股东的最近》1个会计年度末净资！产不低于总资—产的：40％     ！（四）财务状—况良好最近2—个会：计年度营《业收入总额》。每年不低于200亿！元人民币或等值的】可自由兑换货币【税前利润总额每年不！低于1？0亿元人民币或【等值的可自由兑换】货，币，；作为财务公司【控股股东的应最近3！个会计年度连续【。盈利     】（五）现金流量稳定！并具有较大规模最】。近2个会计年度末的！货币资金余额不【低于50亿元人民币！或等值的可自由兑】换货币 》    （六—）权益性投资余额原！则上不得《超过：本企业净资产—的50？％（：含本次投资金—额，），；作为？财务公司控股股东】的权益性投资余额】原则：上不得超《过本：企业净资《产的40％（含【本次投资金额—）；：。国务：院规定的投》资，公司和控股公—司除外 《。     （七）】正常经营的》成员单？位数量不低于5【0家确需通》过财：务公司？提供：资金集中管理和服】务   》 ，。 （八）《母公司具有良好的公！司治理结《构或有效的》组织管理方式无不】当关联交《易，     （九）！母公司有良好—的社会？声誉、诚信记录和】纳税记录最》近2年内无重大违法！违规行？为   》  （十《）母公？司最近？1个：会计年度末》的实：收资本？不低于5《。0亿元人民币或等】值的可自《由兑换货币 【    （十—一）母公《。司入股资金》为自有资金不—得以：委托资金、债—务，资金等？非自有资金》入股    【 （十二）国家【金融监督管理总【局规章规定》的其他审《慎性条？件 第《九条　成员单位【作为财务公司出【资人应当具备以【下条：件    — （一）依法设立具！有法人资格  】   （二》）该：项投资符合》国家法律法规规【定，   《  （三《）具有良好的—公司治理《结构或有效的—组织管理方》式  《   （四）—具有良好的社会【声，誉、：诚信记？录和：纳税：记录     】（五）经营管—理良好最近》2年无重《。大违法违规行为 】。     （六）财！务状况？。良好最近2个会【计年度连续》盈利；作为财务公司！控股股东的》最，。近3个会《计年度连续盈利【     （七】。）最近1个会计年】度，。末净：资，产不低于总资产的3！0％；作为财务公司！控股股东的最近【1个会计年度—末净资产不》低于总资产》的40？％     （八！）入股资《。金为：自有资金不得以委托！资金、债务资金等】非自有资金》入股     （！。九）权益性》。投资余额原则—上不得超过本企【。业净资产的》50％（含本次投资！金额）；作》为财务公司控股【股东的权益性投【资余额原则》上不得超《过本：企业净资《产的40％（—含本次投资金—额）；？国务：。院规定的投资公司】和控股？公司：除外     】（十）国家》金融监？督管理总局》规章规定的》其他审慎《性条件 第十条】。　成员单位》以外：的投资者作为财务公！司出资人应为境内外！法人：金，融机构并《具备以下《条，件 ？。 ，   （一）依法设！立具有法人资格【；     （二！）有3年以上资金集！中管理经验； 【。   ？  （三）资—信良好最近2—年未受到境》内外监管《机，构的重大处罚；【 ： ，。   （《四）具有《。良好的公《司治理结构、—内部控制机制和【健全：的风险？管理体系；》  ？ ，  （五）》满，足所在国家或地区】监，管当局的审慎监【管要求；  【 ，  （？。六）财务状》况良好？最近2个会计年度】连续盈利；》 ，  ：   （《七）入股资金为自有！资金不得以委托【资金、债务资金【等，非自有资金入股； ！     （八）权！益性投？。资余额原则上—不得超？过本企业净》资产的50》％（：含本次投资》金额）国务院—规定的投《资公司和《控股公司除外； 】     （九）】作为主要《股东自取得股权【之日起5《年内不得转让所【持有的？股权经国家金—融监督管理总局或其！派，出机构批《。准采取风险处—置措施、国》家金融？监督管理《总局：或其：派出机构责》令转让、涉及司【法，强，制执行或者》在同一出资人控【制的不同主体间转】让股权等《特殊情形《除，外并在拟设公—司，章程中载《明；     （！十）投资者为境外金！融机构的《其最近2年长—期信：用评级为良好及【以上所在国家或【地区金融监》。管当局已《经与国家金》。融监督管理总局建】立良好的监督管理合！作机制；    ！。 （十一）国家【金融：。监督管理总局规章规！定的其？他，审慎性条件 — 第：十一条　有以下【情形：之一的企业不—得作为财务公司的出！。资人： ，     （一）公！司治理结构与机【制存在明显缺—陷；  》 ，  ：（二）股权关系不透！。明、不规范关—联交易异常》；     【（三）核《心主：业不突出且其—经，营范围涉及行业【过多；    】 （四）现金流量】波动受经《济景气影响较—大；     （！五）资产负》债，率，、财务杠杆率高于】行业：平，均水平；   】  （六）代他人持！。有财务公司股权；】    》 （七）被列为【相关部？门失信联合》惩戒：对，象； 《    （八）存】在严重逃废银行债】务行为；   】 ， （九？）提供虚《假材料或者作—不实声明； —    《 （十）因违—法违规行为被—金融监管部》门或政府有关部门】。查处造成恶》劣影响； —  ：  （？十一）其他对—财务公司《产生重大不利影【响的情况 第十】。。二，条　申请设立—财务公司应当遵【守并：在拟设公司章—程中载明下列内容 ！。     （一）】股东应当遵》守法律法《。规和监管规》定；     】（二）应经但未【经监：管部门批准或未【向监管部门》报，告的股东不得行使】股东大会召》开请：求权、？表决：权、提名权、提【案权、处分权等权利！；，。 ：    （三—）对于存在虚—假陈述、滥用股【。东权利或其他损【害财务公司利益【。行为的股东国家【金融监督管理总【局或其派《出机构可以限制或禁！止财务公《司与其开展》关联交易限制其【持有财务公司股权的！限额等并《。可限制其股东大会召！开请求权、表决【权、提名《权，、提案权、处分权】等权利；    ！ （四）集》团母公司及财务公司！控股股东《应当在必要时向财】务公司补充资本【； ？    （五）主要！股东：承诺不将所》持有的财务公司股】权质押或设立信托】 ：第十三条　一家企】业集团只能设立【一家财务公司 第！十四条　财务公司】。设立须经筹建—和开业两《。个，阶段： 第十《五条　企业集团筹建！财务公司《应由母公《司作为申请人向【拟设地省级派出【机构提交申请由省级！派出机？构受理并初步—。审查、国家金融【监督管理总局审【查，。并决：定决定机关自受理之！日起4？个月内？作出批准或不批【准，的书面？决定 第》十六条　财务公【司的筹建期》为，批准决定之日起【。6，个月未能按期完【成筹建的应在筹【建期限届满前1【个月向国家金融监】督管理总局和拟【设地：省级派出机》构提交筹建》延期报告《筹建延？期不得超过一—次延：长期限？不，得超：过3个月  【   申《请，人应在前款》规定的期限届满前提！交开业申请》逾，期未提？。交的：。筹建批准文件失效】由决定机关注销筹】建，许可 第十七条】　财务？。公司开业应由—母公司作为申请【人向拟设地省—级派出机构提交申】请由：省级派出机构受理、！审查并决定省级派出！机构自受理之日起2！个月内作《出核准或不予核【准的书面决》。定并抄报国家金【融监督管理》总局 第十八【条，　申：。请，人应在收到开业核准！文，。件并领取金融—许可证后办》理工商登《记领取营业执照【     —财务公司应自领【取营业？执照之日起6—个月内？开业不能按》。期开业的应》在开业期限》届满前1个》月向省级派》出机构提《交开业延《期报告开业》延，期不得超过一—次延长期限》不得超过3个月【     —未在前？款规：定期限内开业—的开：业核准文件失—效由决定机关—注，销开业许可发证【机关收？回金融许可证并予】以公告 第—十，。九条　外《资跨国集团》可直：接申：请设立财务》公司也可通过其【在中国？境内设立的外资投资！性公司申请设立财务！公，。司，     —外资跨国集团直接】申请设立财》务公司的外资—跨国集团适用本【办法第八条》第（一）、》（二）、（八）、】（九）、（十）、（！。十一）项《的规定；其在中国境！内投资企《业合并口径的收【。入，、利润等指标适用】本办法第八条—第（四）、（五【）、（六）、（七）！项的规定《同时其最《。近1个会计年度末】的净：资产不低于120亿！元，人民币或等值的【可自由？兑换货币净资产【不低于？。总资产的40—％，。     通【过外资投资性—。公司申请设》立财：务，公司：的，外资投？资，性公：司适用本办法第【八条除第（三）项】以外的规定同时【其最：。近1个？会计年度《末，净资产不低于—1，20亿元人民币或】等值的可自由—兑换货？币净资产不低于【总资产的《40％   【  外资《跨，国集团申请设立【财务公？司适用？本节规？定的程序 —