第二章！ 机构设立 ！第一节 企》业集团财务公司法】人机构？设立： ： ：第六条　《设立企业集团财务】。公，司（以下简》称财务公司）法人】机构应当具备—以下条件  【   （一》）确：属，集中管理《企，业集：团资金的需》要经合？理预测能够达到一定！的业务规模；—  ？   （二）—有符合中《华，人民共和国公司法】和国：家金融监督》管，理，总局规定的公—司章程；    ！ （：三）有符合规定条】件，。的出资人《；     （】四）注册资本为一】次性实？缴货币资《本最低限额》。为10亿元人—民币或等值的可自由！兑换货币； —     》（五：）有符合《任职资格《条件的董事、高【级管理？人员：并且在风险管理、】资金管理、信—贷管理、结算等关键！岗位上至少各—有1名具有3年【以上：。相关金融从业经验】的人员； —   ？ （六）财务—公司从业人员中从事！金融或财务工作【3年以？上的人？员应当不低于总人数！的三分？之二、5年以上【的人员？应当不低于总人【数的三分之一且至少！引进1名具》。有5：年以上银行业从业经！验的高级《管理人员；》 ：    （七）建立！。了有效的公司治【理、内部《控制：和风险管理体系【； ？ ，  ： （八）《建立了与业务—经营和监管要—求相适应的信息【科技架构具》有支撑业务经营【的，必要、？安全且合规的—信息：系统具？备保：障信：息，系统有效安全运【行的技？术与措施； —  ：   ？（九）有与业—务经营相适应—的营业场所、安【全防：范措施和其他—设施；   【  （十）国家金】融监督管理总—局规章规定的—其他：审慎性条件 【。第七条　财务公司的！出，资人主要应为企【业集团成员单位也可！。包括成员单位—。以外的具《有丰富行业管理【经验的投资者成员】单位以外的单个投资！者及：其关：联方：。（非成员单位）【向财务公司投资入股！。。比例不得超过—20％ 《 第八条　申请设立！财务公司的》企业集团应当—具备以下条件 【    《 （一）符合国家产！。业政策并拥有核【心，主业  》 ，  （二）具备2年！以，上企业？集，团内部财务》和，资金集中管理经【验    — （三）最》近1个会计年度末】总资产不低于—300亿元人民【币或等值的可—自由兑换《货币净资产不低于总！资产的3《0％；作为财务【。公司控股股东的【最近1个会》计，年，度末净资产不—低于总资产的40％！    》 ，（四：）财务状况》良好最近2个会【计年度营业收入总额！每年不低于2—00亿元人民—币或等？值的可自由兑换货】币税前？利，润总额每年不低于】10亿元人民币或】等值：的可自由兑换货【币；作？为财务公《。司控股股东》的应最？近3个会计年度【连续盈利    ！ （：五）现金流》量稳定并具》有较大？规模最近2个—会计年？度末的货币资金余额！不低于50亿元人民！币或等值的可自由】兑换货币 》    《 （六）权》益性投？资余额原则上不得】超，过本企业净资产的5！0％（含本次—投，。资金额）《；作为财务公司控】股，股东的权益性投【资余额原则》上不得超过本企业】净资产的40％（】含本次投资金额）；！国务：院规定的投资公【。。司和控股公司—除外    【 （：七）正常经营的成员！。单，位数量不低于—。50：家确需？通过财务公司提供资！金集中管理》和服务  —   （《八）母？公司具有良好的公】司治理结构或有效的！组，织管理方《式无不？当关联？交易 ？   ？。 ， （九）母公司【有良好的社会声誉、！诚信记录和》纳税记录最近2年】内无重大《违法违规行为 【 ，    （十）【母公司最《近1个会计年度末】的实收资本不低【于，50亿元人民币或等！值，的可自由兑换货【。币，     （十】一，）母公司入股资金为！自有资金不得—以，委，托资金、《。。。债务资？金等非自有资金【入股   —  （？十二）国《家，金融监督管理总局】规章规？定的：其，他审：慎性条件 第【九条　成员单—位作为财务公司【出资人应当具备【以，下条件  —   （一）—依法设立具有—。。法人资格 —   ？ ，（二）该项》投资：符，合国家法律》法规规定 》     （三【。）具有良好的公【司治理？结构或有效的—组织管理方式 】。    （四）具】有良好的《社会：。。声誉、诚信记录和】纳税记录 》     （五）】经营管理良好最近2！。年无重大《违法：违规行为   】。  （六）》财务状况良好最近】2个会？。计年度连续盈利；作！为财务公司控—股股东？的最近3《个会计年度连续盈】利 ：。  ：   （七）最【近1个会《。计年度末《净资产？不低于总资产的30！％；作为财务公司】控股股东的最近【1个：会，计年度？末净资产不低—于总资产的40％ ！  ：。   （八》）入：股资金为《自有资金不得以【委托资金、债务资金！等非自有资金入【股  《  ： （：九）权益《性投资？余额原则上不—得，超过本企业净资【产的5？0％（含本次—。投资金额）；作为财！务公司控股股东的】。权，益性投资余额原则】上不得超过》本企业净资产—的40％（》含本次？。投资金额）；国【务院规定《的投资公《司和控股公司—除，外     【（十）国家》金融监督管理总局】规章：规定的？其他审慎《性，条件 第》十条：　成：员单位以外的投资】者作为财务公司出资！。人应：为境内外法人—。金融机构并具备以】下条件 《   ？  （一）依—。法设：立具有法人资格； ！     （二【）有3年以上—资金集中管理经验】；，     —（三）资信良—好最近2年未—受到境内外监管机】构的重大处罚；【     （四】）具：有良好的公司治理结！构、内部控制—机制和健全的风险】管，理体系？；   》  （五）满足所】在国：家或地区监管当【局的审慎监管要求】；     （六！）财务状况良—好最近2个》会计年？度连续盈利；—。     （七）！入股资金为自有资金！不，得以委托资金、债务！。资金等非自》有资金入股》；，     —（八）权《益性投？资余额原《则上不得超过本企业！净资产的50—％（含？。本，次投资金额）国【务院：。规，定的投资公司和【。控股公司除外；【     （九】）作为主要股东自】取得股权《之，日起5年内不得【。转让所？持有的股权经国家】金融监督管理总局或！其派出机构》批准采取风险处【置措施、国家金融】监督管理总局—或其派出机构责令】转让：、涉及司《。法强制执行或者【在同一出《资人控制的不同主体！间转：让股权？等特殊？情，形除外并在》拟设公司章程中载】明； 《    （十）投】。资者为境外》金融机构的其最近】2，年长期信用评级为良！好及以上《所，在，。国家或地《区金融？监管当局已经—与，国家金融监》督管理总局》建立良？好的监督管理合作】机制； 《    《 （：十一）国家》金融监督管理总局】。规章规？定的：。其他审慎性》条件 《第十一条　》有以下？情形之一的》企业不得作为财务】公司的出资》人  《   （一）公【司治理结《构与机制存在明【显缺陷； —    （二）股权！关，系不透明、不—。规范关联《交易异常；》   《  （三）核心主】业不突出且其经营】范围涉及行业过【多；     】（四）现金流量波动！受经：。济景气？影响：较大：； ：    《 （五）《资产负债率、财务】杠杆率高于行业平】均水平；    ！ （六）代他人【持有财务公司—股权；  —   （七）被列】为相关部《。门失信联合惩—戒对象；  【。   （八）—存，在严重逃《废银行？债务行为； —    《 （九？）提供虚《假材料或者作不实声！明； ？  ：   （十）因【违法违规行》为被金融监》。管部门或政》府有关部《门查处？造，成恶劣影《响；     （！十一：）其他对财务公司】产，生重：大不利影响的情况 ！ 第十二《条　申请设立财【务公司应当遵—守并在拟设公司章程！中载明下列内容【 ：    （一）股东！应当遵守法律法【规和监？。管规定； 》。     （—二）应经但未经监】管部门批准或未向监！。管部门报告》的股东不《得行使股东》大，会召：。开请求权、》表决权？、提名权、提案权、！处分权等权利；【   《  （？三，）对于？存在虚？假陈述？。、滥用股东权—利或其他损害财务公！司利益行为的—股东国家金融监【督管理总局或其派出！机构可以限制—或禁止财务公司与其！开展关联交易限制】其持有财务公司【股权：的限额等并可限制其！。股东大会《召开请求权、表【决权、？提名权、提》案权、处分权等权利！；     【（四）？集团母公司》及，财务公司控股股【东应当在《必，要时向？财务公司补充资本；！     （五）！主要股东承诺不将】所持有的财》务公司股权质—。押或设立信托 【 第：。十三条　一家企业集！团只能设立一家财】务公司？ ：第十四条　》财务公司设立须经】筹建和开业》两个：阶段 《第十五条　企业【集团筹建财务—公司应？由母公司作》。。为申请人向拟设地】省级：派出机构提》。交申请由省级派【出机构受理并初步审！查、国家金融监督管！理总局审查》并决定决《定机关自《受理之日起4个月内！作出批准或不—批，准的书？。面决：定 ： 第十六条　财【务公司？的筹建期为批准【决定之日《起6：个月未能按期—完成：筹建的应在》。筹建期限届满前1】个月：向国家金融监—督管理总局》。和拟设地《省级派出机构提交】筹建延期报告筹【建延期不得超过【一次延长《期限不得《超过3个月 —    《 ，申请人应在前款规定！的期：限届满前提交开业】申请逾期未提交的】筹建批准文》件失：效由决？定机关注销筹建许可！ 第？十七条　财》务公司？开业应由母》公，司作为？申请人向拟》设地省级派出—机构提交申》请由省？级派出机构》受理、审查并决【。定省级派出机—构自受理之日起2个！月内作出核准或不】予核准？的书面决定》并抄报国家金融【监督管理《总局 第》十八条　申请—人应在收到开业【核准文件并领—取金：融许：可证后办理工商【登记：领取营？业执照    】 财务公司应—自领：取营业执照之—日起6个月内开业不！能按期开业的应在】。开业：期限届满《前1：个月向省级》派，。出机构提交开业延期！报，告，开业延期不得超【过，一次：延长期？。限不得超《过3个月    ！ 未在前《款规定期限内开业的！开业核？准文件失效由决【定机关注销开业【许可发证机关收【回金：融许可证并予以公告！ 第十九》条　外？资跨国？集团可直接申请【设立财务公司—也可：。。通过其在中国境内】设立的外资投资性】公司申请设》立财务公司   ！  ：外，资跨国？集团直接申》请设立财务公司【的外资跨国集—团适用本《办法第八《条，第（一）《、（二）、（八）】、（：九）、？（十）、（十一【）项的规定；其在】中国境内投资企【业合并口径的—。收入、？利润等指标》适用：本办法？。第八条第（四）【、（五）、（六【），、（七）《项的规定同时其最】近1个会计年度【。末的净资《产不低于1》20亿元《人民币或等》值的可自由兑换【货币净？资产不低于》总资产的40％ 】。。  ：   通过外资【投资性公司申请设】。立财务公《。司的外？资投资性公司适用本！办法第八《条除第？（三）项《以外的规定同时【其最近1《。个会计年度末净【资产不低于120亿！元，人民币或等》值的可自由兑换【货币净资产》不低：于总资产的》40％   【。。  外？资跨国集团申请设】立财务公司适用本】节规定的程序 】