第二】。章， 机构设立 【 第一节 企业】集团财务公司法人机！构设立？ 第六条　】设立企业《集团财务公司（以】下，简称财务公》司）法？人机构应《。当，具，备以下条件》     （一】）确属集中管理企业！集团资金的需要【经合理预测》能够：达，到一定的业务—规模；   【  （？二）有？符合中华人民共和国！公司法和《国家金融监督管理】总局规定的公—。司章：程；     （！三，）有符合《规定条件《的出资人； —     （四）注！册资本为一次性实】缴货币资本最低【限，额为10亿元—人民币或《等值的可自由—。兑换货币； 【    （五）有符！合任职资格》条件的董事、高级管！理人员并且在风【险管：理、资金《管理、信《贷管理？、结算等关键岗位】。。上，至少各有1》。名具有3年以上相】关金融从业经验的人！。员；  》   （《。六）财务公》司从业人员中从事】金融或财务工作【3年以上的人—员应当不低于总人数！的三分之二、5年以！。。上的人员《应当不低于》总人数的三分之【。一且至少引进—1名具有5年—以上银行《业从业？经验的高级》。管理人员《；    — （七）建立了有】效的公司治理—、内部？控制和风《险管理体《系； 《   ？ （八）建立了与】业务经营和监管要求！相，适应的信息》科技架构具有支撑业！务，。经营：。的必要、安全且合】规的信？息系统具备保障【信息系？统有效？安全运？行的技术与措施；】 ：   ？。 （九）有》与业务经营相适应的！营业场所、安—全防范措《施和其他《设施；     ！。（十）国家金融监】督，管理总局规章规定】的其他审慎》性条件？ ：第七条　《财务公司的》出资：。人主要？。应为企业集团成【员单位也可包括成】员单位以外的—具有丰？富行业？管理经验的》投，资者：成，员单：位以外的《单个投资者及其【。关，联方（非《成员单位）向财务公！司投资？入股：比例不得《超过20％ — 第八条　》申请设立财务公司】的企业？集团应当具备以下】条件 ？     》（一）符合》国，家产业？政策并拥有核心【主，业 ？    （》二）：具备2年以》上，企业集团内部财务和！资金集中管》理经：验     （】三）：最近1个会计年【度末总资产不低于3！00亿元人民—币或等值的可自【。由兑换货《币净：资产不低于总资【产的30％》；，作为财务公司控股股！东的最近1个—会计年度末净—资产不低《于总资产的40％ ！     》（四）财务状况良】好最近2个会计年度！营业收入总额每年】。。不低于200亿元人！民币或？等，值，的可：自由兑换货币税前】利润总额每》年不低？于10亿元人民币或！等值的可自由兑【。换货币；作》为财务？公司控股股东的应】最近3个会计年度】连续盈利 —。  ：。  ：（五）？现金流量稳定并【具有较大规》模，最近2个会计—年度末的货币资金余！额不低于50亿元】人民币或等值—的可自由兑》。换货币  —   （《六）权益性投资余】额原：则上不得超过本【企业净资产的—50％（含》本次投资金》额）；作为财务公】司控股股东的—权益性投资余—额原则上《不得超过本》企业净？资产的40％（含本！。次投：资金额）；》。国务院规定的投资公！司和控股公司除【外    — （七）正常经【营的成员单位数【量不低于50家【确需：通过财务公司提【供资金集中管理和服！务  《   ？（八）母公司具有良！好的公司治理结构或！有效的组织管理方】式无不当关联交易】 ，     》（九）母公司有【良，好，的社：会，声誉、诚信》记录和纳《税记录最《近2年内无重—大违法违规行为 】 ，  ：  ：（十）母公司—最近1个会计—年度末？的实收资本》不低于50》亿元人？民币或等值的可自由！兑换货币  【。   （《十一）母《公司入股资金为自有！资金不得以委—。托资金、债》务资金等非自有【资金入股  【   （十二—）国家金融监督【管理：总局规？章规：定，的其他？审慎性条件 【第九条　成员单【位，作为：财务：公，司出资人应当具备以！下，条件  》   （一）—依法设立具有法人】资格   —  （二）》该项投？资符：合国家法律》法规：规定     】（三）具有良—好的公司治理—结构或有效的—组织管？理方式 》    《（四）具有良好的】社会声誉、诚信【记录和纳税记录 ！ ，   （《五）经营管理良好最！近2年无重大违法】违规行？为  《   （六）财务状！况良好最近2个【会计年度连续盈利】；，作为财务公司—控股股东《的最近3个会计年度！连续盈利 》   ？  （？七）最近1个会计年！度末：净资产不低于总资】产，的30？％；作为《财，。务公司控股》股东的最近1—个会计年《度末净资产不—低于总资《产，的40％ —    《（八）入股》资金：为自有资金不得【以委托资金、债【务资金等非》自有资金入股 【    《 （：九）权益性投—资余额原则》上不得？超过本？企业净资产》的50？％（含本次投—资，金额）？；作为财务公司控股！股东的权益》性投：资余额原则上不得超！过本企业净资—产的40％》（含本次投资金【额）：；国务院规定的投资！公司和？控股公司除外 【。   ？  （？十）国家金融—监督管理《总局：规章规定的其他审慎！性条件 第十【条　成员单位以外】的投资者作为—财务公司出资人应】为境：内外法人金融机构】并具备以下条—件  《   （一）依【法，设立具有法人资格】；  《 ，  （二）有3年以！上资金？集中管？理经验； 》     》（三）资《信良好最《近2年未受到境内外！监管机构的重—。大处罚；《    》 （四？）具有良好的—公，司治理？结构：、内部控制机—制和健全的风险管】理体系？；  《   （五）满足所！在国家？或地区监管当局【的，审慎监？管要求？； ： ，    （六）财】务状况良好》最近2？个会计年度》连，续盈利；   】  （七）入股【资金为自有资金不得！以委托资金、债【务，。资金等非自有资【。金，入股；   【 ， （：八）权益性投资余】额原：则上不得超》过，本企业净资》产的50《。％，（含本次投资金【。额）国务院规定的投！资公司和控》股公司除《外，；， ：    （九）【作为主要股东自取】得股权之《。。日起：5年内不得转让【所持有的《股权经？国家金融《监督管理总》局或其派出机构批】准采取风险》处置措？施、国家金融监【督管理总局》或其派出机构—责令转让、涉及司】法强制执行》或，者在同一出资人【控制的不同主体间转！让股：权，等特殊？情形除？外并在？拟设公司章程中载】明；    【 （十）《投资者？为境外金融机构的其！最近2年长期信用】评级为良好》及以：上所在？国家或？。地，区金融监管》当局已经《。与国家金融监督管】。理总局建立良好的】监，督管理合作机—制； 《  ：  （十《一）国家金融监督管！理总局规章》规定的其他审—慎性条件 第十一！条　有以《下情形之一的企【业不得作为》财务：公司的出资人 【     （—一）公司治理结构】与机制存在明显缺陷！；     【（二）股权关系不】。透明、不规范—关联交易异常； ！    （三）核心！。主业不突《出且：其经营范围》涉及行业过多—；     （四！）现金流量波—动受经济景气影【响，较大：； ： ，    （五）【资产负债率、财务杠！杆率高于行业—平均：水平； 》    （六）代】他人：持有财务公司股权】；，    》 （七）被列为【。相关部？门失信联合》惩戒对象； —    《 （：八）存在严重逃废银！行债务行为；  ！  ： （：九）提供虚假—材料或？者作不实声明；【 ：   ？ （十）因违法违】规行为被金融—监管部？门或政府有关—部门查处造成—恶劣：。影响； 》    （十一）】其他对财务公司产生！重大不？利影响的情》况 ？第十：二条　申《。请设立财务公司【应当遵守并》在拟设公司章程【中，载明：下，列内：容，   《 ， （：。一）股东应当遵守法！。律法规和监管—规定；    】。 ，（二）应经但未经监！管部门批准》或未向监管》部门报告《的股东不得行使股】东大会召《。开请求权、表决权】、提名权、提—案权、处分权等【权，利；    【 （三）对于—存在虚假陈述、【滥用股东权利或【其他：损害财务公司利益】行为的股东国家【。。金，融监督管理总局【或其派？出，机，构可以限《。制或禁止财务公司与！其开展关联》交易限制其持有财】务公司？股权的限《额等并可《限制：其股：东大会召开请求权】、表决权《、提名？权、提案权、处【分权：等，权利； 《    《 （四）集》。团母公司及财务【公司控股股》东应当在必》要时：向财务公司补充【资本：；     （五！）主要股东承诺不】将所持有的财务公司！。股，权质：押或设立《信托： 第？十三条　《。一家：企业集团只能设立】一家财务《公司 第十—四条：　财务？公司设立《须经筹建和开业两个！阶段 第十五【条　企业集》。团筹建财务公司应】由母公司作为申请人！向拟设地省级派【出机：构提交申请由省级】。派出机构《受理并初步审查、国！家金融监《督管理总局审—查并决定决定机关】自受理之日》起4个月《内作出批准或—不批准的书》面决：定， 第十六》。。条　财？务公司的筹建期【。为，批准决定之日—起，6个月？未能按期完》成，筹，建的应？在筹建期限届满前1！个月向国家金—融监督管理总局和拟！。。设地：省级派出机构提交筹！建延期报《告筹建？延期不得超过一次】延长期限《。不得超过《3个月？ ：。    申请人应在！前款规定的期限【届，满前提？交开业？申请逾期未提交【的筹建批《准文件失效由—。决定机关注销筹建】许可 第》十七条　财务—公司开业应由—母公司作为申请【人向拟设地省级派】出机构提交申请【由省级？派出机？构受理、审查并决】定省级派出机构自受！理之日起2》个月内作出核—准或不予《核准的书面决定并抄！报国：家，金融监督管理—总局： 第十八条　申】请人应在收到开【业核准文件并—领取金融许可证【后办理工《商，登记领取《营业执照   】  财务公司应自领！取营业执照之日起】6个月内开业不能按！期开：业的：应在：开业期限届满前1个！月向：省级派出机构—提交：开业延期报告开【业延期不得超—过一次延长期限不得！超过3个月 【    未在前【。款规定期限》内开业？的开业核《准文件？失效：由决：定，机，。关，注销开业许可发【证机关？收，回金融许可证并予】以，公告 第》十九：。条　外资跨国集【团可直接申》请设立？财务公司也可—通过其在中国—境内：设立的外资投资【性公：司申：请设立财务公司 ！   ？。 外资？跨，国集团直接申请设立！财务公司的》外资：。跨国集团适用—本，办法第八条》第（一）、（—二）、（八）—、（九）、（十【）、：。（十一）《项的规定；》。其在中国境内投资】企，业合：并口径？的收入、利润等指】标适用本办法第八条！第（：四）、（五）、【（六）、（七）项的！规定同时其最—近1：个会计年度》。。末的：净资产不低于1【20亿元人民币或等！值的可自由兑换货】币净资产不低—于总资？产的40％》     —通，过外资投资性公司】申，请设立财务》。公司的外资投资性】公司适用本办—法第八？条除第（三》）项以外的规定同】时，其，最近1？个会计年度末净【资，产不低于120【亿元人民币》或等：值的可自由兑换【货币净资产不低于】总资产？的40？％  《   外资》跨国集团《申请设立财务—公司适用《本节规定的程序 ！