《 第二章 机构设！立 第一节】 企业集团财务【公司法人《机，构设立 【第六条　设立企业集！团财务公司（—以下简称《财务公？司，）法：人机构应当具备【以下条件    ！ （一）确属—集，中管理企业集团资金！的需：要经合理预测能够达！到一定的业务规模】； ：   ？  （二）有符合中！华人民共《和国公司法》和，国，家，。金，融监督管《理，总局规定的》公司章程《；     （】。三）：。有，。符，合规定条件的出【资，人；     】（四）注册资本【为一次性实》缴货币资本》最低限额为10亿】元人民？。币或等值的可—自由兑？换货币；《     （五）！有符：合任职资格条—件的董事、高级管理！人员：并且在风险管理、资！金管理、信贷管理、！结算等关键》岗位上至少各有【1名具有3》年以上？相关金融从业经验的！。人员；  —   ？。（六）财务公—司从业人员中从事金！融或财务工作3年以！上，的人员应当不低于总！人数的三分之—二、5年以》上的：。人员应当不低于【总人数的三分之一且！至少引进1名—具有5？年以上银行业从业】。经验的高《。级管理人员；—    》 （：七）：建，立了有效的公司治理！、，内部：控制和风《险管理体《系，；     【（八）建立了与业务！经营和监管要—求相适应的信息科技！架构：具有支撑业务经【营的必要、安全【。且合规的信息系【统具：备保障信息》系统有？效安全运行的技【术与措？施；     】（九）有与》业务经营相适应的营！业场所？、安：全防范措施和其他设！施； 《    （十）国家！金融监督管理总局】规章规？。。定的其他审慎性条】件 第《。七条　财务公司的】出资人主要应为企】业集团成员》单位：也可包？括成员单《位，。。以外的？具有丰富行》。。业管理经验的—投资者成员单位以】外，的单：个投资者及》其关联方（非成员】单位：）向财？务，公司投资入股比例不！得超：过20％ 》 第八条　申—请设立财务公司【。的企：业集团应当具备以】下，条件     （！一）：符合国家产业政策并！拥有核心主业  ！   ？。。（二）？具备2年以上企业集！团内部财务和资【金集中管理》经验     （！三）最近1个会计年！度末总资产不低【于300亿元人民】币或等值《的可：。自由：兑换货币净资产不】低于总资产》的30％；作为财务！公司：控股股东的最近【1个会计年度—末净资产不低于总】资产：的40％  【   （四）—财务状况良好—。最近2个会计年【度营：业，收入总额每》年不低于200【亿，元人民币或等值【的可自由《兑，换货：币，税前利润总额每年不！低于10《亿元人民币或等值】的可：自由兑换货币；作为！财务公司《控股股东的应—最近：3个会计年》。。。度连续盈利 —。。 ，  ：  （五）》现金流量稳定并【具有较？大规模最近2—个会：计年度末的货币【资金余额不低于【50亿元人民币【或等值的可自由兑】换，货，币 ：     》（六）权益》性，投资余额原》则上不得《。超过本企业净资产】的50％（含本次投！资金额）《；作为财务公司控股！股东的权益性投【资，余额原则《上，不得超过本企业净资！产的40％（含【本次：投资金额）》；国务院规》定的投资公司和【控股公司除外  ！   （七》）正常经营的成员单！位数量？不低于50家确需通！过财务公《司提供资金集—中管理和服务 【 ，    （》八，）母：公司具有《良好的公司治理结构！或有效的组织管理方！式无不当关》联交易    】 （九）《母公：。司，有良：好的社会声誉、【诚信记录和》纳税记录最近2年内！无重：大违：法，违规行为  【   （十）母公司！最近1个《会计年？度末的实收资—本不低？于50？。亿元人民币》或等值的可自由【兑换货币 —    （十一）母！公司入？。股资金为自有资金】不得以委托资金、债！务资金等非自有【资金入股《     —（十二）《国，家金融监《督管理总局规章规】定的其他审慎性【条件 ？ 第九条《　成员单位》作为财务公司出【资人应当具备以【下条件？   《  （一）依法【设立：具有法人资》格     （二！），。该项投资符合国【家法律法规规—。定    — （三）具有良好的！公司治理结构或有效！的，组织管理方式 【  ：   （四）—具，有良好？的社会声誉、诚信】记录和纳税记录 】    《 （五）经》营管理良好最近【2年无重大违法违规！行为 ？ ，    （六）【。财务：状况良好最近2个】会计年度连》续盈：利；：作为：财务公司控股股东的！最近3个会计年【度连续盈利  】 ，  （七）最—近1个会计年度末】净资产不低于总资产！的30％；作为财】务公司控股》股东的最近1个会】计，年度末净《资产不低于总—资产的40％  ！。   （八）入股】资金为自《有资金？不得以委托资金、】债务资金等》非自有资金入股 ！ ，   （《九）权益性投—资余额原则》。上不：得超过本企业净【资产的5《0％：。（含本次投资金【额）；作为财务【公司控股股东的权】益性投资余额原则】上不得超过》本企业净资产的4】0％（含本次投资金！额）；国务院规【定的投资公司和控股！公司除外   】  （十）》。国家金融监督管理】总局规章规定的【其他审慎性条件 ！第十条　《成员单位以外的【投资者作为财务公司！出资人？应为境？内外：法人金？融机构并具备—以下：条件     】（一：），依法设立具有—法人资格； —     （—二）：有3年以《上资：金集中管理经验；】   《  （三）资信【良好最近2年未受】到，境内外监管》机构的重大处罚； ！     》（四）具有良—好的公司治理结构、！内部控制机制和【健全的风《险，管理体系； —     （五）】满足所在国家—或地区监管当—局的审慎监》管要求；  【。   （六）财务】状况良好最近2【个会计？。年度连续盈》利；     （！七）：入股资金为自—有资金？。不得以？委托资金、》债，务资金等非自有【。资金：入股：；    — （八）权》益性投资《余额原则《上不得超过本企业】净资产的50—％（含本《次投资金额）国务】院规定的投资公司】和控股公司除外【；    — （九？）作为主要股东自取！。。得股权之《日起5年《内不得转《。让，所持有的股权—经国：家，金融：监督管？理，总局或其派》出机构批准》采，取风：险处置？措施、国家》金融监督管理—总局或？。其派出机构责令转让！、涉：及司法强制执—。行，或者在同一出资人】控，制的不同主体间【转让：股权等特殊情—形除外？并在拟？。设公司？。章程中载明；—  ？   （十）投资者！。为境外金融机—构的其最《近2年长《期信：。用评级为良好—。及以上所在国家或】地区金融监管当【局已经与国》家金融？。监督管理总局建【立良好的监督—。。管，理合作机制； 】   ？ （十一）国家金】融监督？管理总局《规章规定《的其他审慎性条件 ！ 第十一条》　有以下情形之一的！企业不得作为财务】公司的出资》人 ：。     （—。一）公司治》理结构与机》制存在明显缺陷【；    — （二）股》。权关系不透》明、不？规，范关联交易异常； ！    《 ，（三）核心主业不】突出且其经》营范围涉及行—业过多；  【   （四）现金流！量波：动受经济景气影响】较大；    】 （五）资产负债率！、，财务杠杆率高于【行，业平均水平；  ！   （《六）代他人持有【财，务公司股权； 】    《（七）被列为—相关部门失信—联合惩戒对象； ！   ？ （八）《存，在严重逃废银行债】务行为；《    》 ，（九：。）提供虚假材—料或者？作不实声明；  ！   ？。（十）因违法违规行！为被金？融，监管部门或政—。府，有关部门查处造【。成恶劣影《响；     】（十一）其他—对财务公司产生【。重大：不利影响《的情况 》第十二条　申请【设立财？务公司应当遵守并】在，拟设公司章》。程中载明《下列内容    ！ （一）股》东应当遵守法律【法规和监管规定【；   》  （二）应经但未！经监管部《门批准？或，未向监管部》门报告的《股东不得行使股【东大会召开请求【权、表决权、提【名权、提案权、处】分权等权利》；  《 ，  ：。（三：），对于存在虚假陈【述、滥用《股东权利或其他损害！财务公司利益行为】的股东国家》金融监督管理总局】。或，其派：出机构可以》限制或禁止财务公】司与其开展关联交】易，。限制其？持有财务《公司：股，权的限额等并可限制！其股东大会》召开请求《权，、表决权、提—名权、提案》权、处分权等—权利；   【  （四）集团母公！司及财务公司控【股股东？应当在必要时向财务！公司：。补，充资本；  【   （五）主要】股东：承诺不将所持有【的财务公司股—权质押或《设立信托 》 第：。十三条？　一家企业集团只能！设立一家财务公司】 第十四条　财务！公司设立须》经筹建和开业两【个阶：段 第十五条　企！业集团筹建财务公司！应，由，母公司作为申请【人向拟设地省级【派出机构提》交申请由省级派【出机构？受理：并初步审查、国【家金融监督管理总局！审查并？决定决定机关自【受理：之日：起4个月内作出批】准或不批准的—书面决定《 ，。 第十六条　财【务公司的筹》建期为批准决定【之日起？6个：月未能？按期完成筹建的应】在筹建期限届满【前1个月向国—家金融监督管—理总：局，和拟设地省》级派出机《。构，提交筹建延期报告】筹建延期《不得超过一次延长期！限不得？超过3个月》  ？   申《请人应在前款—规定的期限届—满前提交开业申请逾！期未提？。交的筹建批准文【件失效由决定机关注！销筹：。建许可 第—十，七条：　财务？公司开？业应由母公司作【为申请人向》拟设地省《级派出机构提—交申请由省级派出机！构受理、审查并【决定省级派》出机构自受》理之日起2个月【内作出核准或不【予核准？的，。书面决定并抄报国家！金融：监督管理总》局 第十八条【　申请人应》在收到？开，业，核准文件并领—取金：。融许可证后办理工】。商登记领取营—业执照 《 ，    财》务公司？应，自领取营业执照【之日起6个月内开】业，不能按期开业的应】在开业期限》届满前1个月向【省级派出机》构提交开业延—期报告开业延期不】得，超过一次延长期限不！得，。超过3个月   ！  未在前款—。。规定期限内》开业的开业核准文】件失效由决定—机关注销开业许可发！证，机关：。收回：金融许？可证并予以公告 】 第十九条　外资跨！。国，集团可直《接，申请设？立，财务公司《也可：通过其在中国境内】设立的？外资投资性公司申请！。。设立财务公司—  ？   外资跨国集团！直接申请设立财【。。务公司的外资跨国】集团适？用本办法第八—条第（？一）、（二》）、（八）、—（九）、（十）【、（：十一）项的》规定；其在》。中国境内投资—企，业合并口径的收入】、利润等指》标适用本办》法第八条第（—四）、（五）—、（六）、（七【）项的规定同时【其最近1个会计年】度末的净资》产不低于《12：0亿元人民币—或等值的可自—由兑换货币净资【产不低于总资—产的：40％    】 通：过外资？投，资性公？司申请设立财务公司！的外资投资》性公司适《用本办法第八条【除第（三）项以外】的规定同时》其最近1个会—计年度末净资产不】低于120亿元人】民币或等值的—可自由兑换货币【净资产不低于总【资产的40％ 】 ，   外《。资跨国集团申—请设：立财务公司适用本节！规定的？程，序 ？