《。 第？二章 机构设立 ！ 第一节 企【业集团财务》公司：法人机构设》立 第六【条　设立企》业集团财务公司（】以下：简称财务公》。司）法？人机构应《当，具，备以下条《件 ？    （一）确】属集中管理》企业集团《。资，金的需要经合理预】测，能够达？到一定的业务规【模；    【 （二）《有符：合中华人民共—和国：公司法和国家金【融监督？管理总？局规定的公》。司章程； 》     （三【）有符合规定条件的！出资人；《     （四）！注册资本为一次性实！缴货币资本最低限额！为10亿《元人民币或等值的可！自由兑换货币； ！  ：  ：（五）有符合任职】资格条件的董—事、高级管理人员】。并且在风险管理、资！金管理、信贷—管理、？结算等关键岗位【上至少各有1名具】有3年以《上相关金融从业经验！的人员；  【   （六）财务公！司，从业人员中》从事金融或财—务工：作3年？以上的人员应当不低！。于总人数的三—分，之二、5年以上的】人员应当不低—于总人数的三分之一！。且至少引《。进，1名具有《5年：以上银？行业从业经》验的高级管》理人员； 》     （—七）建立了有效【的公：司治理、内部控【制和风险管理体【系；     （！八）建立了与业【务经：营，和监管要求相适应】的，信息科技架》构具有支撑业务经】营的必要《、安全？且，合规的信息》。系，统具备保障》信息系统有效—安全运行的技术【与措：。施；     】（九：）有与？业务经营相适—应的营？业场：所、安全防》范措：施和其？他设施； 》     （十）国！家金融监督管理总】局规章规定的其他审！慎性条件 —第，。七条　财务公司的】出资人主要应为企业！集团成员单位也【可包括成员单位【以外的具有丰富【行业管理经》验的投资者》成员单位以》外的单个投资者及】其关：联方（非成员—单位）？向财务？。公司投资入股比例】不得超过20％ 】 第八条　》申请：设立财务公司的企】业集团应《当具备以下条—件，     （一】）符合国家产业政策！并拥有？核心主业    ！ （：二）具？备2年以上》企业集团《内部：财务和资金集中管理！经验     】。（三）最近1个【会计年度末总资【。产不低于《300？亿元人？民币或等值的可【自由兑换货币净【资产不低于总资【产，的30％；》作，为财务公司控股股】东的最？近1个会计年—。度末净？资产不低于总资【产的40％ 【    （四）【财务状况《良好最近2个会【。计年度营业收入【总额每年《不低于200亿元】人民币？或，。等值的可《。自由兑换货币税【前利润总额》每年：不低：于，10亿元人民币【。或等值的可自由兑换！货币；作为》财务公司控股股【东的应最近3个会】计年度连《续盈利   【  （？五，。）现金流量稳定并具！有较大规模最近【2个会计《年，度末的货《币，资，金余额不低于—。50亿元人民币【或等：值的可自由兑换货币！   《。  （六）》权益性投资余额【原则：。上不得超过本企【业净资产的5—0％（含本》。次投资金《额）：；作：为财务公司控股股】东的：权益性投资余额原则！上不得超过》本企：业净资？产的4？0％：（含本次投资金【额）；国《务院规？定的投资公司—和控股？公司除外 —    （》七）正？常经营的成员—单位：数量不低《于50家确》需，通过财务《公司提供资》金集：中，管，理和服务 —    （》八）母公司》具有良好《的公司治理结构或】有效：的，组织管理方式无不】当关联交易 —     （九）母！公，。司有良好的社会【声誉、？诚信记录和纳税记】录最近2年内无【重大违法违规行【为   》 ，。 （十）母公司最近！1个会计《年度：末的：实收资本不低于50！亿元人民币或等【。值的可自由兑换【货，币  《   （十一—）母公司入股资【金为自？有，资金不得以委—托资金、债务资金】等非自有资金入【股 ：     》（，十二）国《家金融监《督管理总局规章规定！的其他审慎》性，条件 第》九条　成员》。单位作为财务—公司出？资人应当具备以【下条件     ！。。（一：）依：法设立？具有：法人资格 》 ， ，   （《二）该项投资符【合国：家法：律法规规《定    — （三）具有—良好的公司治—。理结构或有效的组织！管理方式《。。     —（四）具《有良好的《社会声誉、诚—。信记录和《纳，。。税记录   【  （五）经—营管理良好最近【2年无重大违—法违规？行为     】（六）财《务状况良《好最近2《个会计年度连续【盈利；作《为财务公司控股股东！。的最近3个会计【年度连续盈利 【  ：   （七）最【近1个会计年度末】净资产不低于总资产！的30？％；作为财务—公司控？股股东？的最近1个会计年度！。末净资产《不低于总资产的4】0％    【 （八）入股—资，金，为自有资金不得以委！托，资金、？债务资金等非自有资！金入股 》    （》九）权益性投资余】额原则？上不得超过本企【业净：资产的50》％（含本次》投资金额）；—作为财务公》司，控股股东的》权益性投资余—额原则上不得—超过本企《业净资？产的40％》（含：本次投资金额—）；国务《院规定？的投资？公司和控股公司除】外    — （十）国家金融】监督管理总局规章规！定的其他审慎—性条件 第十条】　成：员单位以外的—投资者作《为财务公司出资【人应为境内外—法人金融机构并【具备：以下条件  【   （一）依法】设立具有法》人，资，。格；     】（二）有3年—以上资？金集中管理经验；】     （三】），资，信良：好最近2年未受到】境内外监管》机构的重大处—罚； 《    （四）具有！良好的公司》治，理结构、内部控【制，机制和健全》的风险管理体系；】    》 （五）满足所【在国：。。家或地？区监管当局的审慎监！管要求；   】  （六《）财务状况良—好最近2《。。个会计年度》连续盈？利；  》   （七）入【股资金为《自有资金不得以【委托资金、债务资金！等非自有资金入【股；  》   （八》）权益性《。投资余额原则上【不得超？过本企业净资产【的，。。50％（含本次【投资金额）国务院规！定的投？资公司和控》股公：司除外； —    （九—）作：为主要股东》自取得股权之日起5！年内：不得转让所持有【的股权经国》家金融？监督管理总》局或其派出机—构批准采取风险处】置措施、国》。家金融监《督管：理总局？或其派出机》。。构，责令转让、涉及【司法强制执行或者在！同一：出资人控制的不同主！体，间转让股权等特【殊情形？除外并在拟设—公司章程中载明【。；     【。（，十）投资者为境外金！融，机构：的其：最近2年长期信用评！级为良好《及以上所在国家或】。地，区金融监管》当，局已经与《国家：金，融监督管理总—局建立良好的监【督管理？合作机制《； ：     》。（十一）国家金融】监督管理总局—规章规定的其他审慎！性条件 》第十一条　有以下】情形之一的》企业不得《作为财务公司的出】资人  》   （《一）公司治理结构】与机制存在明显缺】陷； ？ ，   ？。 ，（二）股权》关系不透明》、，不，规范关联交易—异常；？ ，    《 （三）核心主业不！突出且其经营—范围涉及行业—过多；     ！（四）现《金流量波动受—经济景气《影响较大；》。。   《  ：（五）资产负—债，率、财务杠杆率高】于行业平《均，水平； 》 ，  ： （六）代他—人持有财务公司股】权；     （！七）被？列为相关部门失【信，联合惩戒对象； 】     （八【）存在？严重逃废银行债务行！为，； ？    （九）提】。供虚假材料或者作】不实声明；   ！  （十）因违【法违规行为被金融监！管，部门或政府有关【部门查处《造成恶？劣影响？。；     （】十一）其他对财【务公司产《生重大不《利影响的情况— 第十二条　【申请设立财务公司应！当，遵守：并在拟设公司章程】中载明下列内容 】 ，    （一—）股：东应：当遵：守法律法规和监【管规定；  【 ， ， （二）应经但未经！监，管部门批《准或未向监》管部：门报告的股东不得行！使股东大会召—开请：求权、表《决权、？提名权、提案权、】处分权？等权利；《     （三）！对于存在虚》假陈述、滥用股东权！利或其他损害—财务公司《。利益行为的股—东国家金融监督管理！。总，。局或：其派出机构可以【限制或？禁止财务公》司与其开展关联【交易限制其持有财】务公司股权的限额等！并可限制其股东【大，会召：开，请求权、表决权【、提名？权、提案权、处分】权，等权利；  【。   （四）—集团母公司及—财务公司控股股东】应当在必要时向财务！公司补充《资本；  —   （五）主【要股东承诺不将【所持：有的财务公》司股权？质押或设立信—托 第十》三，条　一家企业集团】只能设立一家财务公！司 第《十四条？　财务公《司设立须经》筹，建和开业两》个阶段 》第十五？。条　：企业：集团筹建财务公司】应由母公司作为【申请人向拟设—地省级派出机构【提交申？请由：省级派出机构—受理并？初步审？查、：。国家金融监督管理】总，局审查并决定—决定机关自受理【之日起4《个月：内作出批准或—。不批准的书面—决，定 ： 第十六条　财【务公司的筹建期为批！准决定之日》起6个月未能—按，期完成筹建的应在】。筹，建期限届满》前1个月向国家金】融监：督管理？总局和拟设地省级派！。出机构提交》筹建延期报告筹【。建延期？不得超过一次延长期！限不得超过3个【月  《   申请人应【在前款？规定的期限》届满前？提交开业申请逾期未！提交的筹《。建批：准文件失效由—。决定机关注》销，筹建许可 》 第十七条　财务公！司开业应由母公【司作：为申请人向拟—设，地省级派出机构【提交：申请：由省级派出机构【受，理、审查并》决定省级派出机【构自受理之日起【2个月内作出核【准或不予核准的书面！决定并抄《报国家金融监—督管理总局 — 第十八条　申【请人应？在收到开业核准【。文件并领取》。金融许？可证：后办理工《。商登记领取营业执】照     财】务公司应自领取营】业执照之日起—6个：月内开？。业不能按期开业的】应在开业期》限届满？前1：个，月向省级派》出机：。构提：交开业延期报告开业！延期不得超》过一：次延长期限不—得，超过3个月  】。   ？未在前款规定期限】内开业的开业核准】文件失效由决定【机关注销开业许可】发，证机：关收回？金融许可证并予以】公告： ：第十九条《　外资跨国集团可】直接：申请设立财务公司也！可通过其在》中国境？内设立的外资—。投资性公司申请设立！财务：公司 ？     》外资跨国集团直【接申请设立》。财务公？。司的外资跨国集【。团适用本办法第【八条第（一）、（】。二）、（八）、【（九）、《（十）、（十一【）项的规《定；其在中国—境，内投资企业合—并口径？的收入、利润等指标！适用本？办法第八条第（四）！、（五？）、（六）、（七】），项的规定同时其最近！。1个会计年度末的净！资产不低于120】。亿，元人民币或等值的】可自由兑换货币净】资产不低于总资产的！40％？。 ，     通过外】资投资性公司申请】设，立财务公司的—外资投资性公司适】用本办法《第八条除《第（三）《项，以外的规定同时其】最，近，1个会计年度末【净资产不《低于1？20亿元人》民币或？。等值的可自由—兑换货币《净资产不低于总【资产的40％ 】    《。外资跨国集团申请】设，立财务公司适用【本节规定的程—序， ：