？ 第二章 机构！设立 》 第一节 企—业集团财务公司【法人：机构：。设立 ？ 第六》。条　设立《。企业集团《财务公司（以下简称！财务公？。司，）法人机构应当具】。备以下条件   ！。  （一）确—属集中管理企—业集团资金的—需要经合理预测【。能够达？到一定？的业务规《模；  》   （二）有【符合中华《。人民共和《国公司法和国家金融！监督管理《总局规定的公司章程！； ：     （三）】。有符合规定条件的】出资人；  【   （四》）注册资本为一【。次性实缴货》币资本最低限额【为1：0，亿，元人民币或等值【的可自由兑换—货币：；     （五！）有：符合任？职资格条件的董事、！高级管理人员并且在！。风险：管理、资金管理、】信贷管理、结算【等关键岗位上至少】各有1名具有3年以！上相关？金融从业经验的人员！。；     （六！。）财务公司从业人】员，中从事金融或财务】。。。工作：。3年以上的人员应】当不低于总人—数，的三分？。之，二、5？年以上的人员应【。当不：。低，于总人数的三—分之一且至》。少，引进1名具》有，5，年以上银行业从业经！验的高级管》理人员？；，    》 （七）建立了【有效：的公司？。治理、内部控制和】风险管理体系—；，     （八）！。建立：。了与业？务经营和监管要求相！适应的信息科技架构！具有支撑业务经【营的必要、》安全且合规》的信：息系：统具备保障信—。息系统有效安全【运行的技《术与措？。施；    【 （九）《有与业务经营相适应！的营业场所、安全防！范措施？和其他设施》；  《   （十》）国家金融监—督管理总局》规章规定的其他审】慎性条件 第七】条　：财务公司的出资人】主要应为《企，。业，集团成员《单位也可《包括成员单位以【外的：具有丰富行业—管理经？验的投资者成—员单位以《外的单？个，投资者及《其关联方（》非成员单位）向财务！公司投资入股比例】。不得超过20％ ！第，八，条，。　申请设立财—务公司的企业—集团应当具备—以下条件  【   ？（一）？符合国家产业政策并！拥有核心主业— ：   ？ （二）具备2年】以上企业《集团内部财务和资金！集中管理经验—     （三）！最近1个会计年度】末总资？产不低于3》00亿元人民币或】等值的可自》由兑换？货币净资产不低于总！资产：的30？。％，；作为财务公—。司控股股东的最近】1个：会计年度末净资【产不低？。。于总资产的》40％   【  （四）财务【状况良好最近2个会！计年度营业收入总】额每：年不低于《200亿元人民币或！等，值的可自由兑换货币！税前：。利润总额每》年不低？于10亿元人民币】或，等值的可自由—兑换货币；》作为：财务公司控股—股东的应最近—3个会计年度连【续盈利 《   ？  （五）现金【流量：稳定并具有较大【规模最近2个会计】年度末的货币资金】余额不低于50亿元！人民币或等值—的可自由兑》换货币 《     （六）】权，益性：。投资余？额原则上不得—超过本企业净—。资产的？50％（含本次【投资：。。金额）；作》为财务？公司：控股股东的权—益性投资余》额，。原则上？不得超过《本企业净资产的【40：％（含本《次投：资金额）；国—务院规定《的投资公司和—。控，股公：司除外   【  （七）》正常经营的成员【单位：数量不低于》。50家？确需通过财务公司提！供资金集中管—理和服务 》   ？  （八）母公司具！有，良好：的公司治理结构【或有效的组织—管理方式《无不当关联交—易 ：   ？  （九）》母公司有《。良好的社《会声誉？、诚信记录和纳税记！录最近2年内—无，重大违法违规行为 ！ ，    《（十：）母公司最》。近1：个会计年《度末的实收资本【。不低于50亿—元人民币或》等值：的可：自由兑换《货币    【。 （十一）母公【司，入股：资金为自《。。。有资金不得以委托】资金、债务资金【等非自有资金入【股 ？    《（十二？）国家金融监督管】理总局规章规—定的其他《审，慎性条件 第九条！　成员单《位，。作为财？务，。公司：出资人应当具备以】下条件？     （一）！依法设立具有—法，人资：。格 ：   ？  （二）》该项投资符合国家】法律法？规规定  —   （三）具有良！好，的公司？治理结构《或有效的组织管【理方式？     （四）！。具有良好《的社：。。。会声：誉、诚信记录和纳税！记录   —。  （五《。）经：营管：理，良好最近2年—。无重：大违法违规行—为  《   ？（，。六）：财务状况良好最近】。2个会计年》度连续盈利；作为财！务公司？控股股东的最近3】个会计年度连—续盈利 》    （七）最】。近1：个会计年《。度末净资产不低于总！资产的30》。％；作为财务公司控！。股股东的最近—1个：会，计年度末净资产【不，低于总资《产的40％  】   （《八）：入股：资，金为自有资金不得】以委托资金、—债务资金等非自有】资金入股《     （九）！权益：性投资余额原则上不！得超过本企》业净资？产的50％（—含本次投资金额）】；作为财《务公司控股股东的】权，益，。性投资余额原—则上不得超过—本，企业净资产的—40％（含》本次投资《金额：）；国务院》规定的投资公司【和，。控股公司除外  ！ ，。  （十）国家金融！监督管理总》局规章规《定的其他《审慎性条件 第十！条　成员《单位以外《。的，投资者作为财务【公司出资人应—为境内外法》人金融机构并—具备以下《条件     】（一）依法设立具】有法人？资格；  —。   ？（二：）有3年以上资金】集，中管理经验》；    — （三）《资信良？好最：近2年未受到—境内外监管机构的】重，。大处罚？； ：     （四【）具有？。良好的公《司治：理结构、内部—控制机制和健—全的风险管理—体系； 《    《 （五）满足所在国！家或地区监管当局的！审慎监管要求； 】     （六）】财务状况良好—最近2个会计年度连！续盈利；  【   （《七）入股资金为自】有资金不得以委【托资金、债务资金】。等非自？有资金入股； 】    （八）权】益性投资余》额，原，则上不？得超：过本企业净》资产的50》％，（含本？次投资金额）国【务院规定的》投资公司和控股公】司除外；    ！ （九？）作为？主要股东自取得【股权之日起5—年内不？得转让所持有—的股权经国》家金融监督管—理总局或其派—出机构批准》采取风险处》置措施、国家金【。融监督管理总局【或，其派出机构责—令转让、《涉及司法强制—执行或者在同一出资！人，控制的不同》主体间转让股—权等特殊情》形除外并《在拟：设公：司章程中载明； ！    《（十）投资者为【境外金融《机，构，的，其最近2年长期信】。用评级为良》。好及：以上所在国家或【地区金融监管—当局：已，经与国家金融监督管！理总局建立》良好的监督》管理合作机》制，；     （】十一）国《家金融监督》管理总局规章规定的！。其他审慎性条—件 第十一—条　有？以下情形之一的【企业不得作为财【务公：司的出？。资人    【 ，（一）公司治理结】构，与机制？存在明显《缺陷；  —  ： （二）股权—关系不透明、—不规范关联交—易，异常；    】 （：三）核心主业不突出！且其经？营范围涉及行业【过多；     ！（四）现金流量波动！受经济景气影响【。。。较大：；   》。  （五）》资产负债率》、财务杠杆》率高于？行业平均水平；【     （【六）代他人持有财务！公司股权； —     （七）被！。列为相？关部门失信联合【惩，。戒对象；   】  （八）存在严重！逃，废银行债务行为【；     （九！）提供虚假材料【或，者作不？实声明； —    （十）因违！。法违规行为被金【融监管？部门或政府》。有关部门查处—造，成恶劣影响；—     —（十一？）其他对财务公司产！生，重大不利影响的【情况 ？ 第十二条　申请设！立财务公司应当遵】守并：在拟：设公司？章程中载明下列内】。容     （一！）股东应当遵守法】律法规和监管规定】；     （】二，）应经但未经监管部！门批：准或：未向监管部门报【告的股东不得行使】股，东大会召开请求权】、表决权、》提名：权、提案权、处分权！等权利；《  ？   （三）—对于：存在虚假陈述、滥用！股东权利或其他【损，害财务公司利益行】为，的股东国家金—融监：督管理总局或其【派出机构可以限制】。或禁止财《务公司与其开展关联！。交易限制其持有【财务公司股权的限】。额等并可限制其股东！大会召开《请求权、表决—权、提名权、提案】权、处分权等权【利；     （！四）集？团母公司及财务公】司控股股《东应当在必要时【向财务？公，。司补充资本；  ！   （《五）主要股东承诺】不将所持有的—。财务公司股权质押或！设立信？托 第十三条　】一家企业集团只能设！立一家财务公—司， 第十四条　财务！公司：设立须？经筹：建和开？业两个阶段 第十！五，。条　企业集团—筹建：财务公司应由母公司！作为申请人向拟设地！省级派出机构提【交申请由省级派【出机构受理》。并初步审《查、：国家金融《监督管理《总局审？。查并决定决定—机关自受理之日起4！个月内作出》批准或不批准—的书面？决定 第十六条　！财务公司的筹建期】为批准决定》之日：。起6个月未能按【期完成筹《建的应在筹建期限届！满前1个月》向国家金融》。监督管理总》局和拟设《地省级派出》机构：提交筹建《延期报告筹建延期】。不得超过一》次，延长期限不得超过】3个月 》    申请人应】在前款规定的期限届！满前提交开》业申请逾期》未提：交的筹建批准文件】失效由决定机关注】销筹建许可》 第十《七条　财务公—司开业应由母—公司作为申请—人，向，。拟设地省级派出机构！提交申请由省级派出！机，构受：理、审查并决定省】级派出机构自受理之！日起2个《月内作？出核准或不予—核准的书面决定并抄！报国家金融监督管】。理总局 》第十八条　申请人】应在收到开业核准文！。件并领取《金融许可《证后办理《工商登记领取营业执！照    — 财务公司应—自领取营《业执照之日》起6个月内开—。业不能按期开业的应！。在开业期《限届满前1个月向】省级派出机构提交】开业延期《报，告开业？延期不得超过一次】。延长期？限不得超过3个月 ！。     》未在前款《规定期限内》开业的开业核准文件！失效由决定》机关注销《开业许可发证机【关收：回金融许可证并【予以公告 》 第十九条　—外资：跨，国集团可直接申【请，设立财务《公司也？可通过其《在中国境内设—立的外资投》资性公司申请设【。立财务公《司     外】资跨国集团直接【申，请设立财《务公司的外资跨国集！团适：用本办法第八条第（！一）、（二）、（】八）、（九）—、（十）、》（十一）《项的规定；其在中】国境内投资》。企业合并口径的【收入、利润等指标】适，用本办法第八条第（！四）、（五）、（】六，）、（七）》项的规定同时其最】近1个会计年—度末的净资产不【低于120亿—元人民币或等值的可！自由兑换货币净资产！不低于总资》产的40％》     通【过外资？投资性？公司申请设》立财务公司的外资投！资性公司适用本【办，法第八条《。除第（三）项以【。外的规定同时其最】近1个会计年—度末净资产不低于1！20亿元人民币【或等值的可自—由兑换货币净资产不！低于总资产的—40％？    》 外资跨国》集团申请《设立财务公司—适用本节规定的程】序 ？