？ ： 第二章 机构设立！ 《第一节 企业—集团财务公司—法人机构设立— ， ？第六：条　设立企业集团财！务公司（以下简称财！务公司）法人—机构应当具备—。以下条件 —    （一）【确属集中管理—企业集团《资金的需要》经合理预《测能够达到一定的业！务规模； 》     （二【）有符合中》华人民共和国公司法！和国家金《。融监督管理总局规定！的公司章程； 】    （三）有】符合规？定条件的《出资人；  【  ： （：四）：注册资本为》一次性实缴货币资本！最低限额《为10亿元》人民币或《等值的可自由—兑换货？币；  》   （五）有【符合：任职资格条件—的董事？、高级管理人员并】且在风险管理、【资金管理、信—贷管理、结算—等关键岗位上—至少各有1名具【有3年？以上相关金融—从业：经验的人员； 】    （六）【财务：公司从业人员—中从：事金融或财》务工作3《年以上的人员—应当不低于》总人数的三分之二、！5年以？上的人员应当不【低于总？人，数的三分之一且【。。。至少引？进1：名具：有5年以上银行【业从业经验的—高级管理人员； 】     （七【。），建立：了有效的公司—治理、内部控制和】。风险管理体系； 】     （—。八）建立了与—业，务，经营和监管要求相适！应，的，信息科技架构具有】支撑业务经营的必】要、：安全且？合规的？信息系统具》备保障信息》系统有效安》全运行的技术与措施！；    — （九）有与—业务经营相适应【。的营业？。场，。所、安全《防范措施和其他设施！； ：   ？  ：。（十）国家金—融监督管理总局规章！规定的其《他，审慎性？条件 第》七条　财务》公司的出资人主要】。应为企业集团成员】单位：也可包？括成员？单位以外的》具有：丰富行业《管，理经验的《投资者成员单—位以：。外的：单个投？资者及其关联方（】非成：员单位）向财务公司！投资入股比》。例不得超过20【％ 第八条　申请！设立财务公司的企业！集团应当具备以【下条件  —   （一）符合】国家产业政》策并拥有《核心主业   】  （二《）具：。备2年以《上企业集团内部【财务和资金》集中管理经验 】    （三）最】近1个会计年度末总！资产不低于3—00亿元人》民币或等值的可自】由兑换货币净资产不！低于总资产的30】％；作为财务公【司控股股东的最【近1个会计年度末净！资产不低于总资产的！40％ 《     （—四）财务状况—良好最近2个会计】年度营？业收入总额每年不低！于200《亿，。元人民币或等值的】可自由兑《换货币税前利润【总额每年不》低于10亿元人民币！或等值的可自由兑】换货币；作为—财务公司控股—股东：的应最近3个—会计年度连续盈【利 ：     （—五）现金《流量稳定并具有较大！规模最？近2个？。会计：年度末的货币资金】余，额，不低于50亿元人民！币或等值的可自【由兑换货币  】。   （六）权【益性：投资余额原则—上不得超过本企业净！。。资产的50％—（含本次《。投资金？额）：；，作为财务公》司控股股东的权益性！投资余？额，原则上不得》超，过，本企业净资产—的40％（含本次】投资：金额）；国务院【规定的投资》公司和控股公司除外！     （七）！正，常经：营的成员单位数量不！低于50家确—需通过财务》公司提供资金集中管！理和服务 —    （八）母公！。司具有？良好的公司治理结构！或有效？的组织管理》方式无不当关联【交易   —  ：（九）？母公司有良》。好，的社会声《誉、诚？信记录和纳》税记录最近2年内无！重大违法违规—行为    【 （十）母》公，司最：近1个会计》年度末的实》收，资本不低于50亿元！人，民币或等值的可自由！兑换货？币   》  （？十一）母公司入股】资金：为自有资金》不得以委托资—金、债务资金等非】自有资金入股  ！  ： （：十二）国家金—融监督管《。理总局规章》规定的其他审慎性】条，件 第《九条　成员单位作】为财务公《司出资人应当具备】以下条件  【   （一）依法设！。立具有法人资格【   《  （二）》该项投资符合—国家法律《法规规定   】  （三）具有良】好的公司《治理结？构或有效的组织管】理方：式     【。（四）具有良—好的社会声誉、【诚信记录和纳—税记录    】 （五）《经营管理良》好最近2年无重【大违法违《规，。行，为    — （六）财务状【况良好？最近2个会计—。年度连续盈利—；，作为财务公司—控股股东的》最近3？。个会计年度连续盈】利     （七！）最近1个会计年度！末净资产《不，低于总？资产的30％；作】为财：务公司控股股—东的最近1个会【计年度末净资产不】低于总资产的40】％  《   （八）入【股资：金为自有资金—不得以？委，托，资金、债务资—金等非自有资—金入股 《   ？。  （九）权益【性投资余《额，原则上？不得超过本企—业净资产的50【％（含本次投—资，金额）；作为—财务公司控股—股东的权益性投资余！额原则上不得—超过本企业净资产的！。40％（《含本次？投资金额）；—国务院规定的投资】公司和？控股公？司除外    】 （十）国家金融监！督管理总局规章规定！的其他审慎性条件 ！ 第十条　成员单】。位以外的投资者【作为财务公》司出资人《应为境内外法人【金融机构《并具备以《下条件  —   （一）依法】设立具有法人—资格；  —  ： （二）《有3年以上》资金集中管理经验；！ ，     （—三，）资信良好最近2】年未受到境内外监】管机构的重》大处罚；  【   ？（四）具有良—好的公司治理结【构、内部控制机制和！健全的风险管理【。体系；     ！（五：）满足所在国家或】地区监管当》局的：审慎监管《要求；  —   （六）财务状！。况良好最近2个【会计年度连续盈利；！ ，    《。。 （七？）入股资金为自【有，资，金不：得以委？托资：金，、债务资金等非【。。自有资？金入股？； ？    （八）权】益性投资余额—原则上不得超过【本企业净资产—的50？％（含本次投—资金额）国务—院规定的投资公司】和，控股公司除外； ！。    （九）作为！主要股东自取得股权！。之日起5年内不得转！让所：持有的股权经—国家金？融监督管理》总局或其派出机【。构批准采取风险处】置措施、国》家金融监督管理总】局或其派出》机构责令转让—、涉及司法强制【。。执行或者《在，同，一出：资人控制的不—同主：。体，间转让股《权，等特殊？情形除？外并在拟设》公司章程中载—明；： ，  ：   （《十，）投：资者为境外》金融机？构的其最近2年【长期信用评级为【良好及以上所—在国家？或地区金融监管当局！。已经与国家金融监督！管，理总局建立良好【的监督管理合作机制！；    — （十一）国家【金融监督管理总【局规章规定的其【他审慎性条件 】第十一条　有—以下情？形之一的企业不得】作为财务公司的出】。资人： ： ，   ？（一）公《司治：理结构？与机制存在明—显缺：陷；：    》 （二）股权关【系不透明、》。不规范关《联交易？异常；  —   ？（三：）核心主业不突出且！其经：营范：围涉及行《业过多；《     —（四）现金流量波】动受经济景气影响】较大； 《   ？  （五）》资，产负债？率、财务《杠杆率高于》行，业平均水平》；    — （：六）代他人持有财】务公司股权； 【     （七【）被：列为相关部门失信联！合惩戒对《象； ？     （八）】存，在严重逃废银—行债务？行为； 《。     （九）提！供虚假材料或—者作不实声明； 】     （十【）因违法违规行为被！金融监管部门或政】府有关部门查—处造成恶劣影响【；    — （十？一）其他对财务公司！产生重？大不利影响的—情，况， 第？。十二条　申请设立】财务公司应当遵守】并在拟设公司章【程中载明《下列内容 》    《 （：。一）股？东应当遵守法律法规！和，监管规定；  】   （二）—应，。经但未经监管部门】批准或未向》监，管部门报告的股【东不得行使》股东大会召开请【求权：、表决权、提名【权、提案权、处分权！等权利； 》 ，   ？ （三）对于存【在虚假陈述、滥用】股东权？利或其？他，损害财务《公，司利益行为的股【东国家金《融监督管理总—局或其派出》机构可以《限，制或禁止财》务公司与其开—展关联交易》限制其持有财务公】司股权的限》额等并可限制其股】东大会召开请求权、！表，决权、提名权、提案！权、处分权》。等权利；    ！ （四）《集团母公司及财务】公司：控股股东应当—在，必要时向财务公司】补充资本；   ！  （？五，）主要股《东承：。诺不将所持》有的财务公司股权质！押或设？立信托 》第十三条《　一家企业》集，。团只能设立一家【财务公司 》 第十四条　财务公！。司设立须经筹—建和开业两个阶段】 第？十五条　企业—集，团，筹建财务公司应由】母公：司作：为申请？人向拟设地省—级派出机构提—交申请由省级派出】机，构受理？并初步审查、国家】金融监督管理—。。。总局审查《并决定决定》机关自？受理之日起4—个月内作出》批准或不《批准的书面决定【 第？十六条　《。财务：公司的筹建期为批准！决定之日起6个月】未，。能按期？完成筹建《的应：在，筹建期限届满前1个！月向国家金融—监督管理总局和拟设！地省级派出机构提】交，筹建：延期报告筹建—延期不得超过—一次：延长：期限：不得超过《3个月  —   申请》人应在前款规定的】期限届满前提—交，开业申请《逾期未提交的筹【建，批准文件失效由【决定机关《注销筹建《许可 第十七条】　财：务，公司开业应由母【公司作为申请人【向拟设地省级—。。派出机？构提交？申请由省级派出机构！受，理、审查《并决定省《级派出机构自受【理，之日起？2个月内作出核准】或不予核准的书面】决定并抄《报，国，家金融监督》管理总局 》 第十？。八条　申请》人应在收到开业核】准文件并领取金融】许可证后办理工【商，登记领取《营业执照《 ， ，    财》。务公司应《自领取营业执照之】日起6个月内开业不！能，按，期开业的应在开业】。期限届满前1个【月向省？级派出机《构提：交开业延《期报告？开业延期《不得：超过一次延长期限不！得超过3个月  ！   ？未在前款规定期【限内开业的开—业核准文件》失效由？决定机关注销开【业，许可：发证：机关收回金融—许，可证并予《以公告 第—十九：条　：外，资，跨国集团可直接申】请设立财务公司也可！通过其在中国境内】设立：。的外：资投资性公》司申请设立财务公】。司   》  ：外资跨国《集团直接《申请：设立财务公司的外资！跨国集团适》用本办法第》八条第（一）、（】二）、（《八）、（九）、（】十）、（《。。十一）项的规定【；其在中国境内投资！企业合并口径的收入！、利：润等指标适用本办法！第八条？第（四）、（—五，）、（六）、（七）！项的：规，定同时其最》近1个？。会计年度末的—净资产？不低于1《2，0亿元人民币或【等值的？可自：由兑换货币净资产】不低于总资产的【40％   【  通？过外：资投资性公司申请设！立，财务公？司的外资投资性公】司适：用本办法第八—条除第（三）项【以外的规定同时其】。最近1？。。个会计年度末—净资产不低》于12？0亿元人《民币或？等，值的可？自由兑换货币净【资产不低于总—资产的4《0％     】外资跨国集》。团申请设立财务【公司适用本节规【定的程序 —