第二】章 机构设立 】 第一节 企【业集团财《务公司法《人机构设立 】 第六条　设立企】业集团？财务公司（以下【简称财务公司）【法人机构应》当具备以《下条件？ ，。     （一【）确属集《中管理企《业集团资金的—需，要经合理《预测：能，够达到一定的业务】规模；  —   （二）有【。符合中华人民共【和国公司法和—国家金融监督管【理总局规《。定的公司章程； 】    《 （三）有符—合规定？条件的出资人； 】   ？ ， （四）注册资本为！一次性实缴货币资】本最低限《额为10亿》元人民币或等值的】可自由兑换》货，。币； ？     （五【）有符合任职资格条！件的董事、高级管理！人员并且在风—险管理、资金管【理、信贷管理、【。结算等关键岗—位上至少各有—1名具有3年以上】相关金融从业经【验的人员； 【    （六）【。财务公司从业人【员中从事金融或财务！工作：3年以上的》人员应当不低—于总人数的三分之二！、5年以《上的人员应当不【低于总人数的三分之！一，且至少？引进1名具有—5年：。以上银行业从业【经验的？高级管？理人员； 》     （七【）建立了有效—。的公司治理、—内部控制和风险管】理体系；   】  ：（，八）建立《。了与业务经营—。和监管要求》相适应的《信，息科技架构具有支】撑业务经营的—必要、安全》且合规的信息—。系统具备《保，障信息系统有效安全！。。运行的技术与措施】； ？。    《（九）有与业务经营！相适应的营业场所、！安全防？范措施和《其，他设施；    ！ ，。（，十，）国家金《融监：督管理总局》规章规定《的其他审《。慎性条件 第七】条　财务公》司的出资人主要应】为企业集团》成员单位《也可包括《成，员单位以外的—具有丰？。富行业管理经—验的投资者成—员单位以外的单个投！资者及其关》。联方（非成》员单：位）向财务公—司投资入《股，比例：不得超过2》0％ ？ 第八条　》申请设立财务公司的！企业集团应当具备】以下条件 》    《 ，（一）符合国家【产业政策并拥有核心！主业   —  （二）》。具备：2年：以上企业《集团内部财》务和资金集中管理经！验   》  （三）最近【1个会计年度—末，总，资产：不低于3《。00亿元人》。民币或等值的可自由！。兑换货币净资产不】低于总资产的30％！；作：为财务公司控股【股东：的，最近1？个会计年度》末净资产不低—于总资产的40％】     （【四）财务状》况良好最近》。。2，个会计年度营业收入！总额每？年不低于200【。亿元人民币或等【值的可自由兑—换货币税前利润总额！每年不低《于10亿元》人民币或《等值：的可：自由兑换货》币；作为财务公【司控股股东的应最近！3个会？计年：度连续盈利 【 ，   （五）—现金：流量：稳定并具有较大规模！最，近，2个会计年度末的货！币资金？余额不低于5—0亿元人民币或等值！的，可自由兑换》。货币：  ？ ，  ：（六：）权益性投资余额】原则上？不，。得超过本企业净资】产，的50％（含本次】投资金额）；作为】。。财务公司控股股东】的权益性投资余额原！则上不得《超过本？企业净资产的40】％（含本次投资金额！）；国？务院规定的投资公司！和控股公司除外【  ？   （七）—正常经营的成员单位！数量不低于50【家确需？通过：财务公司《提供资金《集中管理和服务 】  ：   （八）母公司！具，有良好的公司—治理结构或有—。效的组？织管理？方式无不当关联交易！     —（九）母《。公，司有：。良好的社会声誉、诚！信记录和《纳税记录最近2【年内无重大》违法违规行为 】    （十）【。母公司最近1个会计！年度末的《实收资？本不低于50亿元】人民币或等值—的可自由兑换货币 ！     》（十一）母公司入】股资金为自有资金】不得以？委托资金、债务【资金等非自有资金入！股    —。 （十二）国家金】融监：督管：理总局？规章规定的其他审慎！性条件 《 第九条　成员单位！作为财务公司出【资人应当《具备以下条件— ：   ？ （一）依法设立具！有法人资格  】   （二）该项投！资符合国家》法律法规规定  ！   （三》），具，。有良好的公司治【理结：构或有效的组织管】理方式 《    《 （四）具有良好】的，社会声誉、诚信记】。录和：纳税：记录  》   （五）经营管！。理，良好最近《2，年无重大违法违规】行为： ， ，    （六）财务！状况良好最近2【个会计年度连—续盈：。利；作为财务公【司控股股东的最近】3个会？计年度？连，续盈利    】 （七）最》。。。近1个会《计年度末净资产不低！于总资产的》30％；作为—财务公司控股股【东的最近1个会计年！度末净资《产不低？。于总资产的40％】。     （【八）入股资金为【。自有资金不得以委】托资金、债务资【金等非自有资金入】。股     （九！）权益性投资余额】原则上不得》超过：本，企业净资《。产的：50％（含》本次投资金额—），；作为财《。务公司控股股东的权！益性投资余额原则上！不，得超过本企业净资产！的，40：％（含本次投—资金额？）；：国务院规《定的投？资公司和控》股公司除《外     （十！）国家金融监督管理！总，局规：章规定的其》他审慎性《条件 第十条　成！员单位以外》的，投资：者作为财务》公司：出资人应为境内外】法，人金融机构》并具备以下》条件 《    （一）【依法：设立具有法人—资格；   【 ， （二）有3年【以上资金集》。中管理经验；—   《 ， （三）资信—良好最近2年—未受到？境，内外监管机构—的重大处罚；—   《。 ， （：四，）具有良好的—公司治理《结构、内部》控制机制和健全【的风险管理体系【；    — （五）满足所【在国家？或，。地区监管当局的审】慎监管要求； 】    （六—），财务状况良好最近2！个会计年度连—续盈利；   】  ：（七）入股》资，金为自有资金不得以！。委托资金、债务【资金等非自有资金】入股； 《     （八）】权益性？投资余额原》则，上不得超过本企【业净资产《的50？％，（含本次投资—金额）国务》院，规定：的投资？。公司和控股公司除】外； ？  ：  ： ，（九）作为主要股】东自取得股权之【日起5年内不—得转让所持有的股权！经国家金融监督【。管理总局或》其派出机构批准采】取风险处置》。措施：、国家金融监—督管理总局或—其派出机构责—令转让？、涉及司法强制执行！或者：在，同一：出资人？控制的不同》主体间转《让股权等特殊情【。形除外并在拟—设公司章程中载【明； ？     》（，十）投资者为—境外金融机构的其】最近2年长期—信用评级为良好【及以上所在国—。家或地区金融监【管，当局已经《与国家金融监督管】理，总，局建立良好的—监督管理合作机制】。；  《   （十一）国】家金融监督》管理总局规章—。。规定的其他审—慎，。性条件 第十一条！　有以下情》形之一？。的企业不得作—为财务？公司的出资人  ！   （一）—。公司治理结构—与机制存在明显缺】陷；：    》 （二）股权关系不！透明、不规范关联交！易异常； 》     （—三）核心主业不【突出且其经营范围】涉及行？业，过多：；     （四！）现金流量波—动受经济景气—影响较大；》     （【五）：资产负债率、财【务杠杆率高》于，。行业平均水平；【     —（六）代他人持有】财，务公司股权；—     —（七）被列》为，相关部门失信联合惩！戒对象；《 ，     （八）存！在严重逃废银行债务！行为；    】 （九）提供虚假】材料或者作不实声明！；   》。  （十《）因违？法违规行为被金【融监管部门或政府】有关部门查处造成】恶劣影响； —     》（十一）其他对【财务公司《。产生重大不》利影响的情况 【 第十二条　申请】设立财务《公司应当遵》守并在拟设公司【章程中载《明下列内容   ！ ， （一）股东应当】遵守法律法规和监管！规定；     ！（二：）应经但未经—监管部？门批准或未向—。。监管部门报告—的股东不得行使股】东大会召开请求【权、表决权、提名】权、提案权、—处分权等权利—；，     （【三）对？于存在虚假陈述、滥！用股东权利或其【他，损害财务公》司利益行为的股东国！家，金融监督《管理总局或其—派，出机构可以限—制或禁止财务公【司与其？开展：关联交？易限制其持有财务公！司股权的限额等【并可限制其股—东，大会召开《。。请求权、《表决：权、提名权、—提案权、处》分，权等权利； —   ？  （四）集—。团，母公司？及财务公司控股股】东应当在《必要时向财》务公：。司补充？。资本；   【  （五）主要【。股东：。承诺不？将所持有的财—务公司股《权质押或《设立信托 第十】。三条　一家企业集团！只能设立一》家财务公司 【第十四条　财—务公：司设立须经》筹建和开《业两个阶《段 第十五条　企！业集团筹建财务【公司应由母》公，司作为申请人向拟设！地，省级派出《机构提？交申请由省》级派出机构受理【并初步审查、国【家金融监督管—理总局审查并决【定决定？机，关自受理之日—起4个？。月内：作出：批准或？不批准的书面决定 ！ 第十六条　—财，务公司的筹》建期为批准决—。定之日起6个—月未能按期完—成，筹建：。的应在筹建期限【届满前1个》月向国？家金：融，监督管理总局—和，拟，设地省级派》出机构提交筹建延期！。报告筹建延期—不得超过一次—延，长期：限不得超过3—个月 《。   ？ ，申请人？应在：前，。款，规定的期《限届满前提交—开业申？。请逾期未提交的筹】建批准文件失效【由决定机《关注销筹建》许可 第十七【条　财务公司开业应！由母：。公司作为申请人向拟！设地省级《派出机构提交—申请由省级派出机】构，受理、审查并—决定省？级派出机构自受理】。之日起2《个月内？作出核？准或不予《核准：的书面决定》并抄报国家金融【。监督管理总局 【 第十八条》　申请人《应在：。收到开业核准文【。件并领取金融许可】。证后办理工商登【记领：取营业执照 — ，    财务公司应！自领：。取营业执照之—日起6个《月内开业不能—按期开业的应在【开业期？限届：满前1个月向—省级派出机构提【交开：。。业延：期报告开业延期不得！超过一次延》长期限不得》超，过3个月 —    《。未在前款《规定期限内开业的】开业核准文件失【效由决定机关注销】开业许可发证机【关收回金融许—。。可证并予以公告 】 ，第，十九条　外资跨国】集团可直接》申，请设：立财务公司也可通】过其在中国境内【设立的外资投资性】。公司申请设立财【务公司 》    外资跨国】集团直接申请—。设立财务公司的外资！跨国集团适用—本办法第八条第【（一）、（二）、】（八）、《（九：。）、（十）、（十一！）项的规定；—其在中国境内投资】企业合并口径的收】入、：利润等指标适用本】办法第八条第—（四）、（五）、（！。六）：、，（七）项的规定同】时其最近1》。个会：计年度末的》。净资产不低于1【20亿元人民币【或等值的可自由兑】换货：币净资产不低—于总资产的40【％   》  通过外》资，投资性公司申请【设立财务公司的外】。资投资性公司适用】本，办法第八条》除第（三）项—以，外，的，规定同时其最—近1个？。会计年度末净资产不！低，于120亿元人民币！或等值的可自由兑换！货币净资《产不低？。。于总资产的40％ ！     外资【跨，国集团申请设立【财，务公司适用本节【规定的程《序 ？