《。 ， ，。第二章 机构—设立 》 ，第一节 企》业，集团财务公》司法人机《构设立 《。 第六》条　设立《。企业集团财》务公司（以下简【称财务公司）法【。人机构应当具—备以下条件》   《  （一）确—属集中管理企—。业集团资金》的，需要经？合理预？测能够达到一定【的业务规模； 【  ：   （二）有符】合中华人民》共和国公司法和国家！金融监督《管理总局规定的公司！章程； 》    （三—）有符合规》定，条件的出资人； ！   ？ （四）《注册资？本为：一次性实缴货—币资本最低》限额为10亿—元人民币或等值的可！自由兑？换货币？；，     （【五）有符《合任职资格条件【的董事、高》级管理？人员并且在》风险管理、资金管理！、信贷管理、结算等！关，键岗位上至少各【有1名具有3年以】上相关金融从—业，经，。验的人员；》     —（六）财务》公，。司从业人员》中从事金融》或财务工作3—。年，以上的？人员应当不低于【总人数的三分之二、！5年以上的》人员应当不低于【总人数的《三分之一《且至少引《进，。。1名：具有5年以上银行】业从业经验》。的高级管理人员【；   》  （七）建立了有！效，的公司治理》、内部控制和风【险，。管理体系； —。。   ？ ， （：八）建立了》与业：务经营和监管要求】相适应的信息—科技架构《。具有支撑业务经【。营的必？要、安全《且合规？的信息系《统具：备保障信息系统有效！安，全运行的技术与措施！； ？    （九）【。有，与业务？。经营相适应的—营业场所《、安全防范》措施和？其他：设施；  —  ： （十）国》家金融监督管—。理总：局，规章规定的其—他审慎性条件 】第，七条　财务》公司的出《资人主要应》为企：业集团成员单—位，也可包括成》员单位以外的具有】丰，富行业管理》经，验的投资者成员单位！以外的单个投资【者及其关联方—（非成？员单位？）向财务公司投资入！股比例不得超过2】0％ 《第八条　申》请设立财《务，。公司的企业集团应】。当具备以下条件 】     （一【）符合国家产业【政策：并，。拥有核？心主：业     【（二）具备2年【以上：企业集团《内部财务和资金集中！管理经验  【   （三）最近】1，个会计年度末—总资产？不低于300亿【。元人民币或等值【的可自由兑》换货币净资产不低】于总资？产的30％；作【为财务？公司控？股，股东：的最近1个会计【年度末？净资产？不低于总资产—的，40％    】 （四？）财务状况良好【最近2个会》。计年度营《业收入总额每年【不低于200亿【元人民币或等值的可！自由兑换货币税前利！润，总额每年不低于1】0亿元人民币或等值！的，可自由兑换货—币；作为《财务公司控股股东】的应最近3个会【计年度？连续盈利  【   ？（五）？现金流量稳定并具有！较大规模《最近2个会》计年度末的货币【资金余额不低于【5，0亿元人民币或等值！的可自由兑换货币 ！   ？  （六）权益性】投资余额原则上不】得超过本企业净资】产的50％（含本次！投资金额）》；作为？。财务公？司控股？股东的？权益性投资余额原则！上不得超过》本企业净资产的40！％（：含本次投资金额）】；国务？院，规定的投资》公司和控股公司除】外     （七！）正常经营》。的成员单位数量不】低于50家确需【通过财务《公司提供《资金集？。中管：理和服务  【   （八》）母公司具有良好】的公司治理结构或有！效的组织管》理方：式无不当关联交易 ！ ，  ： ， ，（九）母公司有良】好的社会《声誉、诚信记录和纳！税记录最《近2年内《无重大违法违规【行为     （！十）：母公司最近1—个会计年《度末的实收资—本不低于50—亿，。元人民币或等值的】可自由兑换货币【     （十一！。）母公司《。。入股资金为自有资金！不，得以委托资金—、债务资金等非【自，有资金入股》   《  （十二）国家金！融监督管理总局规】章，规定的其他审慎性条！件 第《九条　成员单位【作，为，。财务公司《出资人？应当具备以下—条件  》 ，  （一《）依法设立具有【。法人资格    ！ （二）该项—投资符合国家法律法！规规定   【  （三）》。具，有良好的公司治理】。。结构或有效的组织】管理：方式 ？     （四【）具：有良：好的社会《声誉：、诚信记录和纳【税记录？     —（，五）经营《管理良好最近2年】无重大违法违—规行为  —   （六》）财务状况良—好最近2个会计【年度连续盈》利；作为财务公司控！股股东的《最近3？个会计年度》连续盈利  【   （《七）最近1》个会计年度末净【资产不低《于总资产的30％】；作为财务公司控股！股，东的最？近1个会计年—度末：净资产不低于总资】产的40％ 【    （八—），入股资金《。为自有资金不得以】委托资金、债务【资金等非《自有资金《入股    【 （：九，。）权益性投资余额】原则上不《得超过本《。企业净资产》的，50％（《含本次投资金额）；！作为财务公司控股】股东的权益性投资余！额原则上不得超【过本企业净资—产的40％（含【本次投资金额）；】国务院规定的投资】公司和？控股公司除》外     【（十）国家金融【监督管理总局—规章规定的其他【审慎性条件 第十！条　成员单位以外】的投资者作》为财：务公司出《。资人应为境内—外法人金融机构并具！。备以下条件   ！  ：（一）依《法设立具有法—人资格； 》   ？  （二）》。有3年以上资金集】中管理经验》；     【（三）资信良好最近！2年未受到境内外】监管机构的重—大处罚？；     【（四）？具有良好的公司治理！结构、内部控制机制！和，健全的风险管理体】系；     （！五）满足《所在国家《或地：区监管当局的审慎监！管要求； 》     （六）财！务状况良好最近【。。2个会计年度连续】盈利；     ！（七）入股资金【为自有资金不得以委！托资金、债》务资：。金等：非自有资《金入股；   】  （八）》权益性投资余额原则！上不：得超过本企业净资】产的50％（含本】。次投：资金：额）国务院》规，。定的投资公司—和控股公司除外；】 ：    （九）作为！主要股东自取得【股权之日起5年内不！得转让所《持有的股权经—国家金融监督管理】总局或其派》出机：构批准采取风险【处置措施《、国家金融监督管理！总局或其派出机构责！。令转让、涉及—司法强制执行或者】在同一出资》人控：制的不同主体间【转让股权《等特：殊情形？。除外：并在拟设公司—章程中载《明；     】（十）？投资者为境外—金融：机构的其最近2年长！期信用评级为良好及！以，上，所在国家或》地区金融监管当局已！经与国家金融监【督管：理总局建立良—好的监督管理—合作机制； —  ：  ： ，（十一）国家金融】监督管理总局规章】规定的其他审慎性】条件 第十一条　！有以下情形》之一的企《。业不得作为财务公】司的出？资，人   》  （一）公司治理！结构与机制存在明显！缺陷； 》   ？。 （二）股权关【系不透明《、不规范关联交易】异常；     ！（三）核心主业不】突出且其《经营范围涉及行业】过多；   【  （四）》现金流量波动—。受经：济景气影响较—。大；     】。。（五）资产负债率】、财务？杠杆率高于行业平】均水平； 》     （六）】代他人持有财务公】司股：权；：。     —（七）被列为相关部！门失信联合惩—戒对象； —。 ，   （八）存在严！重逃废银行债—务行为；   】 ， （九？）提供？虚假材？料或者作《。不，实声明；《     （十】）因违？法违规行为被金【融监：管部门？或政府？有关部门《查处造成恶劣影响】。； ：    《 （十一《）其他对财务公司产！生重大不利》影响的情况 — 第十二条　—申请设立财务公司】应当遵守并在拟【设公司章程中载明】下，列内容     ！（一）股东应—当遵守法律法规和】监管规？。定，；    — （二）应经—但未经监管部门【批准或未向》监管部门报告的股东！不得行使股东大【会召开请《求权、表《。决权、提名权、提案！权、处分权》等权利；  【   ？（三）对于》存，在虚假陈述、滥【。用股东权利或其他损！害财务公《司，利益行为的股东国家！金融监督管理—总局或其派出机【构可以限制或—禁止财务《公司与其开展—关，联交易限制其持有财！务公司股《权，的限额等《并可限？制其：股，东大会召开请—求权、表决权、【提，名权、提《案权：、处分权等权利【。；   》  （四）》集团母公司及—财，。务公司控《股股东？。应当：在必要时向》财务公司补充资本；！     （五】）主要股东承诺不】将，。所持有的财务公司股！权，。质押或？设立信托 —第十三条《　一家企业集团只能！设立一家财务公司】 第十《四，条　财务公》司，设立须经筹建和开业！两个阶？段 第十》五条　企业》集团筹建财务公【司应由母公司作【。为申请人《。。向拟设地《省级派出《机，构提交申请由省级】派出机构受理并初步！审查：、国家金融监—督管理总局》审查并决定》决定机？关自受理之日起4个！月内作出批准—或不批准的书面决】。定 ？第十六条　财务公司！。的筹建期为》批准决定之》日起6个月未能【按期：。完成筹建《的应在？筹建期？限届满前1个—月向国家金融—。监，督，管理总局和拟设地】省级派出机构提【。交筹建延期报告筹建！延期不得超过—一次延长期限—不得：超过3个月 【    申》请人应在前款—规定：的期限届满前提交】开业申请逾期—未提：交，的筹：建批准文件》失效由决定》机，关注销筹建许可【 第十七条—　财务公司》开业应由母公司作】为申请？人向拟设地省级【派出机构《提交申请由省级派出！机构受理、审查【并决定省《级派：出机构自受理—之日起2个》月内作？出核准？或不予核准》的书：面决定并抄报—国家金融监督管理】总局 《第十八条　申请【人应在收到开业【核准：文件并领取金融许可！证后办理工商登记领！取营业执照》  ？   ？财务：公司：应，自，。领取营业执照之日】起6个月《内开业不能》按期：开业的应在开业期】限届满前1个月【向，省，级派出机构提交【开业延期《报告开？业延期？。不得超过一次—延长期限《不得：超过3个月 【    未在前款规！定期限内开业—的开业核准文—件，失效由决《。定机关？注销开业许》可发证机关收回金融！许可证并予以公【告 ？第，十九条　外资—跨国集团可》直接申？。请设立财务》公司也可通过其【在中国境内设立的外！资投资性公司申请】设立：财务公？司     外资！跨国集团直接—申请：。设立：财务公司的外资跨国！集团适用本办—法第八条第（一）、！（二）、（八）、】（九）、（十）、】。（十一）项》的规定？；其在中《国境内投《资企业合并口径的收！入、利？润等指？标，适用本办法第八【条第（四）、（五）！、（六）、（七）项！的规定同时其最【。。近1个会计年度末的！。净资产？不低于1《20亿元人民币或等！值的可自由》兑换货币《净资产不低》于总资产的》40％   【。  通过外资投资】性公司申《请设立财务公司【的外资投《资性公司适用本办法！。第八条除第（三）项！以外的规定》。同，时，其最近1个会计年】度末净资产》不低于120—亿元人？民币或等值》的可自由兑换—货币净资《产不低？于总资产的40％ ！     外资跨】国，集团申请设立财务公！司适用？本节规定的程序 】 ，