第二】章， ，机构设立《 ： 第一节 —企，业集团财务》。公司：。法人机？构设：立， ， ， 第六条　设【立，。。企业集团财务公司（！。以，下简：称财：务公司）法人—机构：应当具备《。。以，下条件   【  （一《），。确属：集中：管理企业集》团资金的需要—经合理预测能—够达到一《定的业务规》模，； ？    （二）有符！合中华人民》共和国？公司法和国家金融】。监，督管理总《局规：定的：。公司章程； —     （三）】有符合规定条件的出！资人；    】 ，（四）注册资—本为一？次性实缴货币资【本最低限《额为10亿元人民币！。或等值？的可自由兑换货币】。。；     （】五）有符合任职资格！条，件的董事《、高级管《理人员并且在—风险管理《、资金管理、信贷】管理、结算等关【键岗：位上至少各有1【名具：有3年？以上相？关金融从业经验的人！员；   —  （六）财务公】司从业人《员中从事《金融或财《务工：作3：年以上？的人员？。应当：不低于总人数—。的三：分之：二、5年以上—的人员应当不低【于总：人数的三分之一【且至：少引：进1：名具有5年以上【银行业从业经验的】高级管理《人员：。； ：     （—七）建立《了有效？的公司治理、内部控！制和风？险管理体系》； ？  ：  （八）建立了】与业务经《营和监管要求—相适应的信息科技】架构具有支》撑业务经营》的必要、安全且【合规的信《息，系统具备保障信息系！统有效？安全运行的技—术与措施《；    — （九）有与业务经！营相适应的营业场所！、安全防范措—施，和其他设施； 【   ？。  （十）国—家金融监督管理总局！规章：规定：。的其他审慎性条【件 第七条　财】务公司的出资—人主：要应为？企业集团成》员单位也可包括成】。员单位以外的具有】丰富行？业管理经验的—投资者成员单位以外！的单个投资者—及其关联方（—非成员单位》）向财？务公司投资入—股比例不得》超过20％ 第八！条　申？请设立财务公司【。的企业集团》应当具？备以下？条件：     （【。一，），符合国家《产业政？策并拥有核》心主业 》    （二）具】备2年以上企业集】团内部财务和资【金集中管理经验 】     （—三）最近1个会【计年度末总资产【不低于3《00亿元人民币【或等值的可自—由兑换？货币净资产不低【于总资产的》。30％；作为财务】公司控股股东的【最近1个会计年度末！净资产不《低于：总资产的40％ 】   ？  （四）财务【状况良？好最近？2个会计年度营业收！。入总额每年不低于】200亿元人民币】或等值的可自由兑换！货币税前利润—总额每年不低于10！亿元：人民币？。或等值的可自由兑】换货币；作为—财务公司控》股股东的应最近3】个会计年度连续盈利！ ，     （—五）现？金流：量稳定并具有较大】。规模最近2个—会计年度末的货【币资金余额不—低，于50？亿元：人民币或等值的可自！由，兑换货币  【  ：。 （六）权》益性投资《余额原则上不得超过！本企业净资》产的50％（含本次！投资金额）；作为财！务公司控《股，股东的权益性投【。资余额？原则上不《得超：过本：企业：净，资产的40》。％（：含本次投资金额）；！国务院规定》的投资公司》和控股？公司：除外 ？ ，    （七—）正常经营的—成员单？位数量不低于50家！确，需通过财务》公司提供资金集中】管理和服务 【 ，。   （八）母公】司具有？良好：的公司治理结—构或有效的组织管理！。方，式无不当关联交易 ！  ：  ： （九）《母公司有良好的社会！声，誉，、诚信？。记录和纳税》记录：最近2年内》无重大违法违规行为！ ，     （—十，）母公司最近1个】会计年？度末的实收资本不】低于50亿元人【民币或等值的可【自由兑换货币 】    （十一）】母公司入股》资金为自《。有，资金：不，得以委托资金、债】务资金等非》。自有资金《入股 ？   ？。。  （十二）—国家金融监督—管理总局《规章：规定的其他审—慎，。性条件 第—九条：　，成员单位作为财务公！司出：资人：应当具备《以下条？件， ：    《（，一）依法《设立具有法人资【格     （二！）该项投资符合国家！。法律法规规定 】 ， ，  （三）具有良好！的，公，司治理结构或—有效的组织管理方】式   》。 ， （四）具有—良好的？社会声誉、》诚，信记录和纳税—记录    【 （五）经营管理良！好最：近2年无重大违法违！规，。行为     （！六）财？务，状况良好最近2个会！计，年度连续盈利；作为！财，务公司控股股—东的最？近3个会计年度【连续盈利  【   （《七）最？近1个会《计年度末净资产不低！。于总资产《的，30％；《作，为财务公司控—股，股东：的最近1个会计【年度末净资产不【低于总资产的4【0％：   《  （八）入—股资金为自有资【金不得以委托资【金、债务资金等非自！有资金入股  】   （九）权益】性投：资余额原则上不【得超过本企业净资】产的：50％（含本次投资！金额）；作为—财务公司控股—股东的权益性投资余！额原则上不得超【过本企业《净资产的40％（含！本次投资金额）；】国务：院规定的投资公【司和控股公司—除外   —  （十）》。国家金融《。监督管理《总局规章规定的【其，他审慎性《条，件 第《十条　成员单—位以外的投资—者作为财务公司出资！人应为境内》外法人金融机构并具！备以下条件 【    （一—）依法设《立具：有，法人：资格：；，     （【二）有3《年以上资金集—中管理经《验；     】（三）资信良好最】近2年未受到境内外！监管机构《的重大处罚》；     【。（四：）具有良好的—公司治理《结构、内部控制【机制和健《全的风险《管理体系； —   ？。  （五《。。。），满足所在《国，家或：地区监管当局的审】慎监管要求》；   》  （？六）：财务状况良好最近2！个会计年度连—续盈利； 》     （七【）入股？资金为？自有资金不得—以委：。托，资金、债务资金等】非自有资金入股； ！  ：   ？（八）？权益性投资余额原】。则上不得超过本【企业净资产》的50％（含本次】投，资金额）国务—院规定的投资公【司和控股《公司除外； —  ：   ？（九）作为主—要股东自取得股【权之日起5年—。内不：得转让所持有—。的股权经国家金【融监督管理总局【或其：派出机构批准—采，取风险？处置措施、国家【金融监督管理总局】或其派出《机构责令转让、涉】及，。司法强制执行或者在！同，一出资人控制的【不同主？体间转让股权等【特殊情形除外并【在拟设公司章程中载！明； 《。  ：  （十）投资者为！境，外，。金融机构的其最近2！年长期信用评级为良！好及以上《所在国？家，或地区金融》监管：当局：已经与国家金—融监督管理》总局建立良好—的监督？管理合作机制—；， ，   ？ ， （十一）国家金融！监督管？理总局规章》规定的？其，他审慎性条件 】第十一？条　有以下情形之】一的：企业：不，得作为财务公司的出！资人  》   （一）公司】。治理结构与》机，制存在？明显缺陷；  】   ？（，二）股权关系不【透明、不规》范关联交易异常【；    — （三）核》心主：业不突出且其经【营范围涉《及，行业过多；  】   ？（四）现金流—。量波动受经济景气影！响较大；   】  （五）》资产负债率、—财务杠杆率高于【。行，业平均水《平；     】（六：），代他人？。持有财务公司股【权；  》   （七）被列】为相关部《门失信联合惩戒【对象；？。。 ，     （八【）存在严重逃废【银行债务行为；【     —（九）提供虚—假材料或者作—不实声明《；，   《  （十）因违【法违：规行为被金》融监管部门或政府】有关：。部门查处造》成恶劣影响；—     （【十一：）其他对财务—公司产生重大不利影！响的：情况 第十—二条　？申请设立《财务公司《应，当遵守并在拟—设公司章程中—。。载明下列内容—     （一）！股东应当遵守法律】。法规和监管规定【；     （】二，）应经？但未经监《。管部门批准或—未向监管部门报告】的股东？不，得行使股东》大会召开请求权、】表决权？、提名权、提案权】、处分权等权利； ！ ，    （》三）对于存在虚假】陈述、滥《用股：东权利或其》他，损害财务《公司：利益：行为的股《东国家金融监督管】理总局或其》派出机构《可以限制或禁止【财务公司与》其开展关联》。交，易限：制其持有财务—公司股权的》限额等？并可限制其股东【大会召开请求—权、：表决权、《提名权？、提：案权、处分权等权】利；  》   （四）集团】母公司及财务公【司控股股东应—当在必要时向财务公！司补充资《本；    【 （五）主》要股东承诺》不将所持有》的财务公司股—权质押或《设立信托 第十三！条，。　，一，家企业集《团只能设立》一家财务公》。司 第十四条　】财，务公司设立》须经筹？建和开业两个—阶，段， 第十五条　企】业集团筹建财务公司！。应由母公司作为【申，请人向？拟设地省级派—出机构提交申—。请由省级派出机构】受理并初步》审查：、国家金融监督管】。理总局审《查并决定决定—机关自受理》之，日起4个月内—作出：批准或不批准的【书面决定《 ，。 第十六条　财【务公司的筹建期【为批准决定之日起】6个月未能按期【完成筹建的应—在筹：建期：限届：满前：1个月向国家—金融监督管理总【局和拟设地省—级派出机《构提交筹建延期报告！筹建：延期不得超》过一次延长》期限不得《超，过3：个月     申！请人应？在前款规定的—期限届满前提交开业！申请逾？期未提交的》。筹建：。批准文件失效由决定！机关注销《筹建许？可 第十七条　】。财务公司开业应由母！公司作为《申请人向《拟设地省级派出机】构提交申请由省级派！出机构受理、审查】并决定省级》派出：机构自受理之日起2！个，月内作？出核准或不予核准】的书：面决定并抄报—国家金融监督管理】。总局 第十八【条　：申请：人应在收到开业核】准，文件并领《。取金融许可证后办理！工商登？记，领，。取营：业执照？ ：   ？ 财务公司应自【领取营？业执照之日起6个月！内开业不能按期【开，业的应在开业—期限届满《前1：个月向省级派—出机构提交开—业延期？报告开业延》期不得超过一—次延长期《限不：得超过？3个月？     未在前！款规：定，。期限内开业的开业核！准文件失效由决定机！关注销开业》许可发证《机关收回金》融许可证《并予以公告 【第十九条　外—资跨国集团》。可直接申请设—立财务公司也可通】。。过其在中国境内设】立的外资投资—。性公司申请设立财务！。公司    【。 ，外资跨国《。集团直接《申请：设立财务公司的外】资跨国集团适用本】办法第八条第（一】）、（二）、—（八：。），、（：九）、（十）、【（十一）《项的规定《；其在？中国境内投》资，企业合并口径的【收入、利润等—指，标适用本办法—第八条第（四）【、（五）、（—六）、（七）—项的规定《同时其最《近1个会计年—度末的？。净资：产不低？。于120亿元人民】币或等值《的可自由《。兑换：货币净资产》不低于总资产的4】0％     】通过外资投资性公】司申请设立财务【公司的外资》投资性公司适用【本办法第八条除第】（三）？项以外的《规定：同时其最近1个【会计年？度末净资产不低于】。120亿《。元人民币或等值的】可自由？兑换货币净资产【不低于总资产—的40％《   《 ， 外资？跨，国集团申请设立财】务公司适用本节规】定，的程序 》