第二十一条  银保监会及其派出机构发现当事人涉嫌违反法律、行政法规和银行保险监管规定，依法应当给予行政处罚且有管辖权的，应当予以立案。

    第二十二条  立案应当由立案调查部门填写行政处罚立案审批表，由分管立案调查部门的负责人批准。

    立案调查部门应当在立案之日起九十日以内完成调查工作。有特殊情况的，可以适当延长。

    第二十三条  调查人员应当对案件事实进行全面、客观、公正的调查，并依法充分收集证据。

    行政处罚立案前通过现场检查、调查、信访核查等方式依法获取的证明材料符合行政处罚证据要求的，可以作为行政处罚案件的证据，但应当在调查报告中载明上述情况。

    第二十四条  在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以采取先行登记保存措施。采取先行登记保存措施，应当填写先行登记保存证据审批表，并由银保监会负责人或者派出机构负责人批准。

    第二十五条  先行登记保存证据的，应当签发先行登记保存证据通知书，填写先行登记保存证据清单，由当事人签字或者盖章确认，并加封银保监会或者派出机构先行登记保存封条，就地由当事人保存。

    登记保存证据期间，当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。对于先行登记保存的证据，应当在七日以内作出处理决定。

    第二十六条  调查人员进行案件调查时不得少于二人，并应当向当事人或者有关单位和个人出示合法证件和调查(现场检查)通知书。

    第二十七条  需要银保监会派出机构协助调查的，调查机构应当出具协助调查函。协助机构应当在调查机构要求的期限内完成调查。需要延期的，协助机构应当及时告知调查机构。

    第二十八条  当事人违法行为不属于银保监会及其派出机构管辖的，立案调查部门应当依法及时向有关部门移送处理。

    当事人违法行为涉嫌犯罪的，立案调查部门应当依照有关规定及时移送司法机关或者纪检监察机关。

    第二十九条  立案调查部门在调查银行保险机构违法行为时，应当对相关责任人员的违法行为及其责任一并进行调查认定。

    第三十条  调查终结后，立案调查部门应当制作调查报告。调查报告应当载明以下事项：

        (一)案件来源;

        (二)当事人的基本情况;

        (三)调查取证过程;

        (四)机构违法事实和相关证据;

        (五)相关责任人员的违法事实、相关证据以及责任认定情况;

        (六)行政处罚时效情况;

        (七)当事人的陈述意见、采纳情况及理由;

        (八)违法行为造成的风险、损失以及违法所得情况;

        (九)从重、从轻、减轻的情形及理由;

        (十)行政处罚建议、理由及依据。