《 第五章 监督管！理 ？ ， 第三十九条—　国家金融监督管理！总，局及其？派出机构应》。当将对银行保险机】。构操作风险的监【督管理纳入》集团和法人监—管体系检查》评估：操作风？险管理体系的健全】性和有效《性     国】家金融监督管理总】局及其派《出机构加《强与相？关部门？的监管协作》和信息共享共—同防范金融风险【跨机构、跨行业、】跨，区域传染 第【四十条　国家—金融监？督管理总局及—其派：出机构？通过监？管评级、风险提【示、监管通》报、监管会谈—、与：外部审？计师会谈等非现场监！管，和，现场：。检，查方：式实施对操》作风险管理的—持续监？管     国】家，金融监督管理—总局及其《派出机构认为必要时！可以要求银行保【险机构？提供第三《方机构就其》操作风险管》理出具的审计—或者评价报告 第！四，十一条？　国家金《融监督管理总局及其！派出机构《发，现银行保险机构操作！风险管理存》在缺：陷和问题时应当【要求其及时》整改并上《报整改落《实情况？ ，。    《 国家金融》监督管理《总局及？其派出机《构依照？职责通报重大操【作风：。险事件和风险管【理漏洞 《 第四十二》条　银行《保，险，机构应当在知—悉或者应当知—悉以下重大操作风险！。事件5个工作日【内按照监管职责归】属，向国家金融监督【。管理总局或其—派，出，。机构报告 》 ，。    （一—）形成预计损—失5：000万元（含）以！上或者超过上年度末！资，本净额？5%（含）》以上的事件  】   （二》），形成损失金额10】00万元（含—）以上或者超过【上年度？。末，资本净额1%—（含）以上的事件 ！     （三）】造成重要《数据、？重要账？册、：重要空？白凭证、重要资料】严重损？毁、丢失或者泄【露已经？或者：可能造成重大损【失和严重影响的【事件     】（四）重要信息【系统出现故障、受】到网络攻击导致在同！一省：份的：营，业网点、电》子渠道？业务中断《3小：时以：上；或者在两—个及：。以上省？份的：。营业网点、电子渠道！业务中断《30分钟以》上 ？    （》五）因？网络：欺诈及其他信息安全！事件导致本机—构，或客户资金损失【1000万元—以上：或者造成重》大社会影响  】   （《六）董事、高级管理！人员、监事及分支】机构负责人被采取监！察调查措《施、刑事强制措施】或者承担刑事法律责！任的事件 》    《 （七）《。严，重，侵犯公民个人—。信息安全和合法【。权益的事《件 ：  ：  ： ，（八）员工》涉，嫌发起、《主导或者组织实【施非：法集资类违》法犯罪被立案的事件！     （【九）其他需要报【告，的重大操作风—险事件？ ，  ： ，  对于《第一款规定的重大】操作：。风险事件国家金融监！督，管理总局在案件管】理、突发事》件管：。理等监？管规定中另有—报告要？求的应当按照有【关，。要求报？告并在报告时—注明该？事件属于《重大操作风险事【件  《   国家金—融监督管理》总局可？以根据监管》工作需要调整第【一款规定的重大【操作风险事件报告】标准 《第四十三条　银行】保险机构《存在以下情形的【国家金融监》督管理总局及—其派出机构》应当责令改正并视情！形，依法采？。取监管措施 —     》（一：）未按照规定—制定或者执行操作风！险管理制度；  ！   （二》。）未按照规》定，设置或？者履行操作风—险管理职责； 】    （三）未】按照规定《设置操作风险偏好及！其，传导机制； 【    （四）【未建立或《者落实操《。作风险管理文—化、考核评价机【制，、培训；   】  （五）未建立】操作风险管理流程】、，管理工具和信—。息，系统：或者其？设计、应用存在【缺，陷，。；   》  （？六）其他违反监管规！定的情形 —第四：十四条　银行保【险，机，构存在以下情—形的国家金融监督管！理，总局及其派出—机构应当《责令：改正并依《法实施行政处罚；法！律、行政法规—没有规定的由—国家金融监督管理总！局及其派出》机构责令《。。改正予以警告、【通报批评或者处以】二十万元以下罚款；！。涉，嫌犯罪？的应当依法》。移送司？法机关   【 ， ，（一）？严重违反《本办法相关规定【导致发生第四十二】条规定的重大操作风！险事件； 》。  ：   （二）未按照！监管要求整改—；  《 ，  （三）瞒报、】漏报、故意迟—报本办？法第四十二条—规，定的：重大操作风险—事件情节严》重的； 》   ？ ，（四）其他严重违】反监管？规定的情形 — 第四十五条　中国！银行业协会、中【。国保险行业协会等】行业协会应当通过】组织宣传、培训、】自律：。。、协调、《服务等方式协助引导！会员单位提高操【作风险管理水平 ！    鼓励行业协！会、学术《机构、中介机构【。等，建立相关《领域的操作风险【事，件和损失《。数据库 》