》 第二章 》风险治理和》管理责任 》 第七条　【银行保险《机构董事会应当将】操作风险作为本机】构面对的主要—风险之一承》担操：作风险管理的最终责！任，主要：职责包括    ！ ，（一）？审批操作风》险管：理基：。本制度确保与战【略目标一致；  ！。   （二）审批操！作风险偏好及其【传导机制将操—作风险控制》在可承受范围之内】； ？ ，   ？（，三）审批高级—管理层有关操作风险！管理职责、权限【、报告等机制确【保操作风险》管理：体系的有效性—；  《   （四）每年至！少审议一次高—级管理？层提交的操作风险】管理报告《充分了解、评估操作！风，险管理总体情况以及！高级：管理层工作； 】    《（五）确保高—级管理层建立—必要的识别、评【估、计量、控制【、缓释、监测—、报告操《作风险的机制—；     （六！）确保操作风险【管理体？。系接受？内部审计《部门的有效审查与】监督；   【  （七）》审批操？作风：险信息披《露相关制度； 【   ？  （八）确—保建立与操作风【。险，管理要求匹》配的：风险文化《；     （】九）其他《相关职责 》 第八条　》设立监事《（会）的银行—保险机构其监—事（会）应》当承担操作风险管】理，的，监督：责任负责监督检查董！事会和？高级管理层的履职尽！责，情况及时督促整改并！纳入监？事（会）工作报告 ！ 第九条　银行保险！机构高级管理—层应当承《担操作风险管理的】实施责任主要职【责包括    】。 ，。（一）制定操作风】险管理基本制—度和管理办法—。； ： ，。  ：  （二）明确【界定各部门》、各级机构的操作风！险管理职责和报【告要：求，督促各部门、—各级：机，构，履行操作风险管理】。职责确保操作风【险管理体系正—常，运行；   【  （三）》设置：操作风险偏好及其】传导机制《督促各部门、—各级机构执行操【作风险管理制—度、风险《偏好并定《期审查及时处—理突破风险偏好【以，及其他违《。反操作风险管理要求！的情况；  【  ： （四）全面—掌握操？作风险管《理总体状《况特：别是重大操作风【险事件； 》     （五【）每年至少向—董事会提交一—次操作风险管—理，报，告并报？送，监事（会）》；     （】六）为操作》。风险管？理配备充足财—务、人力和信—。息科技系统等资源】；  《  ： （七）完》善操作？风险管理《体系有效应对操【。作，风，险事件；   】 ， （：八）制定操作风【险管理？考核评？价与奖惩机》制；：     —。。（九）其他相关职责！ ：第十：条　银？行保险机构应—当建立操作风—险管理的三道—防线三道《防线之间及各防线内！部应当？建立完善风》险数据和信息共享机！制 ？    第》一道防线包括各级业！务和管理部门是操作！风，险，的直接？承担者和管理者负】责各自领域》内的操作风》险管理工作第二道防！线包括？各级：负责操作风险管理】和计量的牵头部门】指导、监《督，第一道防《线，。的操作风险管—理工作第三道防线包！括各级内部审计部】门对：第一、二道防线履职！情况：及有效性进行监【督评价 第十【一，条　第一道》防，线部门主要职责包】括 ： ，    （一）指定！专，人负责操《作风险管《理工作？。投入：充，足资源； 》    《 （：二）按照风险管理评！估，方法识别、评估【自身操作风险； 】 ，   ？ （三）建》立，控制、缓《释措施？定期评估《措施的有效性；【     —（四）持续监测风险！确保符合操作风险偏！好； 《    （》五）定期报送操【。作风险？管，。。理报告及时报告重大！操作风险事件—；     （六！）制定业务流程【和，。制度时充分体现【操作风险《管理和内《部控制的《。。。要求；     ！（七）其他相关职责！ 第十二条　第二！道防：线部门应当保—持独立性持续—提升操作风险管理】的一致性和有效【性主要职责》包括 《    （一）在】一级分行（》省级分？公司）及以上—设立操作风险管【理专岗？或指定专《。。人为其配备充足的】。资源；    】 ，（，二）跟踪操》作风险？管，理监管政策规—定并组织落实； ！。  ：  （三）拟—定操作风险管理基】本制度、管理办法】制定操作《风险识别、》评估、计量、监测】、报告的方法和【具体规定； 【    《（四：）指导？、协助第《一，道，防线：识别、评估、监测】、控制、《。。缓释和报告操作风险！并定期？开展监督；   ！  ：。（，五）每年至少向【高级管理层提交【一次操作风险管【理报：告；  》 ，  （六）负责操】作风险资《本，计量：；    — （七）《开，展，操作风险管》理培训；  【   ？（八）其他相—关职责  —   国家金—融监督管《理总局或其派出机构！。按照监？管职责归属》可以豁免规模—较小的银行保—险机构在一级分行】（，省级分公司）设立操！作风险管理专岗【或专人的要求— 第十三条　法】律、合？规、信息科技、数】。。据管理、《消费者权益保护、安！。全保卫、财》务会计、人力资源、！。精算等部门在承担本！部门操作风》险管理？职责的？同时应当在职责范】围内为其他》部，。门操作？风险管理提供—充足资？源和支持 —第十四条　内部【审计部门应当至【少每三年《开展一次操作风【险管理专项审计覆】盖第一道防》。线、第？二道：防线操作《。风险管理情况—审计评价操作风【险管理？体系运行情》况并向董事会报【告     内】部审计部门在—开展其他审》计，项目时应当》充分关注操作风险管！理，情况 第十五【条　：规模较？大的银行保险机构】应当：定期委托第三方机构！对其操作风险管理】情况进行《。审计和评《价并向国家金—。融监：督管理总局或—其派出机构报送【外，部审计报告》 第十《六条　银行》保险机构境内分【支机构、《直接经营业》务的部门应当—承担操作风》险管理主体》责任并履行以下职责！   《  ：（一）为本级—。、本：条，线操作风险管理部】门配备充足》资源；  —   （《二）严格执》行操作风险管—理制度、风险偏【好以及管《理流程等《。要求；     ！（三：。）按照？内外：。。部审计结果》和监管要求改进操作！风险管理； —     （四）其！他相：关职责  — ，  境外分》支机构除满足前款】要求外？还应当？符合所在《地监管要求 — 第十七条　银【行保险机构应当要求！其并：表管理范围》内的：境内金融附属—机构、金融科技类附！属机：构建立符合》集团风险偏好与其】业务范围、风险【。特征：、经营规《模及监管要》求相适应《的操作风《险管：理体系建立健全【三道防？线，制，。定操作风险》管，理制度 》    境外附属机！构除满足前》款要求外还应当符合！所在地监管要求【 ：