第二】章 风险治理—。和管理责任 【 第七条　银【行保险？机构董事会应当将】操作风险作》为本机构面》对的主要风险之【一承担操作风险【管理：的最终？责任主？要，职责：包括 《  ：  （一）审批操作！。风险管理《基本制度确保与【战略：。目，标一致；  【  ： （二？）审批操作风险偏】好及其传导机制将】。操作风险控制在可承！受范围之《内； ？     （三）】审批：高级管理层有关操作！风险管理《职责、权限、报告等！。机制确保操作风险管！理体系的《有效性； 》     》（四）每年至少审议！一次高级管》理层：。提交的操作风险管理！报告充分了解—、评：估，操，作风险？管理总体情况—。以及高级《管理层工作；  ！   （五）—确保高级管理层建立！必，要的识别、》评估、计量、控【制、缓释、监测【、报告操作风险【的机制；  【   （六）确保】。操作风险管》理体系接受内部审计！部门：。的有：效审查与监督； ！。。  ：  （七）审—。批操作风险》信息披露相》关制：度； ？  ：   （八）—确保建立与操作风】险管理要求匹配的】风，险文化； —    （九）其】他相关职责 第】。八条　设立监事（】会）的银行保险机构！其监事（会）应当承！担操作风《险管理的监督责【任负责监督检查【董事会和高级管理】层的：履职尽责情况—及，时督促整《改并纳入监事（会）！工作报告《 ， 第九条　银行保】险机：构高：级管理层应》当承担操作风险【管理的实施责任【主要职责包括 】。   ？ （一）制定操作风！险，管理基本制》度，和管理办法； 】    （二）明】确界定各部门、【各级机？构的操作风险管【。理职：责和：报告要？求督促各部门、各级！机构履行操作—风险管？理职责确《保操作风险管理体】系正常运行； 】    （三）设】置操作风《险偏好及其传导【机制督促《各部门、各级机构】执行操作《风险管理制度、风险！偏好并定期审—查及时处理突破风】。。险，偏，好以及其他违反【操作风险管理—。要求的？情况：；    — （四）全面掌握操！作风险？管理总体状况特别是！重大操作风险事【件；    【 （五）每年至少向！董，事会提交一次操作风！险管理报告》并报：送监事（会）—； ：   ？  （六）为操作】风险管理配备充足财！务、：人力和信息科技系统！等资：源；    【 （七）完善操【作风险管理体—系有效应对操作风】险事：件；     】（八：）制定操作风险【管理考核评价与奖惩！。机制； 《     （—九）其他相关职责 ！ 第：十，条　银行保险机构】应当建立操作风险管！理的三道《防线三道防线之间及！各防线内部应—当建立完善风险数据！和信息共《享机制  —   第《一道防线《包括各？级业：务和管理部门是操】作风险的直接承【担者：和，管理者负责》各自领域内的—操作风险管理工作】第二道防线包—括各级负《责操作风险管理和计！量，的，。牵头部门《。指导、监督第一道防！。线的操作风》险管理工作第三道】防线包？括各级？。内部审计《部门对第一、二道防！线履职情况》及有：效性：进行：监督：。评价： 第十《一条　第一道防线】部门主要职责—包括 《    （一）指定！专人负责操作—风险管理工作投入充！足资源；    ！。。 （二）按照—风险管理评估—方法识别、评估自】身操作风险； 【  ：   （三）建立】控，制、缓释措施定期】评估措施的》有效性； —    （四）持续！监测风险确》。保符合操作风险偏】好；    【 （：五）定？期报送操作风—险管：理报告及《时报告重大》操作风？险事件；《     （【六）制定业务—流程和？制度时充《。。分体：现，操作风险管》理和内部控制的要】求；：     （【七）其他《相关职责 —第，十二：条　第？。二道防？线部门应当保持【独立性持《续提升？操作风险管理的一致！性和有效性主要职】责包括   【  （一）在—一级分行（省级【分公司？）及：以上设立操作风【险管理专岗》或指定专人》为其：配，。备，充足的资源；  ！   （《。二）跟踪操作风险】管理：监管政策《规定并？组织落实； —     （三【），拟定操？作风险管理》基本：制度、？管理办法制定操作】风险识？别，、评估、计量—。、监测、《报告的方法和具【体规定；《     —（四）指《导、：协助第一道防线识别！、评估、监测、控】制、缓释和报告操】作风险？并定期开展监督【；  《  ： （五）每》。年至：少向高级管理层提】交一次操作风险管理！报告； 》    《（六）负责操作风险！资本计量；   ！  ：（，七）开展操》作风：险管：理，培训；     ！（八）其他相关职】责 ：   ？  国家金》融，监督管理总局—或其派？出机构按照》监管职责归属可以】豁免规模较小—的银行保险》机构：在一级分行（—省级分公司》）设立？操作风险管理专岗或！专人的要求 【第，十三条　法律、合规！、，信，息科技、数据管理、！消费者？权益保护、安—全，。保卫、财务》会计、人《力资源？、，精算：。等部门在承担本部】门操作风险管理职责！。的，同时应？当在职责范围内为】。其他部门操作风险管！理提供充足资—源和支持 第【。十四条？。　内：部审：计部门？应当至少每三年开展！一，次操作风险管理【。专项：审计覆盖第一道防线！、第二道防线操【作风险管理情况审】计评价操作风险管】理体系运行情况【并向董？。事，会报告     ！内部：审计部门在开展【其他审？计项目时《应当充分《关注操作风险管【理情况 》第，十五条　规模—较大的银行保险机】。。构应当定期》委托第三《方机构对其操作风险！。管理情况进》行审计和评价并向国！家金融监督管理总】局，或其派出《机，构报送？外，部审计报告 第】十六条　银行保险】机，构，境内：分支机构、》直接经营《业务的部门应当承担！操作风险管理主体】责任并履行以—下职责 》   ？。 （一）为》本级、本条线操【作风险管理》部门配备充足资源】；     【（二）严《格执行操作风险管理！。制度：、风险？偏好以？及管理流程等要求；！     （三】），按照内外《部审：。计结果和《。监管要求《改进：操作风险管理—；   》  （四）其—他相关？职责     】。境外分支《机，构除：满足前款要求外还】应当符合所在地监管！要求 第》十七条　银行保险机！。构，应当要？求其：并表管理范围—内的境内金融附【属机构、《金，融科技类附属—机构建立符》合集团风险偏好【与其：业务范围《、风险？。特征、经营规模【及监管要求相适【应，的操作风《险管理体系建立健全！三道防线制定操作】风险管理制度  ！  ： 境外附属机构除满！足前款要求》外还应当符合所在】地监管？要求 《