第四节！ 货币经纪》公司法人机构设立 ！ 第四十七【条　设立货币经纪公！司法人？机构应？当具：备以下条件 —   ？ ， （一）有符合中华！人民共和国公司法】和国家金融监—督管理总《局规定？的公司章程； 】   ？ （二）有》符合规定《条件：的出资人；  】  ： （三）《注册资？本为一次性实缴货币！资本最？低限额为《2000万元人民币！或者等值的》可自由？兑换货币；》  ？   （四）有符】合任职？资格条件《的董事、高级管理人！员和熟悉《货币经纪业》务的合格《从，业人员；《。     （【五）从业人员中【应有60％以—上从事过金融—工作：或相关经济工—作； 《  ：  （六）建立了】有效：的公司治理、内部】控制和？风，险管：理体系；《   《。  （七）建立了与！业务经营和监管要求！相适：应，的信息科技架构具有！支撑业务经》营的必要、安—。全且：。合规的信《息系统？具备保障信息系统】。有效：安全运行的技术【与措施；   】  （八）》有与业务经营相【适应的营业场—所、：安，全防范措施和其【他设施；《 ：    （》九）国？家金融监《督管理总《局规：章规：定的其他《。审慎性条件》 第四十》八条：　，申请在境内独资或者！与境内出资人合资】设立：。货币经纪公司—的境外出资人应当具！备以下条件》。     （一】。）为：所在国家或地—区依法设立》的货币？经纪公司； 【    （二）【所在国家或地区金】融监管当局已经与】国家金融监督管理】总，局建立良好的监督】管理合作机制； 】    《 （：三）：从事货币经》。纪业务20年以上】经营稳健内部控制健！全有效？； ：     》。（四）有良》好的社会声誉、诚信！记录和纳税记录【；  《   （五》）最近2年》内无：重大：违法违规《行为； 《    《 ，（六）财务状况【良好最近2个会计年！度连续盈利；  ！   （《七）权益性投资【余额：原则上不得超过【本企业净资产—。的50？。％（含？。本次投资金额）【；，     （八】）有从事货币经【。纪服务所必》需的全球机构网【络和资讯通信—网络； 》    （九）具有！有效的？。反洗：钱措：施；：     —（十）国家金融监督！管理总？局规章规《。。定的其他《审慎性条件》 ， 第四？十，。九条　申请》设立货币经纪公司】或者与境外出资人合！资设：立货币经纪公司的】境内出？资人应当《具备以下条件 【    《 （一？）为依法《设立的？非银行金融机构符】合审慎监管要—求； 《 ，   （二）从事货！币市场、外》汇市场？等代理业务》。5年以上《。；，。     —（三）？具有良好的公司治理！结构、？内部控制机》制和健全的风—险管理体《系；     （！四）有良《好的：社会声誉、诚信记】录和纳税记录—最近2年内无重【大违法违规》行为；  —   （五）财【务状况良《好最近2个会计年】度连：续盈利； 》。     》（六）？权益性投资余—额原：则上不得超过—本企业净资产—的50％（含本次投！资金额）；》。。     （【七）国家金融监督】管，理，。总局规章规》定的其他《审慎性条件 第】五十条　有以—。下情形之《一的企业《不得作为《货币经纪公司—的出资人 》 ，    （一）公司！治理结构与机—制存在明显缺陷；】    》 （二）关联—企业众多、股权关】系复杂且不》。透，明、关联交易频繁且！异常；？。     （三）！。核心主业《不突出？且其经？营，范，围涉及行业过多【；   》  （？四）现金流量—波动：。受经济景气影响较大！；   》  （五）》资产负债率》、，财务杠杆率高于行业！。平均水平； 【    《（六）代他人—持有：货币经纪公司股【权；  》   ？（七）被列为相关】部门：失，。信，联合：惩戒对？象；     （！八）存在严重—逃废银行债》。。务行：为；  》   （九）提【供虚假材料》或者作不实声—。明；   —  （十）》因违法违规行为【被金融？。监管部门《。。或政：府有关？部门查处《造成恶？劣，影响；  —   （十一）其】他对货币经纪公【司产：生重大不《利影响？的情况？ 第五十》。一条　申请设—立货币经纪公司应当！遵守并在拟设公司】章程中载明下列内容！   《。  （一）股—东应当遵守》法律法规和监管规定！；     （】。二）：应，经但未经监管部门批！准或未向监管—部门报告的》股东：不得行使股东大【。。会召开请求权、表决！。权、提名《权、：提案权、《处分权等《权，利； 《  ：  （？三）：对于存？在虚假陈述》、滥用股东》权利或其他损害货】币经纪公司利益行】为的股东《国，家金融监督管理总局！或其派出机构可以限！制或禁？止货币经纪公司【与其开展《关联交易限制—其持有？货币经纪公司股权】的限额等《并可限制其股东大】会，召开请求权、—表决：权、提名权、—提案权？、处分权《等，权利；  —   （《四）主要股》东自取得《。股权之日起5年内不！得，转让：所持有的股权—经国家金融监—督管理总局或—其派出机构批—准采取风险》处，置措施、国家金融】监，。督管理总局或其派】。出机构责令转—让，、涉及司法强—制执行或者在同一】出资人控制的不同主！体间转让股》权等特殊情形除外；！ ：   ？ （五）主要—。股东承诺不》将所持有的货币经纪！。公司股权《进行：质押或？设立信托 第五】十二条　货币经【纪公司设立须经筹建！和开业两个阶段 ！第五：十三条　筹》建货币经纪公司应】由投资比例最大的出！资人作为申请—人向：拟设地省级派出机构！提交申请由省级【派出：机构受理《并初：步审查、国家金融】监督：管理总局审查并【决定决定机关自受理！。之日起4个》月内作出批准—或不批准的书面决】。定 第五十—四条　货币经纪公】司的筹建期》为批准决定》。之日起6个月—未能按期完》。成筹建的应在筹建】期限届满《前1：个月向？国家金融监督管理】。总局和拟《设地省级派》出机构提交筹建【延期报告筹建延期不！得超：过一次？。延长期限不》。得，超过3个月 【    申请人【应在前款规定的【期限届？满前提交开》业申：请逾期未提交的【筹建：批准文件失效由决】定机关注销筹建许可！ 第？五十五？。条　：货币经纪公司开业】应由投资比例最大的！出资人作为申—请人向拟设地省级】派出机构提交申请】由省级派出机构受】理、：审查并决定省级派出！机构自受理之日起2！个，月内作？出核准或《不予：核准的书面决—定并抄？报国家金融》监督管理总局 第！五，十六条　申请人【应在收？到开业核准文件并】领取金？融许可证后办理工商！登记：领取营业执》照    — 货币经纪公司【。应当自领《取营业执照之日起6！个月内开业不能【。按期开业的》应在开业期》。限届：满前1个月向—省，级派出机构提—交开：业延期报告开业延期！不得超过一次延长】期限不得超过3【个月  》   未在前款规定！期，限内开业的开业核准！文，件失效由决定机关】注销开？业许可发证机关收回！金，融许可证并予—以公告 》