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第：一章 总则
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【 第一条 为！规范中国银》行，保险监？督管理委员会(以】下简称银保监会)】及其派出《机构：行，政处罚行为维护【。银行业保险业市场】秩序根据《中华人民《共和国行《政处罚？法中：华，。人，民共和国《。银行业监督》管理法中华人民【共和国商业银行法】中华：。人民：。共和国？保，险法等相关法律制定！本办法
《
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第—。二条： 银行保险机【构、其他《。单位：和个：人(以下简称—当事人)违反法律、！行政法规和银—行保险监管规定【银，保监会及其派—出机构依法给予行】政处罚的按照本办法！实施法律、》行，政，法规另有规》定的除？外
】。 ？第三条 》本办法所指的—行政处罚包括
】
：
，
】 (一)警告—;，
《。
】 (二《。)罚款;《
【 (三！)没收违法所得;】
，
《
》 ，。 ， (？四)责令《。停业整顿;
】
！ (五)吊销金】融、业务许可证;】。
【 (六！)取消、撤销任职资！格，;
【 ，。。 (】七)限？制保险业机》构业务？范，围;
】 ？ (八)责！令，保险业机《构，停止接受新业—务;：
《
《 ， 》(九)撤销》外国银行代》表处、撤销外国【保，。险机构驻华代—表机：构;
—
！。 (十)《。要求：撤换外国银行首席代！表、责令撤换外国】保险机构驻华代表】。机构的首席代—表;：
》
【 (十一)禁止从！事银行业《。工，作或者禁止进—入保险业;》
— ， (】十二)？法律、行政》法规规定的其他【行政处罚
—
：
—第四条？ 银保监会及其派！出机构实施行政处】罚应当遵循以—下原：则
【 ， 【(一)公平、公正、！公开;
】
！(二)程《序合法？;
】 ， (三】)过：罚相当;
—
】 (》。四)维护当事—人的合法权益;
！
？
， — (五《。)处罚与教育相【结合
！ ？第五条 》银保监会及其派【出机：构实行立案》。调查、审理和决【定相分离的行—政处罚？。制度设立行政处【罚委员会
【
，
？ 行政处罚【委，员会：下设：办公室行政处罚【委员会办《公室设？在，银保监会及其派出】机构的法律部—门;暂未设》立法律部门的—。由相关部门》履行其职《责
—
： ，。。 第六条》 银？保监会及其派—出，机构在？。。处罚银行保》险机：构时依法对相关【责任人员采取责【令纪律？处分、行政》处罚等方式追—究法律责任》。
？
，
？ ？第七条 》当，事人有下列情形【。之一的应当依—法从轻或者减轻行】。政处：罚，
【 【(一)主动消—除或者减轻违法【行，为危害后果的;
】
《
《 ， (二)受他！人胁迫有违法—行为的;《
【 (三！。)配合行政机关查处！违法：行，为有立功《表现的;
！
《 ：。 (四)其他】依法从轻或者减【轻行政处《罚的
？
— 违法行—为轻微并及》时纠正没《。有造成危害后果【的不予行《政处罚
》。
，
— 第八条《 当事人有下列】。情形之一的依—法从：重处：罚
—
】 (一)屡查屡犯】的;：
—。 《 (二)【不配合监管执—法的;？
【 《 (三)—危害后果严重造成】。较为恶劣社会—影响的;《
】 (【四)其他依法—从重行政《处罚的情形
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— ： 第九？。条 银保监会及】其派出机构参—与行政处罚的—工作人员有》下列情形之一的本】人应当申请回避当】。事人及其代理人也】有权：申请其回避
】
》 ， (一)是！案件当事人》或，其代理人的近亲【属的;？
《
【。 ？(二)？与案件有直接—利害关系的;
【
《
： (】三)与案件》当事人或其代理人】有其他关系可能影响！案件：公正处理的》;
】 》 ：(四)根据法律【。。、行政法《规或者其他规定应】当回避的《
】 当事人》及，。其代：理人提出回避申请】的，应当说明理》由回避决定作—出前有？关工：作人员应当》暂停：对案件的调查审【理有特殊《情况的除外
！
第十条！ ， 案件调查》人员及审理人员的回！避由相关《人员所在部门负责人！决定：行政处罚委》员会委员的回避由主！任委：员决定;《主任：委员的？回避由所在银行【保险：监督管理机构的主要！负责人决定主要负】责人担任主任—委员的其《是否回避由上一【级机构决《定
【 ， ？第十一条 —。当，事人对银保监—。。会及其派出机—构作出的行政处【罚享有陈述权和【申辩权对行政处【罚，决定不服的有权依法！申请行政复议或者】提起行政诉讼
！
当事！人提出的事实、理】由和：证据成立的银—。。保监会及《其派出机构应当予以！采纳：不得因当事人申辩而！。加重：处罚
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》 第十？二条 银保监【会及其派出》机构：。参与：行政：处罚的？工作人员应当保【守案件查办中—获悉的国家》秘密、商业秘密和个！人隐私
》
