第一章 总！则
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： 第一条 【 为规范《。中，国银行保险监督管】理委：员会(以下》简称银保监》会)及其派出机构】行，政处罚行为》维护银行业》保险业市场秩序根据！中华人民共和国行政！处罚法？中华人民共和国【银行业监《督管理法中华人民共！。和国商业银》行法中华人民共【和国保险法等—相关法律制定本【办，法
：
》 《第二条 《 银行保险机构【。、，其他单位和个人【(以下简称当事人)！违反法律、行—政法规和《银行保险监管—规定银保监会及其】派出：机构依法给予行政处！罚，的按照本办》法实施法律、行政】法规另有规定的除外！
— 第》三条 《。本办法所《指的行政处罚包括
！
【 —(，一)警告;
】
：
》。 (二)【罚款;
】
】 (：三)没收违法所【。得;
】 【。 (四)责令停【业整顿;
》
？
》 (五【)吊销金融、业务】许可：。证;
！ (六！)取消、撤销任职】资格;
—。
— (七【)限制保险》。业机构业务》范围;
！ 《 (八)责令！保险业机构停止接】受新业务;
—。
？
！。 (九)《撤销外国银行—代表处？、撤销外国》。保险：机构驻华代表—机构;
【
】 (十)要求【撤换外国银行首席】代表：、责令撤换外国保险！机构驻华《代，表机构的首席代表;！
？
【 《(十一)禁止—从事：。银行业工作或者【禁止进入保险业【;
《
】 ？。(十二)法律、行政！法规规定的其他行政！处罚：
：
【 第四条 银【保监会及其派出机】构实施行《政处罚应当遵—循以下？原则
【
《 《 (一)公平、公正！、公开;
！
【 ， (二？。)程序合法;
！
】 (三)过罚相！当;
？
？
】 ：(四)维护当事人】的合法？权益;
】
》 ， ， (五)处罚与教！育相结合
—
【 第五条 银保监！会及其派出》机构实行立》案调查、《审，理和决定相分—离的行政处罚制【度设：立行政处罚委员会
！
！行政处罚委员会下设！办公：室行：政，。处罚委员会》办，公室设在银保监会】及其派？出，。机构的法律》部门;暂未设立法】律部门？的由相关《部门履行其职责
！
《 第》。六条： 银保监》会及其派出》机构在处罚银行保】险，机构时依法对相关责！任人：员采取责令》纪律处分、行政处】罚等方式追究法律】责任
？
，
— 第七《条 当《事人有下列情形之】。一的应当依》法从：轻或者减轻行政处】。罚
！ ？ (一》)主动消《除或者减轻违法【行为危？害后果的;
—
：
！ ， ，(，二)：受他人胁迫有—违法行？为的;
《
《
， ， 【(三)配合行政机关！查处：。违法行为有立功表现！。的;
？
，
《 《 《(四)其《他依：法从轻或者减轻【行政处罚的
！
？ ： 违法行为轻微并及！时纠正？没有造？成危害后果的—不予行政处》罚
？
】第八条 当—事人：。有下列？情形之一的依法【。从重处罚《
— ？ ，。。 (一—)屡：查屡犯的;
—
《
《 ， ： (二)不配【合监管执法》的;
【
！(三)？危害：后果严？。重造成较为》。恶劣社会影响的【;
《
：
— (《四)其？他依法从重行政【处罚的情形
！。
《 第？。九条 银保监会】。。及其派出机构—参与行政处罚的工作！人员有下列情—形之一的本人应当申！请回：避当事人及其代理人！也有权申请其回避
！
《
： — (一？)是案件当事人或其！代理人？的近亲属的;—。
？。
】 (二》)与案件有》直接利害关系—的;
【
《 ： (三)与案件！当事人或其代理人有！其他关系《可能影响《案件公正处理的【;
】 — (四)根据法【律、行政法规—或者其他规定应当】回避的
—
？ 当事—。人及：其，代理人提出回避申】。请的应当说明理由回！避决定作出前有关工！。作人员应《当暂停？对案件？的调查审理有特殊情！。况的除？外，
：
》 第《十条 案件调查】人员及审理》人员的回《。避由相？关人员所在》部门负责人》决定行政处罚委【员会委？员的回避由主任委员！决定;主任委—员的：回避由所《在银行保险监督管理！机构的主要负责【人决定主要负—责人担任主任委员的！其是否回避由—上一级机《构决定
【
—第十一条 当事】人对银保《监，会及其派《出机构作出》。的行政处《罚享有陈述权—和申辩权对》行政处罚《决定不服《的，有权依？法申请行政复议【或者提起行政诉【讼
：
！当事人提出的事实、！理由和证据》成立：的银：保监会及其》派出机构应当予以采！纳不得因《当，事人申辩而加重处】罚
？
，
《 ？第十二条 》 银保监会及其派】出机构参与行政【处罚的工作人员【。应，当保：守案件查办中—获悉的国家秘密【、商业秘《。密，和个人隐私
【
