第二章 现！金管理和监督—
！ ？第五条 开—户单位可以在下【列范围内使用现【金
！ （一）职—工工资、津贴；
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》 （二）【个，人劳务报酬；
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（三）】根据国？家规定颁《发给个人的科—学，技术、文《化艺术、体》育等各种奖金；
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！（四）各《。种劳保福利》费用以及国》家规定的对个人的其！他支出；
》
】。 （：五）向个人收购农】副产品和其》。他物资的价款；
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】（六）出差人员必】须随身携带》的，差旅费；
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】（七：），结算起？点，。以下的？零星支出；
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（】八）中国人民银行】确定需要支付现金】的其他支出》。
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前款】结算起点定为100！0元结算起点的调】整由中国人民—银行：确，。定，报国务院备案
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》 第六《条 ？除本条？例第：五条第（五）、（】六）项外《开户单位支》。。付给个人的款项【超过使用现金限【额的部分应》当以支票或者银行】本，票支付；确需全额】支付现金的》经开：户，银行审核后予以【。支付：现金
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前款使】用，现金：限额按本条例第五条！第二款的规定执行
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？。 第七—条 转账结—算凭：证在经济往》来中具有同现金相】同的支付能力
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【 ，开户单位在销售活动！中不得？对现：金结算给予比转【账结算优惠》待遇：；不得拒收支票【、银：行，汇票和银行本—票
】 第八条— 机关、团体、】部队、全民所有制】和集体所《有制企业事业单位购！置国家？规定的专项控制【商品必须《采，取转账结算方式不得！使用现金
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《 第九？条 开户银—。。。行应当？根据：实际：需要核定开户单位3！天至5天的日常【零，星，开支所？需的库存现金限额】
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： 边》远地区和《。交通不便地区的开】户单：位的库存《现金限额可以多【于，5天但不得超过【15：天的：日常：零，星开支？
》
，。 第十条 】 经核定的库存现金！限，额开户单《位必：须严格遵守需—要增加或者减少库】存现金限额的应当】向开户银《行提出申请由开户】银行核定
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第【十一条 开户【。单，位现金收支应当依照！下列规定办》理
！ （一）开户【单位现金收入应当】于，当日：送存开户银行当日】送存确有困难的由开！户银行确定送存时间！；
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【。。。 （二）》开，户单位支付现金可以！从，本单位库存》现金限额中支付或者！从开：户银行提取不得【从本单？位的现金收入中【直，接支付（即坐支）因！特殊情况需要坐支】现金的应当》事先报经开户银行】审查批？。准，由，开户银？行核定坐支范—围和限额《坐支单位应当定期】向开：户银行报送坐支金额！和使用情况；—。
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》 （三）开户！单位根据本条例第五！条和第六条的规定】从开户银行提取现】金应当？写明用？途由本单位财会【部门负责人签字盖】章经开户银》行审核后予》以支：付现金；
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】（四）因采购—地点不固定交通不便！生产或者市场—急，需抢险？救灾：以，及其他特殊》情，况必须使用》现金的开户单位应】当向开户银行—提出申请《由，本单位？财会部门负责—人签：字盖章经开户银行】审核后予以支付现】金，
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第十】二条 ？ ，开户单位《应当：。建立健全现》金账目逐笔》记载现金支付—账目应当日清月结账！款相符
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第十】三条 对个体工】商户、农村承包经营！户发放的贷》款应当以转账方【式支付？对确需在集市使【。。用现金购买物资【的经开？户银行审核后可以在！贷，款金额内支付现金】
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《 ， ： 第十四条 【在开户？银行开户的》个体工商户、农【村承：。包经营？户异地采购所需货款！应当通过银行汇兑】方式支付因采购地点！。不固定交通不便必须！携带现金的由—开户银行根据实际需！要予以支付现金
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未！在开户银行开—户的：个体工？。商户、农《村承包经营》户，。。异地采购所》需货款可以》通过银行《汇兑方式支付凡加盖！“现金”字》。样的结算凭证—汇入银行《必须：保证支付现金
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— 第：。十五条 》具备条件的银行应】当接：受开户单位的委【托开展代《发工资、转存储【蓄业务
！。 ， ？。第十：六条： 为保证开户单位！。。的现金收入及时送】存，银行：开户银行《必须按照规定—做好现金收款—工作不得随》意缩短收款时间大】。中城：市和商业比较集中的！地区应？当建立非营》业时间收《。款制度？
— 第》十七条 开—户银行应当》加强柜台审查定【期和不定期地—。对开户？单，。位现金收《支，情况进行《检查并按规定—向当地？人，民银行报告现—金管理？情况
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【 第十？八条 一个单位】在几家银《行开户的由一家开】户银行？负责现金《管理工作核定开【户，单位库存现金限额】
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《 各金融机构的【现金管？理分工由中国—人民银行确定—有关现金管理分【工的：争议由当地》人民：银，。行协调、裁决
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第—十九：条 ？开户银行《应当建？立健全现金管理制度！配备专职人员改【进工作作风改—善服：务设施现金管理工作！所需经？费应当在开户银行业！务费中解决
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