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第二章 现【金管理和监》督
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第—五条 开户单位】可以在下《列范围内《使用现金
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？ （？一）：。职工工资、津贴【；
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《 （二）个人—劳务报酬《；
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（】三）：根据国？家，规定颁发给个人【的，科学技术、文—化艺术？、体育等各》种奖金；
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（四！。）各：种劳保福利费—。用，。以及：国家规？定，的，对个人的其他支【出；
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》 ？（五）向个人收购】农，副产品和《其他物资的价—款；
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— （六）出》差人：员必须随《身，。携带的差《旅费；？。
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：。 （七）结算】。起，点以：。下的零星支》。出；
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》 ， （：八）：中国人？民，银行确定需要支【付现金的其他支出】
【 前款结算起】点定为1000元结！算，起点的调整由中【国人民银行确定报国！务，院备案
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】 第六条 除【本条例第五》。条第（五）、（【六）项外开户单【位，支付给个人的款项】超过使用现金限额的！部，分应当以支票或者】银行本？票支付？；，确需全额支付现金】的经开户银》行审核后《。。予以支付《现金：
！ ，。前款使？用现金限额按—本条例第五》条，第二款的规》定，执行
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！第七条 转账结算！凭证在经济往来【中具有同《现金：。。相同的支付能力
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】 开户单位在销售活！动中不得《对现金？结算：给予：比转账？结算优惠《待遇；不得拒—。收支票、《银行汇票和银—行本票
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第】八条 机关—、，团体、部队、全民所！有制和集体所—有制企业事》业单位购置国—家，规，。定的专？项控制商品必须采】取转账结算方式【不得使用现金
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？ 第九—条 开户银—行应当根据》实际需要核》定开户单《位3：天，至5天的《日常零星开支所需】的库存现金限—额
！ 边远地区和【交通不便地区的开户！单，位的库存现金限额】可，以，多于5天《但不得超过1—。5天的？日常零星开》支
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—第十条 》经核定？的库存现金限—额开户单位必—须严格遵守需要增加！或，者减少库《存现金限《额的应？当向开户银行提出申！请由开户银行核定】。
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第十一条！ ：开户单？位现金收支应当【依，照下列？规定：办理
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（一【）开户单位现金【收入应当于当日送存！开户：银行当日送存确有】困，难的由开《。户银行确定送存时】。。间，；
】。 ， （二）》开户单位《支付现金《可以从本单位库【存，现金限额《中支付或《者从开户银行提取不！得从本？单位的现金收入中】直接支付（》即坐：支，）因：特殊情？况，需要：坐支：现金的应当事先报经！开户银行审查批【准由开户银》行核定坐支范—围和限额《。坐支单位应当定期向！。开户银？行报送坐《支金额和使用情况；！
】 （三）开户单】位根据本条例第【五条和第六条的规定！从，开户银行提取现金】应当：写明用途由本—单位财会部门—负，责人：签字盖？章经开户银行审核】后予以支付现—金；
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（四）因！采购：地点不固定交通【不便生产《或者市场急需抢险救！灾以及其他特殊【情况必须使用现金】的开户单位应当向】开户：银行提出申》请由本单位财会部】。门负责人《签字盖章经开户【。。银行审核后予以支付！。现金
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第！十二条 开户单】位应：。当建立健《全，现金账目《逐笔记载现金—支，付账目应当日清【月结账款《相符
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第十三条！ 对个体工商【户、农村承包经营户！发放的贷款应当以】转账方式支》付对确需在集市使用！现金购买物资的经开！户，银行审核后可以在贷！款金额内支付现金】
— 第》十四条 在开户银！行，开户：的个体工商户、农】。村，承包经营《户异地采购所需【货，款应当通《过银行汇兑》方式支付因采—购，地点不？固定交？通不便必《。须携带现金的由【开，户银行根据实际【需要予以支付现金】
】 ， 未在开户银—行开户的个体工商】户、：农村承包《经营户异地采购所需！。货款可？。以通过银行汇兑方式！支付凡加盖“—现金”字《样的结算凭》。证汇：入银行必须保证支】。付现金
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第！十五条 具备条】件的银行应》当接：受开：户单位的委托—开展：代发工资、转—存储蓄业务》。
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— 第十六条 为！保证开户单位的【。现金收入及时送存银！行开户银行必—。须按照规定做好现】金收款工作不得【随意缩短《收款时间大中城【市和商业比较集中】的地区应《当建立非营》。业时间收款制度【
【 ？第十：七条： 开户银行—应当加强柜台—审查定期和不定【期地对开户单位现】。金收支情况进—行检查并《按规定向当》地人民银行》报，告现：金管理情况》
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第】十八条？ 一个单位—在几家银行开—户的由一《。家开户银行负—责现金管理工作核】定开：户单位库存现金限】额
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： 各金融机构！。的现金管理分工【由，中国人民银行确定有！关现金管理》分工的？争议由？当地人民银行协调】、裁决
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第十】九条 开户银行应！当建立？健，全现金管《理制：度配备专职》人员：改进：工作作风改》善服务设施现—金管：理工作所《。需经：费应：当在开户银行—业务费中《解决
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