第二章 现！金管理和监》督
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— 第：五条 《开户单位可以在【下列范围内使用现金！
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（一）职！工工资、津贴；
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（二】）个人劳务》报酬；？。
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？。 （三）根据国家！规，定颁发给个人—的科学技术、文化艺！术、体育等各种奖】金；
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： （四》）各种？劳保福利费用以及国！家规定的对个—人的其他《支，出，；
！ （五）向个【人收购农副》产品和其他物资的价！款；
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（六】）出差人员必—须随身携带的—差旅费；
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《 （七）结算起点以！下的零星支出；【
】。 ：（八：）中国人民银行确】定需要支《付现：金的：其他支出《
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—前款结算起》点定为1000元结！算起：点的：调整由？中国人民《银行：确定报国务院—备案
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：。 ？第六条 《 ，除本条例第五条第】（五）、《（六）？项外开？户单：位支：。。付给个人的款项超过！使用：现金：限，额，的，部分：应当以支票或者银】行本票支付；—确需全额支》付，。现金的经开户银行审！核后予以《支付现金
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前【款使用现金限额【按本条例第》五条第？二款的规定》执行
！ 第七条 】转账结算凭证在【经济往来中具—有同现金相》同的支付能力
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】 ，开户：单位在销《售活动中《不得对现金结算给予！比转：。账，结算优？。惠待遇；《不，得拒收支票》、银行汇票》和银行本《票
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《 第八条 机关】。、，团体、部队》、全民所《有制和集《体所有制企业事【业单位？购置：国家规定《的专项？控制商品《必须采取转账—结算方式不》得使用现金
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》 第：九条 开户—银行应当根据—。实，际需要核定》开，户单位3天至5天】的日常零星开—支所需？的库存现《金限额
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《 边远地区和—交通不便《地区的开户》单，位的库存现金限额可！以多于5天但不【。得超过15天的【。。日，常零星开支
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第】十条 经核定【。的库存现金限—额开户单位必须严】格遵守需要增—加或者减少》库存现金限额的应当！向开：户银行提出》申请由开户银行【。核定：
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第十！一条 ？ 开户单位现金收支！。。应当依照下列规定】办理
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【 （一）开户【单位现金收入应当】于当日送存开户银】行当日送《存确有困难》的，由开户银行》确定送存时》间；
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》 （二）开户单位】支付现？金可以从本单—位库存现《金限额中支付或【者从开户银行提取不！得从本单位》的现金收入中直接】支付：。（即：。坐支）因特殊情【况需要坐支》现金的应当事先报】经开户银行审—查批准由开户银行】核定坐支范围和【限额坐支单位应【当定期向开户银行报！。送坐支？金额和使用》。情况；
！ ： （三）开户【单位根？。据本条？例第五条《和第六条的规—定从开户银行提取】现，金，应当写明用途由本单！位财会部门负—责人签字《盖章经开户》银行审核后予以支付！现金；
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》 ：（四）因《采购地点不固定【交，通不便？生产或者市场—急需抢险救灾以及其！他特殊？情况必须使用现金】的开户单位应当向】开户银行提出申【请由本单位》财会部门负》责人签字盖章经【开户银行审核—后予以支付》现金
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， 第十二【条 开户单位应当！建立健全现金—账目逐笔记载—现，金支付账目应—当日清？月结账款相符
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第！十三条？ ， 对个体工商户、】农村承？包经营户发放的贷】款应当以转账方【式支付？对确需在集市—使用：。现金购买《物资的经开户银【。。行审核后可》以在贷款金额内支】付，现金
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》 ，。 第十四条 在开！。户银行开户的个【体工商？户、农村《承包经营户异—地采购所需》货款应当通过银【行汇兑方式》支付因采购》地点不固定交通不便！必须携带现金的【由开户银行根据实际！需要予以支付现金
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【 未在开户银行开！户的个？体工商户、农村【承包经营户异地采】购所需货《款可以通过银行汇兑！方式：支付凡加《盖“现金”字样【的结算凭《证汇入银行必—须保证支付现金
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】。。 第十五条 具】备条件的银行—应当接受开户单位的！委托开？展，。代发工资、转存储蓄！业务
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【 第十六条 】为保证开户单—位的现金收》入及时送《存银行开户银行必须！。。按照规定做好现金】收款工作不得随意】缩短收款时间大【中城市和商业比较】集中的地区应—当建立非营业时【。间收款制度
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》 第十七条 ！开户银行应当加强柜！台审查定期和不【定期地对开户单位】现金收支《情况进行检查并按规！定向当地人》民银行报《。。。告现金管理情—况
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第十】八条 《一个单？位在几家银行开户】的由一家开户—银，行负责现金》管理工作核定开户】单位：库存现金《限额
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各】金融：机构的现金管理分工！由中：国人：民，银行确定有关现金管！理分工的争议由当】地人民银行协—调、裁决
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— ：第十九？条 开户银行应】当，。建立健全《现金管理制度配备专！。职人员改《进工：作作风改善服务设施！现金管？理工作所《需经费应当在开户】。银行业务费中解决
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