？ 第：三节 内部》模型法 — ？。   《  第九十一—条  商业银行采用！内部模型法的应当符！合本办法附件1【1的规？定并经银监会核【准  】   ？。第九十二《条 ： 商业银行采用内部！模型法其一般市场风！险资本？要求为一般风险价】值与压？力风险？价值之？和即 【  ：   K =— ，Max(VaR【。t-1 《 mc×《。VaRavg)+】Max(sVa【Rt-1mS×【sVaRa》。vg) 【    》 其中 【   《      (一)！。VaR为一般风险价！值，为以下两《项中的较大值 ！     1.！根，据，内部模？。型计量的上一—交易日的风》险价值(VaRt】-，1)： 》     2.【最近60个交易【日风险价值》的均：值(VaRavg)！乘以：mCmC最小为3根！据返回检验的—突破次数可以增加附！加因子 》 ？         ！(，二，)sVa《R为压力风险—价值为？以下两？项中的？较大值？ 》     1.根】据内部模型计量【的，上一交易日》的压力风险价值(】s，VaR？t-1)《 ？     2】.最近60》个交：易日压力《风险价值的均值(s！VaRavg)【乘以：ms： ms最小为3 ！     】。第九十三条》  商业《银行采？用内部模型法—计量：。特，定风险资本》。要，求的应当《按照本办法附件1】1的规定使用内部】。模型计量新增风险资！。本要求？ — ， ，  商业银》行内：部模型未达到—计量特定市场风【险要求的合格标准】或内部模型未—覆盖新增风险—应当：按标准法计量特【定市场风《险，资本要求《 ：