第三节 内！部模型法 》 ，   】  第九十一—。条  商业银—行采用内部模型法的！应当符合本办法附件！11的规定并经【银，监会核准 — ：。     —第九十二条  【商，业银行采《用内部模型法—其一般市场风—险资本要《求，为一般？风险价值与压力风】险，价值之和《即 ：。     ！K = Max(V！。aRt-《1 mc》×VaRavg)】+Max(sV【aR：t-1mS》×s：。VaR？a，vg) 【 ：。    其》中 【        】(一)V《a，。R，为一般风险价值为】以下两项《中的较大值 ！ ：    1.根据】内，部模：型计量的上一—交，易日的风险价值(】VaRt-1—。。) 【    2.最【。近60？个交易？日风险？价，值的均值(VaR】avg)《乘以m？CmC最小》为3根据返回—检验的突破次数可】以增加？附加因？子 《    —     (二【)sVaR为压力】风险价值为以下两】项中的较大值 【 ，     1！.根据内部模—型计量的上一—交易日的压力风险价！值，(s：VaRt-1—)  】   2《.最近6《0个交易日压力【风，险价值？的均值(sVa【Ravg)乘以【ms ms》最，小为3 】     第九十三！条  ？商业银行《采，用内部？模型法计量特—。定风险资本要求的】应当按照本办法附】件1：1的规定使》。用内部模型计量新】增，风险：资本要求 》   【  商？业银行内部模型【未达到？计量：特定市场风险要求的！合格：标准或内部模—型未覆盖新增风险】。应当按标准法计量】特定市场风险—。资本要求 》 ，