《第二章 设立—、变更与终止 ！     ！第五条 《。 设：立银行理财》子公司应当采取【有限责任公司或者股！份，有限公司形》式银行理财子公司】。名称一？般，。。为“字号+》理财+组织形式”未！经国务院银行业【监督管？理机构批《。准任何单位不得【在其名称中使用【“理财有限责任【公，司”或“理财股份有！限公司？”字样 ！  ：  第六条 — 银行？理，财子公司应当具备】下列条件《   】   ？   ？(，一)具有符合中【华人民共和国—公司法和国》务，院银：。行业监督管理机构规！章规定的章程—; 【    《。。  ：  (？。二，)具有符合规定条】件的：股东; 【  ？。      — (三？。)具有符合本办法】规定的最低注册资本！; 》       】  (四《)具有符合任—职，资格条件的董—事，、高级管理人员【。并具备充足的从【事研究、投资、估值！、风险管理等理财业！务岗位的《合格从业人员—; 【    《 ，   (五)建立】有效的公司治理、】内部：控制和？风险管理体系具备支！持，理财产品单独管【理、单独建》账和单独核》算等业务管理—。。的，信息：系统具备《保障：信息：系统有效安》。全运：。行的技？术与措施《;  】    《   ？(六：)具：有与业务经营相适应！的营业场所、安【。全防范措施》和其他设施》; 《   》  ：    (七—)国务院银行—业监督管理》机构规章规定的【其他审慎性条件【 ，  —。 ，  第七条  【银行理财子公司应当！由在中华人》民共和国《境内注册成立—的商：业，银行作为控股股【东发：。起设立作为》控股股？东的商？业银行应当符合以】下条件 —      】   (一》)具有良好的—公司治理结构、【内部控制机》制和健全的》风险管理《体系; —     【  ：  (二)》主要审慎监管—指标符合监管要求;！ ？  《       (三！)财务状况良—好最近？3个会计年度连【续盈利; 【  《       【(四)监管评级【良好：最近2年内》无重大违法违规行为！已采取有效整改【措施并？经国务院《银行业监督管理机构！认可的除外; 】 ？       【  (五)银行理】财业务经营规范稳健！; ： 》        】(六)设《立理财业务专—营部门？对理：财业务实行集中统】一经：营，管理;理财》业，务专营部《门连续运营3年【。以上具有前中后台】。相互分离、职—责，明确：、，有效制衡的组织【架构;？ ，  —       【(，七)：具有明确的银行【理财子公《司发：展战略和业务规划】;， ？ ：    《     (八【)入股资金为自有】资，金不得？以，债务资金和委托资】金等非自有》资，。金入股; 【 ？     》   ？。(九)在银行理财】子公司章程中—承诺5年内》不转让所持》有的股权不将所持】有的股权《进，行质押或设立信【托经国务院银行业】监督管理机构批准】的除：。。外; 】        】(十)国务院—。。银行业监督》管理机构规章—规，定，的其他审慎》性条件 【 ，  ：  ： 第：八，条  境内外金融】机构作？为银行理财》子公司股东的应当】具备以下条件— 》     》   ？ (一)具》有良好的公》司治理结构; 】 ：。。 ： ， ，      (【二)具有良好的【社会：声誉、？诚信记录和纳税【记录;？    ！     (—三)经营管理良好最！近2年内无重大【违，法违规经营记录【; 《   》 ，     (四)财！务状况良好最—近2个会计年度连续！盈利; 《  — ，    《  ：(五)？入股资？金为自有资》金不得以债》务资金和委托—资金等？非，。自有：资金入股; —。 《     》    (六)在银！行理财子公司章【程，。中承诺5年》内，不转让所持有的【股权不将所持有的】股权进？行质押或设》。立信托经国务院银行！业监督管理机—构批准？的除外？。; 【     》   (七)符合所！在地有？关法律法规》和相关监管规定要】。求，;境外金融机构作】为股东？的其所？在国家或地区金融】监管当局已经—与国务院金融监督】管，理部门建《立，良好的监督管—理合作机制; ！      】   (八)国务】院银行业《。监督管理机构规章规！定的其他审慎—性条件？    ！ 第九条  境内】非金融企《业作为银行》理财子公司股东的应！。当具备以下条件【。 》。。。。。       【  (一)具有良好！的，公司：治理结构; 】       ！  ：(二)具《有良好？的社会声誉、—诚信记录和纳税【。记录;？ 》  ：  ：     》(三)经营管理良好！最近2年内无重【大，违法违规经营记录;！ ：    【  ：   ？(四：。)财务状况良—好最近？。2个会？计，年度连续盈》利;  ！ ，      (五】)入：股资金为自有资【。金不得以债务—。资金和委托》资金等非《自有资金入股;【  【       (六！)在银行理财—子，公司章程中承诺【5年：内不转让所》持，有的：股权不将所持有的】股，权进行质押》或，设立信托经国务院银！行业监督管理机构批！准的除外; —    】     (—七，)最近？1年：年末总资产不—低于50《亿元人民《币最近？1年年末《净资产不得低于总资！产的30%权益【性投资余额原则上】。。不超过其《净资产的50%(】。含本次投《资资金合《并会计报表》口径); 】       】 ， (八)《国务：院银行业监督管理】机构规章规定的【其他审慎性条件【 —    第十—条  ？有以下情形之一【的企业不《得作为银行理财子】公司的股《东 ？。 《 ，    《  ： (一)公司治理】结构与？机制：存在明显缺陷;【 ： ：      【   (二)关【联企业众多、—股，权关系复《杂且不透明》。、关联交易频繁且异！常; 【。        】。 (三)核心主业】不突出且其经营【范围涉及行业—过多; 【      【   (四)—现金流量波动受经济！景气影响《较大：; 》。      【   (五》)资产？负债率、财务杠杆率！明显高？。于行业平均》水平; 】       【。  (六)》代他人持有银行理财！。子公司股权; ！  《       (】七)：其他可能《对银行理财子公司】产生重大不利影【响的情？况 ： 《   ？  第十一条 【 银行理财》。子公司的注》册资本应当为—一次性实缴货币【资本最低金额为【。1，0亿元人民币或【等值自由兑换货币 ！  — ，  国务院》银行业监督管理【机构根据审慎监管】的要：求，可，以调整银行理财子公！司最：低注册资本要求【但不得少于前—款规定的金额 】 ：     第十】二条  同一投【。资人及？其关联方、一致行】动人参股银行—理财子公司》的，数量不得超过2家或！者控：股银行理财子公【。司的数量不得超过1！家 ：     ！第十：三条  银》行理财子公司机构】设立：须经筹建和开业两个！阶段 】    第十—四条  筹建—银行理财子公—司应当由作为控股股！东的商业《银，行，向国务院《银，。行业监督管理机构提！交申：请由国？务院银行业监督【。管理机构按程序【受理、审查并—决定国？。务院银行《业监督管理》机构：应当自？。收到完整申请材料】之日起？4个月内作出批准或！不，批准的书面决—定 —     第十五条！  银？行理财子公司的筹】建期为批《准，。决定之？日起6个《月未能？按期完成筹》建的应当《在筹建期限届—满前1个月向国务】院，银行业监督管理【机构提交筹建延【期报告筹建》延期不得《超过一次延长期限】不得超过3》个月  ！   申《请人：应当在前款》规定的？期限届满《前提：交开业申请逾—。期，未提：交的筹建批准文件失！效由决定机关注【销筹建许《。可 》   《  第十六条  】银行理财子公—司开业应当由作为控！股股东？的商：业银行向银行业监督！管理机构提》。交申请由银行业监】督管理？机构：受理：。、审查并决定银【行业监督管》理机构？自，受理之日起2个【月内作出《核，准或：。不予核准的书—面决定 】     第十【七条 ？ 银：行理财？子公司应《当在收到开业核准文！件并领？取，金融：许可证？后办理工商登—记领取营业执照【   】  ：银行理财子公—司应当自领》取营业执照之日【起6个月内》开业不能按》期，。开业的应《。当在开业《期限届满前1个【月向国务院银—行业监督管理—机构提交开业延【期报告开业延—期不得超《过，一次延长期限不得】。超，过3个月 》     ！未在前款规定期【限内：开业的开业》核准文件失效由决】。。。定机关注销开业【。许可发证机关收【回金融许《可证并予以公告 】。     ！第十八条《  银行理财子【公司董事和》高级管理人》员实行任职资格【核准制？度由银？行业监督管理机构】参照中国银监—会非银行金融机构】行政许？可事项实施》办法规定《的行政许可范围、】条，件和程序对银行理】财子公司董事和【高级管理人员任【职资格进行审—核国务院银行业【监督管理机构另【有规定的《除外  ！   第十九—。条  银行理财子公！司应当严《格控：制分支？机构的设立根据需要！设立：分支机构的应当【具备以下条件 【   【      (一)！具有有效《的公：司治理、《内部控？制和：风险管理体系—具备支持理财产品单！独管理、单》独建账和单独核【算等业务管》理的信息《系统具备保障—信，息系统有效》安，全运行的技术与措施！; — ，   ？ ，    (二)理财！业务经营规范稳【健最近2年内无重】大违法违《规行为; 】        ！。 (三)《具备拨付营运—资金的能力;— 》        】 (四)国务院【银行业监督管理机】构规章规定的其【他审慎性条》件 ？ ？   ？。  银行理财子公】司设立分支机构由银！行业：监，督管理机构受—理、审？查并：决定相关程序应【当，。符合中国银》监会非银行金—融机构行《政许可事项》。实施办法相关规【定国务院《银行业监督管理机构！另有规定的》除外 ？  —   第《二十条  银行理财！。。子公司有下列—变更事项之一的应】当报经？国务院银行业监【督管理机构》批准 —  ？       【(一：)变：。更公司名《称; 【        】 (二)《变更注册资本—; ： ：    — ，    (三)变】更股权？或，调整股权结构; 】。 ， ？       【。  (四《)调整？业务范围; ！ ：。        (！五)变更《公司住所或营业场】所;  ！     》  (？六，)修改公司章程;】 ： ：        ！ (：七)变更组织—形，式，; —   ？ ，   ？  (八)合并或分！立，; ：   【     》 (九)国务院【银行业监《督管：理机构规章》规定的其他变更【事项 【     银行理财！子，公司：股权变更后持股【5%以上的股东应】当经股东资格审核银！行理财子公司变更】持股：1%以上、5%【以下：股东的应当在10个！。工，作日内向银行业监】督管理机构报告变】更股权后的股东【应当符合本》办法：规定的股东资—质条件？。 ，  —  ： 第二十一条  】银行理财子公—司有下列情况之【一的经？国，务，。院银行业监督—。管理机构《批准后？可以解散 】。        ！ (：一，)公司章程规定的】营，业期限届《。满或者公司章程规定！的，其，他解散事由出现;】 —。        (！。二)股东会议决议】解散; 《   【      (【三)因公司》合并或者分立需要解！散; 】  ：  ：    (》。四)依法被》吊，销营：业执照、责令关闭或！者被撤销; 【  》       (五！)其他法定事—由 》     第二十！二条  银》行理财子《公司因解散、依法被！撤销或被宣告破【产而终止的》其清算？事宜按照国家—有关法律法》规办理银行理财子公！司不得将理财—产，品财：产归入其自有资产因！依法解散、被依【法撤销或者被—依法宣告破产—等原因进行清—算的理？。。。财产品财产不属于】其清算？。财产 】    第二十三条！  银行理财—子公：司的机？构变更？和终止、调整—业务范？围及增？加，业务品？种等行政许可事项由！国务院银行业监【。督管理机构受理、审！查并决定相关—许，可条件和程序—应符：合中国银监会非银】行金融机构行政许可！事项实？施，办法相关规》定国：。务院银行业监督管】理机构另有规—定的除外 —