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第二章 —设立、变更》与终止
！
第五条！ 设立银行理财】子公司？应当采取有限责【任公司？。或者股份有》限公司形《式银行理财》子公司名称一般为】“字号+理》财+组？织形：式”未经国务院银行！业监督管理机构批准！。任，何，单位不得在其名【。称中使？。用“理财有限责【任，公司：”或“理《财，股份有限公》司，”字样
》
》。 第六》条 银行》理财子公司应当具】备下列条《件
！ (一】)具有符合中华【人民共和国公司【。法和国？务院银行业监督【管理机？构规章规定的章程】;
】。 ？ (二)【具有符合规》定条件的股》。东;
！ 《 (三》)具有符合本办法规！。定，的最低注册》资本;
】
】 (四)具有符合任！职资：。格条：件的董事、》高级管理人员并【具备充足的从—。事研究、投》。资、估？值、风？险管理等理财业务岗！。。位的：合格从业《人员;？
《
《 (五】)建立有效的公【司治理、内部—控制和风险管理体系！具备支持《。理，。财产品单独管理、单！独建账和《单独核算等业务【管理：的信息系统具备保障！信息系统有效安全运！。。行的技术与措施【。;
：。
？
： ： 《 ， (六)具有与【业务经营相适应的营！业场所、《安全防范《措施和其他设—施;
》
】 ， (七《。)，国务院银行业—。监督管理机构规【章规定的《其他审慎性条—件
—
， ， ：。 第七条《。 银行理财子公司！。应当由在中》华人民？。共和国？。境内注册成》立的商业银》行，作为控股股东发起】设立作为控股股【东，的商业银行应—当符合以下》条件：
】 (一)！具，有良好的《公司治理结构、内】部控制机制和健全】的风险？管理体系;
—
：
】 (《二)主要审慎监【。。管指：标，符合：监管要求;
！
《 《。 ， (三)财务状【况良好最近3个会】计年度？连续盈利《;
—
》 ：。 (？四)监管评级良好最！。近2年内无重大违】法违：规行为？已采取有效整改措】施并经国务院银行业！监督：。管理机构认可—的除外;
】
，
： (】五)银？行理财业务》经营规范《稳健;
】
— (《六，)设：立，理，财业务专营部门【对，理财业？。务实行？集中：统一经营管理;理】财业务专《营部：门连续运《营3年以上》具有前中后台相【互，分离、职责明确【、有效制衡的组织】架构：;
：
【 《 (七)具有【明确：。的银行理财》子公司发展战略和业！。务规划;
！
， — (八)》入股资金为》自，有资金不得以债【务资金和委托资金等！非自有资金入股【;
》
： 》 (九)在银行！理财子公司章程中】承诺5年内不转让】所持有的股权不将】所持有的《股权进行质押或设】立信托经国务院银】行业监？督管理机构》批准的？除外;
—。
《 ， 《 (十)国务【院银行？业监督管理机构规章！规定的其他审—慎性条件
》
？。
？。 ： 第八条 境内】外金融机构作—为银：行理财子公司股【东的应当具备以下】条件
《
：
— (一—)具有？良好的公司治理结】构;
》
！ (二)具有良】好，的社会声誉、诚【信记录和纳税—记录;
《
— 《 (三)—经，营管理？良好最近2年内【无重大违法违规经营！记录;
》
【 (四)】财务状况良好—最近：2个会计年度连续】盈利;
》
【 (—五)入股资》金为：自有资金不》得以债务资》金和委托资金等【非自有资金入股;】
《
？ 【(六)在银行理财】子公司章程》中，承诺5年《内，不转让所持》有的股权不将所持】有的股权进行质【押或设立信》托经国务院银—行业监督管理—机构批准的》除外;
【
： 》 (七)符合】所在：地有关法律法规【和相关？。监管规定《要求;境外》金融机？构作为股东的其所】在国：家或：地区金融监管当局已！经，与，国务院金融监—督管理部门建立良】好的监督管理合作机！制;：
《
》 ， (八)【。国务院银行业—监督：管理机构规章规【定的其他审》慎性：条件
】。。 第九条 】 境内非金融企业作！。为银行理财子—公司股东《的，。应当：具备：以下条？件
：
？
，
】 (一)具有—良好的公司治—理结构;
》
】 (二)】具有良好的社—会声：誉、：诚信记录和纳税【记录;？
，
：。。
？ (！三)：经营管理《良好最近2年内【无重：大违法违《规经营记录;
！
，
《 ， (—四)财务状况良好最！。近2：个会：计年度连续盈利;】
《
！ (五)入股资金】为自有资金不—。得以债务资金和委托！资金等非《自有资金入股;
！
《 【 (六)在》银，行理财子公司—章程中承诺》5年：。内不转让所持有的股！权不将所持有的股权！进行：质，押或设立信托经国】务院银行业》监督管理机构批准的！除外;？
— 《 ， (七)最【近1：年年末总资产不【低于：。50亿元《人民币最《近1年年末净—资产：不得：低于总资《产的：。30%权益性投【资余额原《则上不？超过其净《资产的50%(含】本次投资资金合【并会计报表》口径);
】
】 (八)》国务院银行业监督管！。理机构规章规定的其！他，。审慎性条件
】
第十！条 有《以下情形之一的企业！不得作为银》行理财子公司的【股东
【
【 (一)公司【治理结构《与机制存在》明显缺陷;
【
：
】 (二)关联企业！众多、股权关系复】杂且不透明》、关联交易频繁【且异：常;
？
？
： 《 《(三)核心主业不】突出且其经营范围涉！及行：业过多;
】
— (四)【现金：。流量波？动受经？济景气影响较大;】
？
】 (《五)资产负债—率、：。财务杠杆率明显【高于行业平》均水平;
！
？。 ？ (六)代他人！持有银行理财子公】司股权;
【
《 ： (七【)其他可能对银行】理财子公司产生【重大不利影》响的情况
》
！第，十一条 银—行理财子《公司的注册资本应当！。为一次性实缴货币资！本最：低金额为1》0亿元？人民币或等值自由】。兑换货币
—。。
，
国务！院银：行业监督管理—机构根据审慎监【管的要求《可，以调整银行理财子】公司最低注册—资本要？求但不得少于前款规！定的金额
！
？ 第十二条 同！一投：资人及其关》联方、一致行—动人：参股银行理财子【公司的数量不得超】过2家？。或者控股银行理财】子，公司的数量不—得超过1家》
【 第十三条 】 银行理财子公【司机构设《立须经筹建和开业】两个：阶段
—
？ ， 第十四条 】筹建银行理》财，子公司应当由作为】。控股股东的商业银】行向国？务院银行业监督管理！机，构提交申请由国务院！银，行业监督管理—机构按？程序：受理、审查并决定】国务：院银行业监督管理】机构应当自收到完整！申请：材料之日起4个【月，。。内作出批准或不批准！的，书面决定
【
？。 ， 第《十五条 银行【理财：。子公司的筹建期【为批准决《定之日起6个月未能！按期完成筹》建的应？当在筹建期限届【满前1个月向国务院！。。银行业监督管理【机，构提交筹建》延期报告筹建延期不！得超过一《次延长期限》不得超过3个月
！
：。
： 《申请人应当》。在前款规定的期【限届满前提》交，开业申请逾期未【提交的？筹建批准文》件失：效由决定机关注销】筹建许可
—
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第十】六条 银》行理财子公》司开业应当由作为】控股股东的商业银】行向银行业监—督管理机构》提交：申请：由银行业监督管【。理机构？受理、审查并决定】银行业监《督，管理机？构自受理之日起【2，个月内作出核准或】不予核准《的书面决《定
】 第《十七条 银行【理财子公司应—当在收到《开业核？准文件并领》取金融？许可证？后办理工商登记【领，。取营业执照
】
【银行理？财子公司应当自领】取营业执照之日【。起6个月内》开业不能按》。期，开业的应当在开业】期限届满前1个月向！国务院？银行业监督管—理机构提交开业【延期报告开业—。延期不得超过一【。次延长期限不得超过！3个：月
】。。 未在前款规】定，期限内？开业的？开业核准文件失效由！决定机关注销开业】许可发证机关收回金！融许可证并予以公告！
！ 第十？八条 银行理财子！公司董事和高级【管理人员实行任【职资格核《。。准制度？由银行业监督管理】机构参？照中国银监会—非银行金融机—构行政许可事项【实施：办法规定的行政【许可范围、条—件和程序对银行理财！子公司？董事和高级》管理人员任职资【格进：行审核国务院银【。行业监督管理—机构另？。有规定的除》外
【 ： 第十九条— ：银行：理财子公司应当严】。。格控制分支机—构的设立根据需要设！立分支机构的应当】具备以下条》件
【。 — (一《)具有有效》的公司？治理、？。内部控制和风险管理！体系具备支》持理财产品单—独管理、单独建账和！单独核算《等业务？管理：的信息系统具—备保障信息》系统有效安全运行的！。技术与措《施;
《
《 ？。 ：。 ？(二)理财业务经】营规范稳健最—近，2，年内无重大违—法，违规行为;
】
】 (三)具【备拨付营运资—金的能？力;
《
：
！ (四)国务院银行！业监督管理机—构，规章规定的》其他审慎性条—件
】 银行理财子公！司设立分支机—构由银？行业监督管》理机构受理、审【查并决定相关程序应！当符合？中，国银：监会非银行金—融机构行政》许，可事项实施》。办法相关规》定国务？院银行业监督管【理机构另《有规定的除外
！
第】二十条 银—行理财子《公司有下列》。变，更事项之《一的应当报经国【务院银行业》监督管理《机构批准
】
： 《 (一—)变：更公司名《称，;
？
— ？ (二)变【更注册资本;
【
— —。。 (：三)变更股权或调整！股权：结构;？
》
！(四)调整业—务范围;
—
【 ， 《(，五)变？更公司？住所：或营：业场所;
】
— 《(六)修《改，公司章程;》
：
》 《。。 ， ：(，。七)变更组织形式】;
《。
！ (八)》合并或分《立;：
！ (九)】国务院银行》业监督管理机构规】章规定的其他变更】。。。事项
！ ： ，银行理财子》公司股权变更后持股！5%以上的股东应当！经股：东资格审核银—行理财子公司变更持！股1%以上、—5%以下股东—的应当在10个【工作日内向银行业】监督管理《机构报告变更股权】后的股东应》当符合？本办法规定的—股，东资质条件》
— ： 第二《十一条 银行【理财子公司有下【列情况之一的—经国务院银行业【监督管理机》构批准后可以解散】
：
【 ： (一》)公司章《。程规定的营业期【限届满或者公司章程！规定的其他解散【事，。由出现;
—
】 ， ？(二)股东会议决】议解散;
【
？ 《。。 (》三，)因公司合并或者】分立需要《解散;
《
【 (四】)依法？被吊销营业执照【、责：令，关闭或者被撤销【;
【 — (五)其他法】定事由
《
，
《 ？ ，第二十二条》 银行理财—子公司因《解，散、依法被撤销或被！宣告破产而终止【的，。其清算事宜按照国】。家有关？法律法？规办理银《行理财子公司不得】将理财产品财产【归入其自有资—产因依？法，。解散、？被依法撤销或者被】依法宣告破产—等原因进行清算的理！财产品财产不属于其！清算财产
】
第二十！三，条 银《行理财子《公司的？机构变更和》终止、调整业务范】。围及增加业务品种】等行政许《可事项由国务院银】行业监督管理—机构受理、审查【并决定相关》许可条件和程—序应符合中》国银监会非银行金】融机构行政》许可事项实施办【法相关规定国务院银！行业监督管理机构】另有：规定的除外
【
