《第二：章 设立、变—更与终止 【 ： ？   ？。 第：五条  《设立：银行理？财子公司应当采取】有限责任《公司或者股份有【限公司形式银—行理：。财子公司《名称一般为》“字号+理财—+组织形式》”未经国《。务院银行业监—督管理机构批准任】何单位不得》在其名称中使—用“理财《有限责？任公司”或“理财】股，份有限公司”字样 ！ 《。     第六条 ！ 银行理财子公司】应当具备下列条件】   】。。      (一)！具有：符，合中华人《民共和国公》司法和？国务院银行业监【督管理机构规章规】。定，。的，章程; ！ ，       (二！)具有符合规定条】件的股东; — ， 《       【 (三)具有—符合本办法》规定的最低注册资】本; —。   《   ？   ？(四)具有符合【任职资格条件的董】事、高级《管，理人员？并具备充《足的从事研究—、投：资、：估值、风险管—。理等理财《业务岗位的合格【从业人员; 【 《  ：      (五】。。)建：立，。有，效的公司治理—、内部控《制和风？险管理？体系具备《支持理财《产品单独《管理、？单，独建账和单独核算等！业务管理《。的，信息系统具备保【障信息系统有效安】全运行的技术与【措施; 》  》      — (六)具》有与业务经营相适应！的，营业场所、安全防范！。措施和其他设施; ！。 》        】。(七)？国，务，院银行业监督管【理机构规章规—定的其他审慎性【条件 —。。 ，     第七条】  银行理财子公】司应：当由在中华人民共】和国境内注》册成：立的商业银行—作为控？股股东发起》设立作为控股股东的！商业：银行应当《符合以下条件 【 》     》  ： (一)具》有良好的公》司治：理结构、《内部控制《机制和健全的风险】管理体系; — ？      【   (二)主【要审：慎监管？指标符合《监管要求; ！ ：       【 (三)《财务状？况良好最近3个【会计年度连续盈【利; — ：   ？     (四【)监：管评级良好最近【。2年内无重大违法违！规行为已采取有效】整改措施并经国务院！银行业监《督管理机构认—可，的除外;《 ： ，     【    (》五)银行理财业【务经营规范稳健; ！ ，      ！。   (六)设【立理财业务专营部门！对理：财业务实行集中统】一经营管理》;理财业务专—营部门连续》运营3年以上具有前！中后台？相互分离、职责【明确、有效制衡【的组织架构》; ： ，  》 ，      (【七)具有明确的【银行理财子公—司发展战《略和业务规划; 】 ？     — ，。   (八)入【股，资金为自有资金不得！以债务资金和委托资！金等非自有资—金入股; 【   》      (【九)：在银行理财子—公司章程中承诺【5年内不转让所持有！的股权不将所持有】的股权进行》质押：或设：立信托经国务院银行！。业监督管理机构批】准的除外《;   ！      (十)！国务院银行业监督管！理机：构规章？。规定：的其他审《慎性条件《 ： ？   ？。  第八条  境】内外金融机构作【为银行理财》子公司股东的—。应当具备以下条【件   ！ ，     (一【。)具有良好》的公司治理结构;】 ：     】  ：  (二《)具：有良好的社会声誉、！诚信记？录和纳税记录;【  【。       【(三：)经营管理良好【最近2年内》无重大违法违—规经营记录》;， ：      ！  ： (四？)财务状况良好最】。近2个会计年度【连续盈利; 【   —      (五)！入股资？金为自有资金不得以！债务资？金，和委托资金等非自有！资金入？股; ？ ， ，       ！。  ：(六)？。在银行理财》子公司？章程中承诺5年【内不转让所持有的股！权不将？所持有的股权进行质！押或设立信》托，经国务？。院银行业监》。督管理？机构批准《的除外？; 【     》   (七)—符合所在地》有关法律法规和相关！监管规定要求;境外！金融机构作为股东】的其所在《国家或地区金融监管！当局已经与国务院】金融监督管理部门】建立良？好的监？督管理合《作机制; —。。   — ，     (八【)国务院银》行业监？督管理机构规章【规定的其《他审慎性条件 【 ？ ：    第》九条：  境内非金—融企业作为银行理】财子公司股东的应当！具备以下条件 ！      】   ？(一)具《有良好？的公司治理结—构; ？ ，    【     (二)具！有良好的社会声【誉，、诚信记《录和纳税记》录，; —       【。  (三《)经营？管理：良好最近2年—内无重大违法违【规经营记《录; 【  ：       【(四)财务状—况良好最近2个【会计：年，度连续？。盈利; ！   ？    《。 ，(五)入股资—金为自？有资金？。。不得以债务》资金和委托》资金等非自有—资金入股; ！ ， ，     》   (六)在【银行：理，财子公司章》程中承诺5年—内不：。转让所持有的股权不！将所持有的股—权，进行质押或设立信托！经国务院银行—业监督？管理机构《批准的除外; 【 《。     》  ：  (七)最—近1年年末总—资产不低于5—0亿元？人，民币最近1年年末净！资产：不得低于总资—产的：30%权益性投资】余，额原：则上不超过其—净资产的《5，0%(含《本次投资资金合并会！计，报表口径《);：。 《 ，    《     》(八)国《务院银行业监—督管理机构规—章规定的其》他审慎性条件 【 ，  》   第《十条  有以下情形！之一的企业》不得作为银行理财子！公，司的股东 】。    》    《 (一)公司—治理结构与机制存】。在明显缺陷》;  】  ：  ：  ： (二)关联企业众！多、股权关系复杂】且不：透明、关联》交易：频，繁且：异常; 《 ，     】    (三—)核心？主业不突出且—。其经营范《围涉及行业过多【; 》       】  (四)现—金流量波动受经济景！气，影响较？。大，;   ！      (【五)资？产负债率、》。财务杠杆率明显高于！行业平均水平—;， 《   《     》 (六)代他人持有！银行理财子公司股权！;   ！ ，     (七【)其：他可能对《。。银行理？财子：公司产生重大不利】影响的情况 — 《   ？。。  第十一》条  ？。银行理财子公—司的注册资本应当】。为一次性实缴—货币资本最》低金额为10亿【元人民币或等值【自由兑换《货币： ， 》    国务院银】行，业监督管理》机构根据审》慎监管的要求可【以调整银行》理财子公司最—低注册资本要求但】不得少于前款—规定的金额 — ：     第十！二条  同一投资】人及其关联方、【一致行动人参股银行！理财子公司的数【量，不得超过2家或【者控股银行理财子】公司的数量不—得超过1家》 ， 《     第十三】。条  银行理财子】公司机？构设立须经筹—。建和开业两》。个阶段 】     第十四】条  筹建银行理】财子公？司应当由作为—。控股股东的商业银行！向国务院银》行业监督《管理机构《提交申请由国—务院银行业监—督管理？机构按？程序受理、审查并决！定国：务院银行业监督管】理机构应当》自收到完整申请材料！之日起4个月—内作出批准或—不批准？的书面决定》    ！ 第十五条  【银行理财子公司【的筹建期为批—准决定之《日起6个月未能按期！完成：筹建的应当在筹建期！限届满前1个月向】国，务院银行业监—督管理机《。构提交筹建延期报告！筹建延期《不得超？过一次延长期限【不，得，超过3个《月 ：    】 申请人《。应当在前《。款规定的期限—届满前提交》开，。业申请逾期未提交的！筹建批？准文件失效》由决定？机关注销筹建许可 ！  —   第十六条 】 银行理《财子公司《开业应当由作—为控：股股东的《商业银行向银行业】监督管理《机构提交申请由【银行业监督管理机构！受理、审查并决定】银行业？监督管理《机构：自受：理之日起《2个月内作》出核准或不予核准】的书面？。决定： — ，   第《十七：条  银行理财【子公司应当在收到】开业核准文件并领】取金：融许：可证后办理工商登记！领取营业执照 【。    】 银行理财》子公司？应当自领取营业【执照之日起》6个：月内开业不能按【。期开业的应当在开业！期限届？满前1个月》向国：务院银？。行业监督管理机构】提交开业延期报【告开业延期》不得超过一次延长】期限不得超过—。3个月 】   ？ ， 未：。在前款？规定期限《内开业的开》。业核：准文件失《。效，由决：定机关注销开—业许可发证机—关收回金融许可证并！予以公告 【。    — 第十八条》。  ：银行：理财子公司董—事，和高级管理人员实行！任职资格核准—制度由银行业监督管！。理机构参照中—国银监？会非：银行金融机构行【政许：可事项实《施办法？。规定的行政许—可，范围、条件和程【序对：。银行理财子公—司董事和高级管理人！员任职资《格，。进行审核《国务：院银行业监督管理】机构另有规定的【除外 】    第十九条 ！ 银行理《财子公司应当严格】。控制分支机构的设】立根据需要设—立分支机构的应当】具备以？下条件 】     》    (一)具有！有效的公司》治，理、内部控制和【风险管理《。体，系具备？支持理财产品单独】。管理、单独建账和】单独核算等业务管理！的信息？系统具备保障信息系！统有效安全》运行的？技，。术与措施; ！ ：       【 ，(二)理财业务经营！规范稳健《最近：2年：内无重？大违法？违规行为《; 《     【    (三)【具备拨付营运资金】的能力; —。。    【     (四【)国务院银行业【。监督：管理机构规章规定】的其他审慎性条件 ！   【。。 ， 银行理财子公司】设立分支《机构由银《行业监督管》理机构受理、审查】并决定相《关程序应当符—合中国银监会非【银行金融机构行政】许可事项实施—办法相关规定—国务院银行》业，监督管理机构—另有规定的除外【   】  第二《十条： ， ，银行理财子公—司有下列变更事项之！一的应当《报经国务院银—行业监督《管理机？构批准 】         ！(一)变更公司名称！; ： ：  《  ： ，    (》二)变更注册资本;！。    ！     (三)变！更股：权或：调整股权结构; ！ ：   《。 ，     》(四)？调整业务《。范围; 》 《        (！五)变更公司住所或！营业场所;》   】      (六)！修改公司章程; 】。 《     》    (七)【变更组织形式; 】 》    《  ：  ：。。(八)合并或分立】;  】     》  (？九)国务院银行业】监督管理机构规章】规定的其他变更【事项 【。     》银行：理财子公司股权变】更后持股5》%以上的《股东应当经股东资格！审核银行理财子【公司变更持股1【%以上、5》%以下？股东的应当》在10个工作日【内向银行业监督管理！机，构报告变更股权后】的股东应当》符合本办法规定【的股东资质》。条件 —     第二十！一条  银行理财】子公司有下列情况之！一的经国务》院银：行业监督管理—机，构批准后可以解散 ！ ，。。     】。    (一)公司！章程：规定的营业期限届】满或者公司章—。程规：定的其他解散事由出！现; 】       【 (二)股东—会议决议解散; 】 《   ？      (三)！因公司合并或—者分立需要解—散; 【 ，   ？     (—。四，)依法被吊销—营业：执照：、责：令关闭或者被撤【销; 【       【  (五)其—他法定事《由 ？    【 第二十二条—。  银行理财子公】司因解散、依法被撤！销或被宣告破产而】终止的其清算—事宜：。按照国家有关法律】法规：办，。。理银行理财子公司不！得将理财产品财【产归入其《自有资？产因依？法解散、被依法撤销！或者被依法宣—告，破产等原因进行清算！的理财产品财产【不属于其清算—财产 》 ？    第二十三】条  银《行理：。财，子公：司的机构变》更和终止、调整【业务范围及增加【业务品种等行政许可！事项由国务院银【行业监督管理机【构受理、审查并决定！相关许可《条，件和程序应》符合：中国银监会非银行】金融机构《行政：许可：事项实？。施办：法相关规《定国：务院银行《业监督管理机—构另有规定》的除外 》