？ 第二？章 ：设，立，、，变更与终《止 — ，     第五】条  设《立银行理财子公司】应当采取有》限责：任公司或者股份有限！公，。司形式银行》理财子公司名称一】般为：“字号+理财—+组织形式”未经国！务院银行业监—督管理机构批准任何！单位不得在其—。名，称中使用《“理：财有限责任公司”】或“理财股份有限公！司”字样《。 》     》第六：。条  银《行理财子公》司应当具《备，下列条件 】 ，  ：      — (一？)具有？符合中华人民—共，。和国公司法和国务】院银行业监督管理机！构规章规定》的章程; 》 《   ？      —(二：)具有符《合，。规定条件的股东; ！ 《  ：       (】三)具有符合本办法！规定的最低注册【。资本; —     【 ，   (四)—具有符合任职资格条！件的董事《、，高级管理人员并具】备充足的从事研究】、投资、《估值、？风险管？理等理财业务—岗位的合格》从业人？员;：    ！     (五)建！立有效的公司治理、！内部控制和》风，险管：理体系具备》支持理财产品单【独管理、单独建账和！单独核算《等业务管《理，的信息系《统具备保障信息系】统有效？安全运行的技—术与措施; — ？        ！ (六？)具有与业务经营】相适：应的营业场所、安全！防，范措施和《其他设施; — 》  ：      (七】。)国务院《银行业监《督管理机构规—章规：定的其？他审慎性条件 ！。 ：     第七条】  银？行理：财子公？司应当由在中—华人民共和》国境内注册成立的商！。业银行？作为控股股东发起设！。立作为控股股—东的商业银行应【当符合？以下条件 》     ！   ？ (一)具有—。良好的公司治理【。结构、内部》控制机制和健—全的风？险管理体系; 】     】    (二)主要！。审慎监管指》标，符合监管要》求; 《   —    《  (三《)财务状况》良，好最近3《个会计年度连—续盈利;《 ： 《  ：     》 ，(四：)监管？评，级良好最近2年内】无重大违法违—规行为已采取有效整！改措施并经国—务院银行业监督管理！机构认？可，的除外？; 【        】(五)银行》理财业务经营规【范稳健; —     】    《(六：)设立理《财业务专营部—。门对理？财业务实行集中统一！经营管理;理财业务！专营部门连续运营】3年以上具有前中】。后台相互分》离、职责明》确、有效制衡—的组织？架，构，; —     》    (七)具】有，明确的银行理财子】公司：发展战略和业务规】划; 》 ：  ： ，      (八】)入：股资金为自有资金不！得以债务资金和委】托资金等非自有【资金入？股;  ！       (九！。)在银行理》财，。子，公司章程中承诺5年！内不转让所持有【。的股权不将》所持有？的股权进行质押或】设立信托《经国务院银行业监督！管理机构批》准的除外; —    】  ：   (十)国务】院银行业监督管【理机构规章规—定的其他审慎性条件！ 》。     第八【。条  境内外金【。融机构作为》银行理财子公司股】东，的应当具备以下条】件，  【   ？。    (一—)具有良《好的公司《治理结构; — ：。 ， ： ，    《   (二)具【有，良好的？社会声誉、诚—。信记录和纳税—记录; ！      —  ：(三)经营管理良好！最近2年《内无重大《违法违？。规经营记《录; 】  ： ，    《 (四)财》务状况良好最—近2个会计年度【连续盈利;》 《。  ？       【(，五)入股《资金为自有》资金不得以债务资】金和委？托资金等非自有资金！入股：; ： 》       【 (六)在银行理财！子公司章程中承诺】5年内不转》让所持有的股权不】将所持有的》股权进行《质押或设《立信托经国》务，院，银行业监《督管：理机构批《准的除外; 】       ！  (七)符合所】在地有关法律—法规和相关监管规】。定要求;境外—金融机构作为股东】的其所在国家—或地区金融监—管当局已经与国务院！金融监督管理部【门，建立良好的监督【管，理，合作机制;》 ，   【      (八】。)国务？院银行？业监督管理机构规章！规定的其他审—。慎性：条，件  】   第九条  】境内：非金融？企业作为银行理财子！。公司股东的应当【具备以下条件 】 《  ：    《 ， (一)具有良好的！公司治理结构; 】 ： ，    》。    《 (二)具有良【好的：社会声誉《、诚信记录》。和纳税记录; 【 ？  ？     》  (三)》经营管理良好最近2！。年内无重大违法【违规经营记录; 】 》        (！四)财务状况良【好最近2《个会计年度》连续盈利; 】。       ！  ：(五)入股资金【为自有？资金不得以债—务资金和委》托资金等非自有资金！入，。股;： ？    —     (—六)在银《行理财子公司章程】中承诺5《年内：不转：让所持有的股—权不将所持有—的股权进行质—押或：设立：信托经国务》院银：行业监督管理—机构批？准的除外《;   ！     》 (七)最近1【年年末总资产不低于！50：亿元人民《币最近1年年末【净资产不得低于总资！产的30%权益【性投：资余额？原，则上不超《过其：净资产的《50%？(含本次投资—资金合？并，会计报？表口径); — 》    《 ，   (八)国务院！银行：业监督？管理机构规章规【。定，的，。其他：审慎性条《件 ： 《     》第十条？  有以《下，情形之一的企业【不得作为银行理财】子公司的股东 【。     ！    《(，一)公司《治理结构与机制【存在明显缺陷; ！      ！   (二)关联】企业众多《、股权关系复杂且不！透明、关联交易【频繁且异《。常; 》       ！  (三)核心主业！。。不突出且其经营范围！涉及行业过》多，; ：    】     (四)现！金流量波动受经济景！气影响较大; ！     【  ：  (五)资产负债！率、财务杠杆率明显！高于行业平均—水平; 】       【  (六《)，代他人持有》。银行理财子公司股权！;   ！ ，  ：  ： (七)其他—可能对？银行理财子公司【产生重大不利影响】的情况？    ！ 第十？一条  《银，行理财子公司—的注册资本应当为】一，次性实缴货币资本最！低金额为10亿【元人民币或》等，值自由兑《换货币 【 ，     国—务院银行业监督管】理机构根《据审：慎监管的要求可以调！整银行理财子—公司最低注册—资本要？求但不得《少于前款规定的金额！ ，。    】 第：十二条  同一投】资人及其关》联方、一致》行动：人，参股银行理》财子公司的数量【不得超过2家或者控！股银行理财》子公司的数量不得】超过1家 ！     第十三条！  银行理》财子公司《机构设立《须经筹建和开业两个！阶段  ！   第《十四：条  筹建银行理财！子公司应当由—作为控股《股东：。的商业银行向国【务院：银行业监督管理【机构提交申》请由国务院银行业】监督管理《。机构按程序受—。理、审查并决定国务！院，银，。行业监督管理机构】应当自？收，到完整？申请材料之日—起4：个月内作出》批准：。。或不：批准的书面决定 ！  》   第十五条  ！银行理财子公—司的筹建期为批准】决定之日起6个月未！能按期完成》筹建的？应当在？筹建期限届》满前1个月》向国务院银行业监督！管理机构提交筹建】延，。。期报告筹建延期【不得超？过一次延长期限不得！超过3个月 — ： ？    申请人应当！。在，。前款规定的期—限届满前提交开业申！请，逾期未提交的—筹建批准文件失【效由决定机关注【销，筹建许可《 —   ？ 第十六条》  银？行理财子公司开业】。应当由？作为控股股东的【商业银行向银行业】监督管理《机构提？交申请？由银行？业，监督管理机构—受理：、审查并决定银行】业监督管理机构自受！。理之日？起2个月内作出核准！或不予核准的—书面决定 —     第！十七条  》银行理财子公司【应当在？收到开业核准—文件：并领取金融许—可证后办理工商登】记领取营业执照【  【   银《行理财子公》司应当自领取营【业执照之日》起6个？月内开业《不能按期开业的应】当在：开业期限届》满前1个《月向国务《院银行业监督—管理机构提交开【业延期报告开—业延期不《得超过？一次延长期限不得超！过3个月 】     未【在前款规定期—限内开业的开业【核准文件失》。效由决定机关—注销开业许》可发证机关收回金】。融许可证并予以【公告 【     》第，十八条  银—行理财子公司—董事和高级管—理人员实行任职资格！核准制度由银—行业监督管理机构】参照中国银监—会非银行《金融机构《行政：许，可事项实《施，办，法规：定的行政许可范围】、，条件和程序对银行】理财：子公：司董事和高级管理】。。人员任职资格进行审！核国务院银行业监】督管理机《。构另有规定的除外 ！ 》    《。第十九条 》 银行理财子公司应！当严格？控制分支机构的设】。。立根据需要设立【分支机构的应当具】备以下条件》 ： ？  ：    《   (一)—。具有有效的公司治理！、内部控制》和风险？管理体系具备支持理！财产品单独管理、单！独建账和单独核算等！业务管理的》信息：系统：具备保障信息—系统有效安》全运行的技术与【。措，施; 【       【  (二)理财业】。务经：营规范稳健最—近2年内无》重大违法违规行【为; ？ ，     】   ？。 (三)具备—。拨付营运《资金的能力; 【  —  ：     (四【)国务院银》行业监督管》理机构规章》规定的其他审—慎性条件《。    ！ 银行理财子—。公司：设立分支《机构由？银行业监督管理【机构受理、审查【并决定相关程序应】当符合中国》银监会非银》行，金融：。机构行政许》可，事，项，实，施办法相关规—定国务院银行业监督！管理机构另有规定】的除：外 【    第二十条】  银行理财子公司！有下列变《更事：项之一的应》当，报，经国：务院银行业监—督，管理机构批准—   】      —(，一)变更公司名【称; 《  》   ？    (二)变】更注册资本》;   ！     》 (三？)变：更股：权或调整《股权结？构; 《 《        】(，。四)调整《业务：范围;？ 《        ！ (五)变》更，公司住所或营—业场所？; ？  》 ，   ？   (六)修【改公司章《。程; 《   —。      —。(七)变更组织【形式; 】  ：      — (：。八，)合并或分立; 】   【      (【九)国务院银行业】监督管理机构规章规！定的其他变更—事项 《 《    银行理【财子：公司股权变》。更，后持：股，5%以上的》股东应当经股东资格！审核：银行理财子公司变】更持股1《%以上、5%以下股！东的：应当在10个工作日！内向银行业监督管】理机构报告变更【股权后的股》。东应当符合本—办法规定《。的股东资质条件 】  —   第二》十一条  银行理财！子公司有下列情况】之一的经国务—院银行业监督—管理机构批准后【可，以解散 【 ：。   ？  ： ，。  (一《)公司章程规定的】营业期限届》满或者？公司：章程规？定的其他《解散事由出》现，; 》      【   (二)股东】。会议决议《解散; 》    【     (三)因！公司合并或者—分立需？要解散; 】    》 ，   ？ (四)《依法被吊销营业执照！、责：。。令关：闭或者被撤销; ！      ！   (五)—其他法定事由— —。  ： ， ，第二十二条  【银行理财《子公：司因解散、依法被撤！销或被宣告破产而】终止：的其清算事宜按照】国家有关法律法【规办理银行理—财子公司不得将【理财：产品财产归》。入其自有资产—因依法解散、被依法！撤销：或者被依法》宣告：破产等原《。因进行？。清算的？理财产？品财产？不属：于其清算财产— ， ： ？   ？ 第二？十三条  银—行理财子公司的机】构变更和终止、调】整业务范围及增加】业务品种等行—政许可事项》由国务？院，银行业监督管—理，机构受理、》审查：并决定相关许可条】件和程序应符—合中国银监会非银】行金：融机构行政许可【事项实？施，办法相关规定国务】院银行业监督管【。理机构另有规定【的除外 》