， ？第二章 设》立、变更与终止 ！ ：。 ：     第五】。条  ？设立：银，行理财子公司应当】采取有限责任公司】或者股份有限公司形！式银行理财子公司】名称一般为“字号】+理：财+组织形式”【未经国？务，院银行业监》督管：理机：构批准任何单位不】得在其名称》中，使用“理财有限责】任公司”或》“理财股份有限公】司”：。字样 》。 ？    《第六条 《 银：行理财子《公司应当具备下【列条件 ！ ，    《   (一)具【有符合？中华人民共和—国公司法和国—务院银？行业监督管理机构规！章规定的章程;【   】      (二)！具有符合规定—条件的股东;— ？   》 ，  ： ，  (三)具有【符合本办法规定的】最低注册《资本;？ ， ， ，    —     (四)】具有符合《任职资格《条件的？董事、高级》管理人员并具备【。充足的？从事研究、投资、估！。值、风险《管理等理财业务岗位！的合：格从业人员; ！      】   (五)建立】有效的公司治理、】。内部：控制和风《险管理体系具备支】持理财产品单—独管理、单独建【账和单？独，。核算等业务管理【的信息系统具备保】障信息系统》有效安全运行的技】术与措？施; — ：。        】(六)具有与业务】经营相适《应的营？业场：所，、安全防范》措施：和其他设《施; 》    —   ？  (七)国务院】银行业监督管理机】构规章规定的其他审！慎性条件 》 《 ，    第七条 】 银行理财子—公司应当由在中【华，人民共和国境内【注，册，成立的商《。业，银行作为控股股东】。发起设立作为控【股股东的商业银行】应当符合以下—条件：。。 《   《      (【一，)具有良好的公司】治理结构、》内部：控制：机制和健全的风【险管理体系; 】 ：        ！ (二)主要审慎监！管指标符合监管要求！; ？ ，     【    (》三)：财务状况良好—最，近3个？会，计年度连续盈利【;， ？  《   ？    (四)【监管评级良好最【近2年内无重—大违法违规行—为已采取有效整【改措施并经国务院银！行，。业监督管《理机构认可的除【外; 】  ：      (五)！银行理财《业务经？营规范？稳健：;， ：     】    (六—)设立理财》业，。务专营部门对理财业！务实行集《中统一经营管理;理！财，业务：专营部门连续运营3！年以上具有前中后台！相互分离《、，职责明确、有效制】衡的组织《架构; ！ ，     》 ， (七)具有明确的！银行理财子公司发】展战略？和业务规划; 【。   【。      (【八)入股资金—为自有资金不得以债！务资金和委托资金】等非自有资》金入股; ！ ，     》   (九)在【银行：理财子公司章—程中承诺5年—内不转让所持—有的股？。权不将所持有的股权！进行质押或设立【信托经国务》院银行业监督管【理机构？。批，准的除外; ！   《 ，     (十【)国务院银行业监督！管理：。机构：规章规定的其他审】慎，性条件？    ！ 第八条  —境内：外金：融机构作《为银行理《。财子公？司股东的应》当，具备：以下条？件 》       】  (一)具有良】好的公司治理结构;！   】      —(二：)具：有良好？的社会声誉、诚信记！录和纳税记录—; —    《     (三【)经营管理良好【。最近2年内无重大】违法违规经》营记录;《 《    》  ：   (四)财【务状况良好最—近2个会计年度【连续盈利; 【 ： ，       【。  (五《。)入股资金为自【有，资金不得以》债务资金和委托资】。金等：非，自有资金入股—; —        】 (六)在银行理财！子公司章程中承诺5！。年内不转让》所持有的股权不【将所持有的股—权进行质押或—设立信托经国务院银！行业监督《。管理机构批准—的除外; 】      【  ：。 (：七，)，符合所？在，地有关法律》法规和？相关监管《规定要求;境—外金融机构作为股东！的其所？在，国家或地区金融监管！。当局已经与国—务院金？融监督管理部门【建立良好的监督管】理合作机制;— ？     【    (八—)，。国务院银行》业监督管《理机构规章规定的】其他审慎性条—件 《 ？    第九条  ！境内非？金融企？业作为银行理财【子公司股东的应当】。。具备：以下条件《 ？    —     》(一)？具有良好的公—司治理？结构; 》    【     (二)具！有良好的社会声【誉、诚信记录和【纳税记录; 】。 ，        ！ (三？)经营管理良—。。好最近2年内无【重大违法违规—经营记录; —  —。   ？    (四)财务！。状况良好最近2个】会，计年：度连续盈利》; ？  》   ？  ：  (五)入—股资：金为：自有资金《不得以债务资—。金和委托资金等【非自有资金入股; ！    】     (—六)在银《行理财子公司章程中！承，诺5年？内不转让《所持：。有的股权不将所持有！的股权进《行质押或设立信托】经国务院银行—。业监督管《。理机构批准的—除外;？  【      — (七)最近—1年：年末总？资产不？低于50亿元人【民币最近1年年末】净资：。产不得？低于总资产》的30？%权益性投资余【额原则上不超过其】净资产的50%【(含本次投资资【金合并？会计报表口径);】。   】    《  (八)国—。务院银行《业监督？。管理机构《规章规定的其—他审慎性条件—  【 ，  第十条  有】以下情？形之一？的，企业：不得作为银》行理：。财，子公司？。的股东 《    】     》(一)公司》治理结构与机制【存在明显缺陷; ！      ！  ： ，(，二)关联企业—众多、股《权关：系复杂且不透明、关！联交易频繁且—异常; 【        ！ (：三)：核心：主业不突出且—其经：营范：围涉及行业过多【;   ！    《  (四)现金【流量波动受》经，。济景气影响较大;】   】    《  (？五)：资，产负债率、财务杠杆！率明显高于行业平】均水平？; 《     【    《(六)代他人—持有银行理财子公司！股，权;  ！。 ，     》 (七)其他可能】对银行？理财子公司产生重】大不利影响的情况 ！ ， 《 ，   第十》一条  银行理财】子公司的注》册资本？应当：为一次？。。性实缴？货币资本最低金【额为10亿元人民币！或等值自由兑换货】币 【    国》务院银行业监督管】理，机构根据审慎监管】的要求可以调整【银行理财子》公司：最低注册资本—要求：但不得少于》。前款规？定的金额 》。 ？     第【十二条  同一投资！人及其关联方、一致！行动人？参股银行理财子公司！。的数量不得超—过，2家：。或，者控股？银行理？财子公司的数—量不得超过》1家 《     第！十，三条  《。银行理财子公司机构！设，立须经筹建和开业两！个，阶段 — ：    第》十四：条 ： 筹建银行》理财子公司应当由作！为控股股东的商【业银行？向国务院银行—业监：督管理？机构提交申请由【国务院银行》业监督管理机构按程！序受理、审查—并决定国务院银行】业监督管理机构【应当自收到完整申请！材料之日起4个【月内作出批准—或，不批准的书面决定】    ！ 第十五条 —。。 ，。银行理财子公司的筹！建期为批《准决定之日起—。6个月未能按期完】成筹建的应当在【筹建期限届满前【1个月向国》务院银？行业监督管理机构】提交筹建延期报【告，筹建延期《。不得超过一次延【长期限？不得：超过3个月 — ？ ：    申请人应】当，在前：款规：定，的期限届满》前提交开《业申请？逾期未提交》的筹建批准文—件失：效由决定《机关注销筹建许可】  【   ？第十：六条  银行—理财子？公司开业应当由作为！控股股东的商业银】行向：。银行业监督》管理机构提交申请由！银，行业监督管理—机，构，。受理、审查并—决定银行《业监督？管理机构自受理【之日起2个月内作】出核：准或不予核准的书】面，决定 ？    】 第：十七：条  ？。银行理财子公—司应当在收》到开业？核准：文件并领取金融【许可证后办理—工商登记领》取营业执照 —    】 银行理财子公【司应当自领》。取营业执照之日【起6个月内》开业：。不能按期《开业的？应当在？开业期？限届满前1个月向】国，务院银行业监督管】理机构提交开业【延期报告开业延期不！得超过一《次延长期《。限不：得超过3《个月 —     —未在前款规定期限内！。开业的开业核准文】件失效？由决定机关注销开】业许可？发证机关《收回金融《许可证并予》以公告 ！    第》十八条  银—行理：财子公司董事和高】级管理人员》实行任？职资格核准制度由银！行业监？督管理机《构参照中国银监会非！银行金融机构行政许！可事项实施办法规定！的，行政许可范》围、条件和程序【对银行理财》子公司？董事：和高：级管理人《员任职资《格进行审《。核国务院银行业监】督，管理机构另有—规定的除外 —     ！第，。十九条  银行理】财子公司应当严格】控制分支机构的【设立根据需要设立】分支机构的》应当：具备以下条》。件   ！ ， ，    (一)具有！。有效的公司治理【、内部控制和风【险管理体系具备支持！理财产品单独管理】、单独？建账和单独核—算等：。业务：管理：。的信息系统》具，备保障信息》系统有？效安全运行的技【术与措施; 】    —     (二)理！财，业务经？营，。规范：稳健：。最近2年《。内无重？大违：。法违规？行为; 《 《   ？ ， ，    (三)【具备拨？付营运？资金的能力; 】。  》     》  (四)国—务院银？行业监？督管理机构规—章规：定的：。其他审慎《性，条件 【     银—行理财子公》司设立分支机—构由银行业监—督管理机构受—理、审？查，并决：定相关程序应当【符合中国银监会非银！行金：融机构行政许可【事，项实施办法相关【规定：国，务院银行业》。监督管？理机构另有规—定的：除外 ？ 》    《第二十条 》 银行理财子公司有！下列变更事项—之一的应当报经国】务院银行业监督管】。理，机构批准 — ，    —     (一【)变更公司名称【; 》    》 ，    (二)变更！注，册资本; — ？      —   ？(三)变更股权或】调整：股权结构; — ？。      【。。   (《四)调整业》务范围？。;， ，  —       【(五：)变更？公司住所或营业【场所; 【    》     》(六)修《改公司章程; ！   》      —。(七)变更组织形式！; 《   》      —。(八)合并或分立】;， —       【 (九)国务院银行！业监督管《理机构规章规定的】其他：变，更事项 》   — ， 银行理《财子公司股权—变更后？持股5%《以上的股《东应：当经股东资格审核】银行理？财子公司变》更持股1%以上、】5%以下股东的【应当在？10个工作日内【向银行业监督—管理机构报告变更】股权后的《股东应当符合—。本办法规定的—股东资质条件 ！     第】二十一？条，。  银行《理财子公司有下列情！况之一的经国务【院银行业监督管理】机构批准后》可以解散《 》。         ！(一)？公司章程规》定的营业期限届满】或者公？司章程规定的—其他解散《事，由出现; — ？    《。   ？  (？二)股东会议决议解！散;： —    《    (三—)，因公司合并或者分立！需要解散; — ： ，   《  ：    (四)依法！被吊销营业》执照、责《。令关闭或者被撤【销，; ：   【   ？   (《五，。。)其他法定事由 ！   —  第二《十二条？  银行理》财子公司因解散、】依，法被撤销或被宣【。告破产而终止的其清！算事宜按《照，国，家有关法律法规【办理银行《。理财：。子公司？不得将？。理财产品财产—归入其自有资产因】依法解散、被—依法撤销或》者被依法宣》告破：产等原因进行清【算的理财产》品财产不属于其清算！财产 》 ，    》 第二？十三条  银—行理财子《公司的机《构变更？和终止、调整—业务：范围及？增加业务《品种等行政许可事项！由国务院银行—。业监督管理机构受】理、审查并决—定相关？许可条件和程序【应符合中国银—监，会非银行《金融机构行政许【可事项实施办—。法相关？规定国务院银行【业监督管理机构【另有规定的除外 】。 ，