第二—章 ：设立、变更与终【止
】
第五【条， 设立银》行理：财子：公司应？当采取有《限责任？公司或者股份—有限公？司形式银《行理财？子公司名《称一般为“字号【。+理：财+组织形式”未】经国：。务院银行业监—督管理机构批准任何！单位不？得在其名称中—使用“？理财有？限责任公司”或“理！财，股份有限《公司”字样
【
】第六条 银行【理财子公司》。应当具备下列条【件
》
，
】 (一)具有—符，合中华人民共和国】。公司：。法，和国：务院银？行业监？督管理？机构规章规定的章】程;
【
， 《 ，。 (二)具有符！合规定？条件的股东》;，
】 ？ ，。 (三)》具有符合本办法【规定的最低注—册资本;
！
： — ，(四)具有符合任职！资格条？件，。的董：事、高级管》理人员并具备—充足的？从事研究《、，。投资、估值、—风险管理等理财【业务岗位的》。合格从业人员;【
？
《 (五！)建立有效的公司】治理：、内部控制》和风险管理体—系具备支持理财【产品单独管理、【单独建账和单—。独核算等业务管【理的信？息系统具备》保障信？。息系统有效安—全运：行的技术与措施;
！
？
！ (六？)具有与业务经营】相适应的营》业场：。。。所、安全防范措施】和其他设施;
【
《
《 《。 (：七)国务《院银：行业监督管理机构】规章规定的其他审慎！性条件？
【 ？第七条？ 银行理财—子公司应《当由在中华人民共】和国境内注册成立的！商业银行作为控股股！东发起设立作为控】股股东的商业银行应！。当符合以下》条件
—
【 (一)具【有良好的公司治理结！构、内部控》制机制和《健全的风险》管，理体系;
》
— (二！。)主：要审慎监管指—标符：合监：管要：求;
】 【 (三)财务状【况良：好最近3个》会计年度连》续盈利;
—。
：。
？。 ， ， (四)监！管评级良好最近【2年内无重大违法】违规行为已采取【有效整改措施并【经国务？院银行？业监督管理机构认可！的除外;
】
？ 【(五)银行理财业】务，经营规范《稳健：;
？
】 (六—)设立理财业—务专营部门对—。理，财业：务实：。行，。集中统一经营管理】;理财？业务专营《部，。门连续？运营3年《以上具有前中后台相！互分离？、职责？明确、有效制衡的】组织架构;》
！ (七)具！有明确的银行理财】子公司发展战略和业！务规划;《
《
【 (《八)：入股资金为自有资】金不得以债务资金】和，委托资金等非自【有资金入《股;
》
，
【 (《九)在银行》理财子公司章—程中承诺5》年内：不转让所《持有的股权不—将所持？有，的股权进行质—押或设立《信托经国务院—银行业监《督管理机构批准的】除外;
！ (！。十)国务院银行【业监督管理机构【规，章，规定的其他审慎性】条件
【
： 第八条— 境内外金融机】。构作为银《行理：财子公司《股东的应当具—备以下条件
】
？ ： (一】)具有良好的公司】治理：。结构;
【
《 ： (二—)具：有良好的社会声誉】、诚信？记录和纳税记录;】
【 (三！)经营管理良好最】近，2年内无重大违【法违规经营记录【;
【 (！四)财务状况—良好最近2个—会计年度连续盈【利;
？
】 《 (五)《入，股，资金为自有资金【不得以债务资金和委！托资金等非》自有：资金：入股;
！ ， 【。(六)在银行理财子！公司章？程中承诺5年内不转！让所持有的》股权不将所》持有的股权进行质押！或设立信托经国务院！银行业监督管理机】。构，批准的除外》。;
【 (！七，)符合所《在地有关法》律法：规，和相关监管规定要】求，;境：外金融机构作为股东！。的其所在《国家或地区》金融监管当局已经】与国务院金融监【督管理部门》建立良好的》监督管理合作机制;！
【 《 (八)—国务院银行业监【督管理机《构规章规定的其他审！。。慎性条件
【
《 第九条 境！内非金？融企业？作为银行理》。。。财子公司《股东的应当具备以】下条件
—
【。 (一)具有！良好的公司治理结】构;
【
？ (二)！。具有良好的社会声誉！、，诚，信记录？和纳税记录》;，
】 —。(三：)经营管理良—好最近2《年内无重大》违，法违规？经营记录《;
：
！ (四—)财务状《况良好最《近2个会计》年度连续盈利;
】
？
— (五)入股！资金：为自有资金不—得以债务资》金和委托资金等非】。。。。。自有资金入股—;
：
— (】六，)在银行理财子【公司章？。程中承诺5年内【不转让所持有的【股权不将《。所持有的股》权进行质押或设【立信托经国》务院银行业监—督管理机构批准【的除外;
—
《 — (七《)最近？1年年末总资产【不低于50亿—元人民币最》近1年年末净资产不！得低：于，总，资产：的30%权》益性投？资余额原则》上，不超过其净资—产，的50%(》含，本次投资《资金合并会计报【。表口径);》。
》
： (】八)国务院银—行业监督管理机构规！。章规：定的：其他审慎《性条件
》
？
第—十条 ？ 有以下《情形之一的企业不得！作为：银行：理财子公《司的：股东
】 《 ，。 (一》)公司治《。理结构？。与机制存在明—显缺：陷;
【
》 (二)关联！企业：众多：、股权关《系复杂且不透明【、关：联交：易，频繁且异常;
】。
，
【 ， (《三)核？心主业不突出—且其经营范围—涉及行业过多;
】
：
：
】 (四)现金—流量波动受》经济景气《影，响较：大;：
！ (—五)：资产负债率、—财务：杠杆率明显高于【行业平均水平;
】
—。 ： 《 (六)《代他人持有银行理财！子公：司，。股权;
《。
？
《 (七)！其他可能对银—行理财子公司产【生重大不《利影响的情况
【
！第十一条 》 银行理财子公【司的：注册资本应当—为一次性实缴货【币资本？最低金额《。为10？亿元人民《币或等值自由—兑换货币《
！ 国务院银行业监督！管理：机构根据审慎监【管的：要求可？以，调整银？行理：财子公司最低注册资！本要求但不得—少于前款规定—的，金额
《
【 第十二条 同】一投：资人：及其关联方、一致行！动人参股银行理财】子公司的数量不得】超过：2家：或，者控股银《行理财子《公司的数《。。量不得超过1家
！
】第十三条 —银行理？。。财子公？司，机，构设立须《经筹建？和开：业两个？阶段
—
》。 第十四条》 筹建银》行理财？子公司应当》由作为控股股—东的商业银行向【。国务院银行》业监督管理机构【提交申请由》国务院银行业监【督管理机构按程【。序受理？、审查并决定国务】院银行业监督管理】。机构应？当自：。。收到：。完整申？请材料之《日起4个月内—作，出批准或不批准的】书面决定
》
》 第》十五条 》银行理财子公—司，的筹建期为批准决】定之日起6个月未能！按，期完成筹建》的应当在《筹建：期限届满前1个月】。向国务院银行—业监督管理》机构提？交筹建延期》。报告筹建延期不得】超过一次延》长期限不《得超：过3个月
！
？ 申请《人应当在前款规定的！期限：届满前提《。交，开业申请逾期未提交！的筹建批准文—件失：。效，由决定机关注销筹建！许，可，
！ 第十六《条 银行理财子公！司开业应当由作【为控股股东》的商业银行向银行业！。监督：。管理机构提交—申请由银行》。业监督管理机构受理！、审查并决定—银行业？监督：。管理机？构自受理之》日，起，2个：月内作出核》准或不予《核，准的书？面决定
》
— 第十七》。条 银《行理财子公》司，应当在收《到，开业核？准文件并领取—金融许可证后办【理工商登记领—。取营业？执照：
！ 银行理财子—公司应当自领取营业！执照之日起6个月内！开业：不能：按期：开业的应当在开业期！限届满前1个月向国！务院银行业监督管】理机构提《。交开业延期报告开业！延期不得超过一【次延长期限不得超过！3个月
《
— ， 未在《前款规定《期限内开业的—开业核准文件失效由！决定：机关注销开业许可发！证机关收回金融许】可证并予《以公告
》
第！十八条 》银行理？财子公司董事—和高级管理》人员实行任职资格】核准制度由银行业监！督管：理机构参照中国银监！会非银行金》融，机，构行：政许可？事项实施办法—。规定的行政》。许，可范围、条》件和程序《对银行？理财：。子公司董事》和高级管理人—员任职资格进行审】核国务院银》行业监督管理机构另！有规定？的除外
！。 第十九【条 银行理财【子公：司应当？严格控制分支—机，构的设立根据需要设！立，分支机构的应当具备！以下条件《
！ (一)具！有有效的公》司治理、内部控制和！风，。。险管理体系具备支持！理财产品单独—管理、单独建账和】单独核算等业务【管理的信息系统具备！保，障信息系统有—效安全？运行：的，技术与措施;
】
！ (《二)理？财业务经营》规范稳健最》近，2年内无《重大违法《。违规：行为;？
《
，
！(三)具备》拨付营运资金的能力！;
《
：
》 (》四)国务《院银行业监督管【理机构规《章规定的其他审慎性！条件
—
，
： 银行理财【子公司设立分—支机构由银行—。业监督？管理机构受理、审查！。并决：定相关程序》。应当符？合中国银《监会非银《行金融机构》行政许可事项—。实施办法相关规定】国务院银行业—监，督管理机构另有【规定的除外
【
《 ， ，。 第二十条 【 银行理财子—公司有下《列，。变更事？项之一的应当报经】国务院？银行业监督管理机】构批准
—
】 ？(一：)变更公司名称;
！
》 ， 【。(二)变更注册资】。本;
】 ， (三！)变更股权或调【整股权结构;
【
》 ？ 》(四)调《整业务范围》;
？
》 《 (五)变更公！司住所或营业—场所;？
》
， 《 (六)【修改公司《。章程;
》
！ (七)变更】组织形式;
—
— — (八)合并—或分立;
》。
？
： ， ， 》 (九)国务—院银行业监督—管理机？构规章规《。定的其？他变更事项
！
： ： 银？行理财子公司股权】变更：后持股？5，%以上的股》东应当经股》东资格审核》银，行理财子公》司变更持股1%以】上、5%以》。下股东的应当在10！。个工作日内向银行业！监督管理机构—报告变更股权后的】股东应当符合本办】法规定的《。股东：资质条？件
【。 第二—十一条 银行理】财子公司有下列【。情况之一的经—。。国务院？银行业监督管—理机构批准》后可以解散
】
《 ？ (》。一)公司章》程规定的营业期【限，届满或者公司—章程规？。定的其他解》散事由出现;
【
？
》 《 (二)股》东，会议决议解散;
】
：
，
》 《 (：三)因公《司合并或者分—立需要解散;
】
》 》 (四《)依法被吊销营【业执：照、责令《关闭或？者被：撤销;
》
：
？ (】五)其他法定事由
！
：。
— 第二？。十，。二条 《银行理财《子公：司因解散、》依法被撤销或被宣告！破产而终《止的其清《算事宜按《照国：家有关法律法规办理！银，。行理财？子公司不得将—理财：产品财产归入—其，自有资产因依—法解散、被依法撤】销，或者被依《。。法，宣告：破产等？原因进行清算的理财！产品财产不属于其清！。算财产
】。
： ？第二十三条》 银行《。理财：子公司的机构变更和！终止、调整业务范】围及增加业务品【。种等行政许可事项由！国务院银行业监督管！理机构受理》、，审查：并决定相《关许：可条件和程序应符合！中国银监《会非银行《金融机构行政许【可，。事项实施办法—相关规？定国务院《银，行业：监督管理机构—另有规定的》除外
《
