《第二章 设立、【变更与终止》 ，   ！  第五条 — 设立银行理财子】公司应当采取有限责！任公司或者》股份有限公司形【式银行理《财子公司名称—。一般为“字号+理】。财，+组：织形式？”未经国《务院银行业监—。督管理机构批准任何！单位不得在其名称中！使用：“理：财有限责任公司”或！“理财股份有限【公司：。”字样 《 ：     第六！条  ？银行理财子公司【应当具备下列条件】 《      【   (《一)具有符合中华】人民共和国公司法和！国务院银行》。业监督管理机构规】章规定的《章程; ！        (！二)具？有符合规定条件的】股东; ！。  ：      (三)！具有符？合本办法规定的最低！注册资本; ！   《      (四】)具有？符合任职资格条件】。的董事、高级管理人！员并具备充》足的从事研究、投资！。、估值、《风险管理等》理财：业务岗？位的合格从业人员;！ —   ？     (五【)建立有效》的公司治《理，、内部控制和风险管！理，体系具备支》持理：财产品？单独管理、单—独建账和单独核算等！业务：管理的信息系统具备！保，障信息？系统有效安》全运行？的技术与措施; 】 ？     —   ？ (六)具》有与业务经营相适】应的营业场所、安全！防范措施和其他设施！;，  【       (七！)国务院《银行业监督管—。理机构规章规定的】其他审？慎性条件 — 《   ？ 第七条  银行】理财子公司应当由】在中华人民共和国境！内注册？成立的？商，业银行作为》控股股？。东发：起设立作为控股股东！的商业银行应当符】合，以下条件 ！         ！(一)具《有良好的公司—。治理结构、内部控制！机制：和健全的风险管【理体系; 》 ，    【    《 (二)主》要审慎监管指标符】合监管要求;— 》。         ！(三)？财务状况良好最【。近3个会计年—度连续盈《利; 】。   ？  ：。   (《四)监管评级良好最！近2年内无重大【违法：违规行为已采取有】效整改措施并经国】务院银行《业监督管理机构【认可的除外》; ： ？     —  ：  (五)》银行理？财业务经营规范【稳健：;   ！      (【六)：设立理财业务专营部！门对理财业务实行】集中统一经营管理;！理财业？务专营部门》连，。续运：营3年以《上具有前中后—台相互分离》、职责明确、有【效制衡的组织—架，构; ？ 》    《    (》七)具有明》确的银行理财—子公司？发展战略和业务规】。划; 【     》    (八—)入股资《金为自有《资金不？得以债务资金和【委托资金等非—。自有资金入》。股，; 》        ！ (九？)在银行理财—子公司章程中—承诺5年内不转【让所：持有的？股权不将所持有的股！权进行质押或—设立信托经国—务院银行业监督管理！机，构批：准的除外; 【 ？      —   (《十，)国务院银行业监督！。管理机构规章规定】的，其他审慎性条件【    ！ 第八条  境【内外金融机构—作为银行理财子公司！股东的应当具备【。以下条件 》 ，   —。      (【一)具有良》。好的公司治理结构;！   】      (二】)，具有良好《。的，社会声誉、诚信记录！和纳税记录;— ？ ，    》   ？  (三)经营管理！良好最近2年—内无重大《。。违法违规经营记【录; 【     》    (四)【财务状况良好最近2！。个会计？年度连续盈利—;   ！ ，    《 (五？。)入股资《金为：自有：资金不得以债务【资金和委托》资金：等非自有资金入股】; —       【。  (六)在银行】理财：子公司？章程中承《诺5年？内不转？。让所持有的股权不】将所持有的股权【进行质押或设—。立信托经国务院银行！业监督管理机构【批准的除《外，;  】       【(七)符合所在地】有关法律法规和相】关，监管规定要求;境外！金融机构作》为股东？的其：所在国家或地区【金融监？。管，当，局已：经与：国务院金《。融监督管理部门【建立良好的监督【管理合作机》制; 》    —     (八)国！务院：银行业监督管理机】构规章？规定的其他审—慎性条件 —。 《    《第九条  境内【非金融企业作—为银行理财子—公司股东《的应当具备以下条件！  【      — ，(一：)具有良好的公司】。治理结构; 【。 ？         ！(二)具有良好【的社会声誉》、诚信？记录和纳税记—录;  ！。       【(三)经营管—理良：好，最近2年内无重大】违法违规经》营记：录; 》      】   (四)财【务状：况良：好最近2个会计年】度连：续盈利; 》 《       【  ：(五)入股资—金为自有《资金不得以》债务资金和》委托资金等非自【有资金入《股; 】        】(六)在银行理财子！公司章程中承诺5】年内不转让所—持，有的股？权不将？所持有的股》权进行？。质押或设立信托经国！务院银行《业监：督，管，理机构？批准的除外》; ？。     】    《(，。七)最近《1年：年末总资产不低【。于50亿元人民币最！近1年年末》净资产不《得低：于总资产的30%权！益性投资余额原则】上不超？过其净资产的50%！(含本次投资—资金合并《会计报表口径); ！   【   ？   (八)国务院！银行业监督管理【机构规章《规，定的其他审》。慎性条件 》 ， 《 ，。 ，  第十条 — 有以下情形—之一的？企业不得作为银【行理财子公司的股东！ 《  ？   ？  ：  (？。一)公司治理结构】与机制存在明显缺】。陷; 》       ！ ， (二)关》联企业众多、股权关！系复杂且不透—明、关联交易—频繁且异常; 【    】     (三【)核心主业不—突出且其经营范围】涉及行业过多; ！ ： ：        (！四)现金流》量波动？受经济景《气，影响：较，。大;：  【       (五！)资产负债率—、财务？杠，杆率明显高》于行业平均水平【; —   ？    《  (六《)代他人持有—。银行理财子公司股权！; ： ？   《      (七)！其他可能对银行【理财子公司》。。产生重大不》。。利影响？的情况 】     第—十一条？  银行理财子【公司的注册资本【应当为一《次性实缴货币资本最！低金额为10亿元】人民币或等值自由】兑换货币 ！。  ：   国务》院银行？。。业监督管《理机构根《据审慎监管的要求】可以调整银行—理财子公司最低注】册资本要求》但，不，得少于前款规—定的金？额 ？ 《  ：  第十二条—  同一《投资人及其》关联方？、一致行动人参股】银行理财子公—。司的：数量不得超过—2家或者控股—银行理财子公司的数！量不得超过1—家 ： ， ？   ？ ， 第十？三条  《银行理财子》公司机构设立须经筹！建和开业两》。个阶：段 ？ 《   ？ 第十四《条 ：。 筹建银《行，理财子公《司应当由作》为，控股股东《的商业银《行向国务院银行业监！督管理机构提交【申请由国务院—银行业监督管理机构！按程序受理、审查】并决定国务院银行】业监督管理机构【应当自收到完整申】请材料之日起4个月！内作出批准或—不批准的《书面决定 】     第【十五条 《。 银行理财子公司】的筹建期为批准决】定之：。日起6个《月未能？按期完成筹建的应当！在筹建？期限届？满前1个月》向国务院银行业监督！管理机构提》交筹：建延期报告筹建延】期不：得超过一次延—长期限不得超过3个！月  】   申请人应当在！前款：规定的期限》届满前提交开业申】请逾期未提》。交的筹建批准文【件失：效由决？定机关？注销筹建许可 【     ！第十六条  —银行理财子》公司开业应》当由作？为控：股股东的商业—银行向？银，。行，业监督管理机构提交！申请由？银行：业监督？管理机构受理、审查！并决：定银行业监》。督管理机构自受【。理之日起《2个月内作出核准或！不予核准的书面决】定 ： 《。  ： ，  第？十，七条  银行理财子！公司应当在》收到开业核准—文件并领《取金融许可证后办理！工商登？。记领取营业执照 】 》    银》行理财？子公司应当自领取】营业执照之日起6】个月内开业不能【按期开？业，的应当在开》业期：限，届满前1《个月向国务院银【行业：监督管理机构—提交开业延期报【告开业延《期不得超过一—次延长期限不得【超过3？个月 】  ：  未？在，前款规定期限内开】业的开业核准文件失！效，由决定？机关注销开业许【可发证机关收回金】融许可证《并予以公告》 ：   —  第十八》条，  银行理财子【公司董事和》高，。级管理人员实行任职！资格：核准制度由》。。银行业监督管理机】构参照？中国银监会非银【行金融机构行政许可！事项实施办法规定】的行政许可范围、条！件和：程序对银行理—财子公司董事—和高级管理人员任职！资格进？行审：核，。国务院银行业监督】管理机构另有—规定的除外 ！   《  第十九条—  银行理财子公】司应当严格》控制：分，支机构的设立根【据需要设《立分支机构的应当具！备以下条件 】  《      — (一)《具有有效的公—司治理、内部—控制：。和风险管理体系具备！支持理财产品—单独管理《、单独建《账和单独核算等业】务管理的信息系统】具，备保障信息系统有】效安全运行》的技术与措施—;，   】     》 (二)理》财业：务经营规《范稳健最近2年内无！重大违法违规行为】;  】  ：    《 (三)具备—拨，付营运资金的能力;！ 《        ！。 (四)国务院银】。行业：监督管？理机构规章规—。定，。的其：他，审慎性条《件 》     银行】理财子公司设—立分支机构由银【行业监督管理—机构受理、》审查并决定》相关程序应》当符合中《国银监？会非：银行：金融机构《行政许可事项实【施办法相关规定国】务院银行业监督管理！机构另有规定—的除：外 《  《   第二十条  ！银行理财子公司有下！列变更事项之一的】应当报？经国务院银行业监】督管理？机构：批准 》      】   (《一)变更《。公司：名称; 《 ？。    》     (二【。)变更注册》资本; 《     ！    (》三)变更股权或【调整股权结构—; 【       【 (四)调整—业务范围; 【。 《       【 (五)变更公【司住所或营业场【所; 《  》       (六！)修改？公司章程; 】 ：   ？。      —(七)变更组织形式！;  】 ，      (八)！合并或分立; ！ ？        】(九)国《务院银行业监督管】理机：构规章规定的其他变！。。更事项 《 ，   —。  银行理》财子公司股》权变更后持股5【%以上的股东应当】经股东资格审核银行！理财子公司变—更持：股1%以《上、5%以下股东的！应当在10个工作】。日内：向银行业监督管理机！构报告变更股权【后的：股东应？当符：合本办法规》定的股东资质条件】 《     第二】十一条  银行【理财子？公司有下列情况之一！的经国务院银—行业监督管理—机构批准后》可以解散 】      【   (《。一)公司章程规定】的营业期限届—满或者公司章程【规定的其他解—散事由出现; 【 ？       】。 ， (二)股东会议】决议解散《;   ！     》 (三)因公司【合，并或者分立需要解散！; 《    —     (—四)依法被吊销营】业执照、责令关闭或！者被：撤销：; ：   【  ：    (五)【其他：法定事？由， 《     第【二十二条 》 银行理财子公【司因：解散、依法》被，。撤销或被《。宣告破产《而终止的其》清算事宜按照—国家有关法》律法规？办理银行理财子公】司不得将理财产【品，财产归入《其自有资产因—。依，。法解散、被》依，法撤销或者》被依法宣《告破产等《原因进行清算的理】财产品财产》不属于其清》算财产 》   —。  第二《十三条  银行【理财子公《司的机构变更和【终止、调整》业务范围及增—加业务品种等行政】许可事项《由，国务院银行业—监督管理《机构受理《、审查并决定—相关许可条件—和程序应符合中国银！监会非银行金融机构！行政许可《事项实施办法—相关规定国务院银】行业监督管理—。机构：另有规定的除外【 ：