《第三章 业》务范：围和业务《。规则 《 ？   》  第二十》三条  经》国，务院银行业监督管理！机构批准金融资产】。投资公司可以经【。营下列部《分或者全部业—务 》      【   ？(一)以债》转，股为：目的收购银》行对企业的债权,将！债权：转为股权并对股权进！行管理; 【。 ？。 ，    《 ，。  (二)对于未】能转：股的债权进行重组】、转让和处置;【 》。       【 ， (三)以债—转股为目的投资企业！股权由企业将股权】投资资金全部—用于偿还现》有债权; ！         ！(四)依法依规面】向合格投资者募集资！。金发行私募资—产管理产品支持实】施债转股《。;  】。  ：   ？  (五)发行金】融债券;《 ：。    【   ？  (六)通过债】券回购、同业拆【借、：同业：借款等方式融入【资金; 【 ，  ：       (】。七)对自营资—金和募集资金—进，行必要的投》资管理自《营资金可以开展【存，放同业、《拆，。放同业、购买国债】或其他？固定收益类证—券等业务募集资【金使用？应当符合资金募【集约定用途》;， ， ？       】  (八)》与，债转股业务》相关的财务顾问【和咨询业务; 【   【      —。(，九)经国务院银行业！监督管？。理机构？批准的其《他，业务  ！   金融资—产投资公司应当以前！款，第(：一)、(二)、(】三)、(四)项业务！为主业金融资产【投资公司全》年主营业务》占，比或者主《营业务收入占比原】。则，。。上不应低于》总，。业务或者总》收入的50》% 【    第二—。十四条 《 金融？资产投资公司应当建！立，系统规范的》债转股？各项：业务经？营，制度明确尽职调【查、审查审批与决】策，。。。流程全面准确—了解掌？。握债：转股对象企》业的：真实情况科学合理】。。评估债权和拟投资】股权：的价值 《 ：  《   第二十—五条 ？ 金融资产投资公司！可以：设，立附属机构由其依】据相关行《业主管部门规定申请！成为私募股权—。投资：基金管理人设立私募！股，权投资基金依—法依：规面向？合格投资者募集资】。金实施债转》股， ？ ：     》金融资产投》。资公司及其附属【机构应当加》强投：资者适当性管理和信！息披：露明：确告知投资者募集】。资金用于债转股项目！ 》    《 第二十六条  金！融资产投资公司申】请在银行间市场和】交，易所市场发》行金融债券应当【符合以下条件 【。     ！    (一—)，具，有良好的公司治理】机制、完善的—。内部：控制体系和健全的风！。。险管理制《度; 【    《 ，   ？ (：二，。)资本？充足水平符合审【慎监管要《求;  ！ ， ，     (三【)风险？监管指标符合审慎监！管，要求;？ 》      —   (四》)国务院银》行业监督管》理机构规《章规定的其他—审慎性条《件 《 ：  ：。   金融资产投】资公司发行金融债券！募集的资金应当主】要，用于流动性管—理和收购银》行债权金融资—产投资公《司使用发行金融债券！募集的？资金开展债转—股业务？不适：用本办法第》二十七条第三—款和第三十一条 ！。。 ？。。     第—二十七条《  商业《银行控股或者参股的！金，融资产投资公司应】当与该商业银行【及其关联机构建【立防止利益冲突和】利益输送的机制【   】 ， 金融资产投资【公司使用自营—资金收购债权和投资！企业：。股，权时鼓励不同商业】银行：通过所控股或—参股的金《融资：产投资公司交叉实施！债，转股 ？。   【  金融资产—投资公？司使用？募集资金收购债权和！投资：企业股权应当主要用！于交：叉实施债《转股 《 ：   《  第二十八—条  商业银行不得！对控股或者参股【。的金融资产》投资公司投资的企】业，降低授信《标准对其中资产负债！率持续超出合理【水平的企业不—。得增加授信 】  《   第二十九【条  金《融，资产：投资公司《收购银行债权应【当严格遵守洁净转】让、真实出售的原】则通过评估或估值程！序，审慎评估《债权质？量和风险坚持市场化！定价实现资产和风险！的真实完全转移【 《    》 银行债权评估或】估值可以由金融资】产投资公司会同【银，行对企？业进行尽职调查后确！定也可？以由独立第三—方，实施银行债权转让可！以采取招标、拍卖】等，。公开方式也可在评估！或估值？基础上自主》协商确定《公允价格《,允许金融》。资产：。投资公司《折价收购银》行债权 】     金融资产！投资公司对》企业进行股权—投资：后由企业将股权投资！资金：全部用于偿还银【行债权的《应当：与企业约定在合理】期，间，偿还：银行债权《并约定所《偿还银行债权的定】价机制确保按—照实：际价值偿还银行【。债权金融资产投【资公司应当与企业约！定，。必要的资金用途监】管措施严《格防止企《业挪：用股权投《资资：金 【   ？ ，第三十？条  ？金融资产《投资公司收购银【行债权不《得接：受债权出让方—银，行及其关联机—构出具的本金保障】和，固，定收益？承，。诺，不，得实施利益输—送不得协助银行【掩盖风险和规—避监管要求》。。 ？   》  金？融资产投《资公司不得与银行】在转让合《。同等正式法律文件之！。外签订或达成任何】。协议或约定,影响】。。资，产，。。和风险真实完全转】。。。移改变交易结构、风！险承担主体》及相关？权益转移《过，程等： —。    第三—十一条  》金融资？产投资？。公，。司收购银行债权不】得由该债权出让方】银行使用资本—金、自营资》金、理财资金或其】他，表外资？金提供？任何：形式的直接或间接融！。。资不得由《该债权出让方—银行以任何方—式承担显性或者【隐性回购义务 ！     金融！资产投？资公司对企业—进行股权投资股权】。投资资？金用于？偿还企业银行债权】的不得？由该债权人银行使用！资，本金、自《营资金、理》财资金或其他表【。外资金提供任何形式！的，直接：或，间，接融资 》 ：     第三十！二条  转》股债：。权标的应当》。以银：行，对企业？。发放贷款形成的债】权为主？适当考虑《其他类型银行—债权和非《银行：金融机构债权转【股债权资产》质量类？别由债权银行—、企业和金》融，资，产投资公司自主协】商确定包括正—常类：。。、关注？类和不良《类债权 《 》    《第三十三条  【金融资产《。投资公司应》。当加强对所收购债】权的：管理认真整理—、，审查和完善相—关，债权的法律文—件和：管理：资料密？切关注债《务人和担保人的清】偿能力和抵》质押物价值变—化情况及时采取【补救措施切实维护】和主张权利 —   【  第三《十四条？  债转《股对：象和条件由金融资产！投，资公司、债权银行】和企业根据国家政策！依法自主协商—确定：转股债权及股权价格！按市场化原则确【定，对于涉及《多个债权银行—的可以由最大债【权银行或主动—发，。起债转？股的债权银》行牵头成立债权人委！员会：进行协调《    ！ 经过法定程—序债权可以》转为普通《股也可以转为优先】股 【    第三十【五条  金》。融资产投资公—司确定作为债—转股：对象的企业》应当具备以》下条：件 《 ？      —  (一)》发展前？景良好？但遇到暂时》困，。难具：有可行的企业改革】。计划和脱困安—排; 】  ：  ：    《(，二)主要生产装备、！产品：、能：力符合国家产—业发展方《。向技术先进产品有】市场环保和》安全生？产达标; —  》       (】三)信用《状，。况较好无故意违约】、转移资产》。等不良信用记录 】 《     第三十】六，条  金《融资产投资》公司开展《债，。转股应当符合国【。家产业政策等政【策导向优先考虑【对拥有？优，。质优良资产的—企业和？发展前景良好但遇到！暂时困难的优质企】业开展市场化债转股！包括 —     —    (一)【因行业周期性波动导！致困难但仍有望逆】转的企业; — ：     【    (二)【因高负债而财务负担！过重的成长型企业】特别：是战：略性新兴《产业领域的成长型企！业;：   】      (【三)高负债居于【产，能过：。剩，行业前列《的关键性企业—以及关系国家安全的！战，略性企业; — 《     》    (四)【其他适合优先考虑】实施市场化债转【股，的企：业 【 ， ，  第三十七—条  金融资产投资！公司：不得对下《列企业？实施债转股 【 ，   》     》 (一)扭亏无望、！已，失去生存发展前【景的“僵尸企业【”; 》 ：       【  (二)有—恶意逃废债》行为的失信》企业：; ？     】    《(三)债权债—务关系？复，杂且：不明晰的企业; ！  》 ，  ： ， ，  (四)不—。符合国家产业政策】助长过剩产能扩张和！增加库存的企业;】 —   ？  ：。   (《五)：金融业企《业; —      【 ，  (六)其—他不适合实施债转股！的企业 《  —  ： 第三十八条  】金融资产投资公司】应当按照公开、公】平、公正《的原则根据》。自，身业务经营》和风：险管理策略开展市场！化债转？股业务 【     金融资！产投资公司》。应当对债《转股对？象企业开展尽职【调查合理评估对象】企业价值并与企业、！企业：。股东：等利益相《关，方，协商明确转股—价格、转《。股比例？、资产负债》重组计划、公—司治理安排》、经营发展规划、股！权退出？等事宜签订债转股】协议： ？ ？    金融资【产投资公司》应当积极争取各【。级，。政府和相关》部门推动《。债转股企业改—组改制并在剥—离相关？社会：负担、分流安—置富余人员、税【收优惠、股权退出等！方面给予支持 】  》   第《三十：九条  《金融资？产投资公司应当【建立严格的》关联交易管理制度】关联交易《应当遵循商业原【则，。以市：场价：格为：基础按照不优于非关！联方同类《。交易的条《件进行防止》利益输送防范掩盖风！险，、规避？监管和监管套—利 —     》金融资产投资公【司重大？。关联交？。易应当经董事会批】准并进行充分披露重！大关联交易》是指：金融资产投资公司】与，一个关联方之间单】笔交易？使用的自营资金总】额，占金：融资产投资公司【净资产？5%以？上的交易《重大关联交易应当】自批准之《日起10《个工作？日内报告监事会【同时报告国》务院银？行业监督《管理机构及其派出】机构 《。   —  上市商业银【行控股或参股的【金融资产投资公司与！该，上市商业银行及其】。关联方的关联—交易应？。当符合证券监—管有关规定 ！   《  第四十条  】金融资产投》资公司应当与相【关主体在债》转股协？议中对企业未—来债务？。融资：行为：进行规范共同制【定合：理的债务安排和融资！规划对企业资—产负债率作》出明确约定》防止企业杠》杆率再次超》出合理水平 —    】 第四十一条  】金融资产《投，资公司应当》建立和完善股权管】理制度明确持股目的！和持股？策略确定合理—持股份额并根—。据中华？人民：共和国公司》。法等法律法》规要：求承担责任金融资】产投资公司对于【实，行债：。转股的企业原则上不！应当控？股如确有必》。要应当制定合理【的过：渡期：限 》 ，     债转股】企业涉及上》市公司和非上市公众！。公司的应当》符合证？券监管有《关，规定 【   ？  ：第四十二条  【金融资？产投：资公司应当按照法】律法规、《公司章程要求和【合同约定派员参加】。企业：股东(大)会、【董事会、监事会【审议修？订公司章《程和议事规则明【确重大事项决策程】。序依法行使股—东权利参《与，公司治理和企业【重，大，经营决策督》促持：股企业持续改进经】营管：理 《  《 ，  第四十三条 】 金融资产投—资公司应当依法行使！各项股东权利在【法律法规和公司章程！规定范？围内依法采取—措，施制止损害股—东权益行为当—持股企业因管理、环！境等因？素，发生：不利变化《。导，致或可能《导致持？股风险显著增大【时应当？及时采取有效措【施保障自身合—法权益 —    — ，第四十四条 — 鼓励金融资产投】资公司建立股权退出！策略和机制对股权有！退，出预：期的可以《与相关主体协商约定！所持股权《。的退出方式实施股】权退出涉及证—券发行或交》易的应当《符合：证券监管的有关规】定涉及国有资产产权！登记和转让的应当】符，合国有？。资产管理的有关规】。定 ：   【  第四十五条【 ， 鼓励金融资—产投资公司通过市】。。场化措？施，向合格投资者真【实转让所持有的【债转股企业股权【 ，  —   第《四十六条  金【融资产投资公司应当！建，立履职问责制规定】在债转股《业，务过程中有》关部门和岗位的职责！对违反法律法规、】本办法及其》他债转股《监管规定的行为进】行责任认定和处理】 《 ：。    第四十【七条  金融资【产投资公司开展【业务：应当遵？。守法律法规和监【。管政策严《。禁以下违《法违规行《为 【       【 (一)《与债务人等串—通转：移资产？逃废债务《; 《      】。   (二)—。违，反规定对禁止性对】象企：业，实施债？转，股，或变相实施债转股】;  】       【(三)违规接受银行！承诺或签订私下协议！; 《 ？。      — ，。 (四)《伪造、？篡改、隐匿、毁【。损，债，转，股相关档案; 【 》    《。    (五)其】他，违法违规及违反【本，办法要求的行为【 ， ，