？ 第三章 》业务范围和业—务规则 【   —  第二《十三条  经国【务院：银行业监督管理机构！批准金融《资产：投资公司可以经营下！列，。部，分或者全《部，业务： ：   —。。 ，     (一)】以债转股为目的【收购：银，行对企业的债权,】将债权转为股权并对！股权进行管理; 】。 《  ：  ：。     》。(二)对《于未：能转股的债权—进行重组《、转让和处置; ！    【    《 (三)以》债转股为《。目的投资《企业股权由企业【将股权投《资资金全部用于偿】还现有？债权; 】   ？    《  ：(四)？依法依规面向合格】投资者募集资金发行！私募资？产管：理产品支持实施债】转股;？。 《      【   (五)—发行金融债券; ！      ！   (六》)通过债《券回购、同业—。拆借、同业借—款，。等方：式融入资金;— ？ ： ，      — ， (七)对》。自营资金和募—集资金进行必—要的投资管理自营资！金可以开展存放【同业、拆放同业、】购，买国：债或其他固》定收益类证券等业务！募集资？金使用应当符—合资金募集约—定用途; 【。     【    (八)与】债，转股业务相》关，的财务顾问和咨询业！务，; ？ ： ，    《     (九)经！国务院银行业—监督管理《机构批准的其—他，业务 —     金【融资产投资公司【应当以前款第(一)！、(二)、(三)】、，(四)项业务为【主，业，金融资？产，投，。资公：司全年主营》业务占？比或者主营》业务收入占比—原则上不应》低于总业《。。务或者总收入的50！% 》     第二十！四条：  金？融资产投资公司【应当建？立系统规范的债转】股各项业务》经营制度明确尽【职调查、审查审批】与决策流程全面准】确了解掌握债转【股对象企业的真实】情况科学合理评估】债权和拟投资股【权，的价值 —。。  《   第二十五条】  金融资产投资】。公司可？。以设立附属》。机构由？。其依据相关行业主】管部：门，规定申请成》为私募股权投资【基金：。管理人设立》私募股权投资基【金依法依规面向合格！投资者募集资金实】施债：转股 】   ？ 金：融资：产投资公《司及其附属机—构应当加强》投资者适当性管理】和信息披《露明确告知投资者募！集资金？用于债转股项目 ！   — ， 第二十六条 【 金融资产投资公司！申请在银行间市场和！交易所？市，场发行？金融债券《应当符合《以下条件 ！      —   (一)—具有：良，好的公司治理—机制、完善的内【部控制体系和—健全的风险管理制】度，; ： ，      ！   (《二)资本充足水【。平符合审慎监—管要求; ！     》    (》三)风险监》管指标符合审慎监管！要求; 】 ，        】(四)国务》院银行业《监，督管理机构规—章规定的《其他审慎性条件【 《     金融】资产投？资公司发《行金融债券募—集的资金应》当，主要用于流》动性管理和收购银】行，债权金融资产投资】公，司使：用发行金融债券【募集的资《金，开展债？转，股业务不适用本办】法第二十七条第【三款：和第三十一条 】     】第二十七条  商业！。银行控股或者参【股的金融资》产投资？公司应当与》该，商业银行及》其关联机构建立防止！利益冲突《和利益？输送的机制 【 ？     金—融资产投资公司使用！。自营资金《收购债权《和投资企《业股权时鼓励—不同商业《银行通过所控—股或参股的金融【资产投资公司—交叉实？施债转？股 ？ ，     金融！资产投资公司使用】募集资金收购—债权和投资》企业股权应当—主要用于交叉实施债！转股 《 《    第二十八条！。  商业银行不得】对控股或者参股的金！融资产投资公—司投资的企》业降低授信标准对其！中资产负债率—持续超出合理水平】。的，企业不得增》加授信？。 ？ ？    第二十九】条，  金融《资产：投资：。公，司收购银行债权应当！严，。格遵守洁净转—让，、真实出售的原则】通过评估或估值程】。序审慎？评，估债权质《量，和风险坚《持市场化定》价实现资《。产和风险的真实完】全转移 【 ，     银行债】权评估？或估：值可以由金融资产】投资公司会同银【行对企业进行尽职】调查后确《定也可？以由独立第三—方实施银行》债权转让可》以采：取招：标、拍卖等公开方】式也可在评估或估】值基础上自主协商】确定公允价格,【允许金融资产—投资公司折价收购银！行债权 【     金融】资产投资公司对企业！。进行股权投资后【由企业将《股权投资资金全部用！于偿还银行债权的】应当与企业约定在合！理期间偿还银行【债权并约《定，所偿还银行》债权的定《。价机：制确保按照实际价】值偿还银行债权【金融资？产投：资公司应当与企【业约定必要的资【金用途监《管措：施严格防《止企业挪用股权投】资资金 ！ ，   ？第三十条  —金融资产投资公【司收购银行债权【不得接？受债权出让方银行及！其关联机构出具的本！金保障？和固定收益承诺不】得实施？利益输送《不得协？助银行掩盖风险和】。规避监管要》求 》 ：    《金融资产投资公司不！得与银行在转让【合同：等正式法律文—。。件之外？签订或？达成：。任何协？议或约定,影响【资产和风险》真实完全转移改变交！易结构、《风险承担主体及【相关权益转》移过程？等   ！  第三十一—条  金融资产【投资公司收》购银行债《权不得由该债权【出让方？银行使用资》本金：。、自营资《金、理财资金或【其，他表外资金提供任何！形式的直接或间接融！。资不得由该债权出】让，方银行以任何方式承！担显性或者隐—性回购义务》 —   ？。 金融资产投资【公司对企业进行股】权投资股权投资资金！。用于偿还企业银行】债权的不得》由该债权人银行使】。用资本金《、自：营资金、理财—资金或其他》表外资金提供—任何形？式的：直接或间《接融资？ 《     第三】十二条？  转股债权标的应！当以银行《对企业发放贷款形成！的债权为《主适当考虑其他类】型银行债《。权和非？银行金融机构债【权转股债权资产质量！类别由债权银行【、企：业和金？融资产投资公司【自主协商确定包括】正常类、关注—类和不良类债权【 ：   —  第三十三条【 ， 金融？资产：投资公司应当加强对！所收购？债权的管《理认真整《理、审查《和完善相关债权的】法律文件《和管理？。资料密切关注债务】人和担保人的清偿能！力，和抵：质押物价值变化情况！及时采取补》救措：施切实维《护和主张权》利 》 ：    《第三十四《条  ？债，转股对象和条件由金！融资产投资》公司、债权银—行和企业根据国【。家政策依法自主协】商，确定：转股债权及》股，权价格按市场化原则！确，定对于？涉及多个债权银行的！可以由最大》债权银行《或主动？发起债转股》的债权银行牵—头成立债《权人委？员会进行协调— 》     经—过，。法定：程，序债权可以》。转为普通股也可以】转为优先《。股 ： 》    第三十五条！  ：金融资产投资公【司确：定作：为债转股对象的【企业应当具备以【下条件 》。。 《        】(一)发《展前景良好但遇到暂！时，困难具有可行的企业！改革计划和脱困安】排; 】        】(二)主要生产装】备、产？品、能力符合国家产！。业发展方向》。技术先进产》品有市场环保和安全！生产达标; — 《   ？    《 ， ，(三)信《用状况较好无—故，意违约、转》移资产？等不良？信用记录 —   —。  第三十》六条  金融—资产投资公司开【展，债转股应当符合国】家，产业政策《等，政策导向优先考虑对！拥有优质优良—资，产的企业《和发：展前景良好但遇到暂！时困：难的：优质：企业开展市场化【债转股包括 】 ， ，      —   (一》)因行？业周期性波动导【。致困难？但仍有望逆转的企业！; 《   》    《  ：(二：)因：高负债而《财务负？担过重的成长型【企业特别是战略性新！兴产业领域的—成长型企业; 【 ： ？    《    (三)【高负债居于产能过剩！行业前列的关键【性企：业以及关系国—家安全的战略性企业！; ？。  》       (】四)其他《适合优先考虑实施市！场化债转股的企业】。 《  ？   第三十七条】  金融资产投资】公司不得《对下列企业实施【债转股？ ，    】  ：   (一)扭亏无！望、已失《去生存发展前景的】“僵尸企《业”;？ ，。    】     (二【)有：恶意逃废债行为【的失信？。企业; 【     —。。    (》三)债权债务关系复！杂且不？明晰的企业; 【 ？     —  ：  (？四)不符合》国家产业政策助【长过剩产能扩张和增！加库存的企业;【 — ，      — ，(五)金融》业企：业;：。    ！     (—六)其他《不适合实施债转【股的企业 》 ，  》   ？第，三十八？。条，  金融《资产投资公司—应当按照公开、【公平：、公正的《原则根据《自身业务经营—和风险管理策略【开展市场化》。债转股业务 】 ？ ， ， ， ，金，融资：产投资公《司应当对债》转股对象《企业开展尽职调查合！理，评估对象企业价值】并与企业《、企业股东等—利，益，。相关方协商明确转股！价格：、，转股比例、资产【负债重组计划、公】司治理？安排、经营发展规划！、股权？退出等？事宜签订债转—。股协议 —  《   金融》资产投资公司应当】积极争取各级政府】和，相关部门推动—债转股企《。业改组改《制，并在剥离相关社会负！担、分流安置富余】人员、税收》优惠、股权退出【等方面给予》支持 》     第三！十九条  金融资】产投资公司应当建】立严格？的关联交《易管理制度关—联交易应当遵—循商业原则以市场】价格为基础按照【不优于非关联—方同：类交易的条件进【行，防止利益输送防【范掩盖风险、规【避监管和监》管套利 《     ！金融资产投资公司重！大关联交《易应：。当经董？事会批准并进行充分！披露重大关联—交，易是指金融资—产投资公司与一【个关联？方之：间单：笔，交易使用的自营资】金总额占《金融资？产投资公司》净资产5%以上【的交易重大关—联，交易应当自批准【之日起10个工作】。。日内报告监》事会同？时报告国务院银【行业监督管理机构】及其派出机构— 《  ？   上《市商业银行控—股或参股的金融【。资产投？资公司与该上市商】业银行及《其关联方的关联交易！应当符合证券—监管：。有关规定 】   《  第四十》条  ？金，融资产投资公司应当！与相关主体在债【转股协议《中对：企业未来债务融【资行为进行规范【共同制定合理的【债，务安排和融》资，规划对企业资产负债！率作出明确约定防】止企业杠杆》率再次超出合理水平！ ？     第四！十一条？。  金融资产投【资公司应当建—立和完？善股权管理制度【。明确持股目》。的和持股策略确定】。合理持股份额并根据！中华人民共和—。国公司法等》法律法规要》求，承担：责任金融资产投【。资公：司，对于实行债》转股的企业原—则上不应当控股如】确有必要应》当制定合理》的，过渡期限 】     —债转股？企业涉及上市公【司和非上市公众公】司，的应当符《合证券监《管有关规定 【    【 第四十二条  】金，融资产投资公—司应当按照法律法】规，、公司章程要求和合！同约定派员参加【企业股东(大)【会、董事《会、监事《会审议修订》公司章程《和议事规则明确【重大事？项，决策：程序依法行使—股，东权利参《与，公司治理和企业【重大经营决策督【促，持股企业持续改进】经营管理 — 《    《第四：。十三条  》金融资产投》。资公司应当依法行】使各项？股东权利《在法律法规》和公司？章程规定《。范围内依法》采取措施制止损害股！东，。。权益行为当》持股企业《因管理、环境等因素！。发生不利变》化导致或可能—导致持股《风险：。显著增大时应—。。当及时采取有效措施！保障自身合法权【益 ：   【  第四《十四条 《 鼓励金融资—产投资公司建立股权！退出策略和机制对股！权有退出《预期的可以》与相关主《体协商约定所持股权！的退出方式》实施股权退出涉及】证券：发，行或交易的应当符】合，证券监管的》有关规定涉及—国，有资产？产，权登记和转》让的应当《符合国有资产管【理的有关《。规定 ？。 ： ：   ？  第四十五—条  鼓励》金，融资产？投，资公司通《过市场化《措，施，。向合格投资者真实】转让所持《有，。的债转股企业股【权 ：。 ， 《    《第四十？六条  金融资产】投资公司《。应，。当建立履职问责【制规：定在债转股业务过】程中有关部门—和岗位的《职责对？违，反法律法规》、本办法及其他债转！股监管？。规定的行为进行责】任认定和处理 【  — ，  第四十》七条  金融资产投！资公：司开：。展业务？应当遵守法律—法规和监管政策【严禁以下违法违规】行为：    ！     (一【)与债务人等串【。通转移资产逃废【。债，务，;，  【  ：  ：   (二》)违反规定对—禁止性对象》企业实？施债转股或变—。相实施债《转，股;： 《      【   ？(三)违规接受银】行承诺或签订私下】协议：; 【 ，      —。 (四)《。伪造、？篡改、隐《匿、毁损债转—股相关？档案; 《 ： ：         ！(五)其他违法【违规及违反》本办法要求的行为 ！ ，