？ 第三章 业务【范围和业务》规，则 》  》   ？第二十三条  【经国务院银行业【监督管理机》构批准金融资—产，。投资公司可以—经营下列部》分或者全部》业务 【       【  (一)以债转】股为目的收购—银行对企《业的：。债权：,将债权转为股权并！。对股权进行》管理; —   》     》 (：二)对于未能转股的！债权进行重》组、转？让和处置; ！     —。    (三)以债！转股：为目的投资企业【股，权由企？业将：股权：投资资金全部用【于偿还现有债—权;  ！       【(，四)依法依》规面向合格投—资者募？集资金发行私募资产！管理产品支持实施债！转，股，; —   ？  ：    《(五)发行金融债券！; — ，  ：   ？   (六)通【过债券回购、—同业拆借、同—业借款等方式—融入资金; ！   《      (【七)对自营》。资金和募集》。资金进行必要的投资！管理自营资金可【以开展存《放同：。业、拆放同业、购】买国债或《其他固定收益类证券！等业务募集资金使用！应当符合资金募集约！定用途; ！      —  ： (八)与债转股】。业务相关的财—务顾问和咨询业【务; 【        】 (九)《经国：。务院银行业监督管理！。。机构：。批准：的，其他业务 】     金【融资产投资公司应当！以前款？。第，(一)、(二)、】(三)、(四)项业！。务为主业《。金融：资产：投资：公司全？年主营业务占比或】。者主营业《务收入占比原则上】不应低于总业务或者！总收入的50% 】。    】 ，第，二十四条  金融】资产投资公司应当】建立系统规范的债】转股各项《业，务经营制度明确尽】职调查、审查审批】与，决策流程全面准确】。了，解掌握债转股对象企！业的：真，实情况科学合—理，评估债权和拟投【资股权的价值— ？     【第，二十五条  金融资！产投资公司可以【设立附属机》构由：其依据相关行业主管！部门规定申请成为】私募：股权投？资基金？管理人设立私募股】权投资基金依法依规！面向合格投资者【募集：资金：实施：。债转股 《    】 金融资产》投资：公，司及其附《属机：构，应当加强投资者适】当性管理和信息【披露：明，确告知投资者募集】。资金用？于债转股《项目 ？     ！第二十六条  金】融，资产：投资：公司：申请在银行间市场和！交易所市场》发行金融债券应【当符合以下》条，件， ，。    】   ？。  ：(一)具有良好的】公司治理机制、【完善的内部》。控制体系和》健全的风险》管理制？度; ？ ：   》 ，     》(二：)资本充足》水平符合《审慎监管《要求：; 《 ，      【  ： (三)风险—监管指标符合—审慎监管要求;【 ？       ！。  (四)国务院银！行业监督管理—机构规章规定的【其他审？慎性条件 【     【金融资产投资公【司发行金《融债券募集的资【金应当主要用于流】动性管理和收购银行！债权：金融资产投资—公司使用发行金融】债券募集的资金开】展债转股业务不适用！本办法？第二十七《条第：三款：和第三十一》条 【    第二十【七条  商业银【行控股或《者参：股的：。金融：。资产投资公司应当】与该商业银行—及其关联机构—建立防止《利益冲？突和利益输送的【机制 《 ， ？    金融资产】投资公司使》用，自营资金收购债【权和投资企》业股权？时，鼓励不同商》业银行通过所控股或！参股的？金融资产投资—公司交？叉实施？债，转股 —   《  ：金融资产投资公司】。使用募集资金收购债！权和投资企》业股权应《当主要用于交—叉实：施债转股 —。 ？     第—二，十八条 《 ，商业银行不》得，。对控股？或者参股的金融【资产投资《公司投资的企业降低！授信：标准对？其中资？产负债率持续—超出合？理水平的企业不【得增加授信》  【   第二》十九条 《 金融资产投资公司！收购银行债权应当严！。格遵守洁净转让、】真实出售《的原：则通过评估或估值】程序审？慎评估债权质量和】风险坚持市场化定价！。实现资产和》。风险的真《实完全？转移 《 ， ， ，  ：   银行债权【评估或估值可以由金！。融资产？投资公司会同—银行对企业进—行尽职调查》后确定也可以由独】立，第三方实施银行债权！转让可以采取—招标、拍卖等公开方！式也可在评》估或估值基础上自】主协商确定公—允，价格,？允许：。金融资产投资公司折！价收：。购银行债权 】   》  金融资产投资】公司对企业进—行股权？投资后由企业将股】权投：资资金全部用于偿】还银行债权》的应当与《企业约定在》合理：期间偿还银行—。债权并约定所偿还银！行债权的定价机【制确：保按照实际价值偿】还银行债权金—融资产投资公司应当！与，企业约定必要的资金！用途监？管，。措施：严格防止企业挪用】股，。权投资资金 ！。 ：。    第三十【。条  金《融资产投《。资公：司收购银行债权【不得接受债》权出：让方银？行，及其关？联机：构，出具的本金保—障和：固定收益承诺—。不得：实施：利益：输送不得协助银行】掩盖风险和规避监管！要求：  【   金融》资，。产，投资公司不得与银】行在转让合同—等正式法《律文件？之，外签订或达成任何协！议或约定,影响资产！和风险真《实完全？转移：改变交易结》构、风险承担主体及！相关权？益转移过程等 ！   》 ， 第三十一条 【 金融资产投资【。公司：收购银行债权不得由！该债权出《让方银行使用资本金！、自营资金、理【。财资金或其他表【外资金提供任何形】式，的直：接或间接融资—不得由该《。债权出让方银行【以任何方《式承担显《性或者隐性回购【义务 【。 ， ，   金融资—产投资公司对企【业进行？股权投资股权投【资资金用于偿还【企业银？行债权的不得由该】债权人银行使用资本！金、自营《。。资金、理财资金【或，其他表外资金提供】任，何形式？的直接或间接融【资 —   ？  第三《十，二条  转股债权】标的：应当以银行对—企业发放贷款形【成的债权《为，主适当考虑其他类型！银行债权《和非银行金融机构】债权转股《债权资产质量类【别由债权银行—、企业和金融资产】投资公司自》主协：商，确，。定包括正常类—、关注类和不良类】债权 】    第三—十三：条  金融资—产投资公司应当【加强对所收购债权的！管理认真整理、审查！和完善？。。。相关债权的法律【文件和管理资—。料密切关注债务【人和担保人》的清偿能力和—。抵质：押，物价值变化情况及时！采取补救《措施切实维护—和主张权利》 ：。 ： ：    第三十四条！  ：债转股对象》和条件由金融—资产投资公司—、债权银行》和企：业，。根据国家政策依法自！。主协商确《定转：股债权及股权—价格按市《场化原则确定对【于涉及？多个债权银行的可以！由最大债权银行或主！动发起债转股的债】权银行牵头成立【债权人委员会—进行协调《。  【   经过》法定程序债权可以】转为普通《。股也可以转为—优先股？ —    第三十【五条  金融—资产投？资公司确定作为【债转股对《象的企业《应，当，具备以下条件 】   —    《  (一)发展【前景良好但遇到暂时！困难具有可行的企】业改革计划和脱困】安排;？。   】 ，  ：。   ？(二)主《要生：产装备、产品、能】力符合国《家产业发展方向技】术，先进产品有市—场环保和安全生【。产达标;《 》    《     (—三)信用状》况较：好无故意违约—、转移？资产等不良信用记录！   】  第三十六条 】 金融资产投资公司！开，展债：转股应当符合—国，家产业政策等政策导！向优先考虑对—拥有优质优》良资产的《企业：和发展前《景，良好但遇到》暂时困？难的：优，质企业开展市场化债！转股包括 ！      —。   (一》。)因行业周》。期性：波动导致困》难，但仍：有，望逆转？的企业;《 ： 《  ：   ？   ？。(，二)因？高负债而财务负担】过重的成《长，型企业？特别是战略性新兴】产业领域的成长型企！业; 《     】  ：  (？三，)高负债居于—产能过剩《行业：前列的关键性企业】以及关？系国家安全的战略性！企业; — ，   《     》 (四)其他适合】优先考？虑实施市《。场化债转股的企业】 ，  —   ？。第三十七条  金融！。资产投资公司不得】对下列企业》实施债转股 【  》    《   (一)—扭亏无望、已失【。去生存发展前景【的“僵尸企业—”; 】        】(二)有恶意逃废债！行为的失信企—。业;  ！     》  (三)债权债务！关系复杂《且不明晰的企—业;  ！      — (四)不符合【。。国家产业政策—助长过？剩产能扩张和增加库！存的企业; 】     【    (》五)：金融业企《。业; 】        】(六)其他》不适：合实施债转股的企】业 ：    】。 第三十八条 【 金融资产投资公司！应当按照公开、公平！、公正的《原则根据《自身业？务经营和风险管理】策，略，开展市？场化债转股》业务： ， ，     】金融资产投资公【司应当对《债转股对象企业【开展尽？职调查合理评估【对象：企业价值并与企业、！。企业股东等》利益相关《方协商明确转股价】格、转股比例、资】产负：债重组计《划、：。公，司治理安排、经【营发展规划、股权】退出等事宜签订债转！股协议 】。     》金融：资产投资公司应当积！极，争取各级政府—和相关部门推—动债：转股企业改组—改制：并在剥离相关社会负！担、分流安置—富余人员、税收优惠！、股权退出等方面】给予支持 】 ，     第三十】九，条  金融资产【投资公司应当建【立严格的关联交易】管理制度《。关联交易应》当遵循商业》原则以市场价—格为基础按照不【优于非关联方同类】交易的？条件进行《防止利益《输送：防范：。掩盖风险、规—避监管和监管套利】 》    《 金融资产》投资公司重大—关联交？易应当经董事会批】准并进行充分披露】重，大关联交易是指金融！资产：投资：公司与一个》关联方之《间单笔交易使用的】自营：资金总额占金—。融资：产投资公司净资产5！%以上的交易—重大关联交》易应当自批准—之日起1《0个工作日》内报告监事会同时报！告国务院银行业监】督管理机构及其派出！机构：   】  上市商业—银行控？股或参股的金融资产！投资：公司与该上市商业银！行及其关联方—的关联交《易应当符合》证，券监管？。有关规定 》    】 第四十条 — 金：融资产？投，资公司？应当与相《关，主体在债转股协【议中：。对，企业未来债务融资行！为进行？规范共同制定合理】。。的债务安排和—融资规划对》企业资产负债率作出！明确约定防止—企业杠？杆率：再次超出合理水平】 ： ？     》第四：十一条  金融资】产，投资公司应当建立和！完善股权管理制度】明确持股目的和持】股，策略确定合理—持股份额并根据中华！人，民，共和国公司法等【法律法规《要求承担《责，。任金融资《产投资？公司对于实行债转】股的：企业原则上》不应当控股如确【有必要应《当制定合理》的过渡期《限  】 ，  债转股企业涉及！上市公司《和非上？市公众公《司，的应当符合证券【监管有关规定 】 ， ？    第四—十二：条 ： 金：融资产投资公司应】当按照法律法—规、公司章程要求和！合同约定派员参加】企业股东(大)会】、董事会、监事会审！议，修订公司《章程和议事》规则明？确重大事项决策程】序依法行使》股东权利《参，与公司治理和企业重！大经营决《策督促？持股企业持续—改进经营《管理  ！   第四十三【条 ： ，金融资产投资—公司应当依法行【。使各项股东权利在法！律法规和公》司章程？规定范围内依法【采取措施《制，。止损害股东》权益行为《当持股企业因管理、！环境等因素发生不】利变化导致或—可能导致持股—风险显著增》大时应当及时采【取有效措施保—障自身合《法，权益 《     第！四十四条  鼓【励金融资产投—资公司建立股权退】出策略和机制—。。对股权有退出预期】的可：以与相关《主体协商约定—所持股权《的退出？方，式实施股权退出涉】。及证券发行》或，交易的应当符合【证券监管的有关规】定涉及国有资产【产权登记《和转让的应当符合】国有资产管理的【。有关规定 —    【 第四十五条  鼓！励金融资产投资公司！通过：。市场化措施向合格】。投，资者真实转让所持】有的债？转股：企业股权 【    — 第四十六条 【 金融？资产：投资公司应当建立】履，职问责制规定在债】转股业务《过程中有关》部门和岗《位的职责对违反法】律法规、《本，办法及其他》债转股监管规—定的：行为进行责任认【定和处理《    ！ 第四十七条  金！融资产投资公司【。开展：。业务应当遵守法律法！。规和监管《政策严禁以下违法】违规行为《 ： ？     》    (一)【与债务人等串通【转移资产《。逃废债务;》 《     —    (二)【违反规定对禁止性对！象企业实施债—转，股或：变，相实施债《。转股; 《 ，    【   ？  (？三)违？规接受？银行承诺或签订私下！协议; —  《  ：   ？  (四)伪造、】篡改、隐匿、—毁损债转股相关档案！。; ？ ， ？       【 (五？)，其他违法违规—及违反本办法要【求的行？为 ？