？ 第三？章 ：业务：范围和业务》规则 — 《    第》二十三条《  经国《务院银行业监督管理！机构批准金融—。资产投？资公司可以经营【下列：部分或者全部业务】   】    《。 ， ，(一)以债转—股为目的收购银【行，对企业？的债权,将》债权：转为股权并对股【权进行管《理; —   《      (二)！对于未能转股的债】权进行重组、转【让和处置; 【 ？     》    (三)【。。以债转股为目的【投资企？业股权由企业将股权！投资资金全部用于】偿还现有债权—;  】       (】四)：依法依规面向合格】投资者？募集资金发行私募资！产管：理产品支持实—施债转股; 【 ，     【    (》五，)，发，行，金融债券; 【      ！   (六)通【过债券回购》、同业拆借、同【业借：款等方式融入—。资金; ！   ？。   ？。  (？七)对自营资金【和募集资金进—行必要的投资管理自！营资金可以》开展存放《同业、拆放同—。业、购买国债或其】。他固定收益类证【券，等业务？募，集资金使用》。应当符合资金募集】约定用途《; 》        ！ (八)与债转股】业务相关的财务顾问！和咨询业《务;： ？       ！  (九)经—国务：院银：行业监督管理机构批！。准的其他业务 】     金！融资产投资》公司应？当以前？。款第(一)、—(二)、(》三)、(四)项【业务为主业》。金融资产投资公司全！年主营业务占比或】。者主营？业务收？入，。。占，比原则上不应低于】总业务或者》总收入的《5，0% 《 ？    《 第二十四》条  金融资—产投资公司应当【建立系？统规范的债转股各】项业务经营制度明确！尽职调查、审查审批！与决策流程全面准】确，了解掌握债转股【对象企业的真实【情，况科学合理评估债权！和，拟投资股权的价值 ！   【  第二《十五条  金融资】产投资公司可以设立！附属机构由》其，依据相关行业主管部！门规定申请》成为私募股》权，投，资基金管理人设【立私：募股：权投资基金》依法依规《面向合格投资者募】。集资金实施债—。转股 】    金融资产投！资，公司：。及其附属机构应当加！强，投资：者适当性管理—和信息？披露明确告知投资者！。募集资金用于债转股！项目  ！   第二十六【条  金融资产投资！公司申？请在银行《间市场和交易所市】场发：行金融债券应—当，符合：以下：条件 — ，       【  (一)》具有良好的公—司治：理机制、完善的内部！控，制体系？和，。健全的风险管理制】度;： 》         ！(二)资本充—。足水平符合审慎【监管要求; ！ ，  ： ，      (三】)风：险监管指标》符合审慎监》管，要求;？ ： ？   ？      (【四)国务院银—行业监督管理机构规！章规定的其他—审慎性条件 】 ，    》 金融资产》投资公？司发行金《融债券募集的资【金应当主要用于【流动性管理和收【购银行债权金融资】产投资公司使用发行！金融债券募集的【资金开展债转股【业务不适用》本，办法：第二十七条第三款】和，。第三十一条 ！    》 第二？十七条 《。 ，。商业银行控》股或者参股的金融】资产投资公司应当与！该商业银行及其【关联机？构，建立防？止利益冲突和利益】输，送的机制 》 《  ：   金融》资产投资公司使【用自营资金》收购债权《。和投资？企业股权时》鼓励不同商业银行】通过所控《股或参股的金融资】。产，投资公司交》叉实施债转》股 》。 ，    《 金融资产投—资公司使用》募集资金《收购：债权和投资企业股】权应当主要用于交】叉实施债转股 【。 》    第二十八】条  ？商业银行不得对控】股或者？参股的金融资—产投资公司投资【的企业降低授—信标准对其中—资产负？债率持续《超，出合理？。水平的企业》不得：增加授信 —   —  第二十九条 】 金融资产投资公】司收：购银行债权应当【严格遵守洁》净转让？、真实出售的原【则通过评估或估【值程序审慎评估债】权质量和风险坚持市！场化定价实现资【产和风？险的真实完全转移】 —    银行—债权评估或估值可以！由金融资产投资公】司会同银行对—企业进行《尽职调查后》确定也可以》由独立第《三方实？施银行债权转让可】以采取招标、拍卖等！公开：方式也可在》。。评估或估值》基础上自主协商确定！公，允价格,允》许，。金融资产投资公司】折价收购银行债【权 【  ：  金融资产投资公！司，对企业进行股—权投资后由企业将】股权投资资金全部】用于偿还银行债权的！应当：与企业约《定在合理期间偿还】银行债权《并约定？所偿：还银行债权的定价】机制确保按照实【际，价，值偿还银《行债权金《融资产投《资公司应当与企业】约定：必要的资金用途【监管措施严格防【止企业挪用股—权投资？资金  ！   第三十—条  金融资产【投资公司收购—银行债权不》得接受债权出让方】银行：。及其关联《机构出具的》本金保？障和固定收益承诺】不得实施利》益输送不得》协助银行掩盖风险和！规避监管要求—   】  金融资产投【资公司不得与—银行在转让合同【等正：式，法律文？件之外？。签订或达成任—何协议？或约定？,影响资产和风险真！实完全转移改变交易！结，构、风险《。承担主体《及相关权益转移过】程等： 》     第三【十一：条  金融》资，产投：资公司收《购银：行债权不得由该债】权出：让方银行使用资本】金、自营资金、理财！资金或其他》表，外资金提《。供，任何形式的直接或】。间接融资不得由【该债权？出让方？银行以任何方—式承担显性或者隐】性回购义《务   ！。  金融《资产投？资公司对企业进行股！权投资股权投资资】。金用于偿还企业【银行债权的不—得，。由该债权人》。银行使用资本—。金、自营资金、【。理财资金或》其他表外资金提【供任何形式的直接】或间接融《资 【    第三十【二条  转》股，债权标？的，应当以银《。行对企业发放贷款】形，。成的债？权，为主：适，当考虑其他类型银行！债权和非银行金融机！构债权转股债权资产！质量类？别由债权银行、【企业：和金融资产投资公】。司自主？协商确定《包，括正：。。常类、？关注类和不良类债】权  】。   第三十三条 ！ ，金融：资产投资公司应当】加，强对所收购》债权的管理认真【整理、审查和—完善相关债权—的法律文件和管【。。理，资料密切关注债务】人和担保《人的清偿能力和抵】质押物价值变化【。情况及时采取—补救措施《切，实维：护和主张权利 ！     【第，三十四条  债【转股：对象和条件由金融】资产投资《。公司、债权》银行和？企业：根据：国，。家政策依法自主协商！确，定转股债权及股权】价格按？市场化原则确—。定对于涉及》。多个债权银行的可以！由最大？债权银？行或：主动发起债转股的】债，权银：行牵：头，成立债权《人委员会进行协调 ！  — ，  经过《法定程序债权可【以转为普《通股也？可以转为优先股 】 ，  》  ： 第三十五条 【 金融资产投资【公司确定作为债转】股对象的企业—应当具？备以下条件 】    —  ：   ？(一)发展前景良】。好但遇到暂时困【难具有可行的企业】改革计划和脱困【安排; 】    《     (二)主！。要生：产装备、产品、【能力符？合，国家产业发展方向】技术先？进产品有市》场环保和安全生产达！标; 《 ？    《     (三)信！用状况较好无故【意违约、转移资产】等不良信用记录 ！     】第三：十六条  》金融资产《投资公司开》展债转股应》当符合？国家产业政策—等政策导向优先考虑！对拥有优质优良资】产的企业和》发展前景良好但遇到！暂时困难的优质企业！开展市？场化债转股包—括   ！。    《  (一)因行业】周期性波动导致困难！但仍有望逆转的企】业; 】      —  (二)因高负债！而财务负担》过，重的成长《型企业特《别是：战略性新兴产业领】域的成？。长，型企业; 【。   》  ：    (三)高负！债居于？产能过剩行》业前列的关键性企业！。以及关系《国家：安全：的战略性《企业; 》   —      (【四)其他《适合优先《考虑实施市》场化债转股的企业】    ！ ，。第三十七条 — 金融资产》投资公司不得对下列！企业实施《债，转股 】   ？ ，    《(一)扭亏》无望、已失去生存】发展：前景：的，“僵尸企业”;【。。 ？。     【    《(二)？有恶意逃废债行【为，的失信企业》;  】      — (三)债权债务】关系复杂《且不明晰的企业;】 ： ，   》      (四)！不符合国家产业政】策助长过剩产—。能扩张和增加库存的！企业; 《。   【  ：    (五)【金融业企业; 【  —  ：   ？  (六)其—他不适合实施债【转股的？企业 》   》  第三十八条  ！金融资产《投资公司应》当按：照公开、公平、公】正的原则根据自【身业务经营和风险】管理：策略：开展市场化》债转股业务 —  —  ： 金融资产投—资公司应当对债【转股：对象：。。。企业开展尽职调查合！理评估对象企业价值！。并，与企业、企业—。股东等利益》相关方？协商明确《。。。转股价？格、转股比例—、资：产，负债重组《计划、公司》治理安排、经营发】展规：划，、，股权退出等事宜【签，订债转股协议—。 《     金融资！产投资公司》。应当积？极争取各级政—府和相？关部门推《动债转股企业—改组改制并在剥离相！关社会？负担、分《流安置富余人—员、税收优惠、【股权：退出等方面》给予支持 】 ：    《第三十九条》  金？融资产投资公—司应当？建立严格的》关联交易管理制度】关联交易应当—遵循：商业原则以市场【价格为基础按照不优！于非关联方同类【交易：的条件进行防止利益！输送防范掩》盖风险、规》避监管和监管—套利 》     【金融资产《投资公司重大—关联交易《应当经董事会批【准并进行充分披露】。重大关？联交易是指金融【资产投资公司与一个！关联方之间单笔交易！。使用的自营资金总额！占金融资产投—资公司？净资产5%》以上的交易重—。大关联交易应当【自批准之日起1【0个工作日内—报告监事会同时报告！国，务院银行业监—督管理？机构及其派》出机构 《    】 上市商业银—行控股或《参股的金融资产投资！。。公司与该上市商【业银行及其关联【方的关？联交易应当》。符合证券监管有关】规定 《   —  第四十条  金！融资产投资公司【应当与相关主体在债！转股协议中对企【业未：来债务融资行为【进行规？范共同制《定合理的债务—安排：和融资规《划对企业资产负【债率作出明确约定】防止企业杠杆率再】次超出合理水平 】 ：。。 ，   《 ， 第四十一条—  金？。融资产投资公司应】当建立和完善股权管！理制：度明确持股目的和】持股策略确定合理持！。股份额并根》据中：华人民？共，和国公司法等—法，律法：规要求承担责任金】融，资产投资公司对于】实，行债转？。股，的企业原《则上不？应当：控股如确有必要应】当制定合理的过渡期！。限 《。    —。 债转股《企业：涉及上市《公司和非上市公众】公司的应当符合证券！监管：有关规定 》 《    《 第四十二条—  金融资产—投资：公司应？当按照法律法规【、公：司章程要求和—。合，同约定派员参加企】业股东？(大：)会、董事会、【监事会审议修—订，公司章程和》议事规则明》确重大事项决策【程序依法《行使股东权利参与公！司治理和企业重大经！营决策督促》持股企业持》续改进经营》管理 ？   【  第？四十三条  金【融资产？投资公司应当依法行！使各项股东权利在法！律法规？和公司章程规—定范围内依法采取】措施制止《损害股东权》益行：为当持股企业因管理！、环境等《因素发生不利—变化：导致或可能导致持股！风险显？著增：大时应？当及时采取有效【措施保障自身—合法权益 — ：  ？   ？第四十四《。条  鼓励》金融资产投》资，公，司建立股权退—。。出策略和机制对股】权有退出预期的可以！与相关主体协—商，约定所持股权的退】出方式实施股权退出！涉及证券发》行或交易的应当符】合证：券监管的有关—规定：涉及国有资》产产：权登记和转让的【应当符合国有—资产管理的有关规定！ ， ： ：     第—。四十五条  鼓【励金融资《。产投资公司》通过市场《化措：施，向合格？投资：者真实？转让所持有的—债转股企业股权 ！ 《    第四十【六条 ？ 金融？资，产投资？公司应？当，建立履职问责制【规定在债《转股业务过程—。中有关部门和岗位】的职：责对违？反法律法规、本办法！及其他债转股—监管规定的行为进行！责任认定和处理 】 ？  ？   第四十七条 ！ ，金融资产《投资公司开展—业务应当遵》守法律法《规和监管政策严【禁以下违《法违规行为》    ！   ？  (一)》与债务人等串—通转移资产逃废【债务; ！  ：      —。(二)违反规定对禁！止性对象企业实施】债转股或《变相：实施：债转股; 】        ！ (三)违规接【受银：行承诺或签订私下协！议;：  【   ？    《(四：)伪造、篡》改、隐匿、》毁损债转股相—关档案; ！      —   (五》)其他违法违规及】违反本办法》要求的行为 【