第三章 业！务范：围，和业务规则 ！   — ， 第二十三条—  经？国，务院银行业监—督管理机构批准金融！资产：投资：公司可？以经营下列部分或者！全，部，业务 ？ ？    》 ，    (一)【以债转股为》目的收购《银行对？企业的债权》,将债权《转为：股权并对股权进行】。管理：; 《 ，      【   (二)—对，于未能转股的债权进！行重组、《。转让和？处置; —       ！  (？三)：以债转？股为目的投资企业股！权由企业将股权【投，资资金全部用于偿还！。现有债？权; ？ ，   —     》 (：四)依法依规面【向合格投资者募【集资金发行私—。募资产管理产品【支持实？施债转股《。; ？  》。    《   (五)发【行金融债券; 】 ：      【   ？。(六)通过债券回】购，、同业拆《借、：。同业借？款等方式融入资【金;： ？     【    (七)【对自营资金和募集资！金进：行必要的《投资：管理自？营资金？可以：开展存放同业、【。拆放同业、》购买国？债或其他《固定：收益类证券等业务募！集资金使用应当符】合资金募集约定用】途; ？ ？ ，        】 (八)与》。债，转股业务相关的财】务顾问？和咨询业务; 【 》      —  (？九)经？国务院银《。行业监督管理—机构批？准的其他《业务： —  ：  金？融资产投资》。。公司：应当以前款》第(一)、》(二)、(三—)、：(四：)项：业务为主《业金融资《产投资公司全年主营！业，务占比或者主营业务！收，入占比原则上不应】低，于总业务或者—总收入的50% 】  —   第二十四【条  金融》资产投资《公司应当建立系【。统规：范的债转股各项业】务经营制度明确尽】职调查、审》查审批与决策—流程：全，面准确了解掌握债转！股对象企业》的真实情况科学【合理评估《债权和拟投资股【权的价值 — ：     —第二十五条》  ：金融资产《投资公司可以设立】附属机构由其依据】相关行业主》管部门规定申请成】为私募股权投资【基金：管理人设立》。私募股权投资基金依！法依规？面向合格投资者【募集资金实施债【转股 《  》   金融》资产投资《公司：及其附属机构应当】加强投资《者适当性管理和【信息披露明》确，告知：投资者募集资金用于！债转股项目》 ，  — ，  第二十》六条 ？ ，。金融资产投》资，公司申请在》银行间市场和交易】所市场发行》金融债？券，应当符合以下—条件  ！     》  (？一)具有良好的【公司：治理机制、完善的】内部控？制体系和健全的风】险，管，。理制度; 】。   《      (二】)资本充足水平【符合审慎监》管要求; 》 ：   》     》 (三)《风险监管指》标符合审慎》监管：要求; — ，  ？。       【(四)国务院银行业！监督管理机构规章规！定的其他审慎性【条件 】    金融资产】。投资公司发行金【融债券募集》的资金应当主要【用于流动性管理【和收购银行债权金】融资产投资公司使】用发行金融债券募集！的资金？开展债？转股业？务不适用本办法第二！。十七：条第三款和第三十】一条：    ！。 第二十七》。条  商业》。银行控股或者参【股的金融《资产投资公》司应当与该商—业银行及其关联机构！建立防止利益冲突】和利益输《送的：。。机制： —    金融资产】投资公司使用自营资！。金收购债权和投资】企业股权时》鼓励不同商业—银行通过所控股【或参股的金》融，资产：投资公司交叉实施】债转股 — ， ，  ：   金融》资产投资公司使用募！集资金收购债权和】投，资企业股权应当【主要用？。。。于，。交叉实施债转股 ！     第！二十八条《 ， 商：业银行？不得对控股或者【参股的金《融资产投《资公司投资的企业】降低：。授信标准《对其中资产负债率持！续超出？合理水平的企业不得！增加授信 】    》 第二十九》条  金融资产投】资公司收购》银行债权应当严格】遵守洁净转》让、真实出售的原则！通过：评估：或估值程序审慎评】估债权质量》和风险？坚持市场化定价实】现资产和风险的真实！完全转移 ！     银行【债权评估或》估值可以由金融【资产投资公司会【。。同银行对企业进行尽！职调查后确》定也可以由独立第三！方实施银行债权【转让可以采取招【标、拍？卖等：公开方式也可在评估！或估值？基础：上自主？协商确？定，公允价格,》允许金融《资产投？资公司折《价，收购银？行债权 》     】。金融资产《投资：。公司对企业进—行股权投资后由企业！将股：权投资？资金全部用于偿还银！行，债权的应当与—企业约定在合理期间！偿还银行债权并【约定所偿还》。银行债权的定价机制！确保按照实际价值】。偿，还银行债权金—融资产？投资公司应当与企】业约定必要》的，。资金用途监管—措施严格《防止企业《挪用股权《。投资资金 — ？    《 ，第三十条  金融资！产，投资公司收购银【行债权不得接—受，债权出让《。方银行及其》关联机构《。出具的本金保—障和固？定收益承《诺不得实施利益输送！不得协助《银行掩？盖风险和规》。避，监管要求 ！     》金，融资产投资公司不】。。得与银行在转让合同！等正式法律》文件之外签订或达】成任何协议或约定,！影响资产和风险真】实完全转移》改变：交易结构、》风险承担主》体及相关权》益转移过程等 ！ ：  ：   第三十一条 ！ 金融资产投资【公司收购银行—债权不得由该债【权出让方《银行使用资》本金、自《营资金、理财—资，金或其他《表外资金提供任何形！。式的直接《或间接融资》不，得由该债《权出让方银行—以任何方式承担显】性或：者隐性回购义务【 》 ，    金融资产投！资，公司对企业进—行股权投资》股权投资《资金用于《偿还企业银行债【权的不得由该债权】人银行？使用资本金》、，自营资？。金、理财《资金或？其他表外资金提供】任何形式的直—接或间？接融资 》 《    第三十【二，条  转股债权标】的应当以银行对企业！发放贷？款形成的债权为主适！。。当考虑其他类型银行！债权和非银行金【融机构债权转—股债权资《产质量类别由债【权银行、企业和金】融资产投资公司自】主协商确《。定包括正常类、关】。。注类和不良类债权】 ？。 ？    第三十三】条，  金融资》产投资公司应当【加，强对所收购债权【的，管理认真整理、审】查，。和完善？相关债权的法律文】件和管？理资料密切关注【债务：人和担保《人的清？偿能力和抵质押【物价值变化情况及时！采取补救措》施切实维护和主张】权利 —     —第，三十四条  —债转股对象和条件由！金融资产投资公【司、债权银行和【企业根？据国家政《策依法自主》协商确定《。转股债权《。及股：权价格按《市场化？原则确定对于涉及多！个，债权银行的可—以由最大债权银行】或主：动发起债转股—的债权银行》牵头成立债权人委员！会，进行协？调 —     》经过法定程序债【权，可以转？为普通股《也可以转《为，优先股 》 《 ， ，  第三十五条  ！金融资？产投资公司》确定作为债转股【对象的企业》应当具备以下条件】  【       (】一)发展前景—良好但遇到暂时困难！。。具有可行的企业【改革计划和脱困【安排; ！。   ？     (二)主！要生产装备、—产品、能力符—合国家产业发展方】向技术先《。进产品有市场环【保和安全生产达【标; 《 ，   》      (三)！信用状况较好无故】意违约、转移—。资产：等不良信用记录 】 ： ：   ？  第三十》。六条  金融—资产：投资：公司开展债转股【应当符合国家—产业政策《等政策导向优—先考虑？对拥有优质》优良资产的》企业和发《展前景良好但遇【到暂时困难》的优质企业开展【市场化债《转股包？括 》 ：       【。 ，(一)因行业周【期，性波动导致困难但】仍有望逆转的企【业; ？。    】     (二)因！高负债而财》务负担过重的—成长型企业特—别是战略性新兴产】业领域的成长型企】业;  ！    《   (三》)高负债居于产【能过剩？行业前？。。列的关键性》。企业以及关》系，国，家安：全的战略性企业【; 《    —。     (—四)其他适》合优先考虑实施市场！化债转股的企业 ！。 《    第三十七条！  金？融资产投《资公司不得对下列】企业实施《。债转股 】       【  (一)扭亏无望！、已失去生存—发展前景的“僵【。尸企业”; 【    【     (二)】有恶意逃《废债行为的失信企业！;， ， ， ？      — ，  (三)债权债】。务关系复《杂且不明晰的企业】; —。  ：       (四！)不符合国家产业政！策助长？过，剩产能扩张和增【。加库存的企业; ！ ，   》    《 ， (五)金融业【企，业; 《 《       【 (六)其他不【适合实施债转股的企！业， ：   —  第三十八条 】 金融资产投资公】司应当按照公开、】。公平：、公：正的原则根》据自身业务经营和】。风险：管理：策略开展市场化【债转股业务 —   【  金融资产投资】公司应当对债—转股对象企业—开展尽职调查合理评！估对象企业价值并】与企业、《企业股东等利益【相关方协商》明确转股价格—、转股比例、资产负！债重组计划、—公司治理安》排、经营发展—规划、？股权退？出等事宜签订债【转股协议 ！    《 金融资产投资公】司应当积极争—。取，各级政府和》。相关部门《推动债转股企业改】组改制？并在剥？离相关社会》负担：、分流安置富余人员！、税收优惠、股权退！出等方面《给予支持 【    —。 ，第三十九条  金融！资产投？资公司应当建立【严格的关联交易管】理制：度，关联交易应当遵循商！业原则以《市场价格为基础【按照不优于》非关：联方同类交》易的：条件：进行防止利益输【送防范掩盖风险、】。规避监管和监—管套利 — ，    》 金融资《。产，投资公司《。重大关联《交易应当经董事会批！准并进行充分—。披露重大关联交易是！指金融资产投资【公司：与一个关联》。方，之，间单笔交易使用的】自营资金总额占金】。融资产投资》公司净资产》5%以上的交易【重大：。关联交易应当自批】准之：日起10个工作日内！报，告，监事会同《时，。报告国务院银行业监！督管理机构》及其派出《机构： 》    《 上：市商业银行控—股或参股的金融资产！投资公司与该上市】商业银行及其关【联方的关联》交易应当符》合证：券监管有关规—定 ：  —   第四十条【 ， 金融资产投资【公司应当与》相关主体在》债转股协议中对企业！未来债务融资行【为进行规范共同【制，定合理的债》务安排和融资规【划对企业《资产负债率作出明】确约定防《止企业杠杆率—再次超出合理水【平 —   ？。  第四十》一条  金融资产】投资公司应当—建立和完《善股权管理》制度明？确持股目的和—持股策略确定—。合理持股份额—并根据中华》人民共和国》公司法等法》律法规要求承担【责任金融资》产投资？公司：对于实？行债转股《的企业？原则上不应当—控股如确有必—要应当制定》合理的过《渡期限 】    《 债：转，股企业？。涉及上市公司和非】上市公众公司的应】当符合证券监管有关！规定 —     —第四十二条  【金，融资产投资公司【应当：按，照法律法规、公司章！程要：求和合同约定派【。员参加企业》股东(大)会、董事！会，、监事会审议修【订公：司，章程和？议事规则《明确：重大事项决策程序依！法行使？股东权利参与公司治！理和企？业，重大经营决》策，督，促持股企《业持续？改进经营管理 ！     第】四十三条  —金融资产投资—公司应当依法行使】。各项股东权利在【法律：法规和公《司，章程：规定范围《内依法？采取措施制止损害】股东权益《行为当持股企业因】管理、环境等因素】发生：不利变化导》致或可能导致持股】风险：显著增大时应当【及时采取《有效措施保障—。自身合？法权益 【   《  第四十四条  ！鼓励：。。金融资产《投资公司建立股权退！出策略和机制对股】权，有退出预期的可以与！相关主？体协商？约定所持股权—的退出方《式实施股权退出涉及！证券发行或交易的】应当：。符合证券《。。监管的有关规定涉】及国有？资产产权登记—和转让的应当符合】国有资产管》理的有关规》。定 ： 《。     》第四十五条》  ：鼓励金？融资：产投：。资，公司通过市场化措施！向合格？。投资者？真实转让所持有的债！转股企业股》权   ！  第四十六条 】 金融资《产投资？公司应当建立履职】问，责制规定在债—转股业务过》程中：有关部门和岗位【的职责对违》反法律法规、—本办法及其他—债转：股监管规定》的行为进行责任认】定和处理 ！     第—四十七条  金【融资产投资公司开】展业务应当遵守【法律法规和监管【政策严禁《以，下违法违规行—为 —  ：       (】一)与债《务人等串通转—移资产逃废债务; ！ 》    《。    (二)违】反规定对禁止—性，对象企业实施—债转股？或变相？实施债转《股;  ！  ：    《 (三)违规接受】银行承诺或签—订私下协议;—  【      —。 (四)《伪造、篡《改、隐匿、毁—。损债转股相关档【案;： 《  ？      — ，(五)其他违法违】规及违反本办法【要，求的行为 —