第三章 业！务范围和业务规【则 ？  【 ， ， ，第，二十三？条  经国》务院银行业监督管理！机，构批：准金融资产投资【公司：可以经营下列部分或！者全部业务 】      】   (一)以【债，转股：为目的收购银行【对企业的债权—,，将债权转为股权【并，。对股权进行管—理; 》 ，     —    (二)【对于未能转股的债权！进行重组、转让【和处置; 】   《  ：   ？ (：三)以？债转股？为目的投资企业【。股权由企业将股【权，投资资金全部用于偿！还现有？债，权; 《 ？        】 (四)《依法依规面》向合格投资》者募集资金发行私】募资：产，管，理产品支持实施债转！股;  ！ ，     》 (五)发行—金融：债券; ！ ， ，    《  (六)通过债】券回购、同业拆借】、同业借款等方【式融入资金》; 》  ？       (】七)对自《营资金和募集—资金进行必要的投】。资管理自营资金可】以开展存放同业、】拆放同业、购买国】债，或，其他：固，定收：益类证券《等业务募集资金使用！应当符合资》金募集？。约定用？途;： ：     】。    (八)与】债转股业务相关【的财务顾问和咨询业！务; 【        】 (：九)经国务院—银行业监督管—理机构？批准的其他业务 ！ ，    — 金融？资产投资公司—应当：以，前，款，第(：一)、？(二)、(》三)、(四)项业务！为主业金融资产投】资公司全年主营业务！占比或者主营业【务收入占《比原则？上不应低于》总业务或者总收【入，的5：。。0% ？    】 ，第，。二十四条  金融资！产投资公司应—当建立系《统规范的债》转股各项业务经营制！度，明，确尽职调查、审【查审批与决策—流程全面准确了解掌！握，债转股对象企业的真！实情：况，。科学合理《评估债权和》拟投资股权的价值】   】。  第二十五条  ！金融资？产投资公司可以设立！附，属机构由其依据相关！行，业主管部门规定【。申请成为私募—股权投资基金管理人！设立私募股权投【。资基金依法依规面向！。合格：投资者募集资—金实施债转股 】。。   —  金融资产投【。资公司及其附属机】构应当？加强投？资者适当性管理和】信息披露明确告知投！资，。者募集资金用—于债转股项目 】     第！二十：六，条，  金融资》产投资公司申—请在银？行间市场和交—易所市场发行金【融债券应《。当，符合以下条件 【 ，。      ！  ： (一)具有良好】的公司？治理机制、》完善的内部》控制体系和健全的】风险：管理：制度; ！     》   (二)—资本充足水平符【。合审：慎监管要求;—。。。   】      (【三)风险监管指标】符合审慎监管要求;！  【       (四！)国务院银》行业监督《管理：机构：规章规定的其他【审慎性条件 】。 ，  ？   金融资产投】资公司发行金—融债：券募集的资金—应，当主：。。要用于流动性管理】和，收购银行债权金融资！。产投资公司使—用发行金融》债券募集的》资金开展债转股业】。务，不适用本办法—第二十？七条：。第三：款，和第三十《一条  ！ ，  第二十七—条  商业银行控股！或者参股的》。金融资产《投资公司应》当与该？商业：银行及其关》联机构？建立防？止利益冲突和利益】输送的机制 】     【金融资产投资公【。司使用自营资金【收购债权和投资【企业股权时鼓励不同！商业银行通过所控】股或参股的金融资产！投资公司交叉实【施债转股《  【   金融资产【投资公司《使用募集资金收【。购债权和投资企业】股权应当《主，要用：于，交，叉实施债《。转股 ？。 《     》第二：十八：条  商业银行不得！对控股或《者参股的金融—资产：投资公司投资的企】业降低授信》标准对其中》。资产负债率》持续超？出合理水《平，的企：业不得增加授信 ！  》   第二十九【条 ：。 金融资产投资【公司收？购银行？债，权应：。当严格遵守洁净【转让、真实出售【的原则？通过评估或估—值程序审慎评—估债权质量和风【险坚持？市场化定《价实现资产和—风险的真实完—全转移 【     银行债！。权评估或估》值可以由金》融，资产投资公》司会同银行对企业】进行尽职调查后确】定也可以由独立【第三方实施银行【。债权转让可以采取】招标、拍卖》等公开方式》也可在评估》或估值基础上自【主协商？确定公允价格,【允许金融资产投资公！司折价收购银行债权！   】  ：金融资产投》资公司对《企，业进：行股权投资后由企业！将股权？投资资金全部用于】。。偿还银行《债权的应当与—企，业约定在合理—期间偿还银行债【权并约定所偿还【银行债权《的定价机制》确保按照实际价值】偿还银行债》权金：融资产投《资公司？应当与企业约定【必要的资金用途监】管措施严格防止企】。业，挪用股权投资资金 ！     ！第三十条  —金融资产投资公【司收购银行债—权不得接受债权出让！方银行及其关联【机构出具《的，本金保障《和固定收益承诺不得！实施利益输》送不得协《。助银行掩盖风险【和规避监管要求【 》  ：   ？金融资产投资公司不！得与银行在转让合】。同等正式法律文件】之外：签，订或达？成任何协议》或约定,影响资【产和：风险真实完全—转移：改变交？易结构、风险承担】主体：及相关权益转移过程！。等 《     【第三十一条  金融！资产：投资公司收购银行】债权不？得由该债权出—。让方银行使用—资本：金，、，自营资金、理—财资金或其》他表：外资金提供任—何形式的直》接，或间：接融资不得由该债】。权出让方《银行以任何》方式承？担显性？或者隐性回购义务 ！ ， 《 ，   金融》资产投资公司对【企，业，进行股权投资股【权投：资资金用于偿还【企业：银，。行债权的不》得由该债《权人银行使用资本】金、自营资》金、理财资金或其】他表：外资金？。提供任何形式的【直接或间《接融资 —     第】三十二条  —转股债权标的应当以！。银行对企业发放贷款！形成的债权为主适当！考，虑其他类型银—行债权和非银行金】融机构债权转股债】权，资，产质量类别由债权】银，行、企业和》金融资产投资公司自！主协商确定包括正常！类、关注类和不良类！债权 ？ 《   ？  第？三，十三条  金融【资产投？资公：司应当加强对所收】购债权的管理认【真，整理、审查和完善相！关债权的法律文件和！管理资料《。密切关注《债务人和担保—。人，的，清偿能力和抵质【押物：价值变化情》况及时采取补—救措：施，切实维？护和：主张权利 ！    《 第三？十四：条  ？。债转股对《象和条件由金融资产！投资公？司、债权银》行和企业根》据国：家政策依法自—主协商确定转股【债，权及股权《价格按市《场化原则确定对于】涉及多个债权银行的！可以由最大债—权，银行或？主动发起《债转股的《债权银行牵头成立】债权人委员会进行】协调：。   】  经过法定—。程序债权可以转为普！通股也可《以，转为：优先股 《 ？     第三十！五条  金》融资产投资公司确】。。定，作，为债转股对》象的企业应当具备以！下条件 《     ！ ， ， ， (一)《发展：前景良好但遇—到，暂时困难具有—可行的企业改革计划！和脱困安排; 】 ？     》    (二)主】要生产？。装备、产品、能【力符合国《家产业发展》方向技术先进产【品有市场环》保和安全生》产达标; —。  》  ：。     (—。三)：信用状？况较好无故意违约、！转移资产等不良信】用记录 《 ？     第三】十六条  金融【资产投资《公司开展债转—股应当符合国家【产业政策等政策【。导向优先考虑—对拥有优质》优良资产《的企业和发》。。展前景良好但—。遇到暂时《困难的优质企业【开展市场化债转股包！括，    ！   ？  (一)》。因行业周期性—波，动导：。。致困难但《仍有望逆转》的企业; ！     》。    《(二)因高》负债：而财：务负担过重的成【长型企业特别是战】。略性新兴产》业领域的成长型企业！;， 》。 ，        (！三)高负债居于产能！。过剩行业前列的【关键性企业以—及关系国家安全的战！略性企业; 【 《        (！四)其？他适合优先考—虑实施市场化债转】股的企业《 《     —第三十七条  金融！资，产投资公司不得对下！列企业实施》。债转股 ！     》 ，  (一)扭亏【无，望、已失去生存发展！前，。景的“僵《尸企业”《; ？  》      —。 (：。。二)有恶意逃—废债行为的失信企业！。;  】      — (三)债》权债：务关系复杂且—不明晰的《企业：; ？ ？     》    (四)【不，。。符，合国家？产业政策助长过剩】产能：扩张和增加》库存的企业;—   】      —。(五)金《融业企业; ！ ，  ：    《  ： (六)其他—不适合实施债转股的！企业 》。   》  ：第三十？。八条  金融资产投！资，公司应当按照公【开、公平、公—正的原则根据自【身业务经营和风【险管理策略开展市场！化债转股业务 【 ：  《   金融》资产投资公司应当】对债转股对象企业开！展尽：职调查合理评估【。对象：企，业，价值并与企》。业、：企业股东《等利：益相关方协商明确】转，股价格、转股比【例、资产负》债，重，组计划、公》司治理安排、经【营发展规划、股权】退出等？事宜签订债转股协议！ ，    】 金融资产投资公司！。应当积极争取各级政！府，和相关部门推动【债转股企业改组【改制并在剥离—相关社会负担—、分流安置富—余人员？、税收？优，惠、股权退》出等方面给予支持】 ？。     第】三十九条  金融资！产投资公司应—当建立严格的—关联交易管》理制度关联交易应】当遵循商业》原则以市场价格为基！础按照？不优于非关》。联方同类交易的条件！进行防止利益输【送防范掩盖风险、规！避监管和监》管套利？ — ，  ： ，金融：资产投？资公司？重大关联交》易应当经董事会批】准并进行充分—披，露重大关联交易是】指金融？资产投？资公司与一个—关联方？之间：单笔交易使用的【自营资金总额占金融！资产投？资公：司净资产《5%以？。上的交易重》大关联交易应当自批！准之日起10个工】作日：内报告监事会—同时报告国务—院银行业监督管理】机构及其派出—机构 【。     》上市商？业银行控股》或，参股的金融资产【投资公司《与该上市商业—银，行及其关联方的【关联交易应当符合】证券监管有关规【定 【    第》四十条  金融资产！投资公司应当与相】关主体在债转股【协议中对企业未【。。来，。债，务融资行为进行规】范，共同制定合理—的债：务安排和融》。资规划对企业资产】负，债率作出明确约定】防止企业《。杠杆率？再次超出合理水平】 ：    【。 第四十一条  金！融资产投《资公司应当建立【和，完善股权管理—制度明确《持股目？的和持股策略确【定合理持《股份额并根据中华】人民共？和国公司法等法律】法规要求承担责任】金融资产投资公【司对于实行债—转股的企业》。原则上？不应当控股》如确有？必要应当制》定合理的过》渡期限 ！    债》转股：企业涉及上》。市公：司和非上市公—众公：。司的应当符合—。证券监管有关规【。定 》   《  第四十二条  ！金融资产投》资公司？应当按照法律法规】、公司章程要求和】合同约定派员参加】企业股东(大)【会、董事会、监【。事会：。审议修订公司章程】和议事规则》明确：重大事项决》策程序依法行使【股东权？利参与公《司治理和《企业重大经》营决：策督促持股企业持】。续改进？。经，营管：理 【    第四十【三条  金融资产】投，资公司应当依法【。行，使，各项股东权利在法】律，法规和公司》章程规定范围内【依法采取措施—制止：损害股东权益行【为当：持股企？。业因管理《、，环境等因素发生不利！变化导致或》可能导致持股风险】显著增大时应—当及时？采取有效措》施保障自身合法权益！ ，。 《。     第四【十四条  鼓励【金融资产投》资公司建立股权退出！。策，略，和机：制对股权有退出【预期的？可，以与相关主体协【商约定所持股—权的退出方式实施】股权退出涉及—证券发行或交易的】应当符？合证券监《管的有关规定—涉及国有资产产【权登：记和转让的应—当符合国有资产管理！的有：关规：定  】  ： 第四十五条 【 ，。鼓励金融资产投资公！。司通过？市，场化措施向合格【。。投资：者真实转让所持【。有，的债转股企业股【权 —     第四【十六条  金融资】产投资公司应当【建立：履职问责制规定在】债转股业务过—程中有关部门和【岗位的职责对—违反法律法规—、本办法《及其他债转股—监管规定的行为【进，行责任认定和处【理 ？   — ， 第四十七条  金！融资产？。投资公司开展—业务应当《。遵守法？律法规和监》。管政策严禁以—下违法违规行为【。  【     》  (一)与—债务人等《串通转移资产逃废债！务;： 《    》     (—二)违？反，规定对禁《止性对象《企业实？施债转股或变—相实施债转股;【 ？    —  ：   (三)违【规接受银行承—诺或签订私》。下协议; 【     【。   ？ (四)伪造、【篡改、？隐匿、毁损债转【股相关档案; 【。。  —       (五！)其他违法违规及违！反本办法要求的行为！ ：