。。 第三章 业！务范围？。和业务规则 ！ ，     第二！十三条  》经，国，务院银行《业监督管理机构批】准金融资产投资【公司可以经营—下列部分或》者全部业务 【 ：    》    《 (一)以》。债转股？为，目的收？购银行？对企业的《债权,将债权转为】股权：并对股权进》行，。管理; 《   【 ，     (二)对！于未：能转股的债权进行重！组、转让和处置;】。。   】      (三】)以债转股为目的投！资企业股权由企业】将，股权投资资》金全部用于偿还【现有债权; —    】   ？  (四)依法依规！面向合格《投资者募集》资金发行私募资产管！。理产品支持实—施债转股; 】。    —     》(五：)发行金融债券【;   ！。。。。      —(六)通过债券【回购、？同业拆借、同业【借款等？方式融入资》金; 《    【 ，   ？ (：七)：对自营资金和募集】资金进行必要的【投资：管理自？营资：金可：以开展存放同—业、拆放同业、购】买国债或其他固定】收，益类证？券等业？务募集资金使用应当！符，合资金募集》约定用途; 【。      ！   (八)与债转！股业务相关的财【。务顾问和《。咨询业务; ！    》     》(九)经国》务院银行业监督管理！机，构，批准的其他业务 ！ ？     》金融资产投资公【司应当以前款第【(一)、(二)、】。(三)？、(四)项业务【为主业金融资产【投资公司《全年：主营：业务占比《或者主？营业务收入占比原则！上不应低于总业务】或者：。总收入的50—% — ，    《第二十四条》 ， 金融资《产投资公司应—当建：立系统规范的债转】股各项业务经—营制度明确尽职【调查、审查审批【与决策流程全—面准确了解掌—握债：。转股对象企业的真】实，情况科？学合理评估债—权和拟投资股权【的价值 【 ， ，   ？ 第二十五条  】金融：资产投资公》司可以设立》附属机构由》其依据相关行业【主管部？门规定申请成为私】募股权投《资基金管《理人设立私募股【权投资基金依法依】。规面向合格投—资者募？集，资金实施债转股【 》 ，。    金融资【产投资公司》及其附属机》构应：当加强？投，资者适当性管—理和信息披露明确】告知投？资者募集资金用于债！转股项目 ！     第二十六！条 ： 金：融资产？投，。资公司申请在—银行间？市场和交易所市场发！行金融？债券应当符合以下】条件： ： 《 ，       【(一)具有》良好的公司治理机制！、完善的内》部控制体系和健全的！风，。险，管理制度;》 ：   —   ？ ，  (？。二)资本充》足水平符合》审慎监管要》求; 《    【     (—三)风险监管指标】符合审？慎，监，管，要求：;，  【       (】四)：国务院？银行业监督管理机】构规：章规定的《其，他审慎性条件 】     】金融资产投资公司发！行金融债券募集的】资金应当主要用于】。流动性管理和—。收购银行债》权金融资产投资【公司使用《发行金融债券募集的！资金开展债转股业】务不适用本办法第】二十：七条第三款和—第三十一条 【    【 第二十《七条  商业银行】控股：或者参股的金融资】产投资？公司应当与该商业】银行及其关联机构建！立防止利益冲突和利！益输送的《机制 —。  ？   金《融资产投资公司使用！自营资金收购债权和！投资企业股权时鼓】励不同商业银—行通过所控股或【参股的金融资—产投资公司交—叉实施债转股 】  》  ： 金：融资产投资公—司使用募《集资金收购债—权和：投资企？业股权应当主要用】于交叉实施债—转股 —     —。第二十八条  商】业银行不得》对控股或者参股的金！。融资产投《资，公司投资的企业降】低授信标准对其中资！产负债率持续—超出合理水平的企业！。不，得增：加授信 》。     第！二，十九条  》。。金融资产投资公司】收购银行债权应当】严格遵守洁净—转让、真实出售的原！则，通过评估或估值程序！审，慎评估债权质量【和风险坚持》市场化定价》。实现资？产和风险的真实【完全转移《 ， ？     银行债！权评估或估值—可以：由金融资产》投资公司会同银行】对企业进行尽职调】查后确定也可以由独！立第：三方：实施银行《债，权，转让：可以采？取招标、拍卖等【。公开方式也可—在评估或估》值，基础上自主协商确定！公允价格,允许金】融资产投资公司折价！收购银行债权 】 《    金融资产投！资，公司对企《。业进行股权投资后】由企业将股权—投资资金《全部用于偿还银行】债权的？应当与企业约—。定在合理《期间：偿还银行债》权并：。约定所偿还银行债权！的定价？机制确保按照—实际价值偿还—银行债权金融资产】投资公司应当与企业！约定必要的》资金：用途监管措施严格】。防止企业挪用股【权，投资：资，金 》     第三十！条  金融资产【投资公司收购银【行债权不得》接受债权出让—方银行及《其关联机构出具的】本金保障《和固定收益》承诺不得实施利益输！送不得？协助银行掩盖风【险和规避监》管要：求 ：    】。 金：融，。资产投资《公司不？得，与银行在转让—合同等正式法律文件！之外签订或达—成，任，何协议或约定,影】响资产和风险真实】完全转？移改变交易结—构、：风，险，承担主体及相关【权益转移《过程等 ！    第》三十一条 》。 金融资产投资公司！。收购银行债权不【得由该债权》出让：方银行使用资本金、！自营资金、理财资金！或其他表外资—金，提供任何形式—的直接或间接融资】。不，。得由该债权出—让方银行以》任，何方式承担显—。性或：者隐性回购义—务 》     金【融资产投资公—司对企业进行—股权投资股》权投资资《金，用于偿还《企业银？行，债权的不得由该【债权人银行使—用资本金、自营资金！、理财资金》或其：他表外资《金，提供任何形式的【直接或间接融—资 ： 》    第三—十二：条  转《股债权标的》。。应当以银《行，对企业？发放贷？款形成的债》权为：主适当？考虑其？他类型？。银行债权和非银行】金融机构债权—转股债权资》产质量类别由债【权，银行、企业和金融】资产投资公》司，自主协商《确，定包括正常》类、关注《。类和不良类债权 ！     】第三十？。三，条  金融资产投资！公司应当《加强：对，所收购债权》的管理？认真整理、审查【和完善？。相关债权的法律文】件，和管理？资料密切关注—债，务人和担保人的清】偿能力和《抵质押？物，价，值变化情《况及时？采取补救措施切实】维护和主张权利【 ： ，     第三！十四条  》。。债转股？对象和条《件由：金融：资，产投资公《司、债权银行和企业！根据国家政策依法】自主协商确定—转，股债：。权及股权价格按市】场化原则确定对【于涉及多个债—。。权银行的可》以由最？大债权银行或—主动发起债转—股的债权银行—牵头成立债权人【委员：会进行协调》   】 ， 经过法定程序【债权可以转为普通股！也可以转为优先股 ！  —   第三十五【条  金融资产【投资：公司确定作为—债转股？对象的企业应当具】备，以下条件《  【       (】一)发展前景—良好但遇到暂—时困难具有可行的企！业改革计划和脱困】安排; 《 《。。  ：。   ？  ：  (？二)主？要生产装备、产【品、能力符合—。国家产业发展—方向技？术先：进，产品有市场环保和安！全生产达标; 【 》    《   ？ (三)信》用，状况：较，好无故意违约、转移！。资产等不良》信用记录 【。     第三！十六条  金融【资产投？资，公司开？展，债转股应当符合【国家产业政策—等政策导向优先考虑！对拥：有优质优良》资产的？企业和发展前景良】好但遇到暂时困难的！优质企业开展市【场化债转股包括 】 《。     》    (一)【因行业周期性—波动导致困难但仍有！望逆转的《企业; 《 ，     】    (二)因】高负债而财务负【担，。过重的？成长型企业特—别是战略性新—兴产业？领域的成长型企业】;  】       【(三)高负》债居于产能过剩行业！前，列的关？键性：企业以及关系国【家安全？的战略性企业; ！      ！   (四)—其他：适合优先考》虑实：施市场化《债转股的企业 ！。     第三！十七条？  金融资产投资公！司不得？对下列企业实施债转！股   ！    《  ：(一)扭亏无望、已！失去生存发》展前景的“僵尸企】业”; 】        】 (二)有恶—意逃废债行》为，的失信企业; 】 ，       ！。  (？三)债？权债务关《系，复，杂且不明《晰，的企：业; — ，        】 (四)不》符合国？家产业政策》助长过剩产能—扩张和增加库存的企！业; 】     》   (五)金【融业企业;》 》        】 (六)《其他不适合实—施债转股的企业 ！ 《。   ？ ，第，三十八条  金【。融资产投资》公司应当按照公开、！公平、公正的—原则根据自》身业务经营和风险】管理策略开展市场】化债：转股业务《   】  ：金融资产投》资公司应当对债【转股对象企业开【展尽：职调查合理》评估：对象企业价值并与企！业、企业股》东等：利益：相关方？协商明？确转股价格》、转股比例》、资产负债重组计划！、公司治理安排【、经：营发展规划、—股权退？出等事宜签订债转】股，协议 》  《   金融资产【。投资公司《应当积极争取各级】政，。。府和相？关部门？推动债转股企业【改组：改制：并在剥离相关—社会负担、分流安置！富余人员、税—收优惠、股权退出】等方面给予支持 】 ？    》 第三十九条  】金融资产《投资公司应当建【立，严格的？关，联交易管理制—度，关联交易应》当遵循商业》原，则以市场价格为基础！按，。照不优？于非关联方同类交易！的条：件，进行防止《利益输送防范掩盖】风险、规避》监管：和监管套利 ！。    》 金融？资产：投资公？司重大关联交易应】当经董事会批—准并进行充分披【露重大关联》交易是指《金融资产投》资公司与一个关【联方之间单笔交易使！。用的自营资金总额】。占金融资产投—资公司净《资产5%以上的交易！重大关联《交易应当自批准【之，日起10个工作【日，内报：告监：。事会同时《报告国务院银行【业监督？管理机构及》。其派出机构》 》     上—市商业银行控—股或参股的金融资产！投资公司与该上市商！业银行？及其：关联方的关联交易】应当符合证券监【管有关规定 — 》    第》四十条？  金融《资产投资公司应当】与相关？。主体在债转股协【议中对？企业未来债》务融资行为进行规】范，共同制定合理的债务！安排和融资规划【对企：业资产负债率作出明！。确约定防止企业【杠杆：。率，再次超出合理水平】 》 ，   ？ 第四十《一条：。  金融资产投【资，公司应当建立—和完善股权》管理制度明确持股目！的和持股策》略确：定合理持股》份额并根据中华人民！共和国公司法等法】律，。法规要求承担责【任金融资产投—资，公司对于《实行债转股的企【业原则？上不应当控股如【确有必要应当制定】合理的过渡期限【    ！ 债转？股企业涉《及上市公司和—非上市公众公司【的应当符《合证券监管有—关规定 ！ ，。   第《四，十二条  金融资产！投资公司应当按照法！律法：规、公司章程要求】和合：同约：定派员？参加企业股》东(大)会、—。董，事会、监事会—审，议修：订公司章《程和议事规则明【。确重大事《。项决策程序依法【行使股？东权利？参与公司治理和【企业重大经营决策】督促：持股企业持续改进经！营，。管理 》   》  第四十三条【  金融资产投资】公司应当依法行【使各项股东权利在法！律法规和公司章【程规定范围内—依法采取措施制止】损害股东权益—行为当持股》企，业因管？理、：环，境等因素发生不利变！化，导致或可能导致持】股风险显著》增大时应当》及时采取有效措施保！障自身合法权益 ！     】第四十四条  【。鼓励金融资产—投资公司建立股【权退出策略和—机制：对股权有《退出预期的可—以与：。相关：。。主体协？商约：定所持股权的退出】方式：实施股权《退出涉及证券发【行或交易的应当符】合证券监《管的有关规定涉及国！有资产产权登记和】转让的？应，当符：合国有资产管理的】有关规定 — ？    《 第四十五条— ， 鼓励金融》资产投资公司—。通过市场化措施向】。合，格，投资者真《实转让所《。持有：。的，债，。转股企业股权—    ！。 第：。四，。十六条 《 金融资产投资【公，司应当？建立履职问》责制规定《在债转股《业务过程中有关部】门和：岗位的职责对违反】法律法？规，、本办法《及其他？债转：股监管规《定的行为进行责【。任认定？和处理？ 《   《  第四十七—条  金融资产【投资：公司开展业务应当遵！守，法，律法规和监管政【策严禁？以，下违法违规行—为   ！     》 (：一)：与债务人等串通【转移资产逃废债【务; 》     【    (二)违反！规定对禁止》性对象企业实施【债转股？或变相实施债转【股;  ！       【(三)违规接—受银行？承诺或签《订私：下协：议; 【       【  (四)》伪造、篡改、隐匿、！。毁损债？。转股相关档案—; ： ： ，        ！ (五)其他违【法违规及违反本【办，法要求的行为 】