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第二章 设立、！变更与终止》
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《
第七条】 金？融资产投资公—司应当？具备：下列条？件
【。 《 ， (一)—有符合中华人民【共和国？公司法和国务院【银行业？监督管理机》。。。构规：定的章程;
【
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】 (二)有》符合本办法要求【。的，股东和注《册资本;
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？
《 (—三，)有符合任职资格条！件的董？事、高级《管理人员和熟悉业】务的：合格从业人员;
！
】 (四—)，建立有？效的公司治理、内部！控制和？风险管理制度—有与业务经营相适应！的信息科技系统;】
《
》 ， (五)有】与业务经《。营相适应的营—业场所、安》全防范措施》。和其他设施》;，
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？ ， (六【)国务院银行业监督！管理机构规章—规定的？其他审？慎性条件
】
—第八条 金融【资，产投：资公司应当》由在中华人》民共和国境内注册成！立的商业银行作为】主要：。。股东：。。发，起设立商业银—行作：。为主要？股东应当符合以【下条件
！ 【 (一)具有良【好的公司治理机制】、内部控制体—系和健？全的风险管理制度】;
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《。 — (二)《主要审慎监》管指标符合所在地】监管机构《的监管要求;
【
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《。 — (三)财务—状况良好最近3个】会计年度连》续，盈利;
！ ？ ？ (四)监管评级！良，好最近2年内—无重大违法》违规行为;
！
》 (五)】为金融资产投资公司！。确定：了明确的发展—战略：和清晰的盈利模【式;
【
— (六)入股】资金为自有资金不得！以债务资《金和委托资金等非】自有资金《入，股;
【
】。 (七)承》诺5年？内，不转让？所持有的股权不将所！持，有的股权进行质【押或设立信托—并在金融资产投资公！司章程中载》明;：
，
【 《 (八)国—务院银行业监督管理！机构规章规定的【其他审慎性条件
！
？
《 商业银行》作为：金融：资产投资公司股东应！。当符合前款第(一)！、(二)、》(三)、(四)【、，(六)、(七)、】(，八)：项规：定要求
—。
— 国有？商业银行新》设的金融资产投资公！司应当依据国有金】融资产管理》规定做好相关工作
！
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《 第九条 》 ，其他境内《外法人机构作为【金融资产投资公司的！股东应当具备以【下条：件
？
？
《 ？。 ：(一)？具有良好的公司治理！机制;
—
！ (二)》有，良好的？社会声誉、诚信记录！和纳税记录;
】。
《 (！三)其他境》内，。外法人机《构为非金融机构的】最近1年年》末总资产不低于50！。亿元人民《币或等值《自由兑换货币最近】。1年年末净资产不得！低于：总，资产的 30%;
！
】 (四)】其，他境内外法人机【构为非金融机—构，的权：益性投资余额原则上！不超：过其净资产》的50%《(，合并会计报表口径】);
》
—。。 (五【)财务？状况良好最》近，2个会计年度连续】盈利;
《
】 ？ (六)经营管理！良好最近2年内无】重大违法违规经营】。记录;
》。
？
！(七)入《。。股资金为自有资金不！得以债务资金—和委：托资金？等非自有资金入股;！。
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？
， 】(，八)承诺5年内不转！让所持有的股权不】将所持有的股权进】行质押或设立信托并！在，金融资产投资公司】章程中载明》;
【。 ？ ： ？(九)国务院—银行业？监督管？理机构规章规定的其！他审慎性条件
【
》。 ， ？其他境内《外法人机构为—金，融机构？的应当同《。时符合所在地—有，关法律法规和—相，关监管规定要求【
》
第十条】 有以下情形之一！。的企：业不得作为》金融资产投资公司】的股东
》
？
【。 (一)公—司治理结构与—机制：存在明显缺陷—。;
》。
》 (二【)，股权关系复杂—且不透明、关联交】易异常;《
，
【 》 (三)核心—主业不突出且其【经营范围涉及行业过！多;
》
？ ， 》 (四)现金流】量波动受经济景气】程度影响《较大;？
【 ， (【五)资产负》债率、财务杠杆率】明显高于行业—平均水？。平;
《。
】 (六)代他！。。人，持有金融《资产投资公司—股权;
！。 《 (七)其】他可能对《金融资产投资公司产！生，重大不利影响的【情形
《
，
【第十一条《 ， 金融资《产投资公司的注【册资本应当为—一，次性实？缴货币？。资本最低限》额为100亿元【人，民，币，或等值？自由兑换《货币
】 国务院【银行业监督管理机】构根据审慎》监管：要求可以调整金【融资产投资公司注册！资本最低限额要求】但不得少于前款规】定的限额
！
《 第：十，二条 金》融资产投资公司设】立须经筹《建和开业《两个阶段
—
》 ： 第十三条 — ，筹建金？融资产投资公司应当！由作为主要股—东的商业银行向【国务院？。银，行业监督管理机构】提交申？请由国务院银行【业，监督管理《机构按？程序受理、审查并决！定国务院银》行业监督管理—机构自收《到完整申请材—料，之日起4个》月内作出批准或不】批准的书面决—定
【 ， ， 第十四》条 金融资产【投资公？司的筹建期为批【准决定之《日起6个月》。未能按期完成筹建】的应当在筹建—期限届满《前1个月向国务院银！行业监督管理机构】提交筹建延》期报告筹《建延期不得超过一次！延长期限不得超【。过3个月
—
【。 申请人应当在【前款：规定的期限届满前】提交开业申请逾期】未提交的筹建批准】文件：失效由决定机关注】销，。筹建：许可
【
， 第》十五条 》金融资产投资公司】开业：应当由作为主要股】东，的商业银行向国务】院，银，行业监督管》理机构提交申—请由国务院》银行业监督管—理机构受理、审查】并决定国务院银行】业监：督管：理机构自受理之日】起2个月内作出核】准或不予核准的书面！。。决定
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第十六】条 金《融资产投资公司应】当在：收到开业核准文【件并领取金融许可证！后办理工商登记领】取营业执《照
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金融【资产：。投资公司应当—自领取营业执—照之日起6个月内】开业不能按期开业的！应当在开业期限届】满前1个月》向国务院银行业监督！管，理机构提交》开业延？期报：告开业延期不得超过！一次延？长期限不得超—过3个月
】
，
《 未在前款规定【期，限内开业《。的开业核准》文件失？效由决？定机：关注销开业》许可发证《机关：收回金融许可证【并予：以公告
】
第十七】条 金融》资产投资公司董事】和高级管理人—员实行任职资—格核准制度由国务院！银行业监督管理机构！及，其派出机《构，按照有？关金融资产管理【公司董事和》高级：管理人员任职资格的！行政许可范围、条件！和，。程序进行审核—
！ 第十八条 金融！资产投资公司—根据业务发展需要】设立分支机构和附属！。机构由？国务院银行》业监督管理机—构及其？。派出机构参照—有关金？融资：产管理公司》的行政？许可范围《、条件和《程序进行审核
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： 第十》九条 金融—资产投资公司—有下：列变更事项之—一的应当报经国【务院银行业监督管】。理机构？批准
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？ ， ， ： (一)变更！公司：名称;
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】 (二)》变更注？册资本;《
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】 ？ (三)变》。更股权或《。调整股权结构;
】
《
》 ， (四)变更】公司住所《;
《
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！(五)修改》公司章？程;
？
《
《 ？ (六)变更【组织形式;
【
《 ，。 — ，(七)合并或—分立;
》
？
】 (八)国务院银】行业：监督管理机构规定】的其：他变更事项
【
— ：金融资产投资公司】股权：变更或调整股权结】。构，后持：股5%以上的股【东应当经股东资【格审核变更或—调整：股权：后的股东应》当符：合本办法规定的股】东资质条件
！
经国】。务院银行业监—。督管理机构批准金】融资产投《资公司？可以发行优先—股
【 第二十条 ！ 金融资产投资【公司有下列情形之一！的经国务院》银，行业监督《管理机构批准后【可以解散
【
—。 (—一)：公司章程规》定的营业期限—届满或者公》司章：程规定的《其他：解散事由出现;
！
！ (《二)股东会议决议解！散，。;
！ 《 (三)因公【司合并或者分—立需要解散;
【
【 (四】)其他解《散事由
》。。
《 ： ， 第二十一》条 ： 金融资产》投资公司《因解散、依法被撤销！或，被，宣告破产而终—止的其？清算事宜《按，照国家有关法律法】规办理
《
，
《 第二十【二条 ？。 金融资产投—资公司的机构变更和！终止、调整业—务范围及增加业【务品种等行政—许，可事项由国务院银行！业监督管理机构受理！、，审查：并决定相关申请【材料、许《可条件和程序—参，照适用有关金融资产！管理：公司行政许可—相关规定本办法【另有规？定的除外
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