第四章 监！督检查 【     】第，六十七条 》 国务院《银行业监督管理机构！对集团及集团母【公司实施资本—充足性？监督检查确保资【本能够充分覆盖所】面临的各类》风险 【  ：   ？。第六：。十八：条  除最低资本】要求：。外国：务院银行业监督管理！机构有权根》据日常监管和现场】检查情况提出更审慎！的附加资《本要求确保资本充】分覆盖风《险包括 【  ？    《  ： (一)根》据单家资《产公司的功能定【位及发展战略—执行情况、不良【。资产主业经营和发】展状况？。、投：资设立金融》和非金融附》属机构以及附属【机构：经营和发展情—况等提出的集团【附加资？本要求 】         ！(二)根据对特【定资产组合的风【险及与主业相—关度的判断》通，过调整风险权重、相！关性系数、有—效期限等方法针对特！定资产？组合提出的附加资】本要求 】         ！(三)根据》。监督检查结》果针对集团或—集团母公司提出的】附加：资本要求 — ？ ，。        】。(四)根据单家集团！母公司未《。建，立内部资本充足【评估程序或内部资】。本，充足评估程序未达】到相关要《求等情况结合对【风险状况《的评估结果针对集】团母公司提出的附】加资本要求》 —。。    《    (》五，)根：据单家集团母公司操！作风险管《理，水平及操作风—险事件发生情况【针对集团《母公司提出的操【作风险附加》资本要求 【    — 第六十九条  集！团母公司应当—在年度结束后—的四个月内向国【务院银行业监督管】理机构提交》内部：资本充足性》评估报告 【    —。 ，第七十？。条  根据资本【充足状况国务院银行！业监督管理机构【将资产公司分为三类！ ： ，    —  ：   (一)第一】类资产公司集—团超额资《本、资本充足—率、一级资本充足率！和，。核心一级资本—充足率均《达到本？办法规定的各—。级资本要求》 ： ：       】  (二)第二类】资产公司集》团超额资本、资本】充足率、一级资本】充足率或核心一级】资本充足率》均不：低于最低资本要求】。。但未达到附加资本】要求 】       【 (三)第三类【资产：公司集团超额—。资本、资本充—足率、一级资本【充足率和核心一级资！本充：足率：任意一项未达—到，最低资本要》求， ：    【 第七十《一条 ？ 对第一类》资产公司国》务院银行业监—督管理机构支持其】稳，健发展业务为防【止其：资本充足水平快速】下降国务《院银行？业监督管《理机构可以》采取下列预》警监管措施 】 ：  ：       (】一)要求资产—公，。。司加强对资本充足】水平下降《原因的？分析及预测 —  —       (二！)要求资产公—司制定？切实可行的资—本充：足性管理《计划 ？   【     》 (三？)，要求资产公司提高风！险控制能力 — 》   ？ 第：七十：二条  《对第二类《资产公司除本—办法第七十一—条规定的监管措【施外国务院银行业】监督：管理：机构还可以采—取下列监管》措施 《 ？      —。   ？(一：)与集团母》公司董事会、高【级管理层进行—审慎性会《谈 【。        (！二)：印发监管意见书内】容包：括集团资本管理存在！。的问题、拟采取的纠！正措施和限期达标意！见等 》     【    (三)要】求集团母公司—。制定切实可行的资】本补充计划和限期达！标计划 ！ ，       【。(四)？督促集团母公—司对附属机构资本充！足状况进行排查督促！资本不足《的附属机构尽快提升！资本：水平 【       【 ， (五)提高对【集团资本充足—性的非现场监管【和现场检《查频率？ 》    《     (六【)要求集团》母公司对特定风险领！域，采取风？险缓释措施 —。  —    《   (七)限制集！。团分配红利》和其：他收入 》   —      (八】)限制集《团向董？事、高级《。管理：人员实施《任何形？式的激励 【 ： ，       【 (九)限制集团】。。进行：股权投资或回—购资：本工具 》 ：     —    (十)限】制集团重要资本性】。支出  ！       (十！一)要？求集团控制风险资产！。增，长 ： 《     第—七，十三条  对第三】类资：。产公司除本办法第七！十一条和《第七：十二条？规定：的，监管措施外国务院】银，行业监督管理机构】还，可以采取以下—监管措施《  【    《  ： (一)要求集【团大：幅降低风险资产的规！模   ！      —(二)？责令集团《停，办全部高风险资产业！务 》  ？     》。  (三)限制【或，禁止新设机构、【开办：新业务 】 ，       【 (四)责令集团】对附：属机构进行清理整】合调整附《属机构股权结—构或转让资产 ！      】 ，  (五)强制【要求集团对非—普通股的其》他各：级资本工具进行【。减记或转为普通【股 ？ ，      】   (六)—责令集团母公—司调整董《事、高？级管理？人员或限制其权利】   】      —(七)依法对集团】母公司实《行接管或者促成【机构重组《直至予以《撤销 》   》  在处置此类【资产公？司时国务《院银行？业监督管理》机构还？可以综合考虑—外部因素采》取其他？必要措施《 ：     第！。七十四条  对于】杠杆率低于最低监管！要求的集团母公司国！务院银行业监督【管理机构可以—采取以？下，监管措施《 ：  》       (一！。)要求集团》。。母公司？在限定？期限内？补充：一级资本 ！       【。  (二)要—求集：团母公司控制表内外！资产增长速》度 》。 ， ，        (！。三)要求集团母公】司降低表内外资产】规模 【     第七十】五条  《对于集团财务杠杆率！低于最低监管要【。求的集团《。国务院银行》业监督管理机构可】以采取以下》监管措？施   ！  ：    (》一，)要求集团在限定期！。限内补充合格资本 ！。 ：     【   ？ (二)要求集【团控制表内外资【。产增长速度 】 ，  ？。      — (三)要求集团】降，低表内外资产—规模： ：      ！   ？(四)限制》或禁：止新设机构》、开办新业务 【 》       【 (五)责令集【团对附属机构—进行清理整》合调：整附属机《。构股：权结构或转让资产】 ， ，