】 第四》。章 专项资》金管理 》 ， 第五条 》。黄冈市财政局（以】。下简称“《。市财政局”）为专】项资金的管理机【构负责？专，项资金的筹措—、归集和拨付工作 ！ 第六条 专项【。资金的管理程—序如下  —  ： （一）预算—管，理每：年11－12月市】财政局会同市—城投公司《根，据建设项《目投资和偿债计【划制订下年度专项】。资，金收支计划并—纳入：财政预算《管理确保《项目建设及贷款【本，息偿还   【  ：。（，二）专户归》集专项资《金实行专户》管理由市财政局在指！定银行开立“—。黄冈：市城市建设专项【资金”专《户，并，按规定？及时筹？措和归？集专：项资：金     （三！）余额控制》市财政局可对—专项资金进行—正常调度但专户【余额：必须大于当期应【偿还银行贷》款本息及应投—入项目资本金之和】并按：新的需求《。及时补充   】  （四）按时拨付！对项目资《本金：或配套资《金的出资市财—政局应在项目贷款】到位前？按同比例划至—市城投公司在贷款】银，行，。（或其？指定开户行）开立的！账户对应偿还银行债！务的资？金市财政局应在贷】。款本：息到期的1》5，个，工作日前将专—项资金？足额划至《市城投？公司在债权银—。行的：账户市城投公司【应按计划或规定用】途付款   【  （五）动—态监管对专项—资，金的预算管理、【。专户归集、余额控】制、资金拨付—等过程进《行监管使其运作符合！本办法？的要求 》