受益所！有人：信息管理办》法 中国人民！。银，行 国家《市场监督管理—总局 令《 〔？2024〕第3【号 ：。   ？ ， 受益？所有人信息管—理办法已经中国人】民银行行务会议审议！通过和国家市—场监督管理总局审签！并经国务院批准【现予发布自202】4年11月1日起】施行 中国人民银！行行：长 潘功胜》 市场监管总局局！长 罗文 —2024年》4月29《。。日 第一条　为】提高市场透明度维护！市场秩序、金融秩】序预防和遏制洗钱】、恐怖主《义融：资活动根《据反洗钱和》企业登记管理有关法！律、：行政法规制》定本办法 第【。。二条　下《。列主体（以下统【称备案主体）应当】。根据本办法规定通】过相关登记注—册系统备案受益所】有，人信息 《     （一【）公司；    ！ （二）合伙企业】；    — （三）外》。国公司分支机构；】     （四】）中国人民银行【、，国，家市场？监督管？理总局规定》的其：他主体  —   个《。体工商户无需备案受！益所有人信》息 ？第，三条　注册资本（】出资：。额）不超过100】0万元人民币（或】者等值外币）—且股东、《合伙：人全部？。为自然人的备案主】体如果不《存，在股东、《合伙人以《外的自然人对其实】。际控制或者从其获取！收益也？不存在通过股—。权、合伙权益以外】的方式对其实施控】。制或者从其获取【收益：的情形承诺后—免于备案《受益所？有人信息 —第四条　国家市场】监督管理总局—。统筹指导相》关，登记注册系统—建设指导地》方登记机关依法【开，展受：益所有人《信息备案《工作及时将归集的】受，益所有人信》息推送至中国人民】银行县？级以上地方市场监】督，管理部门督促—。。备，案主体及时备—。。案受益？所有人信息   ！。  中国人民—。银行建立受益所有人！信息管理系统及时接！收、保存、处理【受益：所，有人信？息中国人民》银行及？其分支机构督促备】案主体？准确备？案受益所有人信【。息 ： 第五条　中—。国人民银行及其【分支机构为》受益所有人信息备案！工作提供指导市场】监督管理部门予以】配合： 第六条　—符合下列条》件之一的自然人为】备案主体《的受益所《有人  》 ，  ：（一）通过》直接方式或者—间接方式最》终拥：有备案主《体25%《。以上股权、股份或者！合伙权？益； 《    （二）虽】未满足第《一项：标准：但最终享有备案【主体：。25%以《上收益权《、表决权；   ！  （三）虽—未满足第《一，项标准但单独或【者，联合对备案主体【进行：实，际控制？     前【款第三项所称实际控！。制，包括但不限于—通过协议约定、【关系密切的人—等方：式实施控制例如决】定法定代表人、【董，事、监事、高级管理！人员或者执行事务】合，伙人的任《。免决定？重大经营、管理决策！的制定或《者执行决定财务收】支长期实际支—配使用？。。重，要资产或者主—要，资金等 《     不存在】。第一款规定三种【情，形的应当将备案主】体中负责日》常经营管理的—人员视为受》益所有人进行备案】 第？七条　国有独—资公司、国》。。有，控股公司应当—将法定？代表人视为受益所有！人进行备案 【第八：条　外国公司分【支机构的受益—所有人为外国公司】按照本办法第六【条规定认定的受益】所有人？以及该分支机构【的高级？管理人员   】  外国公司在其本！。国享受的受益所有人！申报豁免标准—不适：用于中？国 第九条　备】案主体在设立登记时！应当通过相关登记注！册，系统：备案受益所》有人信息   】 ，。 无法？通过相关登记注册系！统办理设立登记【的可以现场》办，理并在？设立登记之日—起，30日内通过相关】登记注册系统备案】受益所有人信—息， ，。 第十？条　备案主》体受益所有人信息】发生变？化或者不再符—合本办法第三条规】定的：承诺免报条件的【应当自发生变化或】者不符合承诺免报】条件之日起3—0日内？通过相关登记注【册系统？备案受益所有人信】息 第《十一条　备案主【体备案受益所有人信！息时应当填》报下列信息  】   （《一）姓名；   ！  （二）》性，别，；   》  ：（三）国籍； 】。    （四）出】生日期； 》  ：   （五）经【常居住地或者工作单！位地址； —    （六—）联系方《式，；，  ？   （七）身【份证件或者身—。份证明文件种类、号！码、有效期限； ！    （八）受】益所有权关系—类型以？及形：成日期、《终，止日期（如有）【     —存在本？办法第六条第—一款第？一项规定情形的还应！当填报持有股权【、股：份，或者合伙权》益的比？例；存在本办—。法第：六条第一《款第二项规定—情形的还应当填【报收益权、表决【权的：。比例；存在》本办法第六条第一】款，。第三项规定情形【的还应当填报实际】控制的方式》 ， 第：十二条　国家有关机！关为履行职责需要可！以依法向中》国人民银行获—取受益所有人—信息     】金融机构、》特定非金《融机：构履：行反洗钱和反—恐怖主义融资—义务时可以通过中国！人民银行查询受益所！有人信息  【   ？国家有关机关以及金！。融机构、特定非【金融机构《对依：法获得的受益所有】人信息应当》。予以保？密 第十》三条　国家有关机关！以及金融《机构：、特定非金融机构】发现受益《所有人？信息管理系》统中的备案主体受益！所有：人信息存在》错误、不一致或【者不完整的应当及时！向中国？人民银行《反馈中国人民银行】可，以根据情形》依法采取《措施进行核》实备案主《体应当配合》     对市】场透明？度、金融透明度【有显著影响的备案】主体中国人民银行】等主管部门可以要】求其补充提供确【定受益所有人所需要！。的股权、《合伙权益、》收益权？、，表决权、控制关系】等，情，况的材？料 第十四条【　备案？主，体未按照规定办理受！益所有人信息备【案的：依照企业登》。记管理有关行—政法：规处理 》。  ：。  中国《人民银行及其分支机！构发现备案主体备案！。。的受益所有》。人信息不准确—的应当责令》备案主体限期改正】；拒不改正的处5万！元，以，下的：罚款 第》十五：条　本办法》所称受益所有人【。是，指最终拥有或者【实际：控制备？案主体或者》享，有，备，案主体最终收益【的，自然人 》第，十六条　在本办法实！施前已经登记注【册的备？。案主体应《当，于2025年11】。月1日前按照—本办法？规，定备案受益所有【人信：。息 第十》。七条　？本办法自《2024《年11月1日起【施行 《