》 受益所有人信息】管理办法 】中国人民银》行， 国家？市场监督管理总【局 令 》〔2024〕第【3号    【 受：益，所有人信息管—理办法？已经中国人民—银行行务会议—审议通过和》国家市场监》督管理总《局审签并经》国务院批准现予【发布自2024【年11月1日起【。施行 中国人【民银：行行长 潘功胜 】 市场监《管总局局长 罗【文 2024年】4月29日》 第？一条　为提高市【场透明度《维护市场秩序、金】融秩序预防和遏【制洗钱、《恐怖主？义融资活动根据【反洗钱？和企业登《记管理？。有关法律、行政法规！制，定本办？法 第二条　【下列主体（以下【统称备案主》体）：应当根据《本办法规定通过【相关登记《注册系？统备案受益》所有人信息 【。    （一）公】司；     】（二）合伙企业； ！    《 （三？）外国公司分支【机构；     ！（四：）中国人民银行、】国家市场《监督：管理总局《规定的其他主体 ！ ，  ： 个体工商户无需】。。备案受益《所有人信息 【第三条　注册资【本（出资额）不超】过100《0万元人《民，币（或者等值外币）！且股东、合》伙人全？部为自然人的备【案主体如果不存在股！东、合？伙人以外的自然人】对，其实际控制或者【从其获取收益—也不存在《通过股权、合伙权】益以外的方式对其】实，施控制或者》。从其获取收益—的情：形承诺后免于备案受！益所有人信》息 ？第四条　国家—市，场监：督管理总局统筹指导！相关登？记注：册，。系统：建设指导地方登记机！关依法开《展受益所《有人信？息备案工《作及：时将归集的受—益所有人《信息推送至中国人民！。银行县？级以上？地，方市场监督》管理部门督促备【。案，主体及时备案受益所！有人信息   】  中国人民—。银行建立受》益所有人《信息管理系统及时接！收、保存、处理受】益所：有人信息《。中国人民银行及其】分支机构督》。促备案主体准确【。备案受益《所有人信息 【。第五条？　中国人民》银行及其分支—机构：为受益所《有人：信息备？案工作提供指导市】场，。监督管理《部门予以配》合 第六》条　符合下列条件】之一：的自然？人为：备案主？体的：受益所？有人     （！一）通过《直接方式或》者，间接方式最终拥有】备案主体2》5%以上股权—、股份？或者合伙权益； ！    （二—）虽：未满足第一项标【准但最终享有备案】主体25%以—上收益权、表—决权； 》  ：  （三）》虽未：满足第一项标准但】单独：或者联合对备—案主体进行实际【控制    【 前款第三项所称】实际控制包括但不】限于通过协》议约定、关系密切的！人等方？式实施控制例如【决定法定《代表人、董事、【监，事、高？级，管理人员或者执行】。事务合伙人》的任免决《定重大经营、管理】决策的制定》或者执行决定财务收！支长期实际支配使】用重要资产》或者主要资金等【     —不存在第一款规【定三种情形的应当将！备案：主体中负责日—。常经营管理的—人，员视为？受，益所有？人进行备案 【第七条　国有独【资公司？。、国有控股公司应当！将法定代表人—。视为：受，益所有人进》行备案 》第八条　《外国公司《分支机构的受益【所有人为外》国公司按照本办【法，第六条？规定认？定的：受益所有人以及【该，分支机构的高级管理！人，。员    — 外国公司在—其本国享受的—受益所有人申报【豁免标准不适用【于中国 》第九条　备案主体】在，设立登记时应当通】过，相关登？记，注册系？统备案受益所有人信！息     无】法通过相关登记注册！系统办理设立—登记的可《以现：。场办：理并在设《立登记之日》起，30：日内通过相》关登记注册系统【。备案受益所有人信】息 第十条—　备案主体》受益所有人信息【发生：。变化或？者不再符合本办法第！三条规？定的承诺免》报条件？的应当自发生变化或！者不符合承诺免【报条件？之日起30》日内通过相》关，登记注册系》统备案受益所有【人信息 《 第十一《条　备？。案主体备案受益【所有人信息时应【。当填报下列信息【 ， ，    （》一）姓名《； ：     （二）】性别；    】 （：三）：国籍； 》    （》四）出生日期； ！   ？ （五）经》常居住地或者工作】单位地址；》 ， ，   ？ （六？）联系方式；  ！   （七）身份】证件或者身份证明文！件种类、号码、有效！期限；  —   （八）受【益所有？权关系类型以—及形成日期》、终止日期》（如有）   】。 ， 存：在，本办法第六条第一】款第一项规定情形】。。的，还应当填报持有股】权，、股份？。或者合伙权益—的比例；存在—本办法？第六条第一款第二】项规定情形》的还应当填报收益】权、表决权的比例；！存在本办法第—六条第一《款第三项规定情【形的还应当填报实】际控制？的方：式 第十》二条　国家有关【机关为履《行职责需要》可以：依法向中国人民【银行获取受益所【有人信息  【   金融》机构、特定非金融】。机构履行《。反洗钱和反恐怖【。。主，义融资义《务时可以通过中国】人民银行查》询受益所有人信息】  ？。   ？国家有关《。机关以及金融机【构、特定非金—融机：构对依法获》得的受？益所有人《信息应当予以保密】 第十三》条　：国家：有关机关以及—金融机构、》特定非金融机—构发现受《益所有人信息—管理：。系统中的备案主【体受益？所有人信《息存在错《。误、不一致或者不】完整的应当及—时向：中国：人民银行反馈中国人！民银行可以根据情】形依法？采取：措施进行核实备【案，主，体，应当配合    ！。 对市场《透明度、金融透明度！有显著影《响的备案主体—中国人民银》行等主管部》门可以要求》其补充提供确定【受益所有《人所需要的股—权、合伙权益、收】益权、表《决权、控制关系等】情况的材料》 第？十四：。条　备案主体未按照！规定办理受益—所有人信息备—案的依照企业登【记管理有关行—政法规？。处理 《。 ，   中国人民银行！及其分支机》构发现备《案主体备《案的受益《所有人信《息不准确的》应当责令备案主体】。限期改？正；拒不改正—的处5万元以下的罚！款 第十五条　】本办法所称》受，益，所有人是指最—终拥有或《者实际控制》备案主体或者享有备！案主体最终收益的】自然人 第十六条！　在本办法》。实，施前已经《登记注？册的备？案主体应当于20】25年11月—1日前按《照，本办法规定》备案受益《所有人信息》 ：第十七条　本办法自！2，024年《11月1日起施行 ！ ，