—受益所有《人信息管《理办法 中国！人民银行 国家市场！监督管理总局 令】 ， 〔2024—〕第3号  【   受益》所有人？信息管？理办法已经中国人】民银：行，行务：会议审议通》过和国家市》场监督？。管理总？局审：签并：经国务院《批，。准现予发布自202！4年11月1—日起施行 中国】人民银？行，行长 潘《功胜 《市场：监管总局局长 罗文！ 202》4年4月29日 】 第：一条　为提高市场透！明度：维护市？。场秩序？、金融秩序预防和】遏制：洗钱、恐怖主—。义融资活动根据反】洗，钱和企？业登记管理有关法律！、行政法规制—定本办法 —。第二条？　下列主《体，（以下统称备案主体！）应当根据本办【法规定通过相关登记！注册系统备案受益】所有人信《息     （】一）公司《；  《   （二）合伙企！业；     】（三）外国》公司分？支机构； —   ？ （：四）中国人民—。银行、国家市场【监督管？理总局规定的其他主！体  《 ，  个体工》。商，户无需备《案受益所有》人信息？ 第三《条　注册资本（出】资额）？不超过1000万元！人民币（《或者等？值外币）且股东、合！伙人全部《为自然人的备案主体！如果不存《在股东、合伙人以】外，的自然人对其实际】控制或者《从其：获取收益也不存【在通过股《权、合伙《权益以外的》方式对其实施控制或！者从其获取收—。益的情形承》诺后免？。于备案受益》所有人信息 — 第四条　国家【市场：监督管理总局统筹指！导相关登记注—。册系：。统建设指导地方登记！机，关依法开《展受益所有人—信息备案工作及时将！归集：的受益所《有人信息推送至【中国人民银行—县级以上地方—市场监督管理部门】督，。。促备案主体及时备】案受益所有人信【息   》  中国人民银【行建立受益所有人】信息管理系》统及时接收、保【存、处？理受：。益所有人信息中国】人民银行及其分支机！构督促备案主体【准，确，。备案受益所有人信】息 第五条　【中国人民银行及其分！支机构为受益所【有人信息《备，案工作？提供指导市场监【督管理部门》予以配？合 第《六条　符合下列条】件之一的《自然人为备案主体的！受益所有《人     （】一）通过《直接方式或者—间接方式最终拥有】备案主体2》5%以？上股权、股份或者合！伙，权益；  —   ？（二）虽未》满足第一项标准但】最终享有《备案主体25%【以上收益权、表决权！；   》  （？三）虽未满》足第一项标》准但单独或者联【合，对备：案主体？进行实际控制—     前【款第三项《所称实际控制包【括，但不限于通》过，协议约定、关系密】切的人等方式实施控！制例如？决定法定代表—。人、董事《、，监事：、高级管理人—员或者执行事务【合伙人的任免决定】重大经营、》管理：决策的？制定或者执行决定】财务：收支长期实际支配使！。用重要资产》或者主要资金等 】 ，  ：  不存在第一款】规，定三种？情形的应当将—。备案主体中负责日常！经，营，管理的人员》视为受益所有人【进行备案 —第七条　国》有独资公《司、国有控股—公司应当将》法定代表人视为【受益所有人进行【备案 《第八条　《。外国公司分支机构的！受益所有人为外国】公司按照本办法第六！条规定认定》。的受益所有人以及该！分支机构的高级【管理人员 》    《 外国公司在其【本国享受的受—益所有人申报豁【免标准不适用于中国！ 第九条》。　备：案主：体在设立《登记时应《当，通，过相关登记》注，册，系统备案受益所有人！信息   —  无法通过相关】登记：注册系统办理设【立，登记：。的可以？。现场办？。理并：在设立登记之日【起30日内》通，过相：关登记注册》系统备案受益—所有人信息 第】十，条　备案主体受益】所有人信息发—生变化或者不再符】合本办法第》三条规？定的承诺《免报条？。件的：应当自发生变化或者！不符合承《诺免报条件之日【起30日内通过相】关登记注册》系统备？。案受益所《有人信息 第十】一条　？备案主体《备案受益所》有人信？息时应当填报下列】信息：。。    》 （一）姓名； 】  ：   （二）性别】；   》  （三）国籍；】 ：    （四）出生！。日期；     ！（五）经常居住地或！者工作单位地址【； ？    （六—）联系方式；  ！   （七）身份证！。。件或者身份证明文】件种：类、号？码、：有效：。期限；    】 （八）受益所【有权：关系类？型以及形成日—期、终止《日期（如有） 【     存—在本办法《第六条？第一款第一项规定情！形的还应《当填报持有股权【、股份或《者合伙权《益的比例；》存在本办《法第六条第一款第】二项规定《情形的？。还应当填报收—益权、表《决权的比例；存【在本办法第》六条第一款》第三：项规定情形的还应】当填报？实际控制的方式【 第十二条—　国家？有关机关为履—行职：。责需要可以依法【向中国人民》银行获取受益所有人！信息：    》 金：融机构？、特：。定非金融机构—履行反洗《钱和：反恐怖主义融—资义务时可以—通过中？国人民银行查询受】益所有人信》息     【国家有关机关以及】金融机构、特定非金！融，机构对？依法获得的》受益所有人信息应】。当予：以保密 第十三条！　国：家有关机关以—及金融机构、—特定非金融机—构发现受益所有人】信息管理系》统中的？备案主体受益所【。有人信息存》在错误、不一—致或者不完整的应当！及，时向中国人民银【行反馈？中国人？。。民银行？可以根据情形—依法：。采取措施进行核实备！案，主体应当配合—     对市】场透明？度、金融透明度有显！著影响的《备案主体中国人民银！。行，等主管？部门：可，以要求其补充—提供确？。定受益所有》人所需要的股—权、：合伙权益、收益权】、表决？权、：控制关系等情况的材！料 第十四条【　备案主体未—按照：规定办理受益所【有人信息备案的依照！企业登记管》理有关行政法规处】理     【中国人民银》行及其分支机构【发，现备案主体备—案的受益所》。。有，人信息不《准确：。的应当责《令备案主《体限期改正》；拒不改正的处5】万元以下的》罚款 第十五【条　本办法所称受益！。所有人是《指最终拥有或—者实际？控制备？案主体或者享有【备案主体最终收【益的：自然人 第十六】条，。　，在本办法《实施前已《经登：记注册的《备案主体应当于2】025年1》。1月1日前按照本办！法规定备案受益【所有人信息 第十！七条　本办》法自202》4年11月1日【起施行 》