—受益所有人信息管】理办：法 ？ 中国人民银行 ！国家市场监督管理】总局 令 —〔2024〕第3号！。  ？   受益所—有人信息管理办【法已经中国》人民银行行务会【议审：议通：过和国家市场监【。督管理总局审签并经！国务院批准现予发】布自2024—年11月1日起施】行 中国人民银】行行长 潘功胜【 市场监管总局局！长 罗文 —。2024年4月【29日 第—一条　为《。提高市场透》明，度维护市场秩序、金！融秩序预防和遏【制洗：钱、恐怖主义—融资活动根》据反洗钱和企业登记！管，理有关？法律、行《政法规制定本办法 ！。。 第二条　下列主体！（以下统称备案主体！）应当根据本—办法规定《通过相关登记—注册系统备》案受益所有人—信息    【。 （一）公司； ！    （二）合】。伙企业；《  ？   ？（三）外国公司分】支机构；    ！ （四？）中国人民》银行：。、国家市场》监督管理总》。局规定的其他主体 ！     个—体工：。商户无需备案受【益所有人《信息： 第三条　注册资！本（出资额）不【超过1000万【。元人民币（或—者等值外《币）：。且股东、合伙人全部！为自然人《的备案主体如果不】。。存在股东、合伙人】以，外，的，自然人对其实—际控：制或者从《其，获取收？益也不存在通过股】权、合伙权益以外的！方式对？其实施控《制或者从其》获取收益的》。情形承？诺后免于备》案受益所有人信息 ！ 第四条　》国家市场监督管【理总局统筹指导相关！登记注？册系统建设指导【地方登？记机关依法开—展受益？所有人信息备—案工：作及时将归集—的受益所有人信息】推送：至中国人民》银行县级以》上，地方市场监督管【理部门督《。促备案主《体及时备《。案，受益所有人》信息     中！国人民银行建立受】益所有人信息—管理：系统及时接收、保】存、处理受益所【有人信息中国人民银！行及其分支机—构督促备案主体准】确备案受益所有人】信息 第》五条：　中国人民银行及其！分支机构为受益所】有人信息《备案工作提供指【导市场监督管理部门！予以配合 第六条！　符合下列条件【之一的自然人为备】案主体的受益所【。有人   —  （一）通过直】接方式或者间接方式！最终拥有《备案主体25%以】上股权、股》份或：。者合伙权《益；  》   （二）—虽未满？足第一？项标准但最终享有备！案主体25%—以上收益《权、表决权》；     （三！）虽：未满足第一项标准但！单独或者联合对备案！主体进行《实际控制    ！ 前：款第：三项所称实际控制】。包括：但不限于通》过协议约定》、关：系密：切的人等方式实施】控制例如决定法定代！表，人、董事、监事、】高级：管理人员《或者执行事务合伙人！的任免决《定重大？经营、管理决策的】制定或者《执行决定财务收支长！期实际支配使—用重要资产》或者主要资》金等 《 ，   不存》在第一？款规定三种情形【的应当将备》案主体中负责日【常，经营：管理的人员视为受】益所有人进行备【案， 第七条　国有独！资公司、国》。有控股公司》应当将法定代表人】视为：受益所？有人进行备》案 第《八条　外国公司【分支机构的受益所】有，。。人为外国公司按照】本办法第六》。条规定认定的受益所！有人以及该分支机构！的高级管理》人员   —  外？国公司在其》本，。国享：受的受益《所有人申报豁免【。标准不适用于中国】 第九条　备案主！体在设立登记时应当！通过相关登》记注：册系统备案受益所有！人信息    】 无法？通过：相关登记注》册系统办理设立【登记的？可以现场办理并在设！。立登记之日起3【0日内？通过相？关登记？注册系统备案受【益所有人信息— ，。 第：十条　备案主体受】益，所有人信《息发生变化或—。者不再符合本办法】第三条规定》的承诺免报条—件的应当自发生【变化或者不》符合承诺《免报条件之日—起30日内通过相】关登记注册系统备】案受益所有》人信息 第十【。。一条：　备案主体备案【受益所有《人信：息，时应当填报下—列信：息     （】一）姓名；  】   （二）—性别；    】 （三）国籍；【。     （四】）出生日期； 【     （—五，）经常？居住地或者工作单】位地址？；     （】六）联系《方式；   【  （七）身份证】件或者身份证明文件！种类、号码、有效】期限； 》    《（八）受益所有权】关系类型《以及形成日期、终】止日期（如》有）   —  存在本办—法第六条第一款第一！项规：定情形的还应当填】报持有股权、—。股份或者合伙权【益的比？例，。；存在本办法第六条！第一款第二项规【。定情形的《还应当填报收—益权、表决权的比】例；：存在本办法第—六，条第一款第三项规定！情形的还应当填【报，实际控制的方式【。 第十二》条　：国家有？关，机关为履行职责需】要可以依法向中国人！民银行？获取受益所有人【信息 ？ ，    《金融机构、特定非】金融机构履》行反洗钱和反恐怖】主义融资义》务时可？。。以通过中国人—民银行查《询受益所有人信息】 ，     国家有关！机关以？及金融机构、特定非！金融机构对》依法获得的受—益所有人信息应【当予以保密 — 第十三条》　国家有关机关以及！金融机构《、特：定，非金：融机构？发现受益所有人【信息管理系》统中的备《案主：体受益所有人信【息，存在错误《、不一致或者不完】。整的应当及时向【中国：人民银？行，反馈中国人民银【行可以根据情形依法！采取措施进行—核实备案主》体应：当配：合  《   ？对市场透明度、金融！透明：度有：显著影？响的备案主》。体中国人民银行【等主：管部门可以要求其补！充提供确定受—益所有？人所需要的》股，权、合伙权益—、收益权《、表决权、》控制关系《等情况的材料 【 第十四条　—备案主体未按—。照规定？办，理受：益所：有人信息备》案的依照企业登记】管理有关行》政法：规处理     ！。中国人民银行及其分！支机构发现备案主】。体备案的受益所【有人信？息不：准确的应当责令备】案，。主体限期改正—；拒不改正的—。。处5万元以下的罚】款 第十五条【。　，本办法所称》受，。益所有人是》指最终拥有》或者实际控制备【案主：体或者享有》。备案主体最终收益的！。自然人 第十六条！　，在，本办法实施前已经登！记注册的备案主体应！当于2025—年11月《1日前按照本办【法，规定备案受益所有】。人信息？ 第十七》条　本办法》自2024》。年11月《1日起？施，行 ？