：。 受益所有人！信息管理《办法 中国人！民银行 《国家市场监督管理总！局 令 〔2【024〕第》3号   —  受益所有人信息！管，理办法已《经中国人民银行行】务会：议，审议通？过和国家《市场监？督管理总局审—签并：经国务院批准现【予发布？自2024年11月！1日起施行 中国！人民：银行行长《。 潘功？胜 市《场监管？总局局长《 罗文？ ，。 2024年4【月29日 —第，一条　为提》高市场透《明，度维护？市场秩序、金融秩序！预，防和遏？制洗钱、恐怖主【义融资活动》根据反洗《钱和企？。业登记管理有关法】律、：行政：法规制？定本办法 第【二条　下列》主体（以下统称【。备案主体《）应当根据本—。办法规定通过相关】登记注？册，系统备？案受益所《有人信息   】  ：（一）公司； 【     》（二）合《伙，企业；     ！（三）外国公司分】支机构；《     （四）！中国人民银行、【国，家市场监督管—理总：局规定的其他主【体     个体！工商户无需备—案受益？所有人信息》。 ，。 第三条《　注册资本》。（出资额）不—超过1000—万元人民币（或者】等值外？币）且？股东、合伙人全部为！自然人的备案主体】如果不存在股东【、合伙人以外的自】然人对其实际控制或！者从：其获取收益也不【存在通过股权、合】伙权益以外的—方式对其实施控【制或：者从其获《取收益的情形承诺】后免于备案受益所】有人信息 第四】条　国家市》场监督管《理总：局统筹指导相关登】记，注，。册系统建设》指导：地方登？记机关依法开展受】益所有人信息备案】工作：及时将归集》的受益所有人信息】推送至中《国，人民银行县》级，以上地方市场监督管！理部门督促备案主】体及时？备案受益所有人【信息 ？    《 ，中国人民银行建立】受益所有人信息【管理系统及时接收】、保存、处理受益】所有人信息中国【人，民银行及其》分支机构督促备【案主体准《确，备案受益《所有人信息 第五！条　：中，国人民银行及其分支！机构为？受益所有人》信息备案《工，作提供指《导市场监督》管理部？门予以配合 【第六：条，　符合下列条件之一！的自然人为备—案主体的受益所有人！     （一）！通，过直接方式或—者间接方式最终拥有！备案主体《25%以上股权、股！份或者？合伙权？益；   —  （二《）虽未满足》第一项标准但—最终享？有备案主《。体25%以上收【。益，权、：。表决权；    ！ （三）虽》未满足第一项标准】但单独？或者：。联合对备案主—体进行实际》控制     前！款第三项所称—实际控制包括—但不限于通过协议】约定、关系》密切的人等》方式实施控制例【如决定？法定代表人》、董事、监》事、高级管》理人：员或者执行事务合】伙人的任免决—定重大经营、—。管理决策的制定或】者执行决《。。定财：。务收：。支长期实际支—配使用重要》。资产或？者主：要资金？等     【不存在第《一款规？定三种情形的应【当将备？。案主体中负责日常】经营管理的人员【。视为受益所有人【进行备案 第【七条　国有独资【公，司、国有《控股公司应当—将法定代表人视为受！益所：有人进？行备案 第八条　！外国公司分支机构】的受益所《有人为外国公司【按照本办法第六条规！定认定的受》益所：有人以及该分支机构！的高级？管理人员 — ，。   外国》公司在？。其，本国享受的受益所】。有人申报豁免标准】。不适用？于中国 》第九：条，　备案主《体在设？立登记？时应当通过》相关登记注册系统】备案受益所有人【信息 《    无法—通过相？关登记注册系—统办理设《立登记的《可以现场办理并在设！立登记之日起30日！内通过相关》登记注册系统备案】受益所有《人信息？ 第十条　—备案：主体受益所》。有人：信息发？生变化或者不再【。符合本办法第—三条规定的》承，诺，。免报条？件的应当自》发生：变化或？者不符合承诺—免报：条件之日起30【日，内通过相关登—记，注册系统备》案受益所有人—信息 第十一条】　备案主体备案受益！所有人信息》时应：当填报下列信息 】     》。（一）姓名；—     （二）！性别；     ！。（三）国籍》； ？。    （四）出生！日期；    】 （五）经常居住】。地或者工作单位地】址；  》 ，  （六）联—。系方式；    ！ （七）身份—证件或者身份—证明文件种类、号】码、有效期限—；     【（八：。。。）受益？所有权关《系类型？以，及形成日期、终【止日期（如有） 】     存在本办！。法第六条第》。一款第一《项规定情形》的还应当填报持【有股权、股份或者合！伙权益的比》例；：存在本办法第六条第！一款第？二项规定情》形的还？。应当填报收》益，权、表决权的比例】；存在本办法—第六条第一款—第，三项规定情形—的还应当《填报实际控制的方式！ 第十二条—　国家有关机关为】。履行职责需》。要可以依法向—中国人民银行—获取受益所有—。人信：息     金融！机构、特《定非金融机构—履行反洗钱》和反恐怖主义—融资义？务时可以通过中国】人民银行查询受【益所有？人信息？     国【家有关机关以及金融！机构、特定》非金融机构对依【法获得的受益所有人！信息应当予以保密】 ：第十三条《　国家有关》机，关以及金融机—构、：特定非金融》机构发现受益—所有人信《息管理系统》中的备案主》体，受益所有人信息存在！错误、不一致或者不！完整的应当及—时向：中国：人民：银行反？馈中国人民》银行可以根据情形依！法采取措施》进行：核实：备案主体应当配【合  《   ？。对，市场透明度、—金融透？明度有？显著影响的》备，案主体？中，国，人民银行等主管部】门可以要求》其补充提供确—定受益所有人所需】要的股权、合伙权益！、，。收益权、表决权、】控制关系等情况【的材料 第十四】条　备？案主体未按照规【定办理受益》所有人信息备案【的依：照企业？登记管理《有关行政法规处理】     —中国：人民：银行及其《分支：机构发现备案主体备！案的受益《所有人信《息不准确的应当【责令：备案：主体限期改正—；拒不改正的处【5万元以下》的罚款 《 ，第十五？条　本办法所称【受益所有人是指【最终拥有或者—实际控制备案主体或！者享有备《案，主体最终《。收益的自然人— 第十六条　在本！办法实？施前已经登记—注册的备案主体应当！于，2025年11月1！。日前：按照本办法规—定备案受益所有人】信息 第十七条】　本办法《自20？24年11月1【日起施行《 ：