》 受益？所有人信息》管理办法 中！国，人民银行 》国，家市场监督管理总局！ 令 〔2—024〕第3—号     受益！所有：人信息管理办—法已经中国人民【。银，行行务会议审议通】过和国家市场监督】管理总局审》签并经？国务院批《准现予发《布自2？024年11月【1日起施行 中国！。人民银行行长— 潘功胜 市场监！管总局局《长 罗？文， 2024年4】月2：9日 第一—条　为提高市场透】明度维护市》场秩序、金融—秩序预防和遏制洗】钱，、恐怖主《义融资活《动根据反洗》钱和企业登记管【理有关法《律、行政法规制定本！。办，法， 第二条　下【列主体（以下统称备！案主体）《应当根据本》办法规定通过—相关登记《注册系统备案—受，。益所有人信息 】。。    （一）公司！；，   《  （？二）合伙《企，。。业；     （！三）外国《公司分支机》。构；   —。  （四）中国人民！银行、国家市场监】督管理总局规定【的其他主体  】   个体工商户】无需备案受益所有人！信息 第三条　】注册资本（》出资：额）不超《过1000万元人】民币（或者等—值，外币）且股东、【合伙人全部为自然人！的备案主体如果【不存在股《东、合伙人以外的】自然人对其实际【。控制或者从》其获：。取收益？。也不存在通过股【。权，、，合伙：权益以外《的方式？对其实施控制或者】从其获取收》益的情形承》诺后免于备案受益】所有人？信，息 第四条　国家！市，场监：督管理？总局统筹指导相关登！记注册系统建设指导！地方登记《机关依法开展受益】所有人信息备案工作！及时：。将，。归集的受益所有【人信：息推送至中国—人民银行县》级以上地方市场【监督管理部门督【促备案？主体及时备案受益】。所有人信息  】   中国人民【银行建？。。立受益所《有人信息管理系【统及时接收、—保存：、，处理受？益所：有人信息中国人民】银行及其分支—机构督促备案主体】准确：备案受？益，所有人信息 第五！条　：中国人民银行及【其分支机构为受【益，。所有：人信息备案工作【提，供指：。导市场监督管理部】。门予以配合 第六！条　符？合下列条件之一的】自然：人为备案《主体的受益所有人 ！     （一）】通过直接方式或者间！接方式最终拥有备案！。主体2？。5%以上股权、股】份或者合伙权益【；     【（二）虽未满足第】一项标准但》最终享有备案主【体2：5%以上《收益权、表决—权； 《    （三—）虽：。未满足第一项—标准但？单独或者联合对备】案主：体进行？实际控制《    》 前款第《三，项所称？实际控制包括但不限！于通过协议约定、关！系密切的《人等方？式实：施控制例《如，决定法定代表人、董！事，、监事、《高级管理人员或【者执行？事务：合伙人的任》免决定重大经营、】管理决策的》制定或者执》行决定财务收支【长期实？际支配？使用重要资》产或者主要资—金等  》 ，  不存在第一款】规定三种情形—。的应当将备案主【体中负责日》常经营管理》的人员视为受益【所有人进行》备案 第七—条　国？有独资公司、国【有控股公司应当将】法，定代表？。人视为受益所有人进！行备案 》第八条　《外国公司《分支机构的受益所】有人为？外国公？司，按照本？办法第？六条规定认定的【受益所有人以及该分！支机构的高级管理】。人员    【 外国公司在其本】国享：受的受？益所有？人申报豁免》标准不适用于—中国 《第九条？　备案主《体在设立登》记时应当通过—相，关登记注册系—统备案受益所有人】信息    【。 无法通《过，相关登记注册系【统办理设《立登记的可以现场】办，理并：在设立登记之日【起30日内通过相】关登记注册》系统备案《受益所有人信—息 ？第十条　备案主体】受益所有人》信息发生变化或者不！再符合本办》法第三条规定的承诺！免报条件的》应当自发生》变化或者《不符合承诺免报【条件之日起30日】内通过相《关登记注册》系，。统备案受益所有人】信息： ， 第十一条　—备案主？体备案受益》所有人？信息：时应当填报下列信】息，     —（一）姓名； 】    （二—。）性别； —    《。（，三）国籍； 【。    （》。四）出生日期—；    — （五）经常—居住：地或：者工作单位》地址；   【  ：（六：）联系方式；  ！   （七）身【份，证件或？者身份证明》文件种类、号码【、有效期限； 】 ， ，。  （八）》受益所有权关系【类型以及形成日期】、终止日期（如有）！。     存在】本办法第《六条第一款第一项】规定：情形的还应当填报】持有：股权、股份或者【合，伙权益的《比例；存在本办法】第六条第一》款第二项《。。规定情？形的还应当填报收】益权、表决》权的比例；》存在本办法第六条】第一款第三项规【定，情形的还应》当填报实际控制【的，方式 第十二【条，　国家有关机关为履！行职责需要可—以依法向中国人民银！行获取受益所有人信！息 ：     金融机】构、特定非金融【机构履行反洗—钱和反？恐怖主义融资义【务时可以通过中【国人民银《行查询受《益所有人信息  ！ ，  国家有关—机关以及金融—机构、特《定非金融机构对依法！获得：的受益所有人信息】应，当予以保密 【第十：。三，。条，　国家有关机关以及！金融：机构、特定非金【融机构发现受—益所有人信》息管理系统中—的备案？主，体，受益所有《人信息存在》错误、不一致或【者不完整的应当【及时向？中国人民银行—反馈中国人》。民，银，行可以根据情形依】法采取措施》进行核实《备案主体应当配合 ！  ：  ： 对市场透》明度、？金融透明度有显【著影响的备案主体】中国人民银行等【主管部门可以要求其！补，充提供确定受益【所有人所需》要的股权、合伙【权，。。益、收益权、表决】权、控制关系等【情况的材料 — 第十四条　备案主！体未按照规》定，办理受益所有人信】息备：案的依照《企业登记《管理有关《行政：法，规处理    】 中国人民银行及其！分支：机构发现备》案主体备《案的受？益所有人《信息不准《确的应当责令备案主！体限期？改正；拒不》改正：的处5万《元以下的《罚款 《第十五条　本办法所！称，受益所有人是—指最终拥有》或者实际控》制备案主体或者享有！备案：主体最终《收益：的自然人 —第十六条　在本办法！实施前已经登记【注册的备《案主体应当于202！。5年11月1日前】按照：本办法规定备—案受益所有》人，信息： 第十七》条　本办法自202！4年：11月1日起施【行 ？