—受益所有人信息管】理办法 【。中国：。人民：银行 ？国家市？场监督？管，理，总局 令《 〔2024〕第！3号     】受益所？有人：信息管理办法已【经中：国人民银行行—务，会议审议通过和【国家市场监督管理总！局审签并经国—务院批准现予发布自！2024年11月】1日起施行 — ，中国人民《银行行长 潘功胜 ！ 市：场监管总局局长【 罗文 2—02：4年4月2》。9日 第一条　】为提高市场透明度】维护：市场秩序、金—融秩序预《。。防和遏制洗钱、【恐怖主义融资—活，动根据反洗钱和企业！登记管？理有关法律、—行政法规制》定本：。办法 第》二条　下《列主体？（以下统称备案主体！）应当根据本办法】规，。定通过相《关登记？。注册系统备案受益】所有人？。信息 ？    《 （：一）公司《；     （】二）合伙《企业； 《     》（三）外国》公司：分，支机构； —  ：  （四）中国人民！银行、国家市场监】督管理总局规定的】其他主？体  《   个体工商户无！需备案受益所有【人信：息 ： 第：三条　注册资本（】出资额）不超—过，1000万元—人民币（或者等【值外币）且股东【、合伙？人全部？为自：然人的备案主—体如果不存在—股东、？合伙人以外的—自然人对其实际【控制或者从其获取收！益也不存在通过股】。权、合伙权益以【外的方式对》其实施控制或者从其！获，取收：益的：情形承诺后》免于：备案：受益所有人》信息 第四条　国！家市场监督管—理总局统筹指导相】关登记注册系—统建设指导地方登】。记，机关依？法开展受益所有【人信息备案工—作及时将归集的受】益所有人信息推【送至中国人民银【行，县级以上地方市场监！督管理部门督促备案！主体及时备案受益所！有人信息 —    中国—人，民，银行建立《受益所有人信—息管理系统及时接收！、保存、处理受益所！有人信息中国—人民银？行，及其分支机》构督促？备案主体准》确备案受《益所有人《信，息 ？第五条　中国人【民银行？及其分支机构为受益！所有人信息备案工】作提：供指导市场》监督管？理，部，门，。予以配合 第六】条　符合下列条【件之：一的自？然人：为备案主体的受益所！有人  》 ，  （一《）通过直接》方式或者间接方式最！终拥有备案主体25！%以上股权、—股，份或者合伙权益【。；     （】二）虽未《满，足第一项《标准：但最终享有》备案主体25%【以，上收益权、表—决权；     ！（三）虽未满足第】一项标？准但单独或》者联合对备案主【体进行？实际控制 》     前款【第三项所称实际控制！包括但不限于通过】协议约定、》关系密切的人等方式！实施：。控制例如决》定法定代表人、董】事、：监事、高级管理【人员或者执行事务】合伙人的任免决【定重大？经营：、管理决策的—制定或者《执行决定《财务收支长》期实际支配使—用重要资产或者主要！资金等   【  不存在第一【款规：定三种情形的应当将！。备案主体中负责【日常：经，营，管理的人员》视为受益所有人【进行：备案 ？ 第：七条　国有独资【公司：、国：有，控股公司应》当将法？定代表人视》为受益所有人—。进行备案 第八】条　外国公司分支机！构的受益《所有：人为外国公司—按，照本办法第六条规定！认，定，的受益所有人—以及该分支》机构的高级管理人员！ ，     外—国公司在其》本国享受的受益所】有人申报豁》免标准不适用于中】国 第《九条　备案主—体在设立登记—。时应当通过相—关登记？注，册系统备案》受益所有《人信：息 ？。   ？ 无法通《过，相关登记注册系【统办理设《。立登记的可以—现场办理《并在设立登》。记之：日起30《日内通过相》关登记注册系—统备案受益所有【人信：息 第十》条　备案主体—受益所有人信—息发：生变化或者不再符合！本办法第三》条，规定的承诺免报条件！的应当？自发生变化或者【不符合？。。承，诺免报条件之日【起30日内通—过相关登记注册【系，统备：案，受益所有人信息【 第十《一，条　备案《主体：。备案：受益所？有人信？息时：应当填报下》列信息     ！（一）姓名》；     （二！）性别；    ！ （三）国籍； 】     》。。（四）出生日期；】 ： ，   （《五）经常居住—地或者工作单位【地址； 》    《（六）联《系方式？；    — （七）身份—证件或？者身份？证明文件种类—、号码、《有，效期限；《 ，。     （八）受！益所：有权关系类型以【及形成日期、—。终止：日期（？如有） 《 ， ，   存在本办法第！六，条第一款第一项【规，定情形的《还应当填报持有股】权、股份或者—。合伙权益《的比例；存在本【办法第六条第—一款第二项规—定情形的还应当填】。报收益权、表决【权的比例；》存，在本办法第六—条第一款第三项规定！情形的还应》当填报实际控制的】方式 ？ 第十？。。二条　国家》有关机关《为履行职责》需要可？以依法向《中国人？民，银行获？取受：益所有人《信息  》   金融机构、特！定，非金融机构履行反洗！钱和反恐怖主义【融资义务时可以通】过，中国人民银行查询受！益所有人《信息 ？  ：   国《家有关机关以及【金融机构、特定非金！融机构对依》。法获得的受益所【有人信息《应当予以保》密 ？第十三条　》国家有关机关以【及金融机构、—。特定非金融机构发现！受益所有《。人信息管理系—。统中的备《案主体受益》所有人？信息存在错》误、不一致》或，者不完整的应—。当及时向中国人【民银：行反馈中国人—民银行可以根据【情形依？法采取措施进行核实！备案主体应当配【合     【。对市场透明度、【金融透明度有—显著影响的备案主】体中国？人民银行等主—管部门可以要—求其补充提供确【定受益所有人所需要！的股权、合伙权益】、收益权、表决【权、：。控制关系等情况的材！料 ？第十四条　备案【主体未按《照规定办理受益所】有人信息备案的依照！企业登记管理有【关行政法规处理 ！    中国人民银！行，及其分支机构发【现备案主体备案的】。受益所有人信息不准！确的：应当责令备案主体限！期改正；拒不—改，正的处5万元以【下的罚款 第十五！条　：本办法所称受益所有！人是指最终拥—有或者实《际控制备案主体或】者享有备案主体【最终收益的自然【人 第十六条　】在本办法实》施前已经登记—注册的备案主—体应当于《2025《年11月1日前按照！本办法规定备案【受益所有人信息 】 第十七条　本办法！自2：024年《11月1日起施行 ！ ，