》。 受益所《。。有人信息管理办法】 ， ， 中国《人民银？行 国家市场监督管！理总局 《令 ： 〔2024—〕第3？号     【受益所有人》信息管理办法—。已，经中国人民银—行行务？会，议审议通《过和国家《市场监督《管理总局审签并经】国务院？批准现予发布—自2：024年《11：月1：日，。起施行 中—国人民银行行长 潘！功胜 市场监管总！局局：长 罗文《。 2？。024年4月29日！ 第一《。条　为？提高市场透明度【维护市场秩序、【金融秩序预防和遏制！洗钱、恐《怖主：义融资活动根据【反洗钱？。和企：业登记管理有关法】律、行政法规制定本！办法 第》二条　下列主—体（以下统称备案主！体）应当根据本办】法规定通过》相关：登记注册系统备案受！益所有人信息 【  ：。   （一》）公司；  【   （二）合伙】企业；  —   ？（三）外国》公，司分支？机构；？ ：    （四）中国！人民银行《。。、国家市场》监督管理总局规【定的其他主体 【 ，    《个体工商户无需备】案，受益所有人信息 】 第三条　注册【资本（出资额）不超！过10？00万元人》民币（或者》等，值外币）且股东、】合伙人全部为自【。然人的备案主体【如果不存在股东【、合伙？人以：。外，的自然人对其实【际控制或者从其获取！收，益，也不存在通过股【权、合伙权益以外】的方式对其实—施控制或者从其获取！收，益的情形承》诺后免于备案受益】所有：人信息 第四【条　国家《市场监督管理总局】统筹：指导相？关登记注册系统建设！指导地方登记机【关依法开展受益所有！人信息备案工作及】时将归？集的受益所有人信】。息推送至中国人民银！行县级以上》地方市场监》督，管理：部门督促备案—主体及时备案受【益所有人信息 】    中》国人民银行建—。立，受益所？有人信息管理—系统及？时接收、保存、处理！受，。益所：有人信息中国人民银！行及其分支机—构督促备案主体准】。确备案？受益：所有人信《息 第《五条　中《国人民银《。行及：其分支机《构，为，受益：所有：人信息？备案工作《提供指导市场—监督管理《部门予以配合 】第六条　符合下列条！件之一的自然人【。为备案主《体的受益所有—人     （一！）通过直接方—式或者间接》方式最终拥有备【案主体25%以上】股权、股份或者合】伙，权益；    】 （二？），虽未满足《第，一项标准但最终享有！备案主体25%以】上收：益权、？表决权？；   》  （三《）虽未满足第—。一，项标准但《单，独或者联合》对备案主体进—行实际？控制    【 ，前款第三项所—称，。实际控制包括但不限！于通过协议约—定、关系《密切的人等方式【实施控制例如决定法！定代表人、董—事、：监事、高《级管：理人：员或者执行事务合】。伙人的任免决定重】大，经营、管理》决策的制定或者执】行决：定财务收支》长期实际支》配使：用重要资产或—者主要资金等 【     》不存在第一款规定】三，种情形？的应：当，将备案主《体中负？责日常经营管理【的人员视为受—。益所有？人进：行备：案 ？第七条　《国有独资《公司、国有控股【公司：应当将法定代表人视！为受益？所有人进行备案 】 第：八条　外《国公司？分支机构《。的受益所《有人为外《国公司按照》。本办法第六条规定】认定的受《益，。所有人以及该—分支机构的高—级管理人员》   《。。  外国公司在其】本国享受的》受益：。所有人申《报豁免标准不适用于！中国： 第九《条　备案主体在设】立，登记时应当通过相】关登记注册系统备案！受益所有人信—息 ？    无法通【过相关登记》注册系统办理设【。立登记的可以现【。场办理并在设立登记！之日起30日内通过！相，关登记注册》系，统备案受益所有人信！。息， 第十条　备【案主体受益所有人】信息发生变化或者】不再：符合：本办法第三条规定的！承诺免报《条件的？。应当自？发生变化或者不符合！承诺免报条》件之日起30日【。内通过相关登—记注册系《统备：案受益所有人信息 ！ 第十一条　备【案主体备案受益所】有人信？。息时应当填报下列】信息  》   （一）姓【名；     （！。二）性别；   ！  （？三）国籍； 【    （四）出生！日期； 《     （五）】。经常居住地或者【。工作：单位地址； —     （六【）联系方式； 【     （七）】身份证？件或者身份》证明文？。件种：类、：号码、有效期限； ！  ：   （八）受【益所有？权，关系：类型：以及形成日期、终】止日期（如有）【     存在本！办法第？六条第一款》第一：项规定情形的还应当！填报持有股》权、股份或者合伙权！益的比？例；存在《本办法第《六条第一款第—二项规定情形—的还：应当填报收益—权，、表决权的》比例：；存在本办法第六条！第一款第三项规定情！形的还应当填报实际！控制的方《式 第十》二条　国《家有关机《关为履行职责—。需要可以依法向【中国人民银》行获取？受益所有人信息【 ：    金》融机：。。构、特定非金融机构！履，行反洗钱和》反恐怖主义融资义】务时可？以通过中《国人：民银行查询受益所】有人信息 —    国》家有关机关以—及金融机构、—特定非金融机—构对依法获得—的受益所有人信【息应当予以保密 ！第十：三条　？国家有关机关以及】金融：机构、特《定非金融机构发现受！。益所有人信》息管理系统中的备】案主体受益所有人】信息存在《错误、不一致或者不！完整的应当及时【向中：国，人民银行《反馈：中国人民银》行可：以根据情《形依法采取措—施，进行核实备》案主体应当》配合：     —对市场透明度、【金融透明度有显著】。影响的备《。案主体中国人民银行！等主管部门可—以要求其补充提【供确定受益所有人所！需要：的股权、《合伙权益、收益【权、表决权、—控制关系等情况的材！。料 第十四条　备！。案主体未按》照规定办理受益所有！人信息？。备案的依《照企业登《记，管理有？。关行政法《规处：理 ？ ，   中国人民【银行：。及其分支机构发【现，备，案主体备《案的受？益所有人信息不【准确的应当》责令：。备案主？体限期改正；拒不】改正的处5万元以下！的罚款 》第十五条　本办法】所称：受益所有《人是指最终拥有【。。或者实际控》制备案主体或者享】有备案主体》最终收？益的自然《人 第十六条　】。。在本办法《实施前？已经登记《注册的备案主体【应当于20》2，5年11月1日【前按照本办法规定】备案受益所有人信】息 第十七条　】本办法自2》024年11—月1日起施行 】