？ ？受益：所有人信息管理办】法 中国人】民银行 国》家市场监督管理总局！ 令 〔》2024〕第3号 ！     受益【所有人信息》管理办法已经中国】人民银？行行务会议审议通过！和国家市场监督管】理总：局审签并经国务院】批准现予发》布自2024年【1，1月1？日起：施行 中国人民银！行行长 潘功胜 ！市场监管《。。总局局长 罗文 】 2024年—4，。月29日 第【。一条　为提高市场透！明度维护市场秩序、！金融：。秩，序，预防和遏制洗钱、恐！怖主义融资活动【根据：。反洗钱和企业—登，记管理有关法律、】行政：法，规制定？本办法 第二条】　下列主体（以【下统称备案主—体）：应当根？据本办法规》。定通过相《关登记？注册系统《备案受益所有人信】息   》 ， （一）公司； 】     （二【）合伙企业；—     （【三）外国公司分【支机构；《     （四）！中国人民银》行，、国家市场监—督管理？总局规定的其他主】体  《 ，  ：个体：工商户无需备案【受益所有人》信息 第三条【　注册资本（出资额！）不超过《1000万元人【民币（或《者等值？外币）且股》东、合伙人全部【为自然人《的备案主体如果不存！在股东、合伙人以】外的自然人对—其实际控制或者【从其获？取收益也《不存在通过》股权、？合伙权？益以外的方式对其实！施控制或《。者从其获取收益的】情，形承诺后免于备【案受益所有人—。信息： 第？四条　国家市场监督！管理总局《统筹指导相关登记】注，册系统建设指—导地方登记机关依】。法开展受益》所有人信息备—案，工作：及时：将归：。集的受益所有人信息！。推送至中国人民【银行县级以》上地方市场监督管理！。部门督促《备案主体及时备案】受益所有人信息【     中国人！民银：行建：立受益所有》人信息管理系统及时！接收、保存、处【理受益所有人—。信息中国《人，民，银行及其分支机【构督促备案主体准确！。备案受益所有—人信息 第五条　！中国人民银行及其】分支：机构为受益所有人】信息备案工作提供指！导市：。场监督管理部门【予以：。配合 第六条　】。。符，合，下，列条件之一的自然人！。为备案主体的受【益所有人    ！ （一）通过直接方！式或者间《接方式？最，终拥有备案主体2】5%以上股权、股份！。或者合伙权益； 】 ，。  ：  （二）虽未满足！第一项标准但最终享！。有备案主体》2，5%以上收益权、】表决权； —    （三）虽未！满足第一《项标准但单独或者】联合对备案》。主体进行实》际，控制   —  前款第三—项所称实际控制包】括但：不限于通过协议约定！、，关系密切的人等【方式：实，施控制例如决定【法定代表人》、董事、《监，事、高级管理人员或！者执行事务合伙人的！任免：决，定重大经营》、，管理决策的制定【或者执行决定财务】。。收支长期实际—支配使用重要资产或！者主要？资金等？ ，  ：。   ？不存在？第一款规定三种情】形的应当将备案主体！中，负责日？常，经营管理的》人员：视为受益所有人进行！备案 第》七条　国有独—资公司、国有控股】公司：应当将法定代表人视！为受益所有人—进行备案 —第八条　外国—公司分支机构的受益！所有：人为外国公司按【。照本办法第六条规定！认定的受益所有【人以：及该分支机》构的高级管理—人员：  ？   外国》公司在其本国享受】的受益所有》。。人申报？豁免：标准不适用》于，中国 第九条　】备案主体在》设，立登记时应》当通过？相关：登，记，注册：系统备案受益所【有人信息 —   ？ 无法通过相—关登记注册系统【办理：。设立：登记的？可以现？场，办理并在设立登【记之日起3》0日内通过相关【登记注册系统备案】受益：所有人信息 —。。 第十条　备—案主体受益所有人】信息发生变化或者】不再符合本办法【。第三条规定》的承诺免报条件的】应当自？发，生变：化或者不符合承【诺免报条件之日【起30日内》。通过相？关登记注册系统备】案受益所有》。人信息 第十一】条，　备：。案主体备案受益【。所有人信息时应当】填报下列《信息 《  ：  （一）姓名；】 ：  ：  （二）性—别，；，    》 （三？）国籍；   】  （四）出生日期！； ： ，    （五）经】常居住地或者工作】单位地址；   ！。  （六）联—系方式； —    （》七）身份证件—或者：身份证明文件种类】、号：码、：有效期限； 【    （八）受益！所有权关系类型【以及形成日期—。、终止日期（如有】）     存】在本办法第六—。条第一款第一—项规定情形》的还应当填报持有】股权、股份或者合伙！。权益的比例》；存在本《办法第六条》第一款第二项规定情！。形的还应当填—报收益权、表决【权的比例；存—在本：办法第六《条，第一款第三项规【定情形？的，还应当填报实际控制！的方式 第十【二条　国家有关机关！。为履行职责需要可以！依法向中国人民银行！获取受益所有人信】息 ：   ？  金融机构、特】定非金？融机构履行反洗钱和！。反恐怖主义融—资，义务：时可以？。。通过中国人民—。银，。行查：询受益所有人信息】     —国家有关《机，关以及金融机—构、特？定非金融机》构对依？法获得的受》益所有人信息应【当予以保密 — 第：十三条　国家—有关机关《以及金融机构、特定！。非金：融机构？。发现受益所有—人信息管理系—。统中的备案》主，体受益所有》。人，。信息存在错误、【不一致或者不完【。整的应当及时向中】国人民银行反—馈中国人民银—行可：以根：据情形依《法采取措施进行【核实备案主》。体应当？。配合 《   ？ 对市场透明度、金！融透明度有显著影】响的备案主》体中国人民银行等】主，。管部门？可以要求其补充【提，供确定受《益所有人所需—要的股权、合伙【权，益、收？益权、表决》权、控制关系—等，情况的材《料 第十》四条　备案主体未】按照规定办理—受益所有人信息备】案的依照企业—登记管理有关行政法！规处：理    — 中国人民》银行及其《分支机构发现备案】主体备案的受益所有！人信息？不准确的应当—责令备案主》体，限期：改正；拒不改正【的处5万《元以：下的罚款 第十五！条　本办法所—称受益？所有人？是指最终拥有—或者：。实际控制《。备，案主：体或者享有备案主】体最终收益的自然人！ 第十六条　在本！办法实施《前已经登记注—册的备案主体应【。当于：2025年1—1月1日前》按照本办《法规定备《案受益所有人信息 ！ 第十七条　本办】法，自，2024年11月1！日，。。起施行 》