， 受益所有！人信：息管：。理，办，法 ： 中国人民银行！ ，国家市场监督管理总！局 令 〔202！4〕第3号 【。  ：  受益所有—人信息管理》办法：已经中国人民银【行行务会《议审议通过和国【家市场？监督管理总局审【签并经国务》院批准现予发布自2！024年11月1】日起施行 中国人！。民银行行长 潘功胜！ ， ，市场监管总局局长】 罗文 202】4年4月29日 ！第一条　为》提高市场透明度维护！市场秩序、金融秩】序预防和遏制洗钱、！。恐怖主义融》资活动？根据反洗钱和企业】登记：管理有关法律、行政！法规制定本办—法 ： 第二条《。　下列主体（以下】统称备？案主体）应当—根，据本办法规》定通过相关登—记注册系《统备案受益所有【人信：息    — （一？），公，。司；：     （二】。），。合伙企业； 【    《（三：）外国公司分支机】构；  》 ，  ：（，四）中国人民银行、！。国家市场监督管【理总局规定的其他主！体    — 个体工《商户无需备案受益】所有：人信息 第—三条　注《册资本（出资额）不！超过：1，000万元》人民币（或者等【值外币）且股—东，、合伙人全部—为自然人的备案主】体如果？不存：在股东、合》伙人以外《的自然人对其实际】控制或者从》其获：取收益也不存在【通过股权、合—伙权益以外》的方式对《其，。实施控？制或者从其》获取收益《的情形承诺后免【于备案受《益所有人信息 【 第四条　国—家市场监督管理【总局统？筹指导相关登记注】册系统建设》指导地方《。登记机关依法开展】受益所有人信息备】案工：作及时将归集—的受益所有》人信息推送至中【国人民银行县级以上！地方：市场监督管理部门】督促备案主体及时】备案受？益所有人信息—     中国人！民银行？建立受益《所有人信息管—理系：统及时接收、保【存、：处理受？益所有人信息中国人！民银行及其分支机构！督促备案主体—。。准确：备案受？益所有人信息 第！五，。条　中国《。。人民银行及其分支】机构为受益所—有人信？息备案工作》提供指导市场监督管！理部门予以配合 ！第六条　符合下【列，条件之一的自然【人为备案《主体的受益所—有，人，    》 （一）《通过：。。直，接方式？或，者，间接方式最终拥有备！案，主，体25%以》上股权？、股份或《者合伙权益；  ！ ，  （二）虽未满】足第一项《标准但？最终享有备》。案主体25%—。以，上收益？权、表决权； 【     》（，三，）虽未满《。足第一项标准但单独！或者联合对备案主体！进行实际控制—     前款第！三项所称实际控【。制包括但不限于通过！协议：约定、关系密—切的人等方式实施控！制例如决定法定【代表人、董事、【监，事、高？级管理？人员或者执》行事：务合：伙人的任免决—定重大经营、—管，理决策的制定或者】执行决定财》务收支长《期实际支配使用【重，要资产或者主要资】金等   —  不？存在第一款规定三】种情形的应当将备案！主体中负责日常经营！管理的人《员，视为：受益所有人》进行备案 第【七条　国有》独资：。公司、国有控股公】司，应当将法定代—表人视为受益—所有人？进行备案 第八】条　外国公司分支】机构的受益所有人】。为外：国公：司按照本办法第六条！规定认定的》受益所有人以及该】分支机构的高级管】。理人员 《 ， ，   外国》公司：在其本？国享受的受益所有人！申报豁免标准不适】用于中国 第九条！　备案主体在设【立登记？。时，应当通过相关登【记注册系统备案【受益所有人信息【。     —无法通过相关登【。记注：册系统办理设立登】。记的可以现场办理】并在设？。立登记之日起—。30日内通》。过相关？登记注册系统—备案：受，益，所有人信息》 第？十条　备案主—体受益所有人信【息发生变化》或者：不再符合本办法【第三条规定的承【诺免报条件的—应当自发生》变化或者不符合【承诺免报条件—之日：起30日《内通过相《关登记注册系统备案！受益所有人信息 ！第，十一条　备案主体】备案受益所有人信】息时应当填》报，下列：信息： ，     （—一）姓名；  】  ： （二）性别； ！    《（三）国籍； 【     （四【。）出生日期；— ：   ？ （五？）经常居住地或者】工，作单位地址； 】    《（，六）联系《方式；？    》 （七？）身份证《件或者身份证—明，文，件种类、《号码、有效》期限； 《  ：   （八》）受益所《有，权关系类《型以及形成》日期、终止日期（】如有）？   《  存在本办法第】六，条第一款第一项规】。定情形的还应—当填报持有股—权、：。股份或者合》伙，权益的比例；存在本！。办法第？六条第？一款第二项规—定情形的还应当填报！收益权、表决—权的比例；存在本】办法：第六：条，第一款第三项规定】。情，形的还？应当填报实际控【。制的方式 第【十二：条　国家有关机关为！履行：职责：需要可以《。依法向？中国：人民银行《获取受益所》有人信息 —    金融机【构、特？。定非金融机》构履：行反洗钱和》反恐怖？主义融资义务时可以！通过：中国人民银行查【询受：益所有人信息 【     国家【有关机关以及—。金融：。机，构、特定非金—融机构对依法—获得的受益所有人信！息应当予以保—密 第《十三条　国家有关】机关以及金融—机构、特定非金融】机构发现受益—所有人信息》管理系？统中的备案主体受益！所有人信《息存在错《误，、不：一致或者《不完整的应当及时向！中，国人：民银行反馈中国【人民银行可以—根据情形依法采取措！施进行核实备案主】体应当配合  】。。 ，  对市场》透明度、金融—透明度有《显著影响的备案【主体中？。国人民银行等主管】部门可以要求其补】充提供确定受—益，所有人所需要的股】权，、合伙权益、收益】权、表？决权、控制关系等情！况的材料 第十】四条　备案》主体：未按照？规定办理受益所【有人信息备案—的依照企业》登，。。记管理有关行政【法规处理《。     —中，国人民银行及其分】支机构发《现备案主体备案的】受益所有《人信息？。。不准确的应》当责令备案主—体限期？改正；拒不改—正的：处5万元以》下的罚？。。款 ？第十五？条　本办法所—称，受益：所有人是指》最终拥有或者—实际：控制备案主》体或者享有备案主体！最终收益《的自然人《 第十六条—　在本办法实—施前已经登记—注册的备案主体【应当：于2025》年11？月1日前《按照本？办法规定《备案受益所有人信息！ 第十七条　本办！法自2024年【11月1日起施行 ！ ，