》 ，受益：所有人？信息管理办》法 中—国人民银行 —国家市场监督管理】总局 令 —。〔，2，。。024〕第》3号   —  受？益所有人信息管理】办法已？经中：国人民银行》行务会议审议通过】和国家市场监督管】理总局审《签并经？。国务院批《准，现，予发布自20—24年11月1【日起：施行 中国人民】银行行长 》潘，功，胜， 市？场监管总局局—长， 罗文？ ， 20？24：年4月？29日 第—一条　？。为，提高市？场透明？度维护市《场秩序、金融秩序预！防和遏制洗钱、恐】怖主：义融资活动根据【反洗钱？和企业登记管理【有关法律、行政法规！制定本办《法， 第二条》　下列主体（—。以下统？称备案主体）应当】根据本？办法规定通》过相关登记注册系统！备案受益《所有人信息》。 ， ，    （一）公】司； 《    （》二）合伙企业—；，     （【三）外国公司分【支机构？；     （四！）中国人民银行【、国：家市：场监督？管理总局规定的其他！主体 ？    《 个体工商户无【需备案？受益所有《人信：息 第三条　注册！资本（出资额）不】超过10《00万？元人民币（或者等】值外币）且》股东、？合伙人全部为自然】人，的备案主体如—果不存在股东、合】伙人以？外的：自然人对其实际控】。制或者从其获取【收，益也不存在通—过股权、合伙—权益：以外的方式对其【实施控制或者从其】获取收益的》情形承诺后免于备】案受益所有人信【。息 第四》条　国家《市场：监督管理《总局统筹指导—相，关登记注册》系统建设指导地方登！记，。机关依法开展受益所！有人：信息备案工作及时】将归集的受益—所有人？信息推送至中国人】民，银行：县级以上地方市场监！督管理部门督促备】案主体及时备案受益！所有人信《息     中国！人民银行建》立受益？所，有人信息管理系【统及：时接收、《保，存、：处理受益所》有人信息中》国人民银行及其【。分支机构督促备案主！体准确备案》受益所有人信息【。 第五条　中【国人民银行及其【分支机？构为受益所有—人信息备案工作提供！指导市场监督管【理部门予以配合 ！第六条　符合下列】。条件之一的自然人】为备案主体的受益】所有人  —  ： （一）通过直接方！式或者间接方式最】。。终拥有备《案主体25%以【上，股权、股份》或者合？伙权益？；  《   （二）虽未满！足第一项标准但【最终享有《备案主体25—。%以上收益》权、表决《权； ？    《 （：三，。）虽未满足第—一项标准但单独【或者联合对备案主体！进行实际控制 【   ？  ：前款第三项所称【实际控？制包括但不》限于通过协》议约定、关系密切的！人等方式实》施控制例如决—定法定代表人—、董事、监事、高级！管理人员《或者执行事务合【伙人的任免》决定重大《经营、？管理决策《的制定或者执行决定！财务收支长期—实，际支配？使用：重要资产或者主【要资金等《   《  不存在》第，。一款规定三种情形】的应当将备案主体】中负责日《常经：营管理的人》。员视为受益所有【人进：行备案 第—七条　国有独资公司！、国有控股公司应】当将法定《代表人视为受益所】有人进行备案 】。第八条　《外国公司分支—机构的受益所有人为！外国公司按》照本办法第六条规】定认定的受益所【有人以及该分支机】构的高级管理—人员   —。  外国公司在【其本国？享，受的受益《所有人？申报豁免标准不适用！。于中国？ 第九条　备案主！体在设立登记时【应当通过相关登记】注，册系统备案受—益所有人信息  ！   无法通过【相关登记注册系统】办，理设立登记的可【以现场办理》。并在：设立登？记之日起3》0日：内通过？相关登记注册系统】备案受益《所有人信息 第十！条　：备案：。主体：受益所有人信息【发生：变化或者不再符【合本办法第三—条规定的承诺—免报条件的应当自】发生：变化或者不符合承诺！免报条件之日起【3，0日内通过相关登记！。注，册系：统备案受益所有人信！。息 第十一条【。　备案主体》。。备案受益所有—人信息时应当填报】下列信？息     【（一）姓名； 】 ，   （《二）性别；》 ，。     （—三）国籍； 【    （四—）出生？日期； 《 ， ， ，  （？五）经常《居住地或者》工作：。单位地址《；  《 ， ， （六）联系方式；！   《 ， （：七）身份证件—或者身份证明文件种！类，、，号码、？有效期？限；     】（八）受益所有权】关系类型以及—形成日期、终止【日期（如《有）   —。  ：存在本？办法第六《条第一款第一项规】定情形的《还应当填报持有股】权、股份或者—合伙权益的比例；存！在本：办法第六条》第一款第二》项规定？情形的还应当填报】收益权、表决权的比！例；存？在本办法第六条【。第一款第三》项，规定情形的还应当填！报实际控制的方式】。 第十二条　国】家有关机关》为履：行，职责需要可以依【法向：中国人？民银行获取受—益所有人信息— ，     金—融机构、特定非金融！机，构，履行反洗钱和—反恐：怖主义融《资义务时可》以通过中国》人民银？行查询受《益所有？人信息  —   国家有关机】关以及金融》机构、特《定非金融机》。构对依法获得—的受：益所有？人信息应当予—以保：密 ： 第十三《条　国家有关机关以！及金融机构、—特定：非，金融机构《发现受益所》有人信息管》理系统中的备案主体！受益所？有人信息存在错【误、不一致或者不】完整的应当及时【向，中，国人民银行反馈【。中国人民银行—可以根据《情形依法采》取措施进行》核实备案《主体应当配合 】    《对市场透明度—、金融？透明度有显著—影响：。的备案主《体中国人民银行【等主管部门可以要求！其补充提供确—定受益所有人所需要！的股权、合伙—权益、收益权—、表决权、》控，制关系？等，情况的材料 【第十四条　备案主体！未按照规《定办：理，受益所有人信—息备案的依照—企业登记《管理有关行政法规处！理     中国！人，民银行及其分支【机构：发现备案主体备【案的受益所有人【。。信息：不准确的应当—责令备案主体限【期改正；拒不改【正的处？5万元以下》的罚款 《 第十五条》　本办法所称受【益，所有人是指最终拥】有或者实《际控制备《案主：体或者享有备案主体！最终：收益的？自然人 第十【六条　在本》办法实施前已经登记！注册的备案主—体应：当于2025年11！月1日前按照本【办法：规定：。备案受？。益所有人信息— 第十七条　本】办法：自2024年—11月1日》起施：行 ？