，。 受益所】有人信息管理—办法 《 ， 中国人《民银：行， 国家市场监督【管理总局 令— 〔202—4〕第3号 —     受—益，所有人信息管理办】法已经中国人民【银行行？务，会议审议通过和国家！市场监督管理总局】审签并经国务院批准！。现，予发布自《2024年1—1，月1日起施》。行 中国人民银行！行长 潘功胜— 市场监管总局局！长 罗？文 2024【年4月2《9日 《第，一条　为提高市场透！明度维？护市场？秩序：、金融秩《序预防和遏制洗钱】、，恐怖主义融资活【动，根据反洗钱和企【业，登，。记管理有关法律【、行政法规制定【本办法 第二条　！下列主体（以下【统，称备：案主体）应当根据本！办法规定通过相【关，登记注册系统备案】。受益所有人信息 】 ， ， ，  （一）公—司；：     （二）！合伙：企业；   【  （三）外—国公司分支机构【；     （四！）中国人民银行、】国家市场监督管【理总局规《。定的其他主体  ！   ？个体工？商户无需备案受益】。所有人？信息 第三条　注！册，资本（出资额）不超！。过1000万—元人民币（或—者，等值外币《）且股东《、合伙人全部为【自然人的备》案主：体如果？不存：在股东、合伙—。。人以外的自然人对】其实际控制或者从】其获取收益也不存】在通过股《权、合伙《。权益以外的方式【。对其实施控制或者从！其获取收益的情【形承：诺后免于备案受益所！有人信？息 第四条　【国家市场监督管理总！。局统筹指导》相关：登记注册系统建设指！导，地方登记机关—依法开展受益—所有：人，信息：备案：工作及时将归集的受！益所有人《信息推送至》中国人民《银，行县级？以上地方市场监督管！理部门？督促备案主》。体，及时备案受益所有】人信息 》 ，  ： 中国人民银行建立！受益所有人信—息管理系统及时接】收、保存、处理受】益所有人信》。息中国人民银行及其！分支机构督》促备：案主体准确备案受】。益所有人信息— 第五条　中国】人民银？行，及其分支机》构为受益所有人【信息：备，。案工：作提供指《导市场监督》管理部门予》以配合 第六条】。。　符：合下列条件之一的自！然人为备案主体的】受益所有人 —     （—一）通过直接方式】或者间接方式最终】拥有备案主体2【。5%以上《股权：、股份或者合伙【权，益；     （！二）虽未满足第一】项标准？但最终享有备—案，主体25%以上【。收益权、表决权； ！   ？  （三《）虽未满《足第一项标》准但单？独，或者联合对备案主体！进行实际《。控制 ？。    《。 前款第三项所【称实际控制包—括但不？限，于通过？协议约定、关系密】切的人等方式实施控！制例如决定法—定，代，表人、董《事、监事、》。。高级管理《人，员或者执行事务合伙！人的任？免，决定重大经营、管理！。决策的制定或者执行！决定财务《收支长期《。实际：支配使用重要—资产或者主要资金等！ ：    不存在第一！。款规：定三：种，情形：的应：当将备案主体中负责！日常经营《管理的人员视为【受益所有人进行备】。案 ： ，第七条？　国有独资公司、国！。有控股？。公司应当将》法定代？。。表人视为受益所有】人进行备案》 第八条　外国公！司分支机构的受【益所：有人为外国公司按照！。本，办，。法第六条《规，定，认定：的受益？所有人以及该分支机！构的高级管理人员】 ： ，   外《国公司在其》本国：享受的受益所有人】申报豁免标准不适】用于中国 第【九，条　备案主》。体在设立登记时应当！通过相关登记—注册系？统备案受益所有人】信息     无！。法通过？相关登记注册—系，统办理设《立登记的可以现场办！。理并在设《立登记之日起—30日内通过—。相关登记注册系统】。备案：受益所有人信—息 第十条　【备案主？体受：益所有？人，信息发生变化—或者不再《符合本办法第—三条规定的承—诺，。。免报条件《的应当自发生变化或！者，不符合承诺》免报条件之日起【30日内通》过相：。关登记注册系统备案！受益所有人信—息 第十一条【　备案？主体：备，。案受益所有人信息时！应当填报下》列信息    】 （一）姓名； ！    （二—）性别；    ！ （三）国籍； 】   ？  （四）》出生日？期；     （！五）经常居住地【或者：工作单位地址—；     【（六）联系方式； ！。   ？  （七）身份证件！或者身份证明—文件种类《、号码、《有，效期：限； ？     （八）】受，益所有权关系类【。型以及形成日—期、终止日期（如】有，。）   》  存在《。本办法第六条第一】款，第一项？规，定情形的还》应当填报持有—股权、股份或—者，合伙权益的比例；】存在本办法第六条】第一款第二项规定情！形的还应《当填：报收益权、表—决权的比例；—。存在：本办法第六》条第一款第》三项规定情》形的还应《当填报实际》控制的方式 — 第十二条　国家】有关机关为履行职】责，需要可？以依法向中国人民银！行获取受益》所有人信息 【    金融—机构、特定非金【融，机构履行反洗—钱，和反恐怖主义融资】。义务时可以通过中】。国人民银行查询【受益所有人信息【     国家有！关机关以《及金融机《构、特定非金融机】构对依法获得—的受益所有》人信息？应当予以保密 第！十三条　国家有关】机关以及金融机构、！特定非金融》。机构发现受益所有人！信息管理系》统中：的备案主体》受益所有人》信息存？在错误、《不一致？或者不完整的应【当及时向中国—。人，民银：行反馈？中国人民银》行可以根据》情形依法采取措施】进行核实备案主体应！当配合 《    《 对市场透明度【、金融透明度有【显著影响的》备，案，。主，体中国人民》银行等主管部门可以！要求其补充提供确定！受益所有人所需【要的股权、合伙权】益，、收益权、表—决，权，、控制关系等情况】的材料？ 第十四》条　备案《主体未按照规—定办理受《。益所：有人信？息备案？的依照企业登—记管理？。有关行政法规处【理，     中国】人民银行《。及其：分支：机构发现备案主体备！案，的受益？所有人信《息，不准确的应当责令】备案主？体限期改正；拒【不改正的处5万元】以，。下的罚款 》 ，第十五？条　本办法所称【受益所有《人是指最《终拥有或者实际控制！备案主体或者享有】备案主？体最终收益的—自然：人 第十六条【　在本办法实施前】已经登？记注册的备案主体】应当于20》2，5年11月1日前】按照本办法规定备】案受益所《有，人信息 《 第十七条　本办】法，自2024年1【1月1日起施行 ！