受【益所有人信息管【理办法 《 ， 中国人民银行 ！国家市场监督管理】总局 令 〔2】0，24〕第3号—     受益】所有人？信息管理办法已经】。中国人民《银行：行，务会议审议通过【和国：家市场？监督管理总局审【签并经国务》院批准现予发布自】20：24年11》月1日？起施行 中国人民！银行行长 潘—功胜 市》场监：管总局？局长： ，罗文 《202？4年4月《29：日 第《。一条　为提高市【场透明度维护市场】秩，序、金融秩序—预防和遏制洗—钱、：恐怖主义融》资活动根据反洗【钱和企业登记管【理有：关法律？、行：政法规制定本办法 ！ 第：二，条　下列主体（以下！统，称备案主体）应当根！据本办法《规定通过相关登记】注册系统备案受益】。所有：人信：息     （一！）公：司；   —  ：（二）合《伙企业； —    （三）外国！。公司分支机构；【     —（四）中国》人民银行、》国家市场监督—管理总局规定的其他！主，。。体   》  ：个体工？商户：。无需备案《受益所有人信息 ！第三条　注册资本（！出资额）《不，超过100》0万元人民币（【或者等值外》币）：且股东、合伙—人全部为自》然人的备案主体如果！不存在股东、—合伙人？以外的自然人—对其：实际控？。制或：者从其？获取收益《也不：存在通过股权、【合伙权益以》外的方？式对：其实施控制或者【从其获？取收益的情形承诺】后免：于备案受益所有【人信息 第四条】。　国家市场监督管理！总局统筹指导相关】登记注册系统—建设：指导地方登记机关依！法开展受《益所有人《信息：备，案工作及《时将归集的受益所】。有人信息推送—至中：国人民银行县级【以上地方《市场监督管理部【门督：促备：案，主体及时备案受益】所有人信息》 ， ，    《中，国人民银行建立受】益所有人信息管【理系统？及时接收、保存【、处理受益所有人信！息中国人民银行及】其分支机构督促【备案主体准确备案受！益所有人信息— 第五条》　中国人民银行及其！。分支机？构为受益所》有人信息备案工作】提，供指导？市场监督管理部门】予以配合 第六】条　符合下》列条件之一的—。自然人为备案主体的！受益所有人   ！。。  （一）》通过直接方式或【者，间接方式《最终拥有备案—主体25%》以上股权、股份【或者合伙权益； 】     （—二）虽未满足第【一项标准但最终享】有备案？主体25《%以上收益权、表决！权； ？     （三【）虽未满足》第一：项标准但《单独或者联合对【备案主体进行实际控！制    — 前：款第三项所称实【际控：制包括？但不限？于通过协议约定、关！系密切的人》等方式实施控制例】如决定法定代表【人、董？事、监事、高级【管理人员或者执行事！务合伙？人的任免决定重大经！营、管理决策的【制定：或者执行决定财务收！支长期实《际支：配使用重《要资产或者主要资金！。等 ：     不存在第！一款规？定三种情形的应当】将，备案主体中负责日】常经营管理》的人员视为受益【所有人进行》备案 ？。 第七条　国有独资！公司、国《有控股公《司应：当将：法，定代表人视为受益】所有人？进行备案 第【八条　外国公司分支！机构的受《益所有人为外—国公司按照》本办法第六条—规定认？。定的受？益所有？。人以及该《分支机构《的高级管理人员【 ：    《外国：。公司在其《本国享受的受益【所有人申报豁—免标：。准不适用于中国 】 第九条《　备案主体在设立】登记时应《当通过相关》登记注？册系统备案受益所有！人信息  —  ： 无法通《过，相，关，登记注册系统办理】设立登？记的可以现场办【理，并在设立登记之日】起30日内通过相】关登：记注册？系统备案受》益所有人信息 】第十条　备案—主，体受：益所有人信息发生变！。化或：者不再符合本办【法，第三条规定的—承诺免报《条件的应当自发生变！化或者不符》合承：诺免报条件之—日起：30日内通过相关】登记注册系统备【案受益？所有人信息 — 第十一条　备【。案主：体备案受益》。所有人信息时—应当填报下列信息】 ：  ：  （一）姓名； ！     （二）】。性别；  —   ？（三）国籍》； ：  ：  ： （四？）出生日期；  ！   （《五）经常《居住：地或者工作》单位地址； — ，  ： ， ，（六）联系方式； ！     （七）身！份，证件或者身份证明】文件种类、号码【、有效期限； 【     （八）】受益所？有权关系类》型，以及形？成，日期、终止日期（如！有） 《  ：  存在本办法第】六条第一《款第：一项：规定情形的还—应当填？。报持有股权》、股份或《者合伙？权益：的比：例；存在本办法【第六条第一款第【二项规定情形的还应！当填报收益权、表】决权的比《例；存在本办法【。第六条？第一款第三项规定情！形的还应当填报【实际：控制的方式 第十！二条　国家有—关机关为履行职【责需要可以依法向中！国人民银行获—。取受益所有人信息 ！     金融机】构、特定《。。非金融机构履行【反洗：钱和反恐怖主义融资！义务时可以通过中国！人民银行《查询受益所有人信】息     国家！有关机？关以及金融机—构、特定《非金融机《构对依法《。获得的受益》所有人信息应—当予以？保密 第十三条　！国家有？关机关以及金融机】构，、特：。定非：金融机？构发现受益》所有人信息管理系统！中的备案《主体受？益所有人信》息存在错《误、不一致》或者不完整的应【当及：时向中国人民—。银行反馈中国—人民银行可以根据情！形依法采《取措：施进：行核实备《案主体应当》。配合    【 对市场《透明：度、金融透明—度有显？著影响的备案主体中！国人民银行等主【管部门可以要求其补！充提供确《定受益所有人—所需要的股权、合伙！权益、收益权、【表决权、控制—。关系等情况》的材料？ 第十四》条　备案《主体未按照》规定办理受益所有】人信：息备案的依照企业】登记管理有关—行，政法规？处理  》。   ？中国人民银》行，及其分支机》构发现备案主—体备案的受益所【。有人信息《不准确的应当责令】备案主？体限：。期改正？；拒不改正的处【5万元以《下，的，罚款 ？ 第十五条　本办】法所称？受益所有人是—指最终拥《。有或者实际控制【备案主体或者享有】备案主体最终收益】的自然人 —第十六条　在本办】法实施前已经登记】注册的备案主体应】。当于：2025年11【月1日前按照本办法！规定备案《受益所有《人信：。息 ：。 第十七条　—本办法自2》024年11—。月1：日起施？行， ， ，