？ 受益所有【人信息？管理办法 【 中国？人民银行 国—家市场监督管理总】局 令 》〔2024》〕第3号《 ，     》受，。益，所，有人：信息：管理办法《已经中？国人民银《行行务会议审议通】。过，。和国家市场监督管】理总：局审签并经国务【院批准现予发—布自2024年【11月1日起施【行 中国人民【银行行长 潘—功胜 《市场监管总局局【长， 罗文 《 2024年4月】29日 《 第：一条　为提高市【场，透明：度，维护市场秩》序，、金融？秩，序预防和遏制洗钱】、恐怖主《义，融，资活动根据反洗【钱和企业登记管理有！关法律？、行政法《规制定本办法 【 ，第二条　下列—主体（以《下统称？。备案主体）应当根据！本办法规定通过【相关登记注册系【统备案？受益所有人信息 】     （—一）：。公司；  —   （《二）合伙企业； 】 ，    （》三）外？国公司分支机—构；     】（四）中国》人民银行、国家市场！监督管理总》局，规定的其他主体 ！ ，   个体》工商户无需》。备案受益所有—。人信息？ 第？三条　？注，。册资本（出资额）不！超过1000—万，元人民币《（或者等《值，外币）？且股东、合伙人【全部为自然人的备案！主体如果不存在【股东、合伙人以【外的自然人对其【实际控？制或者从其》获取收益《。也不存在通过股权】、合伙权益以外的】方式对其实》施控制或者从—其获取收益的情形承！诺后：免，于备案受益所有【人，信，息 ？第，四条　国家市—场监督管理总局统筹！指导相关登记注【册系统？建设：指导地方登记机【关依：法开展受益所有人信！息备：案，工作及时《将归集？的受益所有人—信息推送至中国人】民银：行，县级以上《地方市场监督管理】部门：督促备案《主体：。及时备案《受益所有人》信息    【 中国人民》银，行建立受益所有【人信息管《理系统？及时：接收：、保存、处理受益】所，。有人信息中国人民银！。行及其？分支机构《督促备案主》体准确？备案受益《所有人信息 【第五条　中国—人民银行《及，。其，分支机构为受益所有！。人信息？备案工？作提供指导市场监督！管理部门予以配合 ！ 第六条　符合下列！条件之一的》自然人为《备案：主体的受益所—有人    【 （一）通过—直接方式《或者间接《方式最终拥有备案】主体25%以上股】权，、股份或者》合伙权益；》     （【二）：。。虽未满？足第一项标准—。但最终享有备案【主体：25%以上收益权】。、表决权；》   《  （三）虽未满足！第一项标准但单【独或者联《。合对备案主体进行实！际控制？     前款】第，三项所称《实际控制包》括但不限于通过协】议约定、关系密【切的人等方式—实施控制例如决定】法定代表人、董事、！监事、高级管理人员！或者执行事务合伙人！的任免决定重大【经营：、管理决策的—制定或者执》行决定？财务收支长期实【际支配使用重要资产！或者：主要资金等   ！  ：不存在第一款规定三！种，情形的？应当将备案》主，体，中负：责日常经营管理【的人员视为受—。益所有人进行备【案 第七条　国有！独资公司、国有【控股公司应当将【法定代？表人：视为受益所有—人进：行备案？ 第八条　外【国公司分支机构【。的受益所有人为【外国：。公司按照本办法【第六条规定认定的受！益所有人以及该分支！机构的高级》。管理人员《     外【国公司在其本国享受！的，受益所有人申报豁免！。标，准不适用于中国 ！第九条　备案主【体在设立登》记时应？当，通过相？关登记注册系统备案！受，益所有人信息 】    无》法通过相关登记注】册，系，。统办理设立登记【的可以现场办理并在！设立：登记之日《起30日内通过相】关登记？。注册系统备》案受益？所有：人信息？ ， 第十条　备—案主体受益》。。所有人信息发—生变化或者不再【符合本？办，法第三条规定的【承诺免报条》件的应当自发生【变化或？者不符合承诺—免报条件之日起【30日内通过相关】登，记注：册系：。统备案受益所有【人信息 《 第十一条　备案主！体备案受益所有【人信息时应当填报】下列信息 —    （一）【。姓名；  —。   ？（二）？性别；？。。     —（三）？国，籍；     】（四）出生日期；】。     （五】）经常居住地或者工！作单位？地址：；，     （六）！联系方式；  】 ，  （七）》身份证件或者身份证！明文件？。种，类、号码、》有效期限； —     （八【）受益所有权关系】类，型以及？形成日期、终止日期！（如有）  【   存在本办【法，第六条？第，一款第？一项：规定情形的》还，应当填报《持有股权、股份或者！合伙权益《的比例；《存在本办法第六条第！一款第二项规定情形！的还应当填》报收益权、表—决权的比例》；存在本办法—第六条第一款—第三项规定情形的还！应当填报实际控制的！方，。。式 ？第，十二条　国》家有关机《关为履行职责需要可！以依法向中》国人民银行获取受益！所有人信《息     金融！机构、？特，定非金融机构履行】反洗钱和反恐怖主义！。融资义务时可以【通过中国人民银【行查：询受益所有人信息 ！。。     国家有关！机关以及金融—机构：、特定非金》融，机，构对：依法获得的》受益所有人信息【应当予以保密 第！十三条　国家有【关机关以及》。金融：机构、特定非金融】机构：发现受益所有人【信，息管：理系统中的备案主】体受益所有人信息存！在错误、不一致或者！不完整的《应当及时向》中国人民银行反馈】中国人民银行—可以根据情形—依法采取《措施进行核实备案】主体应当配合  ！   对市场—透明度、金融透明度！。。有，显著影响的备—案主体中国人民银行！等主管部门可以要求！其补充？提供确定受益所有】人所需？要的股权《、合伙权益、收【益权、表决权、控制！关系等情况》的材料 》第十四条　备案主】体未按照规定—办理：受益所有人》信息备案的依照企业！登，记管理有关行政【法规：。处理     中！国，人民银行及其—分支机构发现备【案主体备案》的受益所《有人信息不准确的】应当责令备案—主体限期改正；【拒不改？正的处5万元以下】的罚款 》第十五条　本办法所！称，受，益所：有人是指最终拥有】或者实际控制备案】主体或？者享有备案》主体最终收》益的：自然人 《。 第十？六条　在本办法【。实，施前：。已经登记注》册，的备案主体应当【。于2：025年1》1月：1日：前按照本办法规定】备案受？益所有人《信息 第十七【条　本办法自202！4年11月1—日起施行 —