江苏省高】级人：民法院关于在扫黑除！恶专项斗争中打击】与防范“套路贷”】虚假诉讼工作指南 ！ ：    】 为：。在审判实践中正确区！分“套路《贷”：与违法放贷、合【法民间借贷的—界限有效防范—打击“套路贷”违法！犯，罪加强对《“套路贷”》虚假诉讼的甄别【我，们，经过调研调阅了涉嫌！“套路贷”虚假诉】讼的典型案》件卷宗听取了社【会各界？的意见建《议结：合全省审判》工作实？际制定了本工—作指南工作指南【共十八个条文主【要包：括四个部分》    ！ 一、关于“套【路，贷”的界定 】 ：。     这一【部分主要涉及“【。套路贷？”的概念、“套路贷！”违法犯罪》与民间借贷》的区别以及“套路贷！”的常见犯罪手法】和步骤 —。     一是！关于“套路贷—。”的概念“套路贷”！是指放贷人虚构法律！关系通？过虚：增债务数额等方式形！成虚假？。债权债务《采用暴力、胁—迫或者借助诉讼【、仲裁、《公证以及其他手段非！法占有？。他人财物的违法犯罪！活动司？法实践？中“套路贷”不【仅假借民间》借，贷之名进《行虚：假诉讼还常常假借】债，权转让、股权转【让、房屋买卖、【房屋租赁、汽车买卖！、所：有权确认等民事【纠纷之名进行—虚假诉讼 》   【 ， ，二是准确把握—。“套路？贷”法律标准要按】照最高人民法院、最！高人民检察院、公】安部、司法部关于办！理“：套，路贷”？刑事案件若干问题的！。意见：严格把握《法律标准正确认定“！套路贷”《违法犯？罪相关？事实准确《适用法律《公正处理相关—案件 【 ， ，   三是》正确：区分“？套路贷”违法犯罪】与合法民间借贷【。的界：限从主观方面—看“套路贷”违【法，犯罪是以《非法占有他人财物为！目的而民间借贷的出！借人是为《了到期按照协议约】定的内容收回—本，金，并，获取利息不》具有：非法占有他人财【物的目的民》间借贷关《系是：平等：民事：主体：之间基？于意思自治达—成的协议不》会在签订、履行借】贷协议过程中实施】虚增：借贷金？额、制造虚假—给付痕迹《、，恶意制造违》约，、，肆意：认定：。。。违约、隐《匿还款证据等行为】而“套路贷》”违法犯罪从诱【骗或：者强迫被害》人签订合同到—暴力讨债、虚—假诉讼等不仅侵害】被害人财产权、【人身权还危害社【会公共秩序破坏金融！管理秩序严》重妨害司《法公正严重挑战【司法权威 ！  ： ，  四是“套—路贷”的常》见，犯罪手法和步骤【从，签，订，。金额虚高的》。“借贷”《协议制造民间借贷假！象、制造《资金虚假《给付事实《、恶：意垒高“债务”数】额、 ？“套路”第三—人承担“还款—”责任？。、通：过虚：假诉讼？等各种方式》非法讨债五个方面进！行了列举式》规定 》。 ？ ，   被害人发现“！。借贷行？为”存在《“套路贷”违法犯罪！情形的要勇于揭【发“放贷人”的【犯罪行为《向公安机关》举报：“套路贷”违法犯罪！ 》  ：   二、从立、审！、执：各环：节强化审《查防范？与打击“套路—贷”虚？假诉讼？ —    这一部【分主要是对需—要着：重审查的重点案件】以及在？案件审理中》如，何防范和甄别—“套路贷《”虚假诉《讼作出规定 — ？     一是加！强对重点《。。案件：的，审查工作指南—明确：列，。出，了15种情形应【。当重点甄《别是：否系“套路贷”【。虚假：诉讼 《     二！是强化对案件事【实的实？质性：审查对民间借贷【、，。债权转？让，、股：权转让、房屋买卖、！房屋租赁、汽车买】卖、所有《权确认等案件的立、！审、执各个环节严】格落实关联案件与疑！似职业放贷人名录】强，制检索制《。度强制使《用“套路贷”虚【假，诉讼智能预》警系统强化当事【人本人到《庭参加诉讼》制度加强对借贷事】实与证据的实质性审！查加大？法院依职《权调查取证》力度：。加强对执行依据【的审查防止》“套路贷”虚—假，诉讼：得逞彻底截断违法】犯罪：分子利用诉讼程序】将非法利益》合法化的通道 ！ ：  ：   三是慎重【采用调解撤诉方【式，处理民间借》贷等案？件加大对民》间借贷等案件—调，。解协：议申请司法确—认或者出具调解书】的审查力度》发现存？在“套路贷》”，嫌疑的一《律不予支持加大【对民间借贷等案【件诉前？、诉中保全申—请的审查《力度：发现存？在“：套路贷”嫌疑的【一律不予支持存在】“套路贷”》嫌疑原告申请撤诉】的不予准许 — ： ， ：    《三、严厉打击惩【治“套路贷”虚假】诉讼 【   ？  对于正在审理的！民间借贷等案件确属！“套路贷”虚假诉】。讼的依照最高人民法！院关于在《审理经济纠纷案件】中涉及经济犯罪【嫌疑若干问》题的规定最高人民法！院关：。于审理民《间借贷案件适用【法，律若干问题的规定】裁定驳回起诉—及时将？涉嫌犯罪的》线索、材料移送【公安：机关对于已结—民间借贷等案—。件经：排查确？属“套路贷”虚假诉！讼的依法启》动审判监督》程，序撤销原审》生效裁判裁定驳【回起诉及《。时将涉嫌犯罪的线】索、材料移送公安】机关对于《已经进入执》行程序的《民间借贷等案件【确属“套《路贷”虚假》诉讼：的依法裁定中止执行！并将：执行依据移交相关】审判：业务部门《启动审判监督程序纠！正及时将《涉嫌犯罪的线索【、材料移《送公：安机关 ！ ，   ？四、：依法处理民间借贷】等案件 【     —对属于正《常民事？纠，纷的民？间借贷等《案件要依法》审理、执行切—实保护？当事人合法的民事】权益原？告确系？。职业放贷人或其关】联关系人的其放贷】行为违？反中华人民共—和国银？行业监督管理法【第十九条规定的【“不得设《立，银行业金融》机构或者从》事，银行业？金，融机构的业》务活动”《情形借贷合同应当】认定无效《 ：