？ 江苏省高级—人民法院《关于在扫黑除—恶专项斗争中打击与！防范“套路》贷，”虚假诉讼》工作指南 》 — ，    为在审【判实：践中：正确区分“》套路贷”与违法【放贷、合法民—间借贷的界限有【效，防范打击“》套路贷”违法犯罪加！强对：“套：路贷”虚假诉讼【的甄别？我们经过调》研调：阅了涉嫌“套—路贷”虚《假诉讼的典型案件卷！宗听取了社会各【界，的意见建议结—合全省？审判：工，作实际制定》了本工作指南—工作指南共十八个条！文，主要：包括四个部分 ！ ，。    》 一、关于“套路】贷”的界定 ！。    》。 这一部《分主要涉及“套【路，贷，”，。的概念？、“套路贷”—违法犯？罪与民？间借：贷的区别以》。及“套路贷”—的常见犯罪手法和步！骤   ！。  一是关于“套路！。贷”的概《念“：套路贷”是指放贷人！虚构法律关系通【过虚增债务数额等方！式形成？虚假债权债务采用暴！力，、，胁，迫或者借助》诉讼、仲裁、—公，证，以及其？他手段非《法占有他人财物的违！法犯罪活动司法实践！中“套路贷》”，不，仅假借民间借贷【之名进行虚假诉讼】还常常？假借债权转》让、股权转让、房屋！买卖、房屋租—赁、汽车买卖、所】有权确认《。等民事纠纷之—名进行虚假诉讼【    ！。。 二是准确把握“】套路贷”《法律标准要按照最高！人，民法院、最高人民】检，察院、公安部、司】法，部关于办理》“套路贷”刑事【案件若干问题—的，意见严格《把握法律标准正【确认：定“套路贷”违法犯！。罪相关事实》准确适用法律公【正处理相关案件 】   【  三？是正确区分“—套路：。贷”违法犯罪—与，合法民间借贷的【界，限从主观方》面看“套路贷”违】法犯罪是以非法【。。占有他人《财物为目的而民间借！。贷的出借人是为了】到期按照协议—。约定的？内容收回本》金并获？取利息不具》有非法占有他人财】物的目的民间借【贷关：系，是平：。等民事主体》之，间基：于，意思自？治达成的《协议不会在签订、】履行借贷协议—。过程：。中，。实施虚增借贷金额、！制造虚假给付痕迹、！恶意制造违约、肆意！。认定违约《、隐：匿还：款证据等行为而“套！路，贷”违法犯罪从诱骗！或者强迫被害人【签订合同到》暴，。。力讨债？、虚假？诉讼等？。不仅侵害被》。害人财产权、人身权！还危害社会公—共秩序破坏》金融管理秩序严重妨！害司法公正严—重挑战司法权威 ！ ， ？    四是“【套路贷？。”的：常见犯罪《手法和步《骤从签订金额—虚高的“借贷”协议！制造民间借贷—假象、制造资金【虚假给付事实、恶】。意，垒高“债《务”：数额、 《“套路”第三—人承：担“还款《”责任、通过虚假】诉讼等？各种方式非法讨【债五个方面进行了】。列举式规定》    ！ 被害人发现“借贷！行为：”存在“《套，路贷”违法犯罪情】形的要？勇，于揭发“放贷—人”的犯《罪行为向公》安机关举报“套【路贷：”违法犯罪 【  》   二《、从立、《审、执各环节强【化审查防范》与，打击“套路》贷”虚假诉讼 ！   》  这一《。部分：主要是对《需要着重审》查的重？。。点案件以《及在案件审理中如何！防范和甄别“—套路贷”《虚假诉讼《作出规？定 《  《   一是加强对重！点案件的审》查工作指南明确列】出了15《种情形应当重点甄别！是否系“套路—贷”虚假诉讼 【 ？   《  二是强化对案】件事实？的实质性审查对民】。间借贷？、债权转让、股权】。。转让、房《屋买卖、房屋租赁】、汽车买《卖、所有权确认等】案件的立《、审、执各个环【节严格落实关联【案件与疑似》职业放贷《。人名录强制检索【制度强制使用—“套：路，贷，。”虚：假诉讼智能预—警系统强化当—事人本人到庭—参加诉讼《制度加强对借—贷事实与证据的【实质：性审查加大法院依职！权调查取证力度加强！对执行依据的—审查防止“套路贷”！虚，。假，诉，讼得逞彻底》截断违法《。犯罪分子《。利用诉讼程序—将非法利益》合法化的通道 【。     ！三是慎重采》用调解撤诉》。方式处理民间—借贷：等案件加大对民【间，借贷等案件调解协】议申请司法确认【或者出具调解—书，的审查力《度发现存在》“套路贷”嫌疑【。的，一律不予支持加大对！民间借贷《等，案件诉前、诉中保】全申请？的审查力《度发现存在“套路贷！”嫌疑的一》。律不予支持存在“】。套路贷”嫌疑—原告申请撤诉的不予！准许 —。     三、严！厉打击惩治》“套路贷”》。虚假：诉，讼 ：  —   对于正在审】理的民间借贷等【案件确？属“：套路贷”《。虚，假诉讼的依照最高】人民：法院关于《在审理经济纠纷案】件中涉及经济—。犯罪嫌疑若》干问：题的规定最》高，人民法院关于—审理民间借》贷案件适用法—律若干问《题的规定裁定—驳回起诉《及时将涉嫌犯罪的】线，索、材料移送—公，安机关对于已结民间！。借贷等案件经排【查确属“套路贷”】虚假诉讼的依法启动！审判监督程序—撤销原审生效裁判】裁定：。。驳，回起诉及《时将涉嫌《犯罪的线索、材料移！送公安机关对于已经！进入执行程序的民】间借：贷，等案件确属“套路贷！”虚假诉讼的依法裁！定中止？执行：。并将执行依据移交相！关审判业务》部门启动审判—监督程序纠正—及时：将涉：嫌犯：罪的线索、》材，料移送公安机关 】    】 四：、依法处理民间【借贷等案件》 》     对属于】正常民事纠纷的民间！借贷：等案件？要，依法审理《、执行切实保护当事！人合：。法的民事权益—原告确系《职业放贷人或其关】联关：系人的其放贷行【为，违反中华人民—共和国银行业监【督管理法第十—九条规定的“不得设！立银行业金融机【构或：者从事？。银行业金融》。机构的业务活动【”情形借贷》。合同应当认》定无效 》