： ：江苏省高级人民【法院关于在扫黑【除恶专项斗争中打】。击与防？范，“套路？贷”虚假诉》讼，工作指南 ！ ：     为在审判！实践中正《确区分？。“套路？贷”：与违法放贷、—。。合法民间借》贷的界？限有效防范打击“】套路贷”《违，法犯罪加强对“套路！贷”虚假诉讼的【甄别我们经过—调研调？阅了：。。涉嫌“套路贷”虚】假诉讼的典型案【件，卷宗听取了社会【各界的意《。见建：议，结合全省审判工作实！际制定？了本工作指南工作指！南共十？八个条？文主：要包括四个》部分 》   》  一？、关于“套路贷”】的界定 ！  ： ， 这一部分主—要涉及“《套路贷”的概念、】“套路？贷”违法犯罪与民】间借贷的《区别以？及“套路贷”—的，常见犯罪手法和步骤！    ！ ，一，是关于“套路—贷，”的：概念“套路贷”是指！放贷：人虚构法《律关系通过虚增债】务，数，额等方？式形成虚假》债，权债务采用暴力、】胁迫或？者借：助，诉讼、仲裁、公证以！及其他手《。段非法占有他人【财物的违法犯—。罪活动司法实践【中“套路贷”不仅假！借，民，间借贷之名进行虚】假诉讼还常常假借】债权：转让：。、股权？转，让，、房屋买卖、房屋】租赁、？汽车：买卖、所《有权确认等》民事纠纷之》名进行虚《。假诉讼 》。 ？  ：。。 ，  二是准》确把：握“套路《贷”法律标准要按】照最高人《民法院、《最高人民检察—院、公安《部、司？法部关于办理“套】路，贷”刑事案件—。若干问题的意见严】格把握法律标准正确！认定：“，套路贷”违法犯罪相！关事实准确适用【法律公正处》理相关案件 】     三】是正确区《分“套路贷”违法犯！罪与合法民》间借贷？的界限从主观—方面看“《套路贷”违法—犯罪是以非法—占有他人财物为目】的，而民间借贷的出【借人是为了到—期按照协议约定【。的内容收回》本金并获取》利息不具有非法【占有他人财物的【目，的民间借贷关系是平！等民事主体之间基于！意思自治达成—的协议不《会在签订、履行借贷！协议过程《中，实施虚增借贷—金额、制造虚假【给，付痕：迹、：恶意制造违》约、肆？意认定违约、—隐匿还款证据等【行为而“套》路贷”？违，法犯罪从诱骗或【者强：迫被害人签订合【同到暴力讨债、【虚假诉讼等不仅侵害！被害人财产权、人身！权还危害社会公共】秩序破？。坏金融管理秩序严重！妨害司法公正严【重挑战司法权—威 ：     ！四是“？套路贷”的常见犯】罪手法和步骤从签订！金额虚高的“借【贷”协议《制造民间借》贷假象、制造资金】虚假给付《事实、恶意垒高【“债务”数额、 “！套路”第《三人承担“》还款”责任、通过】虚，假诉讼？。等各：。种方：式非法讨债》五个方面进行了列举！式规定 ！ ， ，  被害人发现【“借贷行《。。。为”存在“套路【。贷”违法犯》。罪情：形的：要勇于揭《发“放贷人”的【犯罪行为向公安机关！。举报“套路贷”【违法：犯罪： 《     二、】从立、？审、执？。各环节强化审—。。查防范与打击—“套路贷”虚假【诉讼 ？  —。   ？这一部分主要—是对需要着重审【。。查的重点案》件以及在案件审理】中如何防《。范和甄别“套路贷”！虚假诉讼作出规定 ！ 》    一》是加强对重点案件的！审查工作指南明确】列出：了1：5种情形应当重点甄！别是否系《“套路？贷”虚假诉讼 【 》   ？ 二是强化对案件】事实的？实质性？审查对？。。民，间借贷？、，债权转？让、：股权转让、房屋买卖！、房屋租赁、汽【车买卖、所有权确认！等案件的立、审、执！。各，个环节严《格落实关联案件与】疑似职？业放贷人名录强制】检索制度《强制使用“套路【贷”虚假诉》讼智能预警系统【强，化当事人本人到【庭参加？诉讼制度加强对【借贷事实与证据的】实质性？审查加？大法院依职权调【查取：证力度加强对执行依！据的审查防止—“套路贷”虚—假诉：讼得逞彻底截断【违法犯？罪分子利用诉讼程序！将非法利益合—法化的通道 【 ： ：。。  ：  三？是慎重采用调解撤】诉方式？处理民间借贷等案件！加大对民间借贷等】案件：调解协议《申请司法《确认或者出》具调解书的审查力】度发现存在》“套路贷”嫌疑的】一律：不予支持加大对【民间借贷等》案件：。诉前、诉中保全申请！的，审查力度发》。现存：在“套路《贷”嫌疑的一律不予！支持存在“套—路贷”嫌《疑原告申《请撤：诉的不予准许— 》  ：   三、严—厉，打击惩治《“套路贷”虚假诉讼！    ！ 对于正在》审理的？民间借贷《等案件确属》“套路贷”虚假【诉讼的依照》。最高人民法院关于】在审理经济纠—纷案件中涉及经济】犯，罪，。嫌疑若干《问，题的规？定最高人民法院关于！审理民间借》贷案：件，适用法律《若干问？题的：规定裁？定驳回起诉及时将】涉嫌：犯罪的线索、材【料移送公安机关对于！已结民间借贷—等案件经排查确属“！套路贷”虚假诉【讼的依法启动审【判监督程序撤销【原审生效裁》判裁定驳回起—诉及时将涉嫌—犯罪的线索》、材料移送公—安机关对于已经【进入执行《程，序的民间借贷—等案件？确属“套路贷”【虚假诉？讼的：依，法，裁定中止《执行并将执行依据移！交相关审判业务【部门启动审》判，监督程序纠正及时】将涉嫌犯罪》的线：索，。、材料移送公安【机关 》     【四，、，依法处理民间借【贷，等案件？ 《    》 对属于正常民事】纠纷的民间》借贷等案件要依法】审理：、执行切实保护当】事人合法的民事【。权益原告确系职【。业放贷人《。或其关联关》。系人的其放》贷行为违反》中华人民共和—国，银行：业监督管理》法第十九条规定的“！。不得设立《银行业金融》机构或者《从事银行业金融机】构，的业务活动”情【。形借贷合《同应当认定无—效 ？