江苏省高】级人民？法院关于在扫黑除】恶专项斗《争中打击《与防范“套路贷”】虚假诉讼《。工作指？南 】     为在审判！实践：中正确区分“—套，路贷”与违法放贷、！合法民间《借，贷的界限《有效防范打击“套】路贷”违法犯罪加强！对“套路贷”虚假】诉，讼的：甄，别我们？经过：调研调阅了涉嫌“套！路贷”虚《。假诉讼的典型—案件卷宗听取了【社会各界的意见建】议结合全省》审判工作实》际制：定了本工作指南工作！指南：共，十八个条文主要包】。括四个部分 —  —  ： 一、？关于“？套路贷”《的，界定 【 ，    这一部【分主要涉及》“套路贷”的概念、！“套路？贷，”违法犯《罪与民间借贷—的，区别以及“套—。路贷：”的常见犯罪手法】。。和步骤 【 ，。     一—。是关于“套路贷”的！。概，念“套路贷”是指放！贷人虚构法》律关系通过虚增债】务数额？等方：式形成虚假债权债务！采用暴力、胁迫或】者借助诉讼、仲【裁、公证以及其他手！。段非：法占有？他人财？。物的违法犯罪活动】司法实践《中“套路《贷，”不仅假借》民间借贷之名进【行虚假诉讼》。还常常假借债—权转：让、股权转》让、房屋买》卖、房屋《租赁：、汽车？买卖、所有权确认】等，民事纠纷之名进【行，虚假诉讼 》 》   ？ 二是准确》把握“套路贷”法】律标：准要按照最高—人民：法院、最高人民检察！院，、，公安部、司》法部关于办理“【套路贷”刑事案【件若干问题的意【见严格？把握法律标准—正确：认定“套路贷”违法！犯罪相？关事：实准确适用法—律公正处理相关案件！    ！ 三是正确区—分“套路贷”违【法犯罪与合法—民间借贷的》界限从主观》方面看“《套，路贷”违法犯罪是以！非法占有《他，人财物为目的而【民间借贷《的出借人《是为了到期按照协】议约定的内容—收回本金并获取利】息不具有非法占有】他人财物的》目的民间借贷—关系是平等民事主】体之间基《于意思自治达—成的协议不会在签】订、履行借贷协议】过程中实施虚增【借贷金额、制造虚假！给付痕迹、恶—意制造违约、—肆，意认定违《约、隐匿还款证据】等行为而“套路贷】”违法犯罪从—诱骗或者《强迫被害人签订合同！。到暴力讨债》、，虚假诉讼等不—仅侵害被害》。人财：产，权、人身权》还危害社会公共秩序！破坏：金融管理秩序严重】妨害司法公正严【重挑战司法》。权威 》     【。。四是“套《路贷”的常见犯罪手！法和步骤从签订金额！虚高的“借贷”协】议制造民间借贷假】象、制造资金—虚假给付事实、【恶意垒高“》债务”数额、 【。“套：路”第三人承担“还！款”责任、通过虚】假诉讼等各种方式非！法讨债五个方面进行！了列举式规》定 ？   —  被害人发现“】借，贷行为”存在“套】路，贷”违法犯》罪情：形的要勇于揭发“放！贷人”的《犯，罪行为向公安机关】。举，报“套路贷”违法】犯，罪  】   二、》从立、审、执各环节！强化审查防范与打击！“，套路贷”虚假—诉讼 ？。   【  这一部》分主要是《。对需：。要着重审《查的重点案件以及】在案件审理中如何】防范和甄别“套路贷！”虚假诉讼作—出规定 】     一是加】强对重点案件的审】查工：作指：南明确列《出了15种情—形应当重点甄别是否！系“套？路贷”虚假》诉讼  ！   二《是强化对案件—事，实，。的实质？。性审查对民间借贷、！债权转让《、股权转让、—房屋买？卖、房屋租赁、【汽车买卖《、所有？权确认等案件的【立、审、《。执各个环节严格落实！关联案件与疑似职业！放贷：人名录强制检索制度！。强制使用《。“套路？贷”虚假诉讼智能预！警系：统强化当事人本【人到庭参《加诉讼制度》加强对借贷事实【与证据的实质性审查！加大法院依》职权调查取证力【。度加强对执行依【据的审查防止“套】路，贷”虚假诉讼得逞彻！。底截断违法犯罪分】子利用诉讼程序将】非法利益合》。法化的通《道， 《     三是慎！重采用调解》撤诉方式处理民间借！贷等案件加》。大对民？间借：贷等案件调解协议申！请司法？确认：或，者出具调解书的【。。审查：力度发现存》在“套路贷”嫌疑的！一律不予支持加大对！民间借？贷，等案件诉前、—诉中：保全申请的审查力度！发现存在“套—路贷”嫌疑的一律】不予支持存在“套路！贷”嫌疑原告申请撤！诉的不？予，准许 》 ？    三》、，严厉打击《惩治“？套，路贷”虚《假诉讼 ！    对于正【在审理的民》间借贷？等案件确属“套路】贷”虚假诉讼—的依照最高》人民法院关于在【审理经？济纠纷案件中涉及】。经济犯罪嫌》疑若干？问题的规定最—。高，。人民法院关于审理】民间借贷案件—适用法律若干—问题的？规定裁定驳回—。起诉及时《将涉嫌犯罪的线索、！材料移送公安机关】对于已结民间借贷】等案件经排查确属】“套路贷”》虚假诉讼的依—法启动审判》监督程序撤销原【审，。。生效：裁判裁定驳回起诉】及时将涉嫌犯罪的】线索、材料移送公】安机关对于》已经进入《执行程序的民间借】贷等案件确》。属“套路贷”虚假】诉讼的依法裁定【中止执行并将执【行依据移交相关审判！业务部？门启动审《判，监督程序纠正—及时将涉嫌犯—罪的线索、》材，料移：送公安机关 —。 ？。     四、】依法处理民间—借贷：等案件 — ：  ：   对《属于正？常民事纠纷》的民间借贷等案件】要依：法，。审，理，、执行切《实，。保护当事人合—法，。的民事权益原告确系！职业放贷人》。或其关联《关系人的其放贷行为！。违反中华人民—共和国银行业监督】管理法第十九条【规定的“不》得设立银行业金【融机构或《者从事银行业金【融机构的业务活【动”情形借贷合同】应当认定无效— ：