， ， 江？苏省高级人》民法院关于》。在扫黑除恶专项斗争！中打击与防范“套路！贷”虚假诉》讼工作指南 —  】   为在审—。判实践中正》确区分“《套路：贷”：与违法放《贷、合法民》间借贷的界限有效】防范打击“套路贷】”违法？犯罪加强对“套【。路贷”虚假诉讼【的甄别我《们经：过调：研调阅了涉嫌“【套，路贷”虚假诉讼的】典型案件卷宗听取】。了社会各界》的意见建议结合【全省审判工作实际】制定了本工作指南工！作指南共十八个条】文主要包《括四个部《分   ！  一、关于—“套路？贷，”的界？定   ！ ， 这一？部，。分主要涉及“—套路贷”的》概念、“套路贷”】违法犯罪与民间借】贷的区别《以及“套路贷”的】常见犯？罪手：法和步骤 【。     一】是关于“套路—贷”：的概念“《套路贷”是指放【。贷人虚构法》律关系通《过虚增债务数额【等方式形成》虚假：债权债？。务，采用暴力、胁迫或者！借助：诉讼、仲裁、公证以！及其他手段非—法占有他人财物【的违法犯罪活动司】法实：践中“套路贷”不仅！假，借民间借贷之—名进行虚《假诉讼？。还常：常，假借债权转让、股权！转让、房屋》买卖、房屋租赁【。、汽车？买卖、所有》权确：认等民？事纠纷之名进行虚】假诉讼？ ： ？     二是【准确把握“》套路贷”法》律标准要按照最高】人民：法院、最高》人民检察院、—公安部、司法部关】于办：理“套路贷”刑事】案件若干问题—的意见严《格把握法律标准正】确认定“套路贷【”违法犯罪相关事实！准确适用法》律公正处理》。相关案件《。 ？ ？    三是正确】。区分“套路》贷”违？法犯罪与合法—民间借贷的》界限从主观方—面看“套路贷”违】法，犯罪是？以非法占《有他人财物》为目的而民》间借贷？的出借人是》为了到期按照协议】约，定的内容收回本【金并获？取利息？不具有非法占有他人！。财物的目的民间借】贷关：系是：平等民事主》体之间基于意—思自治达成的—协议不会在签订、】履行借贷协议过程】中实施虚增借贷金】额、：制造虚假给付痕迹、！恶意制？造违约、肆意认【定违约、隐》匿还：款证据等行为而“套！路贷”违法犯罪从】诱，骗，或者强？迫被害人签订—合同到？。暴力讨？债、：虚假诉讼等》。不仅侵害被害人【财产权、人身权还】危害社会公共秩【序破坏金融管理【。秩序严重《妨害司法公正严【重，挑战司？法，权，威  】   四是“套路贷！”的常见犯罪手法和！步骤从？签订金额虚》高的：“借贷”协》议，制造民间借贷—假象、制造资金虚假！给付事实、》恶，意垒高“债务”数额！、， ，“套路”第》三人承？担“还款”》责任：、通过虚假诉讼等】各种方？。式非法讨债五—个，方面进行了列举式规！定， 》     被害人发！现“借贷行为”存在！“套路贷”违法犯罪！情形的？要勇于揭发“放贷人！”的犯罪行为向公】安机关举报“套【路贷：”违：法犯罪 《 ？     二【、从立、审、执【各环节强化审查【。防范与打击“套路贷！。”，虚假诉讼 —    【 这一部分》主要是对需要着重】审查的重点案件以及！在案件？审理中如何防—范，和甄：别“套路贷”虚假】诉讼作出规定 】 ？     一是加】强对重？点案件的《审查工作指南—明确列出了1—5种：情形应当重点—甄别是否系》“套路贷”虚—假诉讼？ ：     】二是强化对案件事实！。。的实质性审查对【民间借贷《、，债权：转，让、股权转让—。、房屋？买卖、？房屋租赁、汽车买卖！。、所有权确认等案件！的立、审、执—各个环节严格落【实关联案件与疑【似职业放贷人—名录强制检索制度】强制使用《“套路贷”虚假诉】讼智能预警》。系统：。。强化当事人本人【到庭：参加诉讼制》度加强对《借贷事？实与证据的》实质性审查加—大法院依职权调查取！证力度加强对执行】依据的？审查防止“套路贷”！虚假诉讼得逞彻【。底截断违法》犯罪分子利用—诉讼程序将非—法利益合法化的通】道   ！ ， 三是慎重采—用调解撤诉方—式处理？。民间借贷等案件加】大对民间借贷等案件！调解协议申请—司法确？认或者？。出具调解书》的审查力度发现存在！“套路贷《”嫌疑？的，一律不予《支持加大对民间借】贷，等案件诉前、—。诉中保全申请的【审查力？度，发，现存在？“套路贷”嫌疑【。的一律不予》支持存？在“套路贷”嫌【疑原：告申请撤诉的不【。予，准许 《 《    《三、：严厉打击惩治—“套路贷《”虚假诉讼 — ： ：     对于正在！审理的？民间借？贷等案件《确属“？套路贷”虚假诉讼的！依，照最高人民法院关】于在审理经》济纠：纷案件中涉及经济犯！罪嫌疑？若干问？题的规定最》高，人民法院关于—。审理民间借贷案件】。。适用法律若干—问题的规定裁定驳】回起诉及时将涉【嫌犯罪的线索、材】料移送？公安机关对于已结民！间借贷等案件—经排查确属“套路贷！”虚假诉讼》的依法启《动，审判监？督程序撤销》。原，审生效裁判裁定驳】回起诉及时将涉嫌犯！罪的线？索、材料移送—公安机关对于—已，经进入执行程序的民！间借贷等案件—确属“套路》贷，”虚假诉讼的依法】。裁定中止执行并将执！行依：据移交相关》审判业务部》门启动审判监—督程序纠正》及时：将涉嫌犯罪的—。线索、材料》移送公安机》关， 《 ：  ：  ：四，。、依法处理》民间借贷等案件 】 ？  ？   ？对属于正常民事【纠纷的民间借贷【等，案件要依《法审理、执行切实】保护当事人合—法，的民：事权益原告确—系职业放《贷人或其关联关系人！的其放贷行为违【反中华人民共—。和国银行业监督管】理法第十《九条规定的“不得】设立：银行业？金，融机：构或者？从事：银行：业金融机《构的业务活动”情形！借贷合同应当认【定无效 》