江苏省高】级人民法院关于【在扫黑？除恶专项斗争中打击！与，防范“套路贷—”虚：假诉：。讼工作？指南 ？ —     为在审判！实践中正《确，区，分“套路贷”与【违法放贷、合—法民：间，借贷的界限》有效防范打》。击，“套路贷”违—。法犯罪加强对“套】路贷”虚假诉讼的】甄别：我们：经，过调研调阅了—涉嫌“套《路贷”虚假诉讼的】典型案件卷宗听取了！社会各界的》意见建议结合全省审！判工作实际制定了】本工作指《。南工作指南》共十八个条文主【要包括四个》部分 》 ，     一、】关于“套路》贷”的界定 【     】这一部分主要—涉及“套《路贷”的概念、“】套路贷”《违法犯？罪与民间借贷的【区别以？及“套路贷”的【常见：犯罪：。手法和步骤 【 《    一是关于“！套路贷”的概念“】套，路贷”是指放贷【人虚：。构法律关系》通过虚增债务—数额：等方式形成虚假债】权，债，务采用暴力》、胁迫或者借助诉】讼、仲裁、公证以及！其他手段《非法占有他人财物的！违法犯罪活动司法】实践中“《。。套路贷”不仅—假借民间借贷之名】进行虚？假，。诉，讼还常常假》借债权转让、股权】转让、房屋买卖【、房屋租赁》、汽车买《卖、：所，有权确认等民事【纠纷之名进行虚【假诉讼 《 《     》二是准确把》握“：套，路贷”法《律标准要按》照最高人民法—院、：最高人民检察院【、公安部、司法部】关于办？理“：套路：贷”刑？事案件若干》问题的意见严格【把握法？律标准？正确认定“套路贷”！违法犯罪相关事实】准确适用法》律，公正处理相关案件 ！     ！三是正确区分“套】路贷”违法》犯罪与？合法民间借贷的【界限从主观方面看“！套路贷”《违，法犯：罪是以非法占有他人！财物为目的》而民间？借贷的出借人是为了！到期按照协议约定】的内容收回本金并】获取：利息不？具有非法占有—他人财物的目的民】间借贷？关系：是平：等民事主体》之间基于《意思：自治达成的协议不】会在签订《、履行借贷协议【过程中实《施虚增借贷金额【、制造虚假给—付痕迹、恶意制造】违约、肆《意认定违约》、隐：匿还款？证据等行为而“套路！贷”：违法犯罪从诱骗或】者强迫？被害人？签订合同到暴力【讨，债、：虚假诉讼等不仅【。侵害被害人财—产权、人身权还危害！社会公共秩》。序破坏金融管—理秩：序严重妨害司法【公正严重挑战司法】权威 【     四是【“套：。路，贷”的常见犯罪手法！和步骤从《签订金额虚高—的“借贷”协议【制造民间《借贷假？象、制造资金—虚假给付事实、恶】意垒高“《债务”数额》、 “套《路”第？三，人承担“还款”【责任、通过》。虚假诉讼《。等各：种方式非法讨—债，五个：方面进行了》列举：式规定？ ， 《 ，    被害—人发现“借贷行【为”存在“》。套路贷”违法犯罪】情，形的要勇于揭发“放！贷人”的犯罪行为向！公安机关举报—。“套路贷”违法【犯罪  ！ ， ， ，二、从立《。、审、执各环节【强化审查防》范与打击《“套：路贷”虚假诉讼【 ：   —。  这？一部分主要是对需要！着重审查的重点【案件以及在案件审】理中如何《防范和？甄别“？套路贷”虚假诉讼作！出规定 》 ：     —。一是加强《对重点案《件的审查工作指南明！确列出了15种【情形应当重》点甄别是《否系“套《路贷”？虚假诉？讼 》     二是强！。化，对，案件事实的实—质性审查对》民间借贷、债权转让！、股权转让、房屋买！卖、房屋租赁、汽】车买卖、《所有权确认等案件】。的立、审《、，执，。各，个环节严格落—实关联案《件与疑似职业放贷人！名录强制检索—制度强制使用“套】路贷”虚假》诉讼智？能预警系统强—化当：事人本人到》庭参加诉讼制—度加强对借贷—事实与？证据的实质性审查】加大：法院依职权调—查取证力度加强【。对执行依据的—审查防止“套路【贷”虚？假诉讼得逞彻—底截断违法犯罪【分子利用诉讼程序将！非法利益合》法化的通《道， ， 《。     三是慎】重采用调解撤—诉方式处理》民间：借贷等案件加大【对民间借贷等案件调！解协议？申请司法确认或者出！。具调解书的》审查力度发现存【在“套路贷》”嫌疑的《。一律：不予支？持加大对《民间借贷等案—件诉前、诉中—保全申？请的审查力度—发，现存在“《套路：贷”嫌疑的一律不】。予支持存在“—。。套路贷”《嫌疑原？告申：请撤：诉的：不予准许 【。。 ， ，   ？  三？、严厉打击惩治“】套路贷”虚假诉讼 ！ ，。    【 对：于正在审理的民【间借贷等案件确【属“：套路贷”虚假诉讼的！依照最高人》民法院关于》。在审理？经济纠纷案件中【涉，及经：济犯罪？嫌疑若干问题—的规：定最高？人民法院关于审理民！间借贷案件适—用法：律若干问《题的规？定裁：定驳：回，起诉：及时将？涉嫌犯罪《的线：。索、材料移送公安】机，关对于？已结：。民间借贷等案件经】排查确属“套路贷”！虚假诉？讼的依法启动审【判监督程《序撤销原审生效【裁判裁定驳回起【诉，及时将涉嫌犯罪的线！索、材料移送公安机！关对于已经进入执行！程序的民间借贷等】案件确属“套路【贷”虚假《。诉讼的依法裁定中止！执行并将执行依据移！交相关？审判业务部门启动审！判监督程序》纠正及时《将涉嫌犯罪的线索、！材料移送《公安机关 》。  —。  ： 四、依法处理民间！借贷等案《件 》     对【。属于正？常民事纠纷的民间】借贷等？。案，件，要依法审《理、执行切实保【护，当事人？合法：的民：事权益？原告确系职》。业放：。贷人或其关联关系人！的其放贷行为违【反中华人《民共和国银行业【监督管理法》第十九条规定的“】不得设立银》行业金融机构或者】从事银行业金融【机构的业务活动”】情形借贷合同应【当认定无效》 ， ，