： 江苏省高级【人民法院关于在扫】黑，除恶专项斗》争中：打击与防范“套【路贷”虚假诉讼工】作指南 — ， ，    — 为在审判实—。践，中正确区《分“套路贷”与违】法，放贷、合法民—间借贷的《界限有？效防：范打击“套路贷”违！法犯罪加强对—“套路贷”虚假【诉讼的甄《别我们经过调研调阅！了，涉嫌“套路贷”虚假！诉讼的典型案—件卷宗？听取了社会各界的意！见，建议结合全省审判】工作实际制定了本工！作指南工作指南【共十八个条》文主要包括四个【部分  ！   一、》关于“？套路贷”的》界定： ？     这一！部分主要涉及—“套路贷”的概【念、“套路贷”【违法：犯罪与民间借贷的区！别以及“《套，路贷”的常见—犯罪手？法和步骤 》     ！一是关于“套路贷】”的：概念“？。套路贷？”是指放贷人—虚构法律关系通过虚！增债务数额等方式形！成虚假债权债务采】用，暴力、胁迫》或者借助诉讼、仲】。裁、公？证以及其他手段非】。法，。。占有他人财物的【。违法犯罪活动—司法实践中“—。套路贷”不仅—假，借民间借贷之名进】。行虚：假，诉讼：还常常假借债权【转让、？股权转让、房屋买卖！、房屋租赁、汽车买！卖、所？有权确认《等民事纠纷之名进行！虚假：诉讼 【     二—是准：确把握“套》路贷”法律标准【要，按照最高人民法院、！最高人民检察院【、公安部、司法部关！于，办理“？。套路贷”刑事—案件若？干问题的意见严【格把握法律标准正确！认，定“套路贷》”违：法犯罪？相，关事实准确适用【法律公正处理相关】案件 —     —三是正确区分“套路！贷”违法犯罪与【合法民间《。借贷的？界限从主《观方面看“套—路贷：”违法犯罪是以非】法占：有，他人财物为目的【。而民间借贷的出借人！是为了到期按照协议！约定的内容收回【本金并获《取利息不具有非法占！有他人财物的目的民！间借贷关系是平等民！事，主体之间基于—意思自治《达成的协议》。不会在签订、履【行借贷协议过程【中，实施虚增借》。贷金额、制造虚假给！付痕迹、恶意制造】违约、肆意认—定违约、隐匿还款】证据等行为而“套】路贷”违《法犯罪从《诱骗或者强迫—被害人签订》合同到暴力讨—债、虚假诉讼等【不仅侵害被害人【财产权、人身权【。还危害社会公—共秩：序，破坏金融管理—秩序严？重妨害司法公—正严重挑战司法【权威 】    四是“套路！贷”的常见犯—罪手法和《步骤：从签订？金额虚高的“借贷”！。协议制造民》间借贷假象、制【造资金虚《假给付事实、恶【意垒高“债务”【数额、？ “：。套，。路”第三《人承：担“还款”责任【、通过？虚假：诉讼：等各种方《式非法讨债五个方】面进行？了列举式规定 】     】被害人发现“—借，贷行为”存在“【套路贷”违法犯罪】情形的？要，勇于揭发“放贷人】”的犯罪行为向公安！机关举？报“套路贷》”，违法犯罪 》  —。   二、从立、审！、执：各环节强化审查防范！。与打击“套路贷【”虚假？诉，讼   ！  这一部》分主要是对需要着】重审查的《。重点案件以》及在案件审理—中如何防《。范和甄别《“套路贷”虚假诉讼！。作，出规定 ！    一》是加强对重点案【件的审查工作指南明！确列出了《15：种情形应《。当重点甄别是否【系“套路《贷”虚？假诉讼 【。  ？   ？二是强化对案件事实！的实质性审》查对民间借贷、债】权转让、股》权转让、《房屋买卖、房—屋租赁、汽车—买卖、所有》权确认等案件的立、！审、执？各个环？节严格落实》关，联案件与疑》似职业？放，贷，人名录强《制检索制《度，强制使？用“套路贷》”虚假诉讼智能预警！系统强化当事—人本人到庭》参加诉讼制度加强对！。借，。贷事实与《证据的实质性审【查加大法院依职权调！查，取证：力度加强《对执行依据》的审查防止》“套路贷《”虚假诉讼得—逞彻底截断》违法：。犯罪分子利用诉讼】程序将非法》。利益合法化的—通道 ？ 》    《三是慎？重采：用调：解撤诉方式》处理：。民间借贷《等案件加大》对民：。间借贷等案》件调解协议》申请司法《确认或者《出具调解《书的审查力度—发现存？在“套路《贷”嫌疑的一律不】。予支持加大对民间】借贷等案件诉—前、诉中保全申【请的审查力度发现】存在“套路贷”嫌疑！的一律不予支持存】在“套？路贷”嫌疑原告【申请撤诉《的不予准许》    ！ 三、严厉》打击惩治《“套路贷”虚假【诉讼 【  ：   对《于正在？审理的民间借贷等案！件确：属“套路贷”虚假诉！。讼的依？照最高？。人民法院关于在审理！经济纠纷案件中【涉及经济犯》罪嫌疑？若干问题的规定最】高人民法院关于【审，理民间借《贷案件适用》法律若干问》题的规定裁定驳【回起诉及时》将涉嫌犯《罪的线索、材—料移送？公安机关对于已【结民间借贷等案【。件经排查确属“【套，路贷”虚假诉讼的依！。法启动审判监督【程序撤销原审生【效裁：判，裁定驳回起诉及时将！涉嫌犯罪的》线索、材料移—。送公安机关对于已】经进：入执行？程序的民间借贷【等案件确属“套路贷！”，虚假诉讼的依法裁】定中止？执行并将执》行依据移交相关【审判业务部门启【动，审判监督程序纠正及！时，。将涉嫌犯罪的—。线索、材料移送【公安机关 》 《 ，    四、依法处！理民间借贷等—案件：。   】  对属于正常民事！纠纷的民间借贷等】案，件要依法审理、【执行切实保护当【事人合法的民—事权益原告确系【职业放贷人》或其关联关系人【的其放贷《行，为违反中华人—民共和国银行—业，监督管理法第十九条！规定的“《不得设立银》行业金融机构或者从！事银行？业金融机构的业务】活，动”情形借》贷合同应当认—定无效 》