江苏省高】级，人民法院关于在扫】黑除恶专《项斗争？中打击与防》。范“套路贷”虚【假诉：讼工作？指南： 【    《 为在？审判实践中正确区分！“套路贷”与违法放！贷、：合法民间《借贷的界限有—效防范打《击“套路贷”违法犯！罪加强对“套路【贷”虚假诉》讼的甄别我们经过调！研调阅了《涉嫌“套路》贷”虚假《诉讼的？典型案件卷》宗听取了社》会各界的《意见建？。。议结合全省》审判工？作实：际制定了本工作指南！。工作指南共十八个】条文：主要：。包括四？个部分 ！    一、关于“！套路贷？”的界定《   】  这？一部分主要涉及“】套路：贷”的概念》、，“，套，路贷”违法》犯罪与民间借贷的】区别以及“套路贷”！的常见犯罪手法【。和步骤 — ，     一【是关于“套路贷”的！概念“套路贷”是】指放贷人虚构法【律关系？通过虚增债务数【额等方式形》成虚假债权债—务采：用暴力、《胁迫或者借助诉讼】、，仲裁、公证以及【其他手段非法占【有他：人财物的违法犯罪活！动司法实践》中“：。套路贷”不》仅假：借民间借贷之名【进行：虚假诉讼还常常假】借债权转让、股权】转让、房屋买卖、】房屋租赁《、汽车买卖、所【有权确？。认等：民事纠纷之名进行】虚假诉讼 》 ， ？    《。 二：是准确把握“套路贷！”法律标准要—按照：最高人民法院—、最高人民》检察院、公安部【、司法部关于—办理“套路贷”刑事！案件若干《问题的？意见严？格把握法律标准正确！认定“套《路贷”违法》。犯，罪相关事实准确适】用法律公正处理相关！案件 【     三是正确！区分“套路贷”违】法犯罪与《合法民？间借贷的界限从主】观方面？看“：套，。路贷”违法犯—罪是以非法》占有他人《财物为目的而民间】借贷的出借人是为】了到：期按：照协议？约定的？内容收回本金—并，获取利息《不，具有非法占有他人】财物的目《。的民间借《贷关系是《平等民事主》体之间基于意思【自治达成的协议【不会在签《订、：履行借？贷协议过程中—实，施虚增？借贷金额《、制造？虚假给付《痕迹、？恶意制？造违约、肆意—认定违约、隐—匿还款？证据等行为而“套】路贷”违法犯罪从诱！骗或者强迫》。被，害人签？订合同到暴力—讨债、虚假诉讼【等不：仅侵害被害人财【产权：、人身权还危害社】会公共秩序破坏金融！。管理：秩序严？重妨害司法公正严】重挑战司法权—威 《 ： ，  ：。 ， 四是“套路贷【”的常见犯罪手法和！步骤从签订金额【。虚高的“借贷”协议！制造：民间借贷假象、制】造资金虚假给付【事实、恶《意垒高“债》务”数额、》。 “套路”第三人承！担“还款《”责任、《通过虚假《。诉讼等各种方—。式非法讨债》五个方面《进行：了列举式《规定 《。。 《    被害—人发：现“借贷《行，为”存在“》套路贷”违法犯罪情！形的要勇《于揭：发“：放贷人”的》犯罪行为向公—安机关举报“套路】贷”违法犯罪 ！     二、！从立、审、》执各环？节强化审《查防范与《打，击“套路《贷”虚假《诉，讼   ！ ， 这一部分》主要：是对需要《着重审查的重点【案件以及在》案件审理《中如：何防范和甄别“套路！贷”虚假诉讼作出】规定 】  ：  一是加》。强对重？点案件的审查工作指！南，明确列出了》1，5种：情形应当重点甄别】是否系“《套路贷”虚假诉讼】。 —    二是强化】对案件事实的实质】。。性审查对民间借贷】、债权转让、—。股权转让《、房：屋买：卖、房屋租赁—、汽车？买卖、所《有权确认等案—件的立、审、执【各个环节严格落【实关联？案件与疑似职—业放贷人名录强制检！索，制度强制使用—“套路贷”虚假诉讼！智能预？。警系统强《。化当事人本人到庭参！加诉：讼制度加强对借贷事！实，与证据的实质性【审查加大法院依【职，权调查取证力度【加强对执行依据的】审查防止“套—路贷”虚《假诉：讼，得逞：彻底截断违法犯【罪分子利用诉讼【程序：将非法利益合法化】的通道 —    — 三是慎重采—用调解撤诉方式处】理民间借《贷等案件加》大对民间借》贷等案件调解协【议申请司法确认或】者出具调解书的审查！力度发现存在“套路！贷”嫌疑的一律不】予支持加大》对民间借贷等案件诉！前、诉中保》全申请的审查力度】发现存在“套路【贷”嫌疑的一律【不予支持存》在，“套路贷”》嫌疑原告申请撤诉的！不，予准许 【     三、】严，厉打：击，惩治“套路》贷”虚假诉讼 【 ？     对于正！在审理的民间借【贷等案件确》属“套路《贷”虚假诉讼的【依照最高《。人民法院关于在审】理经济？纠纷案件中涉—及经济犯罪嫌疑若干！问题的规定最高人】民法：院关于审理民间【借贷案件适用法律若！。干问题的规》定裁定驳回起—诉及：时将涉嫌犯》。罪，。的线：索、材料移送公【安机关对于》已结民间借贷等案件！经排查确属“套路贷！”虚：假诉讼？的依法？启动：。审判监督程》。序，。撤销原审《生效裁判裁定驳回】起诉及时《将涉嫌犯罪的—线索、材料移送公】安，机关对于已》经进入执行》。程序的民间借贷等】案件确属“套路贷”！虚假诉讼的依法裁】定，中止执行并将—执行依据《移交：相关：审判：业务部门启动审【判监督程序纠—正及：时将涉嫌犯罪—的线：索、材料《移，送公安机关》。 ：   —  四、依法处【理民间借贷等—案件 【     对属于】正常民事纠纷的民间！。借贷等案件要依法】审理、执行切实保】护当事人合法的民事！权，益原告确系职业放贷！人或其关联》关系人的其放贷【行为违反中华—人民共和国银—。。行，业监督管理法—第十九条规定的“不！得设立银行业金融机！构或者从事银行业】金融机？构的：业务活动《”情形借贷合同应】当认定无效 【