： 江苏省高级【人民法院关于在扫】黑除恶专项》斗争中打击与防范“！套，路，贷”虚假诉讼工作】指南 ！     为在审】判实践中正》确区：分“套路贷”—与违法？放贷：、合法民间》借贷的界限有效防】范打击“套路—贷”违法《犯罪加强对“套路】贷”虚假诉讼的【甄别我们经》。过调研调阅了涉嫌】“套路贷”》虚假诉讼的典型【案，件卷：宗听取？了社会？各，界的意见建议结【。合全省审判工—作实际制《。。定了：本，工作指南《工作指南共十八个】条文主要包括四【。个部分 】   ？  一、关于“套路！贷”的界定 】    — ，这一部分主要涉及“！套路贷”的概念、“！套路贷”违法—犯罪与民间借贷【的区别以《及“套路《贷”的常见犯—罪手法和步骤 【     ！。一是：关于“套路贷”的概！念“套路贷”是指放！贷人虚构法》律关系通过》虚增债务数额—等方式形成虚假债】权债：。务采用暴力、胁迫】或者：借助诉讼、》仲裁、公证》以及其他手》段非法占有他人财物！的违法犯罪活动司法！实践中“套路贷”不！仅假借民《间，借贷之名进》行虚假诉讼还—常常假借债权转让、！股权转让《、，房屋买？卖、房？屋租赁、汽》。车买卖、所》有，权确认等民事纠纷】之名：。进行：虚假诉讼 ！     》二是准确把握“套路！贷”：法律标准《要，按照最高人》民法院、最高人【民检察院、公安【部、司法部关于【办理“套路贷”刑事！案件若干《问题的？。意见严格把握法【律标准正确》认定“套路》贷”：违法犯罪相》关事实准《确适用法《律公：正处理相《关案件 】 ，  ： ， 三是正确区分【“套路贷”违—法犯罪与合法民间借！。贷的界限从主观方面！看“套路《贷”违？法犯罪是以非—法占有他《人财物为目的而民间！借贷的出借人是【为了到期按照协议约！。定的内容收回本金并！获取利息不具有非】法，占有他人财物的【目的：民间借贷关系是平等！民事主体之间基于意！思自治达《成的：。协议不会在》签订、履行》借贷协议过程—中实施虚增借—贷金额、制造虚假】给付痕迹、恶—。意，。制造：。违约、肆意认定【。违约、隐匿还款证】据等行为而“套【路贷”违法犯罪从诱！。。骗或者强《迫被害？人签订合同到—暴力讨债、虚假【诉讼：等不仅侵害》被害人财《产权、人身》权，还危害社会公共【秩序破坏金融—管理：秩序：严重妨害司法—公正严重挑》战司法权威 — ？    》 四：是“套路贷”的【常见犯罪《手法和步骤从签订金！额虚高的《“借贷”协议制【造民间借贷假象【、制造资金虚假【。给付：事实、恶意垒高【“债：务”数额、 “套路！”第：三人承担“还款”责！任、通过虚假诉讼等！各种方式非法讨债五！个方面进行了列举式！规定 《     】被害：人，发，现“：借贷行为《”存：在“套路贷》”违法犯罪情形的】。要勇于？揭发：“放贷人《”的犯罪行》为向：公安机关举报—“套：路贷”违法》犯罪 》     二、！从立、审、执各环】。节强化审查》防范与打击》“套：路贷”虚假诉讼【   】  这一部分主要】是对需？要着：重审查？的重点案件以—及在案件审理—中，如何防范和》甄别：“，套路贷”虚》假诉：讼作出规定》 ， ：     一是！加强对重点案—件的审查工作—。指南明？确列出了15种【情形应当重点甄【别是否系“套—路贷”虚假诉—讼 ？ 《    二是强化对！案件事实的实—质性审查对民间【借贷、债权转让【、股权转让、—房屋买卖、房屋租赁！、汽车买《卖、所有权》确认等案《件，的立、审、》执各个环节严格【落实关联案件与【疑似职业放》贷人：。。名录强制检》索制度强制使—用“套？路贷”虚假诉讼智能！预警系统强化当【事人本人到》庭，参加诉讼制度加强对！借贷事实与证据的实！质，性审查加《大，。法院依职权调查【取证力度加强—。对，执行依据的审—查防止“套》路贷”虚假诉讼【得逞彻底《截断违法犯》罪分子利用》诉讼程序将非法【利益合法化的通道 ！   【。  三是《慎重采用调解撤诉方！式处理民间借贷等】案件加大《。对民间借贷等—案件调解协议申【。。请司法确认或者出具！调解书的审》查力：。度发现存在“—套路贷”嫌疑的一】律不予支持加大【对民间借贷等案件】。诉前、？诉中保？全申请的《审查力度发现存在“！套路贷”嫌疑的【一律不予支持—存在“套路贷”嫌疑！原告申请撤诉的【不予：准许 》。 ，     —。三、严厉打击惩治“！套路贷”虚》假诉讼 【     对于正！。在审理的民间—借贷等案《件确属“《套路：贷”虚假诉讼—的依照最高》。人民法院关于—在审理经《济纠纷案件》中，涉及经济犯罪—嫌疑若干问题的【规定最高人民法【院关于审理民—间借贷案件》适用法？律若干问题》的规定裁定》驳，回起：诉及时将涉》嫌犯罪？的线索、《材料：。移送公安机关对于已！结民：间借贷等《案件：经排查确属》“套路贷”虚假诉】讼的依法启动审判】监督程序撤销—原，审生效裁判裁—定驳回起诉及时将涉！。嫌犯罪的线索、材】料移送？公安机关对于—已经进入执行程序的！民间借贷《等，案，件确属“套路贷”】虚假：诉讼的？依法裁定中止执行并！将执行依《据移交相关》审判业务部门启动审！判监：督程序纠正及时将】涉嫌犯罪的线索【、，。。。材料移送公》安机关 —     四】、，依法：处理民间借贷等案件！ ：    【。 对属于正常—。民事纠纷的民—间借贷？等案件要依法审【理，、执行切实》保护当？。事，人合：法的民？事权益原告确系职】业放贷人或》其关：。联关系人的其—放贷行为违反—中华人民共和—。国银行业监督管理法！第十九条规定的“不！得设立银行》业金融机构或者从】。事银：行业金融机构—的业务活动”情形】借贷合同应当认定】无效： ， ，