江苏省高】级人民法院关于在扫！黑除恶专项斗争中】打，。击与防范“》套路贷？”虚假？诉讼工作指南 ！   【  为？在审判实践》中正确区《分“套路贷”—与违法放贷、合法民！间借贷的界限有效防！范打击“套路贷【”违法犯罪加—强对“套路》贷”虚假诉》讼的甄别我》们，经过调研调》阅了涉嫌“套路贷”！虚假诉讼的典型【案件卷宗《听取了？社会各界的意见建】议结：合全省审判》。工作实际制定了本工！作指南工作》指南共十八》个条文主要包括【四个部分 【     一、！。关于“套路贷”的界！定，    ！ 这一部《分主要涉及“套路贷！”的概念、“套【。路贷”违法犯罪与民！间借贷？的区别以及“套【。路贷”的《常见犯罪手法和步】骤 ： 》    一是关于“！套路贷？”的概念“套路【贷”是？指放贷人虚构法律关！系通过虚《增债务数额》等方：式形成虚《。假债权？债务采用暴力、【胁迫或？者借助诉讼、仲裁、！公证以及其他手段】非法占有他人财物的！违法：。犯罪活动司法实【践中“套路贷—”不仅假《借民间借贷》。之名：进行虚假诉讼还常】常假借债权转让、股！权转让、房屋买卖】、，房屋租赁、汽—车买卖、所有权确】认等民事纠纷之【名进行虚假诉讼【   】  二是《准确把握“套—路贷：”法律标准要按照最！高人民？。法院、最高人—民检察院《、公安部、司法部关！于办理“套》路贷”刑《事案件若干问—。题的意见严格—把握法律标准正确认！定“套路《贷”违法犯罪相关】事实准确适用法律】公正处理《相，关案件 》 ， ？  ：  三是正》确区分“套》路贷”违法犯罪与合！法民间借贷》的界限从《主观方面看“—套路贷”违法—犯罪：是以非法占》有他人财物为目的】而民间借贷的出借】人是为？了到期按照协—议约定的内容收回本！金并获取利息不具】。。有非：法占有他《。人财物的目的—民间借贷关》系是平等民事主【体之：间基于意思自治达成！的协议不会在—签订、履行借贷协】议过程中实施虚增借！贷金额？、制造虚假》给付：痕迹、？恶意：制造违约、肆意认定！违约、隐《匿还款证据等行【。。为而“套路贷”违法！犯罪：从诱骗或者强迫被】害，。人，签订合同到暴力讨】债、虚假诉》讼等不仅侵害被【害人财产权、人身】权还危害社会公共秩！序破坏？金，融管理？秩序严重妨害—司法：公正严重挑战—司法权威 ！     四是“】套路贷”的常—见犯罪手法和—步骤从签订金额【虚高的“借贷”协】议制造民间借—贷假象、制造资金虚！。假给付事实》、恶意垒高》。“债务”数额、【 “套路”》第，三人承担“还款”责！。任、：通过：虚假：诉讼等各《种方式非法》讨债五个方面—进行了列《举式规？定  】   被害人发现“！。借贷行为”存在“套！路贷”违《法犯罪情形的要勇】于揭发“放贷人【”的犯罪行为向公安！机关：举报“套《路贷”违法犯罪 ！ ？    《 ，二、从立《、，审、：执各环节强化审查防！范与打击“》套路贷？”虚假诉讼》。 ？     这】一部分？。主，要是对？。需要：着重审？查的：重点：案件以？及在案件审理中如何！防范和甄别“套路】贷”虚假诉讼—作出规定 ！     》一是加强对重点【案件的审查工作【。指南明确《。列，出了15种情—形应当重点甄—别，是否系“套路贷【。”，虚假诉讼 》。 ，     】二是强化对案件【事实的实质性—审，查对民间借》贷、债？权转让、股权转【让、房？屋买卖、房屋租赁、！。。汽车买卖、所有【权，。确认：等案件的立》、审、执各》个环：节严格？落实关联案件与疑】似职业放贷》人名录强《制检索制度强—制使：用“套路贷”—虚假诉讼智能预【警系统强《。化当事人本》人到庭参加诉讼制度！。加强对借贷事实与】证，。据的实质性》审，查加：大法院依《职权调？查取：证力度加强对执行依！据的审查《防，止“套？。路贷”？虚假诉讼《得逞彻底截》断违法犯罪分子利】用诉：讼程序将非》法利益合法化的通】道 ： ，  》   ？三，是慎重采《用调解撤诉》方式处理民间借贷】等案件加大对民间】借贷等案件调解【协议申请司法确【认或者出具调解书的！。审查：力度发现存》。在“套路贷》。”嫌疑？。的一律不予支持加大！对，民间借贷等案件诉前！、，诉中保？全申请？的审：查力：度发：现存在“套路贷”嫌！疑，的一律？不予支持《存，在“套路贷》。”嫌疑原《告，。申请撤诉的不予准】许   ！  三、严》厉打击？惩，治“套路贷”—虚，假诉讼？  【   对于正在审】理的民间《借贷等案件确属“套！路贷”虚假诉讼【的依照最高人民法院！关于在审《理经济纠纷案件中涉！。及经：济犯罪嫌《。疑若干问题的规定】最，高人：民法院关于》审理民间借贷案件】适用法律若干—问题的？规定裁定《驳回起诉及时将涉】嫌犯罪的线索—、材料移送》公安机关对》于已结民《。间借贷等《案，件经排？查确属“套路贷【”虚假诉讼的依【法启动审《判，监督程序撤销原审生！效裁判裁《定驳回起《诉及时将涉嫌犯罪】。的线索？、材料移《。送，公安机关对》于已经进入执行【。。程，序的民间借贷—等案件确属“套【。路贷”虚假》诉讼的依法》裁定：中止执行并将—执行依据《移，交相：关审判业务部门启】动审判监督》程序纠正及时—将涉嫌犯《罪的线？索、材料移送—公安机？关 》     四、依！法处理民间借贷等案！件  】   对属于正【常民事纠纷的民【间借贷等案件—要依法审理、执行】切实：保护当事人合法的民！事权益原《告确系职业放—贷，人或其关联关系人】的其放贷行》为违反？中华人民共和国银】行业监督管理法第】十九条规《定的：“不：得，设，立银行业《金融机构《或者从？事银：。行业金融《机构的业务活—。动”情形借贷合【同应当认定》无，效，。 ， ，