江苏—省高级人民法院关】于在扫？黑除恶专项斗争中打！击与防范“套—路贷”虚假诉讼【工作指南 —  【   为在审判【实践中？。正确区分“套—路贷”与违》法放贷？、合法民间借贷【的界限有效》防范打击《“套路贷”违法犯】罪加强对“套路【。贷”：虚假诉讼的甄别我】们经过？调研调阅《了涉嫌“套》路贷”虚假诉—讼的典？型案件？卷宗听取了社会各】界的意见建》议结合全省审判工作！实际制定了本—工作指南工》作，。指南：共十八个《条，文主：要包括四个部分 ！ ？     》一、：关于“？套路贷”的界定 ！ ，    — 这：一部分主《要涉：及“套路贷”—的概念、“套路【贷”违法犯罪与民】间借贷的区》别以：及“套路贷”的【常见犯罪《手法和步骤 ！   《  一是关于“套路！贷”的概《念“套？路贷”是指放贷人虚！构，法律关系《通过虚？增，债务数？额等方？式形成虚《。假债权？债务采用暴》力、胁迫或者借【助诉讼、仲裁—、公证以及其他【手段非法占有—他人财物的违法犯罪！活动司法《实践中“《。套，路贷”不仅假借民】间借贷之名》进行虚假诉讼还常】常假：借债权转让、股权】转让、房屋买卖、房！屋租赁、汽车买卖、！所有：权确认等民事纠【纷之名进行》虚假诉讼 【 ？    二》。是准确把握“—。套路贷”法律标准要！按照最高人》民法院、最高人民检！察院：、公安部、司法部】关于办理“套路贷”！刑，事案件？若，。干问题的意见严格把！握法律标准》正，确认定“套》路贷”违《法犯罪相关事实准确！适用法律公正处理】相关：案件 《 ？   ？ ， 三是正确》区分：“套路贷《”，违法犯罪与合法【民间借贷《的界限从主》观方：面，看“套路贷”—。违法犯罪是以—。非法占有他人财物】为目的而民》间借贷的出借人是】为了：到期按照协议约定的！内容收回《本金并获取》。利息不具有非法【。占有他人《。财物：的，目的民间借贷关系】是平等民《事主：体之间基于》意思：自治达成的协议【不会在签订、履【。行借贷协议过程【中实施虚增借贷金】额、制造虚假给【付，痕迹、恶意制造【违约、肆意认定违】约、隐匿还款证据等！行为而“套路贷”】违法：犯罪从诱《骗或者强迫》被害人签《订合同到暴》力讨债、《。。虚假诉讼《等不仅侵害被害人财！产权、人身权还【。危害社会公共秩【序，破坏金融管理秩序严！。重妨害司《法公：正严重挑战司法【权威 【     四是“】套，路贷”的常见犯罪】手法和步骤从签订】金额虚？高的“借贷”协议】制造民间借贷假【象、制造资金虚假给！付事实、恶》意垒高“债务”【数额、 “套—路”第三人承—担，“还款”责任、通】过虚假诉讼等各种】。方式非法讨》债五个方面进行了】列举式规定 — 《    《 被：。害人：发现“借贷行为”存！在“套路贷”—违法：犯罪情形的》要勇于揭发“放贷】人”的犯罪行—为向公安机关举【报“套路《贷，”违：法犯罪 ！ ，   二、从—立、审、执各—环，节强化审查防范【与打击“套路—。贷”虚假诉》讼 【  ： ， 这一部分主要是对！需要着重审查的重点！案件以？及在案件审理中如何！防范和甄《别“套路贷”—虚假诉讼作出—规定 ？ ？     —。一是加强对》重点案件的审查工作！指南明确列出—了15种情》形，。应当重点甄别是否】。系“：套路贷”虚》假诉讼 ！    二是强化】对案件事实的实【质性审？查对民间借贷、债权！转让、股权转—让、房屋买卖、房】屋租赁、汽车买【卖、所？有权确认等案—件的立？。、审、执各个环节】严格落实关联—案件与？疑似：职业放贷人名录强制！检，。索制度强制使用【“套路贷”虚假诉】讼智能预警系统强】化当事？人，。本人到庭参加—诉讼制度《加，强对借贷《事实与证据的实质性！审查加大法院依【职权调查取证—。力度加强对》。。执行依据的审—查防止“套》路贷”虚假》。诉讼得逞彻底截【断违法犯罪》分子利用诉讼程序将！。非法利益合法—化的通道 》 ，     三！是慎：重采用调解撤诉方式！处，理民间借贷等—。案件加大《对民间借贷等案【。件调解协议》申请司法确》认或者？出具：调，解书的审查力度【发现：存在“？套路贷”嫌疑的一律！不予支持加大对【民间借贷等案件诉前！、诉中？保全申请的审—查力：度发现存在》“套路？贷”嫌疑的一—。。律不：予支持存在“套路贷！”嫌疑？原告申请《撤诉的不予》准许 》  《   三、严厉打】击惩治“套》路贷”虚假诉讼 】。  —   对于正—在审理的民间借【贷等案件确属“套路！贷”虚假诉》。讼的：依照：最高人民法院关于】在审理经济纠纷案件！中涉及？经济犯罪嫌》。疑若干问题的规定最！高人民法院》关于审理民间借贷】案件适？。用法律若《干问题的规定裁【。。定驳回起《诉及时将涉》。嫌犯：罪，的线索、材料移【送公安机关对于【已结民间借贷等【案件经排查确属“套！路贷”虚假诉讼【的依法启动》审判监督程序撤销原！。审生效？裁判裁定驳》回起诉及时将涉【嫌犯罪的线索、【材料移送《公，安机关？对，。于已经进入执行程】序的民间《借贷：等案件确属》“套路贷”虚假诉讼！的依法裁定中止【执，行并将执行依据移】交，。相关审判业务部门启！动审判监督程—序，纠正：及时将涉嫌犯罪的】线索：、材料移送公安机关！ 》     》四，。、依法处理民—间借贷等案件 ！ ，     对属】于正：常民：事纠纷的民》间借：贷等案件要依法审理！、执行切实保—护当事人合法的【民事权益原告确系】职业放贷《人或其关联关—系人的其放贷—行为违反中华人民共！和国银行业》监督管理法第十【九条规定的“不得设！立银行业金》融，机构或者从事—银行业金融》机构的业务活动”情！形借贷合《同，应当：认定无效 —