？ 江苏省高级—人民：法院关于《在扫黑除恶专项【。斗争：中打：击与防范“》。套，路贷：。”虚假诉讼工作指】南， ： — ，   为在审判实践！中正确区分“套路】贷”与违《法放贷、合法—民间借贷的》界，限有效防范》打击“套路贷—”违法？犯罪加？强对“？套路贷”虚假—诉，讼的甄别我们经过】调研调？阅了涉嫌“套路【贷”虚假《诉，讼，。。的典型案件》卷宗听取了社—会各界的《意见建议结合全【省审判工作实—际制定了本工—作指南工作指南共十！八个条文主》要包括四《个部分 ！    一、关于“！套路：贷”的？界定 】    这一—部分主要涉》及“套路贷”—的，。概念、“套路贷”违！法，犯罪与民间借贷【的区别以及“套路】贷”的常见犯罪手】法和步骤 】     一是关！于“套？路贷”的概念“套】路贷”？是指放？。。贷人虚构法律—。关系通过《虚，增债务数额等方式形！成虚假债权债务采】用暴力、胁迫或者借！助诉讼、仲》裁、公证以》。及其他手段非法占有！他人财？物的违？法犯罪活《动司法实践中“【套路贷”不仅假借民！间借贷之名进行【虚，假诉讼还常常假【借债权转让、股权转！。让，、房屋买卖、房屋租！赁、汽车买卖、【所有权确认等民【事纠纷之名》进行虚假诉讼 ！    — 二：。是准：。确把握“套路贷”法！律标准要按照最高人！民法院、最高—人民：检察院、《公安部、司》法部关于办》理“套路贷”刑【事案：件若干问题》的意见？。严格把握法律标准】正确认定“》套路贷”违》法犯罪相《关，事实准？确，适，用法律公正》。处理相关案件 ！  《 ，  三是正确—区分“套《路贷”违《法犯罪与合法民间借！贷的：界限：从主观方面》看“套路贷”违法】犯罪是以非法占有】他人财？物为目的《而民间借贷的出【借人是为了》到期按照协》议，约定的内容》。收回本金并获取【利息不具《有非法占有他人财】物的目的民间借贷关！系是平等民事主体之！间基：。于意思自治》达成的协议》不会在签订、履行借！贷协议过程中实施】。虚增借贷金》额、制造虚假给付痕！迹、恶意制造违约、！肆，意，认定违约、隐匿还】款，证，据等行为而“套路】。贷”违？法犯罪从诱骗或者】强，迫被害人签订合同到！暴力：。讨债、虚假诉—讼等不仅侵害—被害人财产权、人】。身权还危害》社会公共秩》序破坏？金融管理《秩序严重妨害—司法：公正严重挑战—司，法权威？ 《     四【是“套？路贷”的常见—犯罪手法和步骤从】签订：金额虚高《的“借贷《”协议制造民—间借贷？假象、制造资—。金虚假给《付，事实、恶意垒—高，。“债务”数额、【 “套路”第三人承！担“还款”责任、通！。过虚假诉讼等各种】方式非法讨债五个】方，面进行了列举式规】定 》。    》 被害人发》现“借贷《行为”存在“套路贷！”违：法犯罪情形的要勇于！揭发“放贷人”的】犯罪行为《向公安？。机关：举报“？套路贷”违法犯【罪  】   二、》。从立：、，审、执各环节强化审！查，防范与？打击“套路贷—”虚假？诉讼 —   《  这一部分—主，要是：对需要着重》审查的重点案件以】及，在案件审理中如【何防：范和：甄别“套路贷”虚】假诉讼作出规定 ！ ，  《   一《是，加强对重点案—件的审查工作指【南明确？列，出了15种情形【应当重？点甄：别，是否系“《套路贷”虚假诉讼】 —。    二是强化对！案件事实《的实质性审查—对民间借贷、债权转！让，、股权转让、房屋】买卖、房《屋租赁、汽》车买卖、所有权【确认等案件》的立、审、执各个】环节严格《落实关联案件与疑】似职业放《。贷人名录强》制检索制度强制使用！“套路贷”》虚假诉讼智能预警系！统强化当事人本【人到庭参加诉—讼制度加强对借【贷事实与《证据的实质性—审查：加，大法院依职权调查】取，证力度加《强对执行依据的审查！防止“套路贷”虚】假诉讼得逞彻底【截，断，违法犯罪分子利【用诉讼程序将非法】利益合法化》的通道 】     三是【慎重：。采用调解撤诉方式处！理民间借《贷，等案件加大对民间】借贷等案件调解协】议申：请司法？确认或？者出具调解书的【审，查力度发现存在“】套路贷”嫌疑的一】律不予支持加大对民！间借贷等《案件：诉前、诉中保全申请！的审查力度发现存在！“套路贷”嫌—。疑的一律不予支持存！在“套？路，贷”嫌疑原告申【请撤诉的不予—准，许 ？   —  三、严厉打【击，惩治“套路贷”虚假！诉，讼 【    对于—正在审理的民—间借贷等案件—确属“？套路贷？”虚假诉讼的依照】最高人？民法院关于在审理经！济纠纷案件》中涉及经济犯罪嫌】疑若干问题的—规定最高人民法院】关于审理民间借贷案！件适用法律若干问】题的：规定裁定驳回起【诉及时将涉》嫌犯罪的线索、材料！移送公安机》关对：于已结民间借贷【等案：件经排查确属“【套路贷”虚假诉讼】的依法启动审—判监督程《序撤销原审生—效裁判裁定》驳回起诉及》时将涉嫌犯罪—的，线索、材料移送公】。。安，机关：对于已经进入执【行程序的民间借贷】等案件确属》“，套路：贷，”虚假诉《讼的依法裁》定中止执《行并将执行依据移交！相关审判业务部【门启动？审，判监督程序纠正及时！将，涉嫌：犯罪的？线索、材料移送公安！。机关 ？     ！四、依法处理民【间借贷等案件—    ！ ，对属于正常民事纠】纷的民？间借贷等案件要依法！审理、执行切—实保护当事人合法】的民事权益原告【确系职业放贷人或】其关联关系人—的其放贷行为违反中！华人民共和国银行业！监督管理法第—十九条？规定的“《不得设立银行业金融！机构或者从事—银行业金融机构的】业务：活动”情《形借贷合同应当【认定无效 —