《江苏省高级人民【法院关于在扫黑【除恶专？项斗：争中打击与》防范“套路贷”虚】假诉讼工作指南 】 ： ， ？     为在审判！实践：中正确区分“套路】贷”：与违法放贷、—。合法民间借贷—的界限有效》防范打击“套—路贷”违《法犯：。罪加强？对“套路贷》”虚假诉《讼的甄别我们经过调！研调阅了《涉嫌：“套路？贷”虚假诉》讼的典型案》件卷宗听取了社【会各界的意见建议】。结合：全省：审判工作实际—制定了本工》作指南工作指南共十！八个条？文主：要包括四个部—分  】   一《、关于“套路贷”】的界定 】     这一部分！主要涉及“套路贷】”的概念、“—套路贷？”违法犯罪》与，。民间借贷的区别以及！“套：路贷”的常见犯【罪手法？和步骤 】     一是关】于“套路贷”—的概念？“套路贷”是—指放贷人虚构法律关！系通过虚增》债务数额等方式形】成虚：假债权债《务采用暴力、胁迫】。或者借？助诉讼？。、仲裁、公》证以：及其：他手段非法》占，有他人财物的违法犯！罪活动司法实践【中“套路贷》”不仅假借民间借贷！之名进行虚》假诉讼还常》常假借债权转让、股！。权转让、《房屋买卖、房屋【租赁、汽车买卖、】所有权确认等民【事纠纷之《名进行虚假诉讼 】    】 二是准确把—握“套？。路贷”法律》标准要按照最高【人民法？院、最高人》民检察院、》公安部、《司，法部关于办理“套】路贷：。”刑事案《件若干问题》的意见严格把握法】律标准正确认定【“套路贷”违—法犯罪相关》事实准确《适，用法律？公正处理相关案【件 【 ，。   三是》正确区分《“套路贷《”违法犯罪》与，合法民间借》贷的界限《从主观方面》看“套？路，贷”：违法犯罪是以—非法占有他人财物】为目的而民间借贷】的出借？人，。是为了到期按照【协议约定的内容【收回：本金并获取利息不具！有非法占有》他人财物的目的民】间借贷关系是平等民！事，。主体之间基于意思自！治达成的《协议不会在签订【、履行？借贷协议过程—中实：施虚增借《贷金额、制造虚【假给付痕迹、恶【意，制，造违约、肆意认定违！。约、：隐匿还款证据等【行为而“《套，路贷”？违法犯罪从》。诱骗或者强迫被害】人签订合同到暴【。力讨债、虚假诉讼等！不仅：侵害被害人财产权、！。人身权还危害社会】。公共秩序破坏金融管！理秩序严重》妨害司法公》正严重挑《。战司法权威 —。   【  四是“套路贷”！的常见犯罪》手法和步骤从签订金！额虚：。。高，。的，“借贷”协议制【造民间借贷》假象、制《造资金虚《假给付事《实、恶意《垒高“？。债，务”：数额、？ “套路”第三【人，承担“还款”—责，任、通过虚假—诉讼等各种方—式非法讨债五个方】面进行了列》举式规定 》 《     被害人发！现“借贷行》为”存在“套路【贷”违法犯罪情【形，的要勇于揭发“放】贷人”的犯罪—行为向公安机关【举报“套路贷”违】法犯罪 —     二】、从立、审、执各环！。节，强化审查防》范与打？击“套路贷”—虚假诉讼《 ， ， ？     这一部】分主要是《对需要着重审—。查的重点案件以及】在案件审理中如何】防范和甄别“套【路贷”虚假诉—讼作出规《定 ：  —   一《是加强对重点案【件的审查工作指【南明确列出了15种！情形应当重点甄【别是否系“套路【贷”虚？假诉讼 》    【 二：是强化？对案件事实的—实质性审《查对民间借贷、【。债权转让、》股权转让、房—屋买：。卖、房？屋租赁、《汽车买？卖，、，所，。有权确认等案—件的立？、审、执各个环节严！格落实关联案件与】疑，似职业放《贷人名录《强制：检索制度强》制使用？“套路贷《”虚假诉讼智—能预警系统强—化当事人本人到庭参！加，诉讼制度加》强对借贷《。事实与证据》的实质性审查加【大法：院依：职权调查取证力【度加强？对，执行依？据的审查《防止“套路贷”虚】假诉：。讼得逞彻底》截断违法犯罪—分子利用诉讼程【序将非法利益合【。。法化的通道 —    】 ，三是慎重采用调解撤！诉方：式，处理：民间借贷等案件【。加大对民间借贷等案！件调解协议申—。请司：法确认或者出具调】解书的审查力度发】。现存在“套路—贷”嫌疑《的一律不予支持加】大对民间《借贷等案件》诉前、诉中》保全申请的审—查力度发现存在【“套路贷”嫌疑的一！律不予支持》。存在“套路》贷”嫌疑原告申【请撤诉的不予准【许   ！  三、严厉打击】惩治“套路贷”虚假！诉，讼   ！  对于正在—审理的民间借贷等案！件确属“套》路贷”虚假》。。诉讼的依照最高人民！法院：关，于在审理经济纠【纷案件？中涉及经济犯—罪嫌疑？若，干问题的规》。定最高？人民法院关于审理】民间借贷案》件适用法《。律，若干问？题的规定裁定驳回起！诉及时将涉嫌—犯，罪的线索、材—。料移送？。公安机关对于已【结，民，间借贷等案件经排查！确属：“，。套路贷”虚假诉讼】的依法启动审判【监督程序《撤销原审生》效裁判？裁定驳回《。起诉及时将涉—嫌犯罪的线索、材料！移送公安机关对【于已经进《入执：行程序的民间借【贷等案件确属—。“套路？贷”虚假诉讼—的依法裁定中止执】行并将执《行依据移交》相关审判业务—部门启动审判监督程！序纠正及时将涉嫌犯！罪的线？索、材料移送公安机！关   ！ ， 四、依法处理民间！借贷：等案件 《 《     对属于】正常民？事纠纷的民间借贷等！案件要依《。法，审理、执行切实保】护当事人合法的【民事权益原告—确系职？业放：贷人或其关联—关系人？的其：放贷行为违反中【华人民共和》国银行？业监督管理法第【十九条规定的“【不得设立《。银行业金融机构【或者从事银行—业金融机《构的业务活动”情】形借贷合同应当认】定，无效 《