。 ： 江苏《省高级人民法院【。关，于在扫黑除恶专项斗！争中打击与防—范“套路贷”—虚假诉讼《工作指南 】    【 为在审《。判实践中《正确区分“套路【贷”与违法放贷、】。合法民间借贷—。的界限有效防范打】击“：套，路贷：”，违法犯罪加强对【“套路？贷”虚？假诉讼的甄》别我们？经过调研调阅—了涉嫌“套》路贷”虚《假诉讼的《典型案件《卷宗听取了社会【。各界的意见建—议结合全省审判【工作实际制定了【本工作指南工—作指南共十八个【条文主要包》括四个部分 】     一】、关于“套路贷”】的界定 —  《 ，  这一部分—。主，要涉及“《套路：贷”的概念、“【套路贷”违法犯罪】与，民，间借贷的区》别以及？“套路贷”的常见】犯罪手法和步—骤， ？     一】是关于？“套：。路贷”的概》念“套路贷”是【指放贷人虚构—法，律关：系通过虚增债务数额！等方式？形，成虚假债权债—务采：用暴力、《胁迫或？。者借助诉讼、仲裁】、，公证以及其他手段】非法：占有他人《财，物的：违法犯罪活动—司法实践中“—套路贷”不》仅假借民间借贷之名！进，行虚假诉《讼还常常假借债权转！。让、股权转》让，。、房屋买卖》、房屋租赁、—汽车买卖、所—有权确认等民事纠】纷之名进《行虚假诉讼 ！     二是准！确把握“套路贷”法！律标准要《按照最高人民法院】、最高人民检—察，院、公安部、司法部！关于办理“套—路贷：”刑事？案件若干问题的意见！严格把握《法律：标，准正确？认，定“套路贷”违法犯！罪相关？事实准确适用法律公！正，处理相关案件 【。    】。 三是？正确区分“》套路贷”违》法，犯罪与合法民间借贷！的界限从主观—方面看？“套路贷”违法犯罪！是以非法占有他【人财物为目的而民】间借贷？的出借人是》为了到期按照—协议约？。定的内容收》回本金并获取—利息：不具有非法占有他人！财，物的目的民间借贷关！系是平等民》事主体？。之间基于意思自【治达成？的协议不会在—签订、？履行借贷协议过程中！实施：虚增：借贷金额、制造虚】。假给付痕《迹、恶意制》造，违约、肆意认—定违约、隐匿还款】证据等行为而—“套路贷”》违法犯罪从诱骗或者！。强迫被害人签—订合同？到暴力讨债、虚假】诉讼等不仅侵害【被害人财《产权、人身权—还危害？社会公共《秩序破坏金》融管理秩序》严，重妨害司法公正【严，重挑战司法权威【 ， 《   ？  四是“套—。路贷”的常见犯罪手！。法和步骤《从签订金额虚—高的“借《贷”协议《制造：民间借贷假象、【制造资金虚假给付】事实、恶意垒高“债！务”数额、 “套】路”第三人》承担“？还，款”责任、通过虚】假诉讼等各种方式非！法讨债五个方面进行！了列：举式规定 ！     被害人】发现“借贷行为”存！。在“套路《贷”违法犯罪情【形的要勇于揭发【“放贷人”的犯【罪行为？向公安？机关举报“套路【贷”违法犯罪 ！ ，   《。  二、从》立、审、执各环节强！。化，审查防范与打击【“套路贷《”虚假？诉讼：   】  这一《部分主要是》对需要着重审查【的重点案件以及在案！件审理中如何防【范和甄别“》套路：贷”虚假诉讼作出】规定： ： 《    一是加强】。对重点案件的审查工！作指南明确》列出了15种情【形应当重点甄别是否！系“套路贷”—虚，假诉讼 ！。    二是强化对！案件事实的实质【性审查？对民间借贷》、债权转让、股权】转，让、房屋买卖、房】屋租赁、汽车买【卖、：所有权确认等案件】的立、审、执—各个环节严》格，落实关联案》件与疑似职业放贷人！。名录强制检索制【度强制使用“套路贷！”虚假诉讼智能【。预警系统强化当事人！本人到庭参加诉【讼制度加强对借贷事！。实与：证据的实《。质性审查《加大法院《依职权调查取证力】度加强对执行依【据，的审查？防止“套路贷”虚】假诉讼得逞》彻底截断违法犯【罪分子？利用诉讼《程序将非法利益合法！化的通道《 ？。     三是！慎重采用《调解撤诉方式处【理民：间借贷等案件加大对！民间借？贷等案件调解—协议申请司法确【认，或者出具调解—书的审？查力度发现存在“】。套路：贷”嫌疑的一律不】予支持？加大：对民间借《。贷等案？件诉前？、诉中保《。全申请的《审查：力度：。发，现存在“套路—贷”嫌？。疑的：一律不予支持—存在“套路贷”嫌】疑原告申请撤诉【的不予准《许 ：     ！三、严厉《打击惩治“套—路贷”虚假诉讼 】  —   对于正—。在审理的民间借贷】等案件确《属“套路贷”虚假】诉讼的？依照最高人民法院关！。于，在审理经济》纠纷案？。件中涉及经济犯【罪嫌疑若干》问题的？规定：最高人民法院关于审！理民间借贷案—件适用？法律若干《。问题的规定裁定【驳回起诉及时—。将，涉，嫌犯罪的线》索、材？。料移：送公安机关对于已结！民间借贷《等案件经《排查确属“套—路贷”虚假诉讼【。的依法启动审—判监督程序撤销原】审生效裁《判裁定驳回起—诉及：时将涉嫌犯罪—的，线索、材料》移送公安机关对于已！经进入执行程—序，的，民，。。间借贷等案件确【属“：套路贷”《虚假诉讼的依—法裁定中止执行并将！执行依？据移交相关审判【业务：部门启动审判—监督程序纠正及时】将涉嫌犯罪》的线索、材料移送公！安机关 】     》四、依法处理民间借！贷等案件 》 ，     】对属：于正常民事》纠，纷的：民间借贷等案—件要：依法审理《、执行切实》保，护，当事人合法》。的民事？权，。益原：告，确，。。系职业放贷人或其】关联关系人的—其放贷行为违反中华！人民共和国》银行业监督管理法】第十九条规定的“】不得设立银行业【金融机构或者—从事银？行业金融机构的业务！活动”情形借贷合同！应，当认定无效 【