第三章 】。金融机构反》洗，钱义务 —   【  第？十五&n b—sp;条融机构应当！依照本？法规定建立健全反洗！钱内部控制制度金融！机构的负责人—应当对反《洗钱内部控制制【度的有效实施—负责金融《机构应当设立—反，洗钱专门机构或【。者指定内设》。机构负责《反，洗钱工作《 —    第十—六条  金融—机构应当《按照规定建立客户】身份识别制度—金，融机构在与客户建】立业务关《系或：者为客户提》供规定金《。额以上的现金—汇款、现钞》兑换、？票，。据兑付等一次性【金融服务时应—当要求客户出示真实！有效的身份证—件或：者其他身《。份证明文件进行核对！并登记客户由他【人，代，理办理？。业，。务，的，金融机构应当—。同时对代《理人和被代》理人的？身份证件或者其他】身份证明文件进【。行核对并《。登记与客户建立人身！保险、信托》等业务关系》合同：的受益人不是客【户本人的《金融机构还应当对受！益人的身份证—件或者其他》身份证明《。文件进行《核对：并登记金《融机构不得为身份】不明的客户提供服】务或者与其进行交易！不得为客户开—立，匿名：账户或者《假名账户《金融机构对先前获】得的客户身》份资料的真实性、】有效性？或者完整性有—疑问的应当》重新识别《客户身份任何单【位，和个人在与金—融机构建立业务【关系或？。者要求金《融机：构为其提供一次性金！融服务时《都应当提供真实有效！。的身份证《件或者其《他身份证明文—。件 ：    】。 第十七条 — 金融机《构通过第三方识别】客，户身份的应当确保】第三：方已经采取符—合本法要求》的客户身份识别【。措施;？第三方未《采取符合本法要【求的客？户身：份识别措施的由【该金融？机构承担《未履行客户身—份识别义务的责任】 ？  《   第十八—。条 ： ，金，融机构进行客户身份！识别认为必要时可以！向，公安、工《商行政管理等—部门核实客》户的有关身》份信息 】。     第十九条！。  金融机构应【当按照规定》建立客户身份—资料和交《易记录保存制度【在，业务关系存》。续，期间客户身份资【料发：生变更的应当及【时更新？客户身份资料—客户身份资》料在业务关系结束后！、客户交易信—息在：交易结束后应当【至少保存五年金融】机构破产和解散时】应当将客户身—。份资料和客户交【易信息移交国—务院有关部》门指定的机》构 【    第二十条】 ， 金融机构》应当：按照规定执行大额】交易：和可疑交易报—告，制，度金融机构办理的单！笔交易或者在规【定期限内《的累计交《易，。超过规定《金额或者发现可【疑，交易的应当及时【向反洗钱信息中心】。报告 》     第】二十一条  —金融：机，构，。建立客户《身份识别制度、客户！身份资料和交易记】录，保存制度的具—体办法由国务院反】洗，钱行政主管部门会同！国务：院有关金融监督管理！机构制定金融机构大！额，。交易和可《疑交易报告的具【体办法由国务院【反洗钱行《政主：管部门？制定 【     第—二十二条  —。金融机构《应当按照反洗钱【预防、监控制度【的要求开展反洗【钱培训？和宣：传工作 》