第》三章： ，金融机构反洗钱义务！ 《     第！十五&n《 bs？p;：条融机构应当—依照本法规》定，建立健全《反洗钱内部》控制制？度金：融机构的负责人应当！对反洗？钱内：部，控制制度的有效实】。施负责金融机构应】当设立反《洗钱专门机构或【者指定？内设机构负责反洗】钱工作 【     —第十：六条  金融机构】应当按照规定建立】客户身？。。份，识别制度金融—机构在与客》户建立业《务关系或者为客【户提供？规定金额以上的【现金汇款、现钞兑换！、票：据兑付等一次性金】融服务时《应当要求客》户出示真《实有效的身份证件或！者其他身份》证明文件《进行核对并登记【。客，户由他人代理办理】业务的金《融机构应《当同时对代理—人，。。和被代理人的—身份证件或者其【。他身份证明文件进】行核对并登记—与客户建立人身保】险、信？托等业务关》系，合同的受益》人不是？客户本人的金融机】构还应当对》受益人的身份证件】或，者，其他身份证明—文件进行核对—并登：记金融机构不得【为身份？不明的客户提供【服，务或者与其进行【。交易不得为客户开】立，匿名：账户或者假》名账户金融机—。构对先？前获得？的客户身份资—料的真实性、—有效性或者完整性有！疑问的应当重新识别！客户身份《任，何单位和个》人在：与金融机构建立业务！关系或者要求金【融机构为其提供一次！性，金融服务时都应当提！供真实有效》的身份？证件或者其他身【份证明？文件 】。    第十七条 ！ 金融？机构通过第三方【识别客户身份的应】当确保第三方—已经采？取符合本法要求【的客户身份识别措】施;第三方未—采，取符合本法要求的客！户身份识《别措施的由》该金融机构承担未履！行客户身《份识别义务的责任】 ， ， ： ：    《第十八条  —金融机构进》行客户身《份识别认为必要时可！以，向公安、工商—行，政管理？等部门核实客户【的有关身《份信：息  】   第十九条  ！金融机构《。应当按照规定建立客！户身份资料和交【易记录？保存制度在业—务关系存续期—间客户？身份资料发生变更的！。。应当：及时更？新，客户身份《资料客户身份—资料：在业务关系》结，束后、客户交—易信息在交》易结：束后应当至少保【存五年？金融机构破产和解散！时应当将客》户身份资料和—客户交易信息—移交国务《院有关部门指定的】机构 —     —第二十条  —金融机构应》当按照规定》执行大？额交易和可疑交易报！告制度金《融机构办理的单笔】交易或者在规—定期限内的》。累计交易超过规【定金额或者》发现可？疑交易的应当及【时向反洗钱信息【中心报告《 —    第二十【一条  金》融机构建立客户身份！识，别制：度、客户《身份：资料和？交易记录保存—制度的具体办法由】国务院反洗钱行政】主管部门会同国务院！。有关金融监督管理】。机构制？定金融？机构大额交易—和可疑交易报告的】具体办法由国—。务院反洗钱行—政主管部门制定 】  —   第《。二十二条《  金融《机构：应当按照反洗钱预防！、监：控制度的要求开【展反：洗钱培训和宣传工作！ ：