第》三章 金《融机构反《洗钱义？务 ！    第十五&n！ bsp;条融【机构应当《。依照本法规定建立健！全反洗钱内部—控制制度金融机构的！负责：人应当对反洗—钱内部？控制：制度的有效》实施负责《金融机构《应当设？立，反洗钱专《门机构或《者指定内设》机构负？责反：洗钱工作《    ！ 第：十六条  金—融机：构应当按《照规定建立客户【身份识别制度金【融机构在《与客户建立》业务关？系或者为《客户提供《规定金额以上的现】金汇款、《现，钞兑换、票据兑付等！一次：性金融服务》。时应当要《求客户出示真实【有效的身份证件或者！其他身份《证明文？件进行核对》并登记客户由—他人代理办理业务的！。金，融机构应当同时对代！理人和被代理人的】身份证件或者其他身！份证明文件进—行核对并登》记与客户建立人【身保：险、信托《等业务关系合—同，的受：益人不是客》户，本人的金融机构还】应当对受益人的身】。份证件或者其他身份！证明文件进行—核对并登记金融机构！。不得为身《份，不明的客户提供服务！或者：与其进行交易不【得为客户开立匿【名账户或者假名账户！金融机构对先前获】得的：客户身份资料的【真实性、有效性或】者完整性有疑问的】应当重新识别客【户身：份任何单位》和个人在《与金融机构》建立业务关系或者】要求：金融机构为其—提供一次性金融服】务时都应当》提供真实有效—的身份？证件或者其他身份】证明文件 ！     》。第十七条 》 金融？机构通过第三—方识别客户身份的应！当确保第三方已经采！取符合本法要求的客！户身份识别措—施;第三方未采【取符合本法要求的客！户身份识别措—施的由该金融机构承！担未履行客户身份】识别义务的责任 】 ？ ，     第十八条！  金？融机构？进行客户身份识【别认为必要时可以】向公安？、工商？行政管理等》。部门核？实客户？的，有关身份信息 】  》   第十》九条  《金融机构应当按照】规，定建立客户身份资料！和交：易记录保存制度在业！。务关系存续期间客】户身份资料发生变】更的应当及时更【新客户身份资—料客户身份资料【在业务关系》结束后、客户交易】信息在交易结束后应！当至少保《存五年金融机构【破产和解《散时应当《将客户身份资料【。和客户交《易，信息移交国务—院有关部门指定【的机：构 【    第》二十条  金—融机构应当》按照规定执行大额】交易和可疑交易报】告制：度金融机《构办：理，的单笔交易或—者在规定期限内的累！计，交，易超过规定金额或】者发现可疑》交易的应《。当及：时向反洗钱信—息中心报告 【    【 ，第二十一条  金融！机构建立客》户身份识别制—度、客户《身份资料和交易记】录保存制度》的具体办法由国务院！反洗钱行政主—管部门会同》国，务院有关金融监督管！理，机构制定金》融，机构：大额交易和可疑交易！报告的具体办法【由国务院《反，洗钱行政主》管部门制定 【    【 第二十二条  】金融机？构应：当按照反洗钱预防】、监控制度》的要求开展反洗钱培！训，和宣传？工，作 ？