？ 第三章《 金：。融机构？反洗钱义务 — —     第十五&！n bsp;条融】机构应？当依照本《法规定建立健全反洗！钱内部控制制度【金融机构的》负责人应《当对反洗钱内部控】制制度的《有效实施负责金融机！构应当设立反洗【钱专：门机构或者指定内】设机：构负责反《洗钱工作 — 《    第十—六条  金融机构应！当按照规定建—立客户身份识别【制度金融机》。构在：与客：户，建立：业务关系或者为客】户提供规定金额【以上的现金汇款、现！钞兑换？、票据兑付等一次】性金融服务时—应当：要求客户出示真【实有效的《身份证件或者其他身！。份证明文件进行核对！并，登记客户由他人【代理办理业务的【金融机构应当同【时对代理人》和被代理人的身份】证件或者其他身份证！明文件？。进行核对并登记与客！户建立人身》保险、信托》等业务关系合—同的受益人不—是客户本人的金融机！构还：应当：对受：益人：的身份证件或—者其他身份证—明文件？进行核对并》登，记金融机构》不得为身份不—明的客户提供服务或！者与其进行》交易不得为》客户开立匿》名账户或者假名账户！金融机构对先—前获得的《客户身份资料的【真实性、有效性或】者完整性有疑问的应！当重新识别客户身份！任何单位和个人在】与金融机构》建立业务《关系或？者要求金融机构【为，其提供一次性金融】服，务时都？应当提供真实—有，效的身份证件或【。者其他身《份证：明文件 【   《  第？十七条  金融机】构，通过第三方识—别，客户身份的应当确】保第三方已经采取】符合本？法要求的客户身份】识别措施;》第三方未采取符合本！法要求的客户身份】识，别措施的由该金融机！构承担未履行客户】。身份：识别义？务的责任 【     第】十八条？  金融机构进行客！户，身份识别认为—必要时可以向公安、！工，商行政管理等部门核！实客户的有关身份】信息 】    《。第十九条  金【融机构应当按照规定！。建立客？户身份资料和交易记！录保存制度在业【务关系？存续期间客户—身份资料发生变【更的应当及》。时更新客户身份资】料客户身份资—料在业务关系结束】后、：客户：交易信息在交易【结束后？应当至少保存—五年金融机构破产】和，解散时应当》将客户身份资料和客！。户交易信《息移交国务院有【关部门指定》的机构 —。     第】。二十条 《 金融？机构应当按》照规：定执行大额交易和可！疑，交易报告制》度金融机构办理的】单笔：交易或者在规定期】限内的累计交易【。超过：规定金？。额或者发现》可疑交易的应当【及时向反洗钱信【息中心报告 ！ ：    第》二，十一条  金—融机构建立客户身份！识别：。制度、客户身份资料！和交易记录保存制度！的具：体办：法由国务院反洗【钱行政主管部—门会同国务院有关】金融监督管》理机构制定》金融机构大》。额交易和可疑—交易：报，告的：具体办法《由国务？院反洗钱行政主管部！门制定？ 》     第—二十二条  金【融机构？应，当按照反洗钱预【防、监控制度的要】求，开展反洗钱培—训和宣传工》作 ： ，