第三章 金！融机构？反洗钱义《务 》 ？     第十【五&n bsp【;条融机构应当依照！本法规定《建立健全反》洗，钱内部控制制度金】融机构的负》。责人应当对反洗钱】内部控制制度的有】效实：施，负责金融机构—应，。当，设立反洗《钱专门机构或—者指定内设机构负责！反洗钱工《作 ？     】。第十六条《  金融机》构应：当按照规定建—立客户身份识别【制，度金融机构在与【客，户建立业务关—系或者为客》户，提供规定《金额以上的现金【汇款、现钞》兑换、票据》兑，付等一？次性金融服务—时应当要求客户出示！真实有效《的，身，份证件或者》其他身份证》明文件进行核—。对并登记客户由他】人代理办理业务的金！融机构应当同时对】代理人和被》代理人的身份证件或！者其他？身份证明文件进行核！对并登记与客户建立！。。人身保险、信托等业！务关：系合同的受益人【不是客户本人的金】融，机构还应当对受【益人的身份证—件或者其他》身份证明《文件进行核对并【登记金？融机构不得》为身份不明的客户】提供服务《或者与其进行—交易不得为客户【开立匿名《账户或？者假名账户金融机】构对：。先前获得的客户【身份资料的真实性、！有效性或者完整【性有疑？问的应当重新识【别客户？。身份任何单位—和个人在与金融机】构建立业务》关系或者要求金融】机构为其提》供一次性金》融服：。务时都应当提供真】。实有：效的身份《证件或者其》他身份证明文件 ！。     第！十七条  金融【机构：。通过第？三方识别客户身份的！应，当确保第三方已经】采取符合本》法，要求的客户身份识】别措施;第三方未采！取，符合本？。法要求的客》户身份？识别措？施的由该金》融机构承担未履行客！户身份识别义—务的：责任 》。 ？ ，   第十》八条  金融机构】进行客户《。身份识？别认为必要时—。可以向公安、—。。。工商行政管理—。等，部门核实《客户的有关身份信息！    ！ 第十九条  【金融机构应当按【照规定建立》客，户身份资料和交【易记录保存制度在】业务关系《存续期间客户身份资！料，发生变更的应当及时！。更新客户《身份资料客户—身，份资：料在业务关系结【束，后、客户《交易：信息在交《易结束后《应当至少保存五【年，金融机构破产和解散！时应当将客》户身：份资料和客户交易信！息移交国《务院有关部门指【定的：机构 《 《    第二—十条：  金融机构应当】按照规？定执行大额交易和】。可疑交易报告制【。度金融机构办理的单！笔，交易：或者在规定期—。限内：的累计？交易超过规定金额】或者发现可疑交易】的应当及时向反洗钱！信息中心报告 】   — ， 第二十一》条  金融》机构建立客户身份识！别制度、客》户身份资料和—交易记录保》存制度的《具体办法由国务院】。反洗：钱行政主管部门会】同国务院有》关金融监督》管理机构制定金【融机构？大额交？易和可疑交易报告的！具体办法由国务院反！洗，钱行政主管部门【制定： 《 ：    《第二十二《条  金融机构应】当按照？反洗钱预防、监控制！度，的要求开展反—洗钱培训和宣传【工作 《