： 第三章 金融机！构，反，洗钱：义，务 ？   】  第十五&n b！。sp;条融机构应当！依照本法规定建立】健全反洗钱》内部：控制制度金融机【构的负责《人应当对《。反，洗钱内部控制制【度的有效实施负责】金融机构应当设【立，反洗钱专《门机：构或者指定内—设机构负责反洗【钱工作？   】  第十六》条，  金融机构应【当按：照规：定，建立客户身份—识别制度《金融机构在与客户】建立业务《关系或者为客户提供！规定金额以上的【现金汇款、》现钞兑换、票据兑付！等一次？。性金融服务》时应当要求客户出】示真实有效的身份证！。件或者其他身份证】明文件？进行：核对并登记客户由他！人代理办理》业务的？金融机构应》当同时对代理人【和被代理人的身【份证件或者其他身份！证明文件进行—核对并登《记与客户建立人身保！。险、信？托等业务关系合同的！受益：人不是客户本—人的金？融，。机构还应当对受益人！的身份证件》或者其他身份—证明：文件进行核对并登记！金融机？构不得为身份不明】的客户提供服务或】者与其进《行交易不得为客【户开立匿名账户【或者假名账户金【融机：构对先前获得的客户！身，份资料的真实性、】有效性或者完整【性有疑问的应—当重新识别客户身】份任何单位和—个人在与金融机构】建立业务关系或【者要求金融机构为其！提供一次性金融【服务时都《应当提供真实有【效的身份《证件或者其》他身份？证明文件 【     第】十七条  》金融机构通过第三】方识别客户身份的应！当确保第三方已经采！取符合本法要求的】客户身份识别—措施;第三方未【采取符合本》。法要求的客户—身份识别措施的由】该金：融机：构承担未履行客户】身份识别义务—的责任 【。 ： ，   第《十八条  金融机构！进行客户身》份识别认《为必：要，时可以向公安—、工商行政管理等】部门核实客户的【有关：身份信息 】 ：    第》十九条  金—融机构应当按照规】定建：立客户身份资料和交！易记：。录保存？制，。。度在业务关系存【续期间客户身份资料！。发生变更的》应当及时更新—客户身份资料客户身！份资料在业务关【。系结束？后、客？户交：易信息？在交易结束后应当至！少保存五年金融机构！破产和？解散时应当将客【户身份资料和客【户交：易信息移交国务院】有关部门指定的机构！ ？ ，   《  第？二十条  金—融机构应《当按照规定》执行大额交易和【可疑交易《。报告制度金融机构办！理的单笔交易或者在！规定期？限内的累计交易超】过规定金额或者【发现可疑交》易，的应当及时向—反洗钱信息中心报告！   】  第二十一条  ！金，融机构建立》客户身份识别制度、！客户身？份资料？和交易记录保存制】度的具？体办法由国》务院反洗《钱行政？。主管部？门，会同国务院有关【金融监督管理—机构制定金》融机构大额交—易和可疑交易报告】的具：体办法？。由国务院反》洗钱行？政主管？部门：制定  ！。  ： 第二十二条  】金融机构应》。当按：照反洗钱预防、监控！。制度：的要求开展》反洗钱培《。训和：宣传工作 》 ，