第三—章 金融机构—反洗钱义务 】   【  第十五&n【 bsp;条融机】构，应当依？照本法？规定建立健全—反洗钱内部》控制制度《金融机构的负责人】应当：对反洗钱内》部控：制制度的有效实施】负，责金融？机构应当设立反洗】钱，专门机？构或者指《定内设机构负责反】洗钱：工作：    ！。 第十六《条 ： 金融机构》应当：。按照规定建立客户】身份识别《制度金融《机构在与客户建【立，业务：关系或者为客户【提供规定金》额以上的现金—汇，款、现钞兑换—、票据兑付》等一次性金融服【务时：应当要求客户出示真！实有效的身》份证件或者其—他身份证明》文件进行核对并登】记，客户由他人代理【。办理：业务：的金融机构应当同时！对代理人和》被代理人《的身份证件或者其他！。身份证明文件进行】核，对，并登：记与客？。户建立人身保险【、，信托等业《务关系合同的受【益人不是客户本人的！金融机构还》应当：对受益人《的，身份证件或者其【他身份？证明文件《。进行核对并登记金融！机构不得为》身份不明的客户提】供服务或者与—其进行交易不得【为，客户：开立匿名账户或【者，假名：账户金融机构对先】前获得的客》户身份资料的真实】性、有效性或者【完整性有《疑问的应当重新识】。别客户身份》任何：单位和？个，人在：与金融机《构，建立业务关系或者】要求金融机构为其】提供一次性》金融服务时》都应当提供真—实，有效的身份》证件或者其他—。身份证？。明文件 》。 《    《。。第十七？条  金融》机构通过第三方识别！客户身份的应—当，确，保第三方已经采【取符合本法要求【的客户身份识—别，措，。施，;第三方未采取符合！本法要求的客—户，身份识别措施—的由该金融机构承】担未履行客户身份】识别义务的责—任 【。。    第十八【条 ： 金融机构》进行客户《身份识别认为必【要时可以向公安、工！商行政管理等部【门核实客户》的，有，关身份？信息 【     第—十九条  》金融机构应》当按照规定建—立客户身份资料【和交易记录保存【制度在业务关系存】续期间客户身份资料！发生变更的应当及时！更新客？户身份资料》客户身份资料在业务！关系结束《后、客？户交易？信息在交《易结束后应当—至少保存五》年金融机《构破产？和解：散时应当将》客，户身份资《料和客户交易—信息移交国务—。院有关部门指定【的机构 ！    第》。二十条  金融机】构应当按照规定【执，。行大额交易和—。可，。疑交易报告制度金】融机构办理的单笔】交，。易或者？在规定期限内—的累计交易》。超过规定《金额或者发》现可：疑交易的应当及时向！反洗钱信息》中心报告 【     第二！十一条  》金，融机构？建，。。立客户身份识别【。。制度、客《户身：份资料和交易记【录，保存：制度的？具体办法由国务【院反洗钱《行政主管《部门会同《国务院有关金—融监督管《理，机构制定《金融机构大额交易】和可疑交易报告的】。具体办法由》国务院反洗》钱，行政主管部门—制定 —   《 ， 第二十二条  】金融机构应当—按照反洗钱预防、】监控制？度的要求开展反洗钱！培，。。训和宣传工作 】