： 第三章 —金融机？构反洗钱《义务 》  —   第十五&n ！b，sp;条融机构应当！依照本法规定建立健！全，反洗钱？内部控？制制度金融》机，构的负责人应当【对反洗钱内》部控制制度的—有效：实施负责金融机构】应，当设立反洗》钱专门机《构或者指定》内设机构负》责反：洗钱工作 ！     第—十六条  金融【机构应当按照规【定建立客户》身份识别制度金融机！。构在与客户》建立业务关系或者】为客户提供规定金额！。以上的现金》汇款、现钞兑换、票！据兑：付等一次性金融【服，务时应？当要求客户》出，示真实有效的身【份证件？或者其他身份—证明文件进》行核对并登记客户】由，他人代理办理业务】。。的金融机构》应当同时对代—理人：和被代理人的身【份证件或者其他身】份证明？文件进行核对并【登记与？客户建？立，人身保？险，、信托？等业务关系合同【的受益人不是—客户：本人的金融机—构还应当对受益人的！身份证件或者其【。他，身份证明文件进行核！对，并登记金融机构不】得为身份《不明的客户提供【服务或者与其进行交！易不得？。为客户开立匿名账户！或者假名账户—金融机构对先前【获得的客户身份资料！的真实性、有效性或！。者完：整性有疑问的—应当重？新识别客户身—份任何单位和—个人在与金》融机构建《立业务关系或者要】求金：融，机构为其提供一次性！金融服务《时都应当提》供真实有效的身份证！件或者？其他：身，。。份证明文件 ！     —第十七条《  金融《机构通？。过第三？方识别客《户身：份的应当《确保第三《方已经采取符—合本：法要求？的客户身份识别【措施;第《三方未采取》符合：本法：。要求的客《户身份识别措—。施的由该金融机构承！担未履行客户—身份识别《义务的？责任 ？ ？     第【十八条  金融【机构进行客》户身份识别认—为必要时可以向公】。安、工商《行政管理等部门【核实：。客户的有关身—份信：息， ： ？     第十【九条  金》融机构应当按照【规，定建立客户身份资】料和交易记》录保存制度在业务】关系存续期间客户身！份资料发生变更的】应当及时更新客户身！份资料客户身—份资：料在业务关》系结束后《、客户交易信息【在交易结束后应当】至少保存五年金【。。融机构破《产和解散时应当【将客户身份资料和客！户交易信息移交国务！院有关部《门指：定的机？构 —  ：  ： 第二十条 — 金融机构应当按】照规定？执行大额《交易和可疑交易【报告：。制度金融机构办【理，的单笔交易》或者在规定期限内】的累计交易超过规定！金额或者发现可【疑交易的应当—及时向反洗钱—信息：中心报告 【     第二！十一：条  金《融机：构建立客户身份识】别制：度，、客户身份资料【和交易记录保—存制度的具体办法】由国务院反洗—钱行：政主管部门会同国】务院有关《金融监督管理机构】制定金融机》构大额交易和可【疑交：易，报告的？具体办法由国务院】反洗钱行政主管【部门：制定 —。    》 第二十《二条：  金融机》构应当按照反洗钱预！防、：监控：制，度的要求《开展反洗《钱培训和《宣传工作 —