第五章 】监督管理 【 《    《 第四？十条  银》监会及其派出机构应！当加强对商业银行】股，东的：穿透监？管加：强对主要股》东及其控股股东、】实际控制人、关联方！、，一致行动人》。及最：终受益人《的，审查、识别和认【定商：。业银行主要股—东及其控股股东、】实际：控制人、关联方【。、一致行动人及最终！受益人以《银监：会或其派出机构认】定，为，准 【    银监会【。及其：派出机构有权采【取下列措施》了解商业银》。行股东及其控—股股东？、实际控制人—、关联方《、一致行动人及【最终受益《人信息 ！        】(一)要求》股东逐层披露—其股东、实际—控制人、关联方、】一，致行动人《及最终受《益人; 】     》  ： ， (二)要求股【东，报送资产负债表【。、利润表《和其他？财务会计报告和【统，计报表？、公司发《展战略和经营管理】材料以及《注册会计师出具的】审计报告;》  【     》  (三)要—求股东及相关人员对！有关事项《作出解释说》明; ？ ， ，       ！  (四)询—问，股东：。及相关？人员;？ ：   —     》 (五？)实地走访或调【查股东经营情况; ！     ！   ？ (：。。六)银？监会及其派出—机构认？为可以采取的其【他，监管措施 】 ：    《对与涉嫌违法事项】有关的商业银行【股东及其控股股东】、，实际控制人、关【联方、一致行动人】及最终受益人—。银监会及其派出机】构有权？依法：查，阅、复制有关财【务会计、财产权登】。记等：文，件、资料;对可能被！转移、隐匿》、毁损或者伪造的】文件、资料予以先】行登记保存 — ？     —第四十？一条  银》。监会及其《派出机构有权要求】商，业银行在公》司章程？。中载明股东》权利和义《务以及股东》应当遵？守和执行监》管规定和监管要求】的内容;有》权，要求商业银行或股】。东就其提供的有关资！。质条件、关联关系或！入股：资金等信息》的真实性作》。出声明并承》诺，承担：因提供虚《假信息或不实—声，明造成？的，后果 【 ，    第四十二】条，  ：银监会及其派—出机构有权评估商】业银行主要股东及】。其，控股股？东、实际《控制人、关联方、】一致行动人、—最，。终受益人的经—营活动以判断其对商！业银行和银行—集团安全《稳健运行的影—响 《 ：    《 第四十三条  银！监会及其派出机【构有权根据商—业银行？。与股东关联》交易的风险状况要求！商业：银，行降：低对一个或一个【以上直至全部—股东及其控股—。股东、实际控—制人、？。关，联方、一致行动人】、，最，终，受益：人授信余额占其资本！。净额：的比例限制或禁止】商业银行与一—个或一个以》上直至全部股东及其！控股股东、》实际：控制人、关联方、一！致行动？人、：最终受益人》。开展交易 》   【  第四十》四，条，  ：银监会及其派—出机构根据审慎监】管的需要《有权限？制同一股东及—其关：联方：、一致？行动人入《股商业银行的—。数量、？持有商业银行股【权的限额《、股权质押比例【等 ：    】 第四十五条 【 银：监会及其派出机【构应：当建立股东动态【监测机制《至少每年对商业【银行主？要股东的资质条【件，、执行？公司章程情》况和承？诺情况？、行使股东权利和义！。务、落实法律法规】和监管规定》。情况进行评》估   ！ ， 银监会《及其：派出机构应当—。将评估工作纳—入日常监管并视情】。形采取限《。期整：改等：监管措施 ！     第四【十六条  商业银】行主要股《。东为金融机构的银监！会及其派《出机构应当与该【。金融机构的监管机】构，建立有效的信息交】流和共享机制 【 ， ： ，  ：   第四十七条 ！ 商业银行在股权管！理过程中存在下【列情形之一的—银监会或其派出机】构应当责令限—期改正;逾期未改】正或者其《行为严重危及—该商业银行的—稳健运行、损害存】款人和其他客户合】法权：益的经？银，。监会或？其省一级《派出机构负责—人，批准可以区别—情形按照中华人民】共和国银行》业监督管理》法第三十七条规定】采取相应的监管措施！ ？ ：    《     (一)】未按要求及时申请审！批或报？告的; 【      【   (二》。)提供虚假》的或者隐瞒》。重，要事实的报表、报告！。等文件、《资料：的; 》       ！  (三)未按【规定制定公》。司章程明确股东【权利义务《的; —     —    (四)未按！规定进行股权—。托管的？;，   】      (五)！未按：规定进行信》息披露的; ！      【   (六)未【按规定开《展，关联交易《的; 】。    《    (七)【未按规？定进行股《权，质押管理的;— 《  ？。       (】八，)拒绝或阻碍监管】部门：进行调查核实—的; ？ ：    —     (九【)，其他违反《股权管理相关要【求的 《   — ， 第四十八条  】商业银？。行股东或其控—股股东、《。实际控制人、关联】方、：一致行动人、—最终受益人等存在下！列情形？造成商业银行—违反审？慎，经营规则的银监会】。或其派出机构—。。根据中华人民共和国！银行业监督管理【法第三十《七条规？定可以？责令商？业银行控股》股东转让股权;【限制商？业银：行股东？参与：。。经营：管理的相关权—利包括股东大会【召开请求权》、表决权、提名【权、提案权、处分】权等  ！。       (一！)，虚假：出资、？出资不实、抽—逃出资或者变相抽逃！出资的; 》    】 ，    (二)【违规使用委托资【金、债？务资金或其他非【自有资？金投资？。入股的; — ：        ！ (：三)违规《进行股权代持的; ！ ？      【  ： (四)未按—。规定进行报》告，的; 《     】 ， ，  (五)拒绝向】商业银行、银监会】或其派？。。出机构提供文—件材料或提供—虚假：文件材料《、，隐瞒重要信息—以及迟延提》供相关文件材—料的;？   】   ？   (六)—违反承诺或公司章程！的; 》       ！  (七)主—要股东或其控—股股东、实际控制人！不符合本办法规【定的监管要》。。求的; 】。       【  (八)违规【开展关联交易的;】 —  ：      (九】)违规进行》股权质押的; ！。    —     》(十)？。拒绝或阻碍银监会或！其派出机构进行调】查核实的; — ，   —  ： ， ，  (十《一)不配《合银监？会，或其派出《机构：开展风险处置的;】 》    《     (十二)！其他滥用股东—权利或不履行股【东义：务损害商业银行【、存款？人或其他股东利益】的   ！  第四《十九条  》商业银？行未遵？守本办法规定—进行：。股权管理的银—监会或其派出—机构可以调整该【。商，业银行公《司治理评《价结果或监管评级】  【   商业银行董】事会：成员：在履职过《程中未就《股权管理方面的【违法违规行》为提出异议的—最近一？次履职评价》不得评为称职—    ！ 第五十条 — 银监会及其派【出，机构建立商》业银行股权管理和】股东：行，为不良记录数据【库通过全国信用信】息共享平台与相关】部门或政府机构共】享信：息 ？  》   对于存在违】法违规行为》且拒不改正的股【东银监会《。及其派出机》构可以单独或会同】相关部门和单位予以！联合惩戒《可通报、公》。开谴责？、禁止其一》定期限直至终—身入股商业银行 ！