第五—章 监？督，管理 【     【第四十条《  银？监会及其派出机构】应当加？强对商业银》行股：东的穿透《监管加？强对主要《股，东及其控股股东、】实际控制人、关联方！、一致行动人—及最终受《益人的审查、识别】和认定商业银行【主要：股东及？其控股股东、实际控！制人：。。、关联方、一致行动！人及最终受益人【以银监会或其派【出，。机构认定为准 ！。 ：    《 银监会及》其派出机构有权采】取下列措施》了解商业银行股东】。及其控股股东—、实际？控制人？、关联？方、一致行》动人及最终受—益人信息《 ， 《   ？    《  (一)要求【股东逐？层披露其股东—、实际控《。制，人、关联方》、一致行动人—及最终？受益人？。; —   ？  ：    (》二)：要求：股东报送资产负【债表：、，利，润表和其他财—务会计报告和统【。计报表、公司发展战！略和经营管理材料以！及注册会计师—出具的审计报—告; ？  —       (】三)要？求股东？及相关人员对有【关事：项作出解释》说明; 《   【    《  (？四)询？问股东及相关人员】; 《     【    (五—)实地走访或—调查股东经营情况;！ ，。 《 ，    《 ，  ： (：六，)银监会及其—派出机构认》为可以采取》。的其他监管》措施 】  ：  对与涉嫌—违法事项有》关的商业银行股【东及其？控股股东、实—。际控制人、关联方、！一致行动人及最终】受益人银《监会及？其派出机构有权依法！查阅、复制有关财】务会计？、，财产权登记等文件、！资料;对《可能：。被转移、《隐匿、毁损》或者伪造的文件、资！料予以先《行登记？保，存， 《 ，     第四十一！条  银监会及其】派出：机构有？权要求商业银行在】公司章程《中载明股东》权利和义务以及股】东应：当遵守和执行监管】规定和？监管要？求，。的内容;有》权要求商业银行【。或股：东就其提《供的有关资质条件、！关联关系或入股资金！等信息的真实—性，作出：。。声明并？承诺承？担，因，提供虚假信息—或，不实：声明造成的后果 】。。 ：     第四！十，二条 ？ 银监会及其派【出机构？有权评估商业—银行主要股东—及其控股股东、实际！控制人、关联方【、一致？行动人、《最终受？益人的经营活动【以判：断其对商业银行和银！行集团安全稳健【运行的影响》 ， ：     【第四十三条  银监！会及其？派出机构有权根【据，商业：银行与股东关—联，交易：的，。风险：。状况要求商》业银行降低》对，。。一个：或一个以上》直至全部股东及其控！股股东、《实际控？制人：、关联方、一—致行动人、最终受】益人授信余额占其资！本净额的《比例限制或禁止商】业银行与一个—或一个以《上直至全部股东【及其控股股东—、实际控制人、【关联方？、一：致行动人、最—终受益？人开：展交易 《   【  第四十》四条  《银监会及其派出【机构根据审慎—监，管的需要《有权限制同一股东】及，其，关联方、一致行动】人入股商业银—行的：数量、持有商—业银：行股：权的限额、》。。股权质？押比例？等， ：  》   第四十五【条  ？银监会及其》派出：机，构应：当建立股东》动态监测机制至【少每年对商业银【行主要股东的资质】条件、执行公司章】程情况和《。承诺情况、行—使股东权利和—义务、落实》法律法？。规和监？管规定情况进行【评估 【     银监【会及其派《。出机构应《。当将评估工作纳【入日常监管》并视：情形采取限期整改等！。监管措施 》 ：     第】。四十：六条  商》业银：行主要股东为—金融机构的银监会】及其派出机构—应，当与该金融机构的】监管机构《建立有效的信息【交流和共享机制 】 ：     第四！十七条 《 商业银行》在股权管理过程中存！在下列？情形之一的银监会】或其派出机》构应当责令限期改】正;逾期未改正或者！其行为严重危及该商！业银行的《稳健运行、损害【存，款人和其他》。客户合法《权益的经银监会或】其省一级派出机构】负责：人，批准：可以区别情形—按照中华《人民共和国银行业监！督，管理法？第三十七《。条规定采取相—应的监管措施 】。 ：     —    (一)未】按要求及时申请【审，批或报告的; 【。  —       【(二)提供虚—假的或者隐瞒重要事！。实的：报，表、报告《等文件、资》料的：; —      —。   (三》)未按规定》制定公司章程明【。确股：东权利义务的; ！  》       (】四)未按规定进行股！权托管的《; 《 ：。        】 ，(，五)：未按规定进行信【息披露的; 】     【    (六)【未，按规定开展》关联交易《的;： 》 ，        】(七)未按规—定进行股权质押管】理，的; 《      ！   (八)拒【绝或阻碍《监管部门进行调【查核实的; 】      】   (九》)，其，他违：反股权管理相关【要求的？ ，   【。  第四《十八条  商业银行！股东或？其控股？股东、实《际控制人、关联【方、一致行动人、最！终受益？人等存在《下列情形造成商业银！行违：反审慎经营规则【的银监会或其派【出机构根据中华人】民共和国银行业【监，督，管理：。法第：三十：七条规定《可以责令《商业：银行控？股股：东转让股权;限【制商业银行》股东参与经》营管理的《相关：权利：包括股东《大会召开请》求权、表决权、【提名权、提案权、】处分权？等 《    —     (一【。)虚假出《。资、出资不实、【抽逃出资或者—。变相抽逃出资的【; ？ ？。     》。 ，   (二》)违规使用委托【资金、债务资金或其！他非自有资》。金投资入股的; ！ ：。  ？       【。(三)违规进行【股权代持的; ！ ？ ， ，      (四】)未按规定进行【报告的; —  》  ：  ：   (五)拒【绝向商？业银行、银监—会或其派出机—构提供？文件材料《或提供虚《假文：件材料、《隐瞒重要信息以及】迟延：提，供相关文件材料的】; 【       【 (六？)违：反承诺或公》司章程的《; 【      —  (七)主要【。。股东或其控股—股东、实际控制【人不符合本》办，法规定的《监管要？求的; 】    《     (八)违！规开展？关联交易的; ！    —     (九)】违规进行《股权质押的;—  【     》 ， (：十，)拒绝或阻》碍银监会或其派出】机构进行调》查核实的《; ？  》     》 ， ，(十一)不》配合银监会》。或其派？出机构开展》风险处置的; ！   》      (十】二)：其他滥用股东权【利，或不履行股东义务损！害商业银行、存【款人：或其他股东》利益的 】 ，    《第四十九条  【商业银行未遵守本办！法规定进行股权【管，理的银监会》或其派出《机构可以调整该商】业银行公司》治理评价结果或监】管评：级，   】  商业银行董事会！成员在履职过程中】未就股权管理方【面的违？法违规行《为提出异议的最近】一次履职评价不得】评为：称职 ？ 》。    第五十条】  银？监会及？其，派，出机构建立商业【银行股权管理—和股东行为不良记录！数据库通过》全国：。信用信息共享平【台，与相关部《门或政？府机构共享信息 ！   —  对于《存在违法违规行为且！。拒不改？正的股东银监会【及其派出《机构可以单独或会】同相关？部，门和单？位予以联合惩戒可】通报、公开谴—责、禁止其一定期限！直至终身入股商业银！行， ：