第五—章 监督管》理，
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》 第四十条 银】监会及其派出机【构应当加强对—。商业银行股东的穿】透监管加《。强对主要《股东及其控股股东】、，。实际：控制人、关联—方、一致行动人及最！终受：益人的？审查、？识别和认《定商业银行主要【股东及其控股—股东、实际控制人】、关联方、》一致行动人及—最终受益人以银监】。。会或其派出机构【认定：为准：
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？ ： 银监会及—其派出机《构有：权采取下《列措施了解商业【银行：股，东及其控股股东、】实，际控制人、关联方】、一致行动人及最终！受益人信息
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— ？ (一)要求股东逐！层披露其《股东、？实，际控制人、关联方】、，一致：行动人及《最终受益人;—
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】。 (二)要】求股东报送资产【负债表、利润表和】其他：财务会计报》告和统计报表、公】司发展战略和经营】管理材料以及—注册：会计师出具的审【计报告;
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》。 ： (三)要求】股东及相《。关人员对有关—事项作出解释说【明，;
【 ， ： (四)】。询问股东《及相：关人员;
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， 【 (五)实地走访或！调查股？东经营情况;
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？ ， ？ (六》)银监？会，及其派出机构认为】可以采取的其—他监管措施
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【 对与涉》嫌违法事项有—关的商业银行股东】及其控股股东、实】际控制？。人、关联方、—一致行动人及—最终受？益人银监会及—其派出？机构有权依法查【阅、复制《有关财务会计、财产！权，。登记等文件》、资料;对可能被】转移、隐《匿、毁损《或者伪造的文件【、资料予《以先行登记》保存
】 第四十一】条 银监会及【。其派出机《构有：权要求商业银—行在公？。司章程中《载明股东权》利和：义务以？及股东应当遵—守和执？行监管规定和—监，管，要求的？内容;有权要求商业！银行或？股东就其提供的有】关资质条件、—关联关系或入—股资金等《信息的？真实性？作出声明并》。承，诺承：担因提供虚假信息或！不，实，声明造成的后果
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第！四十二条 》 银监会及其派出机！构，有权评估《商业银行主要股【东及其？控股股？东、：实际控制人、关联方！、一致行动人—、最终受益人的经】营活动？以，判，断其对？商业：银行和银《行集团安《全稳：。健运：行，的影响
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第四！。十三条？ 银监会及其派】出，机构有权根》据，商业：银行与股东关联【交易的？。风险：。状况要求商业银行降！低对：。一个或一个》以上直？至全部股东及其【控股股东、实际【控制人、关》联方、一致行动人、！最终受益《人授信余额占其资】本净额的比例限制】或禁止商业银行与一！个或一个以》上直至全部股—东及其控股股东、实！际控制人、关联方】、一致行动人、【最终受益《人开：。展交易
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【。 第四十《四，条 银《监会及其派》出机构根据审—慎监管的需要—有权限制同一股【东，及，其关：联方、一致》行动：人入：股商业银行》的数量、持有商业银！行股权？的限额、股权质押比！例等
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第四！十五条 》银监会及《。其派：出机构应当建立股东！动态监测机》制至少？每年对商业银行主】要股东的资质—条件、执行》公司章程情况和承诺！情况、行使股东权利！和义务？、落实法律》。。法规：和监：管规：定情况进行评估
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—银监会及其派—出机构应当将评【估工作纳入日常【监管并视情形采取限！期整改等《监管措施
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第四十】。六条 ？ 商业银行》主要股东为》金，融机构的银》监会及其《派出机构应当与该金！融机构的《。监管机？构建立有效的信【息，交流和共享》机，制
？
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— 第：四十七条 》 商业银行在股【。权管理过程中—存在下列情》形之一的银监—会或其派出机构应当！责令限期改正;逾】期未：改正或者《。其，行为严重危及—该商业银行》的稳健运行、损害】存款人和《其他客户合法—权益的？经银监会或其省一】级派出机《构负责人《批准可以区》别情形？按照中华人民共和】国银：行业监督管》理法第三十》七条规定采》。取相应的监》管措施
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】 (一【)未按要《求及时申请审批【或，报告的;
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— (二)提供虚！假的或者隐瞒重要】事实：的报表、报告等【文，件、资料《的;
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】 (三)【未按：规定：制，定公司章程》明确股东权利义务的！;
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【 (四)未按！规定进？行股：权托管的《;
！ ， ？ (五)未按【规定进行信息披【。露的：;
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【 (六)【未按规定《开展关联交易的;
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？。
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【 (？七)未按规定进行】股权质押《管理的？;
】 ？ ： (八)拒绝或阻！。碍监管部《门进行调查》核实的;
》
【 (九】)其他违反股权【管理相关要求的【
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！第四十八条 — 商业银行股东或】。其控股股《东、实际《控制：人、关联方》、一致行动》人、最终《受益人等存》在下列情形造—成商业银行》违反审慎经》营规：。则的银监会或其派出！机构根据中华—人民共和国》银行业监督管理法】第，。三十七条规定可以】。责令商业银行控【股股东转让股—权;限制商》业银行股东参—与经营管理的相关】权利包？括股东大会召开请求！。权、表决权、提【名权、提案权、【处分权？等
？
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【 (一)虚假出】资、出资《不实：、抽逃出资或者【变相抽？逃出资的;
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【 ？ (二)《违规使用委托资金、！债务：资金或其《他非自有资金投【资，入，股的;
！。 】(三)违规进行【股权代持的;
】
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【 (四)未按】规定进行报》告的;
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《 》(五)拒绝向商业】银行、银监会或【其，派出机构提供文件】材料或提供虚假【文件：材料、隐瞒重要【。信息以及迟延—提供相？关文件材料的;【
！ ？ (六《)违：反承诺或公司—章程的;《
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— (七【)主要股东或其控】股股东、实际控制】人不符合本办法【规定的监管》要求的;
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》 》 ， (八)违》规开展关联交—。易，的;
《
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《 (【九)违规进行股【权质押？的;
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》 《。 (十？)拒绝或阻碍—银，监会或其派出机【构进行调《查核实的;
【
》 ：。 ？ (十一》)不配合银监—会或其派出机—。构开展风险处置的;！
— ： ： (十二【)其他滥用》股东权利或》不履行股东义务损害！商业：银行、存款人—或其他股东》。利益的
！ 《第四十九条 商】。业银行未遵守—。本办法？规定进行股权管【理的银监会》。或其派？出机构可以调整该】。商业银行公司治【理评价结果》或监：管评级
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【商业银行董》事会成员在履职过】程中未就股》权管理方《面的违法违规行【。。为提出异《议的最近一次履职】评价不得评为称职】
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《 第五十《条 银《监会：及其派？出机构建立商业【银，行股权管《理和股东行为不良记！录数据库通过—全国信用《信息共？享平台与相关部门】或政府机构》共享信息
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： 对《于存：在违法违规行为且拒！。不改：正的：股东银监会》。及其派出机构可【以单独或会》同相关部门》和单位予以联—合惩戒可通报、公】。开谴：责、：禁止其一《定期：。限直至终身入—股商业银行
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