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第五章【 监督管理
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】 ：。 第四十《条 银监会及【其派出机构应—当加强？对商业银行股东的】穿透监管《加强对主要股东【及其控股股东、实】际控制？人、关？联，方、一？致行动人及最终受益！人的审查、识别和认！定商业？银行主要股东及其】。控股股东、实际【控制人、《关联方、《一致行动人》及最终受《益人以银监会—或其派出《机构认定为准
【
— 银《监会及其派出机构】有权采取下列—措施了解商业银【行股：东，及其控股股东、实际！控制人、《关联方、一致行动人！。及最终？受益人信息
】
【 (》一)要求《股东逐层披露其股东！、实际控制》人、关联方、一致】行动人及最》终，受益人;《
《
【 ， (二)要—求股东报送资产负债！表、利润《表和其他财务会计】报告和统《计报表、公司发展战！。略，和经营管理》材料：以及注册会计师出具！的审计报告;
】
，
》 ， (三)要！求股东？及相关人员》对有关事项作出解释！说明：;
》
：。 (！。四)询问股》东及相关人员;
！
【 (五)】实地走访或调—查，股东经营情况;
！
，
》 ， ？ (六)银监【会，及其派出机构认为可！。以采取的其他监管措！施，
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《 对》与涉嫌违法》事项有关的商业银】行股东及其控股股东！、实际控制人、【关联方、一致—行动人及最终受【益人银监会及其派】出机构有权》依法查阅《、复制有关财—务会计？、财产权登记等文件！、资料;对》可能被转移、隐【匿、毁损或者伪造】。的文件？、资：料予以先行登记保存！。。
【 第四十—一条 《银监会及其派出【机，构有：权要求商业银—行在公司章程中载明！股东权？利和义？务以及股东应当遵守！和执行监管》规定和？监管要求的》内容;有权要求【商业银行或股东就其！。提供：的有关资质条件、】关联：关系或？入股资金等信—息的真实性作出声】明并承诺承担因【提供虚？假信：息或不？。实声明造成的后果
！
— 第四十二条】 ：银监会及《其派出机《构有权评估商业【银，行主要股东》及其控股股东、实际！控制人、《关联方、《一致：行动人、最》终，受益：人的经？营活动？以，判断：其，对，商业：银行和银行集团安全！。稳健运行的影响【
—。 第四十【三条 银监—会及其派《出机构有权根据商业！银行与股东关联交易！的风险状况要—求商业银行降低对一！个或一个以上—直至全部《股东及其控股股【东，、实际控制人、关】联方、一致行动【人、最终受》益人授？信，余额占其资本净额】的比例限《。制或禁止商业银行】与一个或一》个以上直至》全部股？东及其控股股东、实！。际，控制人、关联方、一！致行动人、最终受】益人开？展交易
】
， 第四—十四条 银监【会及其派出机—构根据审《慎监管的需要有权】限制同一股》东及其关联》方、一致行》动人入股商业—银行的数量》、持有商《业银行股权的限额】、股权质押比—例等：
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》 第四》十五条 银监【会，及，其派出机构应—当建立股东动—态监测机制至少每】年对商业银》行主：要股东？的资质条《件、执行公司章程】情况和承诺情况【、行使股东权利【和，义务：、落实法律》法规和监管》规定情况《。。进，行评估
《
— ： 银监会及其派出】机构应当《将评：。估工作纳入日常【监管并视情形—采取限期整改等【监管措施
【
— 第四？。十六：条 商业银行【主要股东为》金融机构的银监会及！其派出机构应当与】该，金，融机构的监》。管机构建立有效【的信息交流和共【享机制
】
《 ，第四：十，七条 商业银【行在：股权管理《过程中？存在下？列情形之一》的银监会或其派出机！构应当责令限期改】正;：逾期未改正或—者其行为严》重危及该《商业银行的稳—健运行、损害—。存，款人和？其，。他客户合法权益的】经银监会或其省一级！派出机构负》责，人批准可以区别情形！按照中华人民共和国！银行业监督管理法】第三十七条》规定采取相》。应的监管措》施
】 (】一)未按《要求及时申》。请审批或报》告，的;
！ 【(二)提供虚假【的或者隐瞒重要事】实的报表、报—告等文件、资料【的;：
》
【 (三)未按规定！制定公司《章程明确股东—权利义务的;—
》
？ ， ？ ， (：。四)未按规》定进行股《权托管的《。;
？
【 (—五)未按规定进行】信息披露的;
【
！。 (六—)未按规《定开展关联交易的;！
《
？ ？。 ？ (七)未按规定】进行股权质押管理的！;
？
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】。 (八)拒绝或】阻碍监？。管部门进行》调查核实的;—。
？
】 (九》)其他违反股—权管理相关》要求的？
— 《第四十八条 商业！。银行股？东或其控股股东、】实际控制人、关【联方、一致行动人、！最终受益人等存在】下列：情形造成商业银【。行违反审慎经营规则！的银监会或其派出】机构根？据中华人民共和国】银行业监《。督，管，理法第三十》七条规定可以责令商！业银行控《股股东？转让股权;限—制商业？。银行股东参与经营管！理的相关权利—包括股东大会召开】请求权、表决权、提！名权、？提案权、处分权等
！。
— — (一？)虚假出资、出【资不实、抽》逃出资或者》变相抽逃出》资的;
！ ： —(二)违规使—用委托资金、债务资！金或其他非》自有资金投资入股】的;
【
》 《(三)违《规进行股《权代持？的;
【
【 (四)未按规定！进行报告的》;
？。
】 (五)【拒绝：向商业银行、银监会！或其派？出机构？提，供文件材料或提供虚！假文：件材料、隐瞒重【要信息以《及迟延提供相—关文件材料》的;
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— (》六)违反承诺或【公司章程的;
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【 (【七)主要股东或其】控，股，股，东、实际《控制人不《符合本办法规定的监！管要求的;》
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！ (八)—违规开展关联交易】的;
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《 — (九)违规【进行股权质押的【;
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？
： 【 (十)拒》绝或阻碍银监—。。会或其派出机构【进行调查核实的;
！
【 (【十一：。)，不配合银监会或【其派出机构开—展风：险处置的;
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—。 》 (十二)其他】滥用股东《权利或不履行—股东义务损害商【业银行？。、存款人或其—他，。。股东利益的
】
第】四十九条《 商业《银行未遵《守本办法规定进行股！权管：理的银监会》或，其，派出机构可以—调整该商《业，银行公司治理评价】结果或监管评级
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商！业银行董《。事会成员在履职过】程中：未就股权管理方面的！违，法违规行为提出【异议的最近一—次履职评《价不得评为称职
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】第五十？条 银监会及其派！出机构建《立商业银行股—权管理和股东行为不！良记录数据库通【过全国信用信息共】享平台与《相关部门或》政府机构共享信【息
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— 对于存在违法违！规，行为且拒不》改正的股东银监会】及其派出机构可以单！独或会同《相关：部门和单位予以【联合惩戒可通报【、公开？谴责、禁止其—一定期限直》至终身？入股商业银行
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