， 第五章 【监督管？理，。 — ，   ？  第四十条  】银监会及其派—出机构应当加强【对商业？银行股东的》穿透监管加强对【主要股东《及其控股股东—、实际控制》。人，、关联方、一—致行动人《及最终？受益人的审查、识别！和认定商业银行主要！股东及其《控股股东《、，实际控制人、关【联方、一致》行动人？及最终受益人以银监！会或其派出》。机构：认，。定为准 【    》 银监会及其派【出机构有权采—取下列措施了—解商业银《行股东及其》控股：股东、实际控制人】、关联？方、：一致行动人及最终】受益人信息 【  》。  ：     (—一)要求《股东逐层披露其【股东、实际控制人】、关联方、一致行】动人及？最终受益人;— —     》   (《二)要求股东报【送资产负债》表、利润表和其【他财：务会：计报：告和统计报表—、公司发《展战略和经营管理材！。料以及？注册会计《师出具的审计报告;！    ！     (三【)要求股东及相【关，人，员对：有关事？项作出解释说明; ！。 ：     【    (四)询】问股东及相》关人员;《 ： ：  ？       (】五，)，实地：走访或调查股—。东经营情《况; —。        ！ ，(六)？银监会及其》。派出机构认为可以】采取：的其他监管》措施 【。 ， ，   对与》涉嫌违？法，事项有关的》商业银行股东—及其：控股股东、实际控制！人、关？联方、一致行动【人及最终受益人【银监会？及，其派出机构》有，权依：法查：阅、复制有关财【务会计？、财产权登记等【文件：、资料;对》。可能：被转：移、隐匿、》毁损或者《伪造：的文件、资料予以先！行登记保存 —。   【  ：第，四，十一：条  银监会及【。其派出机构有权【要求商业银行在公司！章程中载明股东权】利和义务以》及股：东应：当，遵守和执行监管规】定，和监管要求的内容;！有权要求商业银行】或股东就其》。提供的有关资质条】件、关联《关系：或入股资金等信息】的真实性作出—声明并承《诺，承担因提供虚假信息！或不实声明造成的后！果，。    ！ 第四十二条 【 银监会及其—。。。派出机构《有权评估商业银行主！要股东及其》控股：股东、实际控制人、！关联方？、一致行动人、最】终受益人的经—营活动？以判断其对商业【银，行和银？行集团？安全稳健《运行的？影响 ？  —  ： 第：。四十：三条  银》监会及其派出机【构有权根据商—。业银行与股东关联】交易的风险状况【要求商业银行降【低对一个或》一个以上《直至全部股》。东及其控股股东【、，实际控制人》、关联方、一致行】动人、最终受益人授！信余额占其资本【净额的比例限制或】。禁止商？业银：行与一？个或一个以上—直至全部股东及其控！股股东、实》际控制人、》关联方、一致—行动人、最终—受益人开展》交，易 《     【。第四十四条  银】监会及其派出机构根！据审：慎监管的需要有权限！制，同，一股东及其》。关，联方、一致行动人】入，。股商业银行的—数量：、持有商业银行股权！的限额、《股权质押《比例等 】   ？  ：第四十五条 —。 ，。银监会及其派—出机构应当》建立：股，东，动态监测机制至少每！年对：商，业银：行主要股东的资【质条：件、执行公司—章程情况和承—。诺情况、行使—股东权利和义务【、落实法律》法规：和，监管规定《情况进行评》估   ！  银监会及其派出！机构应？当将评估工作纳【入，日，常监管？并，视情形采取》限期整改《等监管措施 】     【第，四十六？条  商业银—行主要股东为金融】机构的银《监会及其派出机构应！当，与该金融机》。构的监管机构建【立有效的信息交流】和共享机制 ！  ？   第四十七【条  ？商业：银行在股权管—理过程中存在—下列情？形之一的银监会或其！派出机构应当责【令限期改正》;逾期未改正—或者其行为》严重危及该商业银行！的稳健？运行、损害存款人和！其他客户合法权【益的经银监会或其省！一级派出机构负责人！批准可以区别情【形按照？中华人民《共和国银行业监督】管理法第三》十七条规定采取【相应的监管措施 ！     】 ，   ？(一)未按要求及时！申请审批或报告的】; 《 ，。  ？    《   (《二)提供虚假的或】者，隐瞒重要事》实的报表、报告等文！。件、资料的; 】。  》      —。 (三)未按规定制！。。定公司？章程明确股》。。东权利义务》的; 《 《  ：      —(四：)未按规定进行【股权托管的》。;   ！      (五】)，未按规定进》行信息披《露的; 》      ！   (六》)未按规定开展关联！交易的; 】   《      (【七)：未按规定进行—股权质押管理的;】    ！。     (八)拒！绝或阻碍监管部门】。进行调？查核实的; — ？  ？ ，     》 (九)其他违反】。股，权，管理相关要求的 】   【  第？。四十八条  商业银！行股：东或其控《股，股东、实际》控制人？、，关联方、《一致行？动人、最终受益【人等存在下》列情：形造：成商业银行违反审】慎经营规则的—银监会？或其派出机》构根据？中华人民共和国银行！业监督管理》法第三十七条—规定可？以责令商《业银行控股股东【转让股？权;限制商业银行股！东参与经营管理【的相关权利包括股东！大会召？开请求权、表决【权、提名权、提案权！、处分权等 【 《 ，      — (一)虚》假出资、《出资不实、抽逃出资！或者变？相抽逃出资》的; 】        】(二：)违规使用》委托资金、债务【资金或其他非自有】资金：。投资入？股的; 】     》    (》三)违规进行股【权代持的; 】 ？      —  (四)未按【规定进行报告—的; 【      —   (五)—拒绝：。向商业银行》、银监会或其派【出机构提供文件材】料或提供虚假文件】。材，。料、隐瞒重要信息】以及迟延提供—相关文件材料的; ！ ？     —    (六)违】。反承诺或公司章程的！。; 》     —    (七)【主要股东或》其控股股东》、实：际控制人《。不符合本办法—规定的监管要求的】。;  】       【(八：)违规开展关—联交易的; ！    》     (九【)违规进行股权【质押的; 】        ！。 (：十)拒绝或阻碍银】监会或？其派出机构进行调查！核实的; ！     》    《(，十一)不《配合银监会或—其派出机构开展风】险处置的; — ：。       ！  (十二)其【他滥用股东》权利或？不履：行股东义务损害商】业银：行、：存，款人：。或其他？股东利？益的 《。 ， ：。。    《 第四十《九条  商业银行】未遵：守本办法规》定进：行股权管理的银监】会或其派出》机构可以《调整该？商业银行《公司治理评价结果或！监，。管评级 》     商！业银行董事会成员】在履：职过程？中未就股权》管，理方面的违法违规】行为提出异议的最近！一次履职评价—。不得评为称职 ！   》  ：第五十条  银监会！。及其派？出机构？建立商业银行股权】管理和股东》行为不良记录数【据库通过全国—。信用信息共》享平台与相关部门或！政，府机构共《享信：息 【    对于存在违！法违规行为且拒【不改：正的股东银监会及其！派出机？构可以单独或会【同相关部《门和：单位予以联合惩戒可！通报、公开谴责、禁！止其一定《期限直至终身入股商！业银行 》