宁波市房屋建—筑和市政基础设施】。工程担保管理办法】（试行）
— 第一章 》总则：
第一条 为】进一步规范建设【工程担保行》。为防范工程建—设风险？切实减轻企业负担保！护当事人的合法权益！确保工程《建设：的顺：利进行根据中华人】民共和国担》保法、中华人民共和！国合同法、中华人民！共和国招标投标【法、中华人民共和】国招标投《标法实？施条例等法律—法规规定以及—住建部关于在建设工！程项目中进一—步推行工《程担保制《度的意见、省建设厅！关于：规范建设工程—各类保证金管理的指！导意见要求和市委市！。政府：关于加快建筑业发】展有关精神结合我】市实际？制定本？试行办？法
： 第二条 在本市！行政区？域内为房屋建—筑，工程和市政基础【设施工程勘察设【计、：监理、施工项—目（以下称“—。工程项目”）实【。行工：程担保和《对工：程担保活动的监督】管理适用本办—法
第三条 】。本，办法所称工》程担保包括投标【。担保：、承包人（指勘察设！计人、监《理，。。人或施工承包—人下同）履约—担保（以下》称“履？约担保”）》、业主合同》。。款支付担《保（：以下称“支付担保】”）：、工程质量保证担】保（：以下：称“质量保证担保】”）、施工合同尾款！预付担保（以—下称“合同尾—。。款，预付担保”》）和：建筑：企业人工工资支【付担：保
？ 第四？条 ：所有：工程项目均应—实行：履约担保；所—有施工项目均应实行！质量保？证，担保；采用合—同尾款预付担保【的发包人和承包人应！事先：在合同中约定
】 ，合同额在1》0，00万元以上（含1！000万元）的【工程项目《应当实行支付担【保但下？。列工程项目的支付】担保可暂缓》。实施
（一）财！政性资金直》接，投资：、，以资本金注入方【式或：作为还款来源—的借贷资金建设【项目：；
（二）党政！机关：。及，财政拨？款的事业单位自筹资！金投资建设的项【目；
？ （三）以事业单！位、团体组织占【有有国有资产作【担保：。的借贷资金建设项目！；，
？（四）国际金融组织！和外国政府的贷款】和赠款项目》；
（五）公共！租赁：房项目
《。 ：采用投资补助—、转贷？贴，息等方式建设的项】目由项目《发包人提供自筹资金！部分的支付担—保
第》五，条 担保当事人应根！据本办法规定—采用第三方担保或】提交保证金方式实行！工程担保保证—。金可以是保兑支票】或银行汇票方—式提交但须通—过当事人的基本账】户以银行转账方式】缴退：
第六条 【工程担保活》动应：当，遵循平等、公平、】诚实信用原则根据】本市建筑《市，场信用评价对各【。类建筑业《企业：提供的工程担保实】行差异化《。管理
第七【条 宁波市住房和】城乡建设委员会（】以下称“市住建委”！。）负：责，。对全：市工：程担保？活动实？行统一的监督管理】
各县（—市）：区住房城乡》建设行政主》管部：门或招投标专门监管！机构按照当地政府】明确的各自职责负】责对辖区内工程担保！活动实施日常监【督管理其中海—曙，、，江东、？江北、？高新区工程担保活动！的，日常监督管理—工，作，由宁波市建设工程招！标，投标管理办公室（】以下称“市建招办】”）和市住建委委】托的其他管理机【构负责实施
第！八条 负责工—程担保活《动日常监督管理的部！门或机构（以下称】“工程担《保管理机《构”）应加强—对本辖区《内工程担《保活动的《服务和监管具体工】作职责如下
（！一）监督辖区内担】保当事人按》本，办法进行工程担【保，活，动
（二）设】立保证金专户负责】对辖区内按规定纳入！专户的保证金进【行，统，一监管
》 （：三）：负责对辖区内项目】发包人和承》包人提交《的支付担保文—件和履约担保文【件进行集《。中保：管
《（四）为向本机构提！交担保文件的被担】保，人提供加盖“原【件收讫”证》明印章的担保文件】复印件或向本机构】缴纳保证《金的：担保人出具保—证金缴？纳证明
》 （五）为向本机】构提交？担保文件的第三【方担保人或向—。本机构缴纳保证金】。的担保人办理撤保】手续
？ （六）制订对】辖区内？从，事，工程担保业务的第】三方担保人的综合评！价办法并对其工程担！保行为实行动态管】理，
（七》）法律法规规定【的其他？职责
第九【条 除本办法规【定应：。纳，入统一？。专户进行监管的保】证金外其他保—证金直接提交受益】人指定账户担保文件！直接提交受益人保管！
第十条 【建立工程担保信息集！中，管理制度工程担【保管理机构应在每季！度第1个月1—0日前将上》。一季度？。辖，区内从事工》程担保业务的第三方！担保人及其》工程担保业务—情况及时通过统计系！统上报市住建委汇】总
第二—章， ，工程担保的》一，。般规定
》 第十一《条 本办法所—称工程担保是指在工！程建设活《动中合同一方当事人！。（担保人）通—。过提交保《证金：向另一方《当事人（受益人）】保证履行约定义【务的：行为；或由第三方】担保人向合》同一方当事人（受益！人）提供的保证【合同另一方当事人（！被担保人）履—行约定义务的—行为在被担保人【。不履行义务》时由第三方担—保，人代为履行或承担代！。偿责任
第【十二条 本办法【所称担？保人是指通》过提交保证金方式】向另一方当》事人保？证履行？约定义务的合同【。。一方当？事人第三《方，担，保人仅指具有工【程，担保业务独立经营】资，格的包括一级—支行的银行业金【融机构条件成—熟，时将逐步引入专业】担，保公司作《为第三方担保人
！ 第十三条 —本办法所称》担保文？件由第三方担保人】为被担保人向受益】。人出具的银》行保：函保函为建设—工程合同或服务委】托合同（以下称“】主合同”）的从合同！主，合同无效的保函无】效
《保函应按照本办【法提供的标准格式】制作
第—十四条 当事—人对：保证方式没》有约定或约定—不明确？的第三方《担保按照连带责任】保证方式被担保人向！第三方？担保：人，提供反担保的—同一担保项》目的受？益人或其《存在控股、参—股关系的关联企【业不得作为反担保】人
？ 同：一，第三：方担保人不得在同】一工程项目中同时】为合同双方》提供工程担保
】 第：十五条 保函应约】定担保有效期限未约！定担保有效期限【的保函？有效期为出具保函】之日：起，至主合同履》行期：届满之？日起6个月
第！十六：条 保函应为不可撤！销的保证在保函约定！的有效期届满之前除！因主合同终止执【行外：第，三方担保人、被担保！人和：受益人都不》得以任何《理由撤保《主，合同履行过程—中工程担《保金额低于本—办法规定不》足以担保《被担保？人尚未实际履行【完，毕的合同《义，务时在保函约定的有！效期届满14天前或！保函的担保》金额已被受益人实现！索赔：权力后？14天内《被担保人应及时提】交续：保保函？或补足保证金续【保保函的担保—金额或？补交的？保证：金与原担保》余额之和不得—低于本办法规—定的担保金》额
第十—七条 在保函约【定的有效《期内发生《索赔时受益》人可凭索赔申—请和相关《证明材料到工—程担保管理机—。构取回被担保人保】函原件向第三—方担保人提起索赔】第三方担保人应【按照保函约定在担】。保金额范围内承担赔！偿责：任
： 经索赔后如被】担保人的主》合同义务尚未履行】完毕的受益人—应将：被，担保人保《。。函原件？交回工？程担保管理机构保管！；被担保人按—。要求应当续保—的受益人应将续保】保函原件《送交工程担》保管理机构》保管
第十八条！ 受益？人可根据合同双方】书面确认的索赔【理由向工程担保【管理机构申请在【保证金？专户中提取相应【的索赔款或直接在】担保人提交的保证】金中扣留索》赔款：向第：三方担？保人提？出索赔时也应当【书面通知被担保人说！明索赔理由
【。 如：索赔的？理，由是工程施》工质量？问题受？益人：应，当凭：法定的工程》质量：检测机构出具的检】测报告？由项目监理》人员及其《单位：对其索赔理由进行书！。面确认；如索赔的】。理由是合同违约问题！受益人应当取得被】担保人？违约的有效》证，明
《。。第十九条 在—保函有？效期届？满前建设工程—因，故中止施《工3个？月，以上或因主合同解】除需要撤销担保【的经工程《担保管？理机构同意》可以撤保恢》复，主合：同履行前应按—本办法重新办理担保！
： 第二十条 工【程担保管理机构在】。退还专？户中保证金同时【。应向担保人退—。还保证？金利息利息按保证金！专户开户银》行退款？当日挂牌对公活期存！款利率？计算：其他提交受》益人指定专户的保】证，金其利息退》还和结算方式可【事先在主合同中约定！
： 第：三章 第《三，方担保人
》 第二十》一条 在本》市行政？区域从事工程—担，保业务的第三方担保！人应：符合：下列：条，件
（》一）获得银行业监督！管理机构许》可、已在本市—行政区域《内依法？设立的分行或一级支！行
： （？二）经？各工程担保》。管理：。机构对？。其，在，本市行？政区域的年》度信贷规模、—工程担保业务—、，服，务质量、资》。信、辖区内一级【支行营业网点数【量、对本市住房和】城乡建设行业—建，设发展的支持力【。。度以及与担保管理机！构的工作配合力度等！各项指标综》合评价良好的
】 第二？十二条 在》本市：。。行政区域内开展工】。程担保业务》的第：三方：担保人？。需分别向工程担【。保业务所在地的工程！担保管理机构登【记登记应提》交下列材料
（！一）营业执照、【金融机构《许，可证、？组织机构代》码证：、法定？代表人或分支机【构负：责人身份证明等公】司重要文件或证明材！料
：。 （？二）开展《工程担？保业务的业务流程】、风险控制手段【和方：法及专职业》务人员配备》
？。（三）在本市行政区！域内已开展的工程】担保业务《情况
？ 第二十三条【 在本市行政区域】开，展工程担保业务【的第：三方担保《。人，在，开展工程担保业【务前应与工程所在地！担保管理机构签订工！。作协议
—第二十？四条 第三方—担保：人的营业执》。照、：组织机构代码证、法！定代表人或机—构负责人《、，开，展工程担《保业务的配备人员等！重大事？项发生？变更时？应，在变更后一》个，月内向原登记机构】进行登记
— 第二十五条 每】季，。度第一个月5—日前第三方担保人】。应向：各工程？担保管理机》构上报其上季度辖】区内工程担保业【务情：况
第四章 履！约，担保
第二【十六条 履约担保】是承包人《或第三方担保人向】发包：人提供？。的保证？承包人履行主合同义！务的担保行为—
第二十七【条 各类《承包人的履约—担保额度占合同【价款的比例和担【保方式按下》列规定确《定（同一企业的履】约，担保额度就低计取）！
（一》）宁波市《优秀：建筑业企业2%；】
， ， （二）宁波市【建筑：业“走出去”发展】先进企？业或信用《评价：。A级：企业4%；
— （三）》信用评价B级—企业或无信用—评价企业6%；
】 （四）》信用评价C》级企业8《%，；
《（五）信用评价D】级企业？10%？
第《（一）至第》。（三）类《企业及第（四）类】。中注册地在本市行政！区域的承包人—可采：用银行保函或—保证金方式提—交履约担保其—他，承包人采用保—证金方式提交
】 第二十八》条 与履约担—保，额度挂钩的》信用等？级以合同《备，案时：间所在季度的承包】人建筑市场信用【。等级为准
— 第二？。十九条？ 合同额1亿元人】民币以上的工程履约！担保可以按合同额】确定的付款周期【实行：分段滚动担保但【每段合同额不得少】于总合同额的1/】3
履》约，。担保采用分》段滚动？担保的在发包人、项！。。目监理人员对分【段合同进度签字确】认或结算后当期【履约担保解除并自动！进入下一阶》段履：约担保？
第三十条 履！约担保有效期应当自！主合：同生：效，之日起至发包—人签认并由监理单】位向承包《人出具工程》竣工验收记录—之日止
如开工！报告时间超出合【同约定的开始—履行担保义务时间】15天？以上的？。履约担保有效—期截止时间应当【相应顺延
— 第三？十一条？ 承包人由于自身】原因而不履行合【同义务？时提交履约保证金】的由发包人凭—相关证？明材料向工程担【保管理机构提—。出申请不超过履【约保证金额》度赔偿经济》损失；提供履约保】函的第三方担保人】要按照保函约定赔偿！发包人损失》承包人违约造成【发，包人经济损失超【过履约担保额度【的不足部《分发包人可继续向】承包人索《赔，追究其？违约：责任
《 第三十二》条 在取得工程【竣工验？收记录后28天内】承包人凭工程—。担保管理机构—。的履约保证》金缴纳证明或加盖】“原件？收讫”证明印章的履！约保函复印》件向工程担保管【理机构退回履约保证！金或取回履约—保函：原，件，办理撤保手续
！第五章 《支付担？保
第》三十三条 支付担保！是指由第三》方担保人为发包人】向承包人提供—的保证业主或发包】。人按合？同约：定时间进《度支付合《同款的担保行为
！ 第：三十四条 支付担保！金额与履约担保【金额对等
第三！十五条 合同额超过！1亿元人民》币的：工程支付担保可以】按合同额《确定的付款周—期实行分《段滚：动担：保但每段合同额不得！少于总合《同额：的1：/3
支付担保！采用：分段滚？动担保的在发包人、！项，目，监理人？员对：分段合同进度签【字确认？或结算业主或发【。包，人支付相应的—合同款后当期支付】担保解除并》自动进入下》一阶段支《。付担保
第三】十六：条 ：业主或发包》人未能按合同约【定进度支付合—同款时第三方担保】人要按照支付保函约！定赔偿承包》人相应？损失承包人可—同时追究发包—人应承？担的违约责任
【 ， 第三？十，。七条 支付保函有效！。期应当自合同生【效之日？起至业主或发—包人：根据：合同约定《完成了全部合同【结算款？。项支付或将》合同尾款预付—给承包人之日—止
《如开工报《告时间？超出合同约定的开始！履行担保义务时【间15天以上的【支付保函有效—期截：止时间？应当：相应顺延
第】三十八条 在完成竣！。工结算或工程—项目的固《定资产？投资审计（以下称“！审计：”）并向承包人【结清合同《尾款或按约》定预付合《同尾款？后28天内》发包人凭加盖—。工程担？保管：理机构“原件收讫】”证明印《章的支付保函复印】件及承包人出具的合！同价款已付清—。的，相关证明向工程担保！管理机？构取：回支付保函原—件办理撤《保手续
《 第六章 质【量保证担保
【 第三十九》条 质量《保证担保是指施【工，承包人或第》。三方担保《人为施？工承包人向发包【人提供的保证施工】承，。。。包人在缺陷责任期】限内：履行工程质量—缺陷修复《义务的？担保行？为
第四十条】 缺陷？责任期自实际竣工日！期起：。计算发包人》和施工承《包人应在主合同中约！定缺陷责任期的【具体期限但该—期限最？长不超过24个月工！程竣工验收合格后】因施工承包人原【因导致的缺陷使工】程，或某项主要设备不能！按原定目的使用的发！包人有权在原缺【陷责：任期届满《前，要，求，施工承包人》延长缺陷责任期延长！的，缺陷责任期最长不】能超过2《4个月
第四十！一条 质量保证金可！由发包人直接在合同！尾，款中扣？留；以保函方式提供！质，量保证金的》施工承包《。。人最迟应在》缺陷责任《期开始前7天—。内向发包人》提，交，质量保？证金：保函发包人收到【质量保？证金保函同时应【退还在合同尾—。款中扣留的质量保证！金缺陷责任期—延，长的施工承包人【最迟应在原缺陷【责，任期届？满之日前1》4天向发《包人提交延长缺陷】责任期的质量保【证金保？函或顺延原保函的】有效期截《止时间否则发包【人有权向第三—方担保人提》出索赔
《 第四十二条 】各类承包人的质【量保证担保额度【。占合同价《。款的比例（》注已完？成竣工结算的按【结算价款计取比【例）按下列规—定确定（同一承【包人的质量保—证，担保：额，度就低计《取）：
（一）宁波市！优秀建筑业企业【2%
（二【）宁波市建筑业“】走出去”发展—先进企业或信用评价！A级企业3%
！（三）信用评价B】级企业？或，无信用？评价企业4%；【
（五》）信用评价》C，级或D级企业5%】
第四十三条 ！注册在本市行政区域！内的：承包人可采用保函】或保：。证金：方式提？供质量？保证担保其》他承包人采用质量保！证金方式
【第，四十四条 》。与质量保证担—。保额度挂钩》的信用等级以—办理质量保证担保】手续的日期所在【季度承包人的建筑市！。场信用等级为准
】。 第四十五—条 质量保证金【保函或？质量保证金由发包人！。保管：工，程质量担保有—效期与合同约定【的缺：陷责任？期期限保持一致
！ 第四十六》。条 缺陷责任期内工！程在正常使》用条件？下经质量检》。。测机：构验证因潜在—施工缺陷引发的【质，量问题施工承包【人应积极履行—。修复义务施工承包】人由：于，自身原因不履行修复！义务时发包人有权】委托他人《修复修复的实际费】用由第三方》担保人？先行赔偿或直接在】质量保？证金中？扣除保？函的担保金额或保】。证金不足《支付维？修费用时第三方【担保人或发包人【可根据质《量责任向施》工承包人追偿
【 第？四十七？条 施工《。承包人应于缺陷责】任期届满后7天内】。。向发：包人：发出缺？陷责：任期：届满通知《发包人在收到—缺陷责？任期届满《通知14《天内核实施工承【包人的缺《陷责任修复》义务并结清相关【。修，复费用发包人在【收，到，缺陷：责任期？届满通知《。1，4天内向《。施工承包人颁发缺陷！责任期终止证书【同时施工《承包人向发包人取】回质量保证》。金保函或退》回质：量保证金余》额，办理撤保手续
！因，发包人原因》导致质量保证—金保函或者质量【。保证：金逾：期退还的发包人【。应承：担相应的违》约责任？
？第八：章 合同尾款—预付担保
— 第四十八条 【合同尾款预付—担保是指第三方担】保人：为，在审计办结前获【得，发包人提《前支付的经竣工结】算确认的合同尾款】（注承包人提—交质量保证金的项目！合同尾款应扣除【质量保证金额度下同！）的施？工，承包人向发包人提】供的：保证承包人按—要求及时结》清经审计确》认的合同《尾款的？担，保行为
第【四十九条《 按规？定需要进行审计的】工程项？目在办理《工，程竣工结算》后发包人应及时向审！计部门？提交审计资料承【包人应积极》配合审计工作—对非承包人原因未】及时办结审计的【工程项？目业主或《发，包人可将合同尾款】提，前支付给施工—承包人？。施，工承包人须同时向】发包人？提交等额《。的合同尾款预—。。付保函？
？第五十条 实—行合同尾《款预付的项目发【包人和？施工承？包，人应事先《在施工合同中约【。定经审计确认施工承！包人需？要，退还部分或全部【合同尾款预》。付款项的《施工：承，包人须？在审计报告》要，求的时间内》将应退款《项退还给《业主：或发包人否则发包人！有权向第三方担保人！。。提出索赔
第五！十一条 合同尾款】结清后？施工承包《人可：向发包人取回合同尾！款预付保《。函办理撤保手续
！ ，。第八章 《监督管理《
第五十—二条 ？发包人在办理—合同备案时应当向合！同，备案管理部门提交】支付保函《（如有）、》履约保？函或由工程担保管理！机构出具的履—约保证金缴纳证【明，复，。印件：
， 第？五，十三条 《工程担保管理—。机，。构对统一保管的【保函的真《实性不承担》责任但有权》核查各类《保函文？。本的格？式，、内容及其真实【性格式和内容不符合！。要求的保函不予收】存发现？虚假保函应向上级】。主管部门报》告
《第五十四条》 对发包人、承包人！违反本办法的—行为工程担保—。管理机构应要求其】限期改正《对拒不改正的发【包人和承包人将作】为建筑市场不良【行为进行记录和公示！。同时对承包人进【行建筑市场》信用：扣分
》第，五十五条 第三【方担保？人有下列情形的将】予，。以通报批评；情节严！重的取？消登记；给》他人造成《损失：的按照有关法律法规！的规定承《担赔偿责任
】（一）提供》。虚假保函；
】（，二）违反《约定：拖延或拒《绝，承担保证《责任的；
【（，三）在保函备—案或填报报》表时：制造虚？假，。资料或？提供虚假信息的；】
： ，。（四）撤保或变【相撤保的；
【 （五？）同时为主》。合同：。双方提供工程—担保的；
》 （六《）恶：意压低担保收费进行！不正：当竞争的；
】（七：）不进行风》。。险，。预控和？保后风险监控—的；
（—八）其他《违反法律《、法规规定的—。行为
《 第九章《 附则
第五】。十六：条 投标担保—和人工工《资支付？。担保有关规定另行】制订
第五十七！条 ：专，。业分包项目所涉【各，类工程担保参—照本办？法执行；本》办法规定范围以外项！目包括采《用BT、BOT等融！资建设项《目所涉？各类工程担保可参】。照，本办法执行
【。。 第五十八条 本】办，法自2？01：4年3月1日—起施：行原宁波市建设【工程担保《。试行：办法（甬建市〔2】002〕4》3，8号）、关于—印，发宁波市房地产开】发项目工程建设合同！。担保实施细》则的通知（》。。甬建发〔2007】〕132号）、【 关于调整》部分建筑业》企业工程项目履约保！函额度的通》知（：甬建：发〔201》2〕109号—）同：。时废止原本市行政区！域内涉及工程担保】管理规定与本办法】不一致的以本办法为！准，
